财务数据关键指标变化 - 2016年营业收入2,521,649千元，较2015年增长5.22%[22] - 2016年营业利润1,096,049千元，较2015年减少0.19%[22] - 2016年利润总额1,093,846千元，较2015年增长6.76%[22] - 2016年归属于上市公司股东的净利润892,768千元，较2015年增长7.13%[22] - 2016年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润894,422千元，较2015年增长0.57%[22] - 2016年经营活动产生的现金流量净额3,091,109千元，较2015年减少73.38%[22] - 2016年末归属于上市公司股东的净资产8,772,436千元，较2015年末增长21.70%[22] - 2016年末总资产124,632,666千元，较2015年末增长7.92%[22] - 2016年基本每股收益0.52元，较2015年增长4.00%[23] - 2016年末总负债为1157.60亿元，较2015年末增长7.01%[25] - 2016年末存款总额为954.61亿元，较2015年末增长9.46%[25] - 2016年末贷款总额为602.57亿元，较2015年末增长8.56%[25] - 2016年末不良贷款率为1.39%，较2015年末增加0.22个百分点[28] - 2016年末资本净额为107.80亿元，较2015年末增长17.52%[28] - 2016年第四季度营业收入为6.18亿元[30] - 2016年非经常性损益合计为 - 165.4万元[32] - 报告期末，公司资产总额为1246.33亿元，比上年末增加91.42亿元[43] - 存放同业款项较上年减少48.93%，拆出资金较上年减少89.16%[43] - 可供出售金融资产较上年增加129.14%，持有至到期投资较上年减少37.57%[43] - 应收款项类投资较上年增加158.14%[43] - 报告期内，公司实现营业收入25.22亿元，比上年同期增长5.22%；营业成本14.26亿元，比上年同期增长9.79%[51] - 经营活动、投资活动、筹资活动产生的现金流量净额分别为30.91亿元、-111.44亿元、30.33亿元[51] - 2016年末总资产1246.33亿元，较上年末增长7.92%，原因是贷款及同业资产增加[58] - 2016年末总负债1157.60亿元，较上年末增长7.01%，原因是存款、应付债券增加[58] - 归属于上市公司股东的净利润8.93亿元，较上年末增长7.13%，原因是净利润增加[58] - 2016年末公司资产总额为1246.33亿元，较年初增加91.42亿元，增长7.92%[62] - 存放同业款项2016年末为5247733千元，较上年末减少48.93%[59] - 可供出售金融资产2016年末为20263139千元，较上年末增加129.14%[59] - 2016年末公司总负债1157.60亿元，较期初增加75.87亿元，增长7.01%[84] - 2016年公司营业收入25.22亿元，比上年增长5.22%，归属于母公司股东的净利润8.93亿元，比上年增长7.13%[91] - 2016年利息净收入23.14亿元，同比增长6.98%，主要因生息资产规模增长[94] - 2016年手续费及佣金净收入1.80亿元，同比增长12.11%[96] - 2016年业务及管理费支出8.17亿元，同比增长5.72%，成本收入比32.45%[104] - 2016年末可供出售金融资产账面余额20,263,139千元，占比62.86%，较2015年末的8,843,010千元和29.64%有大幅提升[82] - 2016年末活期存款账面余额27,536,365千元，占比28.85%，定期存款账面余额63,842,014千元，占比66.88%[86] - 2016年末同业存放款项账面余额400,000千元，占比78.91%，其他金融机构存放款项账面余额106,919千元，占比21.09%[88] - 2016年末卖出回购金融资产中债券账面余额7,226,950千元，占比99.02%，票据账面余额71,592千元，占比0.98%[90] - 2016年资产减值损失合计543,733千元，2015年为380,594千元[108] - 2016年所得税费用合计210,319千元，2015年为205,578千元[110] - 2016年末经营活动现金流量净额3,091,109千元，2015年末为11,611,578千元[112] - 2016年末投资活动现金流量净额 -11,144,402千元，2015年末为 -12,458,512千元[112] - 2016年末筹资活动现金流量净额3,033,014千元，2015年末为409,611千元[112] - 以公允价值计量的金融资产期初余额9,930,276千元，期末余额21,438,818千元[119] - 2016年资产总额为124,632,666千元，较2015年的115,490,645千元增长7.91%[145] - 2016年负债总额为115,759,959千元，较2015年的108,172,757千元增长7.01%[145] - 2016年营业收入为2,521,649千元，较2015年的2,396,607千元增长5.22%[147] - 