证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-023 西安银行股份有限公司 关于召开 2023 年年度股东大会的通知 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和 网络投票相结合的方式 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 股东大会召开日期：2024年6月20日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会 网络投票系统 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年年度股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 6 月 20 日 9 点 30 分 召开地点：陕西省西安市高新路 60 号西安银行大厦三楼会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 6 月 20 日 至 2024 年 6 月 20 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投 票时间为股东大会召开当日 ...

独立董事候选人声明与承诺 本人冯根福，已充分了解并同意由西安银行股份有限公司董 事会提名与薪酬委员会提名为西安银行股份有限公司第六届董 事会独立董事候选人。本人公开声明，本人具备独立董事任职资 格，保证不存在任何影响本人担任西安银行股份有限公司独立董 事独立性的关系，具体声明并承诺如下： 一、本人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、经济、 会计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 本人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明 材料。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及 公司规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的 规定（如适用）； （三）中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证 券交易所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和 条件的相关规定； （四）中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管干部 辞去公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董 事、独立监事的通知》的规定（如适用）； （五）中共中央组 ...

股权与表决限制 - 公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超50%，限制其提名董事表决权[1] 人员提名 - 提名冯根福、于春玲、曹慧涛为第六届董事会独立董事候选人，表决均全票通过[1][2][4] 债券发行 - 同意发行规模不超过40亿元的金融债券，表决全票通过[4] 后续安排 - 提名独立董事候选人议案及发行金融债券议案需提交股东大会审议[2][3][4]

独立董事提名人声明与承诺 提名人西安银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会，现 提名冯根福为西安银行股份有限公司第六届董事会独立董事候 选人，并已充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经 历、全部兼职、有无重大失信等不良记录等情况。被提名人已同 意出任西安银行股份有限公司第六届董事会独立董事候选人（参 见该独立董事候选人声明）。提名人认为，被提名人具备独立董 事任职资格，与西安银行股份有限公司之间不存在任何影响其独 立性的关系，具体声明并承诺如下： 二、被提名人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章 的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的 规定（如适用）； （六）中共中央纪委、教育部、监察部《关于加强高等学校 反腐倡廉建设的意见》的相关规定（如适用）； （七）中国人民银行《股份制商业银行独立董事和外部监事 制度指引》等的相关规定（如适用）； 一、被提名人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、 行政法规、规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、经济、 会计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 （三） ...

人事变动 - 廖志生于2024年4月29日递交辞职报告，4月30日公司披露其独立董事辞职公告[1] - 廖志生辞职致独立董事人数低于董事会人数三分之一，过渡期继续履职[1] 治理措施 - 公司正加快推进独立董事资格预审工作[2] - 将在2023年年度股东大会履行独立董事调整治理程序[2] - 将建立独立董事履职保障和动态调整长效机制[2] 其他事项 - 2024年4月25日公司收到陕西证监局责令改正监管措施决定[1] - 公司将发挥外部市场力量监督约束作用，以治理提升赋能经营管理发展[2] - 公告日期为2024年5月16日[3]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-020 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 为促进上市公司规范运作、稳健发展，增强上市公司信息透明度， 加强与广大投资者沟通交流，进一步提升投资者关系管理水平，陕西 上市公司协会根据陕西证监局工作部署，联合深圳市全景网络有限公 司举办"2024 年陕西辖区上市公司投资者集体接待日暨 2023 年度业 绩说明会活动"。 届时，本公司主要负责人及相关高级管理人员将通过互动平台与 投资者进行网络沟通和交流，欢迎广大投资者踊跃参加！ 活动时间：2024 年 5 月 22 日（星期三）15:00-17:00。 活动地址："全景路演"。 活动网址：http://rs.p5w.net。 西安银行股份有限公司关于参加 "2024 年陕西辖区上市公司投资者集体接待日 暨 2023 年度业绩说明会"的公告 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 15 日 ...

人事变动 - 西安银行独立董事梁永明任期将满，2024年5月7日申请辞职[1] - 梁永明辞职致独立董事人数低于董事会人数三分之一且缺会计专业人士[1] - 新独立董事履职前，梁永明继续履职[1]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-018 西安银行股份有限公司 关于股东解除部分股份质押及再质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示 西安曲江文化产业风险投资有限公司（以下简称"西安曲江文 化"）持有西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）100,628,200 股股份，占公司总股本的2.26%。西安曲江文化本次解除质押及再质 押公司股份34,189,900股，占其持有公司股份的33.98%。西安曲江文 化本次解除质押及再质押后，累计被质押股份50,000,000股，占其持 有公司股份的49.69%。 | 持股比例 | 2.26% | | --- | --- | | 剩余被质押股份数量 | 15,810,100 股 | | 剩余被质押股份数量占其所持股份比例 | 15.71% | | 剩余被质押股份数量占公司总股本比例 | 0.36% | 二、股份质押情况 1、本次股份质押基本情况 | 股东 | 是否为控 | 本次质押股 | 是否为 | 是否补 | 质押起始 ...

