董事局会议决议 - 公司第十届董事局第五十五次会议以通讯方式召开，审议通过多项议案，包括续签《金融服务协议》暨关联交易、对珠海华发集团财务有限公司关联交易风险评估报告、开展供应链资产专项计划业务暨关联交易等 [1][2][3] - 会议表决结果均为全票通过，关联董事均回避表决 [1][2][3] - 相关议案将提交公司2025年第三次临时股东大会审议 [3][4] 供应链资产专项计划业务 - 公司拟以供应商应收账款债权为基础资产开展供应链资产专项计划业务，总体额度不超过200亿元，额度可循环使用 [6][9] - 各期产品发行期限不超过1年，发行利率根据市场情况确定 [9][10] - 华发集团将提供担保，公司可能向华发集团提供反担保 [11] - 华金证券可能担任计划管理人、销售推广机构 [10][11] - 该业务有利于优化账期管理，降低财务费用，改善现金流 [17] 金融服务协议续签 - 公司与珠海华发集团财务有限公司续签《金融服务协议》，有效期三年 [24][40] - 财务公司将提供存款、贷款、结算、票据、外汇、担保等服务 [27][28][29][31][32][33][34] - 存款服务每日最高余额不超过150亿元 [39] - 贷款服务利率不高于其他金融机构同期同档次利率 [37] - 结算服务收费不高于向第三方收取的费用 [37] 2025年第三次临时股东大会 - 股东大会将于2025年5月29日召开，采用现场投票和网络投票相结合的方式 [46][47] - 会议将审议续签《金融服务协议》、开展供应链资产专项计划业务等议案 [50] - 关联股东需回避表决相关议案 [50] - 股东可通过上海证券交易所网络投票系统参与投票 [51][52]

关联交易概述 - 公司拟与珠海华发集团财务有限公司续签《金融服务协议》，协议有效期三年，提供存款、贷款、结算、票据、外汇、担保等服务 [1] - 财务公司为控股股东华发集团的子公司，构成关联交易，关联董事已回避表决，尚需股东大会审议 [1] 关联方财务数据 - 截至2024年底，财务公司总资产4383.26亿元，负债3705.74亿元，净资产677.52亿元，2024年营收94.54亿元，净利润76.19亿元 [2] - 截至2025年一季度末，总资产4279.73亿元，负债3590.91亿元，净资产688.82亿元，一季度营收23.77亿元，净利润11.27亿元 [2] 金融服务协议核心条款 - 服务范围包括存款（活期/定期/外币）、贷款（无抵押优先授信）、结算、票据承兑贴现、外汇结售汇、担保等 [3][4] - 存款利率不低于央行基准及第三方同期水平，贷款利率不高于市场水平，其他服务费用不高于行业标准 [4] - 存款余额上限150亿元，超限需3个工作日内调整，综合授信额度需财务公司审批 [4] 交易目的及影响 - 旨在优化财务管理、提升资金收益和运营效率，对经营活动及财务状况无重大影响 [5] - 定价公允，未损害公司及中小股东权益，独立董事一致认可 [5] 审议程序进展 - 独立董事会议及董事局会议已审议通过（8票赞成，6名关联董事回避），待股东大会批准 [5][6]

