营业收入相关 - 本报告期营业收入10.57089亿元，同比增长16.53%；年初至报告期末营业收入32.4608亿元，同比增长13.08%[6] - 2021年前三季度营业总收入为3,246,080千元，较2020年前三季度的2,870,715千元有所增长[33] 净利润相关 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润4.12259亿元，同比增长26.61%；年初至报告期末为11.95264亿元，同比增长19.32%[6] - 2021年前三季度营业利润为1,369,856千元，利润总额为1,368,571千元，净利润为1,230,408千元[33] - 2021年前三季度归属于母公司股东的净利润为1,195,264千元，少数股东损益为35,144千元[33] 每股收益相关 - 本报告期基本每股收益0.22元/股，同比增长29.41%；年初至报告期末为0.64元/股，同比增长18.52%[6] - 2021年前三季度基本每股收益为0.64元/股，2020年为0.54元/股[36] 资产与权益相关 - 本报告期末总资产2033.41525亿元，较上年度末增长12.96%；归属于上市公司股东的所有者权益154.34459亿元，较上年度末增长10.41%[6] - 截至2021年9月30日，公司资产总计203,341,525千元，较2020年12月31日的180,018,291千元有所增加；负债合计187,780,772千元，较2020年12月31日的165,948,002千元有所增加；所有者权益合计15,560,753千元，较2020年12月31日的14,070,289千元有所增加[28][29] 经营活动现金流量相关 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额63.54444亿元，同比减少39.26%，原因是调整资产和负债配置导致现金流出增加幅度大于现金流入增加幅度[6][8] - 2021年前三季度经营活动现金流入小计265.29亿元，2020年为231.45亿元[38] - 2021年前三季度经营活动现金流出小计201.75亿元，2020年为126.84亿元[38] - 2021年前三季度经营活动产生的现金流量净额为63.54亿元，2020年为104.61亿元[38] 股东信息相关 - 报告期末普通股股东总数57644户，前10名股东中，国联信托股份有限公司持股1.66330635亿股，持股比例8.93%[12] - 无锡市兴达尼龙有限公司持股1.10984508亿股，持股比例5.96%，其中7750万股处于质押状态[12] - 无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业[15] 存贷款相关 - 2021年9月30日存款总额1612.39993亿元，较2020年12月31日的1413.32321亿元有所增长[19] - 2021年9月30日贷款总额1163.05306亿元，较2020年12月31日的996.93249亿元有所增长[19] 资本充足率相关 - 截至2021年9月30日，公司合并口径核心一级资本净额为12,341,709千元，核心一级资本充足率为8.41%；一级资本净额为14,346,002千元，一级资本充足率为9.78%；总资本净额为20,454,306千元，资本充足率为13.94%[20] - 2021年9月30日，母公司杠杆率为6.16%，一级资本净额为14,162,636千元，调整后的表内外资产余额为229,866,820千元[21] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日公司平均总资产收益率从0.77%升至0.86%，资本充足率从15.21%降至13.94%，一级资本充足率从10.20%降至9.78%，核心一级资本充足率从9.03%降至8.41%，不良贷款率从1.10%降至0.93%，拨备覆盖率从355.88%升至459.33%，贷款拨备比从3.92%升至4.28%，成本收入比从27.15%降至25.18%[24] 贷款分类相关 - 2021年9月30日，正常类贷款金额为114,886,312千元，占比98.78%；关注类贷款金额为333,995千元，占比0.29%；次级类贷款金额为225,158千元，占比0.19%；可疑类贷款金额为774,071千元，占比0.67%；损失类贷款金额为85,770千元，占比0.07%[25] 营业收支相关 - 2021年前三季度利息净收入为2,587,980千元，利息收入为5,762,851千元，利息支出为3,174,871千元；手续费及佣金净收入为183,996千元[33] - 2021年前三季度营业总支出为1,876,224千元，其中税金及附加27,260千元，业务及管理费816,143千元，信用减值损失1,031,670千元[33] 综合收益相关 - 2021年前三季度综合收益总额为12.57亿元，2020年为7.39亿元[36] 投资活动现金流量相关 - 2021年前三季度投资活动现金流入小计621.83亿元，2020年为279.52亿元[38] - 2021年前三季度投资活动现金流出小计647.59亿元，2020年为362.95亿元[40] - 2021年前三季度投资活动产生的现金流量净额为 - 25.76亿元，2020年为 - 83.43亿元[40] 筹资活动现金流量相关 - 2021年前三季度筹资活动现金流入小计89.90亿元，2020年为79.59亿元[40] - 2021年前三季度筹资活动现金流出小计76.19亿元，2020年为114.19亿元[40] 负债与权益项目变化相关 - 其他负债从1265321降至1271346，减少6025[45] - 负债合计从166002847降至165948002，减少54845[45] - 实收资本（或股本）为1848300，无变化[45] - 其他权益工具为2112385，无变化[45] - 永续债为1498990，无变化[45] - 资本公积为955963，无变化[45] - 其他综合收益为 - 24619，无变化[45] - 盈余公积为5614999，无变化[45] - 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计为13979139，无变化[45] - 负债和所有者权益（或股东权益）总计从180073136降至180018291，减少54845[45]

公司基本信息 - 公司中文简称为无锡农村商业银行或无锡银行，证券简称无锡银行，股票代码600908，上市交易所为上海证券交易所[20][24] - 公司法定代表人为邵辉[20] - 公司董事会秘书为孟晋，证券事务代表为李鋆华，联系地址为江苏省无锡市金融二街9号，电话、传真均为0510 - 82830815，电子信箱为contact@wrcb.com.cn[21] - 公司注册地址于2014年8月由“江苏省无锡市解放北路1号”变更至江苏省无锡市金融二街9号[22] - 公司选定的信息披露报纸为《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》，登载半年度报告的网站地址为http://www.sse.com.cn/，半年度报告备置地点为本公司董事会办公室[23] 报告审计与利润分配情况 - 本半年度报告未经审计[5] - 董事会决议通过的本报告期无利润分配预案或公积金转增股本预案[6] - 公司本报告期不进行利润分配或资本公积金转增[119] 公司风险情况 - 公司不存在可预见的重大风险，经营中面临信用、市场、流动性、操作等风险，已采取措施管理和控制[7][8] - 不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金、违反规定决策程序对外提供担保、半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告真实性准确性完整性的情况[8] - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性、集中度等风险，并采取相应管控措施[108][111] 报告计量单位 - 报告中如无特别说明，货币币种为人民币，计量单位为千元[11] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入2188991，较上年同期增长11.48%[28] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润783005，较上年同期增长15.81%[28] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产15367682，较上年度末增长9.93%[28] - 本报告期基本每股收益0.42元/股，较上年同期增长13.51%[28] - 2021年6月30日总负债182008958千元，较2020年12月31日增长9.68%[28] - 2021年6月30日贷款总额113217813千元，较2020年12月31日增长13.57%[28] - 2021年6月30日资本充足率为14.26%，较2020年12月31日减少0.95个百分点[31] - 2021年6月30日不良贷款率为0.93%，较2020年12月31日减少0.17个百分点[31] - 本报告期平均总资产收益率为0.41%，较上年同期增加0.01个百分点[31] - 非经常性损益项目合计金额为 - 427千元[35] - 截至2021年6月末，全行各项存款余额1561.12亿元，比年初增加147.80亿元，增幅10.46%，比去年同期多增22.08亿元[48] - 截至2021年6月末，全行各项贷款余额1132.18亿元，比年初增加135.25亿元，增幅13.57%，比去年同期多增42.37亿元[48] - 截至2021年6月末，全行五级分类不良贷款余额10.50亿元，不良贷款率0.93%，较年初下降0.17个百分点，贷款拨备覆盖率437.87%，较年初提升81.99个百分点[48] - 截至2021年6月末，全行实现营业收入21.89亿元，同比增长11.48%；中间业务收入2.03亿元，同比增长78.50%；归属于母公司股东的净利润7.83亿元，同比增长15.81%[48] - 营业收入为21.89亿元，较上年同期的19.64亿元增长11.48%[54] - 营业支出为12.87亿元，较上年同期的11.77亿元增长9.31%[54] - 经营活动产生的现金流量净额为9.61亿元，较上年同期的98.17亿元下降90.21%[54] - 投资活动产生的现金流量净额为-36.71亿元，较上年同期的-61.71亿元增长40.51%[54] - 筹资活动产生的现金流量净额为27.07亿元，较上年同期的-28.69亿元增长194.34%[57] - 发放贷款及垫款利息收入为25.51亿元，占比59.56%，上年同期为22.41亿元，占比58.03%[57] - 资产总计为1974.91亿元，较上年期末的1800.18亿元增长9.71%[59] - 负债合计为1820.09亿元，较上年期末的1659.48亿元增长9.68%[62] - 已作质押冻结的债券为2.2亿元，较2020年12月31日的11.9亿元减少[65] - 存放同业款项为18.57亿元，较上年期末的27.07亿元下降31.43%，原因是调整资产配置[59] - 2021年1 - 6月营业收入2,188,991千元，较2020年1 - 6月的1,963,580千元增长11.48%[82] - 2021年1 - 6月净利润806,512千元，较2020年1 - 6月的681,568千元增长18.33%[82] - 2021年1 - 6月利息净收入1,710,834千元，较2020年1 - 6月的1,579,407千元增长8.32%[82][85] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入为181,159千元，2020年同期为93,784千元[88] - 2021年1 - 6月投资收益合计265,697千元，2020年同期为292,708千元[88] - 2021年1 - 6月公允价值变动损益合计26,345千元，2020年同期为 - 5,444千元[88] - 2021年1 - 6月税金及附加合计18,521千元，2020年同期为15,898千元[91] - 2021年1 - 6月业务及管理费合计509,180千元，2020年同期为462,347千元[91] - 2021年1 - 6月资产减值损失合计758,454千元，2020年同期为698,246千元[91] - 