股东大会相关 - 公司拟于2026年2月2日上午9时30分召开2026年第一次临时股东大会[3][24] - 临时股东大会通告日期为2025年12月19日[11] - 拟出席临时股东大会的股东须在2026年1月13日或之前交回出席回条，H股和内资股股东委托代理人出席须在2026年2月1日上午9时30分前交回代表委任表格[3][4][26] - 临时股东大会将提呈不再设立监事会等4项议案，第1至2项为特别决议案，第3至4项为普通决议案[14][16] 股份相关 - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元，公司股份代号为3698[3][8] - 公司公开发行股份前已发行股份，自股票上市交易之日起一年内不得转让[35] - 公司董事、监事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超过所持有公司股份总数的25%，所持股份自股票上市交易之日起1年内不得转让，离职后半年内不得转让[35][36] - 持有公司股份5%以上的股东，股票买入后6个月内卖出或卖出后6个月内买入，所得收益归公司所有[37] 章程修订相关 - 修订后章程共十九章329条，股东大会议事规则共六章80条且名称将调整，董事会议事规则共十一章68条[19][22][23] - 因公司取消监事会，对涉及监事会相关的章程条款进行修订，还对部分章程条款进行规范表述修订和序号调整[82][83][84] - 根据新《公司法》，将章程全文中“股东大会”调整为“股东会”，“必须”调整为“应当”，增减持章节条款并调整序号[150] 公司治理相关 - 公司拟不再设立监事会，由董事会审计委员会行使相关职权，待临时股东大会批准及章程修订核准后生效[18] - 董事会应设立发展战略与消费者权益保护等专门委员会，审计、关联交易控制及人事提名和薪酬委员会主要由独立董事占多数，风险管理委员会中独立董事占比原则上不低于三分之一[103] - 审计委员会行使监事会职权，全体成员需为非执行董事，至少有一名为财务或会计专业的独立董事，符合条件的职工董事可成为审计委员会委员[104] 股东权益相关 - 股东按所持股份种类和份额享有权利、承担义务，同种类股份股东享有同等权利、承担同种义务[40] - 连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东，在特定情形下可请求审计委员会或董事会向法院诉讼，若被拒或30日内未诉讼等情况可自己名义起诉[46] - 股东可依照所持股份份额获得股利和其他形式利益分配，可依照法律等规定转让、赠与或质押其所持有的股份[42] 其他 - 公司党委由七至十一人组成，设书记一人，副书记两人，专职副书记一人，任期五年，党委书记、董事长由一人担任，党员行长兼任党委副书记[128] - 公司当年税后利润分配需提取10%作为法定公积金，法定公积金累计额为注册资本的50%以上时，可不再提取[131][132] - 公司聘用为财务报告进行定期法定审计的会计师事务所由股东大会决定，聘用、解聘或不再续聘会计师事务所由股东大会决定，并报国务院证券监督管理机构备案[135][136]

会议信息 - 徽商银行2026年第一次临时股东大会2月2日9时30分在安徽合肥徽银大厦举行[3] - 会议将审议4项议案，包括不再设监事会、章程修订稿等[4] 股份与参会 - 2026年1月3日至2月2日暂停办理股份过户登记手续[6] - H股股东需在2026年1月2日下午4时30分前交过户文件[6] - 有意参会投票股东需在2026年1月13日前交回条[7] 其他规定 - 股东质押股权达或超其持有股权50%，表决权受限[8] - 临时股东大会预计不超半个工作日，参会者自理交通及住宿费[10]

