公司发展理念与定位 - 公司发展基调为“稳”，具体体现为产品风格稳定、投资运作稳健、收益兑现稳当、消保服务稳妥、经营体系稳固的“五稳”体系 [4] - 公司明确客户主体源自银行渠道且风险偏好较低的基本定位，并基于此将固收产品确定为主航道和立身之本 [4][5] - 公司经营理念为“服务有温度、产品更稳健”，并通过“小暖象”IP品牌符号进行彰显 [3] 公司运营体系 - 公司构建了客户、渠道、产品、投研、资产、风控“六位一体”的运营体系，作为支撑稳健发展的根基 [1][6] - 投研体系建设需覆盖全市场多种资产类别，因此建立了多个投研模块 [7] - 产品体系包含两千余只产品，每只产品都具有明确的法律定位和特征明显的三张表，产品体系建设是一项系统工程 [7] - 渠道体系建设需实现精细化、差异化服务，以匹配不同渠道客群的风险偏好和投资习惯 [7] - 运营体系的关键在于实现各体系间的无缝衔接与高效联动，以客户需求为出发点进行协同 [8] 公司业务规模与业绩 - 截至2025年6月末，公司产品管理规模达2.13万亿元，其中一年期以上中长期限产品规模超过7000亿元，位于理财公司头部位置 [4] - 公司自2020年7月开业至2025年上半年末，已累计服务客户超2500万，累计为投资者创造收益近2000亿元 [4] 产品战略与布局 - 公司在巩固固收根基的同时推进多元化布局，打造货币、“货币+”、固收、“固收+”、混合、权益六大产品线，以建设“全天候理财产品超市”为目标 [5] - 具体实践上，一方面持续发力低波动的固收类产品作为规模“压舱石”，另一方面适时推出权益FOF等多策略含权产品以挖掘收益潜力 [5] 社会责任与金融创新 - 公司将“金融工作的政治性、人民性”融入实践，通过优化理财服务和创新金融产品提升居民财产性收入 [1] - 公司推出慈善理财产品，将慈善行为嵌入日常理财场景，例如产品实际收益超出基准的部分可按比例自动转化为慈善资金 [9] - 截至新闻发布时，公司已联合推出23只“温暖童行”慈善理财产品，累计募集资金超180亿元，预计捐赠金额超1800万元，已覆盖超6万名儿童 [9] - 公司在科技金融、绿色金融、养老金融、数字金融领域持续发力，例如在科技金融领域已累计发行18只股权类私募理财产品，募集规模合计14亿元，投向新能源、新材料等科技创新领域 [10]

公司战略与文化框架 - 公司构建党建“红脉”、商脉“智慧”、文脉“创新”三链融合的金融文化生态 [1] - 公司通过“党建+经营+文化”深度融合，打造红色引擎驱动、历史智慧转化、文化场景渗透的立体化体系 [1] - 公司探索将中华优秀传统文化融入企业文化建设，以激活金融向善动能 [1] 党建“红脉”的实践与应用 - 公司坚持发挥党委在并购重组、战略布局等重大事项上的把关定向作用，确保发展方向与国家战略契合 [3] - 公司借鉴革命先辈精神强化干部队伍建设，并以“书记项目”聚焦业务难题与客户需求，推动党建经营互融互促 [3] - 公司将廉洁文化融入合规管理，持续开展党纪学习教育等活动，引导员工将合规意识内化于心 [3] 商脉“智慧”的转化与业务成果 - 公司将锡商“敢创人先”精神转化为战略并购实践，历时8个月完成新“国九条”后首单券商市场化并购，实现总资产超1600亿元，行业排名跃居前20 [5] - 公司投行业务在2024年逆势增长，民企债券承销规模跻身全国第五，并通过并购重组财务顾问等新业务开辟增长点 [5] - 公司发行全国首单航空科创债、首单长三角集成电路专项债，推动科技与资本深度耦合 [5] 文脉“创新”的融合与社会服务 - 公司创新转化文脉元素，开发“陶朱见喜”少儿财商桌游等投教产品，其投教基地在全国考核中获评“优秀” [8] - 公司全年通过股权、债券、资产证券化等业务为实体经济融资超800亿元 [8] - 公司组建专班对接无锡“465”现代产业集群，创设“国联证券3-7年江苏债篮子”等产品，无锡地区年内股债融资规模达119.43亿元 [9] 金融服务国家战略的具体案例 - 在科技金融方面，公司助力达梦数据成为“国产数据库第一股”，并完成3单全国“首单”科创债 [9] - 在绿色金融方面，公司通过豫光金铅可转债等项目支持绿色低碳发展 [9] - 在普惠金融方面，公司承销民营资产证券化产品家数、金额分别位列全国第3、第6位 [9]

