独立董事情况 - 上海农村商业银行第四届董事会独立董事进行独立性自查并提交自查表[1] - 公司董事会评估并出具独立董事独立性专项意见[1] - 董事会认为全体独立董事符合独立性要求，未发现影响独立判断情形[1] - 专项意见日期为2024年4月25日[1]

业绩总结 - 2023年度公司实现净利润118.72亿元[3] 利润分配 - 提取法定盈余公积11.87亿元，一般风险准备8.10亿元，任意盈余公积33.20亿元[3] - 每10股派发现金股利3.79元，共计36.55亿元，现金分红比例30.10%[2][4] 决策进展 - 2024年4月25日董事会、监事会通过利润分配预案，待股东大会审议[5][6][7]

审计相关 - 2023年4月董事会审计委员会审议通过续聘毕马威华振为2023年度会计师事务所[1] - 董事会审计委员会与毕马威华振就2023年度审计方案、结果等沟通[2] - 董事会审计委员会审阅2023年各阶段财务报告[4] - 董事会审计委员会评估毕马威华振2023年外审工作，认为体现职业水平[5]

财务审计 - 毕马威审计上海农商行2023年度财报，2024年4月25日签发无保留意见报告[2] - 中国注册会计师李宇、石海云于2024年4月25日出具相关文件[8] 资金情况 - 公司编制2023年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 毕马威抽样核对未发现汇总表与审计资料重大不一致[3] 说明用途 - 专项说明仅供公司2023年年度报告披露使用[6]

监事会会议召开 - 定期会议每年至少召开4次[3] - 特定情况10日内召开临时会议[4] - 监事提议3日内发临时会议通知[5] 会议通知与材料 - 定期会议10日前发通知，临时会议5日前发通知[7] - 会议材料于召开3日前送达[7] 会议举行与决议 - 过半数监事出席方可举行会议[9] - 决议须全体监事过半数通过，罢免议案须2/3以上表决通过[12] - 关联回避时无关联监事过半数出席及通过[13] 资料保存与备案 - 会议资料永久保存，记录、决议报监管机构备案[15] 规则说明 - “以上”“不少于”含本数，“过”不含本数[18] - 规则经股东大会批准颁布后实施[18]

股东大会召开时间 - 年度股东大会每年召开1次，需于上1会计年度结束后6个月内举行[3] - 临时股东大会不定期召开，特定情形应在事实发生之日起2个月内召开[3] 股东大会召集与通知 - 独立董事等提议或股东请求召开，董事会10日内反馈，同意后5日内发通知[7][8] - 年度股东大会召集人20日前通知股东，临时股东大会15日前通知[13] 股东提案与投票 - 单独或合计持有3%以上股份股东可在会前10日提临时提案，召集人2日内发补充通知[11] - 网络投票开始不早于现场会前1日下午3：00，结束不早于现场会结束当日下午3：00[14] 股东大会决议 - 普通决议事项需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需2/3以上通过[3] - 决议应及时公告，提案未通过或变更前次决议应特别提示[26] 其他规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且不得变更[14] - 股东大会通过派现等提案，公司应在2个月内实施[28]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-021 上海农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业， 更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马 威华振"），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东 长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。 毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师 资格。 截至 2023 年 12 月 31 日，毕马威华振有合伙人 234 人，注册会 1 本公司拟聘用毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本 公司 2024 年度会计师事务所。 本次续聘事项尚需提交本公司 ...

