证券代码：002657 证券简称：中科金财 公告编号：2024-003 北京中科金财科技股份有限公司 关于对深圳证券交易所关注函的回复公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 风险提示： 1、公司与微软中国的合作系非独家合作，提醒广大投资者注意投资风险。 2、目前，公司与微软中国相关业务对公司短期经营业绩不构成重大影响， 未来能否快速发展并取得预期的收入存在较大不确定性。 3、由于政策及市场环境等不确定因素，公司存在无法获得 Sora API 订阅 资格的风险。 4、公司基于自研及非 Sora 的文生视频相关产品尚未产生实际收入。文生 视频商业模式最终实现方案尚未完全明确，且目前 AIGC 市场仍处于早期发展阶 段，具体需求、技术研发成果、功能和产品落地效果及时间均具有不确定性， Sora API 订阅资格对公司的经营成果及财务数据产生的具体影响不可预计。 5、由于 AI 发展及需求变化、行业政策调整、市场环境变化等不可预计或 不可抗力因素的影响，可能会导致公司业务发展不达预期的风险，提醒广大投 资者注意投资风险。 近日，北京中科金财科技股份有限公 ...

发布"将可率先申请并获得 Sora API 订阅资格"的判断依据及 其合理性。请从研发模式、商业模式、资金投入、人员投入、研 发成果、实际产生的业务收入（如有）等方面详细说明公司在文 生视频方向积累的内容，并结合上述情况说明获得该订阅资格预 计对你公司的经营成果及财务数据产生的具体影响。请向我部报 备研讨会所涉内容相关证明性资料。 深 圳 证 券 交 易 所 关于对北京中科金财科技股份有限公司 的关注函 公司部关注函〔2024〕第 33 号 北京中科金财科技股份有限公司董事会： 2024 年 2 月 21 日午间，你公司在微信公众号上发布与微软 中国就 Sora 召开业务合作研讨会的消息，称"微软专家表示， 基于双方的友好合作，在 OpenAI将Sora商用化能力开放给Azure 后，中科金财将可率先申请并获得 Sora API 订阅资格"。消息 发布后，你公司股价午后开盘涨停。我部对此表示高度关注，请 你公司核实并就以下情况作出书面说明： 1、结合你公司主营业务具体情况，详细说明你公司与微软 中国合作的具体模式、与你公司主营业务的关联性、相关业务主 营业务收入及占比、净利润及占比。 2、结合研讨会内容，说明 ...

证券代码：002657 证券简称：中科金财 公告编号：2024-002 北京中科金财科技股份有限公司 关于董事长提议回购公司股份的提示性公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事会于 2024 年 2 月 7 日收到公司董事长朱烨东先生《关于提议回购公司股份的函》，提议公司 回购公司已发行的人民币普通股（A 股）股票。具体内容如下： 一、提议回购股份的原因和目的 2、回购股份的用途：员工持股计划或股权激励计划。 3、回购股份的期限：回购期限为自公司董事会审议通过之日起 12 个月内。 4、回购股份的总金额和回购数量：回购资金总额为人民币 2,000 万元（含） -4,000 万元（含），具体回购股份的数量及占公司总股本的比例，均以回购期 满时实际情况为准。 5、回购股份的价格区间：回购股份价格上限不高于公司董事会审议通过 回购方案决议前 30 个交易日公司股票交易均价的 150%。 6、回购资金来源：公司自有资金。 回购的具体内容以董事会审议通过的回购方案为准。 三、提议人在提议前 6 个月内买卖 ...

营业收入与净利润情况 - 本报告期营业收入2.0909742502亿元，同比减少9.17%；年初至报告期末营业收入6.6415358117亿元，同比减少9.76%[5] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 - 2581.903303万元，同比减少542.94%；年初至报告期末为 - 3917.561280万元，同比减少229.19%[5] - 净利润从-1190万降至-3918万，降幅229.20%，主要因本期收入较上期减少[10] - 2023年前三季度营业总收入6.64亿元，较上期7.36亿元有所下降[19] - 2023年前三季度净利润为净亏损3917.55万元，上年同期净亏损1190.03万元[20] - 2023年前三季度基本每股收益-0.12元，上年同期-0.04元[21] 现金流量情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 1.2486769594亿元，同比增加48.19%[5] - 经营活动产生的现金流量净额从-2.41亿变为-1.25亿，增长48.19%，主要因本期设备等采购减少[11] - 收回投资收到的现金从108.89亿增至250.99亿，增长130.50%，主要因本期投资收回的现金增加[11] - 购建固定资产等支付的现金从955.62万增至2703.69万，增长2729.25%，主要因本期支付的资产购置款增加[11] - 投资活动产生的现金流量净额从4259.13万增至2.11亿，增长394.77%，主要因本期收回的投资款增加[11] - 筹资活动产生的现金流量净额从-952.02万变为1704.02万，增长278.99%，主要因本期实施股权激励[11] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为-1.25亿元，上年同期为-2.41亿元[22] - 2023年前三季度投资活动现金流入小计25.53亿元，上年同期11.28亿元[22] - 2023年第三季度投资支付现金23.14929亿元，上年同期为10.841亿元[23] - 2023年第三季度投资活动现金流出小计23.4196592292亿元，上年同期为10.8505562322亿元[23] - 2023年第三季度投资活动产生的现金流量净额为2.1072967804亿元，上年同期为4259.1255万元[23] - 2023年第三季度筹资活动现金流入小计2035.00026万元，上年同期无[23] - 2023年第三季度偿还债务支付现金上年同期为685.92447万元，本期无[23] - 2023年第三季度筹资活动现金流出小计330.984385万元，上年同期为952.023725万元[23] - 2023年第三季度筹资活动产生的现金流量净额为1704.015875万元，上年同期为 - 