股东大会议程 - 现场会议将于2025年6月27日9:30在上海市银城中路188号交银金融大厦召开 [1] - 网络投票适用于A股股东，采用上海证券交易所股东大会网络投票系统 [1] - 会议议程包括审议8项议案，涵盖董事会工作报告、监事会工作报告、固定资产投资计划等 [1] 2024年度经营业绩 - 2024年实现归属于母公司净利润935.86亿元，同比增长0.93% [1] - 截至2024年末，集团不良贷款率1.31%，较年初下降0.02个百分点 [1] - 拨备覆盖率201.94%，较年初提升6.73个百分点 [1] 战略发展重点 - 持续推进"五篇大文章"战略实施，包括科技金融、绿色金融、普惠金融等重点领域 [2] - 科技型企业授信客户数较年初增长45.37% [3] - 普惠型小微企业贷款余额达7,620.73亿元，较年初增长 [3] - 个人养老金资金账户规模较年初增幅114.46%，养老产业贷款规模增幅38.84% [3] 数字化转型成果 - 获得数据管理能力成熟度(DCMM)五级认证(最高等级) [4] - 手机银行月活跃用户数增长12.84% [4] - 普惠信贷线上渠道业务增量占比提升至80% [4] 固定资产投资计划 - 2025年度固定资产投资计划52.75亿元，较上年计划增加3.28亿元(增幅6.63%) [23] - 信息科技投入43.2亿元，占比81.9%，较上年实际增加9.86亿元(增幅29.57%) [23] - 日常运营保障投入9.55亿元，占比18.1%，较上年实际增加1亿元(增幅11.7%) [23] 会计师事务所聘用 - 建议聘用毕马威担任2025年度会计师事务所，总报酬4,270万元 [24] - 财务报表审计费3,641.8万元，内部控制审计费628.2万元 [24] 公司章程修订 - 根据最新监管规定修订公司章程，涉及总则、股份发行、公司治理等章节 [25] - 新增"建立健全股东会、董事会、高级管理层权责明确、有效制衡的公司治理架构"条款 [25] - 修订股份转让相关规定，明确同种类股份应具有同等权利 [25]