行业整体规模与全球地位 - 截至今年6月末，银行业总资产近470万亿元，位居世界第一[1] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[1] - 全球最大信贷市场和第二大保险市场地位更加稳固[1] - 银行业保险业总资产超过500万亿元，5年来年均增长9%[2] - 信托、理财、保险资管机构管理资产近100万亿元，规模较"十三五"末翻了一番[2] 金融机构体系发展 - 银行业金融机构数量超4000家，保险业金融机构数量超230家，证券公司数量约150家，公募基金管理机构超160家[3] - 全球1000强银行中，143家中资银行上榜，前10位占据6席[3] - 大型商业银行发挥"头雁"作用，全国性股份制银行特色化经营，城商行、农商行坚守服务本地、小微、三农定位[3] - "十四五"期间新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业，全球前50大银行有43家在华设立机构[4] - 进入银行间债券市场的境外机构数量从2016年初的200余家增长至1171家，"十四五"以来年均增长率约6.5%[4] 服务实体经济成效 - 5年来银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元[6] - 基础设施贷款余额54.5万亿元，较"十三五"末增长62%，批发零售、住宿餐饮等消费服务行业贷款余额增长80%[6] - 近五年交易所市场股债融资合计达到57.5万亿元，直接融资比重达到31.6%，较"十三五"末提升2.8个百分点[6] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，是"十三五"末的2.3倍，利率下降2个百分点[7] - 降低存量房贷利率每年可为超过5000万户家庭减少利息支出约3000亿元[7] 民生保障与风险覆盖 - "十四五"时期保险业累计赔付9万亿元，较"十三五"时期增长61.7%[7] - 农业保险为8亿户次农户提供风险保障，商业养老、健康保险积累准备金11万亿元[7] - 车险累计承保机动车超16亿辆次，较"十三五"时期增长40%[7] - 出口信用保险累计提供风险保障4.4万亿美元，较"十三五"时期增长52%[7] 支持科技创新 - "十四五"期间银行业科研技术贷款年均增长27.2%，高新技术企业贷款余额近19万亿元，年均增速超20%[8] - 科技保险累计提供风险保障超过10万亿元，支持首台套、首批次创新应用项目3600个[8] - 新上市企业中九成以上为科技企业，A股科技板块市值占比超过四分之一[8] 风险防控与监管 - "十四五"期间对财务造假、操纵市场、内幕交易等案件作出行政处罚2214份，罚没414亿元，较"十三五"分别增长58%和30%[10] - 私募基金风险整治扎实推进，约7000家僵尸机构完成出清[10] - 5年来处置不良资产较"十三五"时期增加超40%，行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元[11] - 截至2025年二季度末，商业银行核心一级资本充足率约10.93%，一级资本充足率约12.46%，较2020年末分别提升0.21和0.42个百分点[11] - 商业银行不良贷款率约1.49%，较2020年末下降约0.35个百分点[11] 保险业改革与资本市场稳健 - 寿险公司2024年以来压降成本3500亿元，财险公司综合成本率降至近10年最低水平[12] - "十四五"期间A股市场年化波动率15.9%，较"十三五"下降2.8个百分点[12]

银行业下半年工作重点 - 银行业金融机构应主动加大对内需、外贸等相关领域的金融支持力度 深入小微企业、民营企业和农村市场 提供多样化、精准化的金融服务 帮助企业纾困解难 激发市场主体活力 [1] 内需潜力释放 - 农业银行打通政府补贴与信用卡分期优惠、互联网平台满减等组合权益 联动银联、抖音、京东等机构平台 为消费者提供一站式线上消费服务 [2] - 截至上半年 以旧换新带动销售额2.9万亿元 约4亿人次享受补贴优惠 [3] - 金融机构应及时调整配置信贷资源 通过给予利率优惠、提升贷款额度等方式 加大消费信贷支持力度 [3] 科技创新与新兴产业支持 - 银行业需要持续创新和深度发力科创金融服务 完善科创金融产品体系 根据科创企业轻资产、高成长、强创新特点创新授信方案 降低融资门槛 [4] - 针对科创企业不同发展阶段 推出从种子期、成长期到上市前的全周期金融产品 满足多样化融资需求 [4] - 中信银行为并行科技提供8000万元中长期贷款支持 定制化授信方案专项用于服务器设备采购 [5] - 银行应围绕战略性新兴产业建立专门客户服务团队和绿色通道 为创新型企业提供定制化金融服务和投融资一体化解决方案 [5] 外贸外资支持 - 上半年货物进出口总额217876亿元 同比增长2.9% 其中出口130000亿元 增长7.2% [6] - 中国银行山东省分行为烟台杰瑞石油服务集团近两年累计提供跨境担保服务4.3亿元 覆盖全球19个国家和地区 [7] - 银行业需加强贸易金融支持保障 深化同共建一带一路国家、全球南方国家、新兴市场的经贸往来 [7]