公司财务报告 - 公司于2023年8月29日通过了2023年半年度暨中期报告[6] - 财务数据包括本行及所属子公司的合并报表数据[7] - 2023年中期财务报告未经审计，但已进行审阅[8] - 公司董事长、主管会计工作负责人和会计机构负责人保证财务报告真实、准确、完整[9] - 公司计划上半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[9] - 公司未发现对未来发展战略和经营目标产生不利影响的重大风险[11] - 报告中的前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺[10] - 公司在经营管理中面临的主要风险及应对措施详细描述于报告中[11] - 公司股东周年大会指2023年6月15日召开的股东周年大会[13] - 公司A股为每股面值人民币1.00元的人民币普通股，股份代号为002936[13] 鄭州銀行财务状况 - 鄭州銀行2023年上半年營業收入为69.04亿人民币，同比下降8.74%[19] - 鄭州銀行2023年上半年利润总额为25.27亿人民币，同比下降22.14%[19] - 鄭州銀行2023年上半年归属于本行股东的净利润为20.47亿人民币，同比下降19.14%[19] - 鄭州銀行2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为-4.67亿人民币，同比下降97.42%[19] - 鄭州銀行2023年上半年每股基本收益为0.23元，同比下降17.86%[19] - 鄭州銀行2023年上半年资产总额为6168.59亿人民币，较上年同期增长4.28%[19] - 鄭州銀行2023年上半年不良贷款率为1.87%，较上年同期略有下降[20] - 鄭州銀行2023年上半年加权平均净资产收益率为9.77%，较上年同期下降2.50%[20] 公司资产负债情况 - 公司槓桿率为7.73%，较上年末下降0.99%[21] - 公司流动性比率为63.61%，较上年末下降8.73%[21] - 公司存贷款比例为99.36%，较上年末上升8.7%[21] - 公司正常类贷款迁徙率为1.13%，较上年末下降3.45%[21] - 公司最大十家单一客户贷款比例为33.39%，较上年末上升5.73%[21] 鄭州銀行贷款情况 - 公司贷款中，信用贷款占比23.38%，保证贷款占比56.74%，抵押贷款占比11.28%[85] - 个人贷款中，個人經營性貸款占比42.02%，個人住房按揭貸款占比42.32%[86] - 公司贷款按产品类型划分，截至2023年6月30日，公司贷款总额为3511.44亿元，不良贷款率为1.87%，其中公司短期贷款为75.60亿元，不良贷款率为2.45%；中长期贷款为172.72亿元，不良贷款率为1.61%[100] 鄭州銀行风险管理 - 截至报告期末，鄭州銀行计提贷款损失准备金24.86亿元，其中以攤餘成本计量的发放贷款及墊款计提24.85亿元[108] - 報告期內，鄭州銀行經營活動产生的现金净流出为4.67亿元，主要是现金流出451.20亿元，现金流入446.53亿元[110] - 報告期內，鄭州銀行投資活動产生的现金净流出为64.27亿元，现金流入582.66亿元，现金流出646.93亿元[111] - 報告期內，鄭州銀行籌資活動产生的现金净流入为74.21亿元，现金流入781.10亿元，现金流出706.89亿元[112] 郑州银行业务发展 - 本行资产规模人民币6,168.59亿元，较年初增长253.46亿元，增幅4.28%；存款总额人民币3,534.15亿元，较年初增长157.07亿元，增幅4.65%；贷款总额人民币3,511.44亿元，较年初增长202.23亿元，增幅6.11%[38] - 本行持续优化组织管理机制，聚焦政银协同推进、科创名单支持、风险分担等机制建设，激发支持科创企业发展的内生动力，政策性科创金融贷款余额人民币293.1亿元，较年初增长52.5亿元[41] - 本行利息净收入较去年同期下降5.12%[54] - 本行实现净利润21.14亿元，同比下降19.67%[54] - 本行營業收入较去年同期下降8.74%[54] - 本行營業利潤较去年同期下降22.80%[54] - 本行非利息收入较去年同期下降25.85%[54]

