活动概况 - 活动主题为“新时代·新基金·新价值”，由北京证监局指导，北京证券业协会联合多家行业机构共同启动 [1] - 活动旨在通过为期一个多月的多层次、多形式宣传与互动，推动公募基金行业高质量发展 [1] 活动目标 - 强化投资者教育与保护，推广长期投资、理性投资理念 [1] - 推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力 [1] - 致力于将北京公募基金行业打造为金融高质量发展的新名片 [1] 公司参与 - 华商基金积极推动金融及投资知识普及，致力于提升公众风险防范意识 [1] - 公司持续为促进行业高质量发展贡献力量 [1]

公募基金行业规模与增长 - 截至2025年8月底，中国公募基金总规模达36.25万亿元，创历史新高 [3][5] - 行业规模较2024年7月末的35.08万亿元增加1.17万亿元，增幅为3.34% [5] - 这是自2024年以来公募基金总规模第11次创历史纪录，也是2025年内第5次创新高 [3][5] - 公募基金行业经过二十多年发展，已成为资本市场重要专业机构投资者，投资者数量超过8亿 [5] 投资者行为新变化 - 投资者普遍加大权益类基金配置，并青睐被动指数型产品及科技主题赛道基金 [3] - 访谈的14位投资者均持有基金，其中多数持有多只、多类型基金产品，三位投资者持基数量分别达6只、8只和11只 [6][7] - 投资者持仓金额最低在1万元以下，最高两位分别为30万元左右和大概50万元 [7] - 投资理念趋于理性，多数投资者进行多元配置，涵盖货币基金、混合基金及被动指数基金等 [9] 投资配置策略与工具选择 - 投资者普遍采用多元配置策略，对股债关系、主动被动关系有相当程度认知 [9] - 在投资时点选择上更理性，出现补仓摊薄成本、灵活波段操作等成熟做法，不再迷信投资口号或明星 [9] - 投资者小C的持仓中，四分之一仓位配置于货币基金和债基，其余为三只混合基金（含全市场均衡型及光伏、算力主题）和一只ETF基金 [9] - 投资者Q先生的投资路径为由股票转向基金，从宽基和行业ETF开始，逐步涉及行业主题基金，目前持仓金额最高的为某券商资管旗下的均衡风格基金 [10]

公募基金行业规模 - 截至2025年8月底，中国公募基金总规模达36.25万亿元，创历史新高 [1] - 规模较2025年7月末的35.08万亿元增加1.17万亿元，增幅为3.34% [3] - 这是2024年以来第11次、2025年以来第5次创历史最高纪录，并首次突破36万亿元大关 [1][3] - 行业共有164家公募基金管理机构，包括149家基金管理公司和15家取得公募资格的资产管理机构 [3] - 公募基金投资者数量超过8亿，行业在服务实体经济等方面承担重要使命 [3] 投资者行为特征 - 受访的14位投资者普遍持有多只、多类型基金产品，持基数量最多达11只 [4] - 投资者基金持仓金额最低在1万元以下，最高达50万元左右 [4] - 投资者行为出现明显变化，包括加大权益类基金配置、青睐被动指数型产品、重视科技主题赛道基金等 [1] 投资配置理念 - 多数投资者进行多元配置，持仓包括货币基金、混合基金、被动指数基金等 [6] - 投资者对投资时点的选择趋于理性，出现补仓摊薄成本、波段操作等成熟做法 [6] - 投资者不再迷信某类投资口号或投资明星 [6] - 具体案例显示，投资者配置四分之一仓位于货币基金和债基，其余为混合基金和ETF [6] - 另有投资者从股票投资转向基金投资，路径为从宽基和行业ETF开始，再涉及行业主题基金 [7]

活动背景与目标 - 在北京证监局指导下，由北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体共同启动"北京公募基金高质量发展系列活动" [1] - 活动旨在贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，主题为"新时代·新基金·新价值" [1] - 活动计划通过为期一个多月的多层次、多形式宣传与互动来达成目标 [1] 核心任务与举措 - 强化投资者教育与保护，致力于推广长期投资、理性投资理念 [1] - 推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力 [1] - 打造北京金融高质量发展新名片 [1] 公司参与情况 - 华商基金积极推动金融、投资知识普及，提升公众风险防范意识 [1] - 公司持续为促进行业高质量发展贡献力量 [1]

