人工智能金融支持 - 公司发布人工智能高质量发展行动方案 未来五年为全产业链提供不少于1000亿元综合金融支持[2] - 金融资源精准投向算力供给 算法研发 数据要素等关键环节[2] - 重点支持AI+金融 AI+制造 AI+教育 AI+医疗 AI+文旅 AI+城市治理六大核心应用场景[2] - 建设企业级大模型平台 在科技金融 普惠金融 风险管理等银行核心业务领域推动大模型应用[2] 航运金融服务创新 - 公司与保险公司联合发布支持上海国际航运中心建设行动方案 推出十项具体行动措施[3] - 方案聚焦金融服务航运安全 服务航运便利化 服务航运绿色转型三大方向[3] - 牵头制定国际船舶管理自由贸易账户服务方案 打造对标国际的船管企业专属跨境金融服务体系[3] - 中国拥有全球规模最大海运船队和最大世界级港口群 国际海运量占全球近1/3[3] 跨境金融产品突破 - 公司支持发行全球首单公募自贸离岸债券 总规模2亿元人民币[4] - 债券严格遵循"两头在外"原则和国际通行规则 支持境外主体面向国际市场发债融资[4] - 境外投资者积极参与认购 标志着发展自贸离岸债政策举措在上海正式落地[4] - 公司通过联动集团综合经营公司和境外分行 参与项目沟通推进和投资交割渠道等环节[4]

发行概况 - 交通银行香港分行于8月1日以公募方式发行全球首单上海自贸离岸债 票面利率1.85% 期限3年 由中央国债登记结算有限责任公司托管 [1] - 债券获得穆迪A2和惠誉A的债项评级 吸引香港 中东 中美洲等地区境外优质投资者认购 [1][2] - 公司通过上海 香港 澳门和卢森堡多地联动协同 发挥"五位一体"自贸离岸债综合金融服务体系优势 [1] 创新实践 - 全球首单"两头在外"公募上海自贸离岸债 由交行香港分行作为发行人 遵循国际规则标准 [2] - 全球首单于上海自贸试验区临港新片区清算 由交行新片区分行提供发行资金归集和付息兑付清算服务 [3] - 全球首单于上海自贸试验区内登记托管 由中央结算公司提供登记托管结算一体化服务 [4] - 全球首单采用FT账户提供跨境结算服务 利用"一线放开"政策优势实现资金有序自由流动 [5] - 全球首单"双挂牌"上海自贸离岸债 在澳门金融资产交易所和卢森堡证券交易所同时上市 [6] 市场地位 - 公司成为市场上唯一汇集发行 投资 承销 信托 清算和结算六大功能角色的机构 [2] - 作为唯一总部在沪的国有大型商业银行 公司构建市场最广泛的自贸离岸债投资者体系 [1] - 此前推动多个行业领先：全球首个自贸离岸债境外投资者（新加坡分行） 首个境外人民币清算行投资者（首尔分行） 全球首家金融机构发行人（交银金租境外子公司） [1] 战略意义 - 发行标志着公司在构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系方面迈出重要一步 [2] - 与临港新片区管委会合作共建"上海市自贸离岸债创新实验室" 发布6个研究项目并取得进展 [3] - 业务助力人民币国际化进程 贯彻落实国家双循环格局发展战略 [2][6]

发行概况 - 交通银行香港分行以公募方式发行全球首单上海自贸离岸债 票面利率1.85% 期限3年 [1] - 债券获得穆迪A2和惠誉A的债项评级 由中央国债登记结算有限责任公司托管 [1] - 上海自贸离岸债将在澳门金融资产交易所和卢森堡证券交易所同时挂牌上市 [1] 发行服务 - 交行上海自贸试验区新片区分行作为中央结算公司指定清算行 提供发行资金归集和付息兑付清算服务 [1]

