中国证监会副主席李明在深交所2025全球投资者大会上的讲话 增强制度透明度和可预期性 - 中国证监会将完善与国际投资者的沟通机制，提高境外上市备案管理质效 [1] - 优化合格境外投资者等机制安排，支持符合条件的外资机构申请新业务、设立新产品 [1] - 不断健全跨境金融服务体系 [1] 增强对外开放的系统性 - 加强股票、债券、期货市场开放的相互协同 [1] - 加大期货期权国际化品种供给，丰富资产配置和风险管理工具 [1] 增强跨境监管合作与国际规则参与 - 加强双边和多边跨境监管合作，积极参与国际标准规则制定 [1] - 进一步加强内地与香港市场合作，巩固香港国际金融中心地位 [1]

服务业开放与跨境金融政策 - 中央政治局会议提出加大服务业开放试点政策力度，国务院批复《加快推进服务业扩大开放综合试点工作方案》明确155项试点任务 [1] - 金融领域政策优化包括支持跨国公司以人民币开展跨境资金集中运营业务，为稳外贸提供跨境金融保障 [1] - 《工作方案》提出支持当地注册跨国公司开展人民币跨境资金集中运营业务，形成统一管理框架 [3] 外贸与外资企业表现 - 一季度中国进出口规模创历史同期新高，连续8个季度超过10万亿元 [1] - 有进出口实绩的外资企业超过6.7万家，创近3年同期新高 [1] - 近5年外商投资企业累计进出口占中国外贸总额约三分之一 [1] 企业跨境金融需求 - 外贸企业核心需求包括跨境结算、投融资、风险管理和咨询顾问 [1] - 跨国公司希望集中管理全球账户，提升资金效率并应对汇率波动 [1] - 企业对外投资从单一贸易转向产业链布局，需利用境内外市场资源优化资金效能 [2] 跨境金融服务创新 - 工商银行推出"工银全球司库"品牌，覆盖140多个国家和地区的跨境结算服务 [3] - 银行可提供出口买方信贷、国际项目融资、跨境并购贷款等定制化服务 [4] - 一季度货物贸易人民币跨境收支占比同比提升 [3] 上海金融开放举措 - 《上海国际金融中心提升跨境金融服务便利化行动方案》提出18条重点举措 [5] - 鼓励金融机构创新汇率避险产品，探索非居民并购贷款服务 [6] - 政策聚焦提高结算效率、优化融资服务及加强保险保障 [5]

跨境金融服务便利化 - 企业金融服务需求从单一融资转向涵盖投融资、风险管理及专业咨询的全方位解决方案 [1] - 上海推出《行动方案》包含支付结算、外汇风险管理、融资服务等5方面18条政策举措，旨在解决资金跨境调拨不便等痛点 [2] - 政策亮点包括人民币跨境贸易再融资试点、本外币一体化资金池优化、跨境支付自动化处理等数字化赋能措施 [3] 金融机构实践与差距 - 平安银行通过跨境账户体系创新，在内保外贷、自贸债、资金池等业务为中资企业提供支持 [3] - 上海与纽约、伦敦相比仍存在跨境资金流动效率、国际投资者占比等差距，需优化FT账户功能并加强银团贷款创新 [4] - 渣打银行在40多个市场设网点，过去5年支持720个"一带一路"项目（总金额超1300亿美元），提供外汇套期保值等一站式服务 [5][6] "一带一路"金融支持 - 渣打银行营业网络与"一带一路"市场重合度超75%，通过培养中文人才为海外中企提供本地化服务 [5][6] - 保险机构需通过风险减量管理、再保险合作增强企业风险抵御能力，永诚保险承保大量海外电力项目并筹建再保险运营中心 [6] - 建议国际再保公司为中国火电企业提供支持，同时推动中文标准和中国指数以提升国际话语权 [6][7] 政策协同与制度保障 - 上海通过建立推进机制、强化宣传推介等举措确保《行动方案》落地，未来将深化金融改革完善监管机制 [7]

