居民及上市公司存款配置趋势 - 居民存款连续两个月超季节性下行，8月新增1100亿元，同比少增6000亿元，而非银存款新增1.18万亿元，同比大幅多增 [1] - 上市公司委托理财规模近一年达3734亿元，存款类产品占比从上一周期的57%下降至56.29%，银行理财、股票等产品比例小幅上升 [2][3] - 预计未来一年或有千亿级存款继续转向理财市场，资金从存款转向理财的趋势仍将延续 [1][8] 上市公司理财配置结构变化 - 上市公司理财配置范围广泛，涵盖存款、银行理财、证券公司理财、信托、基金专户等十类产品 [2] - 近一年上市公司购买或拟购买理财产品金额为589.94亿元，占比28%，较上一周期的315亿元（占比15.16%）显著提升 [3] - 部分公司加大对权益类资产投资，近一年购买股票类产品金额超百亿元，例如利欧股份拟使用不超过30亿元进行证券投资 [3] 理财收益率优势与存款利率下行 - 国有大行一年期整存整取挂牌利率降至0.95%，活期存款年利率降至0.05%，对公存款利率多已接近1%，较2020年3%以上的收益率大幅下降 [5][6] - 银行理财平均年化收益率达2.12%，现金管理类产品平均近7日年化收益率为1.32%，固收类产品过去6个月投资收益为1.12%，均高于同期限存款产品 [6][7] - 收益落差推动资金再配置，理财市场收益优势凸显，形成显著收益落差 [1][7] 资管机构业务布局与产品创新 - 多家理财子公司如交银理财、民生理财、浙银理财积极布局对公财富市场，推出适配产品 [7] - 为满足上市公司对资金安全性和流动性的需求，理财子公司适当在“篮子”中增加含权类产品，黄金及海外市场相关理财产品也吸引对公客户关注 [7] - 上市公司更倾向于配置短期、低风险产品，但已开始逐步提升对券商、公募基金等多元化产品的配置比例，境外理财通过QDII等渠道也成为重要方向 [8]

公司委托理财授权 - 公司于2025年5月19日股东会审议通过使用闲置自有资金进行委托理财 单笔额度不超过人民币10,000万元 额度在一年内可滚动使用 [1] 理财产品赎回情况 - 公司赎回宁波银行结构性存款理财产品本金5,000万元 并于2025年9月4日取得理财收益263,075.83元 该产品年化收益率为1.00%-2.30% [4] 历史委托理财明细 - 公司使用闲置自有资金购买招商银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益422,917.81元 预计年化收益率1.65%-2.51% [2] - 公司使用闲置募集资金购买上海浦东发展银行结构性存款产品 投资金额未披露 预计年化收益率1.20%-2.30% [2] - 公司使用闲置募集资金购买上海浦东发展银行结构性存款产品 投资金额未披露 预计年化收益率1.10%-2.30% [3] - 公司使用闲置募集资金购买上海浦东发展银行结构性存款产品 投资金额未披露 预计年化收益率1.10%-2.25% [3] - 公司使用闲置自有资金购买宁波银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益375,307.91元 预计年化收益率1.50%-2.60% [3] - 公司使用闲置自有资金购买上海浦东发展银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益613,333.33元 预计年化收益率1.20%-2.30% [3] - 公司使用闲置自有资金购买交通银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益280,410.96元 预计年化收益率1.20%-2.30% [4] - 公司使用闲置募集资金购买上海浦东发展银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益281,111.11元 预计年化收益率0.85%-2.20% [4] - 公司使用闲置自有资金购买宁波银行结构性存款产品 投资金额未披露 取得收益327,671.23元 预计年化收益率1.00%-2.30% [4] 理财资金状况 - 截至公告日 已到期理财产品本金及收益均已收回 公司使用自有资金进行现金管理共计一笔3,000万元未到期 未超过股东会授权额度 [4]

资金管理 - 公司使用暂时闲置募集资金10,000万元购买结构性存款产品 [1] - 产品期限为1个月（7月15日至8月15日） [1] - 获得理财收益15.42万元，年化收益率约为1.85% [1] 资金流向 - 本金及收益已全额归还至募集资金专户 [1] - 投资标的为中国光大银行北京太平路支行对公结构性存款 [1]

