整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产159,467,062千元，较上年度末增长3.29%[10] - 归属于上市公司股东的净资产10,991,538千元，较上年度末增长1.30%[10] - 经营活动产生的现金流量净额2,217,974千元，较上年同期增长160.51%[10] - 营业收入809,371千元，较上年同期增长5.11%[10] - 归属于上市公司股东的净利润303,472千元，较上年同期增长13.81%[10] - 基本每股收益0.16元/股，较上年同期增长14.29%[10] - 2019年3月31日资产总计159,467,062，较2018年12月31日的154,394,543增长3.28%[23] - 2019年3月31日负债合计148,396,362，较2018年12月31日的143,465,585增长3.43%[24] - 2019年第一季度营业总收入809,371，较2018年第一季度的770,035增长5.11%[35] - 2019年第一季度净利润304,158，较2018年第一季度的266,039增长14.33%[35] - 2019年第一季度末吸收存款127,036,706，较之前的115,404,022增长10.08%[30] - 2019年第一季度末负债合计148,032,482，较之前的143,147,642增长3.41%[30] - 2019年第一季度末所有者权益合计11,036,645，较之前的10,896,304增长1.29%[30] - 2019年第一季度基本每股收益0.16元/股，较2018年第一季度的0.14元/股增长14.29%[36] - 2019年第一季度综合收益总额311,828，较2018年第一季度的302,140增长3.21%[36] - 2019年第一季度综合收益总额为310,428，2018年第一季度为303,365[42] - 2019年第一季度基本每股收益为0.16元/股，2018年第一季度为0.14元/股；2019年第一季度稀释每股收益为0.14元/股，2018年第一季度为0.14元/股[42] - 2019年1月1日较2018年12月31日资产总计减少82,500[58][61][64][66] - 2019年1月1日较2018年12月31日负债合计增加86,438[61][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日所有者权益（或股东权益）合计减少168,938[61][66] - 2019年3月31日存款总额为124,042,677千元，2018年12月31日为115,808,239千元[73] - 2019年3月31日贷款总额为80,010,418千元，2018年12月31日为75,342,525千元[73] 股东相关信息 - 股东总数为60,200户[13] 资产项目关键指标变化 - 拆出资金期末余额406,920千元，变动幅度为 -71.94%，原因是调整资产配置[17] - 交易性金融资产期末余额11,358,813千元，变动幅度为100.00%，受实施新金融工具准则影响[17] - 2019年1月1日较2018年12月31日交易性金融资产增加8,566,994[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日债权投资增加35,214,916[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日可供出售金融资产减少11,899,407[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日持有至到期投资减少30,801,747[58][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日应收款项类投资减少3,946,091[58][64] 负债项目关键指标变化 - 向中央银行借款期末余额1,981,242千元，变动幅度为33.87%，因支小再贷款增加[17] - 2019年1月1日较2018年12月31日吸收存款增加3,921,430（部分数据为3,917,705）[61][64] - 2019年1月1日较2018年12月31日应付利息减少3,979,818（部分数据为3,976,114）[61][64] 第一季度收益及损失指标变化 - 2019年第一季度投资收益80,632，同比增长204.19%[20] - 2019年第一季度公允价值变动收益 -11,851，同比下降223.40%[20] - 2019年第一季度汇兑收益351，同比增长197.50%[20] - 2019年第一季度其他业务收入1,070，同比增长30.17%[20] - 2019年第一季度信用减值损失202,500，同比增长100.00%[20] - 2019年第一季度其他资产减值损失697，同比增长100.00%[20] - 2019年第一季度营业外收入314，同比下降43.73%[20] - 2019年第一季度其他综合收益的税后净额7,670，同比下降78.75%[20] - 2019年第一季度利息收入1,574,452，较2018年第一季度的1,448,509增长8.7%[35] - 2019年第一季度手续费及佣金净收入33,834，较2018年第一季度的26,216增长29.06%[35] - 2019年第一季度投资收益80,632，较2018年第一季度的26,507增长204.19%[35] 第一季度现金流量指标变化 - 2019年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为6,691,091，2018年第一季度为 - 916,375[47] - 2019年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为1,671,580，2018年第一季度为1,365,499[47] - 2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额为2,217,974，2018年第一季度为 - 3,665,325[47] - 2019年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 2,746,981，2018年第一季度为 - 2,850,290[47] - 2019年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为 - 1,965,754，2018年第一季度为4,703,693[48] - 2019年第一季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 1,662，2018年第一季度为 - 2,260[48] - 2019年第一季度现金及现金等价物净增加额为 - 2,496,423，2018年第一季度为 - 1,814,182[48] - 2019年第一季度期末现金及现金等价物余额为7,243,292，2018年第一季度为6,052,198[48] 资本充足及相关比率指标变化 - 2019年3月31日核心一级资本充足率为9.76%，2018年12月31日为10.44%[73][75] - 2019年3月31日一级资本充足率为9.76%，2018年12月31日为10.44%[73] - 2019年3月31日资本充足率为15.75%，2018年12月31日为16.81%[73] - 2019年3月31日杠杆率为6.10%，2018年12月31日为6.42%[73] - 2019年3月31日平均总资产收益率为0.78%，2018年12月31日为0.75%[73] - 2019年3月31日不良贷款率为1.21%，2018年12月31日为1.24%[75] - 2019年3月31日拨备覆盖率为263.01%，2018年12月31日为234.76%[75] - 2019年3月31日贷款拨备比为3.18%，2018年12月31日为2.91%[75]

财务数据关键指标变化 - 2018年营业收入319.22亿元，较2017年增长11.95%[24][50][52][53][58][91] - 2018年归属于上市公司股东的净利润10.96亿元，较2017年增长10.11%[24][50][91] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，较2017年减少163.44%[24][52][99] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产108.50亿元，较2017年末增长17.26%[24] - 2018年末总资产1543.95亿元，较2017年末增长12.59%[24][46][50][64][71][74][86][91] - 2018年基本每股收益0.59元/股，较2017年增长9.26%[25] - 2018年末总负债143,465,585，较2017年末增长12.28%[28][64][71][74][86] - 2018年末存款总额115,808,239，较2017年末增长8.41%[28][50][74][87] - 2018年末贷款总额75,342,525，较2017年末增长14.03%[28][50][79] - 2018年末资本净额17,431,367，较2017年末增长32.82%[28] - 2018年末资本充足率16.81%，较2017年末增加2.69个百分点[28][50] - 2018年不良贷款率较2017年末减少0.14个百分点[28] - 2018年第四季度营业收入802,659千元[32] - 2018年非经常性损益合计为 -12,658千元[33][36] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动2,750,464千元[37] - 存放同业较年初增加132.93%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增加269.57%，可供出售金融资产较年初减少44.40%，持有至到期投资较年初增加61.61%[46] - 2018年末，公司实现营业收入31.92亿元，同比增长11.95%；实现净利润10.96亿元，同比增长10.11%[50] - 2018年末，公司五级分类不良贷款余额9.37亿元，不良贷款比例1.24%，不良贷款拨备覆盖率234.76%[50] - 2018年末，公司资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为16.81%、6.47%、88.06%[50] - 公司实现营业收入31.92亿元（3,192,181千元），较上年增加11.95%；营业成本18.77亿元（1,877,291千元），较上年增加17.33%[52][53] - 经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元（-3,956,915千元），较上年减少163.44%；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元（-3,519,051千元），较上年减少42.86%；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元（9,343,674千元），较上年减少4,690.25%[52] - 金融业营业收入31.92亿元（3,192,181千元），营业成本18.77亿元（1,877,291千元），毛利率41.19%，较上年减少2.7个百分点[58] - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] - 