财务公司基本情况 - 财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构，主要为华发集团及其成员单位提供财务管理服务 [1] - 公司成立于2013年9月，初始注册资本为人民币10亿元，当前注册资本已增至50亿元 [1][2] - 股权结构中珠海华发集团有限公司持股30%为第一大股东，其余股东包括珠海铧创投资管理有限公司(20%)、珠海华发商贸控股有限公司(20%)等 [2] 内部控制体系 - 公司建立了完善的治理结构，包括股东会、董事会、监事会及下设多个专业委员会（风险管理委员会、审计委员会等） [3] - 设置10个专业部门分别负责不同业务领域，形成分工明确、相互制衡的组织架构 [3] - 建立了涵盖结算、信贷、投资等业务的48项管理制度，包括《全面风险管理办法》《信贷审查委员会议事规则》等核心制度 [4][6][7][8] - 信息系统管理严格，实现业务网络与办公网络物理隔离，并建立数据备份和恢复机制 [10][11] 经营与财务表现 - 截至2024年底总资产4383.26亿元，净资产677.52亿元，2024年实现营业收入94.54亿元，净利润76.19亿元 [11] - 资本充足率17.37%，流动性比例37.50%，均显著高于监管要求 [12][13] - 集团外负债总额/资本净额为0%，显示业务高度聚焦集团内部 [12] 关联交易情况 - 上市公司及子公司在财务公司的存款余额66.69亿元，占公司存款比例20.09% [15] - 未发生延迟付款、挤提存款等风险事件，存贷款安全性良好 [12][15] 业务定位与优势 - 经营宗旨为"依托集团，服务集团"，致力于构建集团资本运营综合金融平台 [15] - 通过资金集中管理提高集团资金使用效率，发挥金融杠杆作用 [15] 监管合规性 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，包括贷款余额/存款余额与实收资本之和(74.74%)等6项核心指标 [12][13][14] - 成立以来未受到监管部门行政处罚，无重大经营风险事件记录 [12]

交易基本情况 - 公司拟以供应商应收账款债权作为基础资产开展供应链资产专项计划业务，总体额度不超过200亿元，额度可循环使用 [1] - 业务实施不构成重大资产重组，不存在重大法律障碍 [1] - 华发集团与公司作为共同债务人出具债权债务确认文件，华发集团提供担保 [1] 关联关系及关联方 - 华发集团为公司控股股东，华金证券为华发集团控股子公司，属于同一实际控制人下的关联方 [2] - 华发集团2024年总资产72,928,519.66万元，净资产17,296,627.56万元，2024年营业收入未披露具体数值 [2] - 华金证券2024年总资产1,128,231.49万元，净利润-18,314.41万元，2025年一季度总资产1,260,921.23万元 [3] 关联交易定价 - 交易定价参照行业平均收费水平，结合市场情况协商确定，遵循公平公正公开原则 [4] 交易目的及影响 - 业务开展有利于优化账期管理，降低财务费用，改善公司现金流 [4] - 关联交易定价公允合理，未损害公司及股东利益 [4] 授权事项 - 股东大会授权董事局主席在200亿元额度内决定发行条款，包括发行期限、利率、承销方式等 [4] - 授权有效期自股东大会审议通过之日起一年 [4] 交易程序 - 独立董事专门会议审议通过议案，认为交易有利于优化账期和现金流 [5] - 董事局第五十五次会议审议通过议案，8票赞成，关联董事回避表决 [6] - 交易尚需提交股东大会审议，关联股东将放弃投票权 [6]

董事局决议事项 - 公司第十届董事局第五十五次会议以通讯方式召开 符合公司法及公司章程规定 [1] - 会议审议通过四项议案 均获得高票赞成 无反对及弃权票 [1][2][3] 关联交易议案 - 续签金融服务协议议案获八票赞成 关联董事李光宁 郭凌勇 谢伟 郭瑾 许继莉 张延回避表决 [1] - 对珠海华发集团财务有限公司关联交易风险评估报告议案获八票赞成 关联董事回避表决 [2] - 开展供应链资产专项计划业务议案获八票赞成 关联董事回避表决 [2][3] 信息披露与后续程序 - 具体议案内容详见上海证券交易所网站及指定证券报披露的公告 编号分别为2025-046 2025-047 [1][2][3] - 续签金融服务协议及开展供应链资产专项计划业务议案需提呈公司股东大会审议 [1][3] - 召开2025年第三次临时股东大会议案获十四票赞成 相关内容详见公告编号2025-048 [3]