2016年利润总额为1,093,846千元，较2015年的1,024,592千元增长6.76%[147] - 2016年归属于本行股东的净利润为892,768千元，较2015年的833,336千元增长7.13%[147] - 2016年末资本充足率为12.65%，较2015年末的13.59%下降0.94个百分点[148] - 2016年末不良贷款率为1.39%，较2015年末的1.17%上升0.22个百分点[148] - 2016年正常贷款迁徙率为3.99%，较2015年的1.74%上升2.25个百分点[149] - 2016年关注类贷款迁徙率为72.21%，较2015年的27.31%上升44.9个百分点[149] - 2016年公司各支行合计金额为12.4427045亿元[151] - 2016年正常贷款584.45078亿元，占比96.99%；关注贷款9.71958亿元，占比1.62%；次级贷款7.35264亿元，占比1.22%；可疑贷款0.96091亿元，占比0.16%；损失贷款0.08778亿元，占比0.01%[154] - 重组贷款期初余额11.0963亿元，期末余额20.9888亿元，占比0.35%；逾期贷款期初余额86.458亿元，期末余额98.9267亿元，占比1.64%[156] - 2016年末不良贷款余额8.9亿元，比年初增加1.9亿元，不良贷款占比1.39%，比年初上升0.22个百分点[157] - 贷款损失准备期初余额14.819亿元，本期计提5.06337亿元，本期核销3.046亿元，回收以前年度已核销3079万元，期末余额16.86716亿元[159] - 截至报告期末，贷款减值准备余额16.87亿元，不良贷款拨备覆盖率200.77%，拨贷比2.80%[160] - 应收利息余额期初6.56642亿元，本期增加44.04566亿元，本期收回44.33602亿元，期末6.27606亿元[162] - 应收利息减值准备年初余额1847万元，本年计提772万元，年末余额2619万元[162] - 报告期内公司营业收入25.22亿元，较上年同期增长5.22%[163] - 贷款利息净收入较上年增长13.7%，债券投资利息收入较上年增长32.09%，其他项目较上年下降62.15%[163] - 贷款利息净收入480,835千元，占比19.07%，同比增加13.70个百分点[164] - 债券投资利息收入1,448,241千元，占比57.43%，同比增加32.09个百分点[164] - 各项存款平均余额914.05亿元，平均利率2.50%；已发行债券平均余额34.55亿元，平均利率4.50%[173][174] - 各项贷款平均余额573.93亿元，平均利率5.29%；债券投资平均余额333.62亿元，平均利率4.31%[173][175] - 商业银行债持有余额36.14亿元，同业存单持有余额32.73亿元[176][178] - 2016年发行“稳赢”“创赢”系列人民币理财产品336款，发行量266.84亿元，同比增长133.5亿元[179] - 2016年代理信托销售5亿元，实现信托业务手续费收入3889万元[179] - 期末信贷承诺56.40756亿元，期初为43.14637亿元；期末银行承兑汇票55.33838亿元，期初为42.76855亿元；期末开出保函0.86492亿元，期初为0.14576亿元；期末开出信用证0.20426亿元，期初为0.23206亿元；期末租赁承诺0.86226亿元，期初为0.50361亿元；期末资本性支出承诺0.06469亿元，期初为0.20453亿元[181] - 2016年现金分红数额为277,217千元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为31.05%；2015年现金分红数额为0，占比为0；2014年现金分红数额为216,229千元，占比为23.36%[198] 利润分配相关 - 2016年度利润分配预案以1,848,114,814股为基数，每10股派送现金股利1.5元，共计派发现金股利277,217,222.10元[6] - 2016年度利润分配预案以2016年12月31日总股本1,848,114,814股为基数，每10股派送现金股利1.5元，共计派发现金股利277,217,222.10元，尚需股东大会审议批准[196] - 2015年度按税后利润的10%提取法定盈余公积84,824,390.32元，按20%提取一般风险准备169,648,780.64元，按50.39%提取任意盈余公积金427,440,399.01元，按净利润19.61%留存未分配利润166,330,333.20元，不进行现金分红和资本公积金转增股本[195] - 公司实行持续、稳定的利润分配政策，上市后原则上每年进行现金分红，可进行中期现金分红，采取股票股利分配需有合理因素，至少每三年重新审阅一次股东回报计划[193] - 董事会提出的股东回报计划需经全体董事三分之二以上表决通过，经三分之二以上独立董事表决通过[194] - 监事会对董事会制定或修改的股东回报计划进行审议，需经半数以上监事表决通过[194] - 股东回报计划制定与修改需经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[194] 