"文化是一个国家、一个民族的灵魂。"在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式 上，习近平总书记鲜明提出培育中国特色金融文化这一重大课题。 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 中国证监会于2025年5月7日印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，强调要"夯实行业文化根基， 大力弘扬和践行"五要五不"的中国特色金融文化。" 国寿安保基金作为金融央企中国人寿集团下属公司，始终践行公募基金行业"合规、诚信、专业、稳 健"的文化核心价值观，致力于以文化建设赋能公司高质量发展，打造与公司战略相匹配、与员工发展 相契合、与客户期待相共鸣的文化体系，不断增强促进公司长期稳健发展的"软实力"。 清晰的核心价值观和使命愿景是文化的"根"与"魂"，是引领公司全体员工同心同德、步调一致的旗帜。 明确价值内核，树立精神旗帜。国寿安保基金始终秉持"受人之托、代客理财"的行业宗旨，通过系统性 的宣导，将以客户为中心、以价值创造为本、以风险管理为生命线的核心经营理念深植于每一位员工心 中，有效增强了公司的向心力和凝聚力。 完善制度保障，融入治理体系。国寿安保基金将企业文化的要求具体化、制度化，嵌入到公 ...

深耕于文，以长效机制铸造百年品牌 公司构建长期人才培育和激励约束机制、深化诚信合规文化建设。人才队伍建设方面，公司坚持正确选 人用人导向，不仅注重其专业能力和业务水平，更要重视其政治品质和职业道德修养，锻造一支政治过 硬、能力过硬、作风过硬的高素质专业化金融干部人才队伍，并弘扬道德楷模精神、营造爱岗敬业氛 围，形成学有榜样、行有示范的良好风气。公司通过一系列内外部合规培训和宣传工作，夯实广大员 工"诚信、合规"的价值观念，促使员工更好理解"义利观"的内涵和意义，自觉成为中国特色金融文化的 执行者、坚定捍卫者，营造"讲诚信、守底线"的金融环境。 风险提示： 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 2025年05月，中国证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，要求公募基金行业坚持以投资者 为本，督促行业机构牢固树立以投资者最佳利益为核心的经营理念，恪守"受人之托、忠人之事"的信义 义务，实现从重规模向重投资者回报转型。国新国证基金管理有限公司（以下简称"国新国证基 金"或"公司"）自2019年成立以来，始终积极践行以"合规、诚信、专业、稳健"为核心的行业文化理 念。 立信于责，以合规诚 ...

行业政策与监管导向 - 习近平总书记于2024年1月16日提出培育"诚实守信 以义取利 稳健审慎 守正创新 依法合规"的中国特色金融文化理念 [1] - 中国证监会于2024年5月7日印发《公募基金高质量发展行动方案》 明确行业需守牢风险底线并从重规模向重投资者回报转型 [2] 公司战略与合规实践 - 公司高度重视监管政策 积极组织各业务条线开展专题学习讨论并全面加强人员管理和制度建设 [2] - 公司建立健全各类风险识别与监控机制 提前发现潜在风险点以确保管理产品健康稳健运转 [2] - 公司以"合规风控"为舟遵守法规 以"信义义务"为帆秉持对投资者的忠诚与责任 [2] 行业发展阶段与使命 - 公募基金行业正处于迈向高质量发展的关键阶段 中国特色金融文化被视为行业稳健前行的生命线 [1] - 行业被赋予服务实体经济 守护居民财富 并为中国式现代化贡献力量的使命 [2]

