业绩数据 - 2024年上半年公司归母净利润13.83亿元，含永续债持有人利润1.99亿元[12] - 2024年上半年扣永续债利息后归母普通股股东净利润11.84亿元[12] - 截至2024年6月30日，母公司可供股东分配利润66.25亿元[12] 分红情况 - 公司拟10股派0.8元，派现3.58亿元，占2024年半年度归母普通股股东净利润30.23%[13] - 2023年10股派1.4元，派现6.26亿元，占当期归母普通股股东净利润33.59%，较2022年翻倍[13] 会议时间 - 现场会议2024年10月18日10:00召开，网络投票当日9:15 - 15:00[9] - 股权登记日为2024年10月14日[10] 财务公司合作 - 公司拟与山金财务续签2025 - 2027年《金融服务框架协议》[17] - 山金财务初始注册资本10亿，2018年增至30亿，公司出资占比30%[18] - 2023年末山金财务吸收存款余额966421.73万元，自营贷款790225.99万元[20] - 2023年末山金财务资产总额1332322.72万元，净资产359381.47万元[20] - 2023年山金财务营收21058.89万元，净利润10278.57万元[20] - 2025 - 2027年公司在山金财务存款最高每日余额36亿、38亿、40亿[17] - 2025 - 2027年山金财务为公司贷款及融资最高每日余额48亿、50亿、52亿[17] - 2025 - 2027年山金财务为公司透支最高每日余额10亿、11亿、12亿[17] - 2025 - 2027年山金财务为公司综合授信总额60亿、63亿、66亿[17] - 2025 - 2027年公司在山金财务存款利息收入不超0.85亿、1亿、1.2亿[17] - 山金财务贷款利率、票据业务手续费、结算服务手续费有相关限制[27] - 新《金融服务框架协议》2025年1月1日生效至2027年12月31日[27]

股东大会信息 - 2024年第五次临时股东大会于10月18日10:00召开[3] - 地点为山东省济南市历城区经十路2503号公司会议室[3] - 网络投票时间为10月18日9:15 - 15:00[6] 议案相关 - 审议《关于公司2024年半年度利润分配方案等议案》和《关于签署〈金融服务框架协议〉的议案》[8] - 议案1于8月29日、议案2于9月21日披露[8] 其他信息 - 应回避表决关联股东有5家公司[9] - 股权登记日为10月14日[16] - 会议登记时间为10月16日[18] - 登记地点为经十路2503号3层董事会办公室[18] - 联系电话0531 - 67710376，邮箱hj600547@163.com[19]

矿权收购与资源整合 - 2024年上半年公司完成西嶺金礦探礦權收購，与三山島金礦原有礦權整合为一宗採礦權；焦家金礦、新城金礦資源整合項目有序推進[5] - 公司成功完成包頭昶泰礦業股權併購，新增金金屬量16餘噸[5] - 2024年上半年公司收购包头市昶泰矿业有限责任公司70%股权，完成西岭金矿探矿权的收购及三山岛金矿矿权的整合[14] - 公司收购包头昶泰矿业70%股权，交易价格4.711亿元，以2023年6月30日该公司100%股东全部权益价值6.818055亿元为定价依据[58] - 公司于2024年1月26日与山东黄金勘查订立收购协议，以103.342487亿元收购西岭金矿探矿权[103] 生产指标变化 - 报告期内地下礦山綜合選冶回收率同比提高0.24個百分點[6] - 报告期内採礦損失率同比下降0.02個百分點[6] 研发与创新成果 - 2024年上半年公司投入研發費用2.58億元，同比增長56.5%[7] - 2024年上半年公司申請發明專利26項[7] - 2024年上半年2家企業獲批省級「專精特新」中小企業[7] - 2024年上半年3家企業獲批省級創新型中小企業[7] - 公司「地下金屬礦智能開採關鍵技術與裝備」成果獲國家科技進步獎二等獎[7] - 2024年上半年公司投入科技研发费用2.58亿元，同比增长56.5%，申请发明专利26项[22] 企业荣誉 - 2024年上半年新城金礦獲「山東省節水型企業」稱號[8] 黄金市场行情 - 2024年上半年国际现货金价最高2450美元/盎司，最低1984美元/盎司，最大波幅466美元/盎司，收于2326美元/盎司，较上年末上涨约12.8%；国内人民币金价上海黄金交易所AU(T+D)合约最高582元/克，最低476.03元/克，收于549.58元/克，较上年末上涨约14.5%[10] - 2024年上半年上海黄金交易所全部黄金品种累计成交量双边2.98万吨（单边1.49万吨），同比增长39.77%，成交额双边15.49万亿元（单边7.74万亿元），同比增长68.48%；上海期货交易所全部黄金品种累计成交量双边8.01万吨（单边4.01万吨），同比增长34.74%，成交额双边35.67万亿元（单边17.84万亿元），同比增长58.58%[11] - 