审计报告相关 - 立信会计师事务所为本公司出具标准无保留意见的审计报告[5] 公司机构与业务范围 - 截至2016年12月31日，公司设有1家直属营业部、1家分行、52家支行、62家分理处[37] - 公司有40余家分支机构位于无锡城区内[45] - 公司成立于2005年6月，2010年9月20日更名为无锡农村商业银行股份有限公司[36] - 公司主要经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务[38] 公司荣誉 - 2016年公司荣获“中国地方金融（2015）十佳成长性银行”“2016年中国服务业企业500强”等多项荣誉[39] 市民卡业务数据 - 截至2016年底，存余市民卡（包括省社保卡）达368万张，活跃用户超过100万张[44] 互联网金融业务数据 - 2016年互联网金融业务量快速增长，全年累计交易金额超22亿元，笔数超370万笔，微信收单业务商户增长至6000余户[48] 各地区业务数据 - 报告期内，无锡地区营业收入24.44亿元，占比96.90%，比上年增减4.71%；江苏省其他地区营业收入0.78亿元，占比3.10%，比上年增减24.00%[56] 贷款结构数据 - 2016年末公司贷款总额为60257169千元，其中公司贷款占比68.39%，个人贷款占比14.05%，票据贴现占比17.56%[64] - 贷款投放行业中制造业2016年末余额为15858769千元，占比26.

财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 本报告期末总资产为119,311,267.54千元，较上年度末增长3.31%[8] - 2016年9月30日资产总计为119,311,267.54千元，年初余额为115,490,644.55千元[36] - 2016年第三季度末负债合计110,487,013.45元，较年初108,172,756.41元增长2.14%[37] - 2016年第三季度末资产总计119,056,260.32千元，较年初115,220,786.98千元增长3.33%[39] 财务数据关键指标变化 - 股东权益 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为8,714,443.15千元，较上年度末增长20.89%[8] - 2016年第三季度末股东权益合计8,824,254.09元，较年初7,317,888.14元增长20.59%[37] 财务数据关键指标变化 - 经营活动现金流量 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 -2,682,291.11千元，较上年同期减少315.74%[8] - 2016年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 2682291.11千元，上年同期为1243316.50千元[47] - 母公司2016年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 2588076.35千元，上年同期为1254555.94千元[50] 财务数据关键指标变化 - 营业收入与利润 - 年初至报告期末营业收入为1,903,274.01千元，较上年同期增长6.59%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为698,195.54千元，较上年同期增长9.22%[10] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为699,971.45千元，较上年同期增长2.14%[10] - 2016年1 - 9月营业收入1,903,274.01千元，较上年同期1,785,677.80千元增长6.69%[42] - 2016年1 - 9月利息净收入1,710,587.18千元，较上年同期1,613,703.39千元增长5.99%[42] - 2016年1 - 9月手续费及佣金净收入134,981.01千元，较上年同期128,899.25千元增长4.71%[42] - 2016年1 - 9月投资收益46,519.29千元，较上年同期28,473.08千元增长63.38%[42] - 2016年第三季度公司净利润为229,389.24（归属于母公司所有者的净利润为225,563.94，少数股东损益为3,825.30）[43] - 2016年1 - 9月母公司营业收入为1,874,526.27千元，利息净收入为1,681,875.20千元[45] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 年初至报告期末加权平均净资产收益率为9.23%，较上年同期下降4.45%[10] - 年初至报告期末基本每股收益为0.42元/股，较上年同期增长10.53%[10] - 2016年9月30日杠杆率为6.86%，一级资本净额为8,550,446.22千元[32] - 2016年9月30日资产利润率为0.79%，资本利润率为11.54%[33] - 2016年9月30日不良贷款率为1.29%，拨备覆盖率为208.18%[33] - 