文章核心观点 - 文章核心观点是探讨如何通过借鉴制造业、银行业和互联网行业的优秀企业文化，并结合中国特色金融文化的“五要五不要”准则，来构建和优化公募基金行业的企业文化，以解决当前行业面临的产品同质化、投资者盈利体验不佳等问题，推动行业从“规模驱动”向“能力驱动”转型 [1][3][21] 公募基金行业现状与问题 - 截至2025年7月末，境内公募基金资产规模达35.08万亿元，产品数量超1.3万只 [2] - 行业存在“重规模轻质量”倾向，投资行为易受短期业绩排名影响而偏离长期价值导向 [2] - 产品设计扎堆热门赛道，导致同质化和行业资源浪费 [2] - 投资者服务未能精准匹配不同群体的风险偏好与投资需求 [2] - 存在“基金盈利、基民未获利”的现象 [5] 中国特色金融文化下的核心价值锚点 - 公募基金企业文化的核心价值可归纳为三大锚点：受托责任、长期价值和专业适配 [4][5][7] - 受托责任是文化建设的底线准则，要求在产品端真实准确披露风险，在投资端严格遵循基金合同，在运营端规范信息披露 [4] - 长期价值是文化建设的核心导向，需贯穿投研全流程，包括聚焦企业基本面研究、延长基金经理考核周期以及加强投资者教育 [5][6] - 专业适配是文化建设的实践落点，要求以专业能力满足投资者多样化需求，并在服务实体经济的框架内实现创新，例如通过公募REITs盘活基础设施资产 [7] 跨行业企业文化借鉴与转化 - 可借鉴制造业“精益文化”以强化“专业务实”基础，其核心是消除浪费和持续改进，例如丰田的“精益生产模式” [9][10] - 针对公募基金，可进行投研流程精益化，如通过“行业分工机制”避免研究资源浪费，优化筛选模型提升研究效率 [11] - 可借鉴产品设计精益化，建立投资者需求调研机制，实现差异化产品设计 [11] - 可借鉴银行业“风控文化”以强化“稳健审慎”底色，其核心是风险前置、全员风控和数据驱动，例如国有大行的“三道防线”机制 [12][14] - 针对公募基金，可构建“三道风控防线”，推动“全员风控”意识渗透，并搭建数据驱动的风险预警平台 [15] - 可借鉴互联网行业“用户中心文化”以提升服务精准性，其核心是用户画像构建和全生命周期服务 [16][17] - 针对公募基金，可构建投资者精准画像，提供分层化投教与服务，并建立覆盖“投前—投中—投后”的全周期服务陪伴机制 [18] 行业文化建设现状与优化路径 - 行业文化建设已取得初步进展，多数机构建立了文化建设体系，部分机构通过投教活动践行相关理念 [19] - 当前存在“文化虚化”（停留在标语宣传）、“文化脱节”（与业务流程脱节）和“借鉴表面化”等突出问题 [19] - 优化路径需从顶层设计、中层传导和基层落地三个层面展开 [20] - 顶层设计需明确跨行业经验借鉴的三大原则：契合中国特色金融文化、贴合行业本质、结合自身特色 [20] - 中层传导需将经验转化为具体制度，如制定《流程优化管理办法》、《风控职责细则》和《投资者分层服务标准》 [20] - 基层落地需在投研、销售、服务等具体场景中设计文化落地动作，如开展“投研复盘会”、推行“投资者适配检查清单”等 [20]

转自：新华财经 今年起，重庆市委金融办、市委金融工委策划举办"金融大讲堂"，旨在搭建提升金融系统党员干部政治素养和专业能力的开放式学习交流平台。"金融大讲 堂"开篇聚焦金融文化专题，积极践行中国特色金融文化，为重庆金融高质量发展注入新动能。本次讲座由重庆市委金融办、市委金融工委主办，重庆银行 党委承办。 当天，董昀以《探寻金融之道：中国特色金融文化概论》为主题，凭借深厚理论功底与实践研究经验，对中国特色金融文化进行深入浅出、系统完整的阐 述。他开篇即点明核心："金融文化是金融发展的根与魂，搞清楚中国特色金融文化，才能真正明白金融该为谁服务、该走什么路。" 图："金融大讲堂"讲座现场（由活动主办方提供） 图：董昀作专题讲座（由活动主办方提供） "中国特色金融文化是中国金融发展的文化根基，'五要五不＇代表着中国特色金融文化的核心要义，是金融从业者的行为准则。"董昀表示。在授课中，董 昀从"把握战略定位、理解发展之路、明确核心要义、探索培育路径"四大维度构建讲解框架，既剖析马克思主义金融理论"魂脉"与中华优秀传统文化"根 脉"的深层关联，又将"两个结合""八个坚持""五要五不"等关键内容有机串联，形成逻辑闭环；同时 ...

