监管新规概述 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确从业机构反洗钱义务，要求建立内部控制制度、开展客户尽职调查、履行大额和可疑交易报告义务，并接受监管 [1] - 新规适用于境内从事贵金属和宝石现货交易的交易商，包括黄金、白银、铂金等贵金属及其制品，以及钻石、玉石等宝石的原材料及首饰 [2] - 新规自2025年8月1日起施行 [1] 交易监管要求 - 单笔或日累计现金交易金额达到10万元以上（含10万元）或等值外币的，需在交易后5个工作日内提交大额交易报告 [1] - 任何可疑交易无论金额大小都需及时上报 [1] - 客户身份资料和交易记录需保存至少10年 [3] 客户尽职调查 - 从业机构需在交易开始前或结束前完成客户尽职调查，特别是当客户单笔或日累计交易金额达到10万元以上，或怀疑客户涉及洗钱活动时 [2] - 需根据客户尽职调查信息开展风险分类管理，持续关注客户风险、交易及身份信息变化 [2] - 针对恐怖组织名单、联合国制裁对象等三类主体，一旦发现需立即停止服务并限制资金转移 [3] 机构管理要求 - 从业机构需建立反洗钱内控制度，指定专人负责，依风险与规模配备人员，定期开展洗钱风险评估，周期最长为3年 [2] - 集团型机构需统筹反洗钱工作，境外分支机构在驻在国法律允许范围内执行本规定 [3] - 上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等会员单位需严格遵守相关规定 [1] 监管差异化策略 - 监管层面将采取风险差异化策略，对高风险机构强化监管，低风险机构可简化或豁免相关程序 [2] - 法律责任方面，对监管人员、自律组织工作人员及从业机构的违规行为设置了追责机制，情节严重者将移交司法机关 [3]

反洗钱监管升级 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将大额交易报告起点金额从5万元提升至10万元，新规自2025年8月1日起施行 [1][2] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，对单笔或日累计10万元及以上现金交易开展客户尽职调查，并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告 [2] - 贵金属定义涵盖黄金、白银、铂金及其制品，宝石包括钻石、玉石等天然宝石的原材料及首饰 [2] 监管覆盖范围 - 新规适用于中国境内从事贵金属和宝石现货交易的交易商，包括金融机构及各类销售、典当门店等业态 [3][4] - 从业机构主体资格以经营范围为准，即使贵金属和宝石交易为小规模或辅营业务，仍需履行反洗钱义务 [4] - 行业专家指出，贵金属交易因金额大、流通性强，被国际社会视为洗钱高风险领域，新规体现监管部门打击违法活动的决心 [4] 政策调整背景 - 2017年规定要求报送单日单笔5万元或等值1万美元现金交易，本次将门槛提高至10万元，放宽了部分小额交易的监管要求 [2] - 监管细化针对洗钱手段隐蔽化的趋势，强化对贵金属和宝石行业现金交易的监控 [4]

反洗钱监管升级 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1] - 将贵金属和宝石全产业链纳入反洗钱监管，包括交易商、加工、零售、回收等环节 [7][8] - 提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元 [1][4] 监管要求变化 - 从业机构需对单笔或日累计10万元以上现金交易进行客户尽职调查 [4] - 客户身份资料保存年限从5年延长至10年 [5] - 大额交易报告需在交易发生之日起5个工作日内提交 [5] 行业影响 - 数量庞大的贵金属和宝石经营门店被纳入监管范围 [1][8] - 实际经营中现金支付占比不足10%，移动支付发达减轻了从业机构压力 [8] - 行业自律机制将成为中流砥柱，建议通过行业协会进行大额和可疑交易报告 [10][11] 监管背景 - 贵金属交易金额大、流通性强，被视为洗钱高风险领域 [7] - 新版《反洗钱法》2025年1月1日生效，重新定义"特定非金融机构" [4] - 监管旨在补足反洗钱漏洞，防范金融风险，维护市场秩序 [9]

