公司概况 - 财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[1] - 招商局集团和中国外运长航集团分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[1] 业务进展 - 核心业务系统取得资金系统等保三级备案证书[8] - 已获得与23家银行采用专线方式直连[8] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[10] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[10] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率为18.99%，监管要求≥10.5%[11] - 截至2024年12月31日，流动性比例为56.19%，监管要求≥25%[11] - 截至2024年12月31日，贷款比例为54.05%，监管要求≤80%[11] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例为0.00%，监管要求≤100%[11] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额为1.03%，监管要求≤15%[11] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额为2.90%，监管要求≤300%[11] - 截至2024年12月31日，（票据承兑+转贴现）/资本净额为7.52%，监管要求≤100%[11] 客户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团存款49.86亿元，贷款无；中国外运长航集团存款15.38亿元，贷款无[11] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额14.37亿元，贷款总额73.07亿元[12]

财务资助额度 - 拟为特定项目公司新增不超555.034187亿元财务资助额度[2] - 新增资助总额度不超最近一期经审计净资产50%即1110.068374亿元[2] - 对单个被资助对象资助额度不超最近一期经审计净资产10%即111.006837亿元[2] 时间相关 - 额度授权有效期至2025年年度股东大会决议之日[2] - 2025年3月17日董事会审议通过相关议案[3] 现状情况 - 截至2024年12月31日，提供财务资助总余额386.90亿元，占比34.85%[7] - 截至2024年12月31日，对合并报表外单位资助总余额252.14亿元，占比22.71%[7] - 公司不存在对外提供财务资助逾期情况[7] 后续安排 - 议案尚需提交公司股东大会审议[4] 董事会观点 - 授权管理资助有利于促进公司整体发展、提升运营效率[6]

捐赠额度 - 2025年公司及控股子公司拟申请对外捐赠额度3000万元，连续12个月内累计不超4000万元[1] - 2024年12月公司向招商局慈善基金会捐赠公益金1800万元[10] 慈善基金会数据 - 2020 - 2023年累计接受捐赠及投资收益45786.30万元，累计公益支出42171.14万元，管理成本1983.84万元[4] - 2023年度营业收入9725.05万元，净利润0万元[5] - 截至2023年12月31日，资产总额12825.83万元，负债总额3.68万元，净资产12822.15万元[5] 其他 - 2020 - 2023年招商局集团及各下属公司向基金会捐款额为44456.61万元[4] - 年初至披露日公司与招商局慈善基金会未发生其他关联交易[11] - 相关捐赠预算关联交易议案获董事会会议通过[2]

会议与制度 - 2024年召开1次年度股东大会和4次临时股东大会[2] - 2024年召开18次董事会，审议80项议案[2] - 2024年董事会审议通过3个新制度，修订完善7个制度[9] 业绩数据 - 2024年营业收入1789.48亿元，同比增长2.25%[10] - 2024年归母净利润40.39亿元，同比下降36.09%[10] - 2024年经营活动现金流量净额319.64亿元[11] - 2024年末货币资金余额1003.51亿元[11] 市场与排名 - 我国房地产市场规模从峰值18万亿元回落至不足10万亿元[12] - 公司销售排名站稳行业五强，产品力跃居中国房企排行榜第四[11] 未来展望 - 2025年或将成为房地产市场筑底回稳的关键之年[11] - 2025年董事会加强自身建设，提高决策水平[13] - 2025年董事会强化风险防范工作[14] - 2025年董事会做好合规信息披露，提升投资者关系管理水平[14] 新策略 - 公司将原三大策略调整为“全面聚焦、质效并驱、轻重共赢”[12] - 2025年开发业务聚焦核心城市核心地段优质项目[15]

独立董事评估 - 公司董事会对三位独立董事独立性进行评估[1] - 三位独立董事未担任其他职务且与公司无利害关系[1] - 三位独立董事符合独立性法规要求[1]

