公司股价与估值 - 6月12日收盘价11.32元，上涨1.07%，总市值393.32亿元 [1] - 滚动市盈率7.56倍，高于行业平均6.78倍和行业中值6.51倍，在行业中排名第38位 [1] - 市净率0.73倍，略高于行业平均0.70倍 [3] 股东结构 - 截至2025年3月31日股东户数35,943户，较上次减少4,248户 [1] - 户均持股市值35.28万元，户均持股数量2.76万股 [1] 主营业务与荣誉 - 主营业务包括公司银行、普惠金融、个人银行、金融市场、投资银行和贸易金融 [2] - 2024年1月获工信部"移动互联网应用服务能力提升优秀案例"和中国标准化协会4A级认证 [2] - 2024年1月获《零售银行》杂志"十佳财富管理新锐奖" [2] - 2024年3月获重庆市"网络安全等级保护先进单位" [2] - 2024年4月获人行重庆营管部支付系统运行维护"先进集体" [2] - 2024年5月获中国信通院"卓越方案"和"优秀方案"两项算法大赛奖项 [2] - 2024年6月企业融资服务项目成为人行重庆分行首个验收成功的金融科技创新项目 [2] - 2024年9月获评"城商银行强农典型案例"和"银行业ESG年度普惠金融典范案例" [2] - 2024年9月获重庆金融业网络安全竞赛一等奖和中国基金报"优秀固收类理财银行" [2] - 2024年10月连续第五年获得DAMA中国"数据治理创新奖" [2] 财务表现 - 2025年一季度营业收入35.81亿元，同比增长5.30% [3] - 2025年一季度净利润16.24亿元，同比增长5.33% [3] 同业比较 - 贵阳银行PE最低为4.39倍，华夏银行4.65倍，平安银行5.19倍 [3] - 长沙银行PE5.27倍，北京银行5.38倍，江阴银行5.72倍 [3] - 行业总市值平均3,423.02亿元，中值954.76亿元 [3]

绿色金融创新实践 - 重庆银行创新推出"集体林地经营权+生态产品价值"抵押贷款 为梁平百里竹海旅游开发建设有限公司发放4500万元贷款 助力竹海民宿康养、林下菌种植等特色产业发展 [2][3] - 该产品突破集体林地经营权确权难、生态价值度量难、资源变现难三大瓶颈 通过协调相关部门完成1053亩集体林地经营权抵押登记 [3][5] - 引入第三方评估机构依据《重庆市林业生态产品总值核算导则》科学量化生态价值 精准测算项目地域内林地总价值达2.1亿元 [5] 绿色金融产品体系 - 针对工业企业推出"工业绿效贷" 向盛泰光电科技股份有限公司发放3000万元贷款 利率与企业绿效等级挂钩 最高可下调20BP [6] - 面向生态项目开发GEP质押贷款 为开州区盛山植物园发放100万元贷款 以专业机构评估的生态系统生产总值(GEP)作为质押物 [6] - 构建"绿色信贷+绿色债券+绿色消费+绿色租赁"基础体系 配套"节能减污降碳扩绿"专项序列 形成完整服务矩阵 [7] 绿色金融发展成效 - 截至2024年末绿色金融规模突破580亿元 连续多年保持30%以上增速 [2][7] - 建成中西部首家法人银行ESG评级系统 覆盖超100万户企业 助力挖掘可持续发展潜能 [7] - 制定多项绿色金融团体标准 填补排污权抵质押标准空白 获IFF全球绿色金融创新奖等国际认可 [7] 制度与机制建设 - 成立专项工作专班强化条线协同 开辟审批绿色通道推行"提前介入+限时审结"机制 提速项目落地 [7] - 深度参与重庆市国家生态产品总值核算试点 配套集体林权制度改革政策机遇 形成可复制的生态价值转化模式 [3][5]