952.023725万元[23] - 2023年第三季度现金及现金等价物净增加额为1.0290214085亿元，上年同期为 - 2.079212299亿元[23] - 2023年期初现金及现金等价物余额为3.6697892878亿元，上年同期为4.3583946592亿元[23] - 2023年期末现金及现金等价物余额为4.6988106963亿元，上年同期为2.2791823602亿元[23] 资产与负债情况 - 本报告期末总资产24.5912590128亿元，较上年度末减少9.48%；归属于上市公司股东的所有者权益19.5375119088亿元，较上年度末减少1.97%[5] - 交易性金融资产期末余额1.4540269555亿元，较期初减少42.84%，主要系未到期理财产品减少所致[9] - 预付款项期末余额508.599220万元，较期初增加524.62%，主要系为项目备货预付采购款增加所致[9] - 债权投资期末余额2.772亿元，较期初增加100.00%，主要系本期增加债权投资所致[9] - 应付职工薪酬期末余额270.166207万元，较期初减少81.77%，主要系期初应付职工薪酬本期支付所致[9] - 流动负债从7.12亿减少至4.90亿，降幅31.19%，主要因本期设备等采购减少[10] - 2023年9月30日货币资金为502,160,512.28元，较1月1日的413,372,048.43元有所增加[15] - 2023年9月30日交易性金融资产为145,402,695.55元，较1月1日的254,368,805.68元减少[15] - 2023年9月30日应收账款为85,274,486.36元，较1月1日的100,347,505.85元减少[15] - 2023年9月30日存货为371,522,309.75元，较1月1日的492,197,669.52元减少[15] - 2023年9月30日流动资产合计1,155,311,469.87元，较1月1日的1,786,892,242.81元减少[15] - 2023年9月30日非流动资产合计1,303,814,431.41元，较1月1日的929,646,138.98元增加[16] - 2023年9月30日负债合计505,324,286.23元，较1月1日的723,561,236.50元减少[16] - 2023年9月30日股本为340,089,032.00元，较1月1日的337,576,686.00元增加[16] - 2023年前三季度归属于母公司所有者权益合计19.54亿元，上年同期19.93亿元[17] 其他收益与补助情况 - 本报告期计入当期损益的政府补助（特定除外）为159.462498万元，年初至报告期期末为273.734157万元[7] - 本报告期持有交易性金融资产等产生的公允价值变动损益及投资收益为242.943333万元，年初至报告期期末为890.156852万元[7] - 税金及附加从145.52万增至254.71万，增长75.04%，主要因本期税金及附加较上期增加[10] - 其他收益从806.49万降至316.49万，降幅60.76%，主要因本期与收益相关的政府补助减少[10] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为62,073，表决权恢复的优先股股东总数为0[12] - 前10名股东中，沈翊持股比例8.12%，持股数量27,623,918股，其中9,360,000股质押[12] 成本与损失情况 - 2023年前三季度营业总成本7.35亿元，较上期7.89亿元有所下降[19] - 2023年前三季度研发费用9647.46万元，较上期1.18亿元有所下降[19] - 2023年前三季度信用减值损失144.51万元，上年同期为-469.27万元[20] - 2023年前三季度资产减值损失-34.03万元，上年同期60.72万元[20] 股权激励情况 - 库存股本期新增2035.00万，增长100.00%，主要因本期实施股权激励[10]

财务表现 - 公司2023年上半年营业收入为4.55亿元，同比下降10.03%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为-1335.66万元，同比改善24.66%[21] - 经营活动产生的现金流量净额为-1.45亿元，同比改善50.39%[21] - 公司总资产为24.39亿元，同比下降10.21%[21] - 归属于上市公司股东的净资产为19.80亿元，同比下降0.67%[21] - 基本每股收益为-0.04元，同比改善20.00%[21] - 加权平均净资产收益率为-0.66%，同比改善0.15个百分点[21] - 公司2023年上半年营业收入为455,056,156.15元，同比下降10.03%[41] - 公司2023年半年度营业总收入为455,056,156.15元，同比下降10.03%[143] - 公司2023年半年度净利润为-13,356,524.04元，同比亏损收窄24.67%[144] - 公司2023年半年度研发费用为63,725,708.60元，同比下降22.34%[144] - 公司2023年半年度应收账款为71,533,338.41元，同比下降7.96%[141] - 公司2023年半年度存货为307,885,448.90元，同比下降26.16%[141] - 公司2023年半年度流动负债合计为510,709,564.70元，同比下降29.67%[142] - 公司2023年半年度投资收益为29,100,854.01元，同比下降12.68%[144] - 公司2023年半年度营业成本为367,845,564.11元，同比下降7.95%[144] - 公司2023年半年度未分配利润为65,470,914.78元，同比下降186.98%[142] - 归属于母公司股东的净利润为-13,356,579.77元，同比下降24.7%[145] - 2023年半年度营业收入为424,381,580.85元，同比下降5.8%[146] - 研发费用为48,359,858.59元，同比下降17.4%[147] - 投资收益为161,119,594.62元，同比增长1146.1%[147] - 经营活动产生的现金流量净额为-144,740,749.11元，同比改善50.4%[150] - 销售商品、提供劳务收到的现金为411,656,448.13元，同比下降12.3%[150] - 支付给职工以及为职工支付的现金为95,183,671.21元，同比下降20.7%[150] - 