参会情况 - 出席会议的股东和代理人90人，A股股东89人，H股股东1人[4] - 出席会议股东持有表决权股份总数4,901,301,896股，A股4,289,646,039股，H股611,655,857股[4] - 出席会议股东持股占公司有表决权股份总数比例45.76%，A股占比40.05%，H股占比5.71%[6] - 公司在任董事9人、监事7人全部出席会议，董事会秘书出席，部分高管列席[7] 议案表决 - 《2023年度董事会工作报告》普通股同意票数4,891,028,821，占比99.7904%[9] - 《2023年度监事会工作报告》普通股同意票数4,891,028,821，占比99.7904%[10] - 《2023年度财务决算方案》普通股同意票数4,891,228,821，占比99.7945%[11] - 《2023年度利润分配方案》普通股同意票数4,900,890,596，占比99.9916%[11] - 《2024年度财务预算方案》普通股同意票数4,900,890,596，占比99.9916%[12] - 《2023年年度报告》普通股同意票数4,891,228,821，占比99.7945%[13] - 《关于重庆发展投资有限公司及其关联方关联交易》A股同意票数3252345760，比例99.5410%[17] - 《发行金融债券》普通股合计同意票数3649386721，比例94.0807%[17] - 《2023年度利润分配方案》A股5%以下股东同意票数1915131128，比例99.9820%[21] - 《聘请2024年度会计师事务所》A股5%以下股东同意票数1908890935，比例99.6562%[21] - 《选举彭玉龙为非执行董事》A股5%以下股东同意票数1902781500，比例99.3373%[21] - 《关于重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方关联交易》A股5%以下股东同意票数1890479619，比例98.6951%[21] - 《关于重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方关联交易》A股5%以下股东同意票数1900479619，比例99.2171%[21] 投票详情 - 《某议案》A股同意票数3477563800，比例99.5706%；反对票数14789762，比例0.4234%；弃权票数205047，比例0.0060%[16] - 《某议案》H股同意票数397040961，比例64.9125%；反对票数214546392，比例35.0763%；弃权票数68504，比例0.0112%[16] - 《某议案》普通股同意票数3874604761，比例94.4055%；反对票数229336154，比例5.5878%；弃权票数273551，比例0.0067%[16]

会议安排 - 公司于2024年5月7日、5月10日发布召开2023年度股东大会通知及增加临时提案公告[6] - 2023年度股东大会于2024年5月28日10:00举行[6] - 网络投票时间为2024年5月28日，不同平台有不同时段[7] - 股东大会股权登记日为2024年5月23日[8] 会议情况 - 出席股东大会股东及授权代理人90名，所持表决权股份4,901,301,896股，占比45.76%[8][9] - 14项议案表决通过[10][11][13][14][15] - 《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司发行金融债券的议案》以特别决议表决通过[15]

组织架构与数字化转型 - 公司对普惠金融、公司金融、金融市场、金融科技等板块进行优化，形成“四大总部”架构 [1] - 金融科技总部由数字金融部、软件开发部、数据资产部、科技管理部、数字渠道部构成 [1] - 渝银金融科技公司专注于银行生态场景建设、数字化服务和产品研发 [1] 公司战略与客群定位 - 公司紧密跟进成渝地区双城经济圈重大项目机遇，持续夯实地方重大项目授信储备库 [2] - 公司围绕重庆市打造“33618”现代制造业集群，推动对新能源、新一代电子信息技术、先进材料等三大万亿级产业领域龙头企业的战略合作 [2] - 公司全面整理全行资产类客户产业链、集团链条等关系，发挥有贷客户基数大、客户产业链分布广的优势 [2] 2024年营收与利润展望 - 预计2024年集团营收仍将面临较大压力，但将继续优化资产负债结构，力争经营业绩保持稳健 [2] - 公司计划通过扩规模、拓中收、提交易等方式增加收入 [2] - 公司将持续实施精细化费用管理，强化风险防控，提升资产综合效益 [2][3] 信贷投放与负债成本管控 - 2024年信贷投放总量将保持平稳有序增长，重点加大小微零售贷款投放 [3] - 公司将继续采取差异化定价策略，优化存款期限结构，存款付息率管控效果明显 [3] - 在国有大行的带动下，包含本行在内的其他中小银行存款利率均有所下降，对存款增长的影响较小 [3] 分红规划 - 公司将兼顾长远利益、全体股东的整体利益及可持续发展规划，合理确定分红政策，力争总体分红比例保持稳健 [3]

