全球发售概况 - 公司拟全球发售721 9万股A类股份，其中香港发售72 192万股，国际发售649 708万股 [1] - 招股期为2025年10月23日至10月28日，发售价定为每股141 00港元，每手买卖单位为40股 [1] - 预期股份将于2025年11月3日在联交所开始买卖，独家保荐人为中金公司 [1] 公司行业地位与业务 - 公司是中国领先的数据智能应用软件公司，按2024年总收入计，是中国最大的数据智能应用软件供应商 [1] - 公司提供涵盖营销和营运智能的数据智能产品及解决方案，涉及线上及线下场景 [1] - 公司致力于利用大模型、行业特定知识及多模态数据转变企业的营销及营运战略设计和决策程序 [1] 基石投资者 - 基石投资者同意认购总金额不超过约5900万美元（约4 59亿港元）的发售股份 [2] - 基于发售价，基石配售项下分配的发售股份总数为325 468万股 [2] - 基石投资者包括腾讯控股全资拥有的Huang River Investment Limited、郭敏芳女士、Hundreds Capital、包莉娜女士、Treasure-stone Investment Group Limited、GFH Financial Group B S C 以及晶泰控股全资拥有的QuantumPharm Limited [2] 募集资金用途 - 基于发售价，公司估计全球发售所得款项净额为9 02亿港元（假设超额配股权未获行使） [3] - 约35%所得款项净额预计用于未来三年提升公司的技术研发能力 [3] - 约40%所得款项净额预计用于丰富公司产品组合的产品开发 [3] - 约15%所得款项净额预计用于营销、品牌推广及销售团队扩充，以扩大客户群并深耕数据智能行业 [3] - 约10%所得款项净额预计用于营运资金及一般公司用途 [3]

格隆汇10月23日丨明略科技-W(02718.HK)发布公告，公司拟全球发售721.9万股A类股份(可予重新分配 并视乎超额配股权行使与否而定)，中国香港发售72.192万股A类股份，国际发售649.708万股A类股份； 2025年10月23日至10月28日招股；发售价将为每股发售股份141.00港元，每手买卖单位为40股，中金公 司为独家保荐人；预期股份将于2025年11月3日开始在联交所买卖。 ...

公司招股与上市详情 - 公司于2025年10月23日至10月28日招股，拟全球发售721.9万股A类股份，其中香港公开发售占10%，国际发售占90%，另有15%超额配股权 [1] - 发售价定为每股141.00港元，每手40股，预期股份将于2025年11月3日在香港联交所开始买卖 [1] - 公司估计全球发售所得款项净额约为9.02亿港元（假设超额配股权未获行使） [2] 公司业务定位与市场地位 - 公司是中国领先的数据智能应用软件公司，致力于通过整合大模型、行业特定知识和多模态数据改变企业营销和营运决策及流程 [1] - 按2024年的总收入计，公司是中国最大的数据智能应用软件供应商 [1] - 截至2025年6月30日，公司已为135家财富世界500强企业提供服务，客户遍及零售、消费品、食品饮料、汽车、3C、化妆品、母婴用品等行业 [1] 基石投资者与认购情况 - 公司已与包括腾讯投资者在内的多家机构及个人订立基石投资协议，基石投资者同意认购总金额不超过约5900万美元的发售股份 [2] 募集资金用途规划 - 所得款项净额约35%计划用于提升技术研发能力，其中20%用于招募培养人才，8%用于采购研发基础设施，7%用于扩大数据来源存取 [2] - 所得款项净额约40%计划用于产品开发以丰富产品组合，其中35%用于招募专业人才开发具体产品，5%用于租赁采购设备 [2] - 所得款项净额约15%计划用于营销、品牌推广及销售团队扩张 [2] - 所得款项净额约10%计划用于营运资金及一般企业用途 [2] 公司财务表现 - 截至2022年、2023年及2024年12月31日止年度，公司收入分别为人民币12.69亿元、14.62亿元及13.81亿元，2022年至2023年同比增长15.2%，2023年至2024年同比减少5.5% [3] - 截至2024年及2025年6月30日止六个月，公司收入由人民币5.65亿元增加至6.44亿元，同比增长13.9% [3] 收入构成分析 - 营销智能业务收入在2022年、2023年、2024年及截至2024年、2025年6月30日止六个月分别为人民币8.03亿元、7.53亿元、7.31亿元、3.23亿元及3.54亿元，占总收入比例分别为63.3%、51.5%、52.9%、57.1%及55.0% [3] - 营运智能业务收入在同期分别为人民币3.63亿元、5.95亿元、5.23亿元、2.3亿元及2.69亿元，占总收入比例分别为28.6%、40.7%、37.9%、40.7%及41.7% [3]

