公募基金分红总体情况 - 截至9月26日 年内2832只公募基金产品参与分红 分红总额达1740.48亿元 [1] - 分红基金数量同比增加406只 增幅16.8% 分红总额同比增加383.57亿元 增幅28.3% [1] 债券基金分红情况 - 2304只债券基金参与分红 分红总额1333.52亿元 占公募分红总额76.6% [3] - 债券基金分红总额同比增长11.34% 但整体贡献率较去年同期88.3%有所下降 [3] 权益类基金分红表现 - 488只权益基金分红386.79亿元 贡献率24.3% 同比分红总额增加234.08亿元 增幅超1.5倍 [3] - 权益基金分红贡献率提升13.04个百分点 被动指数基金贡献率提升显著 [3] 被动指数基金具体数据 - 219只被动指数基金分红314.58亿元 贡献率达81.33% [3] - 去年同期85只被动指数基金分红96.52亿元 贡献率63.2% [3] 重点产品分红排名 - 沪深300ETF包揽分红额前四名：华泰柏瑞83.94亿元 易方达55.59亿元 华夏55.54亿元 嘉实24.35亿元 [4] 其他类别基金分红特点 - QDII基金分红总额17.33亿元 同比增长近4倍 涉及23只产品 [4] - FOF产品19只分红0.437亿元 同比微降 [4] - 货币基金仅嘉实融享货币完成2次分红 合计2.41亿元 [4]

基金分红公告核心信息 - 国联睿祥纯债债券型证券投资基金进行2025年第四次分红 [1] - 收益分配基准日为2025年9月9日 [1] - 权益登记日为2025年9月29日，现金红利发放日为2025年9月30日 [1] 分红方案详情 - 国联睿祥纯债A（代码003071）基准日基金净值为1.16元，分红方案为0.33元/10份基金份额 [1] - 国联睿祥纯债C（代码003072）基准日基金净值为1.14元，分红方案为0.27元/10份基金份额 [1] 分红实施安排 - 分红对象为权益登记日在基金公司登记在册的全体基金持有人 [1] - 选择红利再投资的投资者，其现金红利将按2025年9月29日的基金份额净值转换为基金份额，转换份额于9月30日计入基金账户，10月9日起可查询赎回 [1] - 选择现金分红的投资者的红利款将于2025年9月30日自基金托管账户划出 [1] 费用与税收 - 本次分红免收分红手续费 [1] - 选择红利再投资方式所转换的基金份额免收申购费用 [1] - 基金向投资者分配的基金收益，根据国家税收规定暂免征收所得税 [1]

基金分红基本信息 - 本次分红为交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金在2025年度的第2次分红 [1] - 收益分配基准日为2025年9月9日 [1] - 权益登记日为2025年9月24日 [1] - 现金红利发放日为2025年9月26日 [1] 分红方案详情 - 基金简称：交银中高等级信用债债券，基金代码：519717 [1] - 每份基金份额分红0.102元 [1] - 按每10份基金份额计算，分红额为0.20元 [1] 分红相关安排 - 分红对象为权益登记日登记在册的基金份额持有人 [1] - 选择红利再投资的份额持有人，其红利将按2025年9月24日除息后的基金份额净值转换为基金份额 [1] - 再投资所得的基金份额自2025年9月26日起可以查询和赎回 [1] - 本次分红免收分红手续费，红利再投资所得的份额免收申购费用 [1]