独立董事情况 - 雎国余、廖志生截至2022年11月连续任职满6年[2] - 雎国余2023年3月提交辞职报告，公司未完成补选[2] - 廖志生超6年任职未提交辞职报告仍领津贴[2] 监管要求 - 公司及廖志生15个工作日内提交整改报告[2] - 不服监管可60日申请复议或6个月起诉[2]

财务数据关键指标变化 - 截至2023年末，总资产规模达4322.01亿元，较上年末增长6.50%；贷款本金总额2029.22亿元，较上年末增长6.98%；存款本金总额2937.86亿元，较上年末增长4.79%[34] - 2023年全年实现营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；归母净利润24.62亿元，同比增长1.56%[34][57] - 2023年末个人类存款1602.23亿元，较上年末增加142.02亿元，增幅9.73%；个人类贷款651.74亿元，较上年末增加32.56亿元，增幅5.26%[42] - 2023年末可用的稳定资金为307985627千元，所需的稳定资金期末数值为194722174千元，净稳定资金比例为158.17%[30] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额25986237千元，期末余额28742857千元，当期变动2756620千元，对当期利润影响金额1034346千元[31] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产期初余额55287532千元，期末余额16497541千元，当期变动 - 38789991千元，对当期利润影响金额1272945千元[31] - 衍生金融资产期末余额144千元，当期变动144千元，对当期利润影响金额144千元；衍生金融负债期末余额 - 138千元，当期变动 - 138千元，对当期利润影响金额 - 138千元[31] - 存贷利差为1.31%和1.37%，分别同比减少23BP和29BP[58] - 公司报告期内利息净收入53.08亿元，同比减少3.63%，利息收入153.83亿元，同比增长10.90%，利息支出100.75亿元，同比增长20.48%[61] - 公司非利息净收入18.97亿元，同比增长79.01%，主要因投资收益及公允价值变动收益增加[63] - 手续费及佣金收入3.56亿元，同比减少23.12%；手续费及佣金净收入2.77亿元，同比减少31.97%[65] - 公司业务及管理费19.68亿元，同比增长4.11%，成本收入比27.45%，同比下降1.47个百分点[65] - 生息资产平均余额3885.31亿元，利息收入153.83亿元，平均利率3.96%；付息负债平均余额3796.49亿元，利息支出100.75亿元，平均利率2.65%[76] - 净利差1.31%，净息差1.37%[76] - 投资收益及公允价值变动净收益11.74亿元，同比增长59.20%[82] - 手续费及佣金净收入占比从38.41%降至14.60%，同比减少31.97%[82] - 2023年业务及管理费合计19.67685亿元，较2022年的18.89992亿元同比增长4.11%，其中员工成本、办公及行政费用、折旧及摊销费用、租金和物业管理费分别为10.57523亿元、6.72535亿元、2.18775亿元、0.18852亿元，占比分别为53.74%、34.18%、11.12%、0.96%，同比变动分别为1.91%、8.78%、0.02%、22.94%[83] - 2023年存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、金融投资、预计负债、其他分别为 - 0.07699亿元、0.001536亿元、0.004615亿元、169.6337亿元、105.382亿元、0.003918亿元、 - 0.10041亿元，占比分别为 - 0.28%、0.06%、0.17%、61.85%、38.43%、0.14%、 - 0.37%，同比变动分别为326.07%、 - 94.97%、不适用、 - 13.91%、901.06%、467.00%、492.74%，合计274.2486亿元，较2022年的209.882亿元同比增长30.67%[85] - 2023年当期所得税、递延所得税分别为3.43785亿元、 - 4.13055亿元，同比变动分别为 - 8.09%、27.11%，合计 - 0.6927亿元[85] - 2023年末核心一级资本、核心一级资本扣减项、核心一级资本净额分别为308.97842亿元、11.7626亿元、297.21582亿元，一级资本净额为297.26541亿元，二级资本为66.61079亿元，资本净额为363.8762亿元，风险加权资产为2769.50647亿元，其中信用风险加权资产、市场风险加权资产、操作风险加权资产分别为2631.89562亿元、87.075亿元、128.90335亿元[97][99] - 2023年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.73%、10.73%、13.14%[99] - 2023年12月31日、9月30日、6月30日、3月31日一级资本净额分别为297.26541亿元、294.52053亿元、290.94962亿元、292.68647亿元，调整后的表内外资产余额分别为4679.56421亿元、4559.7533亿元、4492.24931亿元、4430.9956亿元，杠杆率分别为6.35%、6.46%、6.48%、6.61%[101] - 2023年12月31日、9月30日、6月30日、3月31日合格优质流动性资产分别为449.62445亿元、395.53748亿元、359.41528亿元、370.03261亿元，未来30天现金净流出量分别为51.08496亿元、55.33872亿元、64.89487亿元、66.80331亿元，流动性覆盖率分别为880.15%、714.76%、553.84%、553.91%[102] - 2023年政府补助和奖励、资产处置净(损失)/收益、捐赠支出、罚款支出、其他损益、非经常损益净额、以上有关项目对税务的影响、合计分别为0.6128亿元、 - 0.1855亿元、 - 0.0378亿元、 - 0.4781亿元、0.0714亿元、1.3668亿元、 - 0.467亿元、0.8998亿元，影响本行股东净利润的非经常性损益、影响少数股东净利润的非经常性损益分别为0.8989亿元、0.0009亿元[95] - 