资产处置收益为25千元，汇兑收益为6423千元，其他收益为550千元，营业外收入为2894千元，营业外支出为20264千元，其中汇兑收益增加296.73%，其他收益因政府补助增加87.71%，营业外收入因政府补助减少56.30%，营业外支出因捐赠支出减少37.05%[67] - 2018年末信用承诺余额为12534403千元，较之前年末的7922991千元有变化，其中银行承兑汇票、开出保函、开出信用证、租赁承诺、资本性支持承诺分别有不同金额及变化[67] - 现金及存放中央银行款项期末数为14828540千元，占总资产9.60%，较上期减少9.73%；存放同业款项期末数为8444804千元，占总资产5.47%，较上期增加132.93%；拆出资金期末数为1450000千元，占总资产0.94%[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为3770767千元，占总资产2.44%，较上期增加269.57%[68] - 买入返售金融资产期末数为2572385千元，占总资产1.67%，较上期减少13.11%；应收利息期末数为1009256千元，占总资产0.65%，较上期增加46.15%；发放贷款和垫款期末数为73143808千元，占总资产47.37%，较上期增加13.74%[71] - 可供出售金融资产期末数为11899407千元，占总资产7.71%，较上期减少44.40%；持有至到期投资期末数为30801747千元，占总资产19.95%，较上期增加61.61%[71] - 向中央银行借款期末数为1480000千元，占负债1.03%，较上期增加393.33%；同业及其他金融机构存放款项期末数为2171809千元，占负债1.51%，较上期增加5.53%；拆入资金期末数为89222千元，占负债0.06%[71][74] - 吸收存款期末数为115808239千元，占负债80.72%，较上期增加8.41%；应付职工薪酬期末数为43179千元，占负债0.03%，较上期增加22.42%；应交税费期末数为224243千元，占负债0.16%，较上期增加47.44%[74] - 2018年末公司贷款账面余额为55684774千元，占比73.91%；个人贷款账面余额为10516527千元，占比13.96%；票据贴现账面余额为9141224千元，占比12.13%[76] - 2018年末无锡地区贷款账面余额为621.44亿元，占比82.48%；江苏省内其他地区为131.98亿元，占比17.52%[79] - 2018年末信用贷款账面余额为47.55亿元，占比6.31%；保证贷款为418.48亿元，占比55.54%；附担保物贷款为287.40亿元，占比38.15%[79] - 2018年末信用卡透支占个人贷款比例为4.26%，住房抵押占比69.17%，其他占比26.57%[82] - 2018年末正常类贷款迁徙率为0.61%，关注类为53.12%，次级类为39.88%，可疑类为16.77%[82] - 2018年末买入返售金融资产中债券账面余额为25.72亿元，其中金融债券占比19.03%，其他债券占比80.97%[82] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额为37.71亿元，占比7.48%；可供出售金融资产为118.99亿元，占比23.60%；持有至到期投资为308.02亿元，占比61.09%；应收款项类投资为39.46亿元，占比7.83%[85] - 2018年末客户存款中活期存款账面余额为356.71亿元，占比30.80%；定期存款为750.09亿元，占比64.77%；其他存款为51.29亿元，占比4.43%[87] - 2018年末卖出回购金融资产中债券账面余额为18.34亿元，占比91.58%；票据为1.69亿元，占比8.42%[90] - 2018年利息净收入29.89亿元，较2017年增长11.31%[91] - 2018年非利息净收入2.03亿元，较2017年增长22.36%[91] - 2018年净利润10.76亿元，较2017年增长8.34%[91] - 2018年手续费及佣金净收入0.86亿元，同比减少47.42%[93] - 2018年投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，2017年为 -61.58亿元[99] - 2018年筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，2017年为 -2.04亿元[99] - 以公允价值计量的金融资产期初余额为22421004元，期末余额为15669574元，当期变动为-6751430元，对当期利润影响金额为54054元[104] - 2017年按净利润10％提取法定盈余公积99,706,178.35元，按20％提取一般准备199,412,356.71元，按20%提取任意盈余公积199,412,356.71元[117] - 2017年末总股本为1,848,114,814股，归属于上市公司股东净利润994,947,173.08元，每10股派送现金股利1.5元，共派发现金股利277,217,222.10元[117] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积111,608,790.12元，按20％提取一般准备223,217,580.24元，按20%提取任意盈余公积223,217,580.24元[120] - 2018年现金分红数额332,675千元，占净利润比率30.37%；2017年现金分红数额277,217千元，占比27.86%；2016年现金分红数额277,217千元，占比31.05%[121] - 按“无锡转债”转股之后的新股本计算的基本每股收益为0.59，稀释每股收益为0.52，每股净资产为5.87[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] 公司股权与分红 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）[5] - 2018年公司拟以权益分派股权登记日总股本为基数，每10股派送现金股利1.8元[120] 审计相关 - 立信会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告[4] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所，签字会计师为张爱国、曹佳[20] - 境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬95万元，审计年限3年[152] - 内部控制审计会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬45万元[152] 公司上市与保荐 - 公司股票

财务数据关键指标变化 - 2018年营业收入319.22亿元，较2017年增长11.95%[24] - 2018年营业利润131.49亿元，较2017年增长5.07%[24] - 2018年利润总额129.75亿元，较2017年增长5.84%[24] - 2018年归属于上市公司股东的净利润109.55亿元，较2017年增长10.11%[24] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润110.82亿元，较2017年增长9.23%[24] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -395.69亿元，较2017年减少163.44%[24] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产1085.05亿元，较2017年末增长17.26%[24] - 2018年末总资产15439.45亿元，较2017年末增长12.59%[24] - 2018年基本每股收益0.59元/股，较2017年增长9.26%[25] - 2018年末总负债143,465,585，较2017年末增长12.28%[28] - 2018年末存款总额115,808,239，较2017年末增长8.41%[28] - 2018年末贷款总额75,342,525，较2017年末增长14.03%[28] - 2018年末资本净额17,431,367，较2017年末增长32.82%[28] - 2018年资本充足率16.81%，较2017年末增加2.69个百分点[28] - 2018年不良贷款率较2017年末减少0.14个百分点[28] - 2018年拨备覆盖率较2017年末增加40.99个百分点[28] - 2018年第四季度营业收入802,659千元[32] - 2018年末，公司资产总额1543.95亿元，比年初增加172.70亿元，增幅12.59%[46][50] - 2018年末，公司各项存款余额1158.08亿元，比年初增加89.82亿元，增幅8.41%[50] - 2018年末，公司各项贷款余额753.43亿元，比年初增加92.69亿元，增幅14.03%[50] - 2018年末，公司实现营业收入31.92亿元，同比增长11.95%；实现净利润10.96亿元，同比增长10.11%[50] - 2018年末，公司五级分类不良贷款余额9.37亿元，不良贷款比例1.24%，不良贷款拨备覆盖率234.76%[50] - 2018年末，公司资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为16.81%、6.47%、88.06%[50] - 公司实现营业收入31.92亿元，较上年增加11.95%；营业支出18.77亿元，较上年增加17.33%[52][53] - 经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，较上年减少163.44%；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，较上年减少42.86%；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，较上年减少4690.25%[52] - 2018年末总资产1543.95亿元，较上年末增加12.59%；总负债1434.66亿元，较上年末增加12.28%[64] - 应付债券164.31亿元，较上年末增加136.19%；手续费及佣金收入1.21亿元，较上年减少38.65%[64] - 2018年末公司资产总额为1543.95亿元，较年初增加172.70亿元，增长12.59%[75] - 发放贷款和垫款本期期末数为7314.38亿元，占总资产47.37%，较上期期末增长13.74%[71] - 向中央银行借款本期期末数为148.00亿元，占总资产1.03%，较上期期末增长393.33%，因支小再贷款增加[71] - 卖出回购金融资产款本期期末数为200.30亿元，占总资产1.40%，较上期期末减少71.08%，因调整负债配置[71] - 2018年末贷款和垫款总额为753.43亿元，2017年末为660.74亿元[79] - 截至报告期末，公司总负债1434.66亿元，较期初增加156.93亿元，增长12.28%[86] - 2018年营业收入31.92亿元，较上年增长11.95%；归属于母公司股东的净利润10.96亿元，比上年增长10.11%[91] - 2018年利息净收入29.89亿元，较2017年的26.85亿元增长11.31%；非利息净收入2.03亿元，较2017年的1.66亿元增长22.36%[91] - 2018年手续费及佣金净收入0.86亿元，同比减少47.42%[93] - 2018年资产减值损失9.19亿元，较2017年的7.15亿元增长28.55%[91] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，2017年为62.37亿元；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，2017年为 -61.58亿元；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，2017年为 -2.04亿元[99] - 2018年末股本为18.48亿元，较期初增加8.2万元；资本公积为9.55亿元，较期初增加57.9万元[100] - 2018年盈余公积为48.51亿元，较期初增加3.35亿元；一般风险准备为18.05亿元，较期初增加2.23亿元[100] - 2018年末未分配利润为7.33亿元，较期初增加10.96亿元，减少8.35亿元[100] - 2018年所得税为2.22亿元，较2017年的2.33亿元减少4.81%[91] - 2017年按净利润10％提取法定盈余公积99,706,178.35元，按20％提取一般准备199,412,356.71元，按20%提取任意盈余公积199,412,356.71元，以总股本1,848,114,814股为基数，每10股派送现金股利1.5元，共派发现金股利277,217,222.10元[117] - 2018年利润分配预案为按净利润10％提取法定盈余公积111,608,790.12元，按20％提取一般准备223,217,580.24元，按20%提取任意盈余公积223,217,580.24元，以权益分派股权登记日总股本为基数，每10股派送现金股利1.8元[117][120] - 2018年现金分红数额332,675千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为30.37%，净利润为1,095,517千元[121] - 2017年现金分红数额277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为27.86%，净利润为994,948千元[121] - 2016年现金分红数额277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为31.05%，净利润为892,768千元[121] - 按“无锡转债”转股之后的新股本计算，基本每股收益为0.59，稀释每股收益为0.52，每股净资产为5.87[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融业营业收入31.92亿元，营业成本18.77亿元，毛利率41.19%，较上年减少2.7个百分点[58] - 公司业务营业收入19.31亿元，营业成本12.53亿元，毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元，营业成本2.60亿元，毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元，营业成本3.63亿元，毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] 金融资产数据变化 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动2,750,464千元[37] - 存放同业较年初增加132.93%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增加269.57%，可供出售金融资产较年初减少44.40%，持有至到期投资较年初增加61.61%[46] - 存放同业款项84.45亿元，较上年末增加132.93%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产37.71亿元，较上年末增加269.57%[64] - 可供出售金融资产118.99亿元，较上年末减少44.40%；持有至到期投资308.02亿元，较上年末增加61.61%[64] - 存放同业款项本期期末数为844.48亿元，占总资产5.47%，较上期期末增长132.93%，因调整资产配置[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产本期期末数为377.08亿元，占总资产2.44%，较上期期末增长269.57%[68] - 可供出售金融资产本期期末数为1189.94亿元，占总资产7.71%，较上期期末减少44.40%，因同业理财产品减少[71] - 持有至到期投资本期期末数为3080.17亿元，占总资产19.95%，较上期期末增长61.61%，因持有至到期的债券增加[71] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额为37.71亿元，占比7.48%；可供出售金融资产为118.99亿元，占比23.60%；持有至到期投资为308.02亿元，占比61.09%；应收款项类投资为39.46亿元，占比7.83%[84] - 以公允价值计量的金融资产期初余额为22421004，期末余额为15669574，当期变动为-6751430，对当期利润影响金额为54054[104] 公司机构与业务合作情况 - 截至2018年12月31日，公司设有1家直属营业部，3家分行，52家支行，61家分理处，发起设立2家村镇银行，参股2家农村商业银行[40] - 公司累计发行市民卡（社保卡）超420万张，合作学校、医院48家，收单商户、手机银行累计开户超34万户[47] - 截至报告期末，公司控股2家村镇银行，投资参股2家农村商业银行，还参股了江苏省农村信用社联合社[101][103] 行业与公司发展展望 - 2018年无锡全市地区生产总值突破11000亿元，增幅超7%，规模以上工业增加值达3618.71亿元，增长9%[47] - 2019年银行业预计利率市场化深化，服务实体经济要求提高，流动性总体平稳，监管趋严，金融科技与银行结合更紧密，注重资本管理和补充[109] - 2019年公司将围绕三年战略目标，坚守市场定位，强化零售战略管理，加强中后台体系建设[110] - 2019年公司计划总资产较上年增长120亿元左右，净利润增幅10%左右，确保各项监管指标达标[111] 公司风险与管控 - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性和集中度风险，并采取相应管控措施[114] 公司合规与披露情况 - 公司无因特殊原因未按准则披露的情况[115] 股东回报计划相关 - 董事会提出的股东回报计划需经全体董事三分之二以上表决通过，并经三分之二以上独立董事表决通过[117] - 监事会对股东回报计划审议需经半数以上监事表决通过[117] - 股东回报计划的制定与修改需经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[117] 股东股份限售与减持承诺 - 国联信托自上市之日起三十六 个月进行股份限售[123] - 万新机械自上市之日起进行股份限售[123] - 合计持股达51%的股东自上市之日起三十六个月内限售股份[127] - 万新机械自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内计划减持不超过4000万股，减持比例为34.35%[133] - 兴达尼龙自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内计划减持比例不超过所持有总股数的20%[134] - 国联信托、万新机械、兴达尼龙、无锡建发等自无锡农商行股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托管理、不被回购公开发行股票前已发行的股票[129,130,134,135] - 锁定期满后，国联信托、万新机械、兴达尼龙、无锡建发等减持需提前五个交易日告知公司，提前三个交易日公告[129,130,134,135] - 若预计未来一个月内公开出售解除限售存量股份数量合计超过公司股份总数1%，国联信托、万新机械、兴达尼龙不通过集中竞价交易系统转让股份[129,133,134] - 国联信托、万新机械、兴达尼龙通过集中竞价交易系统减持股份价格自上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内不低于发行价[129,133,134] - 减持期限为减持计划公告后六个月，届满后继续减持需再次履行公告[129,133,134] - 若国联信托、万新机械、兴达尼龙未履行承诺，减持所得收益归无锡农商行所有[129,133,134] - 本行及本行董事（独立董事除外）、高级管理人员自上市之日起三十六 个月有相关承诺，董事、监事、高级管理人员任期内有相关承诺，董事、高级管理人员在再融资相关承诺中任期内有相关承诺[129] - 无锡建发预计未来一个月内公开出售解除限售存量股份数量超公司股份总数1%时，不通过集中竞价交易系统转让股份[137] - 无锡农商行部分股东任职期间每年转让股份不超所持股份总数的25%，离职

总资产与净资产变化 - 本报告期末总资产145,819,200千元，较上年度末增长6.34%[7] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产10,548,834千元，较上年度末增长14%[7] 经营活动现金流量变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 3,220,648千元，较上年同期减少181.82%[7] - 2018年1 - 9月公司经营活动现金流入小计为84.46155亿元，上年同期为114.89496亿元，同比下降26.49%[30] - 2018年1 - 9月公司经营活动现金流出小计为116.66803亿元，上年同期为75.53048亿元，同比增长54.46%[30] - 2018年1 - 9月公司经营活动产生的现金流量净额为 - 32.20648亿元，上年同期为39.36448亿元，同比下降181.82%[30] 营业收入变化 - 年初至报告期末营业收入2,389,522千元，较上年同期增长11.67%[7] - 2018年7 - 9月营业收入807,928千元，较上期754,494千元增长约7.08%；1 - 9月营业收入2,389,522千元，较上期2,139,785千元增长约11.67%[24] - 2018年1 - 9月公司营业收入为23.54225亿元，上年同期为21.05009亿元，同比增长11.84%[27] 净利润变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润862,354千元，较上年同期增长11.81%[7] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润867,478千元，较上年增长10.92%[8] - 2018年7 - 9月净利润284,460千元，较上期249,946千元增长约13.81%；1 - 9月净利润861,607千元，较上期771,205千元增长约11.72%[25] - 2018年1 - 9月公司净利润为8.63131亿元，上年同期为7.71362亿元，同比增长11.90%[28] 净资产收益率与每股收益变化 - 加权平均净资产收益率为8.52%，较上年减少0.06个百分点[8] - 基本每股收益0.47元/股，较上年增长11.9%；稀释每股收益0.41元/股，较上年减少2.38%[8] - 2018年基本每股收益7 - 9月为0.16元/股，较上期0.14元/股增长约14.29%；1 - 9月为0.47元/股，较上期0.42元/股增长约11.9%[25] - 2018年稀释每股收益7 - 9月为0.13元/股，较上期0.14元/股下降约7.14%；1 - 9月为0.41元/股，较上期0.42元/股下降约2.38%[25] - 2018年1 - 9月公司基本每股收益为0.47元/股，上年同期为0.42元/股，同比增长11.90%[28] 股东信息 - 