关联交易 - 2025年度预计日常关联交易总额约27,966万元[3] - 2025年预计关联交易收入约21,328万元，支出约6,638万元[6][13] - 截至披露日，关联交易已发生金额2,490万元[6] - 2024年关联交易实际发生金额总计26,479万元，与预计差异 -4.34%[9] 租赁交易 - 2025年关联方向公司子公司租赁预计金额18,277万元[5] - 2025年公司子公司向关联方承租预计金额2,279万元[6] 议案审议 - 独立董事、非关联董事同意通过2025年度日常关联交易议案[3]

公司治理 - 2024年监事会召开10次会议[2] - 连续21年获深交所信息披露考核A级考评[6] 内部控制 - 2024年加强内控体系建设，治理和内控水平提高[4] - 《内部控制自我评价报告》真实客观，内控执行有效[8] 合规运营 - 2024年财务报告真实准确，审计报告均为标准无保留意见[5] - 与招商局集团关联交易表决合规，价格合理[7] - 2024年严格管理使用募集资金，无违规[9] - 2024年董事会及管理层依法合规运作[4] 专项调研 - 2024年监事会对长沙公司专项调研，走访项目[10]

业绩评价与会议 - 公司在深交所2023 - 2024年度信息披露考核获A级评价[1] - 2024年3月20日举办2023年度业绩发布会暨投资者交流会[2] - 2024年4月24日参加招商局集团上市公司集体业绩说明会[2] 分红与回购 - 2023 - 2025年度现金分红占当年净利润比例不少于40%[3] - 2023年度每10股派3.20元现金，共分28.99亿元，占比45.88%[3] - 2024年7月23日，2023年度利润分配方案实施完毕[3] - 2024年11月1日通过回购股份方案，资金3.51 - 7.02亿元，价不超15.68元/股[4] - 截至2025年2月28日，累计回购1406.2958万股[4] 股东大会 - 2024年召开2023年年度股东大会和4次临时股东大会，现场与网络投票结合[5] - 所有议案对中小投资者表决单独统计并披露[6]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 内部控制评价基准日无财务和非财务报告内部控制重大缺陷[3] - 纳入评价范围单位资产和营收总额占2024年度合并报表对应总额100%[4][5] 财务报告内控缺陷认定 - 经营收入潜在错报≥合并报表经营收入总额1%为重大缺陷等[10] - 利润总额潜在错报≥合并报表利润总额3%为重大缺陷等[10] - 资产总额潜在错报≥合并报表资产总额1%为重大缺陷等[10] - 所有者权益潜在错报≥合并报表所有者权益总额1%为重大缺陷等[10] - 董事等舞弊导致的缺陷组合为财务报告内控重大缺陷[11] - 未依准则选应用会计政策导致的缺陷组合为重要缺陷[11] 非财务报告内控缺陷认定 - 公司结合财务报告内控缺陷评价标准制定非财务报告标准[13] - 总资产周转率降低20%及以上等为运营效率和效果维度重大缺陷[14] - 发生重大投资失误造成直接经济损失≥合并报表营业利润2%为投资效果重大缺陷[15] - 造成10人及以上死亡等为生产安全维度重大缺陷[15] - 资产损失金额≥合并报表资产总额0.3%为资产安全维度重大缺陷[15] - 可能支付赔偿5000万元及以上为法律纠纷维度重大缺陷[15] - 受调查可能支付罚金2000万元及以上为违规维度重大缺陷[17] 报告期内控情况 - 报告期内公司无财务报告内部控制重大、重要缺陷[18] - 报告期内未发现非财务报告内部控制重大、重要缺陷[19] 重要缺陷补充 - 总资产周转率降低10％（含）至20％为运营效率和效果维度周转能力重要缺陷[14] - 造成年度营业利润减少“合并报表营业利润*2%>金额≥合并报表营业利润*1%”为运营效率和效果维度营业利润重要缺陷[14]

其他关联资金往来 - 2024年期初余额256,086.39万元[2] - 年度累计发生额3,454,860.33万元[2] - 年度利息3,310.32万元[2] - 年度偿还累计额3,564,725.67万元[2] - 期末余额149,531.37万元[2] 招商局集团财务有限公司往来 - 2024年期初余额251,542.17万元[2] - 年度累计发生额3,428,444.18万元[2] - 年度利息3,310.32万元[2] - 年度偿还累计额3,541,012.65万元[2] - 期末余额142,284.02万元[2]