证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-049 厦门银行股份有限公司 第八届监事会第二十五次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届监事会第二十五次会议 通知于 2023 年 12 月 14 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 12 月 20 日在 厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 5 人，吴泉水监事因其他重要公务未能出席会议，委托张永 欢监事长代为出席并表决。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召 开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章 程》的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司章程>的议案》 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 本议案尚需提交公司股东大会审议。 详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.c ...

一、被提名人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、 行政法规、规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、经济、 会计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训 证明材料。 二、被提名人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章 的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的 规定（如适用）； （三）中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证 券交易所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和 条件的相关规定； 厦门银行股份有限公司 独立董事提名人声明与承诺 提名人厦门银行股份有限公司董事会提名委员会，现提名陈 欣为厦门银行股份有限公司第九届董事会独立董事候选人，并已 充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼 职、有无重大失信等不良记录等情况。被提名人已同意出任厦门 银行股份有限公司第九届董事会独立董事候选人（参见该独立董 事候选人声明）。提名人认为，被提名人具备独立董事任职资格， 与厦门银行股份有限公司之间不存在任何影响其独立性的关系， 具体声明并 ...

厦门银行股份有限公司 独立董事候选人声明与承诺 本人聂秀峰，已充分了解并同意由提名人厦门银行股份有限 公司董事会提名委员会提名为厦门银行股份有限公司第九届董 事会独立董事候选人。本人公开声明，本人具备独立董事任职资 格，保证不存在任何影响本人担任厦门银行股份有限公司独立董 事独立性的关系，具体声明并承诺如下： 一、本人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、经济、 会计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训 证明材料。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及 公司规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （六）中共中央纪委、教育部、监察部《关于加强高等学校 反腐倡廉建设的意见》的相关规定（如适用）； （七）中国人民银行《股份制商业银行独立董事和外部监事 制度指引》等的相关规定（如适用）； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的 规定（如适用）； （三）中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证 券交易所自律监管规则以及公司 ...

厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 法律责任。 2023 年 8 月 5 日，厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）发布《关于 稳定股价方案的公告》（公告编号：2023-030），根据《厦门银行股份有限公司 股价稳定预案》，公司于 2023 年 8 月 4 日召开第八届董事会第三十六次会议， 审议通过了《厦门银行股份有限公司关于稳定股价方案的议案》，公司将采取由 持股 5%以上的股东增持股份的措施稳定股价。同时，基于对公司未来发展前景 的信心和投资价值的认可，截至 2023 年 8 月 4 日在任的董事（不含独立董事）、 监事（不含外部监事）、高级管理人员以不低于触发日上一年度从公司取得税后 薪酬总额的 10%主动增持公司股份，即主动增持公司股份金额合计不低于 137.64 万元。 为进一步体现对公司未来发展前景的信心和对公司长期投资价值的认可，上 述有关人员，即截至 2023 年 8 月 4 日在任的董事（不含独立董事）、监事（不 含外部监事）、高级管理人员，自愿将主动增持公司股份金额合计不低于 137.6 ...

普惠金融成果 - 2023年1 - 6月持续推进普惠金融服务，从五方面助力工作行稳致远 [2] - 截至2023年6月末，普惠型小微企业贷款余额665.17亿元，较年初增加54.77亿元，增幅8.97%，增速高于全行各项贷款增速 [2] - 截至2023年6月末，普惠型小微企业贷款客户数较年初增幅为7.64%，“两增”成效显著 [3] 对公贷款投放重点行业 - 在内部资本占用、KPI考核等方面向重点投放领域倾斜，优化资产结构 [3] - 截至2023年6月末，高新贷专案客户贷款余额68.69亿元，较年初增幅12.46% [3] - 截至2023年6月末，绿色信贷余额（人行口径）59.73亿元，较年初增幅44.59% [3] - 截至2023年6月末，普惠涉农贷款余额35.16亿元，较年初增幅12.53% [3] 按揭贷款情况 - 2023年9月25日起推进存量个人住房贷款利率调整，提前还款规模逐月减少，提前还贷潮缓解 [3] - 2023年政策刺激消费，经济回暖，房地产利好累积，预计按揭贷款投放逐渐向好 [3][4] 中间业务发展规划 - 将拓展中间业务作为发展战略一部分，重视提升中收占比 [4] - 强化渠道建设、挖掘客户资源、精细化管理，扩大差异化竞争优势 [4] - 加强对一线支持和赋能，提升业务人员专业能力，加大业务拓展力度 [4] - 在财富管理、顾问咨询、债券承分销等中间业务发力，推动手续费及佣金净收入稳定增长 [4] 拨备覆盖率情况 - 严格依照办法评估预期信用损失准备 [4] - 调整信贷结构，提升消费信贷占比，巩固普惠小微客群基础 [4] - 强化重点领域风险防控，加强排查、测试和预警，精准化解清收不良资产 [5] - 预计未来拨备覆盖率保持稳定 [5]

