财务审计 - 毕马威华振2025年3月26日对青岛银行2024年度财报签发标准无保留意见审计报告[2] - 毕马威华振抽样核对汇总表项目金额与审计资料，未发现重大不一致[3] 资金占用 - 控股股东等各方无2024年度非经营性资金占用[14] 业务情况 - 青岛银行经营范围含信贷及资金业务，与关联方业务按央行规定开展[13]

审计相关 - 审计对象为青岛银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 建立健全和评价内控有效性是董事会责任[3] - 注册会计师对内控有效性发表意见并披露重大缺陷[4] 审计结论 - 毕马威华振认为青岛银行于2024年12月31日保持有效财务报告内控[9] 风险提示 - 内控有固有局限性，推测未来有效性有风险[5]

利润分配规则 - 税后利润先弥补亏损，再提10%法定公积金[4] - 法定公积金累计达注册资本50%以上可不提取[6] 现金分红比例 - 每年现金分红不低于当年可分配利润20%[7] - 成熟期无重大支出，分红最低80%[8] - 成熟期有重大支出，分红最低40%[8] - 成长期有重大支出，分红最低20%[8] 其他规定 - 股东大会决议后，董事会2个月内实施分配[8] - 符合分红条件但未做方案或低于20%，董事会专项说明[9] - 调整政策需经出席股东表决权2/3以上通过[12] - 年度报告披露分配预案及未分红原因[10]

经核查独立董事邢乐成先生、张旭先生、张文础先生、杜宁先生、范学军先生 的任职经历以及签署的相关自查文件等内容，本行董事会认为前述人员未在本行担 任独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东担任任何职务，与本行以及主要 股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在其他 影响独立董事独立性的情况，因此，本行独立董事符合《上市公司独立董事管理办 法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》 等相关法律法规及《公司章程》中对独立董事独立性的相关要求。 青岛银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 26 日 1 青岛银行股份有限公司董事会 关于独立董事 2024 年度独立性评估的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 1 号——主板上市公司规范运作》《青岛银行股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）及《青岛银行股份有限公司独立董事工作办法》等相关规定，并结合 独立董事出具的《青岛银行股份有限公司 2024 年度独立董事关于独立性的自查报 告》，青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会就本行在任独立董事邢 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现"十四五"规划目标任务的关键一 年，也是青岛银行股份有限公司（以下简称"青岛银行"或"本行"）三年战略规划承 前启后的攻坚之年。青岛银行董事会积极应对市场变化带来的多重挑战，科学研判 内外部发展环境，以高质量发展为主线，着力稳发展、强管理、控风险，全力做好 "五篇大文章"，圆满完成换届工作，勠力同心、勇毅前行、再谱新篇。 2024年，本行经营能力实现新提升，特色优势获得新巩固，发展动能获得新积 累，交出了量跃升、质突破、稳中进的"成绩单"，在"破"与"立"中迎来了阶段性发 展的里程碑。截至2024年末，本行资产总额6,899.63亿元，较上年末增长13.48%；客 户存款总额4,320.24亿元，较上年末增长11.91%；客户贷款总额3,406.90亿元，较上 年末增长13.53%；营业收入达134.98亿元，较去年增长8.22%；实现归母净利润42.64 亿元，较去年增长20.16%；加权平均净资产收益率11.51%，较去年提高0.80个百分 点；不良贷款率1.14%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率2 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024年，青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会严格按照法律法规、 监管规定和《青岛银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的要求， 依法独立行使监事会职权，认真履行监督职责，有效维护本行、广大股东以及员工 的合法利益，为推动本行稳健高质量发展发挥积极作用。现将2024年监事会主要工 作情况及2025年工作计划报告如下： 一、2024年度监事会主要工作 （一）落实公司治理程序，依法合规履职 一是平稳有序完成监事会换届。2024年，本行第八届监事会任期届满。监事会 严格遵循外部法律法规和本行《公司章程》的相关规定，组织开展监事候选人的提 名推荐工作，经第八届监事会提名与考核委员会第八次会议、第八届监事会第二十 四次会议审议，监事会选举产生了第九届股东监事、外部监事候选人人选，并提交 股东大会审议通过。同时，监事会派员列席董事会换届会议，对董事会换届选举程 序进行全程监督，确保换届整体工作顺利进行和平稳过渡，为本行公司治理高效规 范运转奠定了良好基础。 二是组织召开监事会会议，有效开展常规监督。2024年，监事会共召开会议7 次，其中现场会议 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求 （以下简称"企业内部控制规范体系"），结合青岛银行股份有限公司（以下简称"本 行"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，对本行 2024 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效 性，并如实披露内部控制评价报告是本行董事会的责任。监事会对董事会建立和实施 内部控制进行监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。本行董事 会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责 任。 本行内部控制目标是保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战 略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、 财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。由于内部控制存在的固有局限 性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-011 青岛银行股份有限公司估值提升计划 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 一、触及情形及审议程序 根据《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》，股票连续 12 个月每个交 易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于母公司普通股股东的 净资产（以下简称"每股净资产"）的上市公司，应当制定上市公司估值提升计划， 并经董事会审议后披露。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）已连续 12个月交易日收盘价均低 于其最近一个会计年度经审计的每股净资产，即 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 28 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.96-3.31 元/股，均低于 2022 年度经审计 的每股净资产 5.05 元/股；2024 年 3 月 29 日至 2024 年 12 月 31 日期间每个交易日 股票收盘价变动区间为 3.04-3.94 元/股，均低于 2023 年度经审计的每股净资产 5.61 元/股，因此属于应当制定估值提升计划的情形。 本行第九届董事会第 ...

