投顾组合优惠活动 - 钉系列投顾组合投顾费5折优惠活动时间为2025年7月1日至2025年12月31日 [5] - 年费封顶从360元/年降至180元/年 资金量大时适用 [5] - 百分比费率统一降至0.2%/年 资金量小时适用 [5] - 优惠针对活动期间持有的所有份额生效 包含活动前买入的份额 [5] 主动优选投顾组合表现 - 主动优选投顾组合平均ROE超过行业平均水平 [7] - 盈利增长决定股票长期收益 主动优选在大多数年份跑赢市场主动基金整体表现 [7] 指数增强策略 - 指数增强主要收益来源为指数本身盈利增长 辅以六种增强方式增厚收益 [9] - 公募和私募指数增强产品应用不同增强方式 中小盘股指数增强品种规模建议2-10亿 [9][10] 指数估值与盈利增长 - 指数上涨取决于估值提升和盈利增长 低估到高估阶段估值提升幅度相对确定 [11] - 2025年迎来"估值提升+盈利增长"双击行情 政策利好逐渐体现为上市公司盈利增长 [11] 市场估值信号 - 2025年7月市场仍处便宜位置 适合继续投资主动优选和指数增强投顾组合 [12] - 黄金星级和牛熊信号板可查询黄金价格 历史星级 与美实际利率关系等指标 [12] 指数分类与全球投资 - 螺丝钉指数地图分类包括宽基 策略 行业 主题 海外五大类股票指数 [12] - 全球指数投顾组合适合4-5星级低估阶段配置 可分散单一市场波动风险 [14] 银行与价值指数投资 - 中证银行指数长期回报优秀 近期上涨受估值提升 净资产增长和股息率提升三重驱动 [15] - 中证价值指数优化传统低估值策略 加入ROE要求 长期跑赢沪深300指数 [16] 信托与月薪宝组合 - 信托门槛降至30万起投 具备风险隔离和财富传承功能 底层资产决定安全性 [17] - 月薪宝组合40%股票+60%债券配置 再平衡策略在2024年2月和2025年7月创造额外收益 [17] 港股科技指数特点 - 港股科技指数长期收益高于A股港股大盘 但波动较大需控制配置比例 [18] - 近期上涨为盈利增长+估值提升双击 涨跌周期与财报周期重合明显 [18] 教育金与现金流策略 - 教育金投资需现金流支持 低风险可选教育储蓄/保险 适度波动可投红利基金/月薪宝 [20] - 无限现金流策略核心为用收入买资产 用资产付开支 避免用负债支付开支的错误模式 [21] 低利率时代资产配置 - 低利率环境下现金流资产包括红利类指数基金 月薪宝组合和REITs三大类 [22] - 打造无限现金流需重复"收入买资产→资产付开支"循环 积累多类现金流资产 [22] 新书发布信息 - 《股市长线法宝》第6版上市首日登顶京东金融投资类图书销量榜和新书热卖榜 [24] - 粉丝可通过专属优惠链接购书 价格低于平台直接购买 [25]

活动概况 - 2025年"7.8全国保险公众宣传日"以"爱和责任保险让生活更美好"为主题在菏泽举办 活动由国家金融监督管理总局菏泽金融监管分局指导 菏泽市保险行业协会主办 [1] - 人保寿险菏泽中支通过"保险绿色健步走暨保险科普市集"活动 融合健康 科普与责任实践 诠释行业使命 [1] 健步走活动 - 人保寿险菏泽中支13名员工组成方阵 身着统一服装 手持主题标语牌 沿预定路线健步走 传递"保险守护美好生活"理念 [4] - 活动通过健步形式拉近保险与群众距离 队员沿途向市民微笑致意 分享健康生活理念 [4] 保险科普市集 - 人保寿险展位设置"反洗钱知识普及""保险保障规划"等主题易拉宝 专业宣传员为市民提供咨询服务 [6] - 宣传员用通俗语言解答市民关于教育金保险 医疗险等疑问 结合案例讲解保险在家庭风险 养老医疗中的作用 [7] - 展位累计接待咨询百余人次 发放宣传折页300余份 帮助市民将保险知识从"抽象概念"转化为"身边保障" [7] 活动意义 - 活动体现保险行业践行初心 通过专业服务和责任担当守护千家万户美好生活 [7] - 公司表示将持续以专业服务为笔 以爱与责任为墨 推动"保险让生活更美好"承诺落地 [7]