活动概况 - 国新国证基金于2025年9月26日参与北京什刹海街道第四届养老文旅市集，开展金融知识普及宣传活动 [1] - 活动旨在响应北京地区“新时代·新基金·新价值——公募基金高质量发展在行动”的号召，将专业知识送至社区居民及老年群体身边 [1] - 活动通过布置展位、发放宣传折页和设置科普展板等形式，营造浓厚的学习氛围，主题包括“警惕高利诱惑、防范非法集资”和“理性投资、长期主义” [3] 活动策略与重点 - 公司选择养老文旅市集这一生活化场景，旨在实现“润物细无声”的宣教效果，将复杂金融知识融入生活 [5] - 活动重点面向风险防范意识相对薄弱的老年群体，进行精准、易懂的金融知识普及，这是践行投资者保护责任的重要一环 [5] - 针对老年群体金融诈骗案件频发的痛点，宣传人员重点开展了“防非反诈”知识宣讲，并结合真实案例进行揭露 [6][7] - 活动另一重点是向公众普及投资者适当性原则，通过简单测试帮助参与者理解“高风险不一定带来高收益，也可能导致本金损失”的理念 [9] 活动效果与行业意义 - 现场设置了互动问答环节，市民参与踊跃，许多老年朋友表示讲解“听得懂、记得住、用得上”，有效提升了风险识别能力 [7] - 这种“接地气、聚人气、有温度”的方式将专业知识转化为通俗语言，提升了特定人群的金融素养，是构建健康金融市场生态的基础 [11] - 此次活动是公募基金行业践行高质量发展、创造“新价值”的生动体现，公司未来计划将投资者教育活动常态化、精准化，深入更多社区、企业、校园 [12]

公司活动 - 民生银行济南张庄路支行于9月11日在济南森林公园开展金融投资知识宣传活动 主题为保障金融权益 助力美好生活 [1] - 活动通过案例讲解向新市民介绍不同理财产品的风险等级 收益特点及适合人群 帮助建立科学理财观念 [1] - 活动设置金融知识问答 场景模拟游戏和宣传折页发放等互动环节 模拟日常理财决策过程以展示风险收益关系 [2] 行业教育 - 活动旨在增强金融投资者风险意识和自我保护能力 倡导理性投资文化并形成良好金融投资环境 [1] - 工作人员提醒市民防范非法集资和高息诱惑等金融风险 倡导理性投资和稳健理财理念 [1] - 银行将持续开展形式多样的宣传活动 将金融知识宣传融入日常客户服务工作以提升金融服务水平 [2]

文章核心观点 - 东方基金联合兴业银行温州分行举办“一司一省一高校”投资者教育活动 旨在通过普及指数基金与基金定投知识 提升公众金融素养 倡导理性长期投资理念 以应对部分投资者存在的追涨杀跌等非理性行为 [1][3][5] 投资者教育背景与活动概况 - 中国证监会持续推进“一司一省一高校”投资者教育专项活动 以将专业金融知识送达广大投资者 [1] - 东方基金联合兴业银行温州分行于9月23日成功举办该专项活动 活动特邀公司量化投资部基金经理王怀勋与渠道管理部副总经理张晋优担任主讲 [3] - 活动旨在提升公众金融素养 倡导理性长期投资理念 帮助投资者建立科学认知 增强风险意识 [3] 指数基金知识要点 - 指数基金是以特定指数为标的的基金产品 具有费用低、透明度高等优势 [3] - 指数基金按交易方式可分为场内基金和场外基金 [3] - 指数基金按投资策略可分为纯复制型指数基金与指数增强型基金 [3] - 指数基金按标的可分为宽基指数基金、行业指数基金和策略指数基金 [3] - 指数增强型基金在跟踪基准的基础上 通过多因子模型、行业轮动、组合构建等量化策略力求获取超额收益 [3] - 选择指数基金时应重点关注跟踪误差、管理费率、流动性等核心指标 [3] 基金定投策略要点 - 基金定投是一种纪律性投资方式 能有效破解投资者常见的贪婪、恐惧等心理误区 [4] - 定投通过分批买入 有望实现摊低成本的效果 [4] - 定投的核心不在于短期收益 而在于通过长期纪律性坚持 实现“厚积薄发”的长期积累 [4] 活动意义与未来展望 - 活动通过通俗易懂的语言、生动案例和严谨逻辑 帮助听众理解指数基金与基金定投的深层内涵 [5] - 东方基金未来将继续深化与金融机构、高校的合作 推动投资者教育常态化、场景化 [5] - 公司致力于让专业理性的投资理念深入人心 为构建健康成熟可持续发展的资本市场生态贡献力量 [5]