业绩表现 - 2024年营业收入134.98亿元，净利润44.05亿元，较2023年增长[41] - 2024年调整后基本每股收益0.69元，资产总额6899.63亿元[41] - 2024年平均总资产收益率0.69%，加权平均净资产收益率11.51%[41] - 2024年不良贷款率1.14%，拨备覆盖率241.32%，资本充足率13.80%[41] - 2024年纳税总额24.41亿元，公益捐赠573.71万元，每股社会贡献值3.70元[41] 业务数据 - 2024年科技金融贷款余额187.30亿元，增速46.73%[34] - 2024年绿色信贷余额373.49亿元，增速42.91%[34] - 2024年普惠贷款余额450.89亿元，增速33.22%[34] - 2024年末普惠贷款户数5.47万户，较年初增长1311户[114] - 截至2024年末，蓝色金融贷款余额167.82亿元，增幅26.75%[108] - 截至2024年末，法人涉农贷款余额365.73亿元，增速43.24%[120] - 2024年末通过供应链融资服务中小企业超5500户，带动普惠贷款107.48亿元[122] 荣誉与排名 - 2024年连续多年跻身世界银行300强，排名296位[31][38] - 连续8年上榜“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”[31] - 首次入围山东省综合百强企业名单[31][38] - 2016 - 2024年九度获服务业“五星钻石奖”[38][39] - 2024年在深圳证券交易所主板信息披露工作评价获A级，连续四年最高评级[68] 未来展望 - 2025年将完善ESG相关制度和架构[74] 新产品与新技术研发 - 2024年成功升级手机银行至8.11版本，自主研发“青银智聆”系统[133] - 2024年推出“票链e贷”“智造e贷”等产品，投产绿色金融和商业养老金系统[133] - 2024年重点打造供应链金融服务平台，推出多个线上产品[134] 市场扩张与并购 - 2024年对青银金融租赁有限公司增资后持股占比达60%[39] 其他新策略 - 2024年制定《青岛银行科技金融发展方案》，在济南打造专营中心[93] - 2024年制定《青岛银行养老金融工作实施意见》，明确三年发展规划[127] 用户数据 - 2024年总体客户满意度净推荐值（NPS）为80.57%，较2023年增长0.08%[199] - 2024年累计与20余位客户发生交互[199] 运营数据 - 2024年远程业务处理时效较上年末提速28.6%[35] - 2024年总部办公用电量、用水量等较2023年有增长[149] - 2024年报废处置部分业务设备，捐赠一体机电脑[153][154] - 2024年服务领域培训活动总时长141小时，涉及约3000人次[193] - 2024年共受理客户投诉11326笔，投诉办结率100%[197][198] 人员数据 - 2024年员工总数5109人，女性员工比例55.12%[41] - 2024年新进雇员413人，流失雇员224人[173] - 残疾人员工数量1人，比例为0.02%[175] 活动数据 - 2024年开展3000余场消费者权益保护活动，“党建 + 志愿”活动814场[36] - 2024年青岛地区举办社区运动会45场，参与客户7000余人[165] - 2024年11月举办“碳循美好减塑行动”活动，3000余人参与[166]