宏观动态 - 市场监管总局发布《网络交易平台收费行为合规指南》，明确平台收费应遵循的原则，倡导降低平台内经营者负担，强化合规自律，要求平台建立不合理收费行为风险识别评估机制和事前审核机制 [2] - 国家医保局公布打击回流药典型案例：内蒙古乌兰察布市福华社区卫生服务站因倒卖医保药品被查处，涉及医保基金3678元并被处2倍罚款7356元，3名医务人员被记分 [3] - 广东省出台制造业和高新技术企业贷款贴息细则，规定贷款不得用于借新还旧、金融投资、房地产开发等负面清单领域 [4] - 韩国计划取消外国游客医美10%增值税退税政策，业内人士担忧可能减少医美游客并引发灰色交易 [5] 金融机构 - 信达证券董事兼总经理祝瑞敏因工作调整辞职，副总经理张毅获授权代行总经理职责 [6] - 上海银行回应央行2921万元罚单，称问题发生在2020-2021年且已全部整改完毕 [7] - 交通银行香港分行发行全球首单上海自贸离岸债，票面利率1.85%，期限3年 [8] 市场数据 - 美股三大指数集体下跌：道指跌1.23%（周跌2.92%），纳指跌2.24%（周跌2.17%），标普500跌1.6%（周跌2.36%），科技股普跌，减肥药和贵金属板块上涨 [9] - 热门中概股普跌：纳斯达克中国金龙指数跌1.82%，哔哩哔哩跌超4%，理想汽车跌超3%，蔚来逆势涨超2% [10] 公司动态 - 张戬获批担任中邮资管总经理，需在2个月内到任 [11] - 蒂姆・库克以5091天任期超越乔布斯，成为苹果历史上任职最长的CEO [12] - 滴滴顺风车联合警方破获外挂软件案，涉案金额200余万元，犯罪嫌疑人被逮捕 [13] - 中国一汽7月销量25.24万辆（同比+6.5%），其中自主品牌销量7.33万辆（同比+29.4%），自主新能源销量2.85万辆（同比+129.03%） [14]

发行概况 - 交通银行香港分行成功发行全球首单上海自贸离岸债 票面利率1 85% 期限3年 [2] - 债券获得穆迪A2和惠誉A的债项评级 由中央国债登记结算有限责任公司托管 [2] - 发行严格遵循"两头在外"原则和国际通行的规则标准 吸引香港 中东 中美洲等地区境外投资者认购 [2] 政策与创新 - 发行落实中国人民银行关于"发展自贸离岸债"的政策要求 响应陆家嘴论坛精神 [2] - 自由贸易账户(FT账户)发挥关键作用 实现资金在上海自贸区与境外间有序自由流动 [2] - 债券将在澳门金融资产交易所(MOX)和卢森堡证券交易所(LuxSE)同时挂牌上市 [2] 战略意义 - 标志公司探索构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系的重要进展 [3] - 公司成为市场上唯一具备自贸离岸债发行 投资 承销 信托 清算 结算六大功能的机构 [3] - 业务推动人民币国际化进程 促进上海自贸离岸债业务高质量发展 [3]

交通银行香港分行发行全球首单上海自贸离岸债 - 交通银行香港分行以公募方式发行全球首单上海自贸离岸债 [1] - 债券票面利率为1 85% [1] - 债券期限为3年 [1] - 债券由中央国债登记结算有限责任公司托管 [1] - 发行时间为8月1日 [1]

支持上海国际金融中心建设行动方案 - 推动金融机构集聚：商业银行总行通过专设机构、对在沪机构授权等方式加大支持力度，支持外资金融机构发挥更大作用，推动重点对外开放项目优先落地，支持国际金融组织及新型多边金融组织落户 [1] - 做实"五篇大文章"：提升科技金融质效，探索适合科技企业的金融服务模式，鼓励开展碳金融业务，支持上海参与国际碳金融定价权竞争，发展普惠金融、养老金融和数字金融 [2] - 扩大制度型开放：探索在上海自贸试验区开展跨境银团贷款等非居民贷款业务，优化跨境金融服务，推进国际再保险中心建设和航运保险发展，研究离岸金融创新 [2] - 提高监管水平：推动在沪金融机构提高风险管理能力，支持金融创新试点并实施尽职免责机制，强化央地协同建立金融风险防范处置机制 [4] - 完善政策配套：深化金融法治建设，支持设立金融监管总局数据分中心，打造新型资产管理服务平台，引进和培养高水平金融人才 [4] 沪港国际金融中心协同发展行动方案 - 基础设施互联互通：协同两地跨境离岸金融服务，推动"转数快"与网上支付跨行清算系统互联，便利跨境电商及海外仓企业开立非居民账户 [6][7] - 共建金融产品服务体系：鼓励两地金融机构共同开发适应离岸经贸需求的金融产品，推动人民币作为支付结算货币，开展跨境银团贷款和非居民贷款业务 [7][8] - 企业支持与标准对接：支持上海企业在港成立财资中心，鼓励香港企业在沪设立财资中心，联合探索金融风险管理框架，加强跨境监管合作 [7][8] - 战略互补：推动"上海自贸离岸债"和"点心债"共同发展，强化沪港在金融开放、风险防范中的关键作用，错位发展提升全球话语权 [6][8]