投资预期管理 - 投资市场的基本规律在于某些年份能获得30%的投资收益率，但在其他年份中可能只有2% [5] - 在成熟的资本市场，长期稳定收益是投资常态，例如2004年末至2024年末期间，标普500指数年化收益率约8%，同期沪深300指数年化收益率约7% [5] - 过高的投资预期容易让投资者在市场起伏中陷入两难，在预期难以达成时感觉受挫，进而放弃原本投资策略，甚至可能冒上不必要的风险 [6] - 投资者需要在内心设定适当回报预期，只有明确投资预期才能进一步明确投资策略，确定投资比例与方向 [6] 基金买入策略 - 绝对的高点和低点难以把握，通过分批买入或基金定投摊薄成本是较为科学的方式 [7] - 基金定投能够随着市场波动以不同成本进行投资，尤其在震荡市场中可平滑成本，避免一次性投资买在阶段高点的风险 [7] - 基金定投可以让投资者不用过多考虑市场涨跌，克服市场起伏时的心理压力，有纪律地打败人性弱点，让投资行为更理性克制 [7] - 定投门槛亲民，投资者可运用每周、每月或每季的闲置资金进行中长期小额投资，不少定投最低单笔申购金额仅10元起 [7] - 时点重要，但寻找优质资产构建投资组合同样重要，建议将资金以不同比例分别投入不同类型资产，或选择资产配置型基金 [7] 基金净值与估值认知 - 基金净值只反映老基金过往历史业绩积累，对未来业绩表现没有影响，不必在意新基金净值低、老基金净值高 [8] - 举例说明：同样投入1万元，新基金净值1元和老基金净值5元，在相同10%涨幅下，最终总资产均为11000元 [9] - 选择基金时应更关注基金投资方向、基金经理长期投资能力、基金公司整体投研实力 [9] - 估值偏高是指企业当前股票价格高于价值，可能因市场对未来预期较高或人为炒作，投资者应避免在市场情绪中人云亦云，结合自身风险偏好做出谨慎判断 [9] 基金分红机制 - 分红是基金收益一部分派发给投资者，相应金额会从基金净值中减去，并非净值上涨之外的额外利润 [10] - 现金分红指分红金额作为现金落袋为安，红利再投资指分红所得资金自动用于购买该基金，将分红转化为持有基金份额 [10] - 举例说明：投资者以1元净值购买1000份基金，净值上涨20%至1.2元后，若每份分红0.2元，选择现金分红则现金账户多200元，基金资产变为1000元；选择红利再投资则持有份额增至1200份，基金总资产保持1200元 [10][11] - 基金是否分红对投资者总资产没有变化，只是持币还是持基的问题 [12]

基金分红基本信息 - 蜂巢丰鑫纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金宣布进行2025年度第2次分红 [1] - 本次分红的收益分配基准日为2025年9月9日 [1] - 权益登记日为2025年9月17日，现金红利发放日为2025年9月19日 [1] 分红方案详情 - 分级基金代码为008369，基准日基金净值为1.17元 [1] - 分红方案为每10份基金份额派发现金红利0.50元 [1] - 分红对象为权益登记日在基金公司登记在册的全体基金份额持有人 [1] 分红方式与税务处理 - 选择红利再投资方式的投资者，其红利将按2025年9月17日除息后的基金份额净值折算成基金份额 [1] - 红利再投资份额于2025年9月18日直接计入基金账户，并自当日起计算持有天数，2025年9月19日起可查询 [1] - 根据相关规定，基金向投资者分配的基金收益暂免征收所得税 [1] - 本次分红免收分红手续费，红利再投资转换的基金份额免收申购费用 [1]

公告基本信息 - 本基金在符合分红条件的前提下，基金管理人可根据实际情况进行收益分配，具体方案以公告为准 [1] - 若《基金合同》生效不满3个月，基金管理人可不进行收益分配 [1] 分红相关安排 - 选择现金分红方式的投资者，其现金红利款将于2025年9月17日自托管账户划出 [2] - 对于未选择具体分红方式的投资者，本基金默认的分红方式为现金方式 [2] - 本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日前最后一次生效的分红方式为准 [2] - 分红方式修改只对单个交易账户有效，投资者在多家销售机构所做的变更仅适用于该销售机构指定账户下的基金份额 [2] 交易与权益登记规则 - 权益登记日当日申请申购本基金的基金份额不享有本次收益分配权益 [1] - 权益登记日当日申请赎回本基金的基金份额享有本次收益分配权益 [1] - 本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 [1] - 本基金自每个封闭期结束后第一个工作日（含）起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务 [2] - 每个开放期最长不超过20个工作日，最短不少于5个工作日，具体时间由基金管理人在开放期前公告 [2] 基金运作周期 - 本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）起满1年的期间 [1] - 第一个封闭期起始于基金合同生效日（含），结束于基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一自然日（含） [1] - 后续封闭期依此类推，起始于前一开放期结束之日次日（含），结束于该封闭期起始之日所对应的下一个年度对日的前一自然日（含） [1] 投资者服务与查询 - 投资者可通过查询了解本基金目前的分红设置状态 [2] - 投资者可以在基金开放日的交易时间内到本基金销售机构修改分红方式 [2] - 投资者可登陆上海国泰海通证券资产管理有限公司官网（www.gthtzg.com）查询本基金销售机构 [2][3] - 投资者可拨打上海国泰海通证券资产管理有限公司客户服务热线95521进行咨询 [4]