文章核心观点 徽商银行凭借其在服务实体经济、发展绿色金融、推动科技赋能、强化风险管控及履行社会责任等方面的综合实践与突出成效，荣获“2025年度社会责任先锋银行”称号，展现了其作为地方金融机构的担当与价值 [1][9] 党建引领与服务实体经济 - 公司坚持党建引领与经营发展深度融合，连续多年在安徽省支持地方经济发展考核中获评“优秀”，并获安徽省金融支持高质量发展劳动竞赛一等奖 [2] - 公司持续加大对小微企业与乡村振兴的支持，小微企业信贷政策导向效果评估为安徽省银行业最高等次，并通过“一县一策”模式精准对接县域特色产业，县域贷款规模近3000亿元 [2] - 在阜南县，公司通过党建引领信用村服务示范点，为辣椒产业提供信用贷款支持，推动全链条升级；在无为市，为水产养殖业提供定制化信贷支持 [3] - 公司建立“一户一策”纾困机制，为受困客户提供差异化解决方案，帮助缓解经营压力 [3] 绿色金融发展 - 公司将绿色金融纳入核心发展战略，写入五年战略规划，并构建多层次产品体系 [4] - 公司围绕“双碳”目标创新产品，推出可持续发展挂钩贷款、碳排放权质押融资、“节水贷”等，绿色信贷余额近1600亿元，近两年增幅均在40%以上 [4] - 公司积极支持新能源汽车产业，设立专业支行并打造全产业链服务体系 [4] - 公司探索生态环境导向的开发（EOD）模式，开展林权、水权等环境权益质押融资，推动生态资源转化 [4] - 公司在绿色金融领域表现突出，荣获安徽省绿色金融劳动竞赛单项冠军、全省绿色金融优秀案例竞赛多项一等奖，并加入中国金融学会绿色金融专业委员会 [4] 科技赋能与数字化转型 - 公司深化数字化转型，推出手机银行7.0版本，升级“徽享生活”平台，初步搭建以“易知客”、“智策”为核心的个人客户数字化经营体系，手机银行客户数超1200万户 [5] - 公司今年成功上线核心系统3.0，为国内第二批、城商行前列 [5] - 针对科技型企业融资难题，公司创新开发“技术流”评价体系和知识产权价值自评估模型，推出“知e贷”、“科技e贷”等线上信用产品，实现全流程线上化、自动化审批 [5] - 公司参与安徽省“共同成长计划”，与科技企业签订中长期战略合作协议，提供长期稳定、成本优惠的融资支持 [5] - 在消费金融领域，公司通过“产品精准化、场景生态化、服务智慧化”模式构建生态圈，住房贷款净增额、新增市场份额居安徽省首位 [6] 风险管控与合规经营 - 公司将风险防控作为生命线，打造“1+N”智慧风控体系，构建“全链条+并表式”全面风险管理机制，运用大数据、人工智能提升风险预警与处置能力 [7] - 公司资产质量持续优化，不良贷款率连续多年保持在行业优秀水平 [7] - 公司持续深化内控合规管理，健全内控制衡指标体系，上线员工异常行为监测模型，连续多年获评执行人民银行有关规定最高等级“好” [7] - 公司持续推进“安全徽银”创建活动，在银行业金融机构第九轮安全评估中取得优秀等次 [7] 企业文化与社会公益 - 公司积极营造“稳健审慎、依法合规、担当奋进、简单阳光”的文化氛围，将中国特色金融文化与徽商精神结合 [8] - 公司构建多层次培训体系，完善交流轮岗等机制，全行员工本科以上学历占比超九成，平均年龄保持年轻化 [8] - 公司积极践行社会责任，鼓励员工参与志愿服务，多年开展助力“中高考”服务，并自2015年起连续冠名合肥马拉松 [8] - 公司持续开展“金融知识进万家”、反电诈等活动，深入社区、企业、校园普及金融知识 [8]

项目背景与目标 - 徽商银行计划对其中央银行会计核算集中系统（ACS）的综合前置子系统（AMFE）及AMFE直连系统（FBS）进行技术改造 [1] - 项目旨在响应监管要求并推进银行自身信息系统技术改造进度 [1] - AMFE子系统连接ACS与商业银行业务系统，负责手工录入和发送业务报文 [1] - FBS系统对接行内数据与AMFE，负责自动化的数据采集、加工、报文组装与收发 [1] 供应商交流内容 - 交流内容涵盖公司简介与研发团队介绍 [2] - 需提供详细的技术解决方案及架构，包括技术落地方案、应用架构、数据架构、开发平台和产品费用 [2] - 供应商需介绍近3年在银行业的实施案例 [2] - 安排互动交流与答疑环节 [2] 供应商资质要求 - 供应商须为在中华人民共和国境内注册的合法经营企事业法人，经营状况良好，无严重违法失信记录 [3] - 必须拥有成熟的AMFE和FBS技术改造方案与实施能力 [3] - 需提供2023年1月1日之后在国内商业银行已落地实施的同类型项目案例 [3] 报名与后续安排 - 符合条件且有意向的公司需在2026年1月16日前提交报名信息及相关材料 [4] - 需提交的材料包括公司简介、营业执照、组织机构代码证、企业信用信息公示系统查询结果、相关资质证书、方案介绍及银行案例的电子版或扫描版 [4] - 徽商银行审核通过后将通知公司进行交流 [4] - 具体的交流时间、地点与方式将另行通知 [5]

