公司股本与股份变动 - 2014年9月公司按每股14.96元发行177,139,026股用于购买股权，发行59,024,062股配套募集资金，变更后注册资本为34,949.3088万元[4] - 2016年公司非公开发行83,500,000股A股股票，新增股份于2016年1月27日登记托管，2月3日上市[4] - 2019年5月，公司完成回购注销2016、2017年限制性股票激励计划中13名已离职激励对象已获授但尚未解锁的限制性股票合计4425股[105] - 2019年5月28日完成对13人持有的4,174,250股限制性股票回购注销，总股本从4,442,964,822股减至4,438,790,572股[109][110] - 2019年6月，公司以总股本4,438,790,572股为基数，每10股派发现金红利0.30元（含税），每10股转增3股，权益分派实施后总股本增至5,770,427,743股[105] - 2019年6月11日实施权益分派，以4,438,790,572股为基数每10股转增3股，总股本变为5,770,427,743股[109][111] - 有限售条件股份变动前数量为149,326,339股，占比3.36%，变动后数量为188,697,715股，占比3.27%[109] - 无限售条件股份变动前数量为4,293,638,483股，占比96.64%，变动后数量为5,581,730,028股，占比96.73%[109] - 股份总数变动前为4,442,964,822股，变动后为5,770,427,743股，均占比100%[109] - 股本变动使2018年度基本每股收益从0.32元调整为0.25元[112] - 股本变动使2018年度稀释每股收益从0.32元调整为0.25元[112] - 股本变动后2018年度加权平均净资产收益率仍为16.55%[112] - 股本变动使2018年度归属于上市公司股东的每股净资产从2.10元调整为1.62元[112] 公司整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入1,799,832,073.30元，上年同期1,317,772,549.46元，同比增长36.58%[10] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润646,122,575.36元，上年同期614,213,627.17元，同比增长5.20%[10] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额1,503,321,568.90元，上年同期 -716,768,210.37元，同比增长309.74%[10] - 本报告期基本每股收益0.1136元/股，上年同期0.1105元/股，同比增长2.81%[10] - 本报告期稀释每股收益0.1145元/股，上年同期0.1065元/股，同比增长7.51%[10] - 本报告期加权平均净资产收益率6.70%，上年同期7.76%，同比下降1.06%[10] - 本报告期末总资产11,602,840,993.38元，上年度末11,775,752,877.27元，同比下降1.47%[10] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产9,892,586,821.92元，上年度末9,315,673,779.13元，同比增长6.19%[10] - 2019年上半年度公司合并报表范围内营业收入179,983.21万元，较2018年同期增长36.58%；归属于上市公司股东的净利润64,612.26万元，较2018年同期增长5.20%；扣除非经常性损益的净利润61,730.48万元，较2018年同期增长4.81%[30] - 2019年上半年营业收入1799832073.30元，较上年同期增长36.58%[36] - 2019年上半年营业成本148313411.06元，较上年同期减少11.84%[36] - 2019年上半年销售费用383740671.79元，较上年同期增长58.24%[36] - 2019年上半年研发投入150726410.08元，较上年同期增长17.36%[36] - 2019年上半年经营活动产生的现金流量净额1503321568.90元，较上年同期增长309.74%[36] - 2019年上半年营业总收入17.998320733亿元，较2018年上半年的13.1777254946亿元增长约36.6%[149] - 2019年上半年营业总成本7.9610314527亿元，较2018年上半年的6.2247375125亿元增长约27.9%[149] - 2019年上半年净利润7.0061105113亿元，较2018年上半年的6.1376473361亿元增长约14.1%[150] - 2019年上半年流动负债合计7.1801042413亿元，较上期的3.7276363903亿元增长约92.6%[147] - 2019年上半年非流动负债合计6.0720253亿元，较上期的6.082423亿元减少约0.2%[147] - 2019年上半年负债合计13.2521295413亿元，较上期的9.8100593903亿元增长约35.1%[147] - 2019年上半年所有者权益合计76.9523862582亿元，较上期的67.9675404487亿元增长约13.2%[148] - 2019年上半年基本每股收益0.1136，较2018年上半年的0.1105增长约2.8%[151] - 2019年上半年其他应付款5.0385703609亿元，较上期的1.4700940515亿元增长约242.7%[147] - 2019年上半年应付利息3755676.75元，较上期的18750000元减少约80%[147] - 2019年上半年母公司营业收入2855.5万元，2018年同期为2047.05万元[152] - 2019年上半年母公司营业利润10.06亿元，2018年同期为5.73亿元[152] - 2019年上半年母公司净利润10.05亿元，2018年同期为5.75亿元[153] - 2019年上半年基本每股收益0.1772，2018年同期为0.1034；稀释每股收益0.1780，2018年同期为0.0997[154] - 2019年上半年经营活动现金流入小计19.21亿元，2018年同期为15.51亿元[155] - 2019年上半年经营活动现金流出小计4.17亿元，2018年同期为22.68亿元[156] - 2019年上半年经营活动产生的现金流量净额15.03亿元，2018年同期为 - 7.17亿元[156] - 2019年上半年投资活动现金流入小计1.77亿元，2018年同期为11.80亿元[156] - 2019年上半年投资活动现金流出小计13.04亿元，2018年同期为28.07亿元[156] - 2019年上半年筹资活动现金流入小计6421.02万元，2018年同期为16.71亿元[156] - 2019年上半年筹资活动现金流出小计794,788,191.57元，2018年同期为725,193,690.50元[157] - 2019年上半年筹资活动产生的现金流量净额为 -730,577,991.57元，2018年同期为945,306,309.50元[157] - 2019年上半年现金及现金等价物净增加额为 -353,244,534.27元，2018年同期为 -1,397,418,482.10元[157] - 2019年上半年母公司经营活动现金流入小计31,878,712.47元，2018年同期为251,802,281.41元[158] - 2019年上半年母公司经营活动产生的现金流量净额为5,004,955.74元，2018年同期为223,306,203.68元[158] - 2019年上半年母公司投资活动现金流入小计1,020,236,081.21元，2018年同期为597,810,000.00元[158] - 2019年上半年母公司投资活动现金流出小计1,076,006,413.39元，2018年同期为1,239,993,176.84元[159] - 2019年上半年母公司投资活动产生的现金流量净额为 -55,770,332.18元，2018年同期为 -642,183,176.84元[159] - 2019年上半年母公司筹资活动现金流入小计373,299,433.31元，2018年同期为1,297,800,000.00元[159] - 2019年上半年母公司筹资活动产生的现金流量净额为197,207,964.07元，2018年同期为569,239,799.78元[159] - 本年期初余额中归属于母公司所有者权益为763.185661503亿元，少数股东权益为15.484136762亿元，权益合计为778.669798265亿元[163] - 本期增减变动金额中归属于母公司所有者权益为56.683326788亿元，少数股东权益为 - 14.570524993亿元，权益合计为42.112801795亿元[163] - 综合收益总额为61.421362717亿元，少数股东权益变动 - 44.889356万元，权益合计变动61.376473361亿元[163] - 所有者投入和减少资本为 - 9.031875822亿元，其中归属于母公司所有者权益变动5.493759815亿元，少数股东权益变动 - 14.525635637亿元[163] - 所有者投入的普通股为1.033746亿元，其中归属于母公司所有者权益变动4437.46万元，少数股东权益变动5900万元[163] - 股份支付计入所有者权益的金额为6.824378178亿元[163] - 其他导致所有者权益变动 - 16.89亿元，其中归属于母公司所有者权益变动 - 1.7743643亿元，少数股东权益变动 - 15.11563563亿元[163] - 本期期末余额中归属于母公司所有者权益为819.868988291亿元，少数股东权益为9.913611769亿元，权益合计为829.78259996亿元[161] - 会计政策变更使金额增加4500.021578万元[160] - 利润分配中对所有者（或股东）的分配为 - 16.512371716亿元[160][161] - 2019年上半年对所有者（或股东）的分配为-102,317,957.44元[164] - 2019年上半年资本公积转增资本（或股本）金额为1,023,619,574.00元[164] - 2019年半年度母公司所有者权益上年期末余额合计为6,796,754,044.87元[165] - 2019年半年度母公司所有者权益本期增减变动金额为892,598,637.80元[165] - 2019年半年度母公司综合收益总额为1,004,634,334.30元[165] - 2018年半年度对所有者（或股东）的分配为-133,163,717.16元[166] - 2018年半年度资本公积转增资本（或股本）金额为1,331,637,171.00元[166] - 2019年期初余额所有者权益合计为5,915,205,104.07元[167] - 2019年本期增减变动金额所有者权益合计为545,121,588.25元[167] - 2019年综合收益总额为574,758,303.91元[167] 公司资产结构变化 - 无形资产较期初增加134.44%，交易性金融资产较期初增加80.72%，预付款项较期初增加169.03%，债权投资较期初增加100%；应收账款较期初减少35.86%，其他应收款较期初减少69.42%，其他流动资产较期初减少72.65%[21] - 2019年6月30日货币资金31.6775575219亿元，较2018年12月31日的34.8284334527亿元减少[141] - 2019年6月30日交易性金融资产28.069950