2024年上半年国内原料黄金产量179.634吨，同比增长0.58%；进口原料产金72.026吨，同比增长10.14%；全国共生产黄金251.660吨，同比增长3.14%[11] 公司矿产金产量 - 2023年度公司有三座矿山入选中国黄金生产十大矿山和中国黄金经济效益十佳矿山；国内矿山产金一吨以上独立矿山共38座，公司占有12座，占比近三分之一[12] - 2024年上半年公司矿产金产量24.52吨，相当于国内矿山企业矿产金产量的17.33%[12] - 2024年上半年矿产金产量24.52吨，同比增加4.95吨，增幅25.28%[20] 财务关键指标变化 - 2024年6月30日，资产总额约1530.45亿元，较期初增加约180.26亿元，增幅约13.35%[20] - 2024年6月30日，负债总额约991.34亿元，较期初增加约174.12亿元，增幅约21.31%[20] - 2024年6月30日，资产负债率约64.77%，较期初增加约4.24个百分点[20] - 2024年6月30日，权益总额约539.11亿元，较期初增加约6.14亿元，增幅约1.15%[20] - 2024年上半年实现收入约457.73亿元，同比增加约183.49亿元，增幅约66.90%[20] - 2024年上半年实现除税前利润约27.73亿元，同比增加约14.45亿元[20] - 2024年上半年本公司拥有人应占期内利润约13.57亿元，同比增加约5.02亿元[20] - 2024年上半年加权平均净资产收益率约4.9%，同比增加约2.15个百分点[20] - 2024年上半年基本每股收益0.26元，同比增加0.12元/股[20] - 公司收入由2023年同期约274.249亿元增加约66.90%至约457.735亿元[25] - 公司销售成本由2023年同期约240.617亿元增加约66.69%至约401.0771亿元[25] - 公司毛利由2023年同期约33.631亿元增加约68.47%至约56.6578亿元[25] - 2024年6月30日，集团储备约为189.77亿元，短期借款约为339.08亿元，银行结余及现金及受限制性银行存款合计约为96.01亿元[26] - 集团银行结余及现金从2023年12月31日约83.529亿元降至2024年6月30日约79.8499亿元[34] - 无形资产从2023年12月31日约329.8831亿元增加32.46%至2024年6月30日约436.9681亿元[35] - 借款从2023年12月31日约511.4397亿元增加15.31%至2024年6月30日约589.7411亿元[35] - 按公允价值计入损益的金融负债从2023年12月31日约8.0136亿元增加67.44%至2024年6月30日约13.4183亿元[35] - 贸易及其他应付款项从2023年12月31日约199.7644亿元增加43.29%至2024年6月30日约286.2487亿元[35] - 以公允价值计量的金融资产合计期初数90.311349亿元，期末数108.820394亿元[36] - 截至2024年6月30日，集团综合总债务约604.7041亿元，综合权益总额约539.1128亿元，资本负债比率约112.17%；2023年12月31日综合总债务约521.0159亿元，综合权益总额约532.9771亿元，资本负债比率约97.76%[54] - 截至报告期末，主要资产受限合计17.371833191亿元，包括货币资金受限、存货受限、其他非流动资产受限等[55] - 截至2024年6月30日，集团已签约但尚未发生的购置采矿及勘探权、物业、厂房及设备资本开支总额约12.9542亿元，2023年6月30日约9.486亿元[56] - 2024年上半年公司收入457.73495亿元，较2023年同期的274.24883亿元增长约66.9%[107] - 2024年上半年公司毛利56.65783亿元，较2023年同期的33.63148亿元增长约68.5%[107] - 2024年上半年公司除税前利润27.73032亿元，较2023年同期的13.27692亿元增长约108.9%[107] - 2024年上半年公司期内利润21.31714亿元，较2023年同期的9.79834亿元增长约117.6%[107] - 2024年上半年公司基本及摊薄每股盈利0.26元，较2023年同期的0.14元增长约85.7%[107] - 2024年上半年公司货币换算差额为 -2.35266亿元，2023年同期为0.64207亿元[109] - 2024年上半年公司期内其他综合收益（开支）为 -2.35615亿元，2023年同期为0.64207亿元[109] - 2024年上半年公司期内综合收益总额为18.96099亿元，较2023年同期的10.44041亿元增长约81.6%[109] - 2024年6月30日非流动资产为54,644,480千元，较2023年12月31日的50,357,955千元增长8.51%[110] - 2024年6月30日无形资产为43,696,806千元，较2023年12月31日的32,988,312千元增长32.46%[110] - 