截止报告期末股东总数为61,841户[10] - 前十名股东中，国联信托股份有限公司持股166,330,635股，占比9.00%[10] 资产配置调整下的资产项目变化 - 存放同业款项期末余额4,958,931千元，较年初增长36.78%，因调整资产配置[12][16] - 买入返售金融资产期末余额4,216,492千元，较年初增长42.42%，因调整资产配置[12][16] - 可供出售金融资产期末余额12,944,177千元，较年初下降39.52%，因调整资产配置[12][16] - 持有至到期投资期末余额26,950,136千元，较年初增长41.40%，因调整资产配置[12][16] - 在建工程期末余额23,975千元，较年初下降33.32%，因结转固定资产[12][16] - 其他资产期末余额181,394千元，较年初增长122.19%，主要为清算资金增加[12][16] 负债配置调整下的负债项目变化 - 向中央银行借款期末余额500,000千元，较年初增长66.67%，因增加支小贷款[12][16] - 同业及其他金融机构存放款项期末余额1,093,853千元，较年初下降46.85%，因调整负债配置[12][16] - 卖出回购金融资产款期末余额4,590,200千元，较年初下降33.72%，因调整负债配置[12][16] 未分配利润变化 - 未分配利润期末余额1,057,510千元，较年初增长123.87%，因2018年1 - 9月实现净利润[12][17] 季度负债与所有者权益变化 - 2018年第三季度负债合计134,826,813元，较上期127,479,914元增长约5.76%[21] - 2018年第三季度所有者权益合计10,574,862元，较上期9,278,961元增长约13.96%[21] 季度利息净收入、营业支出、营业利润变化 - 2018年7 - 9月利息净收入770,939千元，较上期717,104千元增长约7.51%；1 - 9月利息净收入2,234,716千元，较上期1,959,385千元增长约14.05%[24] - 2018年7 - 9月营业支出453,752千元，较上期442,359千元增长约2.57%；1 - 9月营业支出1,318,448千元，较上期1,177,324千元增长约12%[24] - 2018年7 - 9月营业利润354,176千元，较上期312,135千元增长约13.47%；1 - 9月营业利润1,071,074千元，较上期962,461千元增长约11.28%[24] 季度综合收益总额变化 - 2018年综合收益总额7 - 9月为313,914千元，较上期228,734千元增长约37.24%；1 - 9月为957,549千元，较上期614,203千元增长约55.9%[25] 公司经营活动现金相关项目变化 - 2018年1 - 9月公司客户存款和同业存放款项净增加额为68.13539亿元，上年同期为119.13734亿元，同比下降42.81%[30] - 2018年1 - 9月公司客户贷款及垫款净增加额为78.40989亿元，上年同期为45.68117亿元，同比增长71.65%[30] - 2018年1 - 9月公司收取利息、手续费及佣金的现金为44.79826亿元，上年同期为41.45665亿元，同比增长8.06%[30] - 2018年1 - 9月公司支付利息、手续费及佣金的现金为17.29271亿元，上年同期为20.69629亿元，同比下降16.44%[30] 存款与贷款总额变化 - 2018年9月30日存款总额为115372488千元，较2017年12月31日的106826561千元有所增长[36] - 2018年9月30日贷款总额为73614471千元，较2017年12月31日的66073689千元有所增长[36] 资本充足率、不良贷款率等指标变化 - 2018年9月30日资本充足率为17.09%，较2017年12月31日的14.12%有所提高[39] - 2018年9月30日一级资本充足率为10.47%，较2017年12月31日的9.93%有所提高[39] - 2018年9月30日核心一级资本充足率为10.46%，较2017年12月31日的9.93%有所提高[39] - 2018年9月30日不良贷款率为1.28%，较2017年12月31日的1.38%有所下降[39] - 2018年9月30日拨备覆盖率为229.20%，较2017年12月31日的193.77%有所提高[39] - 2018年9月30日贷款拨备比为2.94%，较2017年12月31日的2.67%有所提高[39] - 2018年9月30日成本收入比为26.88%，较2017年12月31日的30.03%有所下降[39] 杠杆率变化 - 2018年9月30日杠杆率为6.65%，较2018年6月30日的6.71%有所下降[38]

整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入15.82亿元，上年同期13.86亿元，同比增长14.15%[19] - 本报告期营业利润7.17亿元，上年同期6.51亿元，同比增长10.2%[19] - 本报告期利润总额7.08亿元，上年同期6.44亿元，同比增长9.95%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润5.79亿元，上年同期5.22亿元，同比增长10.87%[19] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 -19.09亿元，上年同期19.00亿元，同比下降200.53%[19] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产102.40亿元，上年度末92.54亿元，同比增长10.65%[19] - 本报告期基本每股收益0.31元/股，上年同期0.28元/股，同比增长10.71%[21] - 本报告期加权平均净资产收益率5.48%，上年同期5.88%，减少0.4个百分点[21] - 本报告期成本收入比26.72%，上年同期29.08%，减少2.36个百分点[21] - 本报告期净利差1.94%，上年同期1.81%，增加0.13个百分点[21] - 截至2018年6月末，公司实现营业收入15.82亿元，同比增长14.15%；实现净利润5.77亿元，同比增长10.72%[39] - 报告期内，公司实现营业收入15.81亿元，比上年同期增长14.15%；营业支出8.65亿元，比上年同期增长17.65%[40] - 经营活动、投资活动、筹资活动产生的现金流量净额分别为 - 19.09亿元、51.97亿元、15.84亿元[40] - 截至2018年6月末，公司资产总额为1399.39亿元，较年初增加28.14亿元，增长2.05%[52] - 报告期内，公司实现营业收入15.82亿元，同比增长14.15%，净利润5.79亿元，同比增长10.87%[76] - 报告期内，公司利息净收入14.64亿元，同比增长17.83%，主要因生息资产规模增长[79] - 2018年1 - 6月利息净收入为1463777，2017年同期为1242281[80] - 2018年1 - 6月手续费及佣金净收入为51151千元，2017年同期为119215千元[81] - 2018年1 - 6月投资收益合计为33009千元，2017年同期为45430千元[82] - 2018年1 - 6月公允价值变动损益为29141千元，2017年同期为 - 24350千元[84] - 2018年1 - 6月税金及附加合计为13041千元，2017年同期为12571千元[86] - 2018年业务及管理费支出4.22亿元，同比增长4.92%[87] - 2018年1 - 6月资产减值损失合计为428976千元，2017年同期为319502千元[92] - 2018年1 - 6月所得税费用合计为130698千元，2017年同期为122532千元[93] - 2018年1 - 6月经营、投资、筹资活动产生的现金流量净额分别为 - 1909497、5197140、1584301，2017年同期分别为1899375、 - 3381731、 - 3735670[96] - 公司本期营业收入为15.82亿元，上期为13.86亿元，同比增长14.15%[184] - 本期利息净收入为14.64亿元，上期为12.42亿元，同比增长17.83%[184] - 本期手续费及佣金净收入为5115.1万元，上期为1.19亿元，同比下降57.09%[184] - 本期营业支出为8.65亿元，上期为7.35亿元，同比增长17.65%[184] - 本期营业利润为7.17亿元，上期为6.51亿元，同比增长10.20%[184] - 本期净利润为5.77亿元，上期为5.21亿元，同比增长10.72%[184] - 基本每股收益本期为0.31元，上期为0.28元，同比增长10.71%[184] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 -1.91亿元，上期为1.90亿元，同比下降200.53%[189] - 投资活动产生的现金流量净额本期为5.20亿元，上期为 -3.38亿元，同比增长253.83%[189] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为1583.3万元，上期为 -3735.6万元，同比增长142.40%[189] - 筹资活动现金流出小计本期为722.62万元，上期为886.04万元；筹资活动产生的现金流量净额本期为158.43万元，上期为 - 373.57万元[190][192] - 现金及现金等价物净增加额本期为486.97万元，上期为 - 522.64万元；期末现金及现金等价物余额本期为1273.85万元，上期为278.86万元[190] - 母公司经营活动现金流入小计本期为34.38亿元，上期为67.26亿元；经营活动现金流出小计本期为53.40亿元，上期为48.28亿元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 19.03亿元，上期为18.98亿元[192] - 母公司投资活动现金流入小计本期为302.78亿元，上期为369.34亿元；投资活动现金流出小计本期为250.81亿元，上期为403.16亿元；投资活动产生的现金流量净额本期为51.97亿元，上期为 - 33.82亿元[192] - 母公司筹资活动现金流入小计本期为88.10亿元，上期为51.25亿元；筹资活动现金流出小计本期为72.26亿元，上期为88.60亿元；筹资活动产生的现金流量净额本期为15.84亿元，上期为 - 37.36亿元[192] - 母公司现金及现金等价物净增加额本期为487.66万元，上期为 - 522.80万元；期末现金及现金等价物余额本期为1271.77万元，上期为275.82万元[192][193] - 合并所有者权益上年期末余额和本年期初余额均为93.52亿元[196] - 本期所有者权益合计增减变动金额为9.85亿元[196] - 综合收益总额为6.44亿元[196] - 利润分配金额为 - 2.77亿元[196] - 本期期末所有者权益合计为10,336,454[197] - 上年期末所有者权益合计为8,872,707[197] - 本期增减变动金额为479,243[197] - 综合收益总额为776,478[197] - 利润分配导致所有者权益变动 -277,217[197] - 提取盈余公积299,118[197][199] - 提取一般风险准备199,412[197][199] - 对所有者（或股东）的分配为 -277,217[197][199] - 其他项目导致资本公积变动 -20,018[197][199] - 其他综合收益变动 -216,438[197] 资本与负债关键指标变化 - 2018年6月30日资本净额为16,614,006千元，较2017年末增长26.59%[23] - 2018年6月30日总负债为129,602,291千元，较2017年末增长1.43%[23] - 