财务表现 - 农业银行2023年年报显示，营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为0.03%、-1.8%、3.9%[1] - 资产负债稳步扩张，23年生息资产同比增速为17.6%，贷款规模同比增长14.4%[1] - 其他非息收入同比增长83%，主要贡献来自交易性金融资产产生的投资收益[1] - 农业银行2023年的营业收入同比增速为0.03%，环比变化为0.56pct[4] - 农业银行2023年的归母净利润同比增速为3.91%，环比变化为-1.06pct[4] - 农业银行2023年的总资产同比增速为17.53%，环比变化为3.13pct[4] - 农业银行2023年的存款同比增速为15.04%，环比变化为-0.68pct[4] - 农业银行2023年的不良贷款率为1.33%，环比变化为-0.02pct[4] - 农业银行2023年的不良新生成率为0.56%，环比变化为0.11pct[4] - 农业银行2023年的不良核销转出率为30.04%，环比变化为11.36pct[4] - 农业银行2023年的核心一级资本充足率为10.72%，环比变化为0.28pct[4] - 农业银行2023年的资本充足率为17.14%，环比变化为0.52pct[4] - 农业银行2023年第一季度生息资产规模环比增长1.59%，净息差环比下降1.46%[8] - 农业银行2023年第一季度净手续费收入环比下降0.11%，其他收支环比增长0.54%[8] - 农业银行2023年第一季度净利润环比下降0.99%，归母净利润环比下降1.06%[8] - 农业银行2023年第一季度营业收入同比增长2.2%，净利息收入同比下降3.5%[9] - 农业银行2023年第一季度非息收入同比增长27.3%，净手续费收入同比增长2.8%[9] - 农业银行2023年第一季度营业支出同比增长5.9%，拨备前利润同比增长1.1%[9] - 农业银行2023年第一季度净利润同比增长2.8%，归母净利润同比增长1.8%[9] - 农业银行2023年第一季度生息资产规模环比下降0.01%，净息差环比增长0.47%[9] - 农业银行2023年第一季度其他收支环比增长4.03%，拨备计提环比下降16.78%[9] 资产结构 - 农业银行2023年第一季度，贷款余额结构占总生息资产的56.3%，同比下降1.56个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，投资类资产占总生息资产的27.9%，同比增长0.02个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，存放央行资产占总生息资产的7.3%，同比下降0.19个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，同业资产占总生息资产的8.5%，同比增长1.74个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，总生息资产同比增速为17.6%，较年初增速为0.62个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，贷款同比增速为14.4%，较年初增速为-0.91个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，投资类资产同比增速为17.7%，较年初增速为1.87个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，存放央行资产同比增速为14.6%，较年初增速为4.82个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，同业资产同比增速为47.9%，较年初增速为-5.39个百分点[16] - 农业银行2023年第一季度，总生息资产较年初增量为1,053,435百万元，同比增长0.62个百分点[16] 风险控制 - 农业银行2023年第一季度，不良贷款率为1.37%，环比下降0.02个百分点，拨备覆盖率为302.61%，环比下降0.25个百分点[22] - 农业银行2023年上半年，个人贷款不良率同比增加1.58个百分点，达到19.7%[23] - 农业银行2023年上半年，对公贷款不良率同比下降1.48个百分点，降至77.9%[23] - 农业银行信用减值损失在2023年下降了9,392百万元，同比减少了0.09%[24] - 贷款信用减值损失在2023年下降了2,085百万元，同比减少了0.11%[24] - 拨备余额在2023年下降了12,007百万元，同比减少了0.41%[24] 预测展望 - 农业银行2026年的P/E值预计为5.1倍，P/B值预计为0.49倍[27] - 2026年净利息收入预计为637,141百万元，较2022年增长约8.0%[27] - 2026年归母净利润预计为286,302百万元，较2022年增长约10.6%[27] - 预计2026年不良贷款率为1.28%，不良净生成率为0.38%[27] - ROAA预计2026年为0.54%，ROAE预计为9.80%[27] - 资本充足率预计2026年为18.96%，一级资本充足率为13.16%[27] - 平均贷款收益率预计2026年为3.48%，平均生息资产收益率为3.04%[27] - 2026年拨备覆盖率预计为284%，拨贷比为3.64%[27] - 2026年投资类资产占总资产比例预计为25.17%，同业资产占总资产比例为6.31%[27]

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-012 号 中国农业银行股份有限公司 监事会决议公告 中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会 2024 年第一次会议于 2024 年 3 月 18 日以电子邮件方式发出会议通知， 于 2024 年 3 月 28 日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监 事 6 名，亲自出席监事 6 名。会议的召开符合法律法规、《中国 农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监 事会议事规则》的有关规定。因本行监事长空缺，经全体监事推 举，会议由汪学军监事主持，本次监事会会议审议并通过以下议 案： 1、中国农业银行股份有限公司 2023 年度财务决算方案。 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2、中国农业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案。 议案表决情况：本议案有效表决票 6 票，同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 ...