招股基本信息 - 公司于2025年10月23日至10月28日招股，拟全球发售7219万股A类股份，其中香港公开发售占10%，国际发售占90% [1] - 发售价定为每股14100港元，每手交易单位为40股，预期股份将于2025年11月3日在香港联交所开始买卖 [1] - 全球发售设有15%的超额配股权 [1] 公司业务定位与市场地位 - 公司是中国领先的数据智能应用软件公司，致力于通过整合大模型、行业特定知识和多模态数据改变企业营销和营运决策及流程 [1] - 按2024年总收入计，公司是中国最大的数据智能应用软件供应商 [1] - 截至2025年6月30日，公司已为135家财富世界500强企业提供服务，客户覆盖零售、消费品、食品饮料、汽车、3C、化妆品、母婴用品等多个行业 [1] 基石投资者与募集资金用途 - 已与包括腾讯投资者在内的多家基石投资者订立协议，基石投资者同意认购总金额不超过约5900万美元的发售股份 [2] - 基于发售价，估计全球发售所得款项净额约为902亿港元（假设超额配股权未获行使） [2] - 募集资金净额约35%将用于提升技术研发能力，其中20%用于招募人才，8%用于采购基础设施，7%用于扩大数据来源存取 [2] - 募集资金净额约40%将用于产品开发以丰富产品组合，其中35%用于招募专业人才开发具体产品，5%用于租赁或采购设备 [2] - 募集资金净额约15%将用于营销、品牌推广及销售团队扩张，10%将用于营运资金及一般企业用途 [2] 财务表现与收入构成 - 2022年、2023年及2024年收入分别为人民币1269亿元、1462亿元及1381亿元，2023年同比增长152%，2024年同比减少55% [3] - 截至2024年6月30日止六个月收入为人民币565亿元，截至2025年同期增至644亿元，同比增长139% [3] - 收入主要来源于营销智能和营运智能两大业务板块 [3] - 营销智能收入在2022年至2024年占总收入比例分别为633%、515%和529%，在2025年上半年占比为550% [3] - 营运智能收入在2022年至2024年占总收入比例分别为286%、407%和379%，在2025年上半年占比提升至417% [3]

业绩总结 - 2022 - 2025年各年总收入分别为12.69265亿、14.61973亿、13.81382亿、6.43782亿元人民币[82] - 2022 - 2025年各年销售成本占总收入百分比分别为46.8%、49.9%、48.4%、44.1%[82] - 2022 - 2025年各年毛利占总收入百分比分别为53.2%、50.1%、51.6%、55.9%[82] - 2022 - 2024年公司净利润分别为16.376亿元、3.184亿元、0.079亿元，2024 - 2025年6月公司净亏损分别为0.987亿元、2.039亿元[93] 用户数据 - 截至2022 - 2024年12月31日及2024 - 2025年6月30日，营销智能大客户数量分别为56家、52家、54家、46家及50家[112] - 2022 - 2025年上半年，公司留存率分别为91.7%、93.1%、87.0%、84.4%、89.9%[104] 未来展望 - 预计中国数据智能应用软件市场将由2024年的327亿元增至2029年的675亿元，复合年增长率为15.6%[44] - 公司计划扩大收入规模、提高毛利率、提升营运杠杆实现损益平衡与盈利[111] - 预计截至2025年12月31日止年度亏损净额大幅增加[130] 新产品和新技术研发 - 2019年推出人脸识别元学习和知识图谱技术[39] - 2021年推出元学习模型[40] - 2022年完善知识图谱建模[41] - 2023年升级知识图谱，推出超图形检索增强生成(HRAG)，开始应用多模态大语言模型(MLLM)[42][43] - 2024年推出专有超图多模态大型语言模型(HMLLM)[43] - 2025年9月推出可信商业智能体及下一代企业人工智能助手DeepMiner[129] 市场扩张和并购 - 全球发售的发售股份数目为7,219,000股A类股份，香港发售股份数目为721,920股A类股份，国际发售股份数目为6,497,080股A类股份[4] - 公司估计将自全球发售收到所得款项净额9.022亿港元，约35%用于未来三年提升技术研发能力，约40%用于丰富产品组合的产品开发[123][125] 其他新策略 - 公司计划于全球发售完成前采纳不同投票权架构，B类股份持有人每股十票投票权，A类股份持有人每股一票投票权[68] - 吴先生提出上市后首四年，自愿限制行使B类股份投票权，不超公司总投票权（不含库存股份）的30%[68]

