会议情况 - 2023年召开12次董事会，审议79项议案、报告[5] - 2023年召开1次年度、2次临时股东大会，审议22项议案、报告[5] - 2023年董事会下设8个专门委员会召开30次会议，审议96项议案、报告[6] - 2023年召开独立董事专门会议2次，审议4项议案[6] 独立董事履职 - 2023年7月任职以来，应参加董事会会议8次，现场3次，通讯5次[5] - 2023年7月起，出席各委员会会议多次[6] - 2023年现场工作时间不少于15日[9] 决策与事项 - 2023年公开披露关联交易，经独立董事审查提交董事会[14] - 2023年7月起，董事会审议多项高管聘任、考核及薪酬方案[16] - 2023年未涉及变更或豁免承诺等多项事项[17] 未来展望 - 2024年独立董事按改革精神履职提建议[19] 新策略 - 建议将清廉金融建设上升至银行文化建设层面[17] - 建议储备多元化人才[18]

公司治理 - 公司已建立现代企业制度，包括股东大会、董事会、监事会等治理主体，确保权责清晰、相互约束[165] - 公司业务独立于持股5%以上股东，自主经营，业务结构完整[166] - 公司拥有独立的经营场所及配套设施，保证资产方面的独立性[166] - 公司设立了健全的组织架构体系，各机构独立运作，职能明确，不与持股5%以上股东单位职能部门存在从属关系[167] - 公司设立了独立的财务部门和审计部门，建立了独立的会计核算体系和财务管理制度[168] - 公司未发现与中国证监会发布的有关上市公司治理规范性文件存在重大差异[169] - 公司召开了多次股东大会，通过了关于董事会选举等议案，维护广大投资者和股东权益[169][170][171] - 公司董事、监事和高级管理人员情况显示，董事会全面贯彻落实监管部门关于公司治理的要求，不断夯实公司治理基础[172] - 公司董事勤勉履职，提出多项经营指导意见，推动全行高质量发展[172] - 公司加强股东和股权管理，严格落实监管要求，规范股东行为，定期评估大股东及主要股东履约能力[172] - 公司董事、监事、高级管理人员变动情况详细列举了离任和被选举的人员名单[188] - 贝灏明减持本行股票行为符合相关法律法规，且与高管增持计划时间间隔超过6个月[186] - 公司的董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序和实际支付情况得到了详细说明[200] - 公司的董事、监事、高级管理人员报酬方案由董事会、监事会审议通过后提交股东大会审议[200] - 公司高级管理人员年度薪酬分配方案由董事会提名与薪酬委员会依据《苏州银行高级管理人员薪酬管理办法》，提交董事会审议批准[200] 财务数据 - 公司资产规模达到6018.41亿元，存款余额3638.20亿元，贷款余额2934.01亿元，实现营业收入118.66亿元，归母净利润46.01亿元，不良贷款率0.84%[8] - 全年存款余额比上年末增长15.01%，贷款余额比上年末增长17.06%，存贷款增量均创历史新高[8] - 绿色贷款较上年增长122.86亿元，增幅68.66%[8] - 公司2023年度营业收入达到118.66亿元，同比增长0.88%[14] - 公司2023年度净利润为47.97亿元，同比增长16.53%[14] - 公司2023年度基本每股收益为1.22元，同比增长14.02%[14] - 公司2023年度加权平均净资产收益率为12.00%，较上年同期上升0.48个百分点[14] - 公司2023年度总资产达到6018.41亿元，较上年末增长14.74%[14] - 公司2023年度股东权益为476.66亿元，较上年末增长17.80%[14] - 公司2023年度归属于母公司股东的权益为454.80亿元，较上年末增长18.04%[14] - 公司2023年度经营活动产生的现金流量净额为164.65亿元，较上年同期大幅增长2735.25%[14] - 公司2023年度非经常性损益净额为12.36亿元，较上年同期增长1.45亿元[22] - 公司2023年度资产处置损益为2.10亿元，与政府补助相关的收入为1.78亿元[22] 业务发展 - 公司主要业务包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算、代理发行债券等[31] - 公司在政务金融领域深入推进政务场景拓展，为政务客户提供定制化综合服务，实现负债业务稳步增长[130] - 公司在科创金融领域为科创企业提供全客户需求管理、全生命周期管理、全生态环境管理的综合金融服务，合作科创企业客户数首次突破10000家，科创企业融资余额超580亿元[131] - 公司在绿色金融领域成功上线绿色金融管理系统，发行30亿元绿色金融债券，推动绿色金融发展，绿色贷款余额301.80亿元，占全行各项贷款余额比例超10%[132] - 公司推动普惠金融高质量发展，普惠型小微企业贷款平均投放利率4.25%[134] - 公司提供供应链融资47.26亿元，服务产业链上下游975家客户[136] - 公司全年累计发行理财产品2286期，总募集金额达1213.92亿元，涵盖各类产品，更好地满足投资者需求[151] 风险管理 - 公司面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、银行账簿利率风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险以及战略风险等[111] - 公司已建立较为完善的风险管理框架，持续实施内部资本充足评估程序（ICAAP），不断提升内部资本管理和风险管理水平[111] - 公司围绕三年战略发展规划，坚持高质量发展理念和稳中求进工作总基调，牢牢践行“合规风控有效”的管理思路[111] - 公司始终坚持“合规风控有效”的管理思路，完善规章制度体系，深入推进内部自查自纠，推动合规数字化转型[122] - 公司加强流动性