监管新规核心内容 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确要求从业机构对单笔或日累计人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务，并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告 [1] - 该《办法》自2025年8月1日起施行，针对贵金属（黄金、白银、铂金等）和宝石（钻石、玉石等）交易领域的高洗钱风险特点建立系统化监管框架 [1] - 适用机构包括上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等会员或成员单位 [1] 可疑交易特征 - 客户长期不交易却突然出现大额资金收付、短期内频繁交易后销户、频繁对冲交易支取资金等七类行为被列为可疑交易特征 [2] - 实物出入库数量显著超出合理水平、在明显不合理价位成交、提供伪造身份变更资料等行为也被纳入监控范围 [2] 客户尽职调查要求 - 从业机构需在交易开始或结束前完成客户尽职调查，对单笔或日累计人民币10万元以上现金交易、涉嫌洗钱活动或身份存疑的客户强化调查 [2] - 需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展分类管理，持续更新长期客户资料 [3] 风险管理体系 - 实施风险差异化监管策略，对高风险机构强化措施，低风险机构可简化流程，行业自律组织需建立风险评估等十大职责体系 [3] - 要求从业机构建立反洗钱内控制度，配备专业人员，每3年至少开展一次洗钱风险评估，遇重大变化需及时重新评估 [3] 交易监控与报告机制 - 大额现金交易需在5个工作日内报告，可疑交易无论金额大小均需及时上报，客户身份和交易记录保存期限至少10年 [3] - 对恐怖组织名单等三类特殊主体需立即停止服务并限制资金转移，境外分支机构需在驻在国法律允许范围内执行规定 [3] 违规追责机制 - 对监管人员、自律组织及从业机构的违规行为设置追责机制，情节严重者将移交司法机关处理 [4]

中国人民银行发布关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知。有下列情 形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱 风险状况，开展客户尽职调查：(一)客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外 币现金交易；(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；(三)对先前获得的客户身份资料的真实 性、有效性、完整性存在疑问。从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成 客户尽职调查。 ...

行业概况 - 梧州人工宝石产业已形成年产值超百亿元人民币的庞大集群，产品远销全球100多个国家和地区 [2] - 全球众多珠宝行业采购商和国际时尚品牌在梧州设立办事机构 [2] - 行业通过"延链、补链、强链"战略，从加工优势向下游饰品领域拓展，完善产业链条 [2] 公司运营 - 广西喜荟天成科技有限公司采用智能化生产线，生产出质感与色彩媲美天然宝石的人工宝石 [1] - 公司产品不仅畅销国内，还出口到欧美、东南亚等多个国家和地区 [1] - 公司不断引进先进生产设备和技术，加强与科研机构合作，开发高端宝石产品 [1] 市场表现 - 人工宝石让"宝石梦"触手可及，一克拉天然钻石价格高昂 [1] - 梧州宝石通过跨境电商平台销往全球各地，拓宽销售渠道 [1] - 融入中国文化元素的产品在海外市场潜力巨大，契合华人群体需求 [3] 政府支持 - 梧州市政府出台扶持政策，包括财政投入、税收优惠、人才培养等 [2] - 积极举办宝石节等活动，提升梧州宝石的知名度和美誉度 [2] 国际影响 - 梧州已成为全球人工宝石加工与销售的核心枢纽 [2] - 海外华文媒体将向国际社会展示梧州宝石产业的规模实力与全球影响力 [2][3] - 梧州宝石产业的现代化程度超出国际媒体预期 [3]

中国—南亚博览会平台效应 - 第9届南博会吸引73个国家、地区和国际组织参会，2500多家企业参展，成为区域经贸合作重要平台 [2] - 巴基斯坦企业通过南博会进入中国市场，实现产业链互补，尤其在乳制品业技术合作提升生产效率 [2] - 云南与南亚东南亚国家贸易规模连续7年超1000亿元人民币，合作领域持续拓展 [4][5] 区域贸易与产业合作 - 中国与南亚国家贸易额2024年达2000亿美元，十年翻番，中国成为巴基斯坦、孟加拉国最大贸易伙伴 [2] - 缅甸水果协会通过南博会技术交流提升服务水平，发展中国家依赖国际经贸活动促进产业升级 [3] - 南博会设置11个专业馆，展示先进制造、清洁能源、现代农业等新质生产力成果，规模内容显著提升 [5] 基础设施与新兴领域合作 - 云南推进中老铁路"硬联通"及区块链溯源平台，提升跨境贸易效率，树立绿色贸易和数字创新标杆 [5] - 中越、中老、中缅通道建设加速，澜湄快线与中欧班列衔接，强化能源和数字信息大通道互联互通 [5] - 南博会推动中国—南亚—东南亚三方绿色贸易和数字贸易对接，成为区域协同发展枢纽 [5]