人事任命 - 柏立军获批出任中信银行国际（中国）董事长 本次调整为"上兼下" 其仍在中信银行（国际）正常履职[1] - 柏立军现任中信银行（国际）副行政总裁兼公司业务总监 负责提升公司业务产品实力及整体业务监控 持有南开大学经济学学士和中国人民大学金融学硕士学位[1] - 柏立军同时兼任启福国际有限公司 信银国际信托有限公司和嘉华银行（代理）有限公司董事职务[1] - 前任董事长毕明强已加盟东亚银行 于2023年12月获委任为东亚银行副行政总裁 2024年4月1日正式出任东亚银行（中国）执行董事兼行长[2] 公司架构与战略 - 中信银行国际（中国）为中信银行（国际）在深圳设立的外商独资银行 股权关系显示中信银行通过中信国金持有香港子公司[1] - 公司聚焦对公业务 突出跨境特色 定位为特色鲜明的精品银行[2] - 发展战略包括以对公业务为战略重心 成为大湾区具有竞争力的企业金融服务提供商 采用联动营销与自主营销相结合 境内与境外业务相结合的模式[2] - 香港母行中信银行（国际）2024年末总资产达4870.62亿港元 同比增长4.15% 经营收入105.67亿港元 净利润27.42亿港元[2] 财务表现 - 中信银行国际（中国）2024年末总资产184.82亿元 营业收入4.15亿元 净利润0.42亿元 三项指标均实现同比增长[2] 科技布局 - 中信银行（国际）在深圳全资设立科技子公司信银数智 已于2024年1月正式展业[3] - 信银数智由中信银行国际（中国）金融科技研发中心基础上成立 董事长林肇业为香港母行派驻 现任母行资讯科技总监[3] - 子公司定位为中信银行（国际）信息科技服务平台 依托深圳区位优势与人才优势 向香港母行提供信息科技服务[3]

外贸金融支持政策 - 深圳发布2025年稳外贸支持政策要点十条及深化支持小微企业融资协调工作方案 [1] - 截至2025年3月末深圳辖内外贸企业贷款达1.1万亿元 [1] - 继续实施出口信用保险"大统保"，2024年服务小微企业突破2.2万家，支持出口909.1亿美元(同比增长27.5%) [1][8] 外贸企业应对策略 - 外贸企业通过海外仓缓冲、提前备货、供应链转移、拓展新兴市场等方式应对关税冲击 [3] - 高新技术企业因技术产品可替代性低受影响较小，传统制造业受冲击更明显 [2][3] - 已布局海外或在美国建厂的企业可通过低税率国家生产出口降低关税影响 [3] 银行跨境金融服务 - 银行推出"出口E贷"、"跨境E贷"、跨境电商贷等产品，最高提供500万元纯信用贷款 [5] - 建行深圳分行2024年下调普惠贷款利率35BPs，向10万户小微企业让利超10亿元 [6] - "中国(深圳)国际贸易单一窗口"上线11个金融产品，"外贸金融超市"累计上架229个产品 [6] 保险业支持措施 - "跨境电商保"试点启动，6家保险机构组成共保体对接跨境电商"白名单" [9] - 中国信保优化承保方案，提升小微外贸企业赔偿限额，加快理赔效率 [10] - 出口信用保险通过赔款和贷款双重加持帮助企业应对市场波动 [8][9] 区域经济数据 - 2025年一季度深圳市进出口总值9901亿元(同比增长2.8%) [1] - 截至2025年4月深圳拥有上市企业583家，南山区217家(超百家位于粤海街道) [2]