营业收入相关 - 本报告期营业收入13.03亿元，上年同期4.39亿元，同比增长196.68%[2] - 营业收入较去年同期增加196.68%，得益于业务发展迅速[8] - 营业总收入本期为13.0289676913亿元，上期为4.3915382531亿元，同比增长196.68%[21] - 母公司营业收入本期为1336.584732万元，上期为1092.522121万元，同比增长22.34%[25] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润4.41亿元，上年同期2.17亿元，同比增长103.73%[2] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润4.35亿元，上年同期2.10亿元，同比增长107.08%[2] - 净利润本期为4.8518423364亿元，上期为2.1689971946亿元，同比增长123.69%[22] - 2019年第一季度营业利润、利润总额、净利润均为496,674,603.01元，同比减少8,193,147.05元[26] 每股收益相关 - 基本每股收益0.10元/股，上年同期0.05元/股，同比增长100.00%[2] - 稀释每股收益0.10元/股，上年同期0.05元/股，同比增长100.00%[2] - 基本每股收益本期为0.10元，上期为0.05元，同比增长100%[24] - 稀释每股收益本期为0.10元，上期为0.05元，同比增长100%[24] - 基本每股收益为0.1139元，同比减少0.0015元；稀释每股收益为0.1145元，同比减少0.0015元[27] 净资产收益率相关 - 加权平均净资产收益率4.63%，上年同期2.80%，增加1.83%[2] 资产相关 - 本报告期末总资产120.30亿元，上年度末117.76亿元，同比增长2.16%[2] - 公司2019年一季度末资产总计120.30亿元，较2018年末的117.76亿元增长2.07%[14] - 母公司2019年3月31日流动资产合计11.50亿元，较2018年12月31日的7.53亿元增长52.73%[17] - 母公司2019年3月31日非流动资产合计70.36亿元，较2018年12月31日的70.24亿元增长0.17%[18] - 母公司2019年3月31日资产总计81.86亿元，较2018年12月31日的77.78亿元增长5.25%[18] - 2019年一季度发放贷款和垫款为1.77亿元，较2018年末的1.99亿元下降11.27%[14] - 2019年一季度长期应收款为9.47亿元，较2018年末的7.42亿元增长27.64%[14] 负债相关 - 2019年一季度末流动负债合计15.73亿元，较2018年末的18.35亿元下降14.28%[15] - 2019年一季度末非流动负债合计6.10亿元，与2018年末持平[15] - 2019年一季度末负债合计21.84亿元，较2018年末的24.46亿元下降10.71%[15] - 流动负债合计本期为2.7528392973亿元，上期为3.7276363903亿元，同比下降26.15%[19] - 非流动负债合计本期和上期均为6.082423亿元[19] - 负债合计本期为8.8352622973亿元，上期为9.8100593903亿元，同比下降9.94%[19] 所有者权益相关 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产97.66亿元，上年度末93.16亿元，同比增长4.83%[2] - 2019年一季度末所有者权益合计98.46亿元，较2018年末的93.30亿元增长5.53%[16] - 所有者权益合计本期为73.0248300921亿元，上期为67.9675404487亿元，同比增长7.44%[20] 股东数量相关 - 报告期末普通股股东总数为232,944户[5] 少数股东相关 - 少数股东损益较去年同期增加16,298.88%，因宁波盛盈纳入合并报表范围[8] - 少数股东权益较期初增加453.11%，因宁波盛盈纳入合并报表范围[8] 资产减值损失相关 - 资产减值损失较去年同期增加4,009.20%，因互联网金融业务规模增加[9] 现金流量相关 - 经营活动产生的现金流量净额11.68亿元，上年同期 - 3.32亿元，同比增长452.41%[2] - 销售商品、提供劳务收到的现金较去年同期增加133.33%，因业务规模扩大[9] - 收取利息、手续费及佣金的现金较去年同期增加403.98%，因互联网金融业务增长[9] - 吸收投资收到的现金较去年同期增加400.00%，因增设非全资子公司[10] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金较去年同期增加306.79%，因非全资子公司分配股利增加及支付利息[10] - 销售商品、提供劳务收到的现金为1,218,767,209.99元，同比增加696,428,614.53元[28] - 收取利息、手续费及佣金的现金为121,264,976.73元，同比增加97,203,684.69元[28] - 经营活动现金流入小计为1,365,882,664.91元，同比增加753,512,694.82元[29] - 经营活动产生的现金流量净额为1,168,335,138.91元，同比增加1,499,859,971.40元[29] - 投资活动现金流入小计为18,975,431.34元，同比减少724,311,258.96元[29] - 投资活动产生的现金流量净额为 - 644,028,127.95元，同比减少482,754,322.84元[30] - 筹资活动现金流入小计为10,000,000.00元，同比减少612,000,000.00元[30] - 现金及现金等价物净增加额为375,870,867.18元，同比增加657,265,505.41元[30] - 经营活动现金流入小计为6.3326920105亿美元，流出小计为1.032478701亿美元，净额为6.2294441404亿美元[31] - 投资活动现金流入小计为5.0763517675亿美元，流出小计为4.575亿美元，净额为 - 4.575亿美元[31] - 筹资活动现金流入小计为6亿美元，流出小计为4.0570813195亿美元，净额为1.9429186805亿美元[32] - 现金及现金等价物净增加额为3.5973628209亿美元，期初余额为5386.642768万美元，期末余额为4.1360270977亿美元[32] - 取得投资收益收到的现金为5亿美元[31] - 支付给职工以及为职工支付的现金为2056.36481万美元[31] - 支付的各项税费为66.490637万美元[31] - 投资支付的现金为4.575亿美元[31] - 取得借款收到的现金为6亿美元[32] - 偿还债务支付的现金为4亿美元[32] 其他应收款相关 - 其他应收款较期初减少44.94%，因存放在第三方账户款项减少[8] 应交税费相关 - 应交税费较期初增加46.01%，因业务规模扩大[8] 营业总成本相关 - 营业总成本本期为7.5730082532亿元，上期为2.2761117264亿元，同比增长232.72%[21]

公司基本信息 - 公司注册地址为上海市徐汇区宜山路700号85幢6楼，办公地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[6] - 公司股票简称二三四五，股票代码002195，上市于深圳证券交易所[6] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及巨潮资讯网[5] - 公司董事会秘书为邱俊祺，联系地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[7] 公司业务变更 - 公司主营业务自2016年12月7日起变更为互联网信息服务和互联网金融服[9] 公司股权结构 - 公司无控股股东，自2017年11月2日起无实际控制人[9] 公司财务数据 - 2018年营业收入为3,773,918,388.17元，同比增长17.95%[11] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为1,367,355,675.26元，同比增长44.31%[11] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1,333,621,319.40元，同比增长46.25%[12] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为-178,559,858.21元，同比下降208.04%[12] - 2018年基本每股收益为0.32元，同比增长45.45%[12] - 2018年总资产为11,775,752,877.27元，同比增长28.39%[12] - 2018年归属于上市公司股东的净资产为9,315,673,779.13元，同比增长22.06%[12] - 2018年第四季度营业收入为1,330,901,229.70元[15] - 2018年第四季度归属于上市公司股东的净利润为290,208,846.73元[15] - 2018年第四季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为295,299,043.83元[15] - 2018年营业收入为377,391.84万元，同比增长17.95%[31] - 归属于上市公司股东的净利润为136,735.57万元，同比增长44.31%[31] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为133,362.13万元，同比增长46.25%[31] 公司资产变动 - 一年内到期的非流动资产较期初增加786.12%，主要系汽车金融业务增长所致[23] - 