证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2024-013 无锡农村商业银行股份有限公司 第六届监事会第十二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）于2024年3月15日以 电子邮件形式向全体监事发出关于召开第六届监事会第十二次会议的通知，会议 于2024年3月28日在无锡农村商业银行1207会议室以现场方式召开，监事长陈步 杨主持会议，会议应出席监事9名，实际出席监事8名，监事包可为因事请假，书 面授权委托监事陈文婷代为行使表决权。本次会议的召开符合《公司法》等法律 法规和公司章程的规定，表决所形成决议合法、有效。 会议审议并表决通过了如下议案： 一、无锡农村商业银行股份有限公司2023年度监事会工作报告的议案 表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。 本议案需提交2023年年度股东大会审议。 二、关于无锡农村商业银行股份有限公司2023年年度报告及摘要审核意见 的议案 表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。 监事会认为： 1、公司2023 ...

业绩数据 - 2023年公司实现营业收入45.38亿元，同比增长1.28%[10] - 2023年公司实现归属于上市公司股东的净利润22.00亿元，增幅9.96%[10] - 2023年末公司不良贷款比例0.79%，较年初下降0.02个百分点[10][31] - 2023年末实体贷款余额1227.45亿元，比年初增加114.78亿元，增幅10.32%[35] - 2023年末涉农贷款余额281.28亿元，较年初增长31.25亿元，增速12.50%[36][56] - 2023年末普惠型涉农贷款余额41.1亿元，较年初增长8.77亿元，增速27.13%[36] - 2023年末普惠贷款余额236.81亿元，较年初增加47.59亿元，增幅25.15%[39] - 2023年末全行绿色信贷余额70.01亿元，比年初增加30.9亿元，增幅79.01%[46] 用户数据 - 2023年末普惠客户数12607户，较年初净增2548户，增幅25.33%[39] - 2023年总计受理各渠道客户投诉839起[44] 未来展望 - 2024年是公司实施三年规划的承上启下之年[8] 业务成果 - 2023年公司落地85个苏服办网点[12] - 2023年公司开展金融知识普及活动，触及消费者近8万人次[12] 公司荣誉 - 公司荣获2023中国服务业企业500强[20] - 公司荣获2023江苏服务业百强企业[20] - 公司荣获2023年度无锡银行业保险业普惠金融服务先进单位[20] - 公司荣获2023年度无锡市地方税收综合贡献百强企业[20] - 公司荣获2023年江苏省银行保险智能创新实验室优秀课题成果“年度优秀成果”[20] 公司治理 - 2023年公司召开3次股东大会，形成决议22项[25] - 2023年公司召开6次董事会，形成决议54项[25] - 2023年董事会下设委员会召开会议18次，形成决议76项[26] - 2023年监事会召开5次会议，审议通过30项议案，听取46项报告[26] - 2023年监事会专门委员会召开7次会议，审议通过66项议案[26] 信息披露 - 2023年共披露定期报告4份、临时公告58份[29] 资金募集 - 2023年初完成非公开发行，募集资金20亿元[29] 风险指标 - 2023年末正常关注类贷款中逾期欠息贷款占比0.12%，较年初上升0.04个百分点[31] - 2023年末对公预警信号触发数34053条，个人预警信号触发数18065条[31] 员工培养 - 选拔一梯队内训师10人、二梯队内训师30人、三梯队内训师30人，形成70人的内训师团队，开发线下课程30门、微课视频20门[51] 员工关怀 - 全年探望慰问员工60余人次[54] 公益活动 - 2023年度共捐赠各类公益资金144.31万元[58] - 截至2023年末已累计为百岁老人发放尊老金946.68万元，2023年发放121.11万元、惠及3615人次[58] - 赞助2023年宛山湖马拉松9.5万元[58] - 2023年在“慈善一日捐”活动中向无锡市慈善总会捐款10万元[58] 网点建设 - 2023年新设经开支行等6家文明规范服务适老网点[60]

无锡农村商业银行股份有限公司 2023 年持续督导年度报告书 一、持续督导工作情况 | 序号 | 工作内容 | 完成持续督导情况 | | --- | --- | --- | | | 建立健全并有效执行持续督导工作制度， | 已建立健全并有效执行持续督导工作制 | | 1 | 并针对具体的持续督导工作制定相应的 | 度，并根据无锡银行实际情况制定了相应 | | | 工作计划。 | 的工作计划。 | | | 根据中国证监会相关规定，在持续督导工 作开始前，与上市公司或相关当事人签署 | 已与无锡银行签订保荐协议，明确了双方 | | 2 | | 在持续督导期间的权利义务，并已报上海 | | | 持续督导协议，明确双方在持续督导期间 | 证券交易所备案。 | | | 的权利义务，并报上海证券交易所备案。 | | | | 通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽 | 与无锡银行保持密切的日常沟通和定期 | | 3 | 职调查等方式开展持续督导工作。 | 回访，针对持续督导事项进行了尽职调 | | | | 查，并对有关事项进行了现场核查。 | | | 持续督导期间，按照有关规定对上市公司 | 经核查，截至2023年12月31 ...