业绩总结 - 2023年末集团资产总额14411亿元、存款余额8962亿元、贷款余额6767亿元，分别较年初增长892亿元、713亿元、440亿元[17] - 2023年实现营业收入280亿元，净利润111亿元[17] - 2023年末不良贷款率1.19%，较年初下降0.03个百分点；拨备覆盖率367%，较年初增长9个百分点[18] - 2023年集团净利润111.25亿元，同比增加6.47亿元，增幅6.18%，归属母公司股东净利润109.02亿元，同比增加6.27亿元，增幅6.10%[54][55] - 2023年国内准则下营业收入279.56亿元，同比减少10.35亿元，降幅3.57%[59] - 2023年公司营业收入279.57亿元，同比减少9.84亿元，降幅3.40%[63] - 2023年利息净收入234.93亿元，同比减少19.11亿元，降幅7.52%[63] - 2023年手续费及佣金净收入17.91亿元，同比下降1.22亿元，降幅6.37%[63] - 2023年其他非利息净收入26.73亿元，同比增加10.49亿元，增幅64.59%[64] - 2023年营业支出98.20亿元，同比增加2.80亿元，增幅2.93%[64] - 2023年减值损失合计59.41亿元，同比减少19.00亿元，降幅24.23%[64] 用户数据 - 2023年末普惠型小微企业贷款20万户、较年初增加2万户，贷款余额1285亿元、较年初增加155亿元[22] 未来展望 - 2024年社融增速预计趋稳，零售信贷增速或提升，货币政策稳定商业银行净息差[73] - 2024年集团总资产预计新增800亿元，各项贷款预计新增400亿元，各项存款预计新增450亿元[77] - 2024年集团资本性支出总额预计为8.5亿元[77] - 本行拟于2025 - 2027年期间发行总额不超过300亿元的金融债券[138] 新产品和新技术研发 - 2023年自主创新数字产品数量10余款，多款产品规模超百亿，带动线上信贷总规模超1400亿元[29] - 截至2023年末全行各类专利144项，累计获得8项软件著作权[29] - 累计参与7项金融行业标准和20项团体标准制定[29] - 3项企业标准连续多年入围金融领域企业标准“领跑者”名单[29] 市场扩张和并购 - 向157个成渝地区双城经济圈重点项目和市级重点项目授信1211亿元[21] - 渝快助农贷与全市38个涉农区县签订业务合作协议[27] 其他新策略 - 拟续聘毕马威相关事务所为本行2024年度会计师事务所，审计费用合计576.90万元，其中内部控制审计65万元[81][82] - 拟同意渝富控股集团综合授信额度1769967.00万元，授信期限1年，较上年增加775734.00万元[98] - 拟同意重庆城投集团综合授信额度1850000万元，授信期限1年，较上年度增加100000万元授信额度[112] - 拟同意重发投集团综合授信额度18.5亿元，授信期限1年，较上年度增加1亿元授信额度[128]

股东大会时间 - 2023年度股东大会召开日期为2024年5月28日[2] - 股权登记日为2024年5月23日[2] - 现场会议于2024年5月28日上午10点召开[7] - 网络投票起止时间为2024年5月28日[7] 股东信息 - 重庆渝富资本运营集团有限公司单独持有8.70%股份[4] - 该公司于2024年5月8日提出三项临时提案[6] 会议相关 - 现场会议地点在重庆市江北区金沙门路36号[7] - 交易系统投票平台有特定投票时间[8] - 互联网投票平台投票时间为9:15 - 15:00[8] 议案情况 - 特别决议议案为第12项议案[10] - 对中小投资者单独计票的议案为第4、7、8、9、10、11项[10] - 涉及关联股东回避表决的议案为第9、10、11项[11] - 会议审议关联交易和发行金融债券议案[15] - 议案1 - 11为普通决议案，通过条件有规定[15] - 议案12为特别决议案，通过条件有规定[15] 其他 - 授权委托书复印件需提前24小时送达董事会办公室[16]