债券发行概况 - 徽商银行于2025年12月1日成功发行“25徽商银行二级资本债01”，发行规模100亿元，票面利率2.38%，全场认购倍数2.6倍 [2] - 徽商银行于2025年12月12日成功发行“25徽商银行小微债”，发行规模100亿元，票面利率1.87%，全场认购倍数2.7倍 [2] - 两期债券均获得投资者踊跃认购，标志着徽商银行本年度400亿元规模发行计划圆满收官 [2][4] 发行人背景与市场定位 - 徽商银行是中国中部地区最大的城市商业银行 [2] - 公司坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务广大民众”的市场定位 [2] - 公司业务持续较快发展，综合实力逐步增强，经营管理水平稳步提升，规模、质量、效益协调发展 [2] 债券发行的意义与影响 - 两期债券的成功发行有效补充了发行人的资本，并进一步拓宽了其中长期资本补充渠道 [3][4] - 专项金融债券的发行有助于徽商银行推进“五篇大文章”工作落地 [4] - 发行加深了主承销商与徽商银行的合作，巩固了其与中部地区重要地方法人银行的战略伙伴关系 [4] - 此次发行彰显了主承销商在服务区域性银行方面的专业价值 [4]

股东大会安排 - 徽商银行拟于2026年2月2日举行2026年第一次临时股东大会[3] - 银行将适时发布临时股东大会决议案详情的通函及通告[4] 股份登记相关 - 2026年1月3日至2月2日暂停办理股份过户登记手续[3] - H股股东须于2026年1月2日下午4时30分前将过户文件送交指定登记处[3] 董事会成员 - 截至2025年12月16日，执行董事包括孔庆龙等[6]

交易概述 - 阳光人寿保险股份有限公司于12月9日减持徽商银行股份，减持数量为576.9万股，每股作价为3.3079港元，总交易金额约为1908.33万港元 [1] - 减持后，阳光人寿对徽商银行的最新持股数目约为3.45亿股，最新持股比例降至9.92% [1] 交易关联方 - 本次交易涉及的另一关联方为阳光保险集团股份有限公司 [1]

交易概述 - 阳光人寿保险股份有限公司于12月9日减持徽商银行股份576.9万股 [1] - 减持平均每股作价为3.3079港元 [1] - 本次减持总金额约为1908.33万港元 [1] 交易影响 - 减持后，阳光人寿对徽商银行的最新持股数目约为3.45亿股 [1] - 减持后，阳光人寿对徽商银行的最新持股比例降至9.92% [1] 关联方信息 - 本次交易涉及的另一关联方为阳光保险集团股份有限公司 [1]

行政处罚概况 - 国家金融监督管理总局安徽监管局于12月5日披露了对徽商银行股份有限公司及其相关责任人的行政处罚信息 [2] - 徽商银行因多项违法违规行为，收到了两张罚单，累计被罚款人民币815万元 [2][3] 具体违法违规行为及处罚（罚单一） - 徽商银行因财务顾问业务管理不到位、异地业务不合规等违法违规行为，被罚款人民币665万元 [2] - 相关责任人易丰、赵巍巍被警告并被合计罚款人民币11万元，责任人王开智被警告 [2] 具体违法违规行为及处罚（罚单二） - 徽商银行因违规发放贷款、贷后管理不到位、信用卡业务管理不到位、理财业务不审慎等违法违规行为，被罚款人民币150万元 [3] - 相关责任人李伟、孙婷被警告并合计被罚款人民币10万元，责任人丁帼被警告 [3]

评级结果与展望 - 徽商银行股份有限公司2025年二级资本债券获得中诚信国际"AAA"评级 [1] - 中诚信国际认为公司信用水平在未来12至18个月内将保持稳定 [2] 信用优势 - 公司在全国和安徽省金融体系中具有重要性 [1] - 公司经营所在地具有良好的发展前景 [1] - 公司在当地拥有较高的品牌知名度 [1] - 公司通过五家省外分行为业务发展提供了更大空间 [1] - 评级考虑了中央政府和安徽省政府对公司的支持 [1] - 公司是全国首家由城市商业银行和城市信用社联合重组设立的省级区域性城市商业银行 [1] - 公司于2005年在安徽省政府主导下，按照"6＋7"方案由安徽省原6家城市商业银行和7家城市信用社合并组建，总部设在合肥 [1] 面临的挑战 - 公司贷款质量下行压力依然存在 [1] - 公司需持续推进原包商银行股份有限公司风险资产处置 [1] - 公司盈利增长面临挑战 [1] - 公司流动性管控存在一定难度 [1] - 公司核心一级资本仍面临一定补充压力 [1]