目录 中国农业银行董事长、党委书记 谷澍 2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。一年来，农业银行认真贯彻党中央决策部署， 全面落实中央金融工作会议精神，坚持抓党建带全局，切实做好"三农"和实体经济金融服务， 着力稳经营、强管理、控风险、惠民生，全力支持经济高质量发展，更好满足人民日益增长的 美好生活金融需求。 我们坚守主责主业，努力把"三农"金融服务做得更好、做到更实 | | 附录 | | --- | --- | | 134 | 责任奖项 | | 136 | 责任承诺 | | 137 | 指标索引 | | 146 | 第三方鉴证 | | 151 | 关于本报告 | | 152 | 意见反馈表 | 叁 董事长致辞 稳健·铸就高质量发展根基 壹 贰 远见·引领绿色低碳未来 温度·守护人民幸福生活 董事长致辞 关于我们 责任管理 责任亮点 专题一 勇做服务乡村振兴领军者 专题二 担当服务实体经济主力军 附录 责任奖项 责任承诺 指标索引 第三方鉴证 关于本报告 意见反馈表 坚持党建引领 强化使命担当 完善体制机制 提高治理效能 守牢风险底线 助力行稳致远 健全内控管理 擦亮诚信底色 优化顶层设计 厚植绿色 ...

中国农业银行股份有限公司 2023 年资本充足率报告 | 1 | 概述 3 | | --- | --- | | 2 | 资本构成信息 6 | | 3 4 | 风险管理体系 31 信用风险 36 | | | 信用风险缓释 43 4.5 | | 5 | 市场风险 52 | | --- | --- | | 6 | 操作风险 54 | | 7 | 其他风险 55 | | 8 | 内部资本充足评估 65 | | 9 | 薪酬 67 | | 10 | 展望 69 | 1 概述 1.1 本行简介 本行的前身最早可追溯至 1951 年成立的农业合作银行。自 1979 年 2 月恢复成立以来， 本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。 2009 年 1 月，本行整体改制为股份有限公司。2010 年 7 月，本行分别在上海证券交易所 和香港联合交易所挂牌上市。 本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，以高质量发展为主题，突出"服务乡 村振兴的领军银行"和"服务实体经济的主力银行"两大定位，全面实施"三农"普惠、 绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术 ...

公司代码：601288 公司简称：农业银行 中国农业银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 中国农业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能 ...

中国农业银行股份有限公司 独立非执行董事 2023 年度述职报告 二〇二四年三月二十八日 独立非执行董事黄振中先生 2023 年度述职报告 2023 年，本人担任中国农业银行股份有限公司独立非执 行董事，期间严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人 民共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》《银行保 险机构公司治理准则》《香港联合交易所有限公司证券上市 规则》（以下简称"《上市规则》"）附录十四《企业管治守 则》等法律法规以及《中国农业银行股份有限公司章程》（以 下简称"本行章程"）、独立非执行董事工作制度等相关规定， 依法履职、勤勉尽责，认真参与董事会及相关专门委员会的 各项工作事务，充分发挥独立性和专业性作用，切实维护本 行和全体股东的合法权益。现将履职情况报告如下： 一、独立非执行董事的基本情况 黄振中，男，法学博士。现任北京师范大学法学院教授， 博士生导师，中国企业家犯罪预防研究中心副主任。2017 年 9 月起任中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。曾任 中国石化集团资产经营管理部企业改革处副处长、高级经济 师，北京师范大学法学院副院长、法律顾问室主任，西藏自 治区检察院副检察长、检委会委员，慈 ...

关于中国农业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 : KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码 : 100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86(10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 关于中国农业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 毕马威华振专字第 2400337 号 中国农业银行股份有限公司董事会: 编制和对外披露汇总表,并确保其真实性、合法性及完整性是农业银行的责任。我们对汇总 表所载项目金额与我们审计农业银行 2023年度财务报表时农业银行提供的会计资料和经审计的财 务报表的相 ...

重要内容提示： 每股分配金额：每股普通股派发现金股利人民币 0.2309 元（含税）。 证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-013 号 中国农业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 本行拟以 349,983,033,873 股普通股为基数向普通股股东 派发 2023 年度股息。A 股股息预计将于 2024 年 6 月 7 日支付， H 股股息预计将不晚于 2024 年 6 月 28 日支付，具体日期将在权 益分派实施相关公告中明确。 本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方 可实施。 一、利润分配方案内容 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计 师事务所审计，中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 2023 年归属于母公司股东净利润为人民币 2,693.56 亿元。经本 行董事会审议，本行拟以 349,983,033,873 股普通股为基数向普 通股股东派发 2023 年度股息。本次 ...

证券代码：601288 证券简称：农业银行 公告编号：临 2024-011 号 中国农业银行股份有限公司 董事会决议公告 中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 中国农业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会于 2024年3月12日以书面形式发出会议通知，于2024年3月28日在香 港和北京以现场方式召开会议。会议应出席董事13名，亲自出席 董事12名，刘守英董事由于其他公务安排，书面委托黄振中董事 出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国农 业银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）及《中 国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。 会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案： 一、中国农业银行股份有限公司2023年度财务决算方案 议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃 权0票。 本议案尚需提交本行股东大会审议通过。 二、中国农业银行股份有限公司2023年度社会责任报告（环 境、社会及治理报告） 议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反 ...

中国农业银行股份有限公司 内部控制审计报告 and and the same 中国农业银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了中国 农业银行股份有限公司 (以下简称"贵行") 2023年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性｡ 一、企业对内部控制的责任 the first a KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 毕马威华振审字第 2401934 号 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应 ...