发售股份数目 - 全球发售721.9万股A类股份，香港发售72.192万股，国际发售649.708万股[8] - 香港公开发售初步提呈721,920股A类股份，约占10.0%；国际发售初步提呈6,497,080股，约占90.0%[20] 发售价及相关费用 - 发售价为每股141.00港元，另加1%经纪佣金等费用[8] 股份面值 - 每股股份面值为0.001美元[8] 时间安排 - 稳定价格行动须于递交香港公开发售申请截止日期后30日内结束[3] - 上市日期目前预期为2025年11月3日[4] - 香港公开发售于2025年10月23日上午九时正开始，2025年10月28日中午十二时正截止[21] - 2025年10月31日下午十一时正或之前发布相关公告[21] - 2025年10月31日或之前公布香港公开发售分配结果[22] - 2025年11月3日或之前发送退款指示或支票[22] - 股份股票将于2025年11月3日上午八时正成为有效所有权凭证[29] 申请规则 - 公司就香港公开发售采取全电子化申请程序，不提供招股章程印刷本[10] - 可通过网上白表服务或香港结算EIPO渠道申请认购香港发售股份[12] - 申请股数须最少为40股香港发售股份[13] - 申请认购时须全数支付相关应付金额[13] - 可申请的香港发售股份数目上限为360,960股，约占50%[14] 股份分配 - 香港公开发售与国际发售之间的发售股份分配可重新分配[17] 超额配股权 - 公司预期向国际承销商授予超额配股权，可发行最多1,082,800股额外A类股份，不超15%[18] 交易信息 - A类股份每手买卖单位为40股股份[29] - 股份的股份代號为2718[30] 公司治理 - 公司董事会包括执行董事吴明辉等、非执行董事姚磊文及拟任独立非执行董事任煜男等[30]

汽车市场与公司业务规模 - 2023年汽车产销量分别完成3020万辆和3010万辆，同比分别增长11.6%和12%[8] - 2023年末公司有超500家合作经销商及渠道服务商，合作经销商网络覆盖中国300多个城市[8] 零售贷款业务情况 - 2023年零售汽车贷款投放笔数约6.9万单，放款金额约47亿元，同比增长4550%[8] - 2023年末公司存量在账贷款客户数量约为7.43万名，2022年末为1.46万名[10] - 2023年末零售贷款余额约45.2亿元，比2022年6.3亿元上升622%[10] - 2023年零售业务利息收入约1.8亿元，比去年约7400万元上升143%[10] 公司财务收入与支出 - 2023年公司净利息收入2.16亿元，较2022年增长43%；营业收入约3.04亿元，比2022年增长约87%[8] - 2023年公司净利润约5600万元，实现常态化经营下良好利润水平[9] - 2023年公司与购车融资活动相关金融咨询服务收入约8100万元[10] - 2023年利息收入约2.23亿元，比2022年约1.51亿元上升48%，主要因积极投放汽车贷款及贷款规模上升[15] - 2023年利息开支约700万元（2022年：无），计息负债平均成本率为2.92%（2022年：无），因开始拆入资金支持贷款业务[16] - 2023年手续费及佣金净收入约8800万元，与2022年相比上升416%，因开展金融咨询服务[18] - 2023年其他净支出约30万元（2022年：约500万元），主要为汇兑损失[19] - 2023年营业支出总计约2.02亿元，较2022年约1.16亿元上升74%，因业务量上升[19] - 2023年减值损失约0.4亿元（2022年：减值损失拨回约5.3亿元），因零售贷款规模上升[20] - 2023年净利润约5600万元，2022年约1.35亿元，下降因去年有大额减值损失拨回[22] 公司资金存放与拆入 - 2023年存放中央银行款项约350万元（2022年：50万元），存放同业款项约4.6亿元，较2022年约28.6亿元下降约24亿元，用于零售贷款业务投放[23][24] - 2023年12月31日公司拆入资金约为13亿元，用于支持贷款业务投放[30] - 