2024年6月30日存货为9,060,055千元，较2023年12月31日的8,848,047千元增长2.39%[110] - 2024年6月30日流动负债为64,763,982千元，较2023年12月31日的49,492,876千元增长30.85%[110] - 2024年6月30日非流动负债为34,369,621千元，较2023年12月31日的32,228,251千元增长6.64%[112] - 2024年6月30日资产净额为53,911,283千元，较2023年12月31日的53,297,714千元增长1.15%[112] - 2024年上半年期内利润为1,357,002千元[113] - 2024年上半年货币换算差额为 - 235,266千元[113] - 2024年上半年向本公司股东派付股息为626,280千元[113] - 2024年上半年本公司附属公司向非控股权益派付股息为768,677千元[113] - 2024年上半年经营活动所得现金净额为6557129千元，2023年同期为676033千元[115] - 2024年上半年投资活动所用现金净额为12053943千元，2023年同期为7627398千元[115] - 2024年上半年融资活动所得现金净额为5110411千元，2023年同期为5898493千元[116] - 2024年上半年现金及现金等价物增加净额为 - 386403千元，2023年同期为 - 1052871千元[116] - 2024年上半年期初现金及现金等价物为6034083千元，期末为5654437千元；2023年同期期初为6347098千元，期末为5313165千元[116] - 2024年来自外部客户收入为45,773,495千元，2023年为27,424,883千元[128][130] - 2024年期内利润为2,131,714千元，2023年为979,834千元[128][130] - 2024年6月30日资产总值为153,044,886千元，2023年为99,851,743千元[130][131] - 2024年6月30日负债总额为99,133,603千元，2023年为62,619,654千元[130][131] - 2024年融资成本为921,165千元，2023年为702,317千元[132] - 2024年所得税费用为641,318千元，2023年为347,858千元[128][130][134] - 2024年银行借款利息费用为45,964千元，2023年为525,493千元[132] - 2024年关联方借款利息费用为14,729千元，2023年为9,525千元[132] - 2024年公司债券利息费用为16,030千元，2023年无此项费用[132] - 2024年支付预扣税约33,012千元，2023年为13,654千元[134] - 2024年上半年无形资产摊销686,436千元，2023年同期为384,625千元；物业、厂房及设备折旧1,806,331千元，2023年同期为1,377,933千元[135] - 2024年上半年公司拥有人应占利润1,157,558千元，每股基本盈利0.26元；2023年同期分别为641,327千元和0.14元[137] - 2024年上半年集团收购物业、厂房及设备144,900千元，2023年同期为456,220千元；出售物业、厂房及设备产生亏损7,352千元，2023年同期为1,427千元[138] - 2024年上半年集团因在建工程产生成本5,916,177千元，2023年同期为3,393,326千元[138] - 2024年上半年使用权资产及租赁负债分别增加约103,942千元及23,071千元，2023年同期分别为9,967千元及9,967千元[141] - 2024年上半年集团收购无形资产约10,642,777千元，2023年同期为38,386千元[142] - 2024年6月30日按公允价值计入损益的金融资产为10,847,866千元，2023年12月

公司概况 - 财务公司于2013年7月8日获批设立，7月17日正式成立[1] - 财务公司是山东黄金集团旗下非银行金融机构，为山东省黄金行业第一家[1] - 财务公司注册资金30亿元人民币（含500万美元），山东黄金集团出资21亿元（含350万美元），占比70%；公司出资9亿元（含150万美元），占比30%[2] - 财务公司设立10个部门，满足经营管理与业务发展要求[5] 业务范围 - 财务公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[3] 风险控制 - 财务公司建立授权管理制度，形成部门和岗位间风险控制机制[5] - 财务公司建立客户信用评级指标体系，完成风险预警体系建设[5] - 财务公司资金结算业务实行经办复核双人办理，大额支付主管查证授权管理[8] - 财务公司信贷业务实行“先评级、后授信、再单笔支用”流程[10] - 财务公司贷款拨备率2.50%，不良贷