2021年1 - 6月所得税费用合计93,747千元，2020年同期为104,186千元[94] - 2021年1 - 6月经营活动现金流量净额961,474千元，2020年同期为9,817,218千元[95] - 2021年6月30日公司资产总计197,491,298元，较2020年12月31日的180,018,291元有所增长[196] - 2021年6月30日公司负债合计182,008,958元，较2020年12月31日的165,948,002元有所增长[198] - 2021年6月30日公司所有者权益合计15,482,340元，较2020年12月31日的14,070,289元有所增长[198] - 2021年6月30日发放贷款和垫款为108,779,321元，较2020年12月31日的95,942,814元增长[196] - 2021年6月30日吸收存款为160,308,975元，较2020年12月31日的145,292,749元增长[198] - 2021年6月30日应付债券为11,949,967元，较2020年12月31日的9,514,846元增长[198] - 2021年6月30日存放同业款项为1,856,590元，较2020年12月31日的2,707,439元减少[196] - 2021年6月30日拆入资金为500,400元，较2020年12月31日的1,000,713元减少[196] 业务发展情况 - 全行市民卡（包括省社保卡）保有量接近510万张，信用卡发卡量近12万张，手机银行累计开户近100万户[43] - 上半年全行新增有效手机银行客户数16.61万户[50] - 公司坚守服务三农和小微企业的市场定位，围绕战略目标持续改革转型[42] - 公司以党建共建为抓手，推进企业阳光信贷集中走访工作，加大金融稳企惠企力度[49] - 公司启动微信小程序自建工作，上线企业版手机银行，开展相关活动促进业务扩面增量[50] 风险管理与合规情况 - 公司健全风险管理体系，强化资产风险管理，提升合规管理能力，加大案防检查力度[52] - 2021年3月23日，公司因贷款被用作土地出让金被无锡银保监分局罚款45万元，一名责任人被处警告处罚[150] - 2021年3月31日，公司苏州分行因服务与收费质价不符被苏州银保监分局罚款25万元，已退还财务顾问费[150] 子公司经营情况 - 截至2021年6月末，江苏铜山锡州村镇银行总资产97,784万元，净利润4,263万元[100] - 截至2021年6月末，江苏淮安农村商业银行总资产519.01亿元，净利润1.98亿元[102] - 徐州农商行注册资本为35.70亿元，公司持股比例为10.95%[106] - 截至2021年6月末，徐州农商行资产总额821.18亿元，净资产50.15亿元[106] - 2021年上半年，徐州农商行实现利息净收入4.68亿元，净利润1.01亿元[106] 股东大会与人员变动情况 - 2020年年度股东大会于2021年5月7日召开，审议多项报告和议案[115] - 2021年第一次临时股东大会于2021年6月24日召开，进行董事会和监事会换届选举等[115] - 公司多名董事、监事、高级管理人员变动，包括离任和选举、聘任情况[116] - 公司监事钱云皋于2021年7月辞去股东监事等职务[116] 社会责任履行情况 - 公司在报告期内为减少碳排放采取发展绿色信贷、推行绿色服务、坚持绿色运营等措施[122] - 公司为巩固拓展脱贫攻坚成果、衔接乡村振兴，创新产品服务、支持新农村建设、发展普惠金融、推进阳光信贷[127] - 公司构建“1+N”网格力量组织体系，建立覆盖193个行政村和社区的网格基本单元[131] 承诺事项与赔偿措施 - 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项均及时严格履行[134] - 若公司招股说明书有虚假记载等，董事会将在规定时间内制定股份回购方案并依法回购首次公开发行的全部新股，回购价格按发行价加同期银行存款利息[135] - 若公司招股说明书致使投资者损失，将依法赔偿投资者直接经济损失，可通过设立投资者赔偿基金等方式[137] 诉讼与处罚情况 - 截至2021年6月末，公司单笔涉诉本金金额1000万元以上的未决诉讼4笔，涉及标的金额为1.17亿元[149] 股份变动情况 - 本次变动前有限售条件股份数量为124,695,925股，占比6.75%，变动后数量不变，占比6.70%[160] - 本次变动前无限售条件流通股份数量为1,723,603,780股，占比93.25%，变动后数量为1,736,974,791股，占比93.30%[160] - 本次变动前股份总数为1,848,299,705股，变动后为1,861,670,716股，变动数量为13,371,011股[160] - 2021年上半年，因“无锡转债”转股形成的股份数为13,371,011股[161] 股东持股情况 - 截止报告期末普通股股东总数为62,000户[164] - 国联信托股份有限公司期末持股数量为166,330,635股，持股比例8.93%[164] - 无锡市兴达尼龙有限公司期末持股数量为110,984,508股，持股比例5.96%，质押股份77,500,000股[164] - 无锡万新机械有限公司期末持股数量为90,218,573股，持股比例4.85%，质押股份57,300,000股，报告期内减少2,999,956股[164] - UBS AG期末持股数量为50,570,927股，持股比例2.72%，报告期内增加50,570,927股[164] - 全国社保基金四一三组合期末持股数量为21,885,544股，持股比例1.18%[168] - 无锡市银宝印铁有限公司期末持股数量为21,127,094股，持股比例1.13%，质押股份19,823,915股，报告期内减少50,000股[168] - 天津华人投资管理有限公司－华人华诚1号私募证券投资基金期末持股数量为17,600,000股，持股比例0.95%[168] - 诸娟娣等10名有限售条件股东每人持有350,000股，2021年9月可新增上市交易75,000股，限售条件为上市之日起60个月[172] - 另有47户股东每人持有有限售条件股350,000股，可上市交易时间为2021年9月，新增可上市交易股份75,000股，限售条件为上市之日起60个月[172] 可转债相关情况 - 2018年1月30日，公司公开发行A股可转换公司债券30亿元[185] - 期末转债持有人数为12,261

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产191,113,314千元，较上年度末增长6.16%[14] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产14,405,775千元，较上年度末增长3.05%[14] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额1,945,996千元，较上年同期减少51.87%[14] - 年初至报告期末营业收入1,098,684千元，较上年同期增长3.62%[14] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润362,714千元，较上年同期增长5.96%[14] - 加权平均净资产收益率为2.56%，较上年减少0.32个百分点[14] - 基本每股收益为0.20元/股，较上年增长5.26%[14] - 2021年3月31日资产总计191,113,314千元，2020年12月31日为180,018,291千元[30] - 2021年3月31日负债合计176,611,561千元，2020年12月31日为165,948,002千元[32] - 2021年3月31日所有者权益（或股东权益）合计14,501,753千元，2020年12月31日为14,070,289千元[32] - 2021年第一季度营业总收入为10.85亿元，较2020年第一季度的10.49亿元增长3.38%[49] - 2021年第一季度利息净收入为8.29亿元，较2020年第一季度的7.80亿元增长6.25%[49] - 2021年第一季度手续费及佣金净收入为1.00亿元，较2020年第一季度的0.49亿元增长102.88%[49] - 2021年第一季度营业总支出为6.82亿元，较2020年第一季度的6.51亿元增长4.81%[49] - 2021年第一季度营业利润为4.02亿元，较2020年第一季度的3.98亿元增长1.03%[49] - 2021年第一季度利润总额为4.03亿元，较2020年第一季度的3.96亿元增长1.87%[49] - 2021年第一季度净利润为3.58亿元，较2020年第一季度的3.41亿元增长5.05%[49] - 2021年第一季度其他综合收益税后净额为 - 0.47亿元，较2020年第一季度的1.13亿元下降141.50%[49] - 2021年第一季度综合收益总额为3.53亿元，较2020年第一季度的4.54亿元下降22.11%[51] - 2021年第一季度基本每股收益为0.20元/股，较2020年第一季度的0.19元/股增长5.26%[45] - 2021年第一季度经营活动现金流入小计11702711，2020年同期为8626931，同比变化约35.65%[61] - 2021年第一季度经营活动现金流出小计9669886，2020年同期为4493917，同比变化约115.17%[61] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额2032825，2020年同期为4133014，同比下降约50.81%[61] - 2021年第一季度投资活动现金流入小计7247074，2020年同期为9496713，同比下降约23.69%[61] - 2021年第一季度投资活动现金流出小计11521766，2020年同期为12014581，同比下降约4.09%[61] - 2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额 -4274692，2020年同期为 -2517868，亏损扩大约69.78%[61] - 2021年第一季度筹资活动现金流入小计4020000，2020年同期为5538234，同比下降约27.41%[63] - 2021年第一季度筹资活动现金流出小计2133661，2020年同期为5037791，同比下降约57.64%[63] - 2021年第一季度筹资活动产生的现金流量净额1886339，2020年同期为500443，同比增长约276.94%[63] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加额 -354743，2020年同期为2119538，同比下降约116.73%[63] 资产配置相关指标变化 - 存放同业款项1,045,035千元，较上年末减少61.40%，因调整资产配置[22] - 买入返售金融资产2,182,168千元，较上年末增长236.32%，因调整资产配置[22] 负债配置相关指标变化 - 卖出回购金融资产款项2,561,768千元，较上年末增长2596.12%，因调整负债配置[22] 收入与支出项目指标变化 - 手续费及佣金收入为110,292千元，较之前增长91.96%，原因是理财手续费收入增加[26] - 公允价值变动收益为13,228千元，较之前减少83.88%，原因是金融资产公允价值变动减少[26] - 营业外收入为1,094千元，较之前增长184.90%，原因是政府补助增加[26] - 营业外支出为119千元，较之前减少95.91%，原因是公益性捐赠支出减少[26] 存贷款相关指标变化 - 2021年3月31日吸收存款152,492,875千元，2020年12月31日为145,292,749千元[30] - 2021年3月31日发放贷款和垫款104,136,719千元，2020年12月31日为95,942,814千元[30] - 2021年3月31日应付债券11,430,424千元，2020年12月31日为9,514,846千元[30] - 2021年3月31日存款总额为148,673,080千元，2020年12月31日为141,332,321千元[68] - 2021年3月31日贷款总额为108,252,795千元，2020年12月31日为99,693,249千元[68] 资本与风险相关指标变化 - 2021年3月31日核心一级资本净额为11,923,048千元，2020年12月31日为11,753,648千元[68] - 2021年3月31日核心一级资本充足率为8.75%，2020年12月31日为9.03%[72] - 2021年3月31日不良贷款率为0.98%，2020年12月31日为1.10%[72] - 2021年3月31日拨备覆盖率为404.30%，2020年12月31日为355.88%[72] - 2021年3月31日贷款拨备比为3.96%，2020年12月31日为3.92%[72] - 2021年3月31日成本收入比为26.44%，2020年12月31日为27.15%[72] - 2021年3月31日正常类贷款金额为106,802,332千元，占比98.66%；2020年12月31日金额为98,200,330千元，占比98.50%[72] - 2021年3月31日母公司杠杆率为6.19%，2020年12月31日为6.47%[68]