践行长期主义：投资与服务双轮驱动 吴欣荣表示，长期主义重在践行。易方达基金将长期主义贯穿融合于业务发展和经营管理的全过程，使 这一理念转化为全员一致的行为准则。 在投资端，秉持"深度研究驱动，时间沉淀价值"的投资理念，坚持深度研究为基础的价值发现、追求长 期稳健的超额回报，持续打造自主培养、成长路径清晰的投研团队，不断引导团队成员强化对深度研 究、长期投资的理解和认知，保持投研文化的统一性，保障文化的长期传承。主动权益业务"大平台、 小团队"的管理模式，帮助各小团队依托共享协同的平台资源做专做深，逐步形成差异化、清晰化的投 资风格并长期保持风格的稳定性、持续性。同时，公司强调过程管理、闭环管理，不断完善长效激励机 制，在考核中偏重长期业绩、团队贡献及合规风控等指标，多年以前就将近三年、近五年的中长期业绩 在考核中的占比提升至80%，是行业较早执行这一标准的公司，并将风格稳定性、回撤水平、投资者盈 利情况等指标纳入考核范围，多维度引导投研人员践行长期投资、价值投资。 在服务端，致力于帮助客户获得长期稳健的投资回报，促进客户服务不断扩面提质。一方面，持续开发 适配不同投资者需求、适合长期投资的产品，同时积极降低各 ...

公司文化活动 - 公司举办2025语言新势力培训班结课展示活动 出席领导包括党委委员 工会主席 副总经理龚雪莲和财务负责人杨其智 [1] - 参训学员通过朗诵 演讲 话剧等语言类节目展示半年培训成果 集体朗诵《总有一天》致敬抗战胜利80周年 [3] - 活动是践行中国特色金融文化和期货行业文化 推进公司文化建设的实际举措 弘扬合规 诚信 专业 稳健 担当的行业文化核心内涵 [3] 员工发展策略 - 培训班将专业表达与人文素养相结合 助力员工提升综合能力 增强员工归属感和文化自信 [3] - 公司坚持员工第一理念 通过培训和文化活动搭建成长平台 激发组织活力 [3] - 未来将继续开展形式多样 内容丰富的文化活动 赋能员工全面发展 营造积极向上 团结协作的团队氛围 [3]

证券基金行业金融犯罪案件统计 - 2022年1月至2025年6月证券基金从业人员金融犯罪案件约207件 [2] - 业务行为类犯罪181件占比87% 职务廉洁类犯罪26件 [2] - 涉及自然人被告人372人 法人被告人2个 [4] 犯罪类型分布 - 业务行为类犯罪以非法吸收公众存款罪为主共167件 [2] - 职务廉洁类犯罪以受贿罪为主共14件 [2] - 私募基金管理人涉案186件占比89.9% 证券公司涉案17件 [2][9] 犯罪趋势变化 - 犯罪总量从2022年116件降至2025年上半年10件 [3] - 业务行为类犯罪从108件降至5件 职务廉洁类犯罪保持每年5-8件 [3] - 2024-2025年职务廉洁类犯罪可能出现攀升趋势 [3] 犯罪主体特征 - 业务行为类犯罪专科95人本科94人 职务廉洁类犯罪硕士13人博士9人 [5] - 业务行为类犯罪一般员工165人 职务廉洁类犯罪高管22人占比73.33% [5] - 职务廉洁类犯罪男性超90% 硕士以上学历近80% 高管超70% [8] 犯罪行为特点 - 涉案金额100万元以上占比98.4% 最高67亿元最低50万元 [6][7] - 业务行为类犯罪1亿元以上达60件 职务廉洁类犯罪全部超100万元 [7] - 共犯案件145件占比70.05% 其中窝案118件内外勾结型16件 [7][8] 文化成因分析 - 功利主义价值观导致见利忘义现象 [9] - 职业道德失范滋生职务廉洁类犯罪 [9] - 私募机构合规文化薄弱导致风险集中 [9] - 潜规则误读导致知法犯法频发 [9] 行业文化建设措施 - 文化建设需覆盖全行业各类型企业 [10] - 健全金融文化培育机制与法治保障体系 [11] - 强化关键岗位职业道德与廉洁教育 [12] - 将私募机构纳入行业文化体系建设 [12]

