会议情况 - 公司第四届监事会第十七次会议于2024年4月25日召开，5名监事全部参会[1] 议案表决 - 《关于上海农商银行监事会2023年度监督评价报告的议案》等多项议案表决同意5票，反对0票，弃权0票[1][2][3] - 《关于修订<上海农商银行监事薪酬管理办法（2024年修订）>的议案》表决同意3票，2人回避表决[3] - 《关于上海农商银行2023年度利润分配预案》《关于续聘2024年度会计师事务所》议案需提交股东大会审议[6]

财务审计 - 毕马威审计上海农商行2023年度财报，2024年4月25日签发无保留意见报告[2] - 中国注册会计师李宇、石海云于2024年4月25日出具相关文件[8] 资金情况 - 公司编制2023年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 毕马威抽样核对未发现汇总表与审计资料重大不一致[3] 说明用途 - 专项说明仅供公司2023年年度报告披露使用[6]

财务表现 - 本公司2024年第一季度营业收入为708.47亿元，同比增长3.69%[2] - 归属于母公司股东的净利润为355.20亿元，同比增长1.48%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为295.95亿元[2] - 资产总额为1,441.60亿元，较上年末增加3.55%[2] - 本公司实现营业收入70.85亿元，同比增长3.69%，归母净利润为35.52亿元，同比增长1.48%[6] - 资产总额为14,415.96亿元，较上年末增加493.83亿元，增幅3.55%[6] - 不良贷款余额为71.88亿元，不良贷款率为0.99%[6] - 核心一级资本充足率为14.49%，一级资本充足率为14.52%，资本充足率为16.97%[6] - 公司零售金融资产余额达7611.98亿元，较上年末增加153.15亿元，增幅2.05%[8] - 公司个人贷款余额（不含信用卡）为1845.22亿元，较上年末减少53.73亿元，降幅2.83%[8] - 公司个人客户数（不含信用卡客户）为2359.57万户，较上年末增加34.97万户，增幅1.50%[8] - 公司储蓄AUM余额为5213.66亿元，较上年末增长130.43亿元，增幅2.57%[8] - 公司非储蓄AUM余额为2398.31亿元，较上年末增长22.72亿元，增幅0.96%[8] - 公司个人贷款余额（不含信用卡）为1845.22亿元，较上年末下降2.83%[9] - 公司个人线上渠道用户数为622.23万户，较上年末增长1.46%[9] - 公司对公贷款余额为4673.45亿元，较上年末增加153.21亿元，增幅3.39%[10] - 公司对公存款余额为4689.27亿元，较上年末减少83.95亿元，降幅1.76%[10] - 公司民营企业贷款余额为3288.91亿元，较上年末增加204.88亿元，增幅6.64%[10] - 普惠小微贷款不良率为1.53%[12] - 农村金融服务覆盖面持续扩大，累计向产业链上农户投放产业链贷款33.79亿元[12] - 科技金融服务体系不断完善，科技型中小企业贷款规模占比83.37%[12] 股东情况 - 本公司股东中，上海国有资产经营有限公司持股数量最多，为895,796,176股，占比9.29%[15] - 本公司股东中，中国远洋海运集团有限公司持股数量为800,000,000股，占比8.29%[15] - 本公司股东中，宝山钢铁股份有限公司持股数量为800,000,000股，占比8.29%[15] - 本公司股东中，上海久事（集团）有限公司持股数量为751,186,846股，占比7.79%[15] - 本公司股东中，中国太平洋人寿保险股份有限公司持股数量为560,000,000股，占比5.81%[16] - 本公司股东中，上海国盛集团资产有限公司持股数量为481,151,214股，占比4.99%[16] 现金流量 - 2024年3月31日，上海农村商业银行股份有限公司的现金及存放中央银行款项为66,876,599千元，较上一季度减少了2,657,347千元[21] - 2024年1-3月，上海农村商业银行股份有限公司的营业收入为7,084,730千元，较去年同期增长252,248千元[23] - 2024年1-3月，上海农村商业银行股份有限公司的净利润为3,635,200千元，按经营持续性分类，持续经营净利润为3,635,200千元[24] - 2024年1-3月，上海农村商业银行股份有限公司的每股收益为0.37元，稀释每股收益也为0.37元[24] - 2024年1-3月，上海农村商业银行股份有限公司的经营活动产生的现金流量净额为29,594,890千元，较去年同期增加了31,195,117千元[25] - 投资活动现金流入小计为30,764,162千元，较去年同期13,774,411千元增长122.2%[26] - 投资活动现金流出小计为40,193,763千元，较去年同期38,720,162千元增长3.8%[26] - 筹资活动现金流入小计为8,802,620千元，较去年同期7,301,484千元增长20.5%[26]

