财务数据 - 华夏银行24年一季度信贷增长达999亿元，同比多增198亿元，增量高于23年全年，同比增长2.4%[2] - 预计24/25年归母净利润增速为1.3%/3.0%，EPS为1.62/1.67元/股，当前股价对应23/24年PE为4.2X/4.0X[4] - 华夏银行2023年一季度营业收入同比增速为-3.68%，拨备前利润同比增速为-4.80%，归母净利润同比增速为4.05%[8] - ROE（年化）在2023年一季度为7.48%，ROA（年化）为0.60%，净息差为1.95%，净利差为1.97%[8] - 华夏银行2023年一季度贷款同比增速为2.48%，存款同比增速为5.66%[8] - 华夏银行2023年一季度净利息收入同比增速为-6.3%，非息收入同比增速为5.9%[11] - 营业支出同比增速为-8.5%，利润总额同比增速为4.2%[11] - 华夏银行2024年一季度净利润同比增速为0.7%，归母净利润同比增速为0.6%[11] - 华夏银行2024年第一季度的净息差为1.62%，同比下降0.33个百分点[19] - 贷款类资产的平均收益率在2023年第一季度为4.74%，同比下降0.11个百分点[19] - 华夏银行在2024年第一季度的贷款余额结构占比为55.7%，较去年同期下降了3.10个百分点[20] - 总生息资产在2024年第一季度的同比增速为8.1%，较去年同期增长了3.24个百分点[20] - 华夏银行2024年第一季度存款余额占总计息负债的比例为55.68%，同比下降4.62个百分点[21] - 华夏银行2024年预测的P/E值为4.15，P/B值为0.36，P/PPOP值为1.66[31] 业绩展望 - 预计24/25年归母净利润增速为1.3%/3.0%，EPS为1.62/1.67元/股，当前股价对应23/24年PE为4.2X/4.0X[4] 资产质量 - 资产质量持续改善，3月末不良贷款率为1.66%，环比下降1BP，拨备覆盖率为161%，环比上升0.5PCT[2] - 不良贷款率在2023年一季度为1.73%，拨备覆盖率为162.21%[8] - 不良净新生成率为1.19%，不良核销转出率为58.89%[9] - 不良贷款率、拨备覆盖率、不良净新生成率均呈现逐年下降趋势，不良核销转出率逐年下降[25] - 华夏银行个人贷款不良率在2023年上升至1.69%，同比增长0.18个百分点[26] - 对公贷款不良率在2023年下降至1.76%，同比减少0.26个百分点[26] 资产结构 - 华夏银行2024年第一季度的贷款余额结构占比为55.7%，较去年同期下降了3.10个百分点[20] - 投资类资产在2024年第一季度的余额结构占比为37.7%，较去年同期增长了3.27个百分点[20] - 存放央行在2024年第一季度的余额结构占比为4.0%，较去年同期下降了0.38个百分点[20] 股东信息 - 2024年一季度末，华夏银行前十大股东中，持股比例最高的是首钢集团有限公司，占比21.7%[30]

财务表现 - 华夏银行2024年第一季度营业收入为221.14亿元，同比下降4.34%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为58.9亿元，同比增长0.61%[4] - 本集团利润总额为79.29亿元，同比增长0.81%[9] - 本集团利润总额为79.29亿元，同比增长0.81%[9] - 报告期末总资产为4379.52亿元，较上年末增长2.94%[5] - 不良贷款率为1.66%，较上年末下降0.01个百分点[5] - 贷款总额为24094.45亿元，较上年末增长4.32%[9] - 存款总额为21975.35亿元，较上年末增长3.17%[10] - 报告期末普通股股东总数为90340户[11] 股权结构 - 首钢集团有限公司持有华夏银行21.68%的股份[11] - 国网英大国际控股集团有限公司持有华夏银行19.33%的股份[11] - 首钢集团有限公司持有公司3,119,915,294股人民币普通股，为最大无限售条件股东[12] 资本情况 - 2024年3月31日，华夏银行资本充足率为12.55%，杠杆率为6.52%[14] - 流动性覆盖率为133.33%，合格优质流动性资产为523,363百万元[15] 资产质量 - 贷款资产质量情况中，正常类贷款占比95.60%，可疑类贷款占比0.50%[16] 债券发行 - 华夏银行于2024年3月15日发行300亿元人民币的金融债券，票面利率为2.43%[18] 财务状况 - 2024年3月31日，华夏银行负债总额为405.06亿元，较上一年同期增长3.02%[21] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为26.71亿元，投资活动产生的现金流量净额为-15.85亿元[24] - 发行债务证券所收到的现金为32,000万美元[25] - 赎回其他权益工具支付的现金为20,000万美元[25] - 偿还债务证券支付的现金为29,000万美元[25] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1,560万美元[25] - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金为501万美元[25]