基本每股收益为0.42元，去年同期为-0.03元[148] - 收回投资收到的现金为1,619,212,000.00元，同比增长99.9%[150] - 公司2023年半年度投资活动现金流入小计为1,644,343,381.36元，同比增长97.7%[151] - 公司2023年半年度投资活动现金流出小计为1,490,750,848.92元，同比增长83.3%[151] - 公司2023年半年度投资活动产生的现金流量净额为153,592,532.44元，同比增长744.1%[151] - 公司2023年半年度经营活动现金流入小计为418,401,381.01元，同比下降21.8%[152] - 公司2023年半年度经营活动现金流出小计为497,979,170.64元，同比下降23.1%[152] - 公司2023年半年度经营活动产生的现金流量净额为-79,577,789.63元，同比改善29.5%[152] - 公司2023年半年度母公司投资活动产生的现金流量净额为172,173,794.37元，同比大幅改善[153] - 公司2023年半年度母公司现金及现金等价物净增加额为90,270,844.07元，同比大幅改善[153] - 公司2023年半年度期末现金及现金等价物余额为373,765,419.70元，同比增长138.7%[151] - 公司2023年半年度母公司期末现金及现金等价物余额为353,477,795.89元，同比增长219.0%[153] - 公司本期综合收益总额减少13,356,579.77元，同比下降55.73%[156] - 公司本期期末所有者权益余额为1,979,570,397.34元，同比增长1.25%[157] - 公司上年期末归属于母公司所有者权益为1,761,810,496.47元[158] - 公司综合收益总额减少17,729万元，同比下降64.44%[159] - 公司所有者权益内部结转金额为140,769万元[162] - 公司本期期末余额为767,817万元[160] - 公司上年期末所有者权益合计为2,108,547万元[162] - 公司本期初所有者权益合计为2,108,547万元[162] - 公司本期增减变动金额为140,769万元[162] - 公司综合收益总额为140,769万元[162] - 公司所有者投入和减少资本未发生变动[162] - 公司2023年上半年所有者权益合计为2,213,536,552.29元[165] - 公司2023年上半年未分配利润为29,690,684.15元[165] - 公司2023年上半年盈余公积为70,934,388.62元[165] - 公司2023年上半年资本公积为1,775,334,793.52元[165] - 公司2023年上半年股本为337,576,686.00元[165] - 公司2023年上半年综合收益总额为10,260,719.57元[165] - 公司2023年上半年专项储备为0.00元[165] - 公司2023年上半年其他综合收益为0.00元[165] - 公司2023年上半年库存股为0.00元[165] - 公司2023年上半年其他权益工具为0.00元[165] - 公司累计发行股本总数为337,576,686股，注册资本为337,576,686.00元[167] - 公司本期期末余额中，其他项目金额为1,775,334,793.52元[166] - 公司本期期末余额中，留存收益为2,203,275,832.72元[166] 业务发展 - 公司积极探索央行数字人民币在各领域的应用，与2.0层指定运营银行签订数字人民币业务合作协议，推动跨境数字人民币解决方案在边贸场景应用[31] - 公司在人工智能领域取得多项知识产权，研发了面向复杂NLP语义识别和内容生成的智能机器人对话系统、自动代码生成引擎、自动流程指令生成引擎等[32] - 公司发布了中科金财"元宇宙技术服务矩阵"，研发了多模态超写实数智人、2D/3D数字人、数字人内容制作引擎、元宇宙场景开发工具[33] - 公司在区块链领域取得多项技术成果，推出中科金财BaaS平台，形成数字资产链、跨链资产钱包、数字资产生成平台、数字资产交易平台等解决方案[33] - 公司在隐私计算领域累计取得16项计算机软件著作权和1项发明专利，形成"中科金财安全多方计算平台"[34] - 公司逐步推出智能算力中心业务，满足人工智能发展对算力中心建设、运维的新需求[34] - 公司是北京市区块链技术应用协会会长单位，参与编写2023年《中国区块链发展报告》、《中国元宇宙发展报告》和《中国金融科技发展报告》[36] - 公司是国家规划布局内重点软件企业，通过了ISO20000、ISO27001、ISO9001、ISO14001、ISO45001等多项认证[37] - 公司取得了400多项计算机软件著作权证书和专利证书，参与了多项国家标准、行业标准和团体标准的编写工作[37] - 公司长期为金融机构、政府与公用事业、企业客户提供金融科技和数据中心等科技服务，具备前瞻且全面的科技服务能力[38] - 金融行业营业收入为321,430,115.75元，同比增长18.38%，占营业收入比重70.63%[42] - 政府与公共事业营业收入为52,451,816.30元，同比下降50.26%，占营业收入比重11.53%[42] - 企业营业收入为81,174,224.10元，同比下降36.97%，占营业收入比重17.84%[42] - 金融科技综合服务营业收入为325,247,418.53元，同比增长16.32%，占营业收入比重71.47%[42] - 数据中心综合服务营业收入为123,583,498.71元，同比下降44.19%，占营业收入比重27.16%[42] - 华北地区营业收入为349,752,179.26元，同比下降18.64%，占营业收入比重76.86%[42] - 其他地区营业收入为105,303,976.89元，同比增长38.74%，占营业收入比重23.14%[42] - 公司研发投入为63,725,708.60元，同比下降22.35%[41] - 公司将进一步加大技术研发投入，完善技术研发体系，提升创新能力[68] - 公司人才队伍的数量及质量是健康快速发展的重要保障，将加大人才培养和引进力度[69] - 公司主要经营活动为计算机软件技术开发、计算机系统集成及服务、与计算机技术相关的产品销售及其他衍生业务[167] 风险与挑战 - 