● 银河金汇证券资产管理有限公司 于丽红 业务行为类犯罪数量居多 据公开数据不完全统计，2022年1月1日至2025年6月30日，全国法院一审已判决及监察机关已立案、检 察机关已批准逮捕（已明确涉案罪名）的证券基金从业人员金融犯罪案件约207件。 从犯罪行为类型来看，业务行为类犯罪显著多于职务廉洁类行为犯罪。按犯罪行为是否侵犯职务廉洁， 可分为业务行为类犯罪与职务廉洁类行为犯罪。前述207件案件中，业务行为类犯罪共181件，涉186个 罪名，占比87%，其中非法吸收公众存款罪案件最多，为167件。职务廉洁类行为犯罪共26件，涉30个 罪名，其中受贿罪案件最多，为14件（含监察委已立案未判决4件）。 推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合。2024年5月，最高人民法院、最高人 民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会联合印发《关于办理证券期货违法犯罪案件工作若干问题 的意见》，强调坚持"零容忍"；2025年2月，证监会与最高检联合举行新闻发布会，表示依法从严打击 证券违法犯罪，将着力推动行刑双向衔接，加快构建立体化追责体系。 厉行法治固然有助于金融秩序安全稳定，但培育和强化中国特色金融文化，为 ...

风险文化战略定位 - 文化建设是金融行业行稳致远的精神基石 在凝聚发展共识、规范经营行为、引领价值导向等方面发挥战略支撑作用 [1] - 风险文化作为中国特色金融文化体系核心构成 是贯穿战略落地的思想纽带和筑牢风险防线的关键抓手 [1] - 公司全面学习中国特色金融文化建设"五要五不"精神实质 将防控金融风险作为永恒主题 打造以"稳健审慎"为核心的风险文化名片 [1] 审慎文化实践体系 - 坚守"看不清、管不住则不展业"铁律 为审慎文化注入"知止"的清醒与定力 [2] - 构建董事会、经理层、内控部门和业务部门四层级风险管理组织体系 自上而下制定风险偏好并逐级控制执行 [2] - 对新业务充分识别主要风险并制定控制措施 风险不明或管控缺位业务坚决不予准入 [2] - 对存量业务实施全过程同步控制与监督 风险扩大或处置失当业务及时收紧或暂停 [2] 笃信文化管理机制 - 秉持"实质重于形式"风险管理原则 摒弃重程序轻实效的形式主义作风 [3] - 推行"监理制" 在各业务部门、分支机构和子公司设置专职或兼职内控管理人员履行一线监督职责 [3] - 优化考核激励机制 提升风险管理效能在业务考核中的占比 [3] - 支持风险管理人员参与经营管理全过程 确保风险评估独立性和客观性 [3] 创新文化数字化转型 - 面对风险隐匿性、复杂性和关联性上升趋势 将数字化转型作为风险文化新方向 [4] - 构建以大数据中心为支点的风险管理生态 上线市场风险管理系统和同一业务同一客户管理系统 [4] - 开发风险计量、压力测试、风控指标监测、关联关系识别等十余种核心功能 [4] - 实现全业务线运行状态与风险全貌精准洞察 推动风险管理向敏捷化、智能化转变 [4] 专业文化人才培养 - 通过企业内刊、风险交流会、文化培训等载体开展常态化风险文化宣导 [5] - 定期组织跨条线内控人员交流学习活动 促进各部门管理协同与经验互鉴 [5] - 金融风险管理师持证人在总部风险管理人员中占比超过66% [5] - 培育"人人讲风控、事事守底线"的浓厚氛围 不断提升员工专业素养 [5]