财报基本信息 - 郑州银行公布2023年上半年未经审计合并中期业绩[1] - 2023年8月29日，公司第七届董事会第十次会议审议通过2023年半年度暨中期报告及中期业绩公告，应出席董事9名，亲自出席9名[3] - 2023年中期财务报告按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制，未经审计，分别由安永华明和安永进行审阅[3] - 2023年中期报告印刷版本将于9月寄发股东，届时可在港交所网站和公司网站查阅[1] - 报告期为2023年1月1日至2023年6月30日止六个月[5] 公司基本信息 - 公司于1996年11月16日在中国注册成立[4] - 公司A股每股面值人民币1.00元，于深交所上市及买卖，股份代号002936[4] - A股在深交所上市，股票代码002936；H股在香港联交所上市，股票代码6196[7] - 统一社会信用代码为914100001699995779[7] - 金融许可证号为B1036H241010001[7] - 注册和办公地址在中国河南省郑州市郑东新区商务外环路22号，邮政编码450018[7] - 公司1996年11月成立，2015年12月在香港联交所上市，2018年9月在深交所上市，是全国首家「A+H」股上市城商行[19] - 2022年4月，公司被河南省委省政府确定为河南省政策性科创金融运营主体银行[19] - 公司定位服务地方经济、城乡居民和中小企业，聚焦三大特色业务定位[19] - 公司主营业务包括公司银行业务、零售银行业务和资金业务等[19] 股息分配与股份变动 - 公司2023年上半年计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[3] - 2023年6月以资本公积金就持有的每10股股份转增1股股份，作为截至2022年12月31日止年度股息分配方案[4] - 2023年6月15日召开2022年度股东周年大会[4] - 2023年6月，公司实施资本公积转增股份，每10股股份转增1股股份，合计转增826,553,759股股份[149] - 2023年6月公司以资本公积向普通股股东每10股转增1股，普通股股数由8,265,537,599股变为9,092,091,358股[150] 人员变动 - 2023年7月11日，夏华先生因工作调整辞去相关职务，赵飞先生代行董事会秘书职责[7] 审计相关信息 - 境内审计师为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为陈胜先生、陈丽菁女士[8] - 境外审计师为安永会计师事务所（注册公众利益实体核数师），签字会计师为吴志强先生[8] 股份过户登记处信息 - A股股份过户登记处为中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司[8] - H股股份过户登记处为香港中央证券登记有限公司[8] 整体财务关键指标变化 - 2023年上半年营业收入6903597，较上年同期减少8.74%[10] - 2023年上半年归属于本行股东的净利润2046633，较上年同期减少19.14%[10] - 截至2023年6月30日，资产总额616859397，较上年末增加4.28%[10] - 截至2023年6月30日，发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）351144063，较上年末增加6.11%[10] - 截至2023年6月30日，核心一级资本充足率9.38%，较上年末增加0.09个百分点[11] - 截至2023年6月30日，不良贷款率1.87%，较上年末减少0.01个百分点[11] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率167.45%，较上年末增加1.72个百分点[11] - 2023年上半年加权平均净资产收益率（年化）9.77%，较上年同期减少2.50个百分点[11] - 截至2023年6月30日，流动性比率63.61%，较上年末减少8.73个百分点[12] - 截至2023年6月30日，存贷比例99.36%，较上年末增加1.37个百分点[12] - 2023年上半年末银行业金融机构资产总额406.2万亿元，同比增长10.5%[18] - 2023年上半年末银行业金融机构不良贷款余额4万亿元，不良贷款率1.68%，较年初下降0.08个百分点[18] - 2023年上半年末银行业金融机构拨备覆盖率206.1%[18] - 2023年上半年社会融资规模增量为21.55万亿元，同比多增4754亿元[18] - 2023年上半年人民币各项贷款增加15.73万亿元，比上年同期多增2.02万亿元[18] - 2023年上半年末制造业中长期贷款余额、“专精特新”中小企业贷款余额、普惠小微贷款余额分别同比增长40.3%、20.4%、26.1%[18] - 