监事会会议召开 - 定期会议每年至少召开4次[3] - 特定情况10日内召开临时会议[4] - 监事提议3日内发临时会议通知[5] 会议通知与材料 - 定期会议10日前发通知，临时会议5日前发通知[7] - 会议材料于召开3日前送达[7] 会议举行与决议 - 过半数监事出席方可举行会议[9] - 决议须全体监事过半数通过，罢免议案须2/3以上表决通过[12] - 关联回避时无关联监事过半数出席及通过[13] 资料保存与备案 - 会议资料永久保存，记录、决议报监管机构备案[15] 规则说明 - “以上”“不少于”含本数，“过”不含本数[18] - 规则经股东大会批准颁布后实施[18]

业绩总结 - 2023年度公司实现净利润118.72亿元[3] 利润分配 - 提取法定盈余公积11.87亿元，一般风险准备8.10亿元，任意盈余公积33.20亿元[3] - 每10股派发现金股利3.79元，共计36.55亿元，现金分红比例30.10%[2][4] 决策进展 - 2024年4月25日董事会、监事会通过利润分配预案，待股东大会审议[5][6][7]

公司基本信息 - 公司于2005年8月23日注册登记，统一社会信用代码为913100007793473149[3] - 2021年6月18日经中国证监会批准，首次向社会公众发行人民币普通股964,444,445股，8月19日在上海证券交易所上市[4] - 公司住所为上海市黄浦区中山东二路70号，邮编200002，注册资本为人民币9,644,444,445元[6] - 公司股份每股面值为1元，股份总数为9,644,444,445股，均为普通股[13][14] 股份相关规定 - 公司发起人持有的股份，自公司成立之日起1年内不得转让[21] - 公司公开发行股份前已发行的股份，自股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让[21] - 公司董事、监事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超所持总数的25%，上市交易之日起1年内不得转让，离职后半年内不得转让[21] - 主要股东自取得股份之日起5年内不得转让股份，特殊情形除外[35] 股东相关规定 - 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持公司资本总额或股份总额5%以上，应事先报银行业监督管理机构核准[29] - 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有公司资本总额或股份总额1%以上、不足5%，应在取得股权后10个工作日内向银行业监督管理机构报告[29] - 股东转让、质押股份或开展关联交易应遵守规定，不得损害其他股东和公司利益[34] - 股东应如实向公司告知财务等相关信息，发生变化及时书面告知[34] 公司治理结构 - 公司党委每届任期为5年，一般由5至9人组成，最多不超11人，其中书记1人、副书记1至2人[24] - 董事会由15至19名董事组成，执行董事比例不多于1/3，非执行董事不少于2/3，独立董事不少于1/3[94] - 监事会由3 - 11名监事组成，股东监事比例不应多于全体监事人数的1/3，职工监事、外部监事比例均不应少于全体监事人数的1/3[131] 会议相关规定 - 年度股东大会每年召开1次，在上一会计年度结束后6个月内召开[46] - 董事会定期会议每年至少召开4次[98] - 监事会定期会议每年度至少召开4次[135] 财务相关规定 - 公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止[142] - 公司在会计年度结束后4个月内报送年度财报，前6个月结束后2个月内报送半年度财报，前3个月和前9个月结束后1个月内报送季度财报[142] - 公司当年税后利润提取10%的法定公积金，法定公积金累计额为注册资本的50%以上时可不再提取[142][143] - 除特殊情况，当年盈利且累计未分配利润为正，每年现金分配利润不低于当年可分配利润的10%[147]

会计师事务所聘请 - 公司经2022年度股东大会同意，聘请毕马威华振担任2023年度会计师事务所[1] 毕马威华振人员数据 - 截至2023年12月31日，毕马威华振有合伙人234人[2] - 截至2023年12月31日，毕马威华振有注册会计师1121人[2] - 截至2023年12月31日，毕马威华振签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超260人[2] 服务与评估 - 毕马威华振为公司提供2023年度多项专业服务[3] - 公司对毕马威华振2023年度履职情况展开评估[5] - 毕马威华振担任2023年度会计师事务所期间服务较好[5]