基金投资收益现状 - 真正能赚钱的投资者不足三成 因基础认知偏差导致操作失误 [1] 节假日收益规则 - 货币基金周末节假日有收益 节假日收益在结束后的第二个自然日统一披露 例如国庆假期7天收益在10月8日或9日显示 [2] - 债券基金债券利息部分节假日持续产生收益 但二级市场买卖债券的价差收益因股市休市暂停 [3] - 股票/指数基金因标的股票休市节假日无收益 持仓含港股通标的需注意内地节假日前提前休市 [3] 买入赎回规则 - 交易日15:00前买入按当日净值确认份额 T+1日开始计算收益 15:00后买入按次日净值确认 T+2日计算收益 [5] - 15:00前赎回当日收益计入 15:00后赎回当日及次日收益均计入 例如周三15:30赎回则周三和周四涨跌影响最终金额 [5] 特殊时点操作 - 周六赎回按周一净值计算 周五15:00后至周日提交赎回均视为下周一交易申请 [6] - 基金转换15:00前操作当日确认价格 A基金收益计至当日 B基金收益从次日开始 15:00后操作顺延至次日确认 [6] 定投策略 - 长期定投3-5年收益差异主要取决于市场整体走势 非具体周几 5年周期内按月与按周定投收益差距不足1% [7] - 股票型基金高波动特性适合定投 需选择成立3年以上且年化收益超10%的优质标的 [8] - 指数型基金费率低透明度高适合新手 需避开规模小于2亿的迷你指数基金防范清盘风险 [8] - 债券基金货币基金波动率低于5%定投意义不大 封闭式基金无法定期投入直接排除 [8] 买入时机判断 - 技术面关注MACD金叉RSI超卖等指标 结合成交量变化 例如沪深300指数PE低于过去10年30%分位数时可考虑分批建仓 [9] - 资金面关注央行降准公募基金发行回暖等资金宽松信号 往往伴随市场上涨 [10] 净值价值判断 - 净值不等于估值 10元基金可能比1元基金更便宜 例如某基金净值10元但近3年回报率达200% 而1元基金近3年仅涨30% [12] - 基金拆分降低净值吸引投资者但持仓结构未变 长期收益取决于基金经理能力 [13] 费用影响 - 股票型基金年化管理费1.5%托管费0.25% 持有5年费用累计侵蚀约10%收益 [14] - 频繁买卖产生申购费1.5%赎回费持有不满7天1.5% 一次完整买卖可能损失3%收益 [14] - 定投需选择C类份额销售服务费替代申购费 或持有满1年免赎回费的产品 [14] 清盘风险 - 规模连续60个工作日低于5000万元或持有人数量少于200人可能触发清盘 [15] - 清盘按当日净值强制赎回 投资者拿回剩余资产但需承担清算费用 [16] 分红本质 - 分红不等于额外收益 1元净值基金分红0.2元后净值降至0.8元 投资者总资产不变 [18] - 现金分红适合落袋为安 红利再投适合长期投资者且免申购费 若看好后市优先选择红利再投 [18] 大跌后操作 - 当基金最大回撤超过20%且持仓行业出现系统性风险如政策打压时需考虑赎回 [18] - 采用金字塔加仓法 例如首次买入10% 每下跌5%加仓前次金额的50% 控制总仓位不超过50% [18] 收益为负原因 - 持仓成本效应导致实际收益降低 例如净值上涨5%但申购费1.5%管理费1.5%/年 实际收益可能仅2% [19] - QDII基金因时差问题收益显示可能滞后1-2个交易日 [20] 基金底层逻辑 - 股票型基金赚企业成长的钱 需持有3-5年穿越周期 [21] - 债券型基金赚票息收入的钱 适合作为资产配置压舱石 [22] - 货币基金赚短期资金拆借的钱 用于应急资金储备 [22] 认知误区 - 净值低不等于更安全 可能持仓垃圾股 [23] - 定投不等于稳赚不赔 需配合止盈策略 [23] - 分红次数多不等于基金好 可能通过频繁分红维持规模 [23] 投资组合构建 - 采用50-30-20法则 50%配置宽基指数基金 30%配置行业主题基金 20%配置债券/货币基金 [23] - 每年调整一次实现再平衡 使各类资产比例恢复初始设定 强制实现低买高卖 [23]