活动背景与部署 - 公司管理层在收到基金业协会关于“2025年金融教育宣传周”活动通知后高度重视并立即进行动员部署 [1] - 公司上下统一思想 深刻认识到金融教育对于维护市场稳定和保护投资者权益的重大意义 [1] 宣传活动形式与内容 - 活动紧密围绕“保障金融权益 助力美好生活”的口号 构建了线上与线下相结合、对内与对外同步发的立体化宣传格局 [1] - 公司在官方网站“投资者教育”专栏首页醒目位置设立活动专题页面 并发布《筑牢投资根基，拥抱稳健未来》的专题文章 [1] - 公司精心设计制作主题宣传海报 并利用LED显示屏全天候高频次滚动播放活动海报与核心口号 [1] 内部培训与理念强化 - 公司组织合规部门员工进行专题培训学习 内容涵盖对协会文件精神再学习以及合规销售、适当性管理、防非反诈等核心内容的强化 [2] - 培训旨在统一思想 筑牢“以投资者为中心”的服务根基 [2] 活动目标与成效 - 活动致力于传播理性投资和价值投资理念 弘扬行业诚信文化 [2] - 通过系列活动在公司内外部初步形成了关心金融教育和重视投资者权益保护的良好氛围 [2] - 活动有效向社会公众及广大投资者传递了基金行业的正面形象与责任担当 [2]

核心观点 - 文章旨在警示投资者在购买金融产品时需警惕常见误导行为，并提供了相应的应对策略，以提升风险防范意识和理性投资能力 [2][3][10] 误导行为与应对策略 - 警惕“保本保收益”承诺：金融投资本质有风险，除存款、国债等依法设立的保本产品外，市场上多数金融产品不允许承诺保本保收益，金融机构开展资管业务时不得承诺保本保收益 [4] - 应对策略包括树立理性投资观念，不轻信“稳赚不赔”等宣传，高收益通常伴随高风险，需了解产品结构及风险来源，合理评估自身风险承受能力 [5] - 警惕混淆产品类型、淡化风险：误导行为包括将高风险产品包装为中低风险产品推销，如把股票型基金宣传为“类理财”产品，或仅强调历史业绩、回避最大回撤和波动风险 [6] - 应对策略为认真阅读《招募说明书》等文件，重点关注产品风险等级、投资范围及历史波动情况，不单凭销售人员口头介绍做决策 [6] - 警惕饥饿营销与“明星效应”：误导行为包括采用“名额有限”、“冠军基金经理”等话术制造紧迫感，诱导投资者未充分了解产品即匆忙购买 [7] - 应对策略为坚持独立判断，不盲从市场热度，认识到过往业绩不代表未来表现，理性分析产品本身，避免冲动投资 [7] - 警惕风险测评流于形式：销售人员可能引导投资者填写不实风险测评答案，以提高其风险承受能力评级，从而推广高风险、高收费产品 [8] - 应对策略为风险测评应基于实际情况认真填写，若测评结果与自身风险认知不符，投资者应重新评估 [9]

股票基本特征 - 股票是股份有限公司筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的有价证券，代表股东对公司净资产的所有权 [3] - 股票收益来源于两部分：公司派发的股息和红利，以及通过股票交易赚取的买卖价差 [5] - 股票具有价格波动性和风险性，价格波动的不确定性越大，投资风险通常也越大 [5] - 股票可依法在证券市场转让变现，流动性强弱因股票类型和市场条件而异 [5][6] - 股票是一种无期限的法律凭证，代表着股东的永久性投资 [6] - 普通股股票持有人有权出席股东会，选举公司董事会，行使对公司经营决策的参与权 [6] 证券投资基金基本特征 - 证券投资基金是一种以股票、债券等流动性较好的金融证券为主要投资对象的集合投资工具 [7] - 基金通过募集投资者资金形成独立财产，由专业投资机构进行管理，基金托管人托管资产，投资者共享收益、共担风险 [7] - 基金通过投资多种证券实现资产组合，帮助中小投资者分散单一资产风险 [11] - 基金收益在扣除费用后按投资者持有份额分配，亏损也按比例承担 [11] - 基金行业受到严格监管，基金管理人须定期进行信息披露，保障投资者知情权 [11] - 基金财产由独立托管机构保管，与基金管理人自身资产分离，有效保障资金安全 [11] 债券基本特征 - 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证 [10] - 债券有规定的偿还期限，发行人必须按期还本付息 [15] - 债券可在市场上转让变现，流动性取决于市场提供的便利程度以及价值是否蒙受损失 [15] - 债券持有人的收益相对稳定，不随发行人经营收益变动而变动，并且可按期收回本金 [15] - 投资者可通过利息收入、买卖价差以及利息再投资三种方式获得债券收益 [15]