在全球气候危机日益加剧、经济转型升级迫在眉睫的当下，宝励社协会以"可持续投资引领者"的独特定 位，大胆创新，将金融工具与公益实践深度融合，为社会的可持续发展注入了源源不断的动力。 绿色金融：守护生态的资本力量 宝励社协会积极投身绿色金融领域，以资本之力守护生态底线。在绿色债券创新实践方面，协会精心策 划并发行了一系列绿色债券，2023年初，协会发行了绿色债券，所筹资金专项用于西北地区的大型风力 发电项目。该项目预计每年可减少二氧化碳排放量数万吨，有效推动了当地能源结构的优化。同时，协 会大力培育碳交易市场，通过组织专业培训、搭建交流平台等方式，提高市场参与者对碳交易的认知和 操作能力。 金融向善：破解全球性挑战 宝励社协会的实践充分证明，当金融资本摆脱短期逐利思维，转而成为社会创新的催化剂时，将释放出 巨大的能量。它不光能创造可观的经济价值，还能有效破解教育公平、医疗可及、气候应对等全球性挑 战。在贵州榕江水灾中，协会迅速捐赠款物、组织志愿者行动，展现了金融向善的力量。 在社区养老服务闭环构建方面，宝励社协会在多个社区设立了养老服务中心，以成都某社区为例，2024 年初，宝励社协会投入100万元建立了养老服务 ...

2025年9月29日，北京——时值九月"中华慈善月"，一场旨在探索金融向善新路径的活动——"正心益 行"慈善信托发布仪式在京举行，该慈善信托由爱心人士戚洲源先生与焦晓风女士联合发起，由国投泰 康信托有限公司担任受托人。项目开创性地采用"慈善+信托+保险"的综合模式，旨在为残障人士等弱 势群体开展一系列帮扶工作，标志着金融行业在慈善领域的又一创新实践正式落地。 "慈善+信托+保险"：以双重资金来源保障慈善长久 "正心益行"慈善信托的命名蕴含深意——"正心"引自《礼记·大学》，意为以诚挚、良善之心行善；"益 行"源于《易经》，意为以坚定、持续之行动，汇小善为大爱。这正体现了委托人设立慈善信托的初 心："让善意不再是一时冲动，而是成为可以规划、可以传承的人生选择。" 为实现慈善目的的长久传承，"正心益行"慈善信托在信托财产层面采用了"现金+保险金"的创新模式。 这种"现金+保险金"的双重信托财产结构，极大地延长了慈善信托的生命期，确保了慈善力量能够超越 委托人的生命周期，为公益事业提供源源不断的长期支持。该模式的优势体现在： 中国人寿年丰保险代理有限公司高客业务负责人薛飞先生在启动仪式上分享到："财富传承的真正意 ...

适老化服务体系 - 招商银行北京分行于2024年4月正式推出"情暖桑榆 颐养有招"适老化服务体系 涵盖敬老专区、全程陪伴、App长辈版、养老规划及敬老活动五大服务维度 [1] - 该体系旨在为老年客户提供温馨周到的金融服务 并传递超越金融范畴的人文关怀价值 [1] 个性化服务实践 - 万泉河支行为92岁高龄客户开设每周三上午十点的专属绿色通道 提供上门办理业务及全程陪伴服务 [2] - 客户经理通过制作手写版"双人复核备忘录"（含示意图及关键信息）协助视力不佳的客户掌握手机银行查询、转账及缴费功能 [2] - 持续三年的个性化服务使客户将银行人员视为亲属 并获得客户亲笔表扬信认可 [2] 社会关怀延伸 - 阜外大街支行员工主动救助晕倒路边的老年客户 提供糖果饼干应急并护送就医 后续获赠"乐于助人"锦旗 [3] - 服务范围超越传统银行业务 体现金融机构对社会弱势群体的守护担当 [3] 设施优化与细节关怀 - 大运村支行员工持续一年关注保管箱退租情况 最终为近80岁客户成功调配低位保管箱 解决高龄客户攀爬安全隐患 [4][5] - 雨天主动搀扶客户并获赠客户手制饺子 体现心与心的服务互动 [5] 服务理念深化 - 服务体系强调"隐形匠心" 通过细节尊重与关怀重塑金融服务内涵 [5] - 践行"因您而变"信念与"金融为民"理念 将服务定位为可信赖的守护者角色 [5]

