股东大会召开时间 - 年度股东大会每年召开1次，需于上1会计年度结束后6个月内举行[3] - 临时股东大会不定期召开，特定情形应在事实发生之日起2个月内召开[3] 股东大会召集与通知 - 独立董事等提议或股东请求召开，董事会10日内反馈，同意后5日内发通知[7][8] - 年度股东大会召集人20日前通知股东，临时股东大会15日前通知[13] 股东提案与投票 - 单独或合计持有3%以上股份股东可在会前10日提临时提案，召集人2日内发补充通知[11] - 网络投票开始不早于现场会前1日下午3：00，结束不早于现场会结束当日下午3：00[14] 股东大会决议 - 普通决议事项需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需2/3以上通过[3] - 决议应及时公告，提案未通过或变更前次决议应特别提示[26] 其他规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且不得变更[14] - 股东大会通过派现等提案，公司应在2个月内实施[28]

审计相关 - 2023年4月董事会审计委员会审议通过续聘毕马威华振为2023年度会计师事务所[1] - 董事会审计委员会与毕马威华振就2023年度审计方案、结果等沟通[2] - 董事会审计委员会审阅2023年各阶段财务报告[4] - 董事会审计委员会评估毕马威华振2023年外审工作，认为体现职业水平[5]

关联交易额度 - 2024年度日常关联交易预计额度议案获董事会通过[3] - 2023年度日常关联交易预计实际履行金额未超预计[4] - 2023年末上海国际集团有限公司及关联方表内外授信余额50.04亿元[5] - 2024年度上海国际集团有限公司授信类业务预计额度209.90亿元，理财业务预计额度41亿元[8] 关联方财务数据 - 上海国际集团有限公司2023年前三季度营收5.73亿元，投资收益72.19亿元，净利润58.05亿元[10] - 上海国有资产经营有限公司2023年前三季度营收3.43亿元，投资收益26.38亿元，净利润22.22亿元[11] - 上海国际集团资产管理有限公司2023年前三季度营收2.99亿元，净利润0.23亿元[12] - 中国远洋海运集团有限公司2023年前三季度营收8.49亿元，净利润6.23亿元[13] - 宝山钢铁股份有限公司2023年前三季度营收2553.84亿元，净利润96.69亿元[14] - 上海久事（集团）有限公司2023年前三季度营收190.80亿元，净利润 -110.84亿元[16] - 中国太平洋人寿保险股份有限公司2023年前三季度保险业务收入496.80亿元，净利润43.89亿元[17] - 上海国盛（集团）有限公司2023年前三季度营收2.81亿元，净利润 -6.16亿元[19] - 浙江沪杭甬高速公路股份有限公司2023年前三季度营业总收入22.77亿元，净利润21.98亿元[20] - 太平石化金融租赁有限责任公司2022年营业收入18.93亿元，净利润6.86亿元[21] - 太平基金管理有限公司2023年营业收入2.00亿元，净利润0.68亿元[22] - 海通恒信国际融资租赁股份有限公司2023年前三季度营业总收入56.36亿元，净利润10.54亿元[23] - 上海临港经济发展（集团）有限公司2023年前三季度营业收入70.48亿元，净利润11.98亿元[24] - 光明食品（集团）有限公司2023年前三季度合并营业收入961.55亿元，合并净利润16.29亿元[26] - 大华银行（中国）有限公司2023年前三季度营业收入14.59亿元，净利润3.56亿元[27] 关联交易原则及影响 - 2024年度日常关联交易遵循市场化定价原则[28] - 2024年度日常关联交易以不优于非关联方同类交易条件开展[29] - 2024年度日常关联交易属银行正常经营常规业务[30] - 公司与关联方交易无利益输送，不损害公司及股东利益[30] - 2024年度日常关联交易不会对公司持续经营等构成不利影响[30]

会议情况 - 2024年4月25日召开第四届董事会第三十二次会议，应出席17人，亲自出席15人[1] - 会议通知及文件于2024年4月15日以电子邮件方式发出[1] 议案表决 - 2023年度董事会工作报告等多项议案表决同意17票，反对0票，弃权0票[1][2][4][6][8][9][11][12][13][16][17] - 2024年度日常关联交易预计额度议案同意9票，回避8人[14] - 修订《上海农商银行董事薪酬管理办法》议案同意11票，回避6人[17] 分红安排 - 2024年中期分红条件为半年度净利润为正[5] - 2024年中期分红比例上限以未分配利润为基准，不超净利润[5] 后续流程 - 2023年度利润分配预案等多项议案需提交股东大会审议[1][4][5][7][14][15][16] - 2023年度董事履职评价议案需提交监事会形成最终结果[17] 其他事项 - 续聘毕马威华振为公司2024年度会计师事务所[16] - 独立董事同意提交修订董事薪酬管理办法议案至股东大会[18] - 同意聘任谢晓冬为公司审计部总经理[18]

公司治理 - 2024年1月19日召开临时股东大会审议通过修订公司章程议案[1] - 收到国家金融监督管理总局上海监管局关于修改公司章程的批复[1] - 核准后的公司章程自核准之日起生效[1] - 核准后的公司章程全文详见上海证券交易所网站和公司网站[1] 公告信息 - 公告发布时间为2024年4月26日[3]