财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入38.96亿元，较2019年增长10.07%[26] - 2020年营业利润14.96亿元，较2019年增长2.30%[26] - 2020年利润总额14.95亿元，较2019年增长2.91%[26] - 2020年归属于上市公司股东的净利润13.12亿元，较2019年增长4.96%[26] - 2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润13.06亿元，较2019年增长4.22%[26] - 2020年经营活动产生的现金流量净额94.87亿元，较2019年增长136.85%[26] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产139.79亿元，较2019年末增长20.00%[26] - 2020年末总资产1800.18亿元，较2019年末增长11.18%[26] - 2020年基本每股收益0.71元/股，较2019年增长4.41%[27] - 2020年末总负债165,948,002千元，较2019年末增长10.50%[27] - 2020年末贷款总额99,693,249千元，较2019年末增长17.38%[27] - 2020年末资本净额19,449,098千元，较2019年末增长7.67%[30] - 2020年末资本充足率为15.21%，较2019年末减少0.64个百分点[30] - 2020年末不良贷款率为1.10%，较2019年末减少0.11个百分点[30] - 2020年度平均总资产收益率为0.77%，较2019年度减少0.02个百分点[30] - 2020年第四季度营业收入1,025,296千元，归属于上市公司股东的净利润309,886千元[33] - 2020年非经常性损益合计5,211千元，2019年为 - 3,892千元[34] - 2020年采用公允价值计量的项目合计期末余额29,845,029千元，较期初增加2,467,509千元[35] - 本期营业收入38.96亿元，较上年增加10.07%；营业成本24.01亿元，较上年增加15.53%[64][65] - 经营活动产生的现金流量净额94.87亿元，较上年增加136.85%；投资活动产生的现金流量净额 -69.61亿元，较上年减少47.74%；筹资活动产生的现金流量净额 -15.71亿元，较上年增加71.64%[64] - 2020年末总资产1800.18亿元，较上年末增加11.18%；总负债1659.48亿元，较上年末增加10.50%；归属于上市公司股东的净利润13.12亿元，较上年增加4.96%[69] - 2020年末衍生金融资产为12,745千元，较上年末增长100%[70] - 2020年末其他债权投资为20,329,913千元，较上年末增长35.42%[70] - 2020年末长期股权投资为1,611,906千元，较上年末增长119.87%[70] - 2020年信用承诺为18,536,949千元，2019年为16,792,076千元[73] - 2020年研发投入合计13,533千元，占营业收入比例为0.35%[74] - 2020年末现金及存放中央银行款为12,783,207千元，占总资产比例7.10%，较上期变动-2.77%[75] - 2020年末发放贷款和垫款为95,942,814千元，占总资产比例53.30%，较上期增长16.86%[78] - 2020年末向中央银行借款为7,975,676千元，占总资产比例4.81%，较上期增长171.98%[78] - 2020年末吸收存款为145,292,749千元，占总资产比例87.55%，较上期增长10.61%[78] - 2020年末受限债券投资为1,190,000千元，2019年为6,480,000千元[79] - 2020年末发放贷款和垫款账面金额为95,942,814千元，占比53.29%，较2019年的82,097,471千元和50.70%有所增长[83] - 2020年末现金及存放中央银行款项账面金额12,783,207千元，占比7.10%，较2019年的13,146,796千元和8.12%有所下降[83] - 2020年末向中央银行借款账面金额7,975,676千元，占比4.81%；2019年末账面金额2,932,428千元，占比1.95%[100] - 2020年末吸收存款账面金额145,292,749千元，占比87.55%；2019年末账面金额131,358,121千元，占比87.48%[100] - 2020年末活期存款账面余额42,750,993千元，占比30.25%；2019年末账面余额39,082,484千元，占比30.49%[101] - 2020年末定期存款账面余额90,855,104千元，占比64.28%；2019年末账面余额80,372,181千元，占比62.69%[101] - 2020年营业收入3,896,011千元，较上年同期增长10.07%；净利润1,321,960千元，较上年同期增长5.59%[106] - 2020年利息净收入3,277,398千元，较上年同期增长10.56%；非利息净收入618,613千元，较上年同期增长7.54%[106] - 2020年发放贷款及垫款利息收入4,624,225千元，2019年为4,135,133千元[108] - 2020年手续费及佣金净收入176,090千元，2019年为92,396千元[112] - 2020年持有交易性金融资产取得的投资收益345,531千元，2019年为297,303千元[112] - 2020年投资收益合计472447千元，2019年为446767千元[115] - 2020年公允价值变动损益合计-37886千元，2019年为23282千元[115] - 2020年税金及附加合计32058千元，2019年为28212千元[115] - 2020年业务及管理费合计1056085千元，2019年为1048363千元[115] - 2020年资产减值损失合计1310786千元，2019年为999672千元[118] - 2020年所得税费用合计173072千元，2019年为200869千元[118] - 2020年末经营活动现金流量净额为9486903千元，2019年末为4005455千元[119] - 2020年末股东权益合计14070289千元，较期初增加3471486千元，减少1131445千元[120] - 2021年总资产较上年预计增长180亿元左右，净利润预计增幅约5%，确保各项监管指标达标[136] 各条业务线数据关键指标变化 - 金融业营业收入38.96亿元，营业成本24.01亿元[66] - 公司业务营业收入21.90亿元，营业成本12.79亿元；个人业务营业收入7.71亿元，营业成本4.56亿元；资金业务营业收入9.25亿元，营业成本6.64亿元；其他业务营业收入0.10亿元，营业成本0.02亿元[66] - 无锡地区营业收入32.84亿元，营业成本21.16亿元；江苏省内其他地区营业收入6.12亿元，营业成本2.84亿元[66] 审计相关 - 立信会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告[6] - 境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬95万元，审计年限8年；内部控制审计会计师事务所同样为该所，报酬35万元[165] 业务规模与客户拓展 - 全行市民卡（包括省社保卡）保有量接近500万张，信用卡发卡量超10万张，手机银行累计开户超80万户[47] - 年末全行走访回访各类企业3万余户，拓展首贷户895户、发放贷款46.15亿元，年末全行普惠型小微企业贷款比年初增长27.13%，贷款户数比年初增加1260户[51] - 截至报告期末，全行各项存款余额1413.32亿元，比年初增加131.36亿元，增幅10.25%，其中对公存款余额810.52亿元，比年初增加46.64亿元，增幅6.11%，个人存款余额602.80亿元，比年初增加84.73亿元，增幅16.35%[54] - 截至报告期末，全行各项贷款余额996.93亿元，比年初增加147.63亿元，增幅17.38%[54] 不良贷款与拨备情况 - 截至报告期末，全行五级分类不良贷款余额10.98亿元，不良贷款比例1.10%，较年初下降0.11个百分点，不良贷款拨备覆盖率355.88%，较年初提升67.70个百分点[54] 资本债券发行 - 公司成功发行15亿元无固定期限资本债券[54] 特色贷款业务 - 全年通过“复工贷”累计发放贷款12.25亿元，申请人行支农支小再贷款资金74.56亿元[55] 人员与业务转型 - 年末分流143名柜员转岗至营销等其他条线，柜面无纸化交易覆盖率达90%[59] 理财业务情况 - 年末全行理财余额170.74亿元，其中净值型理财余额136亿元，净值转化率80%[59] 制度修订 - 完成40种信贷合同和95个规章制度的修订工作[60] 地区经济环境 - 2020年无锡地区生产总值12370.48亿元，同比增长3.7%，全年完成协议注册外资超3000万美元的重大外资项目69个，全球财富500强企业中有104家在无锡投资兴办209家外资企业，全体、城镇、农村居民人均可支配收入分别达57589元、64714元、35750元，同比分别增长5.0%、4.5%、6.5%[43] 贷款结构分析 - 按产品类型划分，2020年末公司贷款账面余额70,329,542千元，占比70.55%；个人贷款17,529,089千元，占比17.58%；票据贴现11,834,618千元，占比11.87%[84] - 贷款投放按行业分布，2020年末租赁和商务服务业占比21.04%，金额为20,975,914千元；制造业占比18.78%，金额为18,720,054千元[85] - 贷款投放按地区分布，2020年末无锡地区账面余额76,995,236千元，占比77.23%；江苏省内其他地区22,698,013千元，占比22.77%[88] - 贷款担保方式分类，2020年末保证贷款占比54.16%；附担保物贷款占比38.78%，其中抵押贷款占比27.33%，质押贷款占比11.45%[89] - 前十名贷款客户2020年末合计余额4,116,403千元，占期末贷款总额比重4.13%，占期末资本净额比重21.16%[93] - 个人贷款结构中，2020年末个人住房贷款账面余额11,355,168千元，占比64.78%；个人消费性贷款4,186,110千元，占比23.88%[94] 金融资产结构 - 2020年末买入返售金融资产账面余额648,602千元，其中金融债券309,890千元，占比47.78%；其他债券338,712千元，占比52.22%[95] - 债券及其他投资中，2020年末债权投资账面余额33,642,655千元，占比53.00%；其他债权投资20,329,913千元，占比32.03%[96] 对外投资情况 - 公司持有江苏淮安农村商业银行股份有限公司16.25%股权、江苏东海农村商业银行股份有限公司19.35%股权、徐州农村商业银行股份有限公司10.95%股权[99] - 江苏铜山锡州村镇银行2020年末总资产78107万元，净利润343万元，公司持股51%[124] - 江苏淮安农村商业银行2020年末总资产467.79亿元，净利润3.23亿元，公司持股16.25%[126] 行业趋势与公司规划 - 2021年银行业规模扩张速度可能趋缓，净息差有望在一季度后回升，江浙沪、珠三角部分领域信贷需求或更快增长，竞争加剧[132] - 2021年是公司“十四五”规划开局、新三年规划关键、新一届董事会起步之年[133] 公司风险提示 - 公司信用风险主要来自信贷、投资及表外相关业务[137] - 公司市场风险主要源于债券业务和外汇业务[137] - 