公司面临的主要风险包括市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险和政策风险[4] - 公司面临激烈的市场竞争风险，需持续升级产品和服务以扩大市场份额[67] - 公司需密切关注行业政策变化，防范政策风险[70] 股东与股权 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 公司大股东沈飒所持股份于2023年1月全部解除限售，解除限售股数为37,794,688股[118] - 公司报告期末普通股股东总数为65,981人[121] - 公司前10名无限售条件普通股股东中，沈钢持股比例为8.18%，持有27,623,918股[122] - 罗文华持股比例为5.00%，持有16,879,000股[122] - 中信建投证券股份有限公司持股比例为1.05%，持有3,555,000股[122] - 天津滨河数据信息技术有限公司持股比例为1.05%，持有3,550,000股[122] - 朱烨东持股比例为0.97%，持有3,264,533股，其中2,448,400股为有限售条件股份[122] - 深圳永冠基金管理有限公司－永冠新瑞1号私募证券投资基金持股比例为0.89%，持有3,000,000股[122] - 杨承宏持股比例为0.87%，持有2,933,960股[122] - 华融国际信托有限责任公司持股比例为0.82%，持有2,754,007股[122] - 谢宝持股比例为0.68%，持有2,300,000股[122] - 王淑珍持股比例为0.62%，持有2,105,000股[122] 子公司与投资 - 公司主要子公司华缔资产管理（北京）有限公司总资产为292,688,910.47元，净资产为269,551,437.26元，净利润为6,953,552.37元[64] - 公司子公司北京志东方科技有限责任公司营业收入为21,725,615.66元，净利润为2,798,977.59元[64] - 公司子公司天津中科金财科技有限公司营业收入为2,357,847.18元，净利润为2,191,544.10元[64] - 公司子公司中科金财软件技术有限公司营业收入为341,037.74元，净利润为1,863,450.25元[64] - 公司子公司杭州中科金财科技有限公司营业收入为3,847,579.36元，净利润为4,099,328.13元[64] - 公司子公司北京中科金财信息科技有限公司营业收入为6,250,074.72元，净利润为10,250,015.83元[64] - 公司参股公司安粮期货股份有限公司营业收入为732,024,025.66元，净利润为27,944,427.85元[65] - 公司报告期内无衍生品投资[60] - 公司报告期内无募集资金使用情况[61] - 武汉睿钰股权投资合伙企业增资68,730,000.00元，持股比例为31.81%[55] - 公司持有的信托产品总余额为310,031,366.47元，其中西藏信托-乐家1号单一资金信托余额为25,591,366.47元，西藏信托-乐家2号单一资金信托余额为4,440,000.00元，华鑫信托·睿科308号单一资金信托余额为280,000,000.00元[66] - 公司2023年半年度报告显示，委托理财总额为57,780万元，其中未到期余额为24,380万元[110] - 公司2023年半年度报告显示，银行理财产品委托理财发生额为35,280万元，未到期余额为6,880万元[110] - 公司2023年半年度报告显示，信托理财产品委托理财发生额为17,500万元，未到期余额为17,500万元[110] - 公司2023年半年度报告显示，券商理财产品委托理财发生额为5,000万元[110] - 公司委托理财产品的参考年化收益率为3.71%，预期收益为63.71万元[111] - 公司报告期内委托理财未出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形[112] 资产与负债 - 货币资金占总资产比例从15.22%增加到16.72%，增加了1.50个百分点[48] - 存货占总资产比例从18.12%下降到15.22%，减少了2.90个百分点[49] - 长期股权投资占总资产比例从13.76%增加到15.69%，增加了1.93个百分点[49] - 合同负债占总资产比例从10.51%下降到7.88%，减少了2.63个百分点[49] - 其他非流动金融资产占总资产比例从15.14%增加到19.67%，增加了4.53个百分点[49] - 交易性金融资产期末数为244,889,865.07元，较期初数减少了9,479,000.61元[51] - 其他非流动金融资产期末数为479,878,400.00元，较期初数增加了68,730,000.00元[51] - 报告期投资额为348,730,000.00元，较上年同期增加了0.64%[53] - 货币资金受限金额为34,120,744.53元，主要用于保证金和代管资金[52] - 公司2023年6月30日的货币资金为407,886,164.23元，较年初的413,372,048.43元略有下降[136] - 交易性金融资产从年初的254,368,805.68元减少至244,889,865.07元[136] - 应收账款从年初的100,347,505.85元减少至91,304,495.86元[136] - 存货从年初的492,197,669.52元减少至371,213,416.66元[136] - 流动资产合计从年初的1,786,892,242.81元减少至1,169,886,672.41元[136] - 非流动资产合计从年初的929,646,138.98元增加至1,269,278,491.28元[137] - 资产总计从年初的2,716,538,381.79元减少至2,439,165,163.69元[137] - 流动负债合计从年初的711,979,220.84元减少至450,020,759.83元[138] - 负债合计从年初的723,561,236.50元减少至459,544,542.44元[138] - 归属于母公司所有者权益合计从年初的1,992,926,803.68元减少至1,979,570,223.91元[138] 公司治理 - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[76] - 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[77] - 