会议相关 - 2025年4月17日召开第五届监事会第二十四次会议暨2024年年度监事会，出席监事3人，占全体监事100%[2] 议案表决 - 《关于<2024年度监事会工作报告>》等多项议案表决结果为3票同意，0票反对，0票弃权，部分需提交股东大会审议[3][7][9][11][17][23] 审计报告 - 致同会计师事务所于2025年4月17日出具公司《2024年度审计报告》，为标准无保留意见审计报告[4] 薪酬与授信 - 2025年度公司监事薪酬标准为每人每年10万元（税前），提交2024年年度股东大会审议[21] - 公司向7家银行申请合计不超过10.8亿元综合授信额度[22] 资金情况 - 2024年度公司募集资金存放与使用按规定执行，无违规情况[25]

会议情况 - 2025年4月3日召开第五届董事会独立董事2025年第二次专门会议，3名独立董事全出席[2] 财务合规 - 2024年度无控股股东等关联方占用资金情况[3] - 2024年度无对外担保情况[3] - 2024年度日常关联交易及2025年预计符合规定[4] 授信申请 - 公司拟向7家银行申请不超10.8亿元综合授信额度[6]

议案表决 - 《关于<2024年度总经理工作报告>的议案》9票同意通过[3] - 《关于<2024年度董事会工作报告>的议案》9票同意，需提交股东大会审议[5] - 《关于<2024年度审计报告>的议案》9票同意通过[8] - 《关于<2024年年度报告及2024年年度报告摘要>的议案》9票同意，需提交股东大会审议[10] - 《关于<2024年度可持续发展报告>的议案》9票同意通过[14] - 《关于<2024年度财务决算报告>的议案》9票同意，需提交股东大会审议[16] - 《关于<2024年度利润分配预案>的议案》9票同意，需提交股东大会审议[18] - 《关于<2024年度内部控制自我评价报告>的议案》9票同意通过[22] - 《关于2025年度公司向银行申请综合授信额度暨关联交易的议案》8票同意通过[32] - 《关于2025年度公司高级管理人员薪酬方案的议案》6票同意通过[40] - 《关于2024年度独立董事独立性自查情况的专项意见的议案》6票同意通过[44] - 《关于<2024年度募集资金存放与使用情况的专项报告>的议案》9票同意通过[47] - 《关于制定<市值管理制度>的议案》9票同意通过[50] - 《关于提请召开2024年年度股东大会的议案》9票同意通过[52] - 公司同意以自有资金向易九州提供借款的议案9票同意通过[54] 财务数据 - 致同会计师事务所2024年服务报酬为127.2万元（含税），拟续聘为2025年审计机构，需提交股东大会审议[27] - 公司向7家银行申请合计不超过10.8亿元综合授信额度[29] - 2025年度董事长薪酬拟定不高于130万元（税前），其他董事（独立董事除外）按10万元/年（税前）领津贴[37] - 2025年度总经理薪酬拟定不高于120万元（税前），副总经理等其他高级管理人员薪酬拟定为90 - 110万元（税前）[38] - 公司向易九州提供不超350万元借款，每季度借款以60万元为限额，期限12个月，利息按5%年化利率计息[53] 会议安排 - 公司于2025年5月9日采用现场结合网络投票的方式召开2024年年度股东大会[51] 信息披露 - 相关信息于2025年4月18日在巨潮资讯网披露[54]

业绩数据 - 2024年净利润18,585,986.78元[1] - 2024年营收1,736,421,794.40元，较2023年下降[4] - 2024年研发投入120,991,406.98元，较2023年减少[4] 财务状况 - 截至2024年末，累计未分配利润327,145,693.11元，资本公积940,008,899.46元[1] 利润分配 - 2025年拟每10股派0.07元，合计派发5,685,776.51元[2] - 2022 - 2024年累计现金分红高于近三年年均净利润30%[4]

关联交易金额 - 2025年度预计与关联方日常关联交易不超434万元，2024年预计659万元，实际221.71万元[1] - 2025年向银户通预计交易398万元，2024年实际188.68万元[5] - 2025年向上海明大预计交易36万元，2024年实际33.03万元[5] 交易差异情况 - 2024年银户通交易实际占比2.31%，与预计差异 - 68.45%[7] - 2024年上海明大交易实际占比100%，与预计差异 - 8.25%[7] - 2024年长亮智能交易实际与预计差异 - 100%[7] 关联方财务数据 - 截至2024年底，银户通总资产1031.04万元，净资产812.33万元，收入188.68万元，净利润0.17万元[9] - 截至2024年底，上海明大总资产1716.47万元，净资产677.68万元，收入10961.30万元，净利润 - 654.84万元[11] 股权与决策 - 董事长王长春持有银户通65.07%股份、间接持有上海明大60.22%股份[10][11] - 2025年4月3日召开独立董事专门会议，关联董事回避表决[16] - 独立董事同意提交关联交易议案，保荐机构无异议[16][18]