2023年12月31日公司存放同业款项约为4.6亿元，较2022年底约28.6亿元减少约24.0亿元[31] 公司授信与比率指标 - 2023年12月31日公司总授信额度为90亿元，未动用余额约为77亿元[31] - 公司资本充足率由2022年12月31日的191.50%下降至2023年12月31日的85.40%[31] - 2023年12月31日公司流动性比率为393.99%，资产负债率为30.80%[32] 公司人员情况 - 2023年12月31日公司共有248名正式雇员，约99.6%的雇员拥有本科或以上学历，约22.1%拥有硕士学位或以上学历[35] - 吴峥于2023年2月加入公司任总经理兼执行董事，有逾14年汽车金融相关行业经验[39] - 周祺于2023年2月加入公司任非执行董事，现为上汽集团总法律顾问[40] - 林葳华于2023年2月加入公司任非执行董事，在汽车金融行业拥有逾20年经验[42] - 黄文宗于2020年2月加入公司任独立非执行董事，有逾三十年相关经验，还担任多家上市公司独立非执行董事[43] - 梁艳君于2018年8月加入公司任独立非执行董事，现为北京嘉维律师事务所合伙人[43] - 覃正于2022年8月加入公司任独立非执行董事，任教28年，有丰富教学和企业管理经验[44] - 顾晓琼于2023年2月加入公司任监事会主席，现为上汽集团财务部总经理及上汽投资总经理[45] - 张琅熳于2023年2月获委任为监事，自2024年2月起任公司零售业务二部总经理[45] - 2023年2月贾琳任副总经理分管营销板块，于泓任副总经理分管风控板块，季轶君任董事会秘书，胡立伟任首席人力资源官[46] 公司业务规划 - 2024年公司将重点扩大新能源和二手车板块汽车零售贷款资产规模[37] - 2024年公司将在新车、二手车、总对总合作、新能源汽车业务方面开展重点工作[37] 公司重大事项情况 - 截至2023年12月31日，公司无重大收购及出售资产、重大投资、资产抵押、重大诉讼及仲裁和重大或然负债[33][34][36] 公司贷款协议条款 - 公司贷款协议主要条款包括本金、利率、还款条款、担保权益等内容[28][29] 公司股本与股权结构 - 2023年12月31日公司股本为21.396514亿元，分为21.396514亿股每股面值1元的普通股，含5.396514亿股H股、8000万股内资股及15.2亿股非上市外资股[50] - 上汽集团持有非上市外资股15.2亿股，占相关类别已发行股份100%，占全部已发行普通股71.04%；持有H股3.92248601亿股，占相关类别已发行股份72.69%，占全部已发行普通股18.33%[60] - 东风汽车集团有限公司持有内资股8000万股，占相关类别已发行股份100%，占全部已发行普通股3.74%，已签订无偿划转协议给上汽集团，待批准[60][61] - Global Precise Assets Limited持有H股8000.04万股，占相关类别已发行股份14.82%，占全部已发行普通股3.74%[60] - Xingtai Capital Management Limited持有H股4000万股，占相关类别已发行股份7.41%，占全部已发行普通股1.87%[60] 公司股息分配 - 董事会不建议派發2023年度末期股息，2023年无宣派中期股息[53] 公司客户收益占比 - 来自公司最大客户及五大客户的总收益分别占2023年度收益的26.0%及30.5%[55] 公司人事任免 - 2023年2月14日许莺、吴峥、周祺、林葳华获委任为董事，顾晓琼、张琅熳获委任为监事[56][57] - 2023年2月14日林帆、邵永骏、许智俊、李国洲辞任董事，李辉华、吴丽月辞任监事，3月13日王清辞任监事[56][57] 公司主要业务 - 公司主要业务为在中国为客户购买汽车提供贷款、直租产品及其他金融服务[48] 公司储备与供款情况 - 2023年12月31日公司根据中国规则及规例计算并无可供分派储备[52] - 公司分别为中国及香港合资格雇员向退休福利计划及强积金计划作出供款[54] 公司业绩报告位置 - 2023年公司业绩及财务状况载于年报第45至46页[48] 公司框架协议情况 - 汽车贷款服务框架协议2023年年度上限为1亿元，实际金额为0元[68] - 汽车金融服务框架协议2023年年度上限为2亿元，实际金额为8100万元[70] 公司董事与监事相关情况 - 截至2023年12月31日，无董事或监事与公司订立不可于一年内由公司终止而毋须支付赔偿（法定赔偿除外）的服务合约[63] - 