其他流动资产较期初增加109.27%，主要系发放个人消费贷款及购买的理财产品增加所致[23] - 发放贷款和垫款较期初增加100.00%，主要系超过一年期的汽车消费贷款额增加所致[23] - 可供出售金融资产较期初增加73.72%，主要系对投资基金出资额增加所致[23] - 长期应收款较期初增加53.54%，主要系汽车金融业务增长所致[23] - 递延所得税资产较期初减少40.92%，主要系递延所得税适用税率变动及互联网金融业务计提坏账金额减少所致[23] - 其他非流动资产较期初增加100.00%，主要系新增超过一年期的信托理财产品所致[23] 公司业务收入 - 2018年度互联网信息服务业务实现营收247,977.53万元，占总营收65.71%，较2017年度增长110.35%[32][36] - 2018年度移动端业务实现营收159,119.11万元，较2017年度增长411.25%[32][36] - 2018年度互联网金融服务业务实现营收179,228.76万元，较2017年减少14.38%[33][36] - 2018年度PC端业务实现营收888,584,277.17元，占总营收23.55%，同比增长2.42%[36] 公司毛利率 - 2018年度互联网信息服务业务毛利率为89.54%，较2017年度下降0.21%[40] - 2018年度互联网金融服务业务毛利率为62.13%，较2017年度下降27.46%[40] - 2018年度移动端业务毛利率为89.96%，较2017年度下降2.46%[41] - 2018年度PC端业务毛利率为88.77%，较2017年度下降0.01%[41] 公司境内营收 - 2018年度公司境内营收为3,773,918,388.17元，占总营收100%，同比增长17.95%[36] 公司营业成本 - 互联网信息服务2018年金额为259,498,790.41元，占营业成本比重65.04%，同比增减121.45%[44] - 互联网金融服务2018年金额为678,783,120.87元，占营业成本比重170.13%，同比增减211.43%[44] - 移动端业务2018年金额为159,718,689.08元，占营业成本比重40.03%，同比增减583.41%[44] 公司客户与供应商 - 前五名客户合计销售金额为921,778,326.74元，占年度销售总额比例24.42%[47] - 前五名供应商合计采购金额为565,692,555.68元，占年度采购总额比例48.47%[49] 公司费用 - 销售费用2018年为805,380,020.77元，同比增减43.63%[51] - 管理费用2018年为216,597,367.93元，同比增减78.62%[51] - 研发费用2018年为297,861,977.04元，同比增减52.44%[51] 公司研发投入 - 研发投入金额2018年为297,861,977.04元，占营业收入比例7.89%，同比增减52.44%[53] 公司子公司 - 公司2018年新设子公司包括Ruifeng Wealth Management Pte. Ltd.、二三四五（深圳）区块链技术有限公司和青岛涌信保险经纪有限责任公司[45] 公司现金流 - 经营活动现金流入小计2018年为4,439,999,594.57元，同比增长40.38%[54] - 经营活动现金流出小计2018年为4,618,559,452.78元，同比增长54.08%[54] - 经营活动产生的现金流量净额2018年为-178,559,858.21元，同比减少208.04%[54] - 投资活动现金流入小计2018年为489,453,869.99元，同比增长62.81%[54] - 筹资活动现金流入小计2018年为2,157,152,800.00元，同比增长102.00%[54] - 筹资活动现金流出小计2018年为1,343,218,618.31元，同比增长343.32%[55] - 现金及现金等价物净增加额2018年为73,194,352.99元，同比减少58.21%[55] 公司投资收益与资产减值 - 投资收益2018年为65,454,978.09元，占利润总额比例4.10%[56] - 资产减值2018年为578,446,758.80元，占利润总额比例36.26%[56] 公司其他流动资产 - 其他流动资产2018年为2,802,310,074.38元，同比增长9.20%[58] 公司增资与收购 - 广州二三四五互联网小额贷款有限公司收购并增资1,173,468,492.58元，持股比例100%[61] - 曲水汇通信息服务有限公司增资250,000,000.00元，持股比例100%[61] - 上海二三四五大数据科技有限公司增资500,000,000.00元，持股比例100%[61] - 昆山汇岭互联网投资企业（有限合伙）其他投资亏损35,400,000.00元，持股比例50.00%[61] - 南通蓝三古月创业投资合伙企业（有限合伙）增资7,500,000.00元，持股比例39.99%[62] - 上海国方母基金一期股权投资合伙企业（有限合伙）增资20,000,000.00元，持股比例2.22%[62] - 谦翌德闰股权投资基金（上海）有限公司收购15,000,000.00元，持股比例15.00%[63] - 宁波盛盈金融信息服务有限公司收购7,500,000.00元，持股比例50.00%[63] 公司募集资金 - 公司2018年实际使用募集资金136,330.40万元，累计使用募集资金226,057.98万元[67] - 2014年重大资产重组募集资金总额为86,066.57万元，本期已使用3,246.98万元，累计使用67,620.81万元[66] - 2015年非公开发行股票募集资金总额为164,695.28万元，本期已使用133,083.42万元，累计使用158,437.17万元[66] - 2014年重大资产重组募集资金累计变更用途的募集资金总额为0，累计变更用途的募集资金总额比例为0.00%[66] - 2015年非公开发行股票募集资金累计变更用途的募集资金总额为117,346.85万元，累计变更用途的募集资金总额比例为71.25%[66] - 2014年重大资产重组募集资金尚未使用募集资金总额为0，已全部转至自有资金账户[67] - 2015年非公开发行股票募集资金尚未使用募集资金总额为19,598.20万元，用途为募集资金专户及购买的理财产品[66] 公司项目投资 - 精准营销平台项目本报告期投入金额为1,019.40万元，截至期末累计投入金额为9,950.56万元，投资进度为48.76%[69] - 移动互联网项目本报告期投入金额为1,480.49万元，截至期末累计投入金额为16,976.25万元，投资进度为76.26%[69] - PC端用户增长项目本报告期投入金额为137.62万元，截至期末累计投入金额为17,389.97万元，投资进度为99.38%[69] - 垂直搜索项目投资金额为13,200.5万元，已完成投资10,753.12万元，完成率为81.46%[71] - 研发中心项目投资金额为12,700万元，已完成投资12,550.91万元，完成率为98.83%[71] - 互联网金融平台项目投资金额为152,860.89万元，已完成投资41,090.32万元，完成率为86.78%[71] - 互联网小贷公司项目投资金额为117,346.85万元，已完成投资117,346.85万元，完成率为100.00%[71] 公司募集资金变更 - 公司计划将互联网金融超市项目的全部募集资金变更用于收购互联网小贷公司部分股权及增资，并于2018年4月完成[72] - 公司使用募集资金9,759.88万元置换预先已投入募投项目的自筹资金[72] 公司资金管理 - 公司通过控制采购成本，有效节约开支，并使用部分暂时闲置募集资金进行短期保本型理财产品投资，提高资金使用效率[73] - 2014年重大资产重组募投项目结项，节余募集资金已全部转至自有资金账户[74] - 2015年非公开发行股份的募集资金投资项目已达到预计效益，节余募集资金及利息收入拟用于永久性补充流动资金[74] 公司子公司财务数据 - 上海二三四五网络科技有限公司总资产为4,687,961,337.88元，净资产为3,798,437,532.90元，营业收入为1,922,995,887.44元，净利润为502,306,716.20元[78] - 上海二三四五金融科技有限公司2018年营业收入为2,948,883,181.98元，净利润为697,075,149.74元[79] - 上海二三四五移动科技有限公司2018年营业收入为352,482,293.09元，净利润为199,059,057.25元[79] 公司新设子公司 - 公司设立了多个新子公司，包括二三四五（深圳）区块链技术有限公司、广西快收信息科技有限公司等，这些新设立的子公司未对公司合并利润产生重大影响[81] 公司结构化主体 - 公司控制的结构化主体包括富诚海富通君诚一号专项资产管理计划和渤海信托单一资金信托计划，公司持有比例均为100%[82] 公司未来发展计划 - 公司未来将继续加大互联网信息服务业务和互联网金融服务的发展力度，并探索人工智能、大数据、机器学习、区块链等领域[85] - 2019年公司计划加强内部资源整合与优化，发挥协同效应，提升综合竞争力[86] - 2019年公司将运用大数据和机器学习技术，提升互联网信息服务业务的商业运营能力[87] - 公司计划在2019年推出多元化互联网金融产品和服务，拓展业务范围[88] - 公司将继续加强大数据风控模型的研发和大数据中心建设，助力互联网金融业务发展[88] - 公司计划与更多金融机构合作，增加综合实力，拓展客户规模[88] 公司行业环境 - 公司所处的软件和信息技术服务业在国家政策的支持下呈现出较快的增长态势[83] - 国家鼓励消费金融发展的政策为公司拓展互联网消费金融业务提供了良好的宏观环境[84] 公司商誉