基金分红安排 - 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 [1] - 权益登记日申请申购、转换转入、定期定额投资的基金份额不享有本次分红权益 权益登记日申请赎回、转换转出的基金份额享有本次分红权益 [1] - 基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资 未选择具体分红方式的投资者默认分红方式为现金分红 [1] - 投资者可在2025年9月5日交易时间结束前到销售网点修改分红方式 具体销售机构名单详见基金份额发售公告 [1] - 分红不会改变基金风险收益特征 不会降低投资风险或提高投资收益 [1] - 因分红导致基金份额净值调整至1元附近 在市场波动影响下基金投资仍可能出现亏损或净值低于初始面值 [2] 基金估值调整 - 上银基金管理有限公司自2025年09月04日起对旗下基金持有的中芯国际(证券代码：688981)按指数收益法进行估值 [4] - 基金的申购、赎回价格均以估值方法调整后当日计算的基金资产份额净值为准 [4] - 待中芯国际股票复牌且交易体现活跃市场特征后将恢复按市场价格进行估值 [4] 销售渠道扩展 - 上银基金管理有限公司自2025年9月5日起新增华泰证券为旗下部分基金销售机构 [6] - 销售机构办理基金销售业务的具体日期、时间、流程、业务类型及费率优惠活动以销售机构安排为准 [7] - 投资者可通过华泰证券网站(www.htsc.com.cn)或客户服务电话(95597)咨询详情 [8] - 投资者可通过上银基金网站(www.boscam.com.cn)或客户服务电话(021-60231999)咨询详情 [8]

债券指数基金投资 - 债券指数基金在投资者中认知度较低 但存在专门的投资方法课程[2] 指数基金分红处理机制 - 不分红基金将股息直接归入基金净值 实现类似分红再投资效果[6] - 基金公司收到分红后会再投入购买股票 以维持合同要求的高股票仓位[6] - 若以现金形式持有分红会导致股票仓位降低 例如3%股息率会使仓位降低3%[6]

基金分红基本信息 - 银河上证国有企业红利交易型开放式指数证券投资基金进行2025年度第4次分红 [1] - 本次分红的收益分配基准日为8月8日 [1] - 权益登记日为9月8日，现金红利发放日为9月12日 [1] 分红方案细节 - 分级基金简称为上证红利，基金代码为530880 [1] - 收益分配基准日的基金净值为1.01元 [1] - 分红方案为每10份基金份额派发现金红利0.02元 [1] 分红对象与方式 - 分红对象为权益登记日下午上海证券交易所交易结束后登记在册的基金全体份额持有人 [1] - 基金收益分配方式为现金分红 [1] - 本次分红免收分红手续费 [1] 税收政策 - 投资者从基金利润分配中取得的收入暂不征收个人所得税 [1] - 投资者从基金利润分配中取得的收入暂不征收企业所得税 [1]