2018年6月30日存款总额为108,837,059千元，较2017年末增长1.88%[23] - 2018年6月30日贷款总额为70,774,033千元，较2017年末增长7.11%[23] - 2018年6月30日二级资本为6,388,306千元，较2017年末增长64.08%[24] - 2018年6月30日资本充足率为17.29%，较2017年末增加3.17个百分点[24] - 2018年6月30日不良贷款率为1.33%，较2017年末减少0.05个百分点[26] - 2018年6月30日拨备覆盖率为206.79%，较2017年末增加13.02个百分点[26] - 截至2018年6月末，公司各项存款余额1088.37亿元，比年初增加20.10亿元，增幅1.88%[39] - 截至2018年6月末，公司各项贷款余额707.74亿元，比年初增加47.00亿元，增幅7.11%[39] - 公司五级分类不良贷款余额为9.39亿元，不良贷款比例为1.33%，比年初降0.05个百分点；贷款不良贷款拨备覆盖率为206.79%，杠杆率为6.78%，资本充足率为17.29%，流动性比例为64.70%[39] - 买入返售金融资产期末余额44.69亿元，较上期增长50.95%，因调整资产配置[50] - 其他资产期末余额1.27亿元，较上期增长55.01%，主要为清算资金增加[50] - 向中央银行借款期末余额4亿元，较上期增长33.33%，因增加1亿元支小再贷款[50] - 同业及其他金融机构存放款项期末余额3.42亿元，较上期下降83.39%，因调整负债配置[50] - 2018年6月末贷款总额707.74亿元，较2017年末的660.74亿元增长7.11%[54][55][56][58][60] - 制造业贷款余额168.12亿元，占比23.75%；租赁和商务服务业贷款余额167.87亿元，占比23.72%[55] - 无锡地区贷款余额595.05亿元，占比84.08%；江苏省内其他地区贷款余额112.69亿元，占比15.92%[58] - 保证贷款余额400.58亿元，占比56.6%；附担保物贷款余额269.31亿元，占比38.05%[60] - 前十大客户贷款余额合计37.82亿元，占期末贷款总额的5.34%，占期末资本净额的22.77%[61] - 截至2018年6月30日，前十大贷款客户贷款余额合计378.1826万元，占期末贷款总额的5.34%，占期末资本净额的22.77%[62] - 2018年6月30日，正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为0.22%、28.89%、19.08%、13.56%，较2017年和2016年均有变化[64] - 2018年6月30日，买入返售金融资产账面余额44.68908亿元，较2017年末的29.606亿元增长，其中政府、金融、其他债券占比分别为10.75%、85.48%、3.77%[66] - 2018年6月30日，金融资产投资账面余额417.80383亿元，可供出售、持有至到期、应收款项类投资及以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占比分别为39.65%、48.39%、10.03%、1.93%[68] - 截至2018年6月末，公司总负债1296.02亿元，较期初增加18.29亿元，增长1.43%[70] - 2018年6月30日，同业及其他金融机构存放款项账面余额34.1936亿元，同业存放占比99.99%[73] - 2018年6月30日，卖出回购金融资产账面余额72.951亿元，债券占比100%[75] - 公司期末资产总计139,938,745千元，期初为137,124,910千元，增长约2.05%[176] - 期末负债合计129,602,291千元，期初为127,772,960千元，增长约1.43%[177] - 期末股东权益合计10,336,454千元，期初为9,351,950千元，增长约10.53%[177] - 期末吸收存款108,837,059千元，期初为106,826,561千元，增长约1.88%[176] - 期末应付债券8,325,434千元，期初为6,956,759千元，增长约19.67%[176] - 母公司期末资产总计139,521,265千元，期初为136,758,875千元，增长约2.02%[180] - 母公司期末负债合计129,254,968千元，期初为127,479,914千元，增长约1.39%[181] - 母公司期末所有者权益合计10,266,297千元，期初为9,278,961千元，增长约10.64%[181] - 母公司期末吸收存款108,399,694千元，期初为106,389,486千元，增长约1.89%[180] - 母公司期末应付债券8,325,434千元，期初为6,956,759千元，增长约19.67%[180] 业务收入结构 - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入、债券利息收入及资管计划收益权利息收入分别占公司业务收入的55.88%、20.45%和14.04%[44] - 报告期内，公司营业收入和营业利润主要分布在无锡地区，无锡地区营业收入1442159千元，占比91.18%，比

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产140,282,309千元，较上年度末增长2.30%[7] - 归属于上市公司股东的净资产10,174,537千元，较上年度末增长9.95%[7] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为-3,665,325千元，较上年同期减少187.09%[7] - 年初至报告期末营业收入770,035千元，较上年同期增长14.26%[7] - 归属于上市公司股东的净利润266,639千元，较上年同期增长12.01%[7] - 加权平均净资产收益率为2.72%，较上年增加0.03个百分点[7] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.14元/股，较上年增长7.69%[7] - 公司本期营业收入770,035千元，上期673,934千元，同比增长14.26%[24] - 本期净利润266,039千元，上期236,213千元，同比增长12.63%[24] - 基本每股收益本期0.14元/股，上期0.13元/股，同比增长7.69%[24] - 其他综合收益的税后净额本期36,101千元，上期 - 84,374千元，同比增长142.83%[25] - 综合收益总额本期302,140千元，上期151,839千元，同比增长99.00%[25] - 经营活动产生的现金流量净额本期 - 3,665,325千元，上期4,208,886千元，同比下降187.08%[30] - 投资活动产生的现金流量净额本期 - 2,850,290千元，上期 - 641,346千元，同比下降344.42%[30] - 筹资活动产生的现金流量净额本期4,703,693千元，上期 - 1,146,136千元，同比增长514.59%[31] - 现金及现金等价物净增加额本期 - 1,814,182千元，上期2,419,499千元，同比下降174.98%[31] - 期末现金及现金等价物余额本期6,052,198千元，上期10,434,532千元，同比下降42.00%[31] - 经营活动产生的现金流量净额为-36.63亿元，上期为42.08亿元[33] - 投资活动产生的现金流量净额为-28.50亿元，上期为-6.41亿元[33] - 筹资活动产生的现金流量净额为47.04亿元，上期为-11.46亿元[33] - 现金及现金等价物净增加额为-18.12亿元，上期为24.19亿元[34] 股东相关信息 - 股东总数为68,220户[11] 资产配置相关业务指标变化 - 拆出资金期末余额394,322千元，变动幅度100.00%，原因是调整资产配置[13] - 买入返售金融资产期末余额1,271,605千元，变动幅度-57.05%，原因是调整资产配置[13] 第一季度特定项目指标变化 - 2018年第一季度营业外支出4079千元，较上年同期增长1851.67%，原因是捐赠支出增加[14] - 2018年第一季度少数股东损益为 - 600千元，较上年同期增加67.51%[14] 合并及母公司资产负债权益指标变化 - 2018年3月31日合并资产总计140282309千元，较年初的137124910千元有所增长[17] - 2018年3月31日合并负债合计130010133千元，较年初的127772960千元有所增长[18] - 2018年3月31日合并股东权益合计10272176千元，较年初的9351950千元有所增长[18] - 2018年3月31日母公司资产总计139870609千元，较年初的136758875千元有所增长[20] - 2018年3月31日母公司负债合计129670197千元，较年初的127479914千元有所增长[21] - 2018年3月31日母公司所有者权益合计10200412千元，较年初的9278961千元有所增长[21] 第一季度应付债券及贷款指标变化 - 2018年第一季度应付债券期末余额为11089713千元，年初余额为6956759千元[18][21] - 2018年第一季度发放贷款和垫款期末余额为67210549千元（合并）和66275659千元（母公司），年初余额分别为64309496千元（合并）和63425307千元（母公司）[17][20] 资本充足及杠杆相关指标 - 核心一级资本充足率为10.22%，一级资本充足率为10.23%，资本充足率为16.58%[36] - 2018年3月31日杠杆率为6.72%，2017年12月31日为6.36%[37] 资产利润率及存贷相关指标 - 2018年3月31日资产利润率为0.77%，资本利润率为10.85%[37] - 存款总额为1053.52亿元，贷款总额为690.46亿元[37] 贷款质量相关指标 - 不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为196.82%，贷款拨备比为2.66%[38] - 正常类贷款占比97.52%，关注类贷款占比1.13%[40]