财务数据 - 2023年度按净利润10%提取法定盈余公积0.37万元，提取后达183,336.93万元，达股本50%[12] - 2023年度提取一般风险准备109,800万元，提取后余额为717,346.44万元[12] - 2023年度向普通股股东按每10股派发现金股利3.9元（含税）[13] - 2024年度审计费用为365万元，含各项杂费[77] 融资计划 - 拟发行不超过170亿元资本工具，决议有效期36个月[16][21] - 2024年金融债发行规模不超过130亿元，可分期发行[25] - 非资本类金融债券期限为3年期或5年期，二级资本债期限为5 + 5年、10 + 5年，无固定期限资本债券期限为5 + N年[25] 会议与议案 - 第五届董事会第十五次会议应出席董事13人，亲自出席13人[2] - 各议案同意票均为13票，反对票0票，弃权票0票[3][4][7][8][11][15][24][31][33][35][38] - 2023年度财务决算报告及2024年度财务预算计划需提交股东大会审议[9][10] - 2023年度利润分配方案需提交股东大会审议[12][14] - 2024年4月24日召开第五届董事会相关会议审议多项议案[39,42,45,47,62,68,73,75] - 《苏州银行股份有限公司2024年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》需提交股东大会审议，关联董事回避表决，同意票6票[39,40,41] - 《苏州银行股份有限公司2023年度内部控制自我评价报告》等多项报告审议通过，同意票均为13票[42,44,45,46,47,48,49,50,51] - 《苏州银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性评估的专项意见》审议通过，5名独立董事回避表决，同意票8票[71] - 《苏州银行股份有限公司2023年年度报告及摘要》《2024年第一季度报告》等报告同日在指定媒体披露[45,47] - 《苏州银行股份有限公司2023年社会责任（ESG）报告》《2023年环境信息披露报告》同日在巨潮资讯网披露[49,51] - 多项工作制度和管理办法修订议案审议通过，同意票均为13票[52,53,54,55,56,57,58,59,60,61,62,64] - 《苏州银行股份有限公司对会计师事务所2023年度履职情况评估报告》等报告审议通过，同意票均为13票[73,74,75,76] - 《苏州银行股份有限公司2024年度投资计划》等议案审议通过，同意票均为13票[70] 人事变动 - 同意聘任赵刚为副行长，任职资格待核准，任期自核准日至第五届董事会届满[66] 审计相关 - 公司续聘普华永道中天会计师事务所为2024年度外部审计机构，聘期一年[77] - 《关于拟续聘会计师事务所的公告》同日在巨潮资讯网披露[77] - 续聘议案已通过第五届董事会审计委员会2024年第一次会议审议[77] - 续聘议案需提交股东大会审议[78] - 续聘议案同意票13票，反对票0票，弃权票0票[79] 股东大会 - 公司同意召开2023年度股东大会，通知另行公告[80] - 召开股东大会议案同意票13票，反对票0票，弃权票0票[81]