公司整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产为112.71亿元，较上年度末增长22.89%[8] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为87.00亿元，较上年度末增长14.00%[8] - 本报告期营业收入为11.25亿元，较上年同期增长25.21%；年初至报告期末营业收入为24.43亿元，较上年同期增长24.34%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为4.63亿元，较上年同期增长78.81%；年初至报告期末为10.81亿元，较上年同期增长51.82%[8] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 - 5153.63万元，较上年同期减少112.43%；年初至报告期末为 - 7.68亿元，较上年同期增长7.95%[8] - 年初至报告期末非经常性损益合计3882.46万元，其中计入当期损益的政府补助为4275.48万元[10] - 2018年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度为40.00%至60.00%，变动区间为132,656.36至151,607.26万元，2017年度该净利润为94,754.54万元[24] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为194264户，表决权恢复的优先股股东总数为0户[13] - 前10名股东中，浙富控股集团股份有限公司持股比例为14.28%，持股数量为6.34亿股[13] - 前10名股东中，韩猛持股比例为6.81%，持股数量为3.03亿股[13] - 前10名股东中，张淑霞持股比例为3.78%，持股数量为1.68亿股[13] 资产及负债项目关键指标变化 - 货币资金较期初减少44.17%，因对外投资及购买理财产品增加[17] - 应收票据及应收账款较期初增加34.70%，因互联网信息业务发展使应收款项增加[17] - 营业成本较去年同期增长58.54%，因业务快速增长[17] - 其他收益较去年同期增加20,293.66%，因收到政府补助增加[17] - 归属于母公司所有者的净利润较去年同期增加51.82%，因互联网信息服务业务快速增长[17] - 支付给职工以及为职工支付的现金较去年同期增加47.84%，因业务规模扩大、员工人数增加[18] - 投资支付的现金较去年同期增加674.36%，因对外投资增加[18] - 取得借款收到的现金较去年同期增加264.45%，因银行短期借款增加[18] - 偿还债务支付的现金较去年同期增加385.54%，因偿还银行短期借款增加[18] 公司重大事项 - 公司为间接持股100%的全资子公司上海二三四五融资租赁有限公司提供不超7亿元连带责任保证担保[19] - 公司拟吸收合并联创子公司及恒信子公司，吸收合并完成后将直接持有上海二三四五网络科技有限公司100%股权[20] - 2018年8月17日向46名激励对象授予728万股限制性股票，授予价格为2.26元/股，该部分股票于2018年9月12日上市[20] - 2018年5月15 - 16日发行公司债券5亿元，发行价格为每张100元，于2018年7月31日在深圳证券交易所上市[20] 委托理财情况 - 银行理财产品委托理财资金来源为闲置自有资金，发生额177,380.76万元，未到期余额79,080.76万元[29] - 券商理财产品委托理财资金来源为闲置募集资金，发生额20,524万元，未到期余额20,000万元[29] - 其他类委托理财资金来源为闲置自有资金，发生额35,053万元，未到期余额25,053万元[29] - 委托理财合计发生额232,957.76万元，未到期余额124,133.76万元，逾期未收回金额为0 [29] 合规情况 - 公司报告期不存在超期未履行完毕的承诺事项[23] - 公司报告期无违规对外担保情况和控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况[25][27]

利润分配计划 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[105] 整体财务关键指标变化 - 2018年上半年营业收入为13.1777254946亿元，较上年同期增长23.61%[19] - 2018年上半年归属于上市公司股东的净利润为6.1421362717亿元，较上年同期增长35.58%[19] - 2018年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为5.8898100359亿元，较上年同期增长40.19%[19] - 2018年上半年经营活动产生的现金流量净额为 -7.1676821037亿元，较上年同期增长42.60%[19] - 2018年上半年基本每股收益为0.1437元/股，较上年同期增长34.30%[19] - 2018年上半年稀释每股收益为0.1385元/股，较上年同期增长30.54%[19] - 2018年上半年加权平均净资产收益率为7.76%，较上年同期增长1.11%[19] - 2018年6月末总资产为106.3017560561亿元，较上年度末增长15.90%[19] - 2018年6月末归属于上市公司股东的净资产为81.9868988291亿元，较上年度末增长7.43%[19] - 2018年上半年度公司合并报表范围内营业收入为131,777.25万元，较2017年同期增长23.61%[27] - 2018年上半年度归属于上市公司股东的净利润为61,421.36万元，较2017年同期增长35.58%[27] - 2018年上半年度归属于上市公司股东扣除非经常性损益的净利润为58,898.10万元，较2017年同期增长40.19%[27] - 2018年上半年度归属于上市公司股东扣除非经常性损益并剔除股权激励影响后的净利润为65,722.48万元，较2017年同期增长41.32%[27] - 2018年上半年度公司合并报表范围内营业收入为131777.25万元，较2017年同期增长23.61%[46] - 2018年上半年度归属于上市公司股东的净利润为61421.36万元，较2017年同期增长35.58%[46] - 2018年上半年度归属于上市公司股东扣除非经常性损益的净利润为58898.10万元，较2017年同期增长40.19%[46] - 2018年上半年度归属于上市公司股东扣除非经常性损益并剔除股权激励计划股份支付费用影响后的净利润为65722.48万元，较2017年同期增长41.32%[46] - 本报告期营业收入13.1777254946亿美元，上年同期10.6607732253亿美元，同比增长23.61%[52] - 本报告期营业成本1.6823480182亿美元，上年同期0.949158311亿美元，同比增长77.25%[52] - 本报告期研发投入1.1606833194亿美元，上年同期0.816059748亿美元，同比增长42.23%[52] - 2018年1 - 9月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为45.00%至70.00%，变动区间为103,228.59万元至121,026.62万元[95] - 2017年1 - 9月归属于上市公司股东的净利润为71,192.13万元[96] - 2018年公司上半年营业总收入为13.18亿元，上年同期为10.66亿元[193] - 2018年上半年营业总成本为6.96亿元，上年同期为5.72亿元[193] - 2018年上半年营业利润为6.82亿元，上年同期为5.35亿元[193] - 2018年上半年净利润为6.14亿元，上年同期为4.52亿元[193] - 归属于母公司所有者的净利润2018年上半年为6.14亿元，上年同期为4.53亿元[194] - 基本每股收益2018年上半年为0.1437元，上年同期为0.1070元[194] - 稀释每股收益2018年上半年为0.1385元，上年同期为0.1061元[194] - 母公司2018年上半年营业收入为2047.05万元，上年同期为1360.84万元[197] - 母公司2018年上半年净利润为5.75亿元，上年同期为8923.09万元[197] - 销售商品、提供劳务收到的现金2018年上半年为13.08亿元，上年同期为11.10亿元[200] 非经常性损益情况 - 非流动资产处置损益32,503.93元，计入当期损益的政府补助26,974,679.69元，其他营业外收支-122,676.00元，所得税影响额1,651,884.04元，非经常性损益合计25,232,623.58元[23][24] 资产项目变化 - 货币资金较期初减少32.10%，预付款项较期初增加99.48%，应收利息较期初减少38.07%[32] - 其他应收款较期初增加114.43%，存货较期初增加100.00%，一年内到期的非流动资产较期初减少49.40%[32] - 其他流动资产较期初增加103.44%，可供出售金融资产较期初增加47.70%，长期应收款较期初增加120.44%[32] - 长期股权投资较期初增加137.44%，短期借款较期初增加169.58%，预收款项较期初增加113.79%[32] - 货币资金本期末24.40亿元，占总资产比22.96%，较上年同期末降10.81%，因对外投资及买理财产品增加[67] - 长期股权投资本期末7.79亿元，占总资产比7.33%，较上年同期末增6.04%[67] - 短期借款本期末9.01亿元，占总资产比8.48%，较上年同期末增4.93%[67] - 2018年6月30日货币资金期末余额 2,440,437,853.23 元，期初余额 3,594,381,127.23 元[183] - 2018年6月30日应收账款期末余额 607,150,619.02 元，期初余额 470,818,722.30 元[183] - 2018年6月30日预付款项期末余额 75,822,559.49 元，期初余额 38,009,342.31 元[183] - 2018年6月30日应收利息期末余额 42,672,851.61 元，期初余额 68,904,264.24 元[183] - 2018年6月30日其他应收款期末余额 72,192,062.20 元，期初余额 33,666,703.41 元[183] - 公司资产总计从期初的91.72亿元增长至期末的106.30亿元，增幅约15.90%[184,186] - 流动负债合计从期初的10.79亿元增长至期末的16.21亿元，增幅约50.22%[185] - 非流动负债合计从期初的3.05亿元增长至期末的8.00亿元，增幅约162.27%[185] - 股本从期初的34.16亿元增长至期末的44.35亿元，增幅约29.84%[185,186,190] - 资本公积从期初的26.97亿元减少至期末的17.12亿元，降幅约36.52%[186] - 母公司资产总计从期初的68.64亿元增长至期末的81.90亿元，增幅约19.31%[189,190] - 母公司流动负债合计从期初的6.45亿元增长至期末的9.30亿元，增幅约43.99%[189,190] - 母公司非流动负债合计从期初的3.03亿元增长至期末的7.99亿元，增幅约163.77%[189,190] - 母公司未分配利润从期初的3.48亿元增长至期末的8.21亿元，增幅约135.73%[190] - 可供出售金融资产从期初的5765.38万元增长至期末的8515.38万元，增幅约47.69%[184] 境外资产情况 - 二三四五（香港）有限公司资产规模267,908,139.61元，收益6,117,524.21元，境外资产占公司净资产比重3.26%[33] 核心产品用户规模 - 