债券市场"科技板"落地实施情况 - 债券市场"科技板"落地实施满月，市场反响热烈，机制创新成效初显 [1] - 银行体系在科创债发行中占据主力军地位，国有大型银行成为中坚力量 [1] - 首月银行发行的科创债规模逾2000亿元，占比超50% [1] 银行机构参与情况 - 科创债新增商业银行等金融机构发行资格，形成"产业+金融"双轮驱动模式 [2] - 政策性银行、国有大行、股份制银行、城商行等不同类型银行齐发力 [2] - 国家开发银行发行200亿元科创债 [2] - 工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行5家国有大行合计发行1100亿元 [2] - 中信银行、兴业银行、浦发银行、浙商银行、渤海银行5家股份制银行合计发行450亿元 [2] - 北京银行、上海银行、杭州银行、重庆银行、徽商银行5家城商行合计发行260亿元 [2] 募集资金用途与融资成本 - 银行科创债发行利率区间为1.17%至1.77%，融资成本较为优惠 [3] - 募集资金主要用于发放科创领域贷款，少部分用于投资科创企业债券或日常经营周转 [3] - 银行体系通过贷款、债券等多种途径专项支持科技创新领域 [3] 综合金融服务与市场建设 - 银行机构不仅发行科创债，还作为投资者和主承销商参与市场建设 [4] - 浦发银行开展科创债双边做市报价，首批覆盖国开贴现债、国开清发债等 [4] - 广发银行完成挂钩科技创新债券的信用衍生品交易，创新风险分散分担机制 [4] - 保险机构积极参与科创债投资，中国人保首个发行日申购金额超50亿元 [5] - 光大永明资产累计投资科创债达21.13亿元 [5] 市场展望与专家观点 - 科创债快速扩容标志着我国科技金融体系迈入新阶段 [6] - 未来债券市场"科技板"发展关键词为"扩容"与"多元"，更多中小银行将入场 [6] - 可通过政策精细化设计和市场化机制完善提升中小银行参与积极性 [6]

证券代码：601963 证券简称：重庆银行 公告编号：2025-042 可转债代码：113056 可转债简称：重银转债 本期债券发行的募集资金在扣除发行费用后，将依据适用法律和监管部门的 批准，全部用于支持科技创新领域业务。 特此公告。 重庆银行股份有限公司董事会 2025 年 6 月 9 日 1 重庆银行股份有限公司 关于科技创新债券发行完毕的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 经中国人民银行批准，重庆银行股份有限公司（以下简称"本行"）2025 年 科技创新债券（第一期）（以下简称"本期债券"）于 2025 年 6 月 5 日簿记建档， 2025 年 6 月 9 日发行完毕。本期债券为 5 年期固定利率债券，发行规模为人民 币 30 亿元，票面利率为 1.85%。 ...

科创债发行概况 - 重庆银行成功发行西部地区首单银行科创债，规模30亿元，期限5年，利率1.85%，认购倍数达3.39倍，创该行债券发行历史最低利率 [2] - 自5月7日债券市场"科技板"启航以来，市场已发行200余只科创债，规模超3800亿元，其中银行发行20只，规模达2010亿元 [2] - 金融机构新增发行规模占比最高，银行占比达60%，大型商业银行领先，石化、电力等传统企业及计算机、电子等科技领域企业参与度提升 [2] 银行发行动态 - 国有大行中，国家开发银行发行200亿元，工行、农行、中行、建行、交行合计发行1100亿元，建行单笔规模最大（300亿元，3年期利率1.65%，5年期1.76%） [3] - 股份制银行中，浦发银行发行150亿元，中信银行、兴业银行各100亿元，浙商银行、渤海银行各50亿元，合计450亿元 [4] - 城商行中，北京银行发行80亿元，上海银行、杭州银行、徽商银行各50亿元，重庆银行30亿元，合计260亿元，华夏银行、南京银行计划各发行50亿元 [4] 发行特点与趋势 - 当前科创债发行期限以1-3年为主，平均融资成本低于同期限债券，未来政策支持下发行期限有望拉长 [4] - 募集资金主要用于科技创新领域贷款，银行通过承销与投资参与科创债，推动业务结构向科创领域倾斜 [5] - 政策鼓励社保基金、企业年金等长期资金参与投资，未来投资者多元化程度及二级市场流动性有望提升 [6][7] 投资者结构 - 主要投资者为商业银行及理财公司，如工银理财投资10只科创债（涉及人工智能、集成电路等领域），交银理财投资5只（投向集成电路、电子信息等） [6] - 当前投资者风险偏好较低，长期资金参与度不足，新政策拟推动担保增信机制创新以增强投资积极性 [6][7] 政策与市场展望 - 监管将完善配套支持机制，鼓励金融机构创设科创债资管产品，长期限债券发行占比有望增加 [7] - 未来关注点包括市场规模扩容、主体范围拓宽、主题品种创新及科创债指数基金进展 [8]

