担保额度 - 2025年拟为控股子公司新增不超316亿元担保额度，超70%负债率子公司不超150亿元[2] - 2024年同意为控股子公司提供不超467亿元担保额度，超70%负债率子公司不超350亿元[5] 担保现状 - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保总额393.76亿元，占净资产35.47%[5] - 对合并报表外单位担保余额54.34亿元，占净资产4.89%[5] 其他 - 议案尚需股东大会审议，授权有效期至2025年年度股东大会决议日[1][2]

捐赠额度 - 2025年公司及控股子公司拟申请对外捐赠额度3000万元，连续12个月内累计不超4000万元[1] - 2024年12月公司向招商局慈善基金会捐赠公益金1800万元[10] 慈善基金会数据 - 2020 - 2023年累计接受捐赠及投资收益45786.30万元，累计公益支出42171.14万元，管理成本1983.84万元[4] - 2023年度营业收入9725.05万元，净利润0万元[5] - 截至2023年12月31日，资产总额12825.83万元，负债总额3.68万元，净资产12822.15万元[5] 其他 - 2020 - 2023年招商局集团及各下属公司向基金会捐款额为44456.61万元[4] - 年初至披露日公司与招商局慈善基金会未发生其他关联交易[11] - 相关捐赠预算关联交易议案获董事会会议通过[2]

会计政策变更 - 2025年3月17日审议通过变更会计政策议案，无需股东大会审议[3] - 自2024年11月1日起调整重分类分部报告类别并追溯同期列示[4] 报告分部变更 - 变更前为开发、资产运营、城市服务，变更后为开发、资产运营、物业服务[4][5] - 开发业务增加代建，资产运营增加会展、邮轮运营[5] 变更影响 - 对损益、总资产、净资产无重大影响，不追溯调整以前年度损益[2]

担保额度 - 公司拟为部分联合营公司提供不超175.67亿元担保额度[1] - 担保额度及授权有效期至2025年年度股东大会决议之日[3] - 为联合营公司提供担保额度议案已通过董事会审议，待股东大会审议[1] 担保情况 - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保总额393.76亿元，占净资产35.47%[6] - 公司及控股子公司对合并报表外单位担保余额54.34亿元，占净资产4.89%[6] - 公司为各被担保人承担的担保本金合计175.67亿元[21] 联合营公司业绩与担保 - 深圳市招华会展实业有限公司2024年营收136,797.24万元，净利润 - 28,048.16万元，公司持股50%，担保本金6.00亿元[8] - 商顺置业(深圳)有限公司2024年营收0.05万元，净利润 - 240万元，公司持股49%，担保本金9.56亿元[8] - 杭州建余房地产开发有限公司2024年营收0万元，净利润 - 38.64万元，公司间接持股25%，担保本金0.75亿元[8][9] - 武汉招盈置业有限公司2024年营收91,863万元，净利润 - 15,500万元，公司持股50%，担保本金5.50亿元[9] - 河南郑欧丝路建设发展有限公司公司持股19%，担保本金0.29亿元[9] - 河南郑欧丝路置业有限公司2024年营收7632.33万元，净利润1360.53万元，公司持股19%，担保本金0.29亿元[10] - 温州保悦置业有限公司2024年营收0万元，净利润 - 495万元，公司持股50%，担保本金4.00亿元[10] - 宁波鸿茂置业有限公司2024年营收12万元，公司持股50%，担保本金2.90亿元[11] - Sky Castle Limited 2024年营收0万元，净利润1270万元，公司持股30%，担保本金15.82亿元[11] - ASIA REGION LIMITED 2024年营收0万元，净利润0万元，公司持股30%，担保本金9.64亿元[12] - Sun Prosper Company Limited 2024年营收0万元，净利润0万元，公司持股40%，担保本金28.88亿元[12] - 深圳市招某公司公司持股40%，担保本金0.59亿元[12] - 产业园发展有限公司2024年营收8358万元，净利润 - 2524万元，公司持股40%[13] - 广州市穗云置业有限公司2024年营收47505.99万元，净利润42913.78万元，公司持股25%，担保本金2.07亿元[13] - 广州市天河区顺信房地产有限公司2024年营收0万元，净利润42.90万元，公司持股49%，担保本金13.13亿元[14] - 广州穗信置业有限公司2024年营收0万元，净利润 - 3076.21万元，公司持股33%，担保本金10.51亿元[14] - 杭州北桐房地产开发有限公司2024年营收0万元，净利润 - 68.19万元，公司持股50%，担保本金0.33亿元[14][15] - 杭州北榕房地产开发有限公司2024年营收0万元，净利润 - 397.46万元，公司持股50%，担保本金0.50亿元[15] - 佛山招商宝华房地产有限公司2024年营收0万元，净利润 - 2376.15万元，公司持股51%，担保本金20.40亿元[15] - 佛山市顺公司公司持股33%，担保本金0.17亿元[15] - 德区景琛房地产开发有限公司2024年营收28996.19万元，净利润3553.12万元，公司持股6%[16] - Khor Ambado FZCO 2024年营收3265.54万美元，净利润 - 2504.80万美元，公司持股6.00%，担保本金2.04亿元[16] - 深圳招商力宝太子湾医院2024年营收0万元，净利润 - 4470万元，公司持股50%，担保本金0.88亿元[17] - 常熟招商力宝妇产医院有限公司2024年营收2020万元，净利润 - 3010万元，公司持股50%，担保本金0.36亿元[17] - 深圳市招华国际会展运营有限公司2024年营收58977.15万元，净利润2215.07万元，公司持股50%，担保本金0.5亿元[17] - 南京铧耀房地产开发有限公司2024年营收97614万元，净利润 - 12033万元，公司持股45.0%，担保本金1.58亿元[18] - 深圳市京联房地产开发有限公司2024年营收0万元，净利润 - 0.04万元，公司持股24.53%，担保本金11.79亿元[18] - 芜湖长商投资中心（有限合伙）持有深圳市京联房地产开发有限公司99%股权[19] - 成都金牛区幸福汇轨道发展有限公司2024年营收204.21亿元，净利润1.12亿元，公司间接持股42.9%，担保本金1.29亿元[20] - FORTUNE HOPE LIMITED 2024年营收0万元，净利润 -0.11万元，公司通过控股子公司持股30%，担保本金6.90亿元[20] - Dynamic Wish Limited 2024年营收0万元，净利润 -0.16万元，公司控股子公司持股25%，担保本金16.84亿元[21] - 厦门联招和悦投资有限公司2024年营收5.16万元，净利润 -0.49万元，公司通过控股子公司持股49%，担保本金2.156亿元[21]