梧州产业概况 - 梧州拥有田七牙膏、新华电池、中华跌打丸、中恒血栓通、三鹤六堡茶、双钱牌龟苓膏等一批知名品牌，广西19个中华老字号中梧州占6个，数量位居第一 [1] - 梧州是中国珠宝玉石首饰特色产业基地之一，被誉为"人工宝石之都"，人工宝石加工产品年产量占全国80%、全球70%以上，技术规格达到世界领先水平 [1] 电子商务发展 - 梧州以"数商兴农"推动传统业与电商深度融合，六堡茶、龟苓膏、人工宝石等企业通过抖音、淘宝、视频号等平台实现线上多元渠道销售 [3] - 梧州人工宝石产业带被阿里巴巴国际站列为"十大数字化外贸产业带" [3] - 2024年全市农产品网络销售额突破亿元，4月获批设立中国（梧州）跨境电子商务综合试验区 [4] 跨境电商布局 - 梧州综保区作为跨境电商重要载体，已落地拼多多保税仓、淘宝保税梧州一号仓，并上线跨境电商直播基地，构建"直播+平台+供应链"生态圈 [4] - 建成农产品产地冷链集配中心2个，形成"种植—加工—流通"全链条服务体系，六堡茶、蜂蜜等通过冷链直达大湾区 [4] 农产品加工数据 - 2024年梧州市农产品加工总值超209亿元，加工转化率73.28%，创建农产品加工集聚区7个 [4] - 13家企业获粤港澳大湾区"菜篮子"生产基地认定，六堡茶产业成效显著，被誉为中国六堡茶之乡 [4] 政府发展愿景 - 梧州市政府提出"全域全季"发展理念，推动六堡茶等特色产品走向全国及国际市场 [6]

本届矿博会以"打造消费新场景，摘颗星星送给你"为主题，6万平方米的展厅分设矿物晶体、彩色宝 石、化石陨石、工艺品等四大主题展区。来自世界各地的珍稀展品汇聚一堂，既有月球陨石NWA、巴 西URUACU铁陨石"天官下凡"等天外来客，也有一亿年前的加拿大斑彩菊石、中国新疆的顶级"荒漠之 花"等地质奇观。 （文章来源：中国新闻网） "郴州是全球矿晶珍品的摇篮。"多次到访郴州的美国阿肯斯通矿物公司总裁罗伯特·莱文斯基表示，他 痴迷中国矿物，矿博会的规模及其日益扩大的影响力正吸引更多矿物爱好者齐聚，这让他倍感欣喜。 中新社湖南郴州5月16日电 (鲁毅尹柳清)第十三届中国(湖南)国际矿物宝石博览会(简称"矿博会")16日在 湖南郴州开幕，吸引来自35个国家和地区的70余家境外展商与530家中国内地展商共襄盛会。 马拉维共和国驻长沙总领事馆副总领事大卫·丹·卡萨库拉在开幕式上推介该国矿业资源优势和投资政 策，希望借助博览会深化与中国企业在矿产勘探、开采、加工等领域合作，并期待加强技术转移。 作为世界重要矿产资源富集地，郴州保有钨、铋、锡、萤石等矿产储量居世界前列，微晶石墨储量占世 界70%，氧化锂金属总储量预估超过千万吨，享 ...

印度贸易部：印英贸易协议为纺织品、海产品、鞋类、宝石、珠宝等行业提供出口机会。 ...