公司可能面临操作风险，需严控重大操作风险事件[137] - 公司可能面临流动性风险，要确保充足流动性资金[138] - 公司可能面临集中度风险，需强化集中度和限额管控[140] 利润分配政策 - 公司利润分配可采取现金、股票或两者结合方式，可中期现金分红[144] - 若当年进行股利分配，现金累计分配利润不少于当年可分配利润的10%[145] - 公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产为177,788,116千元，较上年度末增长9.81%[13] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为12,051,415千元，较上年度末增长3.45%[13] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为10,460,877千元，较上年同期增长28.31%[13] - 年初至报告期末营业收入为2,870,715千元，较上年同期增长11.94%[13] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为1,001,726千元，较上年同期增长4.38%[13] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为999,998千元，较上年同期增长3.55%[13] - 加权平均净资产收益率为8.39%，较上年减少0.13个百分点[13] - 基本每股收益为0.54元/股，较上年增长3.85%[13] - 稀释每股收益为0.47元/股，较上年增长4.44%[13] - 2020年前三季度营业总收入287.0715亿元，2019年同期为256.4556亿元[42] - 2020年前三季度利息净收入241.7538亿元，2019年同期为216.9889亿元[42] - 2020年前三季度净利润100.629亿元，2019年同期为96.5882亿元[42] - 2020年第三季度营业总收入90.7135亿元，2019年同期为90.8803亿元[42] - 2020年第三季度净利润32.4722亿元，2019年同期为31.6646亿元[42] - 2020年前三季度归属于母公司股东的净利润100.1726亿元，2019年同期为95.9716亿元[43] - 2020年前三季度其他综合收益的税后净额为 - 26.7081亿元，2019年同期为0.8766亿元[43] - 2020年前三季度综合收益总额73.9209亿元，2019年同期为97.4648亿元[43] - 2020年前三季度基本每股收益0.54元/股，2019年同期为0.52元/股[43] - 2020年前三季度稀释每股收益0.47元/股，2019年同期为0.45元/股[43] - 2020年前三季度营业总收入283.49亿元，较2019年同期253.41亿元增长11.87%[48] - 2020年前三季度利息净收入238.17亿元，较2019年同期213.96亿元增长11.31%[48] - 2020年前三季度净利润9.97亿元，较2019年同期9.53亿元增长4.58%[48] - 2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额104.61亿元，较2019年同期81.53亿元增长28.31%[53] - 2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额-83.43亿元，较2019年同期-47.64亿元减少75.13%[54] - 2020年前三季度筹资活动产生的现金流量净额-34.60亿元，较2019年同期-51.25亿元增长32.49%[54] - 2020年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额151.39亿元，较2019年同期133.12亿元增长13.72%[53] - 2020年前三季度客户贷款及垫款净增加额140.27亿元，较2019年同期85.36亿元增长64.33%[53] - 2020年前三季度发行债券收到的现金79.59亿元，较2019年同期184.49亿元减少57.94%[54] - 2020年前三季度偿还债务支付的现金110.30亿元，较2019年同期231.40亿元减少52.34%[54] - 2020年前三季度经营活动现金流入小计233.14亿元，2019年同期为180.56亿元；经营活动现金流出小计128.44亿元，2019年同期为98.89亿元；经营活动产生的现金流量净额104.70亿元，2019年同期为81.66亿元[59] - 2020年前三季度投资活动现金流入小计279.52亿元，2019年同期为304.76亿元；投资活动现金流出小计362.95亿元，2019年同期为352.39亿元；投资活动产生的现金流量净额-83.43亿元，2019年同期为-47.63亿元[59][60] - 2020年前三季度筹资活动现金流入小计79.59亿元，2019年同期为184.49亿元；筹资活动现金流出小计114.19亿元，2019年同期为235.74亿元；筹资活动产生的现金流量净额-34.60亿元，2019年同期为-51.25亿元[60] - 2020年9月30日存款总额1439.40亿元，2019年12月31日为1281.96亿元；贷款总额985.71亿元，2019年12月31日为849.31亿元[66] - 2020年9月30日核心一级资本净额合并口径为111.18亿元，母公司为109.59亿元；一级资本净额合并口径为111.23亿元，母公司为109.59亿元；总资本净额合并口径为174.78亿元，母公司为172.94亿元[67] - 2020年9月30日核心一级资本充足率合并口径为8.87%，母公司为8.81%；一级资本充足率合并口径为8.87%，母公司为8.81%；资本充足率合并口径为13.94%，母公司为13.90%[67] - 2020年9月30日母公司杠杆率为5.54%，6月30日为6.06%，3月31日为6.30%，2019年12月31日为6.41%[68] - 2020年9月30日平均总资产收益率为0.79%，与2019年12月31日持平；资本充足率为13.94%，2019年12月31日为15.85%；一级资本充足率为8.87%，2019年12月31日为10.20%；核心一级资本充足率为8.87%，2019年12月31日为10.20%[71] - 2020年9月30日不良贷款率为1.17%，2019年12月31日为1.21%；拨备覆盖率为307.27%，2019年12月31日为288.18%；贷款拨备比为3.59%，2019年12月31日为3.50%；成本收入比为24.26%，2019年12月31日为29.66%[71] 股东相关数据 - 截止报告期末股东总数为61,234户[17] 资产负债项目数据变化 - 存放同业款项本期期末数为1,299,787千元，占总资产比例0.73%，较上年期末变动-53.14%[23] - 其他债权投资本期期末数为21,309,508千元，占总资产比例11.99%，较上年期末变动41.95%[23] - 长期股权投资本期期末数为1,567,849千元，占总资产比例0.88%，较上年期末变动113.86%[23] - 向中央银行借款本期期末数为6,131,553千元，占总资产比例3.70%，较上年期末变动109.09%[23] - 拆入资金本期期末数为1,000,650千元，占总资产比例0.60%，较上年期末变动561.89%[23] - 公司2020年9月30日资产总计177,788,116千元，2019年12月31日为161,912,124千元[29] - 公司2020年9月30日负债合计165,651,334千元，2019年12月31日为150,181,876千元[31] 收入及损益项目数据变化 - 手续费及佣金收入本期数为168,864千元，占收入比例5.88%，较上年同期变动39.55%[23] - 公允价值变动收益本期数为 -21,818千元，占收入比例 -0.76%，较上年同期变动 -172.08%[23] - 信用减值损失本期数为993,942千元，占收入比例58.01%，较上年同期变动43.87%[23] 贷款五级分类数据 - 2020年9月30日五级分类中正常类贷款金额970.24亿元，占比98.43%；关注类贷款金额3.95亿元，占比0.40%；次级类贷款金额6.66亿元，占比0.68%；可疑类贷款金额4.16亿元，占比0.42%；损失类贷款金额0.69亿元，占比0.07%[72]

财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，同比增长18.59%[26] - 本报告期营业利润7.86301亿元，上年同期7.7635亿元，同比增长1.28%[26] - 本报告期利润总额7.85754亿元，上年同期7.68405亿元，同比增长2.26%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6.76114亿元，上年同期6.44103亿元，同比增长4.97%[26] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额98.17218亿元，上年同期20.35659亿元，同比增长382.26%[26] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产118.95002亿元，上年度末116.49445亿元，同比增长2.11%[26] - 本报告期末总资产1737.03237亿元，上年度末1619.12124亿元，同比增长7.28%[26] - 本报告期基本每股收益0.37元/股，上年同期0.35元/股，同比增长5.71%[26] - 本报告期加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.89%，减少0.21个百分点[26] - 本报告期扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.95%，减少0.27个百分点[26] - 2020年1 - 6月，公司营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，变动比例18.59%；营业支出11.77279亿元，上年同期8.79403亿元，变动比例33.87%[59] - 公司本期期末资产总计173,703,237，负债合计161,721,978；上年同期期末资产总计160,869,146，负债合计149,812,013[63][66] - 2020年1 - 6月营业收入1963580千元，较上年同期增长18.59%[87] - 2020年1 - 6月利息净收入1579407千元，较上年同期增长11.07%[87] - 2020年1 - 6月非利息净收入384173千元，较上年同期增长64.34%[87] - 2020年1 - 6月信用减值损失698246千元，较上年同期增长74.51%[87] - 2020年1 - 6月净利润681568千元，较上年同期增长4.98%[87] - 2020年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额9817218千元，2019年同期为2035659千元[100] - 2020年1 - 6月投资活动产生的现金流量净额 - 6171307千元，2019年同期为 - 7016717千元[100] - 2020年1 - 6月筹资活动产生的现金流量净额 - 2869279千元，2019年同期为 - 3089143千元[100] - 2020年期末股本为1848267千元，较期初增加8千元[101] - 2020年期末未分配利润为1172172千元，较期初增加343426千元[101] - 截至2020年6月末，全行资产总额1737.03亿元，比年初新增117.91亿元，增幅7.28%[47] - 截至2020年6月末，全行各项存款余额1407.68亿元，比年初增加125.72亿元，增幅9.81%；各项贷款余额942.19亿元，比年初增加92.88亿元，增幅10.94%[47] - 截至2020年6月末，全行实现营业收入19.64亿元，同比增长18.59%；实现归属于母公司股东的净利润6.76亿元，同比增长4.97%[47] - 2020年6月30日公司资产总计173,703,237，较2019年12月31日的161,912,124有所增长[190][191] - 