2016年9月30日正常类贷款金额为58,475,410.12千元，占比96.86%[35] - 2016年第三季度基本每股收益为0.14元/股，稀释每股收益为0.14元/股[44] - 2016年第三季度公允价值变动收益为8,598.34[43][46] - 2016年第三季度汇兑收益为1,020.55[43][46] - 2016年第三季度营业支出为372,187.12（另一数据为373,829.25）[43][46] - 2016年第三季度营业利润为303,457.06（另一数据为293,065.05）[43][46] - 2016年第三季度利润总额为302,863.71（另一数据为292,462.65）[43][46] - 2016年第三季度所得税费用为73,474.47（另一数据为70,880.15）[43][46] - 2016年第三季度其他综合收益税后净额为34,780.10[44] - 2016年第三季度稀释每股收益分别为0.13元/股、0.13元/股、0.42元/股、0.39元/股[47] 财务数据关键指标变化 - 现金流量其他项目 - 2016年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 5831395.66千元，上年同期为 - 5812787.06千元[48] - 2016年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为1680725.37千元，上年同期为 - 1983776.03千元[48] - 2016年1 - 9月汇率变动对现金及现金等价物的影响为3874.71千元，上年同期为3515.71千元[48] - 2016年1 - 9月现金及现金等价物净增加额为 - 6829086.69千元，上年同期为 - 6549730.88千元[48] - 2016年1 - 9月期末现金及现金等价物余额为6199201.56千元，上年同期为6916472.98千元[48] - 母公司2016年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 5831206.91千元，上年同期为 - 5812714.76千元[51] - 母公司2016年1 - 9月现金及现金等价物净增加额为 - 6734683.18千元，上年同期为 - 6538419.14千元[51] 股东相关信息 - 截止报告期末股东总数为153,199户[13] - 国联信托股份有限公司期末持股数量为166,330,635股，持股比例为9.00%[13] - 梁喜莲持有无限售条件流通股（人民币普通股）767325股[15] 股东股份限售与减持承诺 - 国联信托自公司股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托他人管理所持公司公开发行股票前已发行的股票[17] - 万新机械自公司股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托他人管理所持公司公开发行股票前已发行的股票[20] - 万新机械计划自无锡农商行股票上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内减持不超过4000万股，减持比例占所持有无锡农商行总股数的34.35%[20] - 兴达尼龙自公司股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托他人管理所持公司公开发行股票前已发行的股票[23] - 兴达尼龙计划减持无锡农商行股份比例不超所持有总股数的20%[24] - 若兴达尼龙未履行承诺，减持所得收益归公司所有[25] - 无锡建发自公司股票上市交易之日起三十六个月内不转让或委托管理相关股票[26] 金融资产与投资变化 - 存放同业款项报告期末为4875379.44千元，较上年末或去年同期下降52.55%[16] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产报告期末为2219970.64千元，较上年末或去年同期增长104.07%[16] - 可供出售金融资产报告期末为19056936.94千元，较上年末或去年同期增长115.50%[16] - 持有至到期投资报告期末为9939120.08千元，较上年末或去年同期下降41.39%[16] - 应收款项类投资报告期末为5031160.78千元，较上年末或去年同期增长38.90%[16] 存贷款数据 - 2016年9月30日存款总额为94,627,722.40千元，2015年12月31日为87,212,889.04千元[31] - 2016年9月30日贷款总额为60,369,424.18千元，2015年12月31日为55,505,404.30千元[31] - 2016年第三季度末吸收存款94,627,722.40元，较年初87,212,889.04元增长8.50%[37] 其他负债与权益项目变化 - 2016年第三季度末应付债券5,309,265.30元，较年初4,287,031.78元增长23.84%[37] - 2016年第三季度末实收资本1,848,114.81元，较年初1,663,303.33元增长11.11%[37]