2023年上半年新发放企业贷款加权平均利率为3.96%，比上年同期下降25个基点[18] - 2023年上半年新发放个人住房贷款加权平均利率为4.18%，比上年同期下降107个基点[18] - 2023年上半年末高技术制造业贷款余额同比增长26%，银行业金融机构绿色融资余额同比增长33.9%[18] - 2023年上半年末养老理财产品同比增长75.1%，特定养老储蓄存款达到377亿元[18] - 截至报告期末，公司资产规模6168.59亿元，较年初增长253.46亿元，增幅4.28%[20] - 截至报告期末，公司存款总额3534.15亿元，较年初增长157.07亿元，增幅4.65%[20] - 截至报告期末，公司贷款总额3511.44亿元，较年初增长202.23亿元，增幅6.11%[20] - 2023年报告期内公司实现净利润21.14亿元，较上年同比下降19.67%；归属本行股东净利润20.47亿元，较上年同比下降19.14%[26] - 利息净收入59.26亿元，较上年同比减少3.20亿元，降幅5.12%，占营业收入85.84%[28] - 非利息收入9.78亿元，较上年同比减少3.41亿元，降幅25.85%[27] - 营业收入69.04亿元，较上年同比减少6.61亿元，降幅8.74%[27] - 营业费用15.23亿元，较上年同比增加1.61亿元，增幅11.78%[27] - 信用减值损失28.78亿元，较上年同比减少0.82亿元，降幅2.77%[27] - 营业利润25.03亿元，较上年同比减少7.39亿元，降幅22.80%[27] - 应占联营公司利润0.24亿元，较上年同比增加0.21亿元，增幅706.46%[27] - 税前利润25.27亿元，较上年同比减少7.19亿元，降幅22.14%[27] - 所得税费用4.13亿元，较上年同比减少2.01亿元，降幅32.76%[27] - 2023年上半年净利息收入59.26亿元，2022年为62.46亿元[29] - 2023年上半年净息差2.06%，较上年同期下降0.16个百分点；净利息收益率2.13%，较上年同期下降0.22个百分点[29][33] - 2023年上半年实现利息收入123.98亿元，较上年同比减少3.14亿元，降幅2.47%[34] - 2023年上半年利息支出64.72亿元，较上年同期增加0.06亿元，增幅0.09%[38] - 报告期内，实现非利息收入9.78亿元，较上年同期减少3.41亿元，降幅25.85%，占营业收入比14.16%[42] - 报告期内，实现手续费及佣金净收入3.22亿元，较上年同期减少0.97亿元，降幅23.18%[43] - 报告期内，其他非利息收益6.56亿元，较上年同期减少2.44亿元，降幅27.09%[44] - 报告期内，营业费用15.23亿元，较上年同期增加1.61亿元，增幅11.78%[45] - 报告期内，计提信用减值损失28.78亿元，较上年同期减少0.82亿元，降幅2.77%[47] - 报告期内，所得税费用4.13亿元，较上年同期减少2.01亿元，降幅32.76%，实际税率16.32%[49] - 截至报告期末，公司资产总额6168.59亿元，较上年末增加253.46亿元，增幅4.28%[51] - 发放贷款及垫款本金总额3511.44亿元，较上年末增加202.23亿元，增幅6.11%[53] - 公司贷款总额2483.19亿元，占发放贷款及垫款总额的70.72%，较上年末增加155.56亿元，增幅6.68%[55] - 个人贷款总额825.62亿元，占发放贷款及垫款总额的23.51%，较上年末增加12.46亿元，增幅1.53%[57] - 票据贴现202.63亿元，较上年末增加34.21亿元，增幅20.31%[59] - 证券投资及其他金融资产总额1907.02亿元，较上年末增加56.43亿元，增幅3.05%[60] - 现金及存放中央银行款项259.01亿元，占比4.20%，较上年末减少5.87亿元，占比降0.28%[52] - 拆出资金476.23亿元，占比0.77%，较上年末增加235.19亿元，占比升0.36%[52] - 买入返售金融资产685.86亿元，占比1.11%，较上年末减少552.79亿元，占比降0.98%[52] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资242.20亿元，占比3.93%，较上年末增加70.70亿元，占比升1.03%[52] - 截至报告期末，公司负债总额为5,619.46亿元，较上年末增加230.57亿元，增幅4.28%[66] - 截至报告期末，公司吸收存款本金总额为3,534.15亿元，较上年末增加157.07亿元，增幅4.65%[68] - 