厦门银行股份有限公司 2023 年第三季度业绩说明会问答实录 时间：2023 年 11 月 17 日（星期五）16:00-17:00 地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 参加人员：行长吴昕颢先生、独立董事陈欣先生、副行长兼 董事会秘书陈蓉蓉女士、计划财务部负责人宋建腾先生。 投资者提问及回复情况如下： 问题一：1、尊敬的吴行长，下午好！作为投资者，希望和 公司领导交流一下，最新的银行业资本新规即将在明年 1 月 1 日 开始实施，请问新监管新规对贵行会有怎样的影响？如何应对？ 回复：尊敬的投资者，您好。《资本办法》构建了差异化资 本监管体系，按照银行规模和业务复杂程度，匹配不同的资本监 管方案。根据前期摸底测算结果，对我行资本充足整体情况影响 较小。我行将加快 轻资本 转型，更好地平衡资本、风险和收 " " 益，提高资本运用效率和经营效益，提升银行内源资本补充能 力，实现银行高质量可持续发展。感谢关注。 问题二：今年前三季度贵行整体经营业绩表现如何？ 回复：尊敬的投资者，您好。2023 年前三季度，我行积极 应对来自内外部风险与竞争的各项挑战，稳步推进高质量发 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-046 厦门银行股份有限公司 第八届监事会第二十四次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届监事会第二十四次会议 通知于 2023 年 11 月 15 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 11 月 20 日在 厦门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 5 人，吴泉水监事因其他重要公务未能出席会议，委托朱聿 聿监事代为出席并表决。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开 程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》 的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2022 年度行领导薪酬分配方 案的议案》 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 厦门银行股份有限公司监事会 2023 年 11 月 20 日 表决结果： ...

分组1：投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，2023年11月16日在厦门银行C619举行，汇添富基金等多家机构31人次线上参与，公司接待人员为行长吴昕颢、副行长兼董事会秘书陈蓉蓉 [2] 分组2：业务发展战略 - 围绕“聚焦中小、深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”愿景，执行“做大零售、做强对公、做深两岸、做优资金”战略，优化资产负债结构 [2] - 零售业务深化大零售转型，补充服务网点，完善客群经营体系，优化普惠金融信贷工厂2.0，推广普惠信用贷款，聚焦财富及私行客户 [2][3] - 对公业务加强专业化经营体系建设，深化绿色金融专营业务体系，优化信贷工厂2.0，推广重点产品，发展供应链金融和现金管理业务，完善交易银行和投行业务模式 [3] - 两岸金融业务优化营销体系，构建两岸金融服务体系，打造特色名片 [3] - 资金业务依托专业团队提升代客业务水平，扩大同业合作朋友圈 [3] 分组3：大零售转型情况 - 个人信贷以经营贷和消费贷为重点，推出“快E贷”和“E秒贷”，截至2023年6月末，个人经营贷款437.81亿元，较上年末增长28.53亿元，增幅6.97% [3][4] - 财富管理服务体系升级，开放式产品货架丰富，截至2023年6月末，零售客户AUM规模932.08亿元，较上年末增长47.58亿元，增幅5.38%；个人存款占比由2020年末的22.75%提升至2023年6月末的32.66% [4] - 渠道建设以补充空白区域为主，网点数量由2020年末的68家增加至2023年9月末的115家，三年增加47家 [4] - 零售整体资产质量平稳，2023年6月末个人贷款不良率为0.50% [4] 分组4：两岸金融业务特色与战略举措 - 依托台资股东背景及区位优势，构建全面两岸金融业务体系，是福建省台企授信户数最多、针对台胞发放信用卡数量最多的金融机构 [4][5] - 搭建完善服务组织架构，设立管理部门和专营团队、特色支行，创新推出特色产品，与多家台湾银行同业建立业务关系 [5] - 截至2023年6月30日，台企客户数相比年初增长17%；台企授信户数相比年初增长14%；台胞客户数相比年初增长8%；台胞信用卡发卡数相比年初增长9%；台胞金融资产余额相比年初增长6% [5] 分组5：可转债发行情况 - 向不特定对象发行可转债申请已被上交所受理，目前正在审核中，上交所审核通过后，还需获中国证监会同意注册决定方可实施，最终发行时间视监管部门批准时间而定 [5] 分组6：未来分红展望 - 2020 - 2022年度每股分红为0.18元、0.25元、0.29元，现金分红率分别为26.06%、30.42%、30.54% [6] - 未来分红要满足法律法规关于现金分红规定，满足业务发展和战略落地所需资本，确保资本充足率，考虑投资者合理回报要求，保持稳定持续现金分红水平 [6]

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-45 厦门银行股份有限公司 关于诉讼事项进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示: 是否会对上市公司损益产生负面影响：该笔贷款有相应抵押物且厦门银 行股份有限公司（以下简称"本公司"）已对该笔贷款按预期信用损失计提了充 足的贷款损失准备，预计该诉讼事项不会对本公司的本期利润或期后利润产生重 大影响。本公司将根据案件审理情况依法履行信息披露义务。 一、本次诉讼的基本情况 2023 年 2 月 20 日，厦门银行股份有限公司福州分行与福建三盛实业有限公 司、程璇、林荣滨、福建三盛房地产开发有限公司、福州三盛置业有限公司金融 借款合同纠纷一案由福州市中级人民法院受理。具体诉讼情况详见公司于 2023 年 2 月 21 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份 有限公司关于诉讼事项的公告》（公告编号：2023-002）。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向福州市中级人民法院递 交上诉状，并按照对 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-044 厦门银行股份有限公司 本次业绩说明会以网络互动形式召开，公司将针对 2023 年第三 季度的经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟 通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 11 月 17 日(星期五)下午 16:00-17:00 会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址： https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2023 年 11 月 10 日(星期五)至 11 月 16 日(星期 四)16:00 前登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通 过厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）邮箱 （dshbgs@xmbankonline.com）进行提问。公司将在业绩说明会上对 投资者普遍关注的问题进行回答。 公司已于 2023 年 10 ...