截至2023年12月31日止年度内，公司无订立安排使董事或监事可通过收购股份或债券获利[65] - 无董事、监事或彼等联系人于与公司业务竞争或可能竞争的业务中拥有权益或利益冲突[66] - 公司收到各独立非执行董事确认其独立性的确认书，认为所有独立非执行董事均具有独立性[62] 公司存款情况 - 截至2023年12月31日，公司存入上汽财务的存款年度上限为人民币30亿元，实际每日最高结余为人民币0元[73] 公司股份买卖豁免情况 - 自2022年10月6日起，公司未能符合上市规则25%最低公众持股量规定，已暂停H股于联交所买卖，联交所授出2022年10月6日至2024年4月6日暂时豁免[77] 公司监事会会议情况 - 2023年度，公司监事会召开了四次监事会会议，出席人数均符合法定要求[79] - 第一次监事会于2023年3月召开，审议通过公司2022年度工作总结及2023年度经营计划等多项内容[79] - 第二次监事会于2023年8月召开，审议通过中期报告等内容[79] - 第三次监事会于2023年12月召开，审议通过2023年度外部审计计划[79] - 第四次监事会于2023年12月召开，审议通过董事及监事2023年度薪酬[79] 公司监事会考核与监督情况 - 2023年度，监事会从五个维度对董监高履职情况进行考核[79] - 监事会认为公司董事会2023年度工作规范运作，重大经营决策合理合法[81] - 2024年，监事会将依法对董事会、高级管理人员履职行为进行监督[81] 公司企业管治情况 - 截至2023年12月31日止年度公司遵守企业管治守则适用条文，将定期检讨并加强企业管治常规[82] - 截至2023年12月31日止年度董事及监事均遵守证券交易标准守则[83] 公司董事会组成情况 - 报告日期董事会由七名董事组成，包括一名执行董事、三名非执行董事及三名独立非执行董事[84] 公司董事会政策与职责 - 公司收到所有独立非执行董事保持独立性的年度书面确认函[86] - 董事会保留对公司重大事项决策权利，日常管理等授权给主席及总经理[87] - 第二届董事会任期自2021年开始，任期3年，董事任期通常为三年或至董事会任期届满[88] - 公司采纳董事会多元化政策，报告日期董事会七名董事中四男三女[89] - 公司高级管理层及员工层级女性比例分别约为20%及40%，将保持各层级不同性别人员不少于20%[89] - 新获委任董事接受入入职培训，现有董事获提供最新资料及参加研讨会[90] - 报告日期公司主席及总经理职位分别由许莺女士及吴峥先生担任，职责划分清晰[91] 公司董事会会议情况 - 截至2023年12月31日止年度公司举行5次董事会会议，审议批准2022年度及2023年中期业绩等重大事宜[93] 公司各委员会会议情况 - 截至2023年12月31日止年度薪酬、提名、审核及风险管理委员会分别召开2次、1次、3次及3次会议[94] - 薪酬委员会负责公司董事及高管薪酬政策建议等工作，年内召开2次会议[96] - 提名委员会负责检讨董事会架构等职责，年内举行1次会议[98] - 审核委员会包括一名非执行董事和三名独立非执行董事，黄先生为主席[99] - 截至2023年12月31日止年度，审核委员会以现场或电话会议形式召开3次会议，开展审阅业绩、审计报告等工作[100] - 截至2023年12月31日止年度，风险管理委员会以电话会议形式举行3次会议，进行评估风险政策等工作[101] 公司核数师酬金情况 - 截至2023年12月31日止年度，公司核数师收取酬金总计755千元人民币，其中审计服务359千元，非审计服务396千元[105] 公司风险管理与内部控制情况 - 董事会负责维持风险管理及内部控制制度，已完成对2023年度相关制度的审阅，确认其稳健、有效运作及足够[107] 公司股东沟通情况 - 公司通过股东大会、年报等与股东、投资者沟通，认为年内股东沟通政策有效及充足[108] 公司联席公司秘书情况 - 2023年，公司联席公司秘书符合上市规则第3.29条关于接受专业培训的要求[109] 公司董事会企业管治职责 - 董事会负责履行制定检讨企业管治政策等多项企业管治职责[103] 公司股息派付情况 - 董事会可酌情建议宣派股息，派付及金额取决于公司盈利等因素[106] 公司内部协助与制度规范情况 - 公司设有内部审计功能及环境、社会及管治领导小组协助董事会监察相关制度[107] - 公司制定《信息披露管理准则》，规管处理及发布内幕消息的程序及内部监控[107] 公司股东提请会议情况 - 合计持有10%或以上有表决权股份的股东可提请董事会召集临时股东大会或类别股东会议[110] - 