授信额度 - 公司对渝富控股、重庆城投、重发投分别给予集团综合授信额度1769967.00万元、1850000.00万元、1850000.00万元，期限1年[3] - 渝富控股集团授信预留额度259800.00万元，其中131800.00万元为固定资产专项额度[6] - 重庆城投集团授信预留额度531673.80万元[7] - 重发投集团授信预留额度768065.00万元[8] 股权占比 - 渝富资本持有公司股份占比为8.70%[6] - 重庆城投持有公司股份占比为7.02%[7] - 重发投持有公司股份占比为4.02%，其全资子公司重发展持有公司股份占比为5.19%[8] 财务数据 - 截至2023年9月末，渝富控股合并总资产2695.63亿元，总负债1718.69亿元，净资产976.94亿元；2023年1 - 9月营收120.14亿元，净利润32.65亿元[9] - 截至2023年9月末，渝富资本合并总资产1170.53亿元，总负债738.78亿元，净资产431.75亿元；2023年1 - 9月营收20.55亿元，净利润21.89亿元[11] - 截至2023年9月末，水务环境合并总资产886.95亿元，总负债498.86亿元，净资产388.09亿元；2023年1 - 9月营收123.69亿元，净利润24.59亿元[13] - 截至2023年9月末，重庆城投合并总资产1865.18亿元，总负债626.24亿元，净资产1238.94亿元；2023年1 - 9月营收34.00亿元，净利润12.15亿元[14] - 截至2023年9月末，重发投合并总资产1391.82亿元，总负债682.57亿元，净资产709.25亿元；2023年1 - 9月营收20.33亿元，净利润5.14亿元[15] 注册资本 - 渝富控股注册资本168亿元[9] - 渝富资本注册资本100亿元[10] - 水务环境注册资本606457.148435万元[12] - 重庆城投注册资本200亿元[14] - 重发投成立于2018年，注册资本200亿元[15] 关联交易 - 本次关联交易定价依据市场原则，条件不优于对非关联方同类业务[16] - 关联交易定价合理，符合监管要求及本行关联交易管理规定[17] - 关联交易对本行正常经营活动及财务状况无重大影响[17]

会议表决 - 第五届董事会第四十三次会议于2024年5月8日截止表决，9名董事均参与表决[1] - 三项关联交易议案分别获8票、9票、8票同意通过[1][2] 股权变动 - 重庆市水利投资（集团）有限公司拟增持公司A股股份至5%[4] - 公司董事会同意申报其持股5%以上股东资格[4]

业绩总结 - 截至2024年4月30日，H股法定/注册股份2,513,336,041股，股本2,513,336,041元[1] - 截至2024年4月30日，A股法定/注册股份8,843,663,959股，股本8,843,663,959元[1] - 2024年4月底法定/注册股本总额11,357,000,000元[1]

会议信息 - 2023年度股东大会2024年5月28日上午10点召开[3] - 会议地点为重庆市江北区金沙门路36号公司大厦会议中心[3] - 网络投票起止时间为2024年5月28日[5] 股权登记与出席 - A股股权登记日为2024年5月23日[16] - A股股东出席登记时间为2024年5月23日至28日[17] 议案相关 - 会议审议9项议案，议案1 - 8为普通决议案，议案9为特别决议案[24][25][26][27] - 特别决议议案为第9项议案[12] - 对中小投资者单独计票的议案为第4、7、8项议案[12]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-019 重庆农村商业银行股份有限公司 关于副行长任职资格获监管机构核准的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于近日收到《国家金 融监督管理总局重庆监管局关于重庆农村商业银行张进任职资格的批复》（渝金 管复【2024】46 号），国家金融监督管理总局重庆监管局已核准张进先生担任本 行副行长的任职资格，上述任职资格自 2024 年 4 月 28 日起生效，任期至本行第 五届董事会任期届满之日止。张进先生简历详见本行于 2024 年 3 月 29 日在上海 证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《重庆农村商业银行股份有限公司第 五届董事会第四十一次会议决议公告》。 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 30 日 ...