截至报告期末，公司股东权益合计549.14亿元，较上年末增加22.88亿元，增幅4.35%；归属于本行股东权益合计529.93亿元，较上年末增加22.20亿元，增幅4.37%[70] - 截至报告期末，公司不良贷款余额65.56亿元，不良贷款率1.87%，较上年末下降0.01个百分点[74] - 截至2023年6月30日，公司股本90.92亿元，占股东权益合计的16.56%；资本公积59.85亿元，占比10.90%；盈余公积35.06亿元，占比6.38%；一般准备77.97亿元，占比14.20%；投资重估准备5204.2万元，占比0.09%；设定受益计划重估准备 -7298.6万元，占比 -0.13%；未分配利润166.35亿元，占比30.29%；其他权益工具99.99亿元，占比18.21%[71] - 截至2023年6月30日，公司归属本行股东权益合计529.93亿元，占股东权益合计的96.50%；非控制性权益19.21亿元，占比3.50%[71] - 截至2022年12月31日，公司股本82.66亿元，占股东权益合计的15.71%；资本公积68.12亿元，占比12.94%；盈余公积35.06亿元，占比6.66%；一般准备77.68亿元，占比14.76%；投资重估准备 -1.26亿元，占比 -0.24%；设定受益计划重估准备 -6863.5万元，占比 -0.13%；未分配利润146.18亿元，占比27.78%；其他权益工具99.99亿元，占比19.00%[71] - 截至2022年12月31日，公司归属本行股东权益合计507.73亿元，占股东权益合计的96.48%；非控制性权益18.53亿元，占比3.52%[71] - 截至2023年6月30日，公司贷款（不含票据贴现）总额248,318,690千元，占比70.72%，不良贷款率1.87%，较上年末上升0.07个百分点[77][78] - 截至2023年6月30日，个人贷款总额82,562,389千元，占比23.51%，不良贷款率2.32%，较上年末下降0.17个百分点[77][78] - 截至2023年6月30日，票据贴现总额20,262,984千元，占比5.77%[77][78] - 截至2023年6月30日，公司贷款不良贷款主要集中在批发和零售业、房地产业、制造业，不良贷款率分别为2.68%、4.19%、5.76%[78] - 截至2023年6月30日，信用贷款总额67,564,720千元，占比19.24%，不良贷款率0.69%[79] - 截至2023年6月30日，保证贷款总额144,282,478千元，占比41.09%，不良贷款率1.66%[79] - 截至2023年6月30日，抵押贷款总额95,432,708千元，占比27.18%，不良贷款率3.57%[79] - 截至2023年6月30日，货押贷款总额43,864,157千元，占比12.49%，不良贷款率0.65%[79] - 截至报告期末，公司对任何单一

财务表现 - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的營業收入为3,294,537千元，较去年同期下降3.67%[7] - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的归属于本行股东的净利润为1,188,068千元，较去年同期增长1.86%[7] - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的经营活动使用的现金流量净额为-685,074千元，较去年同期下降96.48%[7] - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的每股经营活动使用的现金流量净额为-0.08元[7] - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的基本每股收益为0.14元[7] - 2023年第一季度，鄭州銀行股份有限公司的加权平均净资产收益率为11.49%[7] - 截至2023年3月31日，鄭州銀行股份有限公司的资产总额为606,378,430千元，较去年末增长2.51%[8] - 截至2023年3月31日，鄭州銀行股份有限公司的发放贷款及墊款本金总额为342,374,050千元，较去年末增长3.46%[8] - 截至2023年3月31日，鄭州銀行股份有限公司的吸收存款本金总额为352,598,987千元，较去年末增长4.41%[8] 资本情况 - 核心一级资本充足率为9.42%，较2022年底略有增长[10] - 一级资本充足率为11.73%，较2022年底略有增长[10] - 