2024年3月28日 (此页无正文,为《无锡农村商业银行股份有限公司第六届董事 会独立董事专门会议2024年第一次会议决议》之签字页) 独立董事签名: 刘一平 r 0 2017 无锡农村商业银行股份有限公司 第六届董事会独立董事专门会议 2024 年第一次会议决议 无锡农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司") 第六届董事会独立董事专门会议 2024年第一次会议于 2024 年 3月 15日向全体独立董事发出会议通知。会议于 2024 年 3月28日以现场方式召开。会议应出席的独立董事5人, 实际出席的独立董事5人。本次会议经公司全体独立董事 推举,由独立董事孙健主持,公司董事会秘书王锋先生及 相关人士列席了本次会议。本次会议的召集、召开和表决 程序符合《上市公司独立董事管理办法》等监管规定的要 求。经与会独立董事认真审议,形成如下决议: 1. 听取、审议无锡农村商业银行股份有限公司关于部 分关联方 2024年度日常关联交易预计额度的议案; 赞成 5票;反对 0 票;弃权 0 票。 (此页无正文,为《无锡农村商业银行股份有限公司第六届董事 会独立董事专门会议2024年第一次会议决议》之签字页) 独立董事签名 ...

会议与决策 - 2023年公司召开6次董事会和3次股东大会，独立董事均赞成[3][19][37][56][74] - 2023年2月8日和11月9日两次临时董事会审议通过提名董事候选人等议案[7][25][42][62][63][79] - 2023年3月28日六届八次董事会续聘信永中和会计师事务所为外部审计机构[8][26][44][63][64][80] - 2023年3月28日六届八次董事会通过2022年度利润分配方案[9][27][44][63][64][81] - 2023年4月26日公司调整董事会专门委员会并修订议事规则，现下设4个专门委员会[3][37][56][75] - 2023年5月12日2022年年度股东大会通过续聘会计师事务所议案[26][44][80] 利润分配 - 2022年度公司向全体股东每10股派送现金股利2元，共计派发430,222,983.80元，2023年7月6日完成权益分派[9][27][44][64][81] 信息披露 - 报告期内公司披露临时公告58份，定期报告4份[11][29][45][65][82] 独立董事履职 - 2023年度独立董事履职时间为19 - 25天不等[14][31][49][69][85] - 独立董事参加宏观经济形势与两会精神解读等培训[6][22][39][58][77] 其他事项 - 2024年公司开展独立董事专门会议相关工作[21][39][58] - 报告期内公司所有承诺履行事项按约定有效履行[10][81] - 公司与关联方的关联交易决策程序合规，交易公允[39] - 报告期内公司未发现违规对外担保、变相改变募集资金用途和违规使用募集资金情形[61][62][79]

业绩相关 - 审计无锡银行2023年度财报，2024年3月28日出具无保留意见审计报告[4] 资金情况 - 2023年度非经营性资金占用相关期初、发生、利息、偿还、期末余额均为无[11] - 2023年度其他关联资金往来相关期初、发生、利息、偿还、期末余额均为无[11] 数据提及 - 数字125、115、103、1999、44、11出现[15] - 百分比1.9%出现[15]

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2024-011 无锡农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘的会计师事务所名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"信永中和"）。 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） 成立日期：2012 年 3 月 2 日 组织形式：特殊普通合伙企业 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 8 层 首席合伙人：谭小青先生 截止 2023 年 12 月 31 日，信永中和合伙人（股东）245 人，注册会计师 1656 人。签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数超过 660 人。 信永中和 2022 年度业务收入为 39.35 亿元，其中，审计业务收入为 29.34 亿元，证券业务收入为 8.89 亿元。2022 年度，信永中和上市公司年报审计项目 366 家，收费总额 4.62 亿元，涉及的主要行业 ...

股东大会信息 - 2024年5月10日13点30分在无锡农商行三楼第一会议室召开2023年年度股东大会[3] - 网络投票起止时间为2024年5月10日，交易系统和互联网投票平台有不同投票时段[6] 议案相关 - 本次股东大会审议14项议案，含年度董事会工作报告等[8][9] - 特别决议议案为第13、14项，部分议案对中小投资者单独计票、涉及关联股东回避表决[11] 股权与登记 - 股权登记日为2024年4月29日，A股代码600908，简称无锡银行[15] - 登记时间为2024年5月6日，地点在无锡农商行15楼董事会办公室[18] 其他 - 公告发布时间为2024年3月30日[22]