审计相关 - 毕马威华振审计上海农村商业银行2023年12月31日财务报告内部控制有效性[5] - 毕马威华振认为公司于2023年12月31日在所有重大方面保持了有效财务报告内部控制[10] - 审计报告日期为2024年4月25日[12] 责任说明 - 建立健全和有效实施内部控制并评价有效性是公司董事会的责任[6] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[7] 风险提示 - 内部控制存在固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[8]

业绩总结 - 2023年12月31日公司无财务和非财务报告内控重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均为100%[8] - 报告期内无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[15][16] 未来展望 - 下一年深化内控体系建设，强化金融科技赋能[18] - 下一年加强全面风险管理和内控，优化管理水平[18]

上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （王开国） 本人王开国，自担任上海农村商业银行股份有限公司（以下简称 "上海农商银行"）独立董事以来，严格按照中国证监会《上市公司 独立董事管理办法》、原中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》 《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》及公司章程的各项 要求，忠实勤勉、依法履职，积极出席董事会及董事会各专门委员会 会议，充分发挥独立性和专业性，切实维护上海农商银行整体利益和 中小股东的合法权益。现将2023年担任上海农商银行独立董事的工作 情况报告如下： 一、基本情况 本人王开国，博士研究生学历，经济学博士学位，高级经济师。 现任上海中平国瑀资产管理有限公司董事长，宁波仲平企业管理有限 公司执行董事、经理，中国生产力协会副会长，上海金仕达软件科技 有限公司董事，财通基金管理有限公司独立董事，中梁控股集团有限 公司独立董事，绿地控股集团股份有限公司独立董事。曾任国家国有 资产管理局科学研究所副所长，国家国有资产管理局政策法规司政研 处处长，海通证券股份有限公司副总经理、总经理，海通证券股份有 限公司党委书记、董事长。 本人因在上海农商银行担任独立 ...

财务数据 - 沪农商行的营业收入预计将在2023年至2025年分别增长3.5%、3.6%、3.7%[1] - 公司的净利润预计将在2023年至2025年分别增长10.4%、6.6%、6%[1] - 沪农商行的不良贷款率预计将维持在1%以内小幅波动[8] - 公司的市值在2024年4月19日为67,125百万元，流通市值为32,167百万元[1] - 沪农商行的P/E比率预计将在2023年至2025年分别为5.44、5.12、4.83[8] - 公司的P/B比率在2024年为0.61[8] - 沪农商行的每股收益预计将在2023年至2025年分别为1.28元、1.36元、1.44元[1] - 公司的净资产收益率在2024年预计为11.34%[1] 业绩总结 - 沪农商行营收持续高于上市银行平均和农商行平均水平，2021年末以来营收增速同比+4.10%[29:1] - 沪农商行净利润增速自1H21持续高于农商行平均水平，截至3Q23净利润同比增长+14.9%[29:1] - 沪农商行利息支出/平均资产仅为-1.84%，资产减值损失/平均资产仅为-0.24%，净手续费/ROA高达0.22%[31:1][32:1][32:2] 资产负债 - 沪农商行总资产为1.37万亿，贷款占比总资产51.2%，位列上市农商行中适中水平[34] - 公司贷款结构中，地产类占比高，但逐年压降，对公地产占比总贷款压降5个点左右[34] - 公司积极推动公私资产结构转型，对公制造业占比总贷款提升2个点至11.6%[34] 风险控制 - 沪农商行不良率一直维持在同业较低水平，维持稳定在1%以内，季度之间略有波动，相较农商行平均不良率低出20bp左右[64] - 沪农商行单季年化不良净生成率为0.48%，维持在低位[64] - 3Q23关注类贷款占比环比上升44bp至1.24%，主要受2023年7月新规影响，逾期率低于行业平均[66] 市场扩张 - 沪农商行在郊区布局优势明显，郊区覆盖优势突出[11] - 公司在2023年提出“四梁八柱”发展理念，推出“鑫动能3.0”服务方案，形成以“五专服务+六维赋能”为核心的综合服务体系[119] - 沪农商行科技贷款规模及占比不断提升，2023年科技型企业贷款规模达到307.48亿元，占比达到19.35%[96] 并购与战略 - 公司通过参股海门农商银行和杭州联合银行，进一步打开长三角布局[58] - 公司设立长三角金融总部，专注长三角轻资本业务，并升级为长三角一体化示范区分行[60] - 预计沪农将积极参与本轮城中村改造，沪农商已与上海城市更新公司签署旧改银企战略合作协议，参与多个城市更新项目，全面覆盖科技产业、社会民生、生态文明、城市基础设施、城乡融合与乡村振兴五个领域[143]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-014 上海农村商业银行股份有限公司 关于副行长辞任的公告 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 12 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）董事会 近日收到本公司副行长应长明先生的辞呈。应长明先生因工作调整原 因，辞去本公司副行长职务。根据上级有关决定，应长明先生任本公 司党委副书记。应长明先生确认与本公司董事会无不同意见，亦没有 其他事项需要通知本公司股东。 本公司董事会对应长明先生任副行长期间做出的贡献给予高度 评价并表示衷心的感谢！ 特此公告。 ...