流动性覆盖率为285.83%，较2022年底略有下降[10] - 不良贷款率为1.88%，维持在较低水平[10] - 资本充足率为12.74%，较2022年底略有增长[12] - 槓桿率为7.55%，较2022年底略有下降[12] 股东情况 - 报告期末，本行普通股股东总数为101,100户，其中A股股东101,047户，H股股东53户[24] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有的H股股份为1,836,589,934股，占比22.22%[24] - 郑州市财政局持有的A股股份为597,496,646股，占比7.23%，其中质押了84,799,000股[24] - 河南兴业房地产开发有限公司持有的A股股份为137,583,921股，其中通过质押和冻结方式持有了全部股份[25] - 河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有12,532股A股股份，通过客户信用交易担保证券账户持有137,571,389股A股股份[26] 其他 - 公司积极推进科技金融发展，推出“研发贷”产品，加大与创投公司、知识产权部门的合作[21] - 未经审计的合并利润表显示，截至2023年3月31日止三个月期间，本行实现净利润1,239,919千元，同比增长1.2%[31] - 未经审计的合并其他综合收益表显示，截至2023年3月31日止三个月期间，本行实现综合收益总额1,241,778千元，基本每股收益为0.14元[32] - 2023年3月31日，公司资产总计为606,378,430千元，较2022年同期增长14,864,812千元[33] - 2023年3月31日，公司股东权益总计为53,867,014千元，较2022年同期增长1,241,778千元[34] - 2023年3月31日止三个月期间，公司经营活动现金流量净额为-569,078千元，较2022年同期减少18,861,314千元[35] - 2023年3月31日止三个月期间，公司投资活动产生的现金流量净额为-3,084,685千元，较2022年同期减少12,529,798千元[37]

鄭州銀行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) 股份代號 Stock Code: 6196 2022 ANNUAL REPORT 年度報告 目錄 | 重要提示 | | 2 | | --- | --- | --- | | 釋義 | | 3 | | 行長致辭 | | 6 | | 第一章 | 公司簡介和主要財務指標 | 8 | | 第二章 | 管理層討論和分析 | 14 | | 第三章 | 股本變動及股東情況 | 89 | | 第四章 | 優先股相關情況 | 101 | | 第五章 | 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況 | 103 | | 第六章 | 公司治理 | 130 | | 第七章 | 董事會報告 | 179 | | 第八章 | 監事會報告 | 192 | | 第九章 | 重要事項 | 196 | | 第十章 | 獨立核數師報告 | 212 | ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴 該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Zhengzhou Co., Ltd.* 鄭州銀行股份有限公司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：6196） 截至2022年12月31日止年度業績公告 鄭州銀行股份有限公司（「* 本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈，本行及其附屬公司 截至2022年12月31日止年度經審計之合併年度業績（「年度業績」）。本公告列載本 行2022年年度報告全文，符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關年度 業績初步公告附載資料的要求。董事會及董事會審計委員會已審閱並確認年度業 績。 本業績公告於香港聯合交易所有限公司的網站www.hkexnews.hk 及本行的網站 www.zzbank.cn 發佈。本行截至2022年12月31日止年度報告的印刷版本將於2023 年4月寄發予本行股東，屆時亦可在上述網站查閱。 鄭州銀行股份有限公司* 董事會 中國河南省鄭州市 2023年3月 ...