公司高度重视债权人合法权益的保护，确保财务稳健与资产、资金安全[83] - 公司2023年组织了多层次培训，包括新员工入职培训、在职员工业务培训、管理人员业务培训等，以提高员工业务能力和管理水平[86] - 公司董事、监事、高级管理人员变动情况包括秦彪离任和朱烨华、王姣杰的聘任[74][75] - 2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为16.52%[73] - 2022年年度股东大会投资者参与比例为15.39%[73] 诉讼与仲裁 - 公司2023年半年度报告显示，已结案的诉讼、仲裁案件共计4起，涉案金额为979.1万元[95] - 公司2023年半年度报告显示，正在审理中的诉讼、仲裁案件共计2起，涉案金额为124.68万元[95] 租赁与关联交易 - 公司2023年半年度报告显示，租赁北京创业大厦B座第9层，租赁建筑面积为1,332平方米，租金及物业服务费标准为5.3元人民币/建筑平方米/日[107] - 公司2023年半年度报告显示，租赁北京创业大厦B座第9层，2023年7月10日至2025年7月9日期间租金及物业服务费标准为5.62元人民币/建筑平方米/日[107] - 公司2023年半年度报告显示，公司与存在关联关系的财务公司与关联方之间不存在存款、贷款、授信或其他金融业务[102] 会计政策 - 公司财务报表以持续经营假设为基础编制，不存在导致对持续经营能力产生重大怀疑的因素[170] - 公司会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止[172] - 公司以12个月作为一个营业周期，并以其作为资产和负债的流动性划分标准[173

公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年公司营业收入为1,232,987,235.19元，较2021年的1,606,094,997.41元减少23.23%[20] - 2022年归属于上市公司股东的净利润为 - 168,569,672.64元，较2021年的 - 92,693,694.24元减少81.86%[20] - 2022年归属于上市公司股东扣除非经常性损益的净利润为 - 190,745,636.71元，较2021年的 - 80,995,233.02元减少135.50%[20] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为86,048,682.80元，较2021年的 - 188,140,476.25元增加145.74%[20] - 2022年基本每股收益为 - 0.50元/股，较2021年的 - 0.27元/股减少85.19%[20] - 2022年末总资产为2,716,538,381.79元，较2021年末的2,936,546,067.80元减少7.49%[20] - 2022年末归属于上市公司股东的净资产为1,992,926,803.68元，较2021年末的2,161,496,476.32元减少7.80%[20] - 2022年营业收入扣除金额为7,567,457.49元，2021年为52,114,985.15元[20] - 2022年营业收入扣除后金额为1,225,419,777.70元，2021年为1,553,980,012.26元[20] - 2022年各季度营业收入分别为1.53亿元、3.53亿元、2.30亿元、4.97亿元[24] - 2022年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为 - 0.19亿元、0.015亿元、0.058亿元、 - 1.57亿元[24] - 2022年各季度经营活动产生的现金流量净额分别为 - 1.51亿元、 - 1.41亿元、0.51亿元、3.27亿元[24] - 2022年非经常性损益合计2217.60万元，2021年为 - 1169.85万元，2020年为4785.48万元[27] - 2022年软件增值税退税9.13万元被界定为经常性损益项目[27] - 2022年公司营业总收入12.33亿元，营业成本9.70亿元，综合毛利率21.31% [43] - 2022年归属于上市公司股东的净利润-1.69亿元，较上年同期下降81.86% [43] - 2022年经营活动现金流量8604.87万元，较上年同期增加145.74% [44] - 2022年投资活动现金流量净额-1.44亿元，较上年同期下降148.21% [44] - 2022年筹资活动现金流量净额-1076.24万元，较上年同期增加76.27% [44] - 2022年第四季度营业收入4.97亿元，高于前三季度 [48] - 2022年销售费用为38,121,190.12元，同比减少23.07%[59] - 2022年管理费用为92,819,617.43元，同比减少26.42%[60] - 2022年财务费用为 - 573,040.77元，同比减少5,273.20%[60] - 2022年研发投入金额为157,509,304.89元，同比减少17.19%[61] - 2022年研发人员数量为517人，较2021年减少35.70%[61] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为86,048,682.80元，同比增加145.74%[63] - 2022年投资活动产生的现金流量净额为 - 144,146,863.36元，同比减少148.21%[63] - 2022年投资收益为35,251,102.91元，同比减少21.55%；资产减值为 - 168,811,667.17元，同比增加103.18%[69] - 2022年末货币资金413,372,048.43元，占总资产比例15.22%，较年初减少0.86%[71] - 2022年末存货492,197,669.52元，占总资产比例18.12%，较年初减少2.48%[71] - 2022年末长期股权投资373,925,820.38元，占总资产比例13.76%，较年初增加0.84%[71] - 2022年末其他非流动金融资产411,148,400.00元，占总资产比例15.14%，较年初增加14.68%[71] - 交易性金融资产（不含衍生金融资产）期初数373,297,802.81元，本期公允价值变动2,421,997.13元[74] - 其他权益工具投资期初数13,448,400.00元，计入权益的累计公允价值变动397,700,000.00元[74] - 