中国慈善事业发展现状 - 第十个"中华慈善日"于2025年9月5日举行 主题为"汇聚向善力量 共创美好生活" [2] - 慈善事业从传统捐助转向系统化、多元化社会参与 涵盖重大灾难救援、企业社会责任及互联网公益等领域 [2] - 残疾人群体成为社会善意核心焦点 涉及8500万残疾人及2.6亿家庭人口 需制度保障与社会支持协同 [2] 科技助残创新应用 - 32通道植入式"人工脊髓"实现截瘫患者自主站立行走 [3] - 导盲六足机器人提供精准出行辅助 科大讯飞智能语音交互与阿里巴巴智能家居系统助力跨越数字障碍 [3][4] - 2025中国国际福祉博览会展示科技助残前景 [4] 企业包容性就业实践 - 圆通向7种残疾类型及4个等级员工开放五大类工种 [4] - 京东"阳光天使"项目系统性招聘残疾人员工 提供无障碍环境及晋升通道 [4] - 星巴克"无声咖啡馆"成为包容性就业标杆 [4] 金融与法律助残机制 - 中信信托发起全国首例神经多样性慈善信托"生生公益慈善信托" 支持孤独症群体 [4] - 《无障碍环境建设法》覆盖物理空间、数字及服务无障碍领域 重塑社会生活图景 [4] 残疾人主体性提升 - 残疾人被定义为"推进中国式现代化的重要力量" 在艺术、体育、科技及创业领域取得卓越成就 [5] - 需支持残疾人成为参与者、设计者与决策者 实现真正包容性发展 [5] 政策支持与社会机制 - 政府通过税收优惠及购买服务鼓励企业、社会组织参与残疾人事业 [5] - 《慈善法》等法规细化提升行业透明度与公信力 第三方评估与公众监督机制促进资源高效流转 [5] 无障碍环境与能力建设 - 推动物理空间与社会观念双重无障碍建设 消除偏见构建包容社会 [6] - 通过艺术团、特奥运动、职业技能培训及特殊教育赋能残疾人融入社会 [6]

公益活动概况 - 第三届"爱有你我 麦向未来"公益市集活动在北京、天津、济南、武汉、沈阳、成都和长沙七城同期举办 吸引数百组家庭深度参与 [1][6] - 活动采用游戏化公益互动模式 通过爱心扭蛋机、欢乐套圈圈等沉浸式装置实现金融企业社会责任与儿童友好型活动融合 [2][6] 企业公益实践 - 中信理财作为北京站公益合作伙伴 首次解锁现场互动式公益场景 搭建"游戏化公益"互动区引导家庭关注公益行动 [1][2] - 公司通过"温暖童行 '麦象'信服"理念 发展"慈善理财"价值 开启"体验式公益"新篇章 [1][6] 金融产品创新 - "温暖童行"慈善理财产品累计推出23只产品 募集资金超180亿元 实现公益捐赠超1300万元 [7] - 项目惠及全国超6万名儿童 覆盖西藏、云南、四川等10个省区市 构建覆盖日常教育与紧急救援的多层次公益体系 [7] 运营机制建设 - 公司建立"产品设计—资金募集—精准捐赠—透明追踪"闭环管理体系 携手省级以上慈善组织及中信集团定点帮扶网络 [7] - 通过透明化运作确保善款可查可见 打通公益落地"最后一公里" [7] 战略意义 - 此次活动是践行普惠金融大文章的跨界尝试 探索社会价值与金融价值并举的可持续路径 [7] - 公司重塑财富意义 推动理财从数字增长向善意沉淀转型 实现公益从瞬时感动向全民可参与的系统善行升级 [9]

公司帮扶模式与成就 - 构建金融帮扶引活水、产业帮扶固根本、智力帮扶强能力、消费帮扶拓市场、公益帮扶暖人心的"五位一体"结对帮扶模式 [1] - 合并重组后结对帮扶县数量达到10个 并于2025年8月18日举办合并后首场大型乡村振兴主题活动 [1] - 荣获"中华慈善奖"和"上海慈善奖"等权威奖项 成为行业践行社会责任标杆 [1] 教育助学体系 - 自1997年起累计援建6所希望学校 形成从幼儿园到大学的硬件改善与软件提升全链条助学体系 [3] - 在新疆喀什开展"爱朗读""爱健康"及新媒体培训项目 推进文化润疆 [3] - 对井冈山晓坑小学和云南丹丹小学坚持"撤点不撤援建" 持续赋能乡村教育 [7][9] 产业振兴案例 - 在云南麻栗坡通过悬崖蜜产业带动12000名村民就业 产品入选外交部国礼 [4] - 上海祝桥镇驻村书记推动农产品"三责三赢"模式 两年完成经济薄弱村攻坚 [4][5] - 与上海市援滇工作组合作将广南六郎城打造为"旅居云南"示范基地 改善基础设施 [12] 多元合作机制 - 通过市民政局"聚力计划"资助奉贤"可食可赏"菜园项目 实现土地焕新/品牌再造/人才反哺三大突破 [13] - 与光明集团推"爱心午餐" 与太保集团开展"师生健康保险" 与人保推进"保险+期货"项目 [15] - 连续3年与浙江大学合作"头雁计划"培训 学员郭小风创立的"寻边味"系列销售额突破千万 [16] 员工参与体系 - 设立"邻里守护"项目机制为分公司提供公益资金支持 [18] - 成立注册近4000人的"金融向善"志愿者联盟 实施员工年享一天带薪公益假制度 [18] - 建立"一总一分一县"乡村振兴结对模式 强化党建引领协同推进帮扶 [18] 资源投入与平台建设 - 在上海市慈善基金会设立首期规模1000万元的"乡村振兴专项基金" [24] - 公益集市展示10个结对县100多款特色产品 通过"悦享商城"和微信小程序开启线上线下一体化销售 [24] - 组织农产品企业代表走进"百县百品"学习上海市场准入流程 拓展销售渠道 [24] 战略定位与规划 - 将8月18日理财节升级为兼具公益文化内涵的社会文化节日 [26] - 在"十四五"收官之年深化"一总一分一县"模式 立足根本长远/合作共赢/汇聚合力/全员参与四大原则 [26] - 通过精准对接当地需求与公司资源 以金融活水推进乡村全面振兴 [26]