单独或合计持有3%或以上公司股份的股东可在股东大会召开至少10日前书面递交通知[111] 公司公司章程变动情况 - 2023年公司章程有关变更公司注册地址及经营范围的内容有所变动[113] 公司财务报表审计情况 - 独立核数师认为公司财务报表真实反映2023年12月31日财务状况及该年度财务表现和现金流量[115] 公司财务数据（千元） - 2023年12月31日，公司按摊余成本计量的发放贷款及垫款账面净值4418011千元，占资产总值90%[119] - 发放贷款及垫款预期信用损失准备扣除1271184千元[119] - 2023年利息收入为222,668千元，2022年为150,558千元[126] - 2023年手续费及佣金收入为88,425千元，2022年为17,315千元[126] - 2023年营业收入为303,583千元，2022年为162,681千元[126] - 2023年营业支出为202,263千元，2022年为115,719千元[126] - 2023年除税前利润为58,389千元，2022年为578,071千元[126] - 2023年年内利润及综合收益总额为56,188千元，2022年为135,097千元[126] - 2023年基本及摊薄每股盈利为0.0263元，2022年为0.06

业绩总结 - 公司2023年实现淨利息收入216百万元，较2022年增长43%[39][53] - 公司2023年实现手续费及佣金淨收入约88百万元，带动了整体营业收入的上升[39][57] - 公司2023年实现营业收入约304百万元，比2022年增长约87%[39] - 公司2023年实现淨利润约56百万元，实现了常态化经营下的良好利润水平[41] - 公司2023年存量在账贷款客户数量约为7.43万名，较2022年增长[42] 用户数据 - 公司2023年零售汽车贷款投放笔数约6.9万单，放款金额约47亿元，同比增长4,550%[39] - 公司2023年零售贷款余额约45.2亿人民币，比去年上升622%[43] - 公司2023年零售业务利息收入约180百万人民币，比去年上升143%[43] - 公司2023年为客户提供购车融资活动相关金融咨询服务，收入约81百万人民币[44] - 公司2023年存量在賬貸款客戶全部為獨立第三方，應收五大借款人合計淨餘額約佔貸款及墊款淨額的0.06%[66] 未来展望 - 公司将重点扩大新能源板块和二手车板块的汽车零售贷款资产规模，落实具体措施以提升竞争力[90] 新产品和新技术研发 - 公司已建立并将持续完善信贷风险管理体系，以识别、评估、计量、监测、减缓及控制贷款发放过程中可能产生的风险[45] - 公司通过实施合法合规的贷款催收程序或启动司法程序进行追偿逾期客户的贷款[50] - 公司着重提升风险管控能力，包括优化风险政策、开展风险排查和贷后回访、加强风险监测、控制新发放贷款的资产质量[51] 市场扩张和并购 - 公司不建议派发2023年12月31日止年度的末期股息[92] - 公司截至2023年12月31日止年度未进行任何上市证券的购买、出售或赎回[97]

公司基本信息 - 公司名称为上海东正汽车金融股份有限公司[5] - 公司股份代号为2718[4] - 公司注册地址位于中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦30楼ABC室[4] - 公司主要营业地点位于香港中央证券登记有限公司香港灣仔皇后大道东183号合和中心17M楼[4] 业绩总结 - 2023年上半年，中国汽车产销量分别完成1,324.8万辆和1,323.9万辆，同比增长9.3%和9.8%[6] - 2022年上半年本公司实现除税前利润约人民币33百万元，扭亏为盈[8] - 2023年上半年本公司实现除税前利润约人民币30百万元，及淨利潤約人民幣18百萬元[9] 客户及业务 - 2023年6月30日本公司存量在账贷款客户数量约为3.47万名，比2022年同期增长[10] - 2023年6月30日本公司共发放零售贷款24,586笔，放款金额人民币17.3亿元，比2022年同期分别上升9,580%和2,652%[11] - 本公司为客户提供与购车融资活动相关的金融咨询服务，截至2023年6月30日止六个月，相关收入约人民币46百万元[12] 贷款审批及风险控制 - 贷款审批及批准阶段的流程包括对申请人身份进行初步核验，结合第三方数据库进行信息查询，评估申请人的身份真实性、购买真实性以及还款意愿和能力[14] - 