报告期内公司计提信用减值损失27.42亿元，同比增长30.67%[105] - 截至报告期末，公司资产总额4322.01亿元，较上年末增长6.50%[105][106] - 截至报告期末，公司负债总额4012.75亿元，较上年末增长6.55%[105][106] - 截至报告期末，公司股东权益309.26亿元，较上年末增长5.74%[105][106] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产为19060456千元，同比增长240.05%[106] - 截至报告期末，公司拆出资金为4410740千元，同比增长313.41%[106] - 截至报告期末，公司发放贷款和垫款为198002524千元，同比增长6.82%[106] - 截至报告期末，公司向中央银行借款为27243554千元，同比增长169.14%[106] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额2029.22亿元[107] - 2023年营业收入7204769，同比增长9.70%，归属于母公司股东的净利润2462237，同比增长1.56%[114] - 2023年末总资产432201362，较上年末增长6.50%，总负债401275149，较上年末增长6.55%[114] - 2023年贷款和垫款本金总额202922010，较上年增长6.98%，其中公司贷款和垫款增长21.75%[114] - 2023年存款本金总额293786396，较上年增长4.79%，其中个人存款增长9.72%[114] - 2023年贷款损失准备为5383684，较上年增长12.59%[116] - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均为0.55元/股，与上年持平[117] - 2023年加权平均净资产收益率为8.22%，较上年下降0.35个百分点[117] - 2023年末不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.1个百分点[119] - 2023年末存贷比为68.65%，较上年末上升1.98个百分点[119] - 2023年西安市内贷款和垫款总额1715.71亿元，增长6.14%，市外为313.51亿元，增长11.83%[121] - 报告期末前十名贷款客户合计余额2006.1亿元，占比9.89%，其中A客户余额268亿元，占比1.32%[123] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产余额190.60亿元，较上年末增加134.55亿元[123] - 2023年末金融投资合计余额1761.29亿元，其中以摊余成本计量的金融投资余额1427.03亿元，占比81.02%[125] - 2023年末公司存款余额1252.81亿元，占比41.41%；个人存款余额1621.59亿元，占比53.60%[127] - 2023年末境内同业余额7008万元，占比0.49%；境内其他金融机构余额37.30亿元，占比25.95%；境外同业余额105.53亿元，占比73.43%[129] - 2023年末其他综合收益6.99亿元，较上年末下降43.48%；一般风险准备51.08亿元，较上年末增长3.50%；未分配利润149.44亿元，较上年末增长11.62%[131] - 2023年末归属于本行股东权益308.61亿元，较上年末增长5.74%；股东权益合计309.26亿元，较上年末增长5.74%[131] - 2023年末西安市贷款和垫款本金余额1715.71亿元，占比84.55%；西安市以外地区余额313.51亿元，占比15.45%[137] - 2023年末贷款和垫款本金总额2029.22亿元，减值准备53.84亿元，贷款和垫款净额1980.03亿元[137] - 公司贷款和垫款本金总额202.92亿元，前十大贷款客户合计贷款余额200.61亿元，占比9.89%；最大单一客户贷款余额26.80亿元，占比1.32%[140] - 买入返售金融资产中，债券余额178.55亿元，占比93.70%；银行存单余额11.99亿元，占比6.30%[143] - 公司投资业务余额1761.29亿元，以摊余成本计量的金融投资余额1427.03亿元，较上年末增长17.54%[143] - 公司存款本金总额2937.86亿元，较上年末增加4.79%；个人存款1621.59亿元，较上年末增长9.72%，占比53.60%；公司存款1252.81亿元，较上年末减少1.40%，占比41.41%[146] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额14.37亿元，较上年末增加3.08亿元[147] - 公司卖出回购金融资产余额0.67亿元，较上年末减少89.46亿元[148] - 手续费及佣金支出同比增加41.39%，投资收益同比增加59.20%，信用减值损失同比增加30.67%，营业外收入同比增加204.90%，营业外支出同比减少36.45%[151] - 2023年少数股东损益2707千元，较2022年的1701千元增长59.14%，原因是村镇银行盈利增加[176] - 2023年拆出资金4410740千元，较2022年的1066905千元增长313.41%，原因是拆放同业增加[176] - 2023年买入返售金融资产19060456千元，较2022年的5605154千元增长240.05%，原因是买入返售资产增加[176] - 2023年以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融投资4683169千元，较2022年的32291907千元下降85.50%，原因是减持部分金融资产[176] - 贷款和垫款减值准备期初余额4781684千元，本期计提1704508千元，本期核销1220587千元，本期收回原核销贷款152951千元，其他变动34872千元，期末余额5383684千元[195] - 截至报告期末，公司股东权益合计309.26亿元，较上年末增加16.78亿元[173] 各条业务线数据关键指标变化 - 为45个省市重点项目提供超88亿元资金支持，为重点产业链企业提供近300亿元资金支持[15] - 新准入155只基金产品、9款保险产品、123款贵金属产品[17] - 信用卡新增发卡3.73