核心产品“2345网址导航”用户规模超4900万，位列国内排名前三；2345系列产品合计覆盖超2.6亿互联网及移动互联网用户[34] - “2345王牌联盟”注册会员数超800万，覆盖27个省份，200多个城市，425个县市，获星级信誉认证商家近2万家，累计发放积分价值超12亿元[34] - 报告期末，2345加速浏览器用户超3200万；2345手机助手用户超1000万；2345安全卫士用户超1900万；2345天气王用户超2000万[46] - 2345好压是国内装机量最大的免费压缩软件；2345加速浏览器在国内排名第三[37] 公司股权收购与增资 - 2018年公司收购广州二三四五互联网小额贷款有限公司15%股权并增资至20亿元，使其成全资子公司[40] - 金融科技子公司完成收购广州小贷公司15%股权并增资，增资后广州小贷公司注册资本由100,000.00万元增至200,000.00万元，金融科技子公司持股57.5%，网络科技子公司持股42.5%[139] 业务线收入占比及变化 - 互联网信息服务业务本报告期收入11.8327247195亿美元，占比89.79%，上年同期5.1909182471亿美元，占比48.69%，同比增长127.95%[54] - 互联网金融服务业务本报告期收入3.5351352868亿美元，占比26.83%，上年同期5.7696871371亿美元，占比54.12%，同比下降38.73%[54] - PC端业务本报告期收入4.5751973257亿美元，占比34.72%，上年同期4.071687075亿美元，占比38.19%，同比增长12.37%[54] - 移动端业务本报告期收入7.2575273938亿美元，占比55.07%，上年同期1.1192311721亿美元，占比10.50%，同比增长548.44%[54] - 境内业务本报告期收入13.1777254946亿美元，占比100%，上年同期10.6607732253亿美元，占比100%，同比增长23.61%[54] - 互联网信息服务营业收入11.83亿元，毛利率72.84%，较上年同期营收增127.95%，成本增308.11%，毛利率降11.99%[60] - 互联网金融服务营业收入3.54亿元，毛利率80.84%，较上年同期营收降38.73%，成本增318.49%，毛利率降16.35%[60] - PC端业务营业收入4.58亿元，毛利率86.08%，较上年同期营收增12.37%，成本降0.74%，毛利率增1.84%[61] - 移动端业务营业收入7.26亿元，毛利率64.50%，较上年同期营收增548.44%，成本增1666.38%，毛利率降22.47%[61] 业务线毛利率变化 - 互联网信息服务业务毛利率72.84%，较上年同期下降11.99%[56] - 互联网金融服务业务毛利率80.84%，较上年同期下降16.35%[56] 投资收益与资产减值 - 投资收益3400.91万元，占利润总额比例4.98%，因购买理财产品收益增加[64] - 资产减值7395.79万元，占利润总额比例10.84%，因互联网金融业务计提坏账准备[64] 公司投资额情况 - 报告期投资额29.11亿元，较上年同期增147.58%[70] 公司具体投资项目情况 - 公司对上海二三四五网络科技有限公司投资金额5亿元，持股比例100%，本期投资盈亏334361749.29元[72] - 公司对广州二三四五互联网小额贷款有限公司投资金额11.7346849258亿元，持股比例100%，本期投资盈亏 - 49445775.15元[72] - 公司对曲水汇通信息服务有限公司投资金额2.5亿元，持股比例100%，本期投资盈亏109220040.29元[73] - 公司对上海二三四五大数据科技有限公司投资金额5亿元，持股比例100%，截至报告披露日完成工商变更[73] - 公司对昆山汇岭互联网投资企业（有限合伙）投资金额4.5亿元，持股比例50%，已完成部分出资及工商变更，涉及金额817765.45元[73] - 公司对南通蓝三古月创业投资投资金额7500万元，持股比例39.99%，已完成部分出资及工商变更[73] - 公司已完成部分对上海国方母基金股权投资管理有限公司等的出资，自有资金投资20,000,000元，占比2.22%[74] 募集资金情况 - 募集资金总额为250,761.85万元，报告期投入127,543.46万元，已累计投入217,271.04万元[79] - 报告期内

公司基本信息 - 公司股票简称二三四五，代码002195，上市于深圳证券交易所[13] - 公司法定代表人是陈于冰，注册地址在上海市徐汇区宜山路700号85幢6楼，邮编200233 [13] - 公司办公地址在上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼，邮编201203 [13] 公司股权结构与重大重组 - 2014年9月重大资产重组，按每股14.96元发行177,139,026股购买股权，发行59,024,062股配套募集资金，变更后注册资本为34,949.3088万元[10] - 2016年非公开发行股票83,500,000股，新增股份于2016年1月27日登记托管，2月3日上市[10] - 公司间接持股广州小贷公司85%，间接持股融资租赁子公司、薪想子公司、汇通子公司100%[10] 公司主营业务变更 - 2014年9月30日完成重大资产重组后，主营业务为互联网信息服务、互联网金融服务、软件外包服务[16] - 2016年12月7日完成软件外包服务转让，主营业务变为互联网信息服务、互联网金融服务[17] 公司实际控制人情况 - 自2017年11月2日起公司无实际控制人[17] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2017年营业收入32.00亿元，较2016年增长83.75%；归属于上市公司股东的净利润9.48亿元，较2016年增长49.23%[19][29] - 2017年末总资产91.72亿元，较2016年末增长24.60%；归属于上市公司股东的净资产76.32亿元，较2016年末增长14.95%[19] - 2017年基本每股收益0.29元/股，较2016年增长45.00%；稀释每股收益0.29元/股，较2016年增长45.00%[19] - 2017年加权平均净资产收益率13.35%，较2016年增加3.13%[19] - 2017年经营活动产生的现金流量净额1.65亿元，较2016年增长85.64%[19] - 2017年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.12亿元，较2016年增长76.26%[19][29] - 2017年非流动资产处置损益29.80万元，计入当期损益的政府补助1386.28万元等[24] - 2017年度公司合并报表营业收入320,018.69万元，较2016年增长83.75%，净利润94,754.54万元，较2016年增长49.23%，扣非净利润91,186.93万元，较2016年增长76.26%[45] - 2017年销售费用5.61亿元，同比增加11.86%；管理费用3.17亿元，同比减少2.48%；财务费用 - 7526.46万元，同比减少8.01%；税金及附加1747.81万元，同比增加290.67%[71] - 2017年经营活动现金流入31.63亿元，同比增加67.67%；经营活动现金流出29.97亿元，同比增加66.78%；经营活动现金流量净额1.65亿元，同比增加85.64%[75] - 2017年投资活动现金流入3.01亿元，同比减少49.58%；投资活动现金流出10.52亿元，同比增加161.40%；投资活动现金流量净额 - 7.52亿元，同比减少488.10%[75] - 2017年筹资活动现金流入10.68亿元，同比减少45.78%；筹资活动现金流出3.03亿元，同比增加162.70%；筹资活动现金流量净额7.65亿元，同比减少58.75%[75][76] - 2017年现金及现金等价物净增加额1.75亿元，同比减少91.79%[76] - 2017年投资收益4001.54万元，占利润总额比例4.43%；资产减值11.98亿元，占利润总额比例132.74%[79] - 2017年末货币资金35.94亿元，占总资产比例39.19%，较2016年末减少9.09%[81] - 应收账款为470,818,722.3元，占比5.13%，较上期增加0.15%，因新增融资租赁及保理业务规模增加[82] - 长期股权投资为328,257,413.2元，占比3.58%，较上期增加3.30%，因设立股权投资基金及收购部分股份[82] - 固定资产为70,155,405.93元，占比0.76%，较上期减少0.11%[82] - 短期借款为334,240,000.0元，占比3.64%，较上期增加1.60%，因增加银行短期借款[82] - 商誉2,408,185,626.08元，占比26.26%，较上期下降6.35%，因总资产增加导致占比下降[82] - 可供出售金融资产期初数29,999,982.90元，本期出售金额33,098,093.00元，期末数0.00元[84] - 银行承兑汇票保证金年初余额13,000,000.00元，信用卡保证金期末余额1,102,329.96元，履约保证金期末9,526,464.40元、年初2,500,000.00元，定期存款期末200,000,000.00元、年初330,000,000.00元，合计期末210,628,794.36元、年初345,500,000.00元[84] - 报告期投资额2,226,783,875.12元，上年同期1,927,143,486.20元，变动幅度15.55%[85] - 2017年现金分红102,361,957.44元，占净利润比例10.80%[140] - 2016年现金分红96,630,772元，占净利润比例15.22%[140] - 2015年现金分红95,523,272元，占净利润比例22.90%[140] - 利润表列示持续经营净利润本年金额953,308,883.51元，终止经营净利润本年金额0.00元[148] - 与日常活动相关的政府补助计入其他收益，金额为14,153,363.38元[148] - 2016年度营业外收入减少708,132.57元重分类至资产处置收益，2017年度营业外收入减少298,675.89元重分类至资产处置收益[148] 各条业务线数据关键指标变化 - 2017年移动端业务营业收入3.11亿元，较2016年增长91.97%[29] - 2017年网络科技子公司合并报表营业收入14.55亿元，较2016年增长28.76%；净利润5.45亿元，较2016年增长38.10%[30] - 2017年金融科技子公司合并报表营业收入19.93亿元，较2016年增长866.22%；净利润4.12亿元，较2016年增长271.67%[31] - 