公司信息 - 证券代码为002966，简称为苏州银行[1] - 转债代码为127032，简称为苏行转债[1] 人事变动 - 贝灏明、薛辉获核准担任公司副行长[2] 时间信息 - 公告发布时间为2024年4月22日[4]

金融债券发行 - 公司获央行同意在全国银行间及境外市场发行金融债券[2] - 2024年金融债券新增余额不超120亿元[2] - 2024年末金融债券余额不超343亿元[2] 行政许可 - 行政许可有效期至2024年12月31日[2]

苏州银行股份有限公司 2024 年可转换公司债券付息公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1."苏行转债"将于2024年4月12日按面值支付第三年利息，每10张"苏行 转债"面值1,000元，利息为人民币10.00元（含税）。 | 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-014 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 2.债权登记日：2024年4月11日 3.付息日：2024年4月12日 4.除息日：2024年4月12日 5. "苏行转债"票面利率：第一年0.20%、第二年0.40%、第三年1.00%、 第四年1.50%、第五年2.00%、第六年2.50%。 6. "苏行转债"本次付息的债权登记日为2024年4月11日，凡在2024年4月 11日（含）前买入并持有本期债券的投资者享有本次派发的利息；2024年4月11 日卖出本期债券的投资者不享有本次派发的利息。 7.下一付息期起息日：2024年4月12日 一、"苏行转债"的基本情况 1.可 ...

苏行转债情况 - 截至2024年3月31日，累计539,500元苏行转债转股，累计转股68,540股，占比0.0021%[3] - 截至2024年3月31日，未转股苏行转债金额4,999,460,500元，占发行总量99.9892%[3] - 2024年第一季度，苏行转债因转股减少120张，金额12,000元，转股1,764股[8] - 截至2024年第一季度末，剩余可转债余额49,994,605张[9] 转股价格调整 - 2021年5月27日，苏行转债转股价格由8.34元/股调整为8.10元/股[5] - 2022年5月11日，苏行转债转股价格由8.10元/股调整为7.11元/股[6] - 2023年5月31日，苏行转债转股价格由7.11元/股调整为6.78元/股[7] 股份情况 - 2024年第一季度末，限售股102,943,845股，占比2.81%[9] - 2024年第一季度末，无限售流通股3,563,796,606股，占比97.19%[9]

会议信息 - 2024年3月22日发出第五届监事会第七次会议通知[2] - 2024年3月27日采用书面传签方式召开该会议[2] - 应参加表决监事9人，实际参加9人[2] 审议事项 - 审议通过修订风险管理相关政策制度议案[2] - 审议通过修订《苏州银行内控管理政策》议案[3] - 审议通过《苏州银行股份有限公司2024年度风险偏好陈述》议案[4]

会议信息 - 2024年3月22日发出第五届董事会第十四次会议通知[2] - 2024年3月27日以书面传签方式召开该会议[2] - 应到、实到表决董事均为13人[2] 审议事项 - 审议通过修订风险管理相关政策制度议案[2] - 审议通过修订《苏州银行内控管理政策》议案[3] - 审议通过《苏州银行股份有限公司2024年度风险偏好陈述》议案[4]

活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，调研人员有凌通盛泰董宝珍等4人 [1] - 活动参与人员包括办公室相关人员、上市公司行领导朱敏军及风险管理部和董事会 [1] - 活动时间为2024年3月25日，地点在苏州银行总行12楼会议室，形式为现场会议 [1] 交流内容 信贷投放情况及展望 - 截至目前旺季信贷投放良好，三年战略规划开局较好，公司秉持相关使命深耕区域，优化信贷结构，力争全年信贷投放持续稳定增长 [1] 资产质量变化趋势 - 公司坚持特定风控理念，强化管控模式，提升全面风险管理水平 [1] - 2024年全行资产质量预计保持平稳，将优化授信政策和审批策略，加强业务跟踪监测和检查频率以预防、化解风险 [1] 信息披露情况 - 接待过程严格按制度规定，未出现未公开重大信息泄露情况 [3]