2020年6月30日公司负债合计161,721,978，较2019年12月31日的150,181,876有所增长[191] - 2020年6月30日公司所有者权益（或股东权益）合计11,981,259，较2019年12月31日的11,730,248有所增长[191] - 2020年6月30日资产总计为172,694,269，较2019年12月31日的161,257,054有所增长[195] - 2020年6月30日负债合计为160,761,545，高于2019年12月31日的149,564,210[198] - 2020年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,932,724，高于2019年12月31日的11,692,844[198] - 2020年6月30日未分配利润为1,210,802，高于2019年12月31日的873,053[198] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月，发放贷款及垫款利息收入22.40554亿元，占比58.03%；债券利息收入10.60649亿元，占比27.47%[59] - 按产品类型划分，2020年6月30日公司贷款账面余额68,063,746千元，占比72.24%；个人贷款账面余额15,160,656千元，占比16.09%；票据贴现账面余额10,994,319千元，占比11.67%[74] - 贷款投放按行业分布，2020年6月30日租赁和商务服务业占比22.08%，金额20,798,874千元；制造业占比19.85%，金额18,704,502千元[74] - 2020年6月30日贷款和垫款总额94,218,721千元，2019年12月31日为84,930,666千元[74] - 2020年6月30日贷款账面余额942.19亿元，无锡地区占78.77%，江苏省内其他地区占21.23%；2019年12月31日账面余额849.31亿元，无锡地区占79.42%，江苏省内其他地区占20.58%[77] - 2020年6月30日信用贷款、保证贷款、附担保物贷款占比分别为6.39%、54.80%、38.81%；2019年12月31日占比分别为5.92%、54.77%、39.31%[77] - 2020年6月30日前十名贷款客户余额合计43.14亿元，占期末贷款总额的4.58%[77] - 2020年6月30日个人住房贷款占个人贷款结构的67.65%，信用卡透支占1.03%；2019年12月31日个人住房贷款占66.91%，信用卡透支占2.63%[80] - 2020年6月30日买入返售金融资产账面余额3.24亿元，2019年12月31日为6.03亿元[80] - 2020年6月30日交易性金融资产、债权投资、其他债权投资占金融资产投资的比例分别为15.87%、47.65%、36.48%；2019年12月31日占比分别为20.62%、54.34%、25.04%[80] - 2020年6月30日吸收存款占主要负债的89.27%，2019年12月31日占87.47%[83] - 2020年6月30日活期存款占吸收存款的30.13%，定期存款占63.29%；2019年12月31日活期存款占30.49%，定期存款占62.69%[83] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款项账面余额1.59亿元，2019年12月31日为27.12亿元[83][86] - 截至2020年6月末，全行电子交易替代率97.13%，较年初提升1.13个百分点[47] - 截至2020年6月末，全行共发放“复工贷”9.49亿元；上半年全行共承销投行业务10笔、金额16.47亿元[51] - 上半年，公司评估科技条线制度69个[52] - 截至2020年6月末，全行共计布放智能柜台主柜159台、现金副柜100台；累计分流143名柜员到营销岗位[53] 资产负债相关指标变化 - 2020年6月30日总负债为161,721,978千元，较2019年末增长7.68%[29] - 2020年6月30日同业拆入为1,100,000千元，较2019年末增长633.33%[29] - 2020年6月30日存款总额为140,767,764千元，较2019年末增长9.81%[29] - 2020年6月30日贷款总额为94,218,721千元，较2019年末增长10.94%[29] - 现金及存放中央银行款项本期期末数11,173,469，占总资产比例6.43%，较上年同期期末变动-17.45%[63] - 发放贷款和垫款本期期末数91,062,831，占总资产比例52.43%，较上年同期期末增长13.98%[63] - 其他债权投资本期期末数23,299,690，占总资产比例13.41%，较上年同期期末增长92.34%，因调整资产配置[63] - 向中央银行借款本期期末数5,637,849，占总负债比例3.49%，较上年同期期末增长199.69%，因央行借款增加[66] - 吸收存款本期期末数144,373,641，占总负债比例89.26%，较上年同期期末增长10.85%[66] - 截至2020年6月30日，已作质押冻结的债券为4,050,000千元，票据为160,000千元，合计4,210,000千元；2019年12月31日，债券为6,480,000千元，票据为69,356千元，合计6,549,356千元[69] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为91,062,831，较2019年12月31日的82,097,471增长[190] - 2020年6月30日现金及存放中央银行款项为11,173,469，较2019年12月31日的13,146,796减少[190] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，较2019年12月31日的11,854,171减少[191] - 2020年6月30日其他综合收益为25,712，较2019年12月31日的123,633减少[191] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为89,990,021，高于2019年12月31日的81,056,813[195] - 2020年6月30日吸收存款为143,348,303，多于2019年12月31日的130,649,414[195] - 2020年6月30日向中央银行借款为5,625,149，远高于2019年12月31日的2,932,428[195] - 2020年6月30日拆入资金为1,101,700，高于2019年12月31日的151,180[195] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款为159,458，远低于2019年12月31日的2,713,571[195] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，低于2019年12月31日的11,854,171[198] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率为14.67%，较2019年末减少1.18个百分点[31] - 2020年6月30日不良贷款率为1.14%，较2019年末减少0.07个百分点[32] - 2020年6月30日拨备覆盖率为306.49%，较2019年末增加18.31个百分点[32] - 截至2020年6月末，全行五级分类不良贷款余额10.78亿元，不良贷款比例1.14%，不良贷款拨备覆盖率306.49%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为14.67%、6.11%、108.41%[47] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计为 -403千元，其中非流动资产处置损益4千元，政府补助1,390千元，其他营业外收支 -1,941千元[36] 公司机构设置情况 - 截至2020年6月30日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处[39] 公司业务范围 - 公司主要经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，经相关部门批准后方可开展经营活动[40] 子公司经营情况 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2020年上半年利息净收入13

整体财务关键指标变化 - 本报告期末总资产169,776,311千元，较上年度末增长4.86%[10] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产12,105,211千元，较上年度末增长3.91%[10] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额4,042,993千元，较上年同期增长82.28%[10] - 年初至报告期末营业收入1,060,352千元，较上年同期增长31.01%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润342,324千元，较上年同期增长12.80%[10] - 加权平均净资产收益率为2.88%，较上年增加0.08个百分点[10] - 基本每股收益0.19元/股，较上年增长18.75%[10] - 稀释每股收益0.16元/股，较上年增长14.29%[10] - 2020年3月31日总资产为169,776,311千元，较2019年末的161,912,124千元增加4.86%，原因是贷款及金融投资增加[22] - 2020年3月31日总负债为157,588,595千元，较2019年末的150,181,876千元增加4.93%，原因是存款增加[22] - 2020年一季度营业收入为1,060,352千元，较2019年一季度的809,371千元增加31.01%，原因是业务规模增加、公允价值增加[22] - 2020年一季度营业利润为401,979千元，较2019年一季度的357,996千元增加12.29%，原因是营业收入增加[22] - 2020年第一季度营业总收入为10.60352亿元，2019年第一季度为8.09371亿元[38] - 2020年第一季度利息净收入为7.91449亿元，2019年第一季度为7.05335亿元[38] - 2020年第一季度手续费及佣金净收入为4943.7万元，2019年第一季度为3383.4万元[38] - 2020年第一季度投资收益为1.35413亿元，2019年第一季度为8063.2万元[38] - 2020年第一季度公允价值变动收益为8208.2万元，2019年第一季度为 - 1185.1万元[38] - 2020年第一季度营业总支出为6.58373亿元，2019年第一季度为4.51375亿元[38] - 2020年第一季度净利润为3.44075亿元，2019年第一季度为3.04158亿元[38] - 2020年第一季度其他综合收益税后净额为1.13465亿元，2019年第一季度为767万元[39] - 2020年第一季度综合收益总额为4.5754亿元，2019年第一季度为3.11828亿元[39] - 2020年第一季度基本每股收益为0.19元/股，2019年第一季度为0.16元/股[39] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为4042993（单位未提及），2019年第一季度为2217974，同比增长82.3%[50] - 2020年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 - 2518068（单位未提及），2019年第一季度为 - 2746981，亏损幅度收窄8.3%[50] - 2020年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为500443（单位未提及），2019年第一季度为 - 1965754，由负转正[51] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加额为2029317（单位未提及），2019年第一季度为 - 2496423，由负转正[51] - 2020年第一季度发行债券收到的现金为5538234（单位未提及），2019年第一季度为2823244，增长96.2%[51] - 