公司业绩与荣誉 - 浦发银行南昌分行荣获"2024年跨境人民币业务优秀银行"称号，全省仅两家股份制商业银行获此殊荣 [1] - 2024年跨境人民币结算量同比增速达83.6%，跨境人民币结算量占本外币的比重排名股份行第一 [1] - 2025年一季度跨境业务量较上年同期增长231%，增幅排名全行第4位 [1] - 实现多项跨境业务的破冰、破零，落地首笔离岸美元贷款业务 [1] 战略定位与发展方向 - 将"跨境金融"作为"五大赛道"之一写入发展战略 [1] - 作为根植于上海国际金融中心的金融机构，不断提升跨境金融服务便利化 [1] - 积极发挥离岸牌照优势，依托总行"6+8+X"跨境金融服务体系满足企业全方位金融需求 [2] 产品创新与服务案例 - 落地分行首单离岸1+N循环贷款，是以非居民为借款主体的离岸资产业务 [2] - 为省内某企业匹配1+N离岸中长期贷款，配套综合化汇率避险方案 [2] - 落地江西首笔"专精特新"企业跨境融资便利化业务 [3] - 为高新技术企业办理美元离岸融资业务，采用"外债便利化+离岸直贷+货币掉期"模式 [3] 客户服务与市场影响 - 为江西企业提供境外结算、跨境资金管理、境外融资等全方位金融服务 [2] - 帮助企业提升汇率风险管理能力，获得客户高度认可 [2] - 专精特新企业跨境融资业务具有净资产门槛低、额度内快捷办理的特点 [3] - 有效满足企业快速便捷融资、降低融资成本、规避汇率波动风险的需求 [3]

央行政策与监管动态 - 中国人民银行宣布将优化跨境金融服务政策工具箱以支持上海国际金融中心建设[1] - 央行进行6000亿元MLF操作实现5000亿元净投放并开展2180亿元逆回购操作以维持流动性[5] - 金融监管总局发布银行业高管任职资格管理办法明确任职条件与监管职责并于2025年6月实施[2] 区域金融支持措施 - 澳门推出中小企业贷款利息补贴计划通过利息补贴提升企业资金流动性[3] - 央行支持在沪银行运用区块链和大数据技术优化供应链金融服务长三角地区外向型企业[4] 银行业绩与经营数据 - 江苏银行2024年净利润318.43亿元同比增长10.76% 资产总额3.95万亿元增长16.12%[7] - 紫金银行2024年净利润16.24亿元 资产总额2699.44亿元 但2025年一季度营收下降4.82%[8] - 沪农商行推出一年多次分红计划以提升估值并明确核心一级资本充足率目标[6] 金融机构人事变动 - 顾建忠回归上海银行任党委书记并提名董事长 曾在该行任职17年[10] 金融违规处罚案例 - 永年县农村信用联社因违反账户管理及反假币规定等被罚173.5万元 相关责任人被处1万元罚款[11] - 乐业农商银行因违反金融统计管理等7项违规被罚186.9万元 前董事长被罚6.05万元[12] - 中国建设银行深圳分行原副行长李华峰因受贿等罪一审被判15年并处250万元罚金[9]

跨境金融服务能力 - 公司实现7×24小时跨境资金调拨自动化处理和实时到账，为跨国公司提供以现金管理为核心的全球综合金融服务 [1] - 公司为跨国公司提供各版本跨境资金池超过1000个，在多地首发本外币一体化资金池3.0业务，跨境资金池数量和交易量占据市场领先地位 [1] - 公司实现对有境外财资管理需求的央企客户境外现金管理服务全覆盖 [1] 央企司库服务 - 公司助力某在沪央企集团建成业界首个央企在岸全球财资中心，实现全球资金管理"看得见、管得住、调得动、用得好" [2] - 公司帮助企业在沪集团总部实时掌控30余个国家、3000多个境内外账户资金动态 [2] - 公司协助企业以香港财资中心为顶点，搭建创新型额度共享资金池，实现对境外成员企业资金高效集中管理 [2] 外资企业服务 - 公司为欧洲检测行业某领军企业集团境外总部在上海自贸区开立非居民自由贸易账户，集中管理境内成员企业资金 [3] - 公司创新利用非居民自由贸易账户搭配中银现金管理智慧簿记通产品，特色开发自由贸易账户直入账功能，优化"引进来"企业跨境收款体验 [3] 本外币一体化资金池 - 公司率先试点跨国公司本外币一体化资金池业务，与上港集团合作成功落地在沪首个本外币一体化资金池业务 [4] - 公司为某外资跨国企业集团、某央企上市公司、某民营企业集团定制本外币一体化资金池服务方案 [4] 政策响应与未来规划 - 公司以《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》为契机，为上海国际金融中心建设提供助力 [1] - 公司将以本外币一体化资金池3.0新政落地和《行动方案》发布为契机，积极探索跨境资金管理新模式 [4]