财务数据关键指标变化 - 2017年度公司以1,848,114,814股总股本为基数，每10股派送现金股利1.5元，共计派发现金股利277,217,222.10元[7] - 2017年营业收入2,851,464千元，较2016年增长13.16%[24] - 2017年营业利润1,251,463千元，较2016年增长14.36%[24] - 2017年利润总额1,225,895千元，较2016年增长12.07%[24] - 2017年归属于上市公司股东的净利润994,948千元，较2016年增长11.45%[24] - 2017年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,014,524千元，较2016年增长13.43%[24] - 2017年经营活动产生的现金流量净额6,237,020千元，较2016年增长101.77%[24] - 2017年末归属于上市公司股东的净资产9,253,711千元，较2016年末增长5.49%[24] - 2017年末总资产137,124,910千元，较2016年末增长10.02%[24] - 2017年每股经营活动产生的现金流量净额3.37元，较2016年增长101.80%[25] - 2017年基本每股收益0.54元/股，较2016年的0.52元/股增长3.85%[26] - 2017年末总负债127,772,960，较2016年末的115,759,959增长10.38%[27] - 2017年末存款总额106,826,561，较2016年末的95,461,370增长11.91%[27] - 2017年末贷款总额66,073,689，较2016年末的60,257,169增长9.65%[27] - 2017年末资本净额13,124,227，较2016年末的10,779,948增长21.75%[28] - 2017年资本充足率为14.12%，较2016年的12.65%增加1.47个百分点[28] - 2017年不良贷款率为1.38%，较2016年的1.39%减少0.01个百分点[30] - 2017年第一季度至第四季度营业收入分别为673,934千元、711,598千元、754,584千元、711,348千元[33] - 2017年非经常性损益合计为 - 19,576千元，2016年为 - 1,654千元，2015年为 - 56,053千元[33] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额1,176,279千元，期末余额1,020,303千元，当期变动 - 155,976千元[33] - 2017年公司实现营业收入28.51亿元，同比增长13.16%；营业成本16.00亿元，同比增长12.23%[48][49] - 经营、投资、筹资活动产生的现金流量净额分别为62.37亿元、 - 61.58亿元、 - 2.04亿元，同比变动比例分别为101.77%、44.74%、 - 106.71%[48][51] - 2017年发放贷款及垫款利息收入318.80亿元，占比55.28%；2016年为303.85亿元，占比59.19%[52] - 2017年总资产137,124,910千元，较上年末增长10.02%，主要因贷款及同业资产增加[59] - 2017年总负债127,772,960千元，较上年末增长10.38%，主要因存款、应付债券增加[59] - 2017年营业收入2,851,464千元，较上年增长13.16%，主要因利息净收入增加[59] - 2017年营业利润1,251,463千元，较上年增长14.36%，主要因利息净收入增加[59] - 2017年归属于上市公司股东的净利润994,948千元，较上年增长11.45%[59] - 存放同业款项2017年末为3,625,487千元，较上年末减少30.91%，因调整资产配置[59] - 买入返售金融资产2017年末为2,960,600千元，较上年末增长198.45%，因调整资产配置[59] - 持有至到期投资2017年末为19,058,859千元，较上年末增长80.03%，因持有至到期债券增加[59] - 应收款项类投资2017年末为5,335,913千元，较上年末减少42.93%，因应收款项类资管计划等受益权投资减少[59] - 同业及其他金融机构存放款项2017年末为2,058,029千元，较上年末增长305.99%，因调整负债配置[59] - 2017年末公司资产总额为1371.25亿元，较年初增加124.92亿元，增长10.02%[66] - 2017年末公司负债合计1277.73亿元，较年初增加120.14亿元，增长10.38%[65] - 2017年末公司贷款总额6607.37亿元，较2016年末增加581.65亿元，公司贷款占比73.98%，个人贷款占比13.99%，票据贴现占比12.03%[68] - 2017年末正常类贷款迁徙率为1.08%，关注类贷款迁徙率为69.78%，次级类贷款迁徙率为89.91%，可疑类贷款迁徙率为82.50%[79] - 2017年末买入返售金融资产账面余额296.06亿元，其中政府债券占比10.09%，金融债券占比84.84%，其他债券占比5.07%[81] - 2017年末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额1020303千元，占比2.18%；可供出售金融资产账面余额21401301千元，占比45.71%；持有至到期投资账面余额19058859千元，占比40.71%；应收款项类投资账面余额5335913千元，占比11.40%[86] - 2017年末，活期存款账面余额34269581千元，占比32.08%；定期存款账面余额69688094千元，占比65.23%；其他存款账面余额2868886千元，占比2.69%[87] - 2017年末，同业存放款项账面余额2057005千元，占比99.95%；其他金融机构存放款项账面余额1024千元，占比0.05%[89] - 2017年末，债券卖出回购金融资产账面余额6834400千元，占比98.69%；票据卖出回购金融资产账面余额90736千元，占比1.31%[91] - 报告期内，公司实现营业收入28.51亿元，比上年增长13.16%，归属于母公司股东的净利润9.95亿元，比上年增长11.45%[92] - 报告期内，公司实现利息净收入26.85亿元，同比增长16.03%；实现手续费及佣金净收入1.63亿元，同比减少9.19%[95][97] - 报告期内，公司业务及管理费支出8.55亿元，同比增长4.64%；成本收入比30.03%[104] - 2017年度，公司当期所得税费用316958千元，递延所得税费用 - 83979千元，所得税费用合计232979千元[110] - 2017年末经营活动现金流量净额6237020，2016年末为3091109；投资活动现金流量净额 - 6158397，2016年末为 - 11144402；筹资活动现金流量净额 - 203555，2016年末为3033014[112] - 2017年股本期初与期末数均为1848115千元；资本公积期初974891千元，减少20018千元，期末954873千元；其他综合收益期初96993千元，减少216438千元，期末 - 119445千元[114] - 2017年盈余公积期初4216641千元，增加299118千元，期末4515759千元；一般风险准备期初1382623千元，增加199412千元，期末1582035千元；未分配利润期初253173千元，增加994948千元，减少775747千元，期末472374千元；少数股东权益期初100271千元，减少2032千元，期末98239千元；股东权益合计期初8872707千元，增加1493478千元，减少1014235千元，期末9351950千元[115] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额1176279千元，期末余额1020303千元，当期变动 - 155976千元，对当期利润影响 - 47754千元；可供出售金融资产期初余额20262539千元，期末余额21400701千元，当期变动1138162千元；合计期初余额21438818千元，期末余额22421004千元，当期变动982186千元，对当期利润影响 - 47754千元[118] - 2017年现金分红277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为27.86%，净利润为994,948千元[141] - 2016年现金分红277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为31.05%，净利润为892,768千元[141] - 2015年现金分红0千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为0%，净利润为833,336千元[141] - 2017年度列示其他收益293千元，2017年营业外收入减少16千元、营业外支出减少773千元重分类至资产处置收益，2016年营业外收入减少272千元、营业外支出减少2025千元重分类至资产处置收益[169] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融业营业收入285.15亿元，营业成本160.00亿元，毛利率43.89%，营业收入和成本同比分别增长13.16%、12.23%，毛利率增加0.42个百分点[51] - 公司业务营业收入158.57亿元，营业成本85.11亿元，毛利率46.33%，营业收入同比增长1.40%，成本同比下降8.76%，毛利率增加5.98个百分点[51] - 个人业务营业收入36.08亿元，营业成本23.27亿元，毛利率35.49%，营业收入同比下降12.46%，成本同比下降15.67%，毛利率增加2.45个百分点[51] - 资金业务营业收入90.11亿元，营业成本51.45亿元，毛利率42.90%，营业收入同比增长66.49%，成本同比增长139.21%，毛利率减少17.36个百分点[51] - 其他业务营业收入0.38亿元，营业成本0.16亿元，毛利率57.72%，营业收入同比增长41.02%，成本同比下降2.96%，毛利率增加19.15个百分点[51] - 无锡地区营业收入266.48亿元，营业成本143.94亿元，毛利率45.98%，营业收入同比增长9.05%，成本同比增长9.95%，毛利率减少0.44个百分点[52] - 江苏省内营业收入18.67亿元，营业成本16.06亿元，毛利率13.99%，营业收入同比增长138.96%，成本同比增长37.95%，毛利率增加62.97个百分点[52] 公司机构与业务布局 - 截至2017年12月31日，公司设有1家直属营业部、2家分行、51家支行、61家分理处[36] - 公司发起设立2家村镇银行，投资参股2家农村商业银行[36] - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款等多项业务[37] - 公司累计发行市民卡（社保卡）超过300万张[41] - 公司建立五大核心优势，包括地方经济金融环境良好等[41] - 公司在中间业务拓展方面完善产品体系，理财、基金客户群体和利润贡献扩大[43] - 公司积极配合经济转型，布局战略新兴产业等[43] - 苏州分行、常州分行业务2017年实现较快增长[43] 公司荣誉与发展态势 - 公司荣获“2017年中国服务业企业500强”等多项荣誉[38][39] - 2017年公司总体保持稳中有进的发展态势[43] 贷款相关结构数据 - 贷款投放行业中制造业占比25.20%，租赁和商务服务业占比21.30%，批发和零售业占比10.51%[69] - 贷款地区分布上无锡地区占比86.78%，江苏省内其他地区占比13.22%[72] - 贷款担保方式中保证贷款占比54.75%，附担保物贷款占比40.74%，信用贷款占比4.51%[74] - 前十大客户贷款余额合计37.55亿元，占期末贷款总额的5.68%，占期末资本净额的28.61%[75] - 个人贷款中住房抵押占比71.24%，其他占比21.94%，信用卡透支占比6.82%[78] 公司发展规划与战略 - 公司上市后首个三年发展规划覆盖2017 - 2019年度，围绕三大发展策略和四大能力建设展开[130] - 2018年总资产较上年增长10%左右，利润稳中有升，不良贷款率控制在1.35%以内[132] - 公司发展战略包括公司业务创新、零售