根据对申请人的信用状况或授信额度的审批，公司可以批准、拒绝或有条件批准贷款申请[15] - 贷款发放阶段包括签立和订立贷款协议并发放贷款[16] - 贷后管理阶段，公司提供客户服务并积极监测逾期客户，通过合法合规的贷款催收程序或启动司法程序进行追偿[17] 财务状况 - 2023年上半年，公司利息收入约人民币86百万元，比2022年同期上升7%[19] - 手续费及佣金淨收入主要包括金融咨询服务收入及联合贷款相关服务所收取的手续费收入，2023年上半年约人民币49百万元，与2022年同期相比上升360%[20] - 其他淨支出主要包括汇兑损失及其他支出，2023年上半年约人民币1百万元，与2022年同期相比减少了83.3%[21] 股权结构 - 2023年6月30日，上汽集团持有1,520,000,000股H股，占已发行股份的71.04%[54] - 2023年6月30日，上海汽车工业（集团）有限公司持有1,520,000,000股非上市外资股，占已发行股份的71.04%[54] - 2023年6月30日，Global Precise Assets Limited持有80,000,400股H股，占已发行股份的3.74%[54] - 2023年6月30日，Xingtai Capital Management Limited持有40,000,000股H股，占已发行股份的1.87%[54] 公司治理 - 公司已採納有關董事及監事進行證券交易的標準守則，并且已向全體董事及監事作出具體查詢，彼等已確認，彼等於截至2023年6月30日止六個月均已遵守標準守則[49] - 公司致力維持高水平的企業管治，以保障股東的權益及提升本公司的企業價值與問責性，并且已遵守企業管治守則的所有守則條文[50]

收入情况 - 2023年上半年利息收入85,948千元，2022年同期为80,302千元[2][8] - 2023年上半年手续费及佣金净收入48,618千元，2022年同期为10,562千元[2][9] - 利息收入从2022年上半年约8000万元增加7%至2023年上半年约8600万元[36][37] - 手续费及佣金净收入2023年上半年约4900万元，较2022年同期上升360% [38] - 2023年上半年公司实现营业收入约1.34亿元，比2022年同期增长约57%[32] - 截至2023年6月30日止六个月，公司金融咨询服务相关收入约4600万元[32] 支出情况 - 2023年上半年营业支出74,406千元，2022年同期为51,870千元[2] - 2023年上半年员工成本51,351千元，2022年同期为25,085千元[10] - 2023年上半年预期信用损失模型下的减值损失确认29,608千元，2022年同期为拨回452,074千元[2][11] - 2023年上半年折旧及摊销等其他项目开支有不同程度变化[12] - 2023年上半年所得税合计11,943千元，2022年同期为179,874千元[13] - 2023年上半年其他净支出约100万元，2022年同期约600万元[39] - 营业支出2023年上半年约7400万元，较2022年同期上升43% [39] - 2023年上半年减值损失约3000万元，2022年同期减值损失拨回约4.5亿元[40] 利润情况 - 2023年上半年除税前利润29,527千元，2022年同期为485,176千元[2] - 2023年上半年期内利润及综合收益总额17,584千元，2022年同期为305,302千元[2] - 2023年上半年公司普通权益股东应占利润为17,584千元，2022年同期为305,302千元；每股基本及摊薄盈利为0.0082元，2022年同期为0.1427元[14][15] - 2022年上半年公司净利润约3.05亿元，2021年同期净亏损约2.6亿元[31] - 2023年上半年公司实现除税前利润约3000万元，净利润约1800万元[32] - 净利润2023年上半年约1800万元，2022年同期约3.05亿元[42] 资产负债情况 - 2023年6月30日资产总值3,529,652千元，2022年12月31日为3,472,326千元[3] - 2023年6月30日负债总额152,504千元，2022年12月31日为112,762千元[3] - 截至2023年6月30日，发放贷款及垫款总额为3,205,052千元，净额为1,953,752千元；2022年12月31日总额为1,768,990千元，净额为554,939千元[16] - 发放贷款及垫款固定年利率2023年6月30日介乎6.50%至17.99%，2022年12月31日介乎6.50%至15.48%[17] - 