2017年移动端业务营业收入31,123.53万元，较2016年增长91.97%[45] - 2017年度网络科技子公司营业收入145,511.50万元，较2016年增长28.76%，净利润54,525.41万元，较2016年增长38.10%[47] - 2017年各持牌金融机构通过“2345贷款王”平台发放贷款累计发生额297.47亿元，笔数超1,993万笔[49] - 2017年度金融科技子公司营业收入199,286.05万元，较2016年增长866.22%，净利润41,238.45万元，较2016年增长271.67%[50] - 2017年互联网信息服务收入1,178,854,452.56元，占比36.84%，较2016年增长9.66%；互联网金融服务收入2,093,407,017.62元，占比65.42%，较2016年增长845.01%[54] - 2017年PC端业务收入867,619,188.56元，占比27.11%，较2016年下降4.96%；移动端业务收入311,235,264.00元，占比9.73%，较2016年增长91.97%[54] - 2017年境内收入3,200,186,897.68元，占比100.00%，较2016年增长135.39%；境外收入为0，较2016年下降100.00%[54] - 互联网金融服务营业收入20.93亿元，同比增845.01%，营业成本2.18亿元，同比增5563.81%[55][56][57] - 互联网信息服务营业收入11.79亿元，同比增9.66%，营业成本1.21亿元，同比降35.69%[55][57] - PC端业务营业收入8.68亿元，同比降4.96%，营业成本0.97亿元，同比降33.83%[56][57] - 移动端业务营业收入3.11亿元，同比增91.97%，营业成本0.24亿元，同比降42.39%[56][57] - 境内营业收入32.00亿元，同比增138.06%，营业成本3.39亿元，同比增48.50%[56][57] 公司业务布局与投资情况 - 2017年1月网络科技子公司920万元收购广东鑫锘影视文化传播有限公司100%股权[64] - 2017年1月上海二三四五网络科技有限公司与中颐财务咨询股份有限公司设立广州二三四五互联网小额贷款有限公司，持股85%，出资8.5亿元[64] - 2017年1月上海二三四五网络科技有限公司在西藏设全资子公司曲水汇通信息服务有限公司，出资2亿元[64] - 2017年4月上海二三四五网络科技有限公司在西藏与他方共设曲水好融车网络科技有限公司，持股40%，出资400万元[65] - 2017年1月公司转让上海快猫文化传媒有限公司100%股权，获2660万元转让款[66][67] - 公司对小额贷款业务投资金额为850000000元，持股比例85.00%，本期盈亏32658963.82元[87] - 公司对昆山互联网投资项目投资金额为285400000元，持股比例50.00%，本期盈亏 - 3918631.85元[87] - 小额贷款业务投资资金来源为自有资金，合作方是中颐财务咨询集团股份有限公司[87] - 昆山互联网投资项目投资资金来源为自有资金，合作方是西藏九岭创业投资管理有限公司[87] - 小额贷款业务投资期限为无期限，产品类型是互联网消费金融服务业务[87] - 昆山互联网投资项目投资期限为无期限，产品类型是股权投资基金[87] - 小额贷款业务截至资产负债表日尚未完成收购15%股权及增资事项[87] - 昆山互联网投资项目在中国证券投资基金业协会完成私募投资基金备案[87] - 小额贷款业务披露日期为2017年11月08日[87] - 昆山互联网投资项目披露日期为2017年06月10日[87] - 南通蓝三古月创业投资合伙企业（有限合伙）新设立，公司以自有资金1.5亿元完成首次出资，占比39.99%[88] - 上海国方母基金一期股权投资合伙企业（有限合伙）新设立，公司以自有资金3亿元完成首次出资，占比2.22%[88] - 上海杨浦杨科小额贷款公司收购金额为3.261亿元，公司自有资金占比30.00%，已获得上海市金融服务办公室的批复[88] - 公司对金融信息服务业务增资1.8亿元，占比100%，已完成增资及工商变更登记，对应金额为 -370,967.80 [89] - 公司新设软件开发业务投入2亿元，占比100%，已完成公司设立的工商登记，对应金额为 -477,213,263.70 [89] - 公司新设汽车相关服务业务投入400万元，占比40%，已完成公司设立的工商登记，对应金额为218,680.71 [89] - 公司已完成应收账款融资、销售分账户管理等商业保理业务，自有资金807.41万元，占比100%[90] - 公司已完成收购广东鑫锘文化传播公司，收购资金1168.60419万元，占比100%[90] - 公司已完成上海快猫文化传媒公司股权转让，收到转让款600万元，占比100%[90] - 上海二三四五网络科技有限公司增资5.9亿元，占比100%，资金为自有资金[91] - 上海集乐资产管理有限公司收购中颐财务咨询集团股份有限公司40%股权，金额为7173875.12元，占比100%，资金为自有资金[91] - 公司各项业务合计金额为2226783875.12元[92] - 以公允价值计量的金融资产初始投资成本为29999982.90元，本期公允价值变动损益为0，累计投资收益为2922745.38元，期末金额为33098093元，资金来源为自有资金[94] - 2017年4月拟5400万元参与设立消费金融公司，占出资比例9%，注册资本6亿元[188] - 2016年11月拟10亿元参与设立昆山汇岭互联网投资企业，截至报告披露日累计出资73,540万元[189] - 2017年4月拟3000万元投资南通蓝三古月创业投资合伙企业，占目标募集金额15%，截至报告披露日累计出资2250万元[190] - 2017

财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入439,153,825.31元，较上年同期增长4.44%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润216,632,380.85元，较上年同期增长3.36%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润210,117,435.71元，较上年同期增长12.92%[8] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为-331,524,832.49元，较上年同期增长286.97%[8] - 本报告期基本每股收益和稀释每股收益均为0.06元/股，较上年同期增长50.00%[8] - 本报告期末总资产9,577,372,616.17元，较上年度末增长4.42%[8] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产7,881,801,553.24元，较上年度末增长3.28%[8] - 应收账款较期初增加50.62%，因融资租赁及保理业务规模扩大[17] - 长期股权投资较期初增加137.09%，因增加对并购基金的出资[17] - 营业外支出较去年同期增加6,072.24%，因对外捐赠款项[17] - 收取利息、手续费及佣金的现金较去年同期增加267.46%，因“2345车贷王”业务发展快[17] - 经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少286.97%，因新增业务规模大[17] - 处置固定资产等收回的现金净额较去年同期增加1,106.81%，因处置部分固定资产收到金额增加[17] - 2018年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为25.00%至50.00%[24] - 2018年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动区间为56,628.49万元至67,954.19万元[24] - 2017年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润为45,302.79万元[24] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为176,766，表决权恢复的优先股股东总数为0[13] - 浙富控股集团股份有限公司持股比例14.29%，持股数量487,947,338股[13] - 曲水信佳科技有限公司为包叔平控制的企业，韩猛与张淑霞为一致行动人[14] - 信佳科技拟转让2亿股给韩猛，占公司总股本5.8554%[20] 股权变动与收购 - 回购注销已离职激励对象周会春425,000股限制性股票，2018年2月6日完成[19] - 金融科技子公司1.689亿元收购广州2345小贷15%股权，增资10.0456849258亿元，完成后注册资本增至20亿元[20] 业绩变动原因 - 业绩变动原因是互联网信息服务业务快速增长[24] 合规情况 - 公司报告期不存在超期未履行完毕的承诺事项[23] - 公司报告期无违规对外担保情况[25] - 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[26] 调研活动情况 - 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动[27]

上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年第三季度报告正文 证券代码：002195 证券简称：二三四五 公告编号：2017-084 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年第三季度报告正文 1 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年第三季度报告正文 第一节 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。 公司负责人陈于冰、主管会计工作负责人陈于冰及会计机构负责人(会计主 管人员)代小虎声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 2 上海二三四五网络控股集团股份有限公司 2017 年第三季度报告正文 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 | | 本报告期末 | 上年度末 | | 本报告期末比上年度末增减 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 总资产（元） | 8,497,331,716.51 | 7,361,254 ...