净利润及资产情况 - 华夏银行2023年度净利润为263.63亿元，同比增长5.30%[6] - 公司2023年营业收入为932.07亿元，较上年略有下降，营业利润为354.43亿元，净利润为263.63亿元[16] - 公司2023年末资产总额为4254.77亿元，负债总额为3933.00亿元，资产质量指标中不良贷款率为1.67%[16] - 公司2023年资产总额为42,547.66亿元，比上年末增长9.09%[29] 绿色金融业务 - 绿色贷款余额增长9.00%，绿色贷款占比持续提升[7] - 公司绿色金融业务余额达3592.61亿元，绿色贷款占比持续提升，品牌影响力日益增强[169] - 公司绿色贷款余额为2,692.73亿元，占比持续提升[64] 信息科技及数字化转型 - 公司数字化转型加速推进，信息科技投入同比增长4.79%[8] - 公司信息科技投入同比增长4.79%，占营业收入4.34%[25] - 金融科技实力稳步增强，信息科技投入40.48亿元，同比增长4.79%[79] 贷款及存款情况 - 公司贷款余额为14,879.26亿元，比上年末增加422.15亿元，增长2.92%[47] - 个人存款余额为5,115.88亿元，比上年末增长7.83%[68] - 公司对公存款余额达到16,166.31亿元，对公存款付息率为2.06%，继续保持较低水平[63] 董事会及高管情况 - 公司董事会由16名董事组成，负责定战略、作决策、防风险等职责[129] - 公司总行级高管人员2022年度考核结果均为A[144] - 公司董事会下设专门委员会包括战略与资本管理委员会、审计委员会、风险合规与消费者权益保护委员会、关联交易控制委员会、提名与薪酬考核委员会[139] 风险管理及合规 - 公司市场风险管理状况良好，市场风险限额指标在偏好范围内运行，市场风险可控[85] - 公司操作风险整体可控，通过加强操作风险管控和提升自评估质效等措施有效管理操作风险[86] - 公司持续加强国别风险限额管理，国别风险总体可控，业务敞口占表内资产权重较低[89]

2024年关联交易额度 - 与首钢集团及其关联企业日常关联交易额度417.1580亿元，授信类305亿元，非授信类112.1580亿元[2][27] - 与国网英大国际控股集团及其关联企业日常关联交易额度369.6606亿元，授信类230亿元，非授信类139.6606亿元[2][29] - 与中国人民财产保险及其关联企业日常关联交易额度696.0559亿元，授信类230亿元，非授信类466.0559亿元[2][32] - 与北京市基础设施投资及其关联企业日常关联交易额度261.6003亿元，授信类150亿元，非授信类111.6003亿元[3][35] - 与云南合和（集团）及其关联企业日常关联交易额度367.5834亿元，授信类75.70亿元，非授信类291.8834亿元[3][38] - 与华夏金融租赁日常关联交易额度226.6643亿元，授信类220亿元，非授信类6.6643亿元[4][41] - 与华夏理财日常关联交易额度814.6003亿元，授信类100亿元，非授信类714.6003亿元[4][42] 2023年关联交易执行情况 - 与国网英大国际控股集团授信类交易2023年度预计上限305亿，截至2023年12月31日交易金额122.7121亿[19] - 与中国人民财产保险资金交易与投资2023年度预计上限2372亿，截至2023年12月31日交易金额533.025亿[21] - 与北京市基础设施投资存款2023年度预计上限700亿，截至2023年12月31日交易金额428.054亿[23] - 与华夏金融租赁资金交易与投资2023年度预计上限902亿，截至2023年12月31日交易金额138.342亿[25] - 与华夏理财财务咨询顾问服务2023年度预计上限288亿，截至2023年12月31日交易金额49.067亿[26] 关联方财务数据 - 首钢集团2022年末总资产5188.42亿元，总负债3577.77亿元，资产负债率68.96%，净利润21.03亿元[46] - 首钢集团2023年1 - 9月营业收入1826.32亿元，净利润30.23亿元，9月末资产负债率68.49%[47] - 截至2023年9月30日，国网英大国际控股集团合并总资产4966.47亿元，资产负债率62.44%，2023年1 - 9月营业收入367.00亿元，净利润47.22亿元[48] - 截至2023年9月30日，中国人民财产保险总资产6916.75亿元，资产负债率67.26%，2023年1 - 9月总保费收入3460.38亿元，净利润193.86亿元，9月末综合偿付能力充足率223.30%[53] - 截至2023年9月30日，北京市基础设施投资合并总资产8593.95亿元，总负债5558.14亿元，资产负债率64.68%，2023年1 - 9月营业收入170.92亿元，净利润19.66亿元[58] - 截至2023年9月30日，云南合和（集团）合并总资产2805.81亿元，总负债1703.33亿元，资产负债率60.71%，2023年1 - 9月营业收入75.28亿元，净利润26.39亿元[62] - 截至2023年9月30日，华夏金融租赁总资产1635.47亿元，总负债1467.86亿元，资产负债率89.75%，2023年1 - 9月营业收入37.66亿元，净利润21.20亿元[64] - 截至2023年9月30日，华夏理财总资产47.81亿元，总负债1.52亿元，资产负债率3.18%，2023年1 - 9月营业收入7.32亿元，净利润4.14亿元[65] 其他要点 - 各项关联交易额度核定议案董事会表决均为高票通过，关联董事回避表决[8][9][10][12][13] - 各项关联交易额度均超公司最近一期合并口径经审计净资产的5%，尚需股东大会批准[9][10][12][13] - 前次与部分关联方交易额度预计与实际执行差异大，受市场等因素影响[16] - 公司关联交易均严格遵守监管规定和相关制度，相关交易正常履约，无逾期贷款、不良贷款[68] - 公司与关联方的关联交易属日常业务一般交易，遵循商业原则，授信类关联交易结合关联方评级和风险情况定价[69] - 关联交易有利于深化双方业务合作，对公司正常财务和经营无重大不利影响，不影响公司独立性[70] - 公司同意核定关联方日常关联交易额度事项并提交股东大会审议[72]