党建统领金融改革发展 - 重庆金融监管局组织带动100多家银行保险机构、4300多个金融党组织、3.5万名金融党员打造"红金渝"金融党建品牌 [1] - 创建江北嘴金融党建先行区，构建"1+1+N"组织架构和"四个一"运行机制，首批获评全国"红色金融教育基地" [1] 改革破题与助企服务 - 建立党建增信评价体系，9家试点银行将企业党建作为授信重要参考，对党建评价好的企业提高授信额度、延长贷款期限、降低融资成本 [2] - 推动"党建统领·三网融合"模式，1.2万名金融网格员下沉38个区县6.2万个网格，累计发放贷款2700多亿元覆盖16万户企业及个体工商户 [2] 纠纷治理与金融枫桥经验 - 整合调解资源建设"红金渝"金融网格驿站，累计开展金融宣讲1.5万场次触及4300万人次，成功调解金融纠纷10万件涉及金额30亿元 [3] 数字赋能与金融基座 - 打造"一网一链多应用"金融数字基座，与20个委办局、7000余个金融机构网点数据直连，开发400余个数字应用场景模型 [4] - 绘制"33618"产业资金链图谱，覆盖24万户制造业企业和78万户动账企业，链接370万市场主体形成供应链资金图谱 [4] - 推出21个"一件事一次办"数字场景，"渝快保"累计为2120万群众提供保障赔付18.8亿元 [4] 迭代升级与未来规划 - 制定"红金渝"党建工作三年行动方案，推动金融资源与基层治理、实体经济深度融合 [5] - 组建重点产业链"红金渝·金融顾问团"，加强产业链服务对接 [6] - 推动金融网格驿站提质扩面，构建覆盖城乡的金融宣教与权益保护网络 [7]

权益分派方案 - 每股现金红利分配比例为0.248元（含税），以总股本3,474,580,853股为基数，共计派发现金红利861,696,051.54元（含税）[4] - A股总股本为1,895,560,041股，派发现金红利470,098,890.17元（含税）[4] - 差异化分红送转不适用，所有股东按相同比例分配[5] 分配实施细节 - 股权登记日为上海证券交易所收市后登记在册的全体A股股东，H股股东分红事宜需参考香港联交所公告[3] - 现金红利通过中国结算上海分公司向指定交易股东派发，未指定交易股东的暂由结算公司保管[5][6] - 重庆渝富资本等5家股东的现金红利由公司自行派发[7] 可转债转股价格调整 - 因权益分派实施，"重银转债"于2025年6月3日至6月9日暂停转股，6月10日恢复转股[14] - 转股价格从9.92元/股调整为9.67元/股，调整依据为现金分红导致的公式计算（P1=P0-D）[15][18] - 初始转股价格为11.28元/股，最新调整前为9.92元/股，本次调整后为9.67元/股[15] 税务处理说明 - A股自然人股东及证券投资基金暂不扣税，实际税负按持股期限计算（1个月内20%，1个月至1年10%，超1年免税）[8] - QFII股东按10%税率代扣所得税，实际派发0.2232元/股[9] - 沪股通投资者按10%税率代扣所得税，实际派发0.2232元/股[10] - 其他机构投资者自行申报纳税，实际派发0.248元/股（含税）[11]

债券信息 - 2022年3月23日发行130亿元A股可转换公司债券[3] - “重银转债”存续期6年，转股期2022年9月30日至2028年3月22日[3] - 初始转股价格11.28元/股，最新9.92元/股[3] 转股调整 - 2025年6月3 - 9日“重银转债”停止转股，10日起恢复[2] - 6月10日转股价格从9.92元/股调至9.67元/股[4] 利润分配 - 2024年度每10股现金分红2.48元（含税）[5] 价格调整公式 - 派送现金股利时转股价格调整公式为P1=P0 - D[6]

利润分配 - 2024年度以34.74580853亿股为基数，每股派0.248元，共派8.6169605154亿元[4][5] - A股18.95560041亿股，派发4.7009889017亿元[5] 时间安排 - A股股权登记日2025/6/9，除权（息）日和发放日2025/6/10[2][8] 税收政策 - 不同类型A股股东税负不同[9][10][11][12] 其他 - 方案经2024年度股东大会审议通过[3] - 五家股东现金红利公司自行派发[7]

股本情况 - 截至2025年5月底，公司法定/注册股本总额为34.74580853亿元人民币[1] 股份数目 - 2025年5月，公司H股法定/注册及已发行股份数目均为15.79020812亿股，无增减[1][2] - 2025年5月，公司A股法定/注册及已发行股份数目均增加3624股，月底结存为18.95560041亿股[1][2] A股可转债 - 2025年5月，A股可转债上月底已发行总额为129.99228亿元，本月换股 -36000，月底已发行总额为129.99192亿元[4] - 2025年5月，因A股可转债换股发行新股3624股[4] - 截至2025年5月底，因A股可转债可能发行或自库存转让的股份数目为13.10402419亿股[4] - A股可转债初始转股价格为每股11.28元，本月底调整为每股9.92元[4] - A股可转债转股期自2022年9月30日起至2028年3月22日（遇节假日顺延）[4]