股东大会基本信息 - 股东大会类型为2025年第三次临时股东大会 由公司董事局召集[1] - 会议采用现场投票和网络投票相结合方式 现场会议于2025年5月29日10点在广东省珠海市昌盛路155号公司9楼会议室召开[1] - 网络投票通过上海证券交易所系统进行 投票时间为2025年5月29日9:15-15:00 其中交易系统投票时段为9:15-9:25及9:30-11:30、13:00-15:00[1] 审议事项 - 唯一审议议案为《关于公司开展供应链资产专项计划业务暨关联交易的议案》 该议案已通过第十届董事局第五十五次会议审议[2] - 关联股东珠海华发集团有限公司、珠海华发综合发展有限公司及华金证券融汇314号单一资产管理计划需回避表决[2] 投票规则 - 股东可通过交易系统投票平台或互联网投票平台(vote.sseinfo.com)参与表决 首次使用互联网投票需完成身份认证[2] - 拥有多个股东账户的投资者可使用任一账户投票 系统将自动同步相同类别股份的投票意向[3] - 重复表决以第一次投票结果为准 且必须对所有议案完成表决后才能提交[3] 参会资格与登记 - 股权登记日为2025年5月23日 当日收市后登记在册的A股股东(证券代码600325)具有参会资格[4] - 现场登记需携带授权委托书及身份证件 异地股东可通过信函或传真方式于2025年5月26日9:00-17:00至珠海市昌盛路155号董事局秘书处办理登记[8] - 公司董事、监事、高级管理人员及聘请律师将出席会议[8]

业务计划 - 公司拟开展供应链资产专项计划业务，额度不超200亿可循环使用[1][3] - 各期产品发行期限不超1年，利率协商确定[4] - 公司提请股东大会授权董事局主席决定产品发行事宜[12][13] 财务数据 - 截至2024年底，华发集团总资产7292.85亿等多项数据[8] - 截至2025年3月，华发集团总资产7406.03亿等多项数据[8] - 截至2024年底，华金证券总资产112.82亿等多项数据[10] - 截至2025年3月，华金证券总资产126.09亿等多项数据[10] 审批进展 - 关联交易超净资产5%需提交股东大会审议[6] - 2025年5月独董会议通过议案同意提交董事局[14] - 董事局会议通过议案，尚需提交股东大会审议[14]

财务数据 - 财务公司注册资本50亿元[2] - 2024年末总资产438.33亿元，净利润7.62亿元[3] - 2025年一季度末总资产427.97亿元，净利润1.13亿元[3] - 协议存款最高余额不超150亿元[7] 业务与决策 - 财务公司为公司及子公司提供金融服务[1] - 存款利率不低于央行同期基准利率[5] - 贷款利率不高于国内其他金融机构[6] - 董事局审议通过续签金融服务协议议案[10] - 关联交易需提交股东大会审议[10]

财务数据 - 财务公司初始注册资本10亿元，2024年3月6日增至50亿元[2][4] - 珠海华发集团等多家公司出资及比例[6] - 2024年末总资产438.33亿元，负债370.57亿元，净资产67.75亿元[18] - 2024年营业收入9.45亿元，净利润7.62亿元[18] - 2024年末资本充足率17.37%[21] - 2024年末流动性比例37.50%[22] - 2024年末贷款余额/存款余额与实收资本之和74.74%[22] - 2024年末集团外负债总额/资本净额0%[22] - 2024年末票据承兑余额/资产总额0.83%[22] - 2024年末公司及子公司在财务公司存款66.69亿元，占比20.09%[25] - 2024年末公司及子公司在财务公司贷款50.83亿元，占比3.59%[25] 发展历程 - 2013年2月8日获准筹建，9月开业并取得相关证照[2] - 2023年12月6日换发金融许可证[4] 制度建设 - 建立涵盖多业务的内部控制体系[10][11][12][13][14] - 制定《内部控制管理办法》等制度进行稽核和审计[15] - 制定信息系统管理类制度规范终端设备使用[16] 风险评估 - 公司认为财务公司风险管理无重大缺陷，业务风险可控[28]

股东大会信息 - 2025年第三次临时股东大会5月29日10点在珠海召开[1] - 网络投票5月29日进行，交易系统和互联网投票时间不同[2] - 审议续签《金融服务协议》等两项议案[4] 股权与登记信息 - 股权登记日为2025年5月23日，A股代码600325[8] - 会议登记时间为5月26日，地点在董事局秘书处[9] 其他信息 - 公告发布于2025年5月14日[11] - 联系电话0756 - 8282111，传真0756 - 8281000[10][11]