跨境金融服务需求与政策支持 - 企业对外投资从单一贸易向产业链布局延伸，全球化布局从多区域协同发展，要求金融服务网络同步跟进[1] - 2024年上海跨境人民币收付总额达29.8万亿元，同比增长30%，占全国业务总量的47%[1] - 3月中国跨境交易中人民币使用比例达54.3%，美元结算占比41.4%，显著低于2018年的70%以上[1] - 《行动方案》推出18条举措，涵盖跨境结算效率提升、汇率避险服务优化、融资服务强化等五个方面[2] 政策举措与市场影响 - 通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易再融资，缓解美元流动性压抑问题[2] - 推广全功能企业集团跨境资金池业务，实现全球资金实时调拨，降低企业时间与资金成本[2] - 增加人民币外汇衍生品种类，开发汇率避险专项担保产品，财政提供保费补贴[2] - 政策提供"投融资+风险管理+咨询"一体化金融解决方案，提升中国金融机构国际竞争力[2] 跨境金融环境变化与挑战 - 离岸市场留滞大量人民币，中美利差背景下离岸人民币资产面临汇率与市场风险[3] - 美国关税战可能导致强势美元政策，特朗普政府或施压暂停向顺差国支付国债利息[3] - 需推动人民币内生稳定性，完善市场化汇率形成机制，扩大浮动范围[4] 金融体系改革方向 - 推动央行货币政策独立性，通过法律约束权力能动性，增强人民币汇率稳定性[4] - 加快外汇市场自由开放，完善衍生工具如外汇期货、期权、CDS等[4] - 推进国际收支资本项目可自由兑换改革，打通在/离岸金融市场[4] 政策目标与长期愿景 - 《行动方案》旨在降低企业跨境成本、提高效率，需制度变革拓宽行动边界[5] - 支持企业国际化核心是信任其市场开拓能力，政策与市场协同创造发展机遇[5]

上海金融支持企业走出去政策 - 上海市政府联合央行、金融监管总局及外汇局发布《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》以强化对走出去企业和一带一路建设的金融支持[1][4] - 国家开发银行、进出口银行、中国银行、交通银行及浦发银行的上海分行与一带一路企业代表签订项目融资授信意向书[1] - 上海市委常委表示将形成更加适配外向型经济的金融体系以增强上海国际金融中心竞争力和影响力[1] 金融机构服务举措 - 中国银行上海分行建立境内首个跨境银团中心联动纽约、伦敦、新加坡及香港机构为走出去企业提供全球银团服务[3] - 金融机构整合跨境结算、融资信贷、风险管理等多种金融产品提供涵盖信贷、保险、证券、外汇的综合金融服务[2] - 试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易再融资于2024年12月在上海启动以缓解外贸企业融资难题[4] 企业案例与需求 - 中曼石油与中国银行签约重大项目融资支持其在哈萨克斯坦建设百万吨产能油田的未来3-5年规划[2] - 作为有20年国际经验的民营企业中曼石油指出国内金融机构在国际结算和跨境融资方面仍有改进空间[2] - 企业希望金融机构对出海至艰苦地区且风险较高的油田项目提供更大助力[2] 跨境金融服务优化 - 优质客户可免逐笔审核单证凭交易指令直接办理业务并实现全球资金实时调拨[5] - 完善上海自贸区全功能资金池跨境资金调拨鼓励银行实现资金跨境支付自动化处理[5] - 延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间以提升服务效率[5]