报告期末货币资金受限账面价值46,393,119.65元，受限原因为保证金、代管资金[75] - 报告期投资额407,700,000.00元，上年同期投资额0.00元，变动幅度100.00%[76] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年金融行业收入6.33亿元，占比51.37%，同比下降12.30% [46] - 2022年金融科技综合服务收入6.51亿元，占比52.77%，同比下降14.47% [46] - 2022年华北地区收入10.06亿元，占比81.59%，同比下降19.99% [46] 公司分红计划 - 公司计划2022年不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] 行业宏观数据 - 2022年中国数字经济规模超50万亿元，占GDP比重超40%，增速10% [30] - 2022年全国软件和信息技术服务业规模以上企业超3.5万家，业务收入10.81万亿元，同比增长11.2% [31] - 2022年全国软件和信息技术服务业利润总额1.26万亿元，同比增长5.7% [31] - 到2025年数字经济核心产业增加值占国内生产总值比重达10% [30] 行业政策 - 中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》推动金融与科技融合发展 [34] 公司技术与资质成果 - 公司在隐私计算领域累计取得10项计算机软件著作权和1项发明专利[38] - 公司取得北京市新技术新产品证书、计算机软件著作权证书和专利证书400多项[40] - 公司是2022/2021/2020/2019/2018年北京软件和信息服务业综合实力百强企业[39] - 公司是中国软件和信息技术服务综合竞争力百强企业、2022中国方案商营收百强[39] - 公司获得包括ISO20000服务管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证等系列行业核心资质[157] 公司业务创新与合作 - 公司与2.0层指定运营银行签订数字人民币业务合作协议，提供综合解决方案[35] - 公司推出中科金财BaaS平台，并形成数字资产链等解决方案[37] - 公司2020年中标的工信部项目已完成开发建设并通过验收[37] - 公司发布中科金财“元宇宙技术服务矩阵”，研发相关产品[37] - 公司与多所高校和研究院开展合作，形成“产学研用”体系[41] - 公司扎实推行“中科金财多层级合伙人经营责任制”[41] 公司子公司情况 - 北京中科金财信息科技有限公司注册资本100,000,000元，总资产171,430,074.53元，净资产84,835,379.26元，营业收入141,479,530.31元，营业利润19,149,367.64元，净利润19,585,127.24元[88] - 安粮期货股份有限公司注册资本500,000,000元，总资产5,422,936,120.58元，净资产729,323,616.33元，营业收入2,346,229,472.30元，营业利润70,880,559.24元，净利润57,291,540.23元[88] - 大连金融资产交易所有限公司注册资本330,770,000元，总资产394,907,809.86元，净资产348,480,156.96元，营业收入50,611,990.21元，营业利润174,592,555.36元，净利润174,561,400.16元[88] - 公司注销深圳中金财富科技有限公司，对整体生产经营和业绩无不利影响[88] 公司投资情况 - 对北京中关村融信数字科技有限公司投资2,000,000.00元，持股比例20.00%[78] - 对北京中关村融信数字科技有限公司预计本期收益296,489.80元[78] - 公司对武汉睿钰投资397,000元，占比5%[79] - 公司对曾江南、北京技术咨询公司增资8,000,000元，占比10%[79] - 公司对股权托管合伙企业投资700,000元，占比28.4%[79] - 公司对知行互联（北京）技术投资0元，占比0%[79] - 公司对亚亚咨询（有限合伙）、北京博观千仞投资中心（有限合伙）合计投资431,470,000元[80] - 公司对西藏信托 - 乐家最初投资成本477,850元，期末账面价值8,413,505元，本期出售2,446,000元，报告期损益84,790.57元[82] - 公司对西藏信托乐家2号单一资金信托最初投资296,060元，期末账面价值2,505,713元[83] - 公司对华鑫信托·睿科123号单一资金信托最初投资270,000元，期末账面价值20,809,508元[83] - 公司对华鑫信托·睿科号无管理类单一资金信托最初投资192,300,000元，期末账面价值297,020,000元[83] - 公司证券投资合计最初投资1,343,575,166.84元，期末账面价值1,910,000,000元[83] - 公司持有信托产品余额合计499,951,366.47元，其中西藏信托 - 乐家1号单一资金信托余额25,591,366.47元，西藏信托 - 乐家2号单一资金信托余额4,440,000.00元，华鑫信托·睿科123号单一资金信托余额169,920,000.00元，华鑫信托·睿科192号（事务管理类）集合资金信托计划余额300,000,000.00元[89] 公司未来经营计划 - 2023年公司将按“核心技术 + 平台 + 运营服务”模式探索新业务，在多领域开展技术及产品研发[90] - 2023年公司经营计划包括推进新业务研发与市场开拓、挖掘客户需求、加大技术投入、开展股权投资并完善合伙人制度[90][91][92] 公司面临风险及措施 - 公司面临市场竞争、行业技术、人力资源、政策风险，将采取相应措施规避[93][95][96][97] 公司治理结构 - 公司严格按法律法规完善治理结构，形成完善决策、监督和执行机制[101] - 股东大会是公司最高权力机构，公司规范其召集、召开、表决程序，保障股东权利[101] - 公司有三名独立董事，占全体董事的三分之一[103] - 公司监事会由3名监事组成[104] 股东大会情况 - 2022年第一次临时股东大会投资者参与比例为17.38%，召开日期为2022年03月21日，披露日期为2022年03月22日[111] - 