教育金投资 - 教育金投资需要规划现金流以支付学费和生活费，必要时可提取本金 [26] - 适合教育金投资的工具包括有定期现金流的公募基金、教育储蓄和教育金保险 [27] 教育对人力资产的影响 - 教育显著提升人力资产价值，诺贝尔经济学奖得主加里•贝克尔认为教育投资回报率巨大 [15][16] - 数据显示本科学历投资的年均回报率约18%，剔除通胀后为15%，名校或更高学历回报率更可观 [17] - 教育虽提高人力资产价值，但不能完全解决就业问题，需结合行业选择 [20][21][22] 教育金投资工具比较 公募基金 - 红利指数基金通过成分股股息提供定期分红，长期分红随上市公司盈利增长而增长 [28][29] - 需在低估且股息率较高阶段投资红利基金 [30] - 月薪宝组合配置40%股票+60%债券，波动小于纯股票基金，支持灵活现金流设置和自动止盈 [33][34] - 开放式基金可随时赎回本金 [35] 教育储蓄与保险 - 教育储蓄和保险通常有封闭期，封闭期内提供定期现金流，到期可提取本金 [37][38][39] - 相比基金，储蓄和保险无波动风险但收益率较低，尤其在降息背景下收益下降 [40] 书籍推广 - 《股市长线法宝》第6版上市首日登顶京东金融与投资类销量榜和新书热卖榜 [45] - 该书被华盛顿邮报评为"有史以来十大投资佳作"之一，巴菲特称其为"价值连城的股票市场投资指南" [46]

少儿保险配置策略 - 少儿医保应优先办理 作为国家福利保障 具有参保门槛低 费用低 保障范围广等优点 可报销门诊 住院 大病等医疗费用 [1] - 商业保险作为补充 需根据孩子不同年龄段面临的风险针对性配置 0-3岁侧重重疾险 医疗险和意外险 3-6岁强化意外险 7-12岁关注教育金 12岁后考虑终身重疾险 [1][2][3][4][6] 0-3岁保险配置 - 重疾险可在确诊合同约定疾病时一次性赔付保险金 用于治疗费用和收入损失补偿 [2] - 医疗险分为百万医疗险和小额医疗险 百万医疗险保额达几百万元 解决大病医疗费用 小额医疗险保额1-5万元 报销日常小病费用 [2] - 意外险需聚焦意外医疗部分 选择不限社保用药 报销比例高 免赔额低的产品 保费每年几十元到几百元 [2] 3-6岁保险配置 - 意外险需强化 可考虑包含意外住院津贴的产品 提供额外经济补偿 [3] - 重疾险和医疗险保额可适当增加 医疗险需关注续保条件 选择续保宽松的产品 [3] 7-12岁保险配置 - 教育金保险具有强制储蓄 专款专用 收益稳定等特点 可为大学等教育阶段提供资金支持 [4] - 重疾险需关注少儿特定高发疾病覆盖和赔付比例 医疗险可考虑高端产品 提供优质医疗资源和服务 [4][5] 12岁以上保险配置 - 终身重疾险保障期限更长 保费较高但能提供持久保障 [6] - 教育金相关保险如年金保险 增额终身寿险等可继续积累 确保教育金达到预期目标 [6] 保险配置注意事项 - 需先保障大人再配置小孩保险 父母是孩子的主要经济支柱 [7] - 投保时需如实告知健康状况 否则可能影响理赔 [7] - 保费支出不宜超过家庭年收入10% 需合理规划预算 [7]