上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （王开国） 本人王开国，自担任上海农村商业银行股份有限公司（以下简称 "上海农商银行"）独立董事以来，严格按照中国证监会《上市公司 独立董事管理办法》、原中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》 《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》及公司章程的各项 要求，忠实勤勉、依法履职，积极出席董事会及董事会各专门委员会 会议，充分发挥独立性和专业性，切实维护上海农商银行整体利益和 中小股东的合法权益。现将2023年担任上海农商银行独立董事的工作 情况报告如下： 一、基本情况 本人王开国，博士研究生学历，经济学博士学位，高级经济师。 现任上海中平国瑀资产管理有限公司董事长，宁波仲平企业管理有限 公司执行董事、经理，中国生产力协会副会长，上海金仕达软件科技 有限公司董事，财通基金管理有限公司独立董事，中梁控股集团有限 公司独立董事，绿地控股集团股份有限公司独立董事。曾任国家国有 资产管理局科学研究所副所长，国家国有资产管理局政策法规司政研 处处长，海通证券股份有限公司副总经理、总经理，海通证券股份有 限公司党委书记、董事长。 本人因在上海农商银行担任独立 ...

财务数据 - 沪农商行的营业收入预计将在2023年至2025年分别增长3.5%、3.6%、3.7%[1] - 公司的净利润预计将在2023年至2025年分别增长10.4%、6.6%、6%[1] - 沪农商行的不良贷款率预计将维持在1%以内小幅波动[8] - 公司的市值在2024年4月19日为67,125百万元，流通市值为32,167百万元[1] - 沪农商行的P/E比率预计将在2023年至2025年分别为5.44、5.12、4.83[8] - 公司的P/B比率在2024年为0.61[8] - 沪农商行的每股收益预计将在2023年至2025年分别为1.28元、1.36元、1.44元[1] - 公司的净资产收益率在2024年预计为11.34%[1] 业绩总结 - 沪农商行营收持续高于上市银行平均和农商行平均水平，2021年末以来营收增速同比+4.10%[29:1] - 沪农商行净利润增速自1H21持续高于农商行平均水平，截至3Q23净利润同比增长+14.9%[29:1] - 沪农商行利息支出/平均资产仅为-1.84%，资产减值损失/平均资产仅为-0.24%，净手续费/ROA高达0.22%[31:1][32:1][32:2] 资产负债 - 沪农商行总资产为1.37万亿，贷款占比总资产51.2%，位列上市农商行中适中水平[34] - 公司贷款结构中，地产类占比高，但逐年压降，对公地产占比总贷款压降5个点左右[34] - 公司积极推动公私资产结构转型，对公制造业占比总贷款提升2个点至11.6%[34] 风险控制 - 沪农商行不良率一直维持在同业较低水平，维持稳定在1%以内，季度之间略有波动，相较农商行平均不良率低出20bp左右[64] - 沪农商行单季年化不良净生成率为0.48%，维持在低位[64] - 3Q23关注类贷款占比环比上升44bp至1.24%，主要受2023年7月新规影响，逾期率低于行业平均[66] 市场扩张 - 沪农商行在郊区布局优势明显，郊区覆盖优势突出[11] - 公司在2023年提出“四梁八柱”发展理念，推出“鑫动能3.0”服务方案，形成以“五专服务+六维赋能”为核心的综合服务体系[119] - 沪农商行科技贷款规模及占比不断提升，2023年科技型企业贷款规模达到307.48亿元，占比达到19.35%[96] 并购与战略 - 公司通过参股海门农商银行和杭州联合银行，进一步打开长三角布局[58] - 公司设立长三角金融总部，专注长三角轻资本业务，并升级为长三角一体化示范区分行[60] - 预计沪农将积极参与本轮城中村改造，沪农商已与上海城市更新公司签署旧改银企战略合作协议，参与多个城市更新项目，全面覆盖科技产业、社会民生、生态文明、城市基础设施、城乡融合与乡村振兴五个领域[143]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-014 上海农村商业银行股份有限公司 关于副行长辞任的公告 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 12 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）董事会 近日收到本公司副行长应长明先生的辞呈。应长明先生因工作调整原 因，辞去本公司副行长职务。根据上级有关决定，应长明先生任本公 司党委副书记。应长明先生确认与本公司董事会无不同意见，亦没有 其他事项需要通知本公司股东。 本公司董事会对应长明先生任副行长期间做出的贡献给予高度 评价并表示衷心的感谢！ 特此公告。 ...