[Table_IndustryAndDate] 证券研究报告 | 公告点评 | 农商行Ⅱ | 2026/07/21 [Table_Title] 渝农商行(601077.SH)/重庆农村商业 银行(03618.HK) 利润增速环比回升，资产质量延续改善 [Table_Summary] 渝农商行披露 2026 年半年度业绩快报，我们点评如下：26H1 营收同比增长 7.81%、归母净利润同 比增长 6.09%，营收增速环比小幅回落、净利润增速环比继续回升；上半年末总资产、总负债分别同 比增长 9.70%、9.97%，规模扩张稳中有升，Q2 单季资产/负债增量均实现同比多增；26H1 末不良 率 1.05%，环比-2bp、同比-12bp，资产质量继续改善；拨备覆盖率 357.47%，环比-8.25pct、同比 +1.89pct，拨备安全垫依旧夯实；拨贷比 3.75%，环比-0.16pct、同比-0.41pct。 规模扩张稳健，Q2 单季资负同比多增。上半年末总资产、总负债分别较年初增长 7.35%、7.44%， 资负同步扩张；Q2 单季度，总资产增量 219 亿元，同比多增 21.3 亿元，总负债增量 179 亿元 ...