公司分红计划 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[129] 公司股权结构与投资 - 公司间接持股广州二三四五互联网小额贷款有限公司85%[10] - 公司已与多家持牌金融机构合作，以自有资金参与设立广州二三四五互联网小额贷款有限公司[37] - 公司新设广州二三四五互联网小额贷款有限公司，投资金额85,000万元，持股比例85%[78] - 昆山汇岭互联网投资企业（有限合伙）新设投资5000，占比50.00%，使用自有资金[80] - 上海杨浦杨科小额贷款股份有限公司收购3261，占比30.00%，使用自有资金[80] - 上海薪想互联网金融信息服务有限公司增资18000，占比100.00%，使用自有资金[80] - 曲水汇通软件开发业务新设公司，自有资金投入0，占比100.00%，工商登记完成率-0.18%[81] - 曲水好融车网络科技汽车相关服务业新设公司，自有资金投入400，占比40.00%，工商登记完成率-11.02%[81] - 上海二三四五商业保理业务新设公司，自有资金投入5,000，占比100.00%，工商登记完成率15.91%[81] - 广东鑫锘影视文化传播有限公司收购比例为100.00%，收购金额920，工商变更为-34.59%[82] - 上海快猫文化传媒有限公司股权已转让100.00%，其他现金为-2660[82] - 2017年4月，公司完成收购杨科小贷30%股权，交易金额3,261万元[165] - 2016年11月，公司拟以10亿元参与出资设立昆山汇岭互联网投资企业，截至报告披露日已完成5000万元首期出资[168] - 2017年4月，公司拟以3000万元投资南通蓝三古月创业投资合伙企业，占目标募集金额15%，截至报告披露日已完成首次出资1500万元[169] - 2016年12月，网络科技子公司拟出资42500万元参与发起设立广州二三四五互联网小额贷款有限公司，持股85%，注册资本50000万元[173][174] - 2017年4月，网络科技子公司拟以42500万元向广州小贷公司增资，增资后注册资本由50000万元增至100000万元，仍持股85%[174] - 2017年1月，网络科技子公司完成转让上海快猫文化传媒有限公司100%股权事宜，转让价格2660万元[175] - 2017年1月，网络科技子公司以920万元收购广东鑫锘影视文化传播有限公司100%股权，其注册资本1000万元[176] - 2017年1月，网络科技子公司出资2000万元设立曲水汇通软件有限公司，持股比例100% [176] - 2017年4月，网络科技子公司以5000万元设立上海二三四五商业保理有限公司，持股比例100% [177] - 2017年4月，网络科技子公司以400万元参与设立曲水好融车网络科技有限公司，持股比例40%，其注册资本1000万元[177] - 2017年6月，金融科技子公司向薪想子公司增资18000万元，增资后其注册资本增至20000万元[178] - 2016年5月，网络科技子公司拟用不超40000万元自有资金参与发起设立华商云信用保险股份有限公司，预计占股不超20%，该事项正处审核阶段[179] - 2017年7月，网络科技子公司先以1200万元收购集乐（上海）资产管理有限公司60%股权，后以717.39万元收购其余40%股权，完成后持股100% [180] 公司股本变动 - 2014年9月公司按每股14.96元发行177,139,026股用于购买股权，发行59,024,062股配套募集资金，变更后注册资本为34,949.3088万元[10] - 2016年公司非公开发行83,500,000股A股股票，新增股份于2016年1月27日登记托管，2月3日上市[10] - 2017年4月18日实施2016年度利润分配方案，每10股转增7股派0.5元，转增后总股本增至3285446248股[144] - 2017年4月，公司实施2016年度权益分派，以总股本1,932,615,440股为基数，每10股派0.5元（含税）转增7股，实施后总股本增至3,285,446,248股[166] - 本次变动前股份总数1932615440股，变动后为3285446248股，有限售条件股份比例从54.58%降至42.99%，无限售条件股份比例从45.42%升至57.01% [184] - 2016年2月非公开发行83500000股，2016年6月转增后限售股份增至167000000股，2017年2月解除限售上市流通[184] - 2017年4月以总股本1932615440股为基数，每10股转增7股，总股本变更为3285446248股[184] - 2016年以955,232,720股为基数，每10股转增10股并派现1元，非公开发行限售股份增至167,000,000股，2017年2月3日解除限售[185] - 2017年3月31日通过2016年度利润分配方案，以1,932,615,440股为基数，每10股转增7股并派现0.5元，转增后总股本变为3,285,446,248股[185] - 2017年4月18日完成资本公积转增股本手续，总股本由1,932,615,440股增至3,285,446,248股[185] 公司财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入1,066,077,322.53元，上年同期796,467,405.28元，同比增长33.85%[18] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润453,027,911.03元，上年同期232,094,173.13元，同比增长95.19%[18] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额-1,248,745,510.30元，上年同期-97,653,534.45元，同比增长1,178.75%[18] - 本报告期末总资产7,995,233,948.63元，上年度末7,361,254,648.26元，同比增长8.61%[18] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产7,041,986,241.81元，上年度末6,639,561,402.78元，同比增长6.06%[18] - 剔除影响因素后，经营活动产生的现金流量净额为489,684,206.83元[18] - 2017年上半年公司合并报表营业收入106,607.73万元，同比增长33.85%，净利润45,302.79万元，同比增长95.19%[26] - 2017年上半年公司合并报表营业收入106,607.73万元，同比增长33.85%，净利润45,302.79万元，同比增长95.19%[46] - 本报告期营业收入1,066,077,322.53元，较上年同期增长33.85%[57] - 本报告期营业成本94,915,831.10元，较上年同期下降63.92%[57] - 报告期内，公司互联网消费金融业务占净利润的比例超50%[58] - 互联网金融服务营业收入5.5284268713亿美元，同比增加1667.19%，营业成本1592.300062万美元，同比增加1164.02%[61][62][64] - 互联网信息服务营业收入4.8910860882亿美元，同比减少6.54%，营业成本7873.427519万美元，同比减少23.42%[61][62][64] - 软件外包服务营业收入和营业成本同比减少100%，因2016年转让海隆软件100%股权[61][62][64][65][66] - 其他业务营业收入2412.602658万美元，同比增加2353.10%，营业成本258.55529万美元，同比增加632.33%，因融资租赁业务增长[61][62][64][65] - PC端业务营业收入4.0170676408亿美元，同比减少16.19%，营业成本6414.827891万美元，同比减少32.17%[61][62][64] - 移动端业务营业收入8740.184474万美元，同比增加98.53%，营业成本1458.599628万美元，同比增加77.15%[61][62][64] - 境内营业收入10.6607732253亿美元，同比增加79.61%，因互联网消费金融业务增长[61][62][64][66] - 境外营业收入和营业成本同比减少100%，因2016年转让海隆软件100%股权[61][62][64][66] - 投资收益4014.149531万美元，占利润总额比例7.42%，因处置股权、理财收益和金融资产分红[68] - 应收账款5.5607755511亿美元，占总资产比例6.96%，同比增加4.94%，因融资租赁及保理业务规模扩大[70] - 固定资产期末余额64,571,220.87元，占比0.81%，较年初减少1.80%，主要因2016年转让海隆软件100%股权[71] - 短期借款期末余额283,872,000.00元，占比3.55%，较年初增加3.40%，系报告期内新增银行短期借款[71] - 其他流动资产期末余额1,670,642,672.22元，占比20.90%，较年初增加6.05%，因互联网消费金融业务快速增长[71] - 可供出售金融资产期初与期末余额均为81,453,832.90元[72] - 履约保证金期末余额15,008,374.48元，年初余额2,500,000.00元，用于“2345贷款王”业务[75] - 定期存款期末与年初余额均为330,000,000.00元，部分处于质押状态[75] - 报告期投资额1,175,810,000.00元，上年同期投资额1,942,103,163.81元，变动幅度-39.46%[76] - 广州二三四五互联网小额贷款有限公司本期投资盈亏-75.5万元[78] - 递延所得税资产期末余额37,141,971.13元，占比0.46%，较年初增加0.11%，因互联网消费金融业务坏账金额上升[71] - 以公允价值计量的金融资产初始投资成本和期末金额均为29999982.90元，本期公允价值变动损益等均为0[85] - 募集资金总额为250761.85万元，报告期内和累计变更用途的募集资金总额均为0，累计变更比例为0.00%[89][90] - 报告期内公司实际使用募集资金21566.77万元，累计使用64323.18万元[92] - 报告期内收到利息收入扣减手续费净额为5967.97万元，累计收到13114.56万元[92] - 截至报告期末，募集资金专项账户余额为199553.23万元[92] - 2014年重大资产重组募集资金净额为860665725.63元[92] - 2014年重大资产重组报告期内实际使用募集资金12949.71万元，累计使用51956.46万元[92] - 公司非公开发行新增股份8350万股，发行价20元/股，募集资金16.7亿元，扣除费用后净额16.47亿元[93] - 报告期内实际使用募集资金8617.06万元，累计使用12366.72万元[93] - 报告期内收到利息收入扣减手续费净额5211.86万元，累计收到6312.02万元[93] - 截至报告期末，募集资金专项账户余额为158640.58万元[93] - 精准营销平台项目累计投入6656.4万元，投资进度32.62%，实现效益2519.44万元[95] - 移动互联网项目累计投入11668.09万元，投资进度52.41%，实现效益452.15万元[95] - PC端用户增长项目累计投入14345.35万元，投资进度81.98%，实现效益2294.72万元[95] - 垂直搜索项目累计投入7489.02万元，投资进度56.73%，实现效益673.96万元[96] - 研发中心项目累计投入11797.6万元，投资进度92.89%[96] - 公司调整募投项目投入金额23372万元，占募集资金总额比例27.16%[97] - 2017年1 - 9月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为80.00%至120.00%，变动区间为65925.92万元至80576.12万元，2016年1 - 9月为36625.51万元[109] - 2016年度调整前基本每股收益0.33元，调整后0.19元；2017年1 - 6月为0.14元[185] - 2016年度调整前稀释每股收益0.33元，调整后0.19元；2017年1 - 6月为0.14元[185] - 201