2020年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为7783322（单位未提及），2019年第一季度为6691091，增长16.3%[50] - 2020年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为1894236（单位未提及），2019年第一季度为1671580，增长13.3%[50] - 2020年第一季度支付利息、手续费及佣金的现金为835765（单位未提及），2019年第一季度为1137799，下降26.5%[50] - 2020年3月31日平均总资产收益率为0.83%，较2019年12月31日的0.79%有所上升[68] - 2020年3月31日资本充足率为15.11%，较2019年12月31日的15.85%有所下降[68] - 2020年3月31日不良贷款率为1.11%，较2019年12月31日的1.21%有所下降[68] - 2020年3月31日拨备覆盖率为322.90%，较2019年12月31日的288.18%有所上升[68] 资产负债项目关键指标变化 - 存放同业款项4,322,946千元，较上年末增长55.85%，因调整资产配置[19] - 拆入资金700,961千元，较上年末增长363.66%，因调整负债配置[19] - 2020年3月31日卖出回购金融资产款项为1,186,694千元，较上年同期减少56.27%，原因是调整负债配置[22] - 2020年3月31日递延所得税负债为90,583千元，较上年同期增加163.45%，原因是金融资产公允价值变动[22] - 2020年3月31日存款总额为136150427千元，2019年12月31日为128195730千元，增长6.2%[63] - 2020年3月31日贷款总额为90888199千元，2019年12月31日为84930666千元，增长7.0%[63] 业务线收入关键指标变化 - 2020年一季度手续费及佣金收入为57,456千元，较上年同期增加41.09%，原因是理财手续费收入增加[22] - 2020年一季度投资收益为135,413千元，较上年同期增加67.94%，原因是金融资产投资收益增加[22] - 2020年一季度公允价值变动收益为82,082千元，较上年同期增加792.62%，原因是金融资产公允价值增加[22] - 2020年一季度信用减值损失为361,347千元，较上年同期增加78.44%，原因是减值准备增加[22] 资本相关指标 - 合并口径核心一级资本净额为12,111,549千元，一级资本净额为12,116,449千元，总资本净额为18,351,617千元[64] - 合并口径核心一级资本充足率为9.97%，一级资本充足率为9.98%，资本充足率为15.11%[64] - 2020年3月31日母公司杠杆率为6.30%，一级资本净额为11,947,887千元，调整后的表内外资产余额为189,622,940千元[65] 贷款分类情况 - 2020年3月31日正常类贷款金额为89,573,259千元，占比98.55%[69] - 2020年3月31日关注类贷款金额为307,430千元，占比0.34%[69] - 2020年3月31日次级类贷款金额为473,016千元，占比0.52%[69]

财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入3539711千元，较2018年增长10.89%[23] - 2019年营业利润1461892千元，较2018年增长11.18%[23] - 2019年利润总额1452821千元，较2018年增长11.97%[23] - 2019年归属于上市公司股东的净利润1249624千元，较2018年增长14.07%[23] - 2019年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1253516千元，较2018年增长13.12%[23] - 2019年经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较2018年增长201.23%[23] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产11649445千元，较2018年末增长7.36%[23] - 2019年末总资产161912124千元，较2018年末增长4.87%[23] - 2019年基本每股收益0.68元/股，较2018年增长15.25%[24] - 2019年末总负债150,181,876千元，较2018年末增长4.68%[27] - 2019年末存款总额128,195,730千元，较2018年末增长10.70%[27] - 2019年末贷款总额84,930,666千元，较2018年末增长12.73%[27] - 2019年末资本净额18,063,577千元，较2018年末增长3.63%[28] - 2019年资本充足率15.85%，较2018年减少0.96个百分点[32] - 2019年末不良贷款率1.21%，较2018年末减少0.03个百分点[33] - 2019年第四季度营业收入975,155千元[34] - 2019年非经常性损益合计 -3,892千元[38] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动8,594,393千元[39] - 截至2019年末，公司资产总额1619.12亿元，比年初新增75.18亿元，增幅4.87%[56] - 截至2019年末，公司各项存款余额1281.96亿元，比年初增加123.87亿元，增幅10.70%；各项贷款余额849.31亿元，比年初增加95.88亿元，增幅12.73%[56] - 截至2019年末，公司实现营业收入35.40亿元，同比增长10.89%；实现归属于母公司股东的净利润12.50亿元，同比增长14.07%[56] - 截至2019年末，公司五级分类不良贷款余额10.30亿元，不良贷款比例1.21%，不良贷款拨备覆盖率288.18%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为15.85%、6.47%、94.10%[57] - 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较上年同期变动201.23%；投资活动产生的现金流量净额 -4711491千元，较上年同期变动 -33.89%；筹资活动产生的现金流量净额 -5539959千元，较上年同期变动 -159.29%[58] - 报告期内，公司营业收入35.40亿元，营业支出20.78亿元，营业收入比上年增加10.89%，营业支出比上年增加10.68%[59] - 2019年末，公司存放同业款项2773702千元，较上年末减少67.15%；拆出资金390802千元，较上年末减少73.05%；买入返售金融资产603134千元，较上年末减少76.55%[64] - 2019年末，公司交易性金融资产12365160千元、债权投资32580544千元、其他债权投资15012045千元、其他权益工具投资600千元，较上年末均增长100.00%[66] - 2019年末，公司信用承诺16792076千元，其中银行承兑汇票16707448千元、开出保函51846千元、开出信用证32782千元[66] - 2019年，公司手续费及佣金收入159007千元，较上年增长31.89%；投资收益446767千元，较上年增长768.05%；其他收益3870千元，较上年增长603.64%[66] - 2019年末公司资产总额为1619.12亿元，较年初增加75.18亿元，增长4.87%[78] - 发放贷款和垫款本期期末数为82097471，占总资产比例50.71%，较上期期末增长12.24%[70] - 存放同业款项本期期末数为2773702，占总资产比例1.71%，较上期期末下降67.15%，因调整资产配置[70] - 拆出资金本期期末数为390802，占总资产比例0.24%，较上期期末下降73.05%，因调整资产配置[70] - 买入返售金融资产本期期末数为603134，占总资产比例0.37%，较上期期末下降76.55%，因调整资产配置[70] - 向中央银行借款本期期末数为2932428，占总资产比例1.95%，较上期期末增长98.14%，因调整负债配置[73] - 同业及其他金融机构存放款项本期期末数为464340，占总资产比例0.31%，较上期期末下降78.62%，因调整负债配置[73] - 拆入资金本期期末数为151180，占总资产比例0.10%，较上期期末增长69.44%，因调整负债配置[73] - 吸收存款本期期末数为131358121，占总资产比例87.48%，较上期期末增长13.43%[73] - 2019年末已作质押冻结的债券投资为6480000千元，票据为69356千元，合计6549356千元[76] - 2019年末公司总负债1501.82亿元，较期初增加67.16亿元，增长4.68%[97] - 2019年公司实现营业收入35.40亿元，比上年增长10.89%，归属于母公司股东的净利润12.50亿元，比上年增长14.07%[104] - 2019年末前十大客户贷款余额合计37.10亿元，占期末贷款总额的4.37%，占期末资本净额的20.54%[85] - 2019年末信用贷款账面余额5026064千元，占比5.92%；保证贷款46515041千元，占比54.77%；附担保物贷款33389561千元，占比39.31%[84] - 2019年末信用卡透支账面余额368700千元，占比2.63%；住房抵押9154233千元，占比65.25%；个人经营性及消费性贷款4505366千元，占比32.12%[90] - 2019年末活期存款账面余额39082484千元，占比30.49%；定期存款80372181千元，占比62.69%；其他存款8741065千元，占比6.82%[98] - 2019年末同业存放款项账面余额100212千元，占比21.71%；其他金融机构存放款项361426千元，占比78.29%[99] - 2019年末债券卖出回购账面余额2643000千元，占比97.46%；票据68955千元，占比2.54%[103] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额12365160千元，占比20.62%；债权投资32580544千元，占比54.34%[92] - 2019年利息净收入为2944580千元，2018年为2989011千元[109] - 2019年手续费及佣金净收入为112263千元，2018年为85828千元[110] - 2019年投资收益合计446767千元，2018年为51468千元[112] - 2019年公允价值变动损益合计23282千元，2018年为54054千元[112] - 2019年税金及附加合计28212千元，2018年为26940千元[112] - 2019年业务及管理费支出10.48亿元，同比增长12.74%，成本收入比29.66%[113] - 2019年资产减值损失合计999672千元，2018年为918875千元[116] - 2019年所得税费用合计200869千元，2018年为221767千元[116] - 2019年末经营活动现金流量净额为4005455千元，2018年末为 - 3956915千元[117] - 2019年末股东权益合计期末数为11730248千元，期初数为10928958千元[120] - 以公允价值计量的金融资产合计期初余额为15669574千元，期末余额为27377805千元，当期变动为11708231千元[122] - 2020年公司总资产预计较上年增长120亿元左右，净利润预计增幅在8%-10%左右[134] 子公司财务数据 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2019年末总资产78640.40万元，净资产2665.50万元，利息净收入2597.84万元，净利润169.18万元[125] - 泰州姜堰锡州村镇银行注册资本1.50亿元，公司持股51%，2019年末总资产50036.90万元，净资产13824.93万元，利息净收入1574.01万元，净利润305.85万元[126] - 江苏淮安农村商业银行注册资本金9.08亿元，公司持股16.25%，2019年末总资产405.48亿元，净资产30.02亿元，利息净收入10.07亿元，净利润3.59亿元[127] - 