2023年6月30日逾期贷款合计1,174,379千元，2022年12月31日为1,209,915千元[19][20] - 2023年6月30日按预期信用损失模型评估，第1阶段拨备率4.51%，第2阶段24.47%，第3阶段100.00%；2022年12月31日对应拨备率为1.29%、32.91%、99.98%[23][24] - 2023年6月30日及2022年12月31日，公司股本合计为人民币2,139,651,400元，分为2,139,651,400股每股面值人民币1元的普通股[25] - 2023年6月30日存放中央银行款项约350万元，2022年12月31日为50万元[43] - 2023年6月30日存放同业款项约15.3亿元，较2022年12月31日下降约13.3亿元[44] - 2023年6月30日客户贷款及垫款净额约19.5亿元，零售贷款总额较2022年末上升228% [45] - 2023年6月30日零售贷款为2054522千元，较2022年12月31日的626288千元大幅增长；发放贷款及垫款净额为1953752千元，较2022年12月31日的554939千元增长[46] - 2023年6月30日存放同业款项约为15.3亿元，较2022年底的28.6亿元减少13.3亿元，无拆入资金余额；总授信额度80亿元，全部未动用[52] - 公司资本充足率由2022年12月31日的191.50%下降至2023年6月30日的131.55%；核心一级资本充足率从191.03%降至130.63%；一级资本充足率从191.03%降至130.63%；流动性比率从5293.40%降至1247.28%；资产负债率从3.25%升至4.32%[52][53] 汽车业务情况 - 2023年上半年汽车产销量分别完成1324.8万辆和1323.9万辆，同比分别增长9.3%和9.8%[31] - 2023年6月30日公司有超500家合作经销商及渠道服务商，合作经销商网络覆盖中国200多个城市[31] - 2023年上半年零售汽车贷款投放笔数约2.46万单，放款金额约17.3亿元，同比增长2652%[32] - 2023年6月30日公司存量在账贷款客户数量约为3.47万名，2022年12月31日为1.46万名[32] - 2023年6月30日公司共发放零售贷款24586笔，比2022年同期上升9580%，放款金额17.3亿元，比2022年同期上升2652%[32] - 2023年6月30日经销商贷款余额11.4亿元，与2022年底保持不变[32] - 2023年上半年自营零售贷款总放款金额为17.34亿元，2022年为6300万元；自营零售放款笔数为24586笔，2022年为254笔[33] 股息情况 - 截至2023年及2022年6月30日止六个月无宣派或付予公司权益股东之股息[25] - 董事会不建议派发截至2023年6月30日止六个月的中期股息[56] 人员情况 - 2023年6月30日公司有261名雇员，约92%拥有本科以上学历，约22%拥有硕士学位以上学历；截至2023年6月30日止六个月员工成本总额约51百万元，2022年同期为25百万元[54] 下半年规划 - 2023年下半年公司将提升汽车零售贷款资产规模，强化与渠道服务商和直营商合作，开拓新能源汽车金融业务[55] - 2023年下半年公司在渠道服务商模式业务方面强化管理体系，优化产品，落实合规与风控要求[55] - 2023年下半年公司在直营商模式业务方面巩固与拓展总对总业务，优化服务体验，提升市场占有率[55] - 2023年下半年公司巩固与金融机构合作，优化融资结构，降低资金成本[55] 报表审核情况 - 审核委员会由黄文宗、梁艳君、覃正、林葳华组成，已审阅公司截至2023年6月30日止六个月未经审核中期报表[59] - 公司核数师德勤•关黄陈方会计师行已审阅公司截至2023年6月30日止六个月未经审核中期财务报表[59] - 审核委员会信纳公司未经审核中期财务报表根据适用会计准则编制并公平呈列公司财务状况及业绩[59] 信息披露情况 - 本中期业绩公告已在公司网站及联交所网站刊登，中期报告将适时刊登并寄发股东[60] 股票情况 - 公司H股自2022年10月7日上午九时正起暂停买卖，将继续暂停直至另行通知[62] - 公司指上海东正汽车金融股份有限公司，H股在联交所上市，股份代号2718[63] 重大事项情况 - 截至2023年6月30日，公司无重大收购、出售资产，无持有公司股权的重大投资，无抵押资产，无重大投资及资本资产计划[54]