总资产相关指标变化 - 本报告期末总资产130,179,002千元，较上年度末增长4.45%[8] - 资产总计期末余额为129,809,191千元，年初余额为124,427,045千元，增长约4.32%[30] - 2017年9月30日资产总计为130,179,002千元[26][27] 净资产相关指标变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产9,109,599千元，较上年度末增长3.84%[8] - 所有者权益合计期末余额为9,132,816千元，年初余额为8,795,572千元，增长约3.83%[31] - 股东权益合计为9,209,793千元[26][27] 经营活动现金流量净额变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额3,936,448千元，较上年同期增长246.76%[8] - 2017年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额合并报表为3,936,448千元，上年同期 - 2,682,291千元；母公司报表为3,933,836千元，上年同期 - 2,588,075千元[43][46] 营业收入相关指标变化 - 年初至报告期末营业收入2,140,116千元，较上年同期增长12.44%[10] - 2017年1 - 9月营业收入为2,140,116千元，上年同期为1,903,274千元，增长约12.44%[34] - 2017年7 - 9月营业收入743,149千元，上年同期666,894千元；1 - 9月营业收入2,105,340千元，上年同期1,874,527千元[39] 净利润相关指标变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润771,282千元，较上年同期增长10.47%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润782,109千元，较上年同期增长11.73%[10] - 2017年1 - 9月净利润为771,205千元，上年同期为698,495千元，增长约10.41%[34] - 2017年7 - 9月净利润248,958千元，上年同期221,583千元；1 - 9月净利润771,362千元，上年同期697,885千元[39] 加权平均净资产收益率变化 - 加权平均净资产收益率为8.58%，较上年减少0.65个百分点[10] 股东总数情况 - 截止报告期末股东总数为69,415户[12] 资本净额相关数据 - 合并口径核心一级资本净额9,085,994千元，一级资本净额9,090,526千元，总资本净额11,073,677千元[16] 杠杆率、资产利润率、资本利润率情况 - 2017年9月30日母公司杠杆率为6.52%[17] - 2017年9月30日资产利润率为0.81%，2016年12月31日为0.74%；2017年9月30日资本利润率为11.37%，2016年12月31日为11.52%[18] 存款与贷款总额变化 - 2017年9月30日存款总额为107,715,278千元，2016年12月31日为95,461,370千元；2017年9月30日贷款总额为64,954,232千元，2016年12月31日为60,257,169千元[20] 资本充足率等指标情况 - 2017年第三季度资本充足率为12.26%，一级资本充足率为10.07%，核心一级资本充足率为10.06%，不良贷款率为1.27%，拨备覆盖率为210.31%，贷款拨备比为2.66%，成本收入比为28.49%[21] 贷款分类情况 - 2017年9月30日正常类贷款金额为63,355,973千元，占比97.54%；关注类贷款金额为775,230千元，占比1.19%；次级类贷款金额为324,869千元，占比0.5%；可疑类贷款金额为427,110千元，占比0.66%；损失类贷款金额为71,050千元，占比0.11%[22] 金融资产与负债项目变动 - 存放同业款项期末余额为2,513,157千元，变动幅度为 - 52.11%；买入返售金融资产期末余额为1,480,370千元，变动幅度为49.23%；持有至到期投资期末余额为15,336,567千元，变动幅度为44.87%[23] - 向中央银行借款期末余额为100,000千元，变动幅度为 - 50.00%；同业及其他金融机构存放款项期末余额为52,446千元，变动幅度为 - 89.65%；拆入资金期末余额为350,000千元，变动幅度为 - 65.00%[23] 税费与债券等项目变动 - 应交税费期末余额为144,060千元，变动幅度为45.06%；应付债券期末余额为4,214,895千元，变动幅度为 - 36.97%；递延所得税负债变动幅度为 - 100.00%[24] 利润相关项目变动 - 未分配利润期末余额为747,238千元，变动幅度为195.15%；公允价值变动收益为 - 27,737千元，变动幅度为 - 609.22%；汇兑收益为1,143千元，变动幅度为 - 60.31%[24] - 资产减值损失为545,391千元，变动幅度为47.12%；营业外收入为4,764千元，变动幅度为87.93%；营业外支出为19,202千元，变动幅度为291.72%[24] 营业支出、营业利润、利润总额变化 - 2017年1 - 9月营业支出为1,177,324千元，上年同期为1,014,204千元，增长约16.08%[34] - 2017年1 - 9月营业利润为962,792千元，上年同期为889,070千元，增长约8.29%[34] - 2017年1 - 9月利润总额为948,354千元，上年同期为886,703千元，增长约6.95%[34] 每股收益情况 - 基本每股收益2017年1 - 9月为0.42元/股，上年同期为0.42元/股[36] - 2017年基本每股收益和稀释每股收益第三季度均为0.14元/股，上年同期0.13元/股；1 - 9月均为0.42元/股，与上年同期持平[41] 综合收益总额变化 - 综合收益总额2017年1 - 9月为614,203千元，上年同期为717,026千元，下降约14.34%[36] 投资、筹资活动现金流量净额及汇率变动影响 - 2017年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额合并报表为 - 3,407,676千元，上年同期 - 5,831,395千元；母公司报表为 - 3,407,515千元，上年同期 - 5,831,207千元[43][46] - 2017年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额合并报表为 - 2,920,211千元，上年同期1,680,725千元；母公司报表为 - 2,920,211千元，上年同期1,680,725千元[43][46] - 2017年1 - 9月汇率变动对现金及现金等价物的影响合并报表和母公司报表均为 - 15,744千元，上年同期分别为3,874千元和3,874千元[44][47] 现金及现金等价物相关指标变化 - 2017年1 - 9月现金及现金等价物净增加额合并报表为 - 2,407,183千元，上年同期 - 6,829,087千元；母公司报表为 - 2,409,634千元，上年同期 - 6,734,683千元[44][47] - 2017年1 - 9月期末现金及现金等价物余额合并报表为5,607,850千元，上年同期6,199,202千元；母公司报表为5,576,595千元，上年同期6,308,607千元[44][47] 客户存款和同业存放款项净增加额变化 - 2017年1 - 9月客户存款和同业存放款项净增加额合并报表为11,913,734千元，上年同期1,885,294千元；母公司报表为11,758,535千元，上年同期1,905,477千元[43][46]

财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入13.86亿元，较上年同期增长12.86%[20] - 归属于上市公司股东的净利润5.22亿元，较上年同期增长10.41%[20] - 2017年6月30日总资产1259.17亿元，较上年度末增长1.03%[20] - 基本每股收益0.28元/股，与上年同期持平[21] - 加权平均净资产收益率5.88%，较上年同期减少0.48个百分点[21] - 成本收入比29.08%，较上年同期减少2.45个百分点[21] - 2017年6月30日资本净额109.12亿元，较上年同期增长1.22%[23] - 存款总额1000.07亿元，较上年同期增长4.76%[23] - 贷款总额636.70亿元，较上年同期增长5.66%[23] - 贷款损失准备17.79亿元，较上年同期增长5.49%[23] - 2017年二级资本为2,053,131，较2016年的2,019,976增长1.64%[24] - 2017年扣减项为59,856，较2016年的63,217减少5.32%[24] - 2017年加权风险资产合计为91,267,799，较2016年的85,216,178增长7.10%[24] - 2017年资本充足率为11.96%，较2016年减少0.69个百分点[24] - 2017年不良贷款率为1.31%，较2016年减少0.08个百分点[25] - 2017年拨备覆盖率为212.63%，较2016年增加11.86个百分点[25] - 非经常性损益合计为 - 5,083千元[27] - 截至6月末，全行各项存款余额1000.07亿元，比年初增加45.46亿元，增幅4.76%[41] - 截至6月末，全行各项贷款余额636.70亿元，比年初增加34.13亿元，增幅5.66%[41] - 至2017年6月末，全行实现营业收入13.86亿元，同比增长12.86%；实现利润总额6.44亿元，同比增长10.27%[41] - 全行五级分类不良贷款余额为8.37亿元，不良贷款比例为1.31%，比年初降0.08个百分点；贷款不良贷款拨备覆盖率为212.63%，杠杆率为6.69%，资本充足率为11.96%，流动性比例为49.48%[41] - 营业收入本期数为1385532千元，上年同期数为1227630千元，变动比例为12.86%；营业支出本期数为734965千元，上年同期数为642017千元，变动比例为14.48%[43] - 经营活动产生的现金流量净额本期数为1899375千元，上年同期数为1940276千元，变动比例为 -2.11%；投资活动产生的现金流量净额本期数为 -3381731千元，上年同期数为 -3071917千元，变动比例为 -10.09%；筹资活动产生的现金流量净额本期数为 -3735670千元，上年同期数为 -1724753千元，变动比例为 -116.59%[43] - 截至2017年6月末，公司资产总额为1259.17亿元，较年初增加12.85亿元，增长1.03%[52] - 负债合计本期期末数为1169.36亿元，较上期期末增长1.02%[51] - 截至2017年6月末，公司总负债1169.36亿元，较期初增加11.76亿元，增长1.02%[67] - 报告期内，公司实现营业收入13.85亿元，比上年增长12.86%，归属于母公司股东的净利润5.21亿元，比上年增长10.41%[75] - 报告期内，公司实现利息净收入12.42亿元，同比增长12.70%，主要因生息资产规模增长[77] - 报告期内，公司手续费及佣金净收入1.19亿元，同比增长31.70%[80] - 2017年1 - 6月手续费收入合计133,086千元，2016年同期为107,459千元；手续费支出合计13,871千元，2016年同期为16,938千元；手续费及佣金净收入119,215千元，2016年同期为90,521千元[81] - 2017年1 - 6月投资收益合计45,430千元，2016年同期为34,570千元[82] - 2017年1 - 6月公允价值变动损益合计 - 24,350千元，2016年同期为 - 3,152千元[83] - 2017年1 - 6月税金及附加合计12,571千元，2016年同期为50,524千元[85] - 报告期内，公司业务及管理费支出4.02亿元，同比增长4.09%；成本收入比29.08%[86] - 2017年1 - 6月资产减值损失合计319,502千元，2016年同期为204,418千元[90] - 2017年1 - 6月所得税费用合计122,532千元，2016年同期为114,733千元[91] - 2017年6月30日资产总额125,917,178千元，负债总额116,936,219千元，股东权益8,980,959千元，存款总额100,007,440千元，贷款总额63,669,928千元[149][150] - 2017年1 - 6月营业收入1,385,532千元，利润总额643,791千元，归属于本行股东的净利润521,820千元[152] - 