关联交易额度核定 - 核定首钢集团等多家企业2024年度日常关联交易额度，如首钢417.1580亿元[1] - 核定华夏金融租赁等公司2024年度日常关联交易额度，如华夏理财814.6003亿元[2] 关联交易相关情况 - 关联交易议案履行审查和审议程序，关联董事回避表决[1] - 关联交易符合规定，遵循公允原则[2] - 同意核定事项并提交股东大会审议[2]

会议表决 - 董事会会议应发、实发、收回有效表决票均为16份[1] - 多项议案表决结果为赞成16票，反对0票，弃权0票[1][2][4][10] 关联交易额度 - 核定首钢等多家公司2024年度日常关联交易额度[4][5][7][8][10] 董事评价 - 2023年度17名董事评价结果均为称职[11] 报告审议 - 审议多份2023年度报告，部分提请股东大会[12]

业绩说明会信息 - 2024年4月30日11:00 - 12:00召开2023年度业绩说明会[2][5][6] - 地点为上海证券交易所上证路演中心[2][5] - 方式为上证路演中心网络互动[2][3][5] 提问预征集 - 2024年4月23日至4月29日16:00前可预征集提问[2][6] - 方式为登录网站或邮箱zhdb@hxb.com.cn提问[2][6] 其他 - 董事长等将参加说明会[5] - 2024年4月30日披露2023年年度报告[2] - 说明会后可通过上证路演中心查看情况[7]

任命瞿纲为华夏银行行长 - 华夏银行董事会通过了聘任瞿纲为行长的议案[1] - 瞿纲的任期将持续至第八届董事会届满之日[1] - 董事会已指定他在核准前代为履行行长职责[1] - 瞿纲是一名资历丰富的金融专业人士，目前担任华夏银行党委副书记[2]

A 股代码：600015 A 股简称：华夏银行 编号：2024—12 截至本公告披露日，瞿纲先生未持有本行股票；其与本行董事、监事、高级 1 管理人员及持股 5%以上的股东不存在关联关系；不存在被中国证监会采取不得 担任上市公司高级管理人员的市场禁入措施，期限尚未届满的情形；不存在被证 券交易所公开认定为不适合担任上市公司高级管理人员，期限尚未届满的情形； 未受过中国证监会及其他有关部门的行政处罚和证券交易所公开谴责和通报批 评；不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案 调查，尚未有明确结论意见的情形；不存在重大失信等不良记录；不存在《公司 法》等有关法律法规、监管规定及上海证券交易所和本行章程规定的不得担任本 行高级管理人员的情形。 华夏银行股份有限公司 第八届董事会第四十一次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 华夏银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八届董事会第四十一次会议 于 2024 年 3 月 28 日在北京以现场方式召开。会议通知于 2024 年 3 月 21 日 ...

人事变动 - 2024年3月28日公司董事会审议聘任瞿纲为行长及增补其为执行董事候选人[1] - 瞿纲提名等程序合规，任职资格符合要求[1] - 独立董事同意聘任及增补并提请股东大会审议[1] - 瞿纲行长、董事任职资格均需报总局核准，任期至八届董事会届满[2]