关联交易审议 - 2024年3月28日公司第六届董事会第十二次会议审议通过关联交易议案[3] 企业财务数据 - 无锡市太湖新城发展集团2023年1 - 9月营收427673.97万元，净利润19960.52万元[7] - 无锡地铁集团2023年1 - 9月营收139736.20万元，净利润 - 4124.76万元[8][9] - 无锡市建设发展投资有限公司2023年1 - 9月营收337652.44万元，净利润47603.93万元[10] - 无锡兴达尼龙有限公司2023年1 - 9月营收32455.64万元，净利润5445.36万元[11] - 江苏银行2023年1 - 9月营收586.78亿元，净利润265.74亿元[13] - 江苏淮安农村商业银行2023年1 - 9月营收12.40亿元，净利润3.38亿元[15][16] - 泰州姜堰锡州村镇银行2023年利息净收入2033万元，净利润532万元[17] - 江苏铜山锡州村镇银行2023年末总资产89818万元，净利润962万元[18] - 徽商银行2023年1 - 6月营收197.88亿元，净利润84.86亿元[20] - 江苏宜兴农村商业银行2023年1 - 6月营收17.87亿元，净利润2.21亿元[21] - 江苏句容农村商业银行2023年1 - 6月营收8.67亿元，净利润1.21亿元[22] - 江苏东海农村商业银行2023年1 - 6月营收5.59亿元，净利润1.85亿元[24] - 徐州农村商业银行2023年1 - 9月营收27.42亿元，净利润2.81亿元[25] - 南京证券2023年1 - 9月营收17.73亿元，净利润5.73亿元[27] - 大成基金2023年1 - 9月营收15.25亿元，净利润3.95亿元[28] - 国联信托2023年营收31482.81万元，净利润51622.39万元[29] - 江苏无锡商业大厦集团2023年1 - 9月营收634395.28万元，净利润30585.75万元[31] - 无锡锡东新城城市发展集团2023年1 - 9月营收9.976亿元，净利润1.9907亿元[34] 企业注册资本 - 无锡市太湖新城发展集团有限公司注册资本2041074.84万元[7] - 无锡地铁集团有限公司注册资本1743800万元[8][9] - 无锡市建设发展投资有限公司注册资本1856442万元[10] - 无锡兴达尼龙有限公司注册资本10027.4万元[11] - 江苏银行股份有限公司注册资本1476965.67万元[13] - 江苏淮安农村商业银行股份有限公司注册资本108068.07万元[15][16] - 泰州姜堰锡州村镇银行股份有限公司注册资本15000.00万元[17] - 无锡锡东新城城市发展集团有限公司注册资本为120亿元[33] 授信额度 - 无锡市太湖新城发展集团2023年授信14.493亿元，2024年预计额度18.1亿元[36] - 无锡地铁集团2023年授信5亿元，2024年预计额度3.4亿元[36] - 无锡市建设发展投资有限公司2023年授信10.27亿元，2024年预计额度11亿元[36] - 无锡兴达尼龙有限公司2023年授信2.377亿元，2024年预计额度2.4亿元[36] - 江苏银行2023年授信25亿元[37] - 徽商银行2023年授信22亿元[37] - 大成基金2023年授信5亿元，2024年预计额度10亿元[37] - 2023年国联信托授信15.3亿元[38] - 2023年江苏无锡商业大厦集团授信2亿元[38] - 2023年无锡市文化旅游发展集团授信4.36亿元[38] - 2023年无锡锡东新城城市发展集团授信人民币9.365亿元、美元1000万元[38] 关联交易余额 - 截至2023年末，全部关联方存款类关联交易余额为1.13亿元，上一年为0.66亿元[38] - 截至2023年末，全部关联方服务类关联交易金额为0.2亿元，上一年为0.11亿元[38] 关联交易原则 - 商业银行对单个主体授信余额不得超资本净额10%，对单个主要股东及其关联方等合计授信余额不得超15%[38] - 公司确保主要股东或其关联方等单个主体授信余额不超资本净额10%，合计不超15%[39] - 公司预计部分关联方2024年度日常关联交易为常规业务，遵循市场化定价原则[40] - 公司开展关联交易利于业务发展，无利益输送，符合公允性原则，不影响持续经营[41]

无锡农村商业银行股份有限公司 董事会审计及消费者权益保护委员会 2023 年度履职情况报告 根据《上市公司治理规则》《上海证券交易所股票上市规则》 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》的 监管要求以及公司章程的规定,报告期内,董事会审计及消费者 权益保护委员会本着勤勉尽责的原则,认真履行职责。现就2023 年度董事会审计及消费者权益保护委员会履职情况报告如下: 一、审计及消费者权益保护委员会组成情况 公司于 2023年4月26日召开第六届董事会第九次会议,会 议审议通过了《关于调整董事会专门委员会及修订相关议事规则 的议案》,将董事会审计委员会和消费者权益保护委员会合并组 | 的风采/) 位置寺云中村家从玄作伯处有公平处于 又从艺户外红 | | --- | | 成审计及消费者权益保护委员会,并同步修订该委员会议事规 | | 则。 | 报告期内,公司第六届董事会审计及消费者权益保护委员会 由5名董事(独立董事3名,执行董事1名,股权董事1名)组 成,分别为:刘一平、孙健、刘宁、周卫平、尤赞。独立董事刘 一平担任审计及消费者权益保护委员会主任委员。 二、审计及消费者权益保护委员会会议召开情况 报 ...