江苏东海农村商业银行注册资本3.56亿元，公司持股19.35%，2019年末总资产151.58亿元，净资产10.94亿元，利息净收入4.73亿元，净利润1.92亿元[128] 公司业务与经营活动 - 截至2019年12月31日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处，发起设立2家村镇银行，参股2家农村商业银行[42] - 2019年公司荣获“2019年中国服务业企业500强”等12项荣誉[44][46] - 2019年无锡全市地区生产总值增长6.7%，提前实现比2010年翻一番目标[50] - 2019年无锡全市制造业贷款占比达26.16%，高于全省平均11.77个百分点，位居全省第一[50] - 全行市民卡（包括省社保卡）保有量450余万张，合作学校、医院48家，收单商户超4万户，手机银行累计开户超55万户[51] - 2019年公司开展“全面风险管理突破年”和“流程管控提升大考年”活动，推进信贷管理模式转型[51] - 2019年公司组织多次“惠农贷”“阳光幸福贷”客户大走访和提质扩面专项活动[52] - 2019年公司对无锡地区网点资源进行优化整合，新开设苏州张家港、常州新北支行[52] - 2019年公司完善综合运管平台建设，围绕无纸化优化柜面交易，推广智能机具[52] - 2019年公司推进客户信息系统（ECIF）重建，构建全景视图[52] 公司战略与发展目标 - 2020年国内外经济发展面临严峻挑战，中小银行机遇和挑战并存[130] - 2020年公司围绕打造新时代“深、专、新、强”标杆上市农商银行的战略目标开展工作[133] 公司风险提示 - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性和集中度风险[135][136][137][140][141] 公司利润分配 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元[6] - 公司实行持续、稳定的利润分配政策，上市后原则上每年进行现金分红[144] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积1.1160879012亿元，20％提取一般准备2.2321758024亿元，20%提取任意盈余公积2.2321758024亿元，每股派发现金红利0.18元，共计派发3.326830695亿元[149] - 2019年利润分配预案按净利润10％提取法定盈余公积1.2472015063亿元，20％提取一般准备2.4944030126亿元，20%提取任意盈余公积2.4944030126亿元，若按2019年末总股本计算，每股派0.18元，分配现金红利总额为3.3268660182亿元[150] - 2019年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2687亿元，占净利润比率26.62%；2018年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2683亿元，占净利润比率30.37%；2017年每10股派息1.5元，现金分红数额27.7217亿元，占净利润比率27.86%[151] - 股东回报计划制定与修改需经董事会全体董事三分之二以上、三分之二以上独立董事表决通过，监事会半数以上监事表决通过，出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[145][146] - 2018年度股东大会于2019年4月25日审议通过利润分配方案，公司于2019年5月31日完成权益分派工作[149] - 2019年度利润分配预案已

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产为162,867,148千元，较上年度末增长5.49%[10] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为11,317,752千元，较上年度末增长4.31%[10] - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为8,152,776千元，较上年同期增长353.14%[10] - 年初至报告期末营业收入为2,564,556千元，较上年同期增长7.33%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为959,716千元，较上年同期增长11.29%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为965,752千元，较上年同期增长11.33%[13] - 加权平均净资产收益率为8.52%，较上年增加0.00个百分点[13] - 基本每股收益为0.52元/股，较上年增长10.64%[13] - 稀释每股收益为0.45元/股，较上年增长9.76%[13] - 截止报告期末股东总数为57,020户[13] - 2019年9月30日资产总计162,135,645，较2018年12月31日的154,043,946增长约5.25%[34] - 2019年9月30日负债合计150,778,489，较2018年12月31日的143,147,642增长约5.32%[35] - 2019年前三季度营业总收入2,564,556千元，较2018年前三季度的2,389,522千元增长约7.32%[39] - 2019年前三季度营业总收入25.34071亿元，2018年同期为23.54225亿元[47] - 2019年前三季度净利润965,882千元，较2018年前三季度的861,607千元增长约12.10%[42] - 2019年前三季度净利润9.53298亿元，2018年同期为8.63131亿元[49] - 2019年前三季度基本每股收益0.52元/股，2018年同期为0.47元/股[43][49] - 2019年前三季度稀释每股收益0.45元/股，2018年同期为0.41元/股[43][49] - 2019年1月1日较2018年12月31日，资产总计减少82,500千元，负债合计增加86,438千元，所有者权益合计减少168,938千元[62][63][68] - 2019年9月30日存款总额为131,144,055千元，较2018年12月31日的115,808,239千元增长13.24%[74] - 2019年9月30日贷款总额为83,864,255千元，较2018年12月31日的75,342,525千元增长11.31%[74] - 2019年9月30日平均总资产收益率为0.80%，2018年12月31日为0.75%[77] - 2019年9月30日资本充足率为15.62%，2018年12月31日为16.81%[77] - 2019年一级资本充足率为9.99%，2018年为10.44%；核心一级资本充足率2019年为9.99%，2018年为10.44%[80] - 2019年不良贷款率为1.14%，2018年为1.24%；拨备覆盖率2019年为304.50%，2018年为234.76%[80] - 2019年贷款拨备比为3.46%，2018年为2.91%；成本收入比2019年为27.39%，2018年为29.18%[80] - 2019年9月30日正常类贷款金额为82,537,471千元，占比98.42%；2018年12月31日金额为73,895,350千元，占比98.08%[81] - 2019年9月30日五级分类贷款总额为83,864,255千元，2018年12月31日为75,342,525千元[81] 资产负债项目关键指标变化 - 存放同业款项期末余额4774583千元，变动幅度-43.46%，因调整资产配置[22] - 拆出资金期末余额172220千元，变动幅度-88.12%，因调整资产配置[22] - 买入返售金融资产期末余额523786千元，变动幅度-79.64%，因调整资产配置[22] - 递延所得税资产期末余额812269千元，变动幅度34.46%，因减值准备计提增加[22] - 向中央银行借款期末余额2931242千元，变动幅度98.06%，因增加支小再贷款[22] - 拆入资金期末余额257170千元，变动幅度188.24%，因调整负债配置[22] - 2019年1月1日较2018年12月31日，吸收存款增加3,921,430千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，发放贷款和垫款减少74,821千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，交易性金融资产增加8,566,994千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，债权投资增加35,214,916千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，可供出售金融资产减少11,899,407千元[62] - 2019年1月1日较2018年12月31日，持有至到期投资减少30,801,747千元[62] 收入利润项目关键指标变化 - 手续费及佣金收入121006千元，变动幅度30.62%，因代理理财及信托业务收入增长[23] - 投资收益306578千元，变动幅度549.98%，因债券及基金投资收益增加[23] - 营业外收入2448千元，变动幅度91.85%，因稳岗补贴增加[23] - 营业外支出10077千元，变动幅度-31.30%，因捐赠支出减少[23] - 2019年前三季度利息净收入2,169,889千元，较2018年前三季度的2,234,716千元下降约2.90%[39] - 2019年前三季度手续费及佣金净收入89,420千元，较2018年前三季度的70,268千元增长约27.26%[39] - 2019年前三季度投资收益306,578千元，较2018年前三季度的47,167千元增长约550.07%[39] - 2019年前三季度营业总支出1,414,570千元，较2018年前三季度的1,318,448千元增长约7.29%[39] - 2019年前三季度营业利润1,149,986千元，较2018年前三季度的1,071,074千元增长约7.37%[39] - 2019年前三季度利息净收入21.39571亿元，2018年同期为21.99481亿元[47] - 2019年前三季度手续费及佣金净收入8941.6万元，2018年同期为7028.6万元[47] - 2019年前三季度投资收益3.06578亿元，2018年同期为4716.7万元[47] - 2019年前三季度营业总支出13.99626亿元，2018年同期为12.83509亿元[47] - 2019年前三季度营业利润11.34445亿元，2018年同期为10.70716亿元[47] - 2019年前三季度利润总额11.26786亿元，2018年同期为10.57158亿元[47] 现金流量项目关键指标变化 - 2019年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为13,311,676千元，2018年同期为6,813,539千元[52] - 2019年前三季度向中央银行借款净增加额为1,450,000千元，2018年同期为200,000千元[52] - 2019年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为5,093,235千元，2018年同期为4,479,826千元[52] - 2019年前三季度经营活动现金流入小计为18,251,209千元，2018年同期为8,446,155千元[52] - 2019年前三季度经营活动现金流出小计为10,098,433千元，2018年同期为11,666,803千元[52] - 2019年前三季度经营活动产生的现金流量净额为8,152,776千元，2018年同期为 - 3,220,648千元[52] - 2019年前三季度投资活动现金流入小计为30,475,849千元，2018年同期为39,614,880千元[52] - 2019年前三季度投资活动现金流出小计为35,239,687千元，2018年同期为37,574,614千元[54] - 2019年前三季度筹资活动现金流入小计为18,448,847千元，2018年同期为11,671,788千元[54] - 2019年前三季度筹资活动现金流出小计为23,574,133千元，2018年同期为9,418,470千元[54] 资本相关指标 - 合并口径核心一级资本净额为11,304,054千元，一级资本净额为11,309,266千元，总资本净额为17,671,913千元[75] - 合并口径核心一级资本充足率为9.99%，一级资本充足率为9.99%，资本充足率为15.62%[75] - 2019年9月30日母公司杠杆率为6.20%，一级资本净额为11,176,872千元，调整后的表内外资产余额为180,355,336千元[76] 准则调整相关 - 公司根据新准则衔接规定，无需重述前期可比数，首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初留存收益或其他综合收益[71]