募集资金现金管理赎回 - 公司赎回10,000万元暂时闲置募集资金现金管理产品 收到理财收益29.17万元 本金及收益已归还至募集资金专户 [1] - 该笔资金用于购买中国光大银行北京太平路支行挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品128 实际起息日为2025年6月11日 实际赎回日为2025年8月11日 [1][2] 过去十二个月现金管理情况 - 公司累计使用闲置募集资金进行现金管理实际投入金额118,000万元 实际收回本金108,000万元 实际收益365.62万元 [2][3][4] - 现金管理产品均为中国光大银行北京太平路支行发行的对公结构性存款或通知存款 涉及定制第十期至第十二期及第一期至第七期等多款挂钩汇率产品 [2][3][4] - 目前有一笔10,000万元现金管理产品尚未到期 为定制第七期产品283 [4] 现金管理额度使用 - 公司总现金管理额度为34,000万元 目前已使用额度10,000万元 尚未使用额度24,000万元 [4] - 所有现金管理活动均经公司第八届董事会第二十七次会议和第八届监事会第十二次会议审议通过 保荐人出具同意意见 [1]

公司现金管理 - 公司于2025年5月购买浦发银行对公结构性存款产品 [2] - 公司已赎回该产品并收回本金人民币9000万元 [2] - 公司获得利息收益人民币49.5万元 [2] - 本金及收益均已归还至募集资金账户 [2]

募集资金现金管理 - 公司全资子公司使用最高额度不超过人民币7亿元闲置募集资金进行现金管理 用于购买安全性高流动性好的结构化存款或稳健型短期理财产品 投资期限为12个月 [2] - 公司于2025年4月9日召开董事会和监事会 2025年5月9日召开股东会审议通过该议案 保荐机构及监事会均发表同意意见 [2] - 资金管理可滚动使用 实际操作中子公司分别与光大银行长沙华丰支行和中信银行签署结构性存款合同 [2] 具体理财产品操作 - 光大银行结构性存款产品：本金21,500万元 年化收益率未直接披露 收回本金21,500万元 获得收益36.73万元 起息日2025年5月28日 到期日2025年7月28日 [2] - 中信银行结构性存款产品：本金11,000万元 年化收益率未直接披露 收回本金11,000万元 获得收益15.95万元 起息日2025年7月1日 到期日未明确披露 [2] - 两项理财产品合计收回本金32,500万元 获得总收益52.68万元 [2] 资金管理规模 - 本次现金管理实际动用资金32,500万元 占授权总额度7亿元的46.4% [2] - 理财产品类型均为挂钩汇率的结构性存款 产品编号分别为601期和A08175期 [2] - 产品期限均在2个月左右 符合短期流动性管理要求 [2]

关于使用闲置募集资金进行现金管理部分到期赎回的公告 核心观点 - 公司使用闲置募集资金进行现金管理部分产品已到期赎回 收回本金3000万元并获得利息收益6 375万元 [1] - 截至公告披露日 公司使用闲置募集资金进行现金管理的余额为1 45亿元 无逾期未收回情况 [1] 董事会审议情况 - 2024年4月25日公司第四届董事会第三十次会议和第四届监事会第十八次会议审议通过相关议案 同意使用单日最高余额不超过2亿元的闲置募集资金进行现金管理 [1] - 该议案已获2023年年度股东大会审议通过 [1] 本次现金管理到期赎回详情 - 2025年1月26日购买浦发银行对公结构性存款 目前已赎回 产品本金及利息收益均已归还至募集资金账户 [1] 现金管理总体情况 - 当前闲置募集资金现金管理余额1 45亿元 所有产品均按期收回 [1]

募集资金现金管理 - 公司于2024年4月29日召开董事会及2024年5月21日股东大会，批准使用不超过人民币30,000万元闲置募集资金进行现金管理，期限为12个月，可循环滚动使用 [1] - 资金用途为购买安全性高、流动性好的结构化存款或保本型短期理财产品 [1] - 独立董事、监事会和保荐机构均对议案表示同意 [1] 理财产品赎回情况 - 子公司广西阿秀食品于2025年3月13日通过光大银行长沙华丰支行赎回结构性存款，收回本金7,000万元，获得收益11.38万元 [2] - 公告披露了最近十二个月公司使用自有或募集资金委托理财的金额情况（未披露具体数据） [2] 公告信息 - 公告编号为2025-045，由绝味食品董事会于2025年4月16日发布 [3]