2021年年度股东大会投资者参与比例为17.12%，召开日期为2022年05月13日，披露日期为2022年05月14日[111] - 2022年第二次临时股东大会投资者参与比例为17.12%，召开日期为2022年07月26日，披露日期为2022年07月27日[112] - 2022年公司召开了三次股东大会，召集、召开、表决程序均合法有效[155] 公司董监高人员情况 - 董事长兼总经理朱烨期初持股3264533股，期末持股3264533股[113] - 监事会主席孙昕期初持股12900股，期末持股12900股[114] - 监事郭通期初持股500股，期末持股500股[114] - 公司董监高人员期初合计持股3277股，本期增持0股，减持0股，其他增减0股，期末合计持股3277股[114] - 顾凌云于2022年2月28日因个人原因辞去公司独立董事职务[115] - 2022年2月28日顾凌云因个人原因离任独立董事[116] - 2022年3月21日赵燕被选举为独立董事[116] - 2022年7月25日赵学荣、李燕、王之瑜因任期届满离任[116] - 2022年7月26日邓志光被选举为董事，秦彪被选举为董事并聘任为副总经理、财务总监，王姣杰被聘任为副总经理[116] - 朱烨东现任公司董事长兼总经理，还在多家其他单位任职

财务总体情况 - 2023年第一季度营业收入2.6501760866亿元，较上年同期增长73.49%[5] - 归属于上市公司股东的净利润为 - 1400.188136万元，较上年同期增长27.15%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为 - 7409.01642万元，较上年同期增长50.86%[5] - 本报告期末总资产24.8967058387亿元，较上年度末减少8.35%[5] - 2023年第一季度末资产总计24.8967058387亿元，较年初的27.1653838179亿元下降8.35%[15][16] - 2023年第一季度末负债合计5.1069529233亿元，较年初的7.2356123650亿元下降29.42%[16] - 2023年第一季度营业总收入2.6501760866亿元，较上期的1.5275557342亿元增长73.50%[17] - 2023年第一季度营业总成本2.9058994079亿元，较上期的1.8733265367亿元增长55.11%[17] - 2023年第一季度营业利润为-1300.13万元，上年同期为-1885.76万元[18] - 2023年第一季度净利润为-1400.19万元，上年同期为-1921.92万元[18] - 2023年第一季度基本每股收益为-0.04元，上年同期为-0.06元[18] - 2023年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金为2.41亿元，上年同期为2.01亿元[19] - 2023年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-7409.02万元，上年同期为-1.51亿元[19] - 2023年第一季度投资活动产生的现金流量净额为7409.05万元，上年同期为-8263.81万元[19] - 2023年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为-83.34万元，上年同期为-90.91万元[20] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加额为-83.31万元，上年同期为-2.34亿元[20] - 2023年第一季度末现金及现金等价物余额为3.66亿元，上年同期末为2.02亿元[20] 非经常性损益 - 非经常性损益合计374.453675万元，其中处置交易性金融资产等投资收益393.93525万元[6] 资产项目变动 - 交易性金融资产期末金额1.5428256122亿元，较期初减少39.35%，系购买理财产品减少所致[9] - 预付款项期末金额314.848841万元，较期初增长286.67%，系为项目备货预付采购款增加所致[9] - 2023年第一季度末流动资产合计15.2544060935亿元，较年初的17.8689224281亿元下降14.63%[15] - 2023年第一季度末非流动资产合计9.6422997452亿元，较年初的9.2964613898亿元增长3.72%[16] - 2023年第一季度末流动负债合计4.9997262212亿元，较年初的7.1197922084亿元下降29.77%[16] - 2023年第一季度末非流动负债合计1.072267021亿元，较年初的1.158201566亿元下降7.42%[16] 利润相关项目变动 - 营业总收入2.6501760866亿元，较上期增长73.49%，系本期合同完工较上期增加所致[9] - 营业成本2.2754884598亿元，较上期增长105.06%，系本期合同完工较上期增加所致[9] - 投资收益1093.156484万元，较上期减少40.34%，系本期联营企业实现的净利润较上期减少所致[9] - 营业利润为-13,001,342.50元，较上期增长31.06%，主要因本期对应收账款计提的信用减值损失减少[10] - 利润总额为-13,014,943.74元，较上期增长31.00%，主要因本期对应收账款计提的信用减值损失减少[10] - 基本每股收益为-0.04元，较上期增长33.33%，主要因本期对应收账款计提的信用减值损失减少[10] - 2023年第一季度研发费用3180.782253万元，较上期的4187.744919万元下降23.90%[17] - 2023年第一季度投资收益1093.156484万元，较上期的1832.263198万元下降40.34%[17] 现金流量变动 - 经营活动产生的现金流量净额为-74,090,164.20元，较上期增长50.86%，主要因本期销售回款增加[10] - 投资活动产生的现金流量净额为74,090,484.14元，较上期增长189.66%，主要因本期投资支付的现金较上期减少[10] - 现金及现金等价物净增加额为-833,081.56元，较上期增长99.64%，主要受以上因素综合影响[10] - 收到的税费返还为215,182.33元，较上期增长100.00%，主要因本期收到的增值税返还较上期增加[10] - 支付的各项税费为20,059,469.24元，较上期增长129.83%，主要因本期支付的应纳税额较上期增加[10] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为71,630人，表决权恢复的优先股股东总数为0人[12] - 沈翊为第一大股东，持股比例13.18%，持股数量44,502,918股，其中9,360,000股处于质押状态[12] 审计情况 - 公司第一季度报告未经审计[21]