业绩数据 - 2024年签约销售金额2193.02亿元，稳居行业前五[2] - 2024年代建业务新获取项目77个，新签约面积898万平方米，代建多指标跻身行业TOP10[3] - 2024年主要持有物业全口径收入74.64亿元，同比上涨12%，EBITDA 36.67亿元，同比增长11%[3] - 招商基金蛇口租赁住房REIT发行规模13.64亿元[3] - 2024年招商积余营业收入171.72亿元，归母净利润8.40亿元，分别同比增长9.89%和14.24%[4] 用户数据 - 报告期末招商积余在管项目2296个，管理面积3.65亿平方米[4] 其他数据 - 2024年累计获取土地26宗，“核心10城”投资金额占比达90%[2] - 截至2024年底绿色建筑面积累计6210.46万平方米，超低能耗等建筑数量累计35个[6] - 2024年末剔除预收账款的资产负债率62.37%、净负债率55.85%、现金短债比1.59[7] - 2024年末综合资金成本2.99%，较年初降低48BP[7] 评级与评价 - 截至2024年底MSCI ESG评级维持A级[8] - 深交所2023 - 2024年度信息披露考核获A级评价，且连续21年考评为A[9] 投资者活动 - 2024年参加境内外券商策略会49场，接待机构调研71场，组织项目调研活动59场[9] - 2024年召开年度投资者交流会2场，定期报告交流会3场，接听中小投资者电话问询200余次，回复深交所互动易问题89条[9] 分红与回购 - 2023 - 2025年度现金分红占当年归母净利润比例不少于40%[10] - 2024年度现金分红总额17.50亿元，股份回购金额0.67亿元，合计18.17亿元[10] - 2024年现金分红和回购金额占归母净利润比例45%[10]