公司基本信息 - 报告期为2019年上半年，货币币种为人民币，计量单位为千元[1,9] - 公司法定代表人为邵辉[19] - 董事会秘书为孟晋，证券事务代表为李鋆华，联系电话为0510 - 82830815，电子信箱为contact@wrcb.com.cn[20] - 公司注册地址和办公地址均为江苏省无锡市金融二街9号，邮政编码为214125[21] - 公司选定的信息披露报纸为《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》，登载半年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn/[22] - 公司A股在上海证券交易所上市，股票简称为无锡银行，股票代码为600908[23] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入1655753千元，同比增长4.69%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润644103千元，同比增长11.33%[26] - 本报告期末总资产160869146千元，较上年度末增长4.19%[26] - 2019年6月30日总负债149812013千元，较2018年12月31日增长4.42%[29] - 2019年6月30日存款总额127162266千元，较2018年12月31日增长9.80%[29] - 2019年6月30日贷款总额82394289千元，较2018年12月31日增长9.36%[29] - 2019年6月30日资本充足率为15.74%，较2018年12月31日减少1.07个百分点[29] - 2019年6月30日不良贷款率为1.11%，较2018年12月31日减少0.13个百分点[32] - 2019年6月30日拨备覆盖率为286.11%，较2018年12月31日增加51.35个百分点[32] - 非经常性损益合计为 - 5960千元[33] - 截至2019年6月末，公司实现营业收入16.56亿元，同比增长4.69%；利润总额7.68亿元，同比增长8.56%[46] - 截至2019年6月末，公司五级分类不良贷款余额9.15亿元，不良贷款率1.11%，比年初下降0.13个百分点；资本充足率15.74%，杠杆率6.09%，不良贷款拨备覆盖率286.11%[46] - 截至2019年6月末，公司流动性比例、存贷比分别为103.40%、64.79%[46] - 截至2019年6月末，公司各项存款余额1271.62亿元，比年初增长113.54亿元，增幅9.80%[46] - 截至2019年6月末，公司各项贷款余额823.94亿元，比年初增加70.52亿元，增幅9.36%[46] - 截至2019年6月末，公司电子银行柜面替代率93.80%，较年初提高3.23个百分点[46] - 公司营业收入本期数16.56亿元，上年同期数15.82亿元，变动比例4.69%；营业支出本期数8.79亿元，上年同期数8.65亿元，变动比例1.70%[48] - 公司经营活动产生的现金流量净额本期数20.36亿元，上年同期数 - 19.09亿元，变动比例206.61%；投资活动产生的现金流量净额本期数 - 70.17亿元，上年同期数51.97亿元，变动比例 - 235.01%；筹资活动产生的现金流量净额本期数 - 30.89亿元，上年同期数15.84亿元，变动比例 - 294.98%[51] - 截至2019年期末，现金及存放中央银行款项13534725千元，占比8.41%，较上期期末变动 - 8.73%；发放贷款和垫款79895279千元，占比49.66%，较上期期末增长9.23%[58] - 2019年期末资产总计160869146千元，较上期增长4.19%；负债合计149812013千元，较上期增长4.42%[61] - 截至报告期末，受限资产合计4481873千元，其中债券4436000千元，票据45873千元[64] - 截至2019年6月30日，公司将2846000千元债券资产质押给央行，2018年12月31日为1841000千元[65] - 截至2019年6月30日，变现有限制的贴现资产面值45873千元，2018年12月31日为170000千元[65] - 2019年6月30日公司资产总额1608.69亿元，较年初增加64.75亿元，增长4.19%[66] - 2019年6月末贷款和垫款总额为82394289千元，2018年12月末为75342525千元[69] - 截至2019年6月末，公司总负债1498.12亿元，较期初增加63.46亿元，增长4.42%[76] - 2019年6月30日，同业及其他金融机构存放款项合计1195814千元，其中同业存放款项562693千元占比47.06%，其他金融机构存放款项633121千元占比52.94%；2018年12月31日合计2171809千元，同业存放款项2052323千元占比94.50%，其他金融机构存放款项119486千元占比5.50%[79] - 2019年6月30日，卖出回购金融资产合计1520027千元，其中债券1474200千元占比96.99%，票据45827千元占比3.01%；2018年12月31日合计2002990千元，债券1834400千元占比91.58%，票据168590千元占比8.42%[79] - 2019年1 - 6月营业收入1655753千元，较上年同期增长4.69%；2018年1 - 6月为1581594千元[79] - 2019年1 - 6月利息净收入1421986千元，同比下降2.86%；2018年1 - 6月为1463777千元[79][80] - 2019年1 - 6月非利息净收入233767千元，较上年同期增长98.42%；2018年1 - 6月为117817千元[79] - 2019年1 - 6月税金及附加14196千元，较上年同期增长8.86%；2018年1 - 6月为13041千元[79] - 2019年1 - 6月业务及管理费464305千元，同比增长10.05%；2018年1 - 6月为421893千元[79][87] - 2019年1 - 6月净利润649236千元，较上年同期增长12.49%；2018年1 - 6月为577147千元[79] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润644103千元，较上年同期增长11.33%；2018年1 - 6月为578535千元[79] - 2019年1 - 6月少数股东损益5133千元，较上年同期增长469.81%；2018年1 - 6月为 - 1388千元[79] - 2019年1 - 6月员工费用220,425千元，办公费164,641千元，折旧费用54,855千元，无形资产摊销12,623千元，长期待摊费用摊销6,017千元，其他费用5,744千元，合计464,305千元；2018年同期分别为190,878千元、155,543千元、50,397千元、12,527千元、4,313千元、8,235千元，合计421,893千元[89] - 2019年1 - 6月资产减值损失合计400,116千元，2018年同期为428,976千元，其中贷款损失准备2019年为263,139千元，2018年为470,651千元[89] - 2019年1 - 6月所得税费用合计119,169千元，其中当期所得税费用183,893千元，递延所得税费用 - 64,724千元；2018年同期合计130,698千元，当期所得税费用147,366千元，递延所得税费用 - 16,668千元[89] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为2,035,659千元，投资活动现金流量净额为 - 7,016,717千元，筹资活动现金流量净额为 - 3,089,143千元；2018年同期分别为 - 1,909,497千元、5,197,140千元、1,584,301千元[89] - 2019年股本期初数1,848,197千元，本期增加58千元，期末数1,848,255千元；其他权益工具期初数613,563千元，本期减少80千元，期末数613,483千元等，权益合计期末数为11,057,133千元[92] - 2019年6月30日公司资产总计160,869,146，较2018年12月31日的154,394,543增长约4.2%[192] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,534,725，较2018年12月31日的14,828,540减少约8.7%[192] - 2019年6月30日存放同业款项为5,025,011，较2018年12月31日的8,444,804减少约40.5%[192] - 2019年6月30日拆出资金为316,775，较2018年12月31日的1,450,000减少约78.2%[192] - 2019年6月30日买入返售金融资产为260,067，较2018年12月31日的2,572,385减少约89.9%[192] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为79,895,279，较2018年12月31日的73,143,808增长约9.2%[192] - 2019年6月30日负债合计149,812,013，较2018年12月31日的143,465,585增长约4.4%[194] - 2019年6月30日吸收存款为130,244,752，较2018年12月31日的115,808,239增长约12.5%[194] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计11,057,133，较2018年12月31日的10,928,958增长约1.2%[194] - 2019年6月30日资产总计为160,280,284，较2018年12月31日的154,043,946有所增长[198] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,470,371，低于2018年12月31日的14,767,259[198] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为78,974,464，高于2018年12月31日的72,300,031[198] - 2019年6月30日负债合计为149,266,282，高于2018年12月31日的143,147,642[200] - 2019年6月30日吸收存款为129,598,059，高于2018年12月31日的115,404,022[198] - 2019年6月30日应付职工薪酬为15,000，低于2018年12月31日的41,055[200] - 2019年6月30日应交税费为161,411，低于2018年12月31日的223,839[200] - 2019年6月30日应付债券为14,048,973，低于2018年12月31日的16,431,413[200] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,014,002，高于2018年12月31日的10,896,304[200] - 2019年6月30日未分配利润为888,211，高于2018年12月31日的779,358[200] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入2005152千元，占比57.33%；金融投资利息收入999330千元，占比28.56%[52] - 2019年上半年无锡地区营业收入1433011千元，占比86.55%；江苏省其他地区222742千元，占比13.45%[52] - 2019年6月30日公司贷款中公司贷款账面余额60941287千元，占比73.96%；个人贷款12048496千元，占比14.62%；票据贴现9404506千元，占比11.42%[66] - 201