公司基本信息 - 证券代码 002657，证券简称中科金财 [1] - 投资者关系活动为特定对象调研，时间 2023 年 2 月 27 日，地点中科金财会议室 [1] - 参与单位有首创证券、中邮保险、工银瑞信等，上市公司接待人员有董事长兼总经理朱烨东、副总经理王姣杰 [1] 创新业务进展 数字人民币业务 - 处于跑马圈地阶段，定位两个场景 [1] - 与 2.0 层运营商深度合作，已与 5 家 2.0 层银行运营商合作数币推广，在多个场景签订合作协议 [1] - 探索数币跨境支付商业模式 [1] 区块链业务 - 以链为核心，输出 SaaS 服务，有计划开展基于加密货币的配合侦查业务 [1] AIGC - 推出智能数字人大脑解决方案，采用特定模型和算法，已在国内多家金融机构落地应用 [1][2] - 基于 WEB3.0 规则架构研发相关工具，与元宇宙数字化营销平台“觅际”融合，实现“沉浸式购物 + 数字人民币”场景落地 [2] - 研发多模态超写实数智人解决方案，实现高度数字化、拟人化、专业化的多模态交互需求 [2] 智能客服业务 - 自研智能客服解决方案，是国内首家基于“智能数字人大脑”技术研发，打破传统 NLP 单一数据维度理解局限 [2] - 实现“一个大脑 + 多套皮肤”的广义智能数字人能力输出，已在多家大型金融企业落地，推出最新 4.0 版本 [2] 2022 年业绩情况 - 对 2022 年报告期末相关资产组商誉进行减值测试，初步判断需计提商誉减值损失 [3] - 受疫情影响且加强签约项目管理，2022 年收入下降、毛利率提高、经营性净现金流转正 [3] 文心一言合作 - 成为百度文心一言首批生态合作伙伴，优先内测试用，集成技术能力 [3] - 应用于金融智能大脑等解决方案，打造场景 + AI 联合解决方案 [3]

公司业务与发展战略 - 公司定位于国内领先的互联网金融综合服务及智能银行整体解决方案提供商 [4] - 2015年重点聚焦互联网金融综合服务、智能银行业务发展，满足国内资产证券化需求 [3] - 公司致力于帮助中小银行进行互联网转型，提供资产管理及资产证券化服务 [5][6] - 公司占据资产证券化产业链的资产端、资产设计和发行三大核心位置 [6] - 公司制定互联网银行开放生态圈战略，搭建互联网联盟和平台，帮助中小银行转型 [6] 互联网金融领域发展 - 中国即将进入资产证券化发展的加速期，互联网金融业务时机成熟 [4] - 中小银行面临利率市场化挑战，缺乏资产管理及互联网金融经验 [5] - 公司通过整合社会资源，增强竞争优势，推动互联网金融综合服务业务 [6] 公司管理制度 - 公司实施"阿米巴多层级合伙人经营责任制"，调动员工参与经营管理 [7] - 该制度有效降低沟通成本、交易成本、营销成本及运营成本，提升劳动生产率 [7] - 公司吸引大量银行、证券、保险、信托等领域精英加入，增强核心竞争力 [8] 合作与投资 - 公司与华夏幸福合作，拟在互联网金融产业园开发、互联网银行生态圈等领域深入合作 [8][9] - 公司与中航资本合作，推动航空产业链项目、资金对接及综合金融资源共享 [9][10] - 公司参股大连金融资产交易所，打造各类金融资产的互联网交易平台 [10][11] - 公司完成对安粮期货的增资，安粮期货目标定位于打造互联网期货创新业务体系 [11][12] 其他 - 公司派出2名董事和1名监事到安粮期货履行职责，未来计划增派管理人员 [13]

公司业务介绍 - 2015年公司重点聚焦互联网金融综合服务、智能银行业务，以大资产管理为方向，帮助中小商业银行互联网转型，推进互联网金融创新业务，建立以奋斗者为本的企业文化，加大人才培养和引进力度，形成互联网银行生态圈 [7] - 公司定位于国内领先的互联网金融综合服务及智能银行整体解决方案提供商，在细分领域取得一定领先优势 [8] 行业发展趋势 - 未来数年银行业面临互联网金融、民营银行牌照放开、存款利率市场化等冲击，转型互联网化轻资产运营、开展资产管理及中间业务需求迫切 [8] - 国内互联网金融业务将进入快速发展阶段，得到资产证券化、利率市场化推动及政策支持，中国即将进入资产证券化加速期 [9] - 利率市场化使中小银行处于弱势，面临巨大挑战，形成第三方互联网银行平台及资产管理、资产证券化的巨大市场需求 [10][11] 互联网金融业务发展计划 - 制定互联网银行开放生态圈战略，搭建互联网联盟、平台，帮助中小银行转型，为机构提供交易平台和流动性服务，帮助多方互联网转型 [11][12] - 为地方政府提供互联网金融资产交易创新模式，构筑场外交易市场，金融资产交易所可成为地方政府重要融资渠道 [12][13] - 公司在资产证券化产业链占据核心位置，具有全业务链服务能力，为开展互联网金融综合服务奠定基础 [13] 政策影响 - 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》与公司战略定位高度趋同，为公司互联网金融业务奠定发展基调，完善业务布局 [14][15] 智能银行业务情况 - 为银行用户提供涵盖前端、中端、后端的全业务链整体解决方案，包括网点转型、流程再造、大数据处理等 [15][16] - 已向数百家商业银行提供多种解决方案和高端 IT 综合服务 [16][17] 多层级合伙人制度 - 建立并实施“阿米巴多层级合伙人经营责任制”，调动员工积极性，降低成本，提高劳动生产率，成为公司核心竞争力 [17] 业绩增长情况 - 公司半年度业绩较去年同期增长 183%，剔除滨河创新因素后净利润增长超 60%，源于智能银行发展和合伙人制度施行 [18] 合作情况 - 与华夏幸福等在互联网金融产业园开发等领域开展合作，与中航资本在产融结合和互联网金融领域发挥各自优势合作，利于业务推进 [18][19][20] 参股情况 - 2015 年 5 月完成对大连金融资产交易所增资扩股，大金所功能多样，增资使公司业务布局迅速开展 [20][21] - 2015 年 5 月完成对安粮期货增资，安粮期货业务多元，与公司战略协同，完善公司业务布局 [21][22]