募集资金情况 - 公司向特定对象发行73,187,168股，每股5.70元，募集资金总额417,166,857.60元，净额409,370,061.13元[1] - 2024年度使用募集资金9,831.90万元，累计已使用9,831.90万元，未使用31,133.57万元，专户余额1,867.67万元[2][3] - 2024年调整募投项目拟投入募集资金从57258.63万元调至40937.01万元[24] 项目投入情况 - 截至2024年7月15日，公司以自筹资金预先投入募投项目1,621.26万元，支付发行费用135.93万元[9][10] - 截至2024年12月31日，公司等额置换金额为1,626.85万元[13] - 基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目总投资34,483.02万元，调整后募集资金25,267.53万元[10] - 云原生数字生产力平台建设项目总投资9,273.33万元，调整后募集资金9,114.15万元[10] - 2024年度金融业务系统建设项目使用募集资金2,086.09万元，云原生平台建设项目使用1,162.02万元[2] - 基于企业级建模项目投入进度8.26%，云原生平台项目投入进度12.75%[33] 资金使用与管理 - 公司同意使用不超过2.7亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，截至2024年12月31日未全部归还[14] - 公司拟对不超8000万元闲置募集资金和不超4亿元自有资金进行现金管理[15] - 截至2024年12月31日，闲置募集资金现金管理余额为2300万元[15] - 招商定期存款6个月金额1500万元，预计年化收益率1.75%[17] - 北京七天通知存款金额800万元，预计年化收益率1.25%[17] 补充流动资金情况 - 2024年度补充流动资金6,583.79万元，调整后投入6555.33万元，相差28.46万元[2][24] - 补充流动资金投入进度100.43%，整体投入进度24.02%[34] 其他 - 保荐机构对公司2024年度募集资金存放和使用情况无异议[28]

公司结构 - 现任董事会由9名董事组成，其中独立董事3名[5] - 现任监事会由3名监事组成，其中职工代表1名[5] 内部控制 - 按风险导向原则确定评价范围[1] - 建立适合自身的内部控制体系[4] - 围绕五大要素进行评价[4] - 遵循不相容职务分离原则设岗位[4] - 建立公司治理结构[6] - 设内部审计部负责内控及内审工作[8] - 制定完善风险管理政策，建立应急机制[12] - 主要控制措施有六项[13][14][16][17][18][19] - 建立信息与沟通制度[20] - 建立内部控制监督制度[22] 缺陷标准 - 财务报告内控缺陷有定量和定性标准[24][25][26][27][29][30] - 非财务报告内控缺陷有定量和定性标准[31][32][33][34][36][37] 评价结果 - 报告期内无财务和非财务报告内控重大缺陷[38][39] - 内控评价报告基准日无重大缺陷[41] - 基准日至发出日无影响评价结论因素[42] - 报告期内无影响内控有效性重大事项[43] - 截至2024年12月31日，法人治理结构完善，内控符合要求[44] - 2024年12月31日在重大方面保持有效内控[44] - 保荐机构对2024年度内控评价报告无异议[45] 数据占比 - 纳入评价范围单位资产总额占比100%[2] - 纳入评价范围单位营业收入合计占比100%[2]

财务资助 - 公司拟向北京易九州提供不超350万元借款，每季度限额60万元，期限12个月[1][10][18] - 借款利息按5%年化利率计息[1][13][18] 被资助方情况 - 北京易九州注册资本1001万元，金骞持股51%，汉鼎嘉汇持股49%[3] - 2024年底资产415.696082万元，负债57.582702万元，权益358.11338万元[5] - 2024年营收671.497594万元，净利润 -328.315194万元[5] 资助影响 - 提供资助后总额度350万元，占2024年净资产比例0.17%[16] 审批情况 - 2025年4月17日董事会和监事会通过资助议案[17] - 保荐机构认为程序合规、风险可控，无异议[19][20][21]

合规检查 - 2025年4月14 - 15日对公司2024年度进行现场检查[1] - 公司多方面现场检查意见均符合要求[1][2][3][4] 整改情况 - 2025年1月公司及高管收责令改正决定等函件[5] - 公司收决定书后制定整改计划[6] - 保荐机构跟踪督促整改[6]

募资情况 - 公司向特定对象发行73,187,168股，发行价每股5.70元，实际募资总额417,166,857.60元，净额409,370,061.13元[9] - 截至2024年7月15日，募集资金划至专项账户[10] 资金使用 - 2024年度募投项目投入3,248.11万元，补充流动资金6,583.79万元，合计使用9,831.90万元[10] - 截至2024年12月31日，累计使用9,831.90万元，未使用31,133.57万元（不含利息）[10] 账户管理 - 2024年7月在三家银行开立专项账户，实行专户管理[12] - 截至2024年12月31日，募集资金专户余额18,676,710.22元，利息收入34.10万元[13][14] 资金余额 - 截至2024年12月31日，未使用余额31,167.67万元（含利息），活期1,867.67万元，理财2,300万元，闲置补流27,000万元[14] 项目调整 - 2024年7月19日调整募投项目拟投入金额，“补充流动资金”调整后为6,555.33万元[16][17] - 实际“补充流动资金”6,583.79万元，与调整后相差28.46万元，因使用自有资金支付费用[17] 资金置换 - 2024年8月14日审议通过用募集资金置换预先投入自筹资金议案[17] - 截至2024年7月15日，公司以自筹资金预先投入募投项目1621.26万元[18] - 截至2024年7月15日，公司以自筹资金预先支付发行费用（不含增值税）135.93万元[18] - 截至2024年12月31日，公司募投项目等额置换金额为1626.85万元[22] 资金管理 - 2024年公司使用部分闲置募集资金进行活期现金管理，招商银行基本存款额度50万元、北京银行和平安银行各10万元，预计收益率均为1.05%[23] - 2024年公司使用部分闲置募集资金进行其他理财，招商银行定期存款1500万元、预计收益率1.75%，北京银行七天通知存款800万元、预计收益率1.25%[25] 补流情况 - 公司拟使用不超过2.7亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，截至2024年12月31日未全部归还[26] 项目投入进度 - 2024年公司募集资金总额40937.01万元，本年度投入9831.90万元[31] - 基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目截至期末累计投入2086.09万元，投入进度8.26%[31] - 云原生数字生产力平台建设项目截至期末累计投入1162.02万元，投入进度12.75%[31] - 补充流动资金项目截至期末累计投入6583.79万元，投入进度100.43%[31]