公司概况 - 财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[1] - 招商局集团和中国外运长航集团分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[1] 业务进展 - 核心业务系统取得资金系统等保三级备案证书[8] - 已获得与23家银行采用专线方式直连[8] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[10] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[10] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率为18.99%，监管要求≥10.5%[11] - 截至2024年12月31日，流动性比例为56.19%，监管要求≥25%[11] - 截至2024年12月31日，贷款比例为54.05%，监管要求≤80%[11] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例为0.00%，监管要求≤100%[11] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额为1.03%，监管要求≤15%[11] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额为2.90%，监管要求≤300%[11] - 截至2024年12月31日，（票据承兑+转贴现）/资本净额为7.52%，监管要求≤100%[11] 客户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团存款49.86亿元，贷款无；中国外运长航集团存款15.38亿元，贷款无[11] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额14.37亿元，贷款总额73.07亿元[12]

关联交易 - 2025年度预计日常关联交易总额约27,966万元[3] - 2025年预计关联交易收入约21,328万元，支出约6,638万元[6][13] - 截至披露日，关联交易已发生金额2,490万元[6] - 2024年关联交易实际发生金额总计26,479万元，与预计差异 -4.34%[9] 租赁交易 - 2025年关联方向公司子公司租赁预计金额18,277万元[5] - 2025年公司子公司向关联方承租预计金额2,279万元[6] 议案审议 - 独立董事、非关联董事同意通过2025年度日常关联交易议案[3]

募集资金情况 - 2023年10月19日公司以每股11.81元发行719,729,043股A股，募集资金总额84.9999999783亿元，净额84.2819005016亿元[1] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金66.849980538亿元，2024年使用12.4659295206亿元[2] - 截至2024年12月31日，累计使用闲置募集资金15亿元补充流动资金[2] - 截至2024年12月31日，尚未使用的募集资金余额为2.6114174155亿元[2] - 募集资金总额842,819.01万元，本报告期投入124,659.30万元，累计投资进度79.32%[9] - 截至2024年12月31日，尚未使用的募集资金本金为174,319.20万元，占净额20.68%[18] 项目情况 - 上海虹桥公馆三期等四个项目及补充流动资金等投资进度达100%[9] - 长春公园1872项目本报告期效益 - 24,932.51万元，沈阳招商公园1872项目 - 33,102.39万元[9] - 上海虹桥公馆三期项目本报告期效益122,970.05万元，达预计效益[9] 资金管理 - 2023年10月30日同意使用不超20亿闲置资金补充流动资金，2024年10月29日归还[14] - 2024年10月30日同意使用不超15亿闲置资金补充流动资金，期限不超12个月[15] - 同意使用不超20亿闲置资金现金管理，期限不超12个月[17] - 2024年现金管理收益825.41万元[17] 其他 - 2023年9月签订《募集资金三方监管协议》和《募集资金四方监管协议》[4] - 2024年对五个募投项目拟投入金额和两个项目竣工时间调整[11] - 公司使用募集资金置换预先投入资金95,969.94万元及已支付发行费用自筹资金652.43万元[11] - 公司募集资金使用信息披露合规，无违规情形[19] - 独立财务顾问认为公司2024年度募集资金使用符合要求，无变相变更用途及违规使用情形[20]

公司治理 - 2024年监事会召开10次会议[2] - 连续21年获深交所信息披露考核A级考评[6] 内部控制 - 2024年加强内控体系建设，治理和内控水平提高[4] - 《内部控制自我评价报告》真实客观，内控执行有效[8] 合规运营 - 2024年财务报告真实准确，审计报告均为标准无保留意见[5] - 与招商局集团关联交易表决合规，价格合理[7] - 2024年严格管理使用募集资金，无违规[9] - 2024年董事会及管理层依法合规运作[4] 专项调研 - 2024年监事会对长沙公司专项调研，走访项目[10]

审计机构聘任 - 2025年3月17日公司董事会同意续聘毕马威华振为2025年度外部审计机构，聘期一年[2][18] - 2025年3月14日审计委员会同意续聘，尚需股东大会审议[17][19] 审计机构情况 - 2024年12月31日毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人[4] - 2023年业务收入超41亿元，审计业务超39亿元，证券服务超19亿元[5] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿元[5] - 职业保险累计赔偿限额和风险基金之和超2亿元[6] 审计费用 - 2024年度审计收费1675.50万元，年报审计1595.50万元，内控审计80万元[13] 法律诉讼 - 2023年审结债券民事诉讼案，毕马威华振承担约270万元赔偿责任[6]