审计委员会构成 - 由5名委员组成，含3名独立董事、2名非执行董事[1] 会议与审议情况 - 2023年召开5次会议，审议听取20项议题[2] - 主持2022年年报审计沟通会，审阅多期报告并出意见[3][4] 监管与规划 - 2023年6月参与三方座谈，推动内控完善[6][7] - 指导制定内部审计规划和要点，审议修订章程等[8]

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-021 上海农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业， 更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马 威华振"），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东 长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。 毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师 资格。 截至 2023 年 12 月 31 日，毕马威华振有合伙人 234 人，注册会 1 本公司拟聘用毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本 公司 2024 年度会计师事务所。 本次续聘事项尚需提交本公司 ...

公司财务表现 - 公司营业收入2023年末达到264.14亿元人民币，较2022年末增长3.07%[8] - 公司资产总额2023年末为13,922.14亿元人民币，较2022年末增长8.65%[9] - 公司归属于母公司股东的净利润2023年末为121.42亿元人民币，较2022年末增长10.64%[9] - 公司平均总资产回报率（ROA）2023年末为0.93%[9] - 公司加权平均净资产收益率（ROE）2023年末为13.35%[9] - 公司贷款率2023年末为15.74%[9] - 公司资本充足率2023年末为13.32%[9] - 公司年度报告经毕马威华振会计师事务所审计，出具标准无保留意见的审计报告[12] 风险管理与资产质量 - 公司不存在可预见的重大风险，已采取措施有效管理和控制各类经营风险[16] - 公司资产质量保持一定韧性，末集团不良贷款率为0.97%[29] - 公司不良贷款率长期保持在1%以下，拨备覆盖率充足，资产质量优异[23] 业务拓展与服务 - 公司积极服务实体经济，加大制造业和民营企业信贷投放力度，制造业贷款规模达933亿元，绿色信贷规模超610亿元[21] - 公司累计服务科技型企业近6900户，科技型企业贷款余额超920亿元，致力于推动科技创新和服务新质生产力[22] - 公司以“普惠金融助力百姓美好生活”为使命，品牌影响力持续提升[39] - 公司在上海市108个乡镇中布设网点达到106个，覆盖率98.15%[41] 零售金融业务 - 公司明确将零售金融作为战略“主战场”，优先发展零售业务，实现零售业务贡献的较快增长[43] - 公司始终坚持稳健的风险管理原则，不良贷款率保持在行业较低水平[44] 资金运作与财务状况 - 公司吸收存款本金10164.12亿元，增幅7.73%；贷款和垫款总额7114.83亿元，增幅6.09%[26] - 公司2023年度资产总额为13922.14亿元，贷款和垫款总额为7114.83亿元，负债总额为12758.55亿元，资本充足率为15.74%[54] - 公司2023年度利息净收入为207.00亿元，发放贷款和垫款利息收入为285.34亿元，个人贷款利息收入为10958.34亿元[55] 技术与数字化转型 - 公司在报告期内持续夯实金融科技基础能力，深化科技管理技术支撑板块，不断完善数据治理与数据质量管理体系[125] - 公司升级技术管理2.0，发布“3+2”应用架构体系，规范应用系统建设，优化架构师培养体系，提升技术管控的有效性和掌控程度[126] - 公司在2023—2025年数据战略中明确以深化数据要素应用为基础，提升数据管理水平，支撑业务经营发展，助力全行数字化转型[127] 公司治理与人事变动 - 公司形成了党委会与股东大会、董事会、监事会、高级管理层之间“权责法定、边界清晰、协调运转、有效制衡”的公司治理架构体系[172] - 公司召开股东大会1次，审议通过多项议案，保证股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，确保所有股东享有平等地位并能够充分行使权利[174] - 公司董事、监事、高管人员的股权结构和报酬情况有所变动，具体情况详见原文[176] 市场风险管理 - 公司市场风险资本要求为5.50亿元，其中一般风险资本占用为303,693.20千元[80] - 公司对交易账簿汇率风险管理覆盖自营、代客的全部业务，通过设置敞口限额、敏感性限额、止损限额等进行监控[151]