上海与香港国际金融中心合作 核心观点 - 上海和香港作为中国金融"双枢纽"，需推动错位发展与相互赋能以提升全球金融话语权 [1] - 两地合作重点包括资本市场互联、金融产品创新、监管协同及离岸金融互补 [2][3] - 签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》推出38条举措强化协同效应 [2] 资本市场合作 - 沪深港通机制是A股加入MSCI指数的关键条件，促进外资流入A股市场 [1] - H股募资效率提升对A股股价有正面影响 [1] - 未来或探索"IPO通"机制并丰富金融期货产品以满足国际投资者需求 [2] 金融产品与基础设施 - 两地将合作开发ESG相关ETF产品及离岸金融产品（如"上海自贸离岸债"和"点心债"） [2][3] - 鼓励金融机构完善非居民账户体系，支持跨境电商及离岸经贸人民币结算 [3] - 推动沪港银行共建企业财资中心，优化全球资金管理 [3] 监管与制度协同 - 两地监管标准互认及沙盒框架可提升金融创新审批效率 [3] - 需加强跨境监管合作并制定统一风险管理框架 [3] - 目标建立全球资产配置高速路并防范系统性风险 [3] 战略互补性 - 香港定位为内地企业出海"超级联系人"，上海作为改革开放窗口 [3] - 协同优化离岸金融服务支持企业"走出去" [2] - 合作提升国际标准助力国家"金融强国"建设 [4]

沪港国际金融中心协同发展行动方案核心内容 - 沪港两地签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》，深化金融领域合作，共同服务国家金融强国战略 [1][4] - 方案包含38条具体举措，聚焦基础设施互联互通、金融产品服务体系共建、离岸金融战略互补等六大方向 [8] - 目标是通过错位发展与相互赋能，提升中国在全球金融体系中的话语权和影响力 [8] 市场互联互通 - 优化"债券通""互换通"机制，打造人民币资产全球配置与风险管理中心 [4] - 拓展沪港通合作范围，新增跨境清算、黄金产品互联互通、数字人民币跨境支付等举措 [6] - 推动香港FPS与上海IBPS支付系统互联，便利跨境电商非居民账户开立 [8] 业态创新发展 - 强化绿色金融、数字金融、科技金融协同，支持国家战略重点领域 [5] - 推动AI、区块链技术在资管、保险、结算等场景应用 [7] - 鼓励金融政策支持生物医药等科技创新企业，如新药纳入保险保障范围 [7] 机制优化与标准对接 - 完善金融监管机构定期交流机制，促进信息共享与人才流动 [6] - 联合探索制定金融风险管理框架，加强跨境监管合作 [8] - 推动两地金融标准对接，鼓励共同开发适应离岸经贸需求的金融产品 [7][8] 支持企业国际化 - 通过沪港支付网络与资金管理体系助力内地企业拓展国际业务 [6] - 支持上海企业在港成立财资中心，香港企业在沪设立全国性财资中心 [8] - 鼓励跨境银团贷款业务，协同优化企业集团全球资金管理 [8] 离岸金融协同 - 推动"上海自贸离岸债"与"点心债"共同发展 [8] - 支持两地银行完善非居民账户体系，便利离岸经贸活动 [8] - 促进人民币作为支付结算货币，提升离岸人民币市场深度 [8]