公司社会责任战略 - 构建金融帮扶、产业帮扶、智力帮扶、消费帮扶、公益帮扶的"五位一体"结对帮扶模式 [1] - 通过"一司一县"和"百企结百村"项目覆盖10个结对县 [1][22] - 设立首期规模1000万元的乡村振兴专项基金 [25] 教育帮扶体系 - 累计援建6所希望学校形成从幼儿园到大学的全链条助学体系 [2] - 在云南丹丹小学设立"君弘心愿小屋"积分奖励机制并捐赠塑胶跑道 [11] - 对井冈山晓坑小学实施"撤点不撤援建"政策并冠名麦㙦镇中心学校 [10] 产业振兴项目 - 在新疆喀什开展"爱朗读""爱健康"及新媒体运营培训项目 [2] - 与上海援滇工作组合作将广南六郎城打造为"旅居云南"示范基地 [14] - 通过"可食可赏"幸福菜园项目实现土地焕新、品牌再造和人才反哺三大突破 [16] 员工参与机制 - 建立近4000人注册的"金融向善"志愿者联盟 [22] - 实施年度一天带薪"公益假"制度支持志愿服务 [22] - 派驻驻村书记推动农产品"三责三赢"销售模式（如卫民村张浩案例） [7] 合作伙伴协同 - 与光明集团推出"爱心午餐"、与太保集团开展"师生健康保险"项目 [19] - 连续3年与浙江大学合作"头雁计划"培训产业带头人 [19] - 通过培训使学员创立的"寻边味"系列产品实现销售额突破千万元 [19] 消费帮扶举措 - 举办公益集市展销10个结对县100余款特色产品 [28] - 通过"悦享商城"和微信小程序"百县百品"开启线上销售通道 [28] - 组织农产品企业代表学习上海市场准入流程和运营经验 [28] 品牌建设成果 - 荣获"中华慈善奖""上海慈善奖"等权威奖项 [1] - 将"818"理财节升级为具有公益文化内涵的社会节日 [29] - 作为行业头部企业被推荐至民政部作为乡村振兴典型案例 [16]

公司公益活动 - 公司携手战略客户光明集团下属上海蔬菜集团举办首届818帮一帮公益文化节暨消费帮扶公益集市 主会场130余人参与 线上线下600余名员工参加公益集市活动 [1] - 公司围绕金融、产业、教育、智力、文化等领域探索形成五位一体帮扶模式 开展爱朗读助力成长、头雁计划、燃灯计划、心灵园丁等多个项目 [17] - 公司在上海市慈善基金会设立国泰海通乡村振兴专项基金 首期规模1000万元 为结对县发展特色产业提供助力 [8] 结对帮扶模式 - 构建一总一分一县帮扶模式 与10个结对县现场签约巩固帮扶纽带 覆盖安徽利辛、安徽潜山、安徽舒城、江西吉安、江西宁都、四川普格、新疆叶城、云南广南、云南麻栗坡、云南西畴等地区 [1][3][5] - 坚持四个立足原则：立足根本和长远提升产业能力与造血机制 立足合作共赢建立常态化交流机制 立足汇聚向善合力扩大金融向善生态圈 立足全员参与鼓励员工涵养家国情怀 [3] - 推荐结对县农产品在百县百品平台上线 为对口地区农产品销售打开更广渠道 [8] 公益项目实施 - 开展爱心义卖活动用于希望小学心愿小屋项目 在上海四个职场同步实施 [12] - 央视主持人海霞视频祝福并回忆共同开展石榴籽计划 6位公益项目受益人和实践者分享成长蜕变经历 [5] - 结对县领导参观公司展示中心及党建活动室 开展结对工作座谈交流 [14]