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入420,495,886.72元，较上年同期增长11.50%[9] - 归属于上市公司股东的净利润209,585,466.41元，较上年同期增长123.87%[9] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润186,069,502.52元，较上年同期增长100.80%[9] - 经营活动产生的现金流量净额 - 85,671,082.81元，较上年同期减少25.10%[9] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.06元/股，较上年同期增长100.00%[9] - 加权平均净资产收益率为3.09%，较上年同期增加1.23%[9] - 本报告期末总资产7,738,415,870.74元，较上年度末增长5.12%[9] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产6,776,083,697.19元，较上年度末增长2.06%[9] - 2017年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为80.00%至120.00%，变动区间为41776.95万元至51060.72万元，2016年同期为23209.42万元[28] - 公司资产总计从73.61亿元增长至77.38亿元，增幅约5.12%[39] - 流动负债合计从5.998亿元增长至7.475亿元，增幅约24.62%[40] - 非流动负债合计从1.143亿元增长至1.32亿元，增幅约15.49%[40] - 负债合计从7.141亿元增长至8.795亿元，增幅约23.16%[40] - 所有者权益合计从66.47亿元增长至68.59亿元，增幅约3.19%[41] - 营业总收入从3.771亿元增长至4.205亿元，增幅约11.51%[46] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为105,866，表决权恢复的优先股股东总数为0[14] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计23,515,963.89元[11] 具体财务科目关键指标变化 - 应收账款较年初增加74.31%（27,229.17万元），因融资租赁及保理业务规模扩大[19] - 营业成本较去年同期减少63.32%（7,257.17万元），因出售海隆软件100%股权[19] - 税金及附加较去年同期增加3,288.63%（135.41万元），因会计处理规定调整[19] - 投资收益较去年同期增加136.07%（1,667.85万元），因出售快猫传媒100%股权[20] - 收到其他与经营活动有关的现金较去年同期增加711.49%（6,490.77万元），因收到存款利息等[20] - 投资支付的现金较去年同期增加319,734.00%（3,197.34万元），因收购杨科小贷30%股权[20] - 吸收投资收到的现金较去年同期减少95.48%（158,300.00万元），因本期未收到募集资金[20] 公司业务投资与股权变动 - 子公司出资42,500万元参与设立广州二三四五小额贷款有限公司，占股85%且已开业运营[22] - 子公司转让上海快猫文化传媒有限公司100%股权，转让价格2,660万元[22] - 2016年非公开发行股份于2017年2月3日解除限售并上市流通[22] - 公司拟参与设立目标规模50亿元的股权投资基金，首期募集20亿元，公司拟认缴10亿元，占比50%[23] - 公司拟公开发行本金总额不超过15亿元公司债，已提交深交所审核[23] - 2016年4月公司完成收购杨科小贷30%股权[23] - 2017年4月12日公司拟以5400万元自有资金参与发起设立消费金融公司，出资比例9%[24] 公允价值计量金融资产情况 - 以公允价值计量的金融资产初始投资成本为29999982.90元，期末金额为29999982.90元[31] 2017年3月31日财务数据 - 2017年3月31日货币资金期末余额为3365926054.05元，期初余额为3554091746.21元[38] - 2017年3月31日应收账款期末余额为638722990.96元，期初余额为366431335.04元[38] - 2017年3月31日流动资产合计期末余额为4973859600.83元，期初余额为4636222345.20元[38] 母公司财务数据关键指标变化 - 母公司资产总计从61.02亿元增长至62.18亿元，增幅约1.90%[43] - 母公司流动负债合计从2.43亿元增长至4.36亿元，增幅约79.49%[43] - 母公司非流动负债合计从0.772亿元降至0.766亿元，降幅约0.79%[44] - 母公司负债合计从3.20亿元增长至5.13亿元，增幅约60.13%[44] 公司2017年第一季度财务数据 - 公司2017年第一季度营业利润为220,992,872.06元，上期为104,693,307.64元[47] - 公司2017年第一季度净利润为209,819,701.10元，上期为93,645,801.49元[47] - 公司2017年第一季度基本每股收益为0.06元，上期为0.03元[48] - 公司2017年第一季度母公司营业利润为 - 4,103,750.73元，上期为8,107,115.52元[51] - 公司2017年第一季度母公司净利润为 - 4,102,750.73元，上期为7,498,326.10元[51] - 公司2017年第一季度母公司基本每股收益为 - 0.0016元，上期为0.0024元[52] - 公司2017年第一季度经营活动现金流入小计为510,335,474.11元，上期为406,548,559.54元[54] - 公司2017年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金为429,757,001.45元，上期为397,425,815.23元[54] - 公司2017年第一季度购买商品、接受劳务支付的现金为237,183,169.87元，上期为315,576,246.21元[54] - 公司2017年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为6,548,064.99元[54] - 经营活动现金流出小计本期为596,006,556.92元，上期为520,925,566.09元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 85,671,082.81元，上期为 - 114,377,006.55元[55] - 投资活动现金流入小计本期为95,305,037.61元，上期为994,918.00元；投资活动现金流出小计本期为408,192,995.76元，上期为144,359,190.41元；投资活动产生的现金流量净额本期为 - 312,887,958.15元，上期为 - 143,364,272.41元[55] - 筹资活动现金流入小计本期为209,749,000.00元，上期为1,658,000,000.00元；筹资活动现金流出小计本期为1,506,791.67元，上期为2,283,500.00元；筹资活动产生的现金流量净额本期为208,242,208.33元，上期为1,655,716,500.00元[56] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响本期为 - 348,859.53元，上期为4,362,934.83元；现金及现金等价物净增加额本期为 - 190,665,692.16元，上期为1,402,338,155.87元；期初现金及现金等价物余额本期为3,208,591,746.21元，上期为1,073,809,328.73元；期末现金及现金等价物余额本期为3,017,926,054.05元，上期为2,476,147,484.60元[56] - 母公司经营活动现金流入小计本期为8,794,111.25元，上期为5,246,565.26元；经营活动现金流出小计本期为111,840,461.85元，上期为4,511,534.01元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 103,046,350.60元，上期为735,031.25元[57] - 母公司投资活动现金流出小计本期为35,991,048.02元，上期为1,663,952,848.80元；投资活动产生的现金流量净额本期为 - 35,991,048.02元，上期为 - 1,663,952,848.80元[59] - 母公司筹资活动现金流入小计本期为100,000,000.00元，上期为1,658,000,000.00元；筹资活动现金流出小计本期为1,506,791.67元，上期为2,283,500.00元；筹资活动产生的现金流量净额本期为98,493,208.33元，上期为1,655,716,500.00元[59] - 母公司汇率变动对现金及现金等价物的影响本期为0.00元；现金及现金等价物净增加额本期为 - 40,544,190.29元，上期为 - 7,501,317.55元；期初现金及现金等价物余额本期为256,766,264.59元，上期为105,794,670.75元；期末现金及现金等价物余额本期为216,222,074.30元，上期为98,293,353.20元[59][60] 报告相关信息 - 公司第一季度报告未经审计[61] - 报告日期为2017年4月20日，董事长为陈于冰[62] 利润分配方案 - 2017年4月18日公司实施2016年度利润分配方案，每10股转增7股派0.5元[23]