2017年6月30日资本充足率11.96%，一级资本充足率9.71%，核心一级资本充足率9.70%，不良贷款率1.31%[152] - 2017年6月30日流动性比例49.48%，存贷比63.67%，单一最大客户贷款比率5.64%，最大十家客户贷款比率33.54%[152] - 2017年6月30日拨备覆盖率212.63%，拨贷比2.79%，成本收入比29.08%[153] - 2017年6月30日正常贷款迁徙率0.52%，关注类贷款迁徙率15.4%，次级类贷款迁徙率8.19%，可疑类贷款迁徙率0.66%[153] - 正常贷款金额61877554千元，占比97.18%，较上年末增加0.19个百分点[156] - 关注贷款金额955576千元，占比1.5%，较上年末减少0.11个百分点[156] - 次级贷款金额695727千元，占比1.09%，较上年末减少0.13个百分点[156] - 可疑贷款金额130874千元，占比0.21%，较上年末增加0.05个百分点[156] - 损失贷款金额10197千元，占比0.02%，较上年末增加0.01个百分点[156] - 贷款损失准备期初余额1686715千元，本期计提251697千元，本期核销159995千元，期末余额1779260千元[159] - 应收利息期初余额627606千元，本期增加2641772千元，本期收回2513336千元，期末余额756042千元[162] - 应收利息减值准备年初余额2619千元，本年计提402千元，年末余额3021千元[162] - 2017年上半年营业收入为13.86亿元，同比增长12.86%，其中贷款利息净收入15.37亿元，占比55.17%，同比降0.53%[163] - 各项存款平均余额990.68亿元，平均利率2.37%；已发行债券平均余额40.37亿元，平均利率4.86%[174] - 各项贷款平均余额626.93亿元，平均利率4.98%；债券投资平均余额407.66亿元，平均利率4.47%[175] - 期末信贷承诺为5,943,560，期初为5,640,756；银行承兑汇票期末为5,868,035，期初为5,533,838；开出保函期末为37,186，期初为86,492；开出信用证期末为38,339，期初为20,426；租赁承诺期末为77,854，期初为86,226；资本性支出承诺期末为8,821，期初为6,469[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入、债券利息收入及资管计划收益前利息收入分别占本行业务收入的54.90%、15.51%和17.00%[44] - 2017年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入为1536609千元，占比54.90%；2016年1 - 6月为1544733千元，占比60.74%[45] - 报告期内，无锡地区营业收入为1318564千元，占比95.17%；江苏省其他地区营业收入为66968千元，占比4.83%，比上年增减94.42%[48] - 存放同业款项本期期末数为13.99亿元，占总资产1.11%，较上期期末减少73.35%，因调整资产配置，同业资产减少[50] - 买入返售金融资产本期期末数为0，较上期期末减少100%，因调整资产配置，同业资产减少[51] - 发放贷款和垫款本期期末数为618.91亿元，占总资产49.15%，较上期期末增长5.67%[51] - 公司贷款2017年6月30日账面余额为469.08亿元，占比73.67%，2016年12月31日账面余额为412.13亿元，占比68.39%[54] - 租赁和商务服务业2017年6月30日贷款投放为130.26亿元，占比20.46%，2016年12月31日为108.18亿元，占比17.95%[55] - 无锡地区2017年6月30日贷款账面余额为569.04亿元，占比89.37%，2016年12月31日为561.17亿元，占比93.13%[57] - 公司前十大客户贷款余额合计为36.60亿元，占期末贷款总额的5.75%，占期末资本净额的33.54%[60] - 客户A 2017年6月30日贷款余额为6.15亿元，占期末贷款总额的0.97%，占期末资本净额的5.64%[61] - 2017年6月30日，信用贷款账面余额331.14亿元，占比5.20%；保证贷款账面余额3290.47亿元，占比51.68%；附担保物贷款账面余额2745.38亿元，占比43.12%[62] - 2017年6月30日，信用卡透支账面余额5.996亿元，占比6.91%；住房抵押账面余额622.88亿元，占比71.76%；其他账面余额185.10亿元，占比21.33%[63] - 2017年6月30日，可供出售金融资产账面余额2286.87亿元，占比51.51%；持有至到期投资账面余额1279.54亿元，占比28.82%；应收款项类投资账面余额777.79亿元，占比17.52%[65] - 2017年6月30日，活期存款账面余额2870.74亿元，占比28.71%；定期存款账面余额6826.87亿元，占比68.26%；其他存款账面余额303.13亿元，占比3.03%[69] - 2017年6月30日，同业存放款项账面余额2932.6万元，占比100.00%；其他金融机构存放款项账面余额为0[72] - 2017年6月30日，债券卖出回购账面余额842.98亿元，占比99.61%；票据卖出回购账面余额3338.3万元，占比0.39%[74] - 重组贷款期末余额119939千元，所占比例0.19%[157] - 贷款投放行业占比最高为制造业，占26.09%，其次是租赁和商务服务业，占20.46%[165][166] - 贷款投放绝大部分在无锡地区，占比89.37%，江苏省内其他地区占比10.63%[168] - 前十名贷款客户余额为3.66亿元，占比5.75%[170] - 贷款主要担保方式为保证贷款和附担保物贷款，占比分别为51.68%和43.12%，信用贷款仅占5.20%[172] - 银行持有金融债券中，商业银行类33.62亿元、同业存单44.46亿元、政策性银行21.74亿元、非银行金融债1.00亿元[176] - 截至报告期末，发行理财产品245款，发行量176.62亿元，同比增长58.24亿元[177] - 报告期内代理信托销售5亿元，全年实现信托业务手续费收入3889万元；优质个人客户超1.3万户，资产规模超149亿元[178] 公司机构与人员情况 - 截至2017年6月30日，公司设有1家直属营业部，2家分行，52家支行，61家分理处[30] - 截至2017年6月末，公司下辖网点数72个，员工数1352人，资产总计125577049元[155] 公司荣誉与行业环境 - 公司2017年上半年获得多项荣誉，如“2016年度金融消费权益保护工作评估良好单位”等[32] - 当前银行业发展面临

公司整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产129,732,428千元，较上年度末增长4.09%[5] - 归属于上市公司股东的净资产8,926,121千元，较上年度末增长1.75%[5] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额4,208,886千元，较上年同期增长433.98%[5] - 年初至报告期末营业收入673,934千元，较上年同期增长13.53%[5] - 归属于上市公司股东的净利润238,059千元，较上年同期增长10.46%[5] - 2017年3月31日资产总计为129,732,428千元，较年初的124,632,666千元有所增长[22] - 2017年3月31日负债合计为120,707,882千元，较年初的115,759,959千元有所增长[23] - 2017年第一季度公司资产总计129,394,807千元，较上期124,427,045千元增长3.99%[25] - 负债合计120,443,628千元，较上期115,631,473千元增长4.16%[25] - 所有者权益合计8,951,179千元，较上期8,795,572千元增长1.77%[26] - 合并报表中，2017年1 - 3月营业收入673,934千元，较上期593,619千元增长13.53%[27] - 合并报表中，2017年1 - 3月净利润236,213千元，较上期212,332千元增长11.25%[28] - 母公司报表中，2017年1 - 3月营业收入665,079千元，较上期584,214千元增长13.84%[29] - 母公司报表中，2017年1 - 3月净利润239,981千元，较上期218,814千元增长9.67%[30] - 2017年第一季度经营活动产生的现金流量净额为4,208,886千元，上期为 - 1,260,221千元[31] - 2017年第一季度投资活动现金流入小计21,105,297千元，较上期23,330,620千元下降9.53%[31] - 2017年第一季度投资活动现金流出小计21,746,643千元，较上期24,721,788千元下降11.99%[31] - 经营活动现金流入小计本期为7255650千元，上期为1113992千元[34] - 经营活动现金流出小计本期为3047196千元，上期为2284103千元[34] - 经营活动产生的现金流量净额本期为4208454千元，上期为 - 1170111千元[34] - 投资活动现金流入小计本期为21105297千元，上期为23330621千元[35] - 投资活动现金流出小计本期为21746588千元，上期为24721765千元[35] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 641291千元，上期为 - 1391144千元[35] - 筹资活动现金流入小计本期为4110171千元，上期为3983827千元[35] - 筹资活动现金流出小计本期为5256307千元，上期为2800088千元[35] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 1146136千元，上期为1183739千元[35] - 现金及现金等价物净增加额本期为2419122千元，上期为 - 1377469千元[35] 股东相关数据 - 截止报告期末股东总数为44,822户[10] 资产配置相关资产数据变化 - 拆出资金期末余额55,194千元，变动幅度为 -73.48%，原因是调整资产配置[13] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额2,314,372千元，变动幅度为96.75%，原因是调整资产配置[13] - 买入返售金融资产期末余额2,799,749千元，变动幅度为182.23%，原因是调整资产配置[13] - 未分配利润期末余额491,233千元，变动幅度为94.03%，原因是2016年度未分配利润及2017年1 - 3月实现利润[13] 公允价值变动收益数据变化 - 2017年第一季度公允价值变动收益为 -16,388千元，同比下降37.19%[14] 存贷款及相关比率数据变化 - 2017年3月31日存款总额为100,551,303千元，较2016年12月31日的95,461,370千元有所增长[16] - 2017年3月31日贷款总额为62,644,248千元，较2016年12月31日的60,257,169千元有所增长[16] - 2017年3月31日杠杆率为6.38%，较2016年12月31日的6.62%有所下降[16] - 2017年3月31日核心一级资本充足率为9.66%，较2016年12月31日的10.28%有所下降[16][17] - 2017年3月31日不良贷款率为1.31%，较2016年12月31日的1.39%有所下降[17] - 2017年3月31日拨备覆盖率为209.00%，较2016年12月31日的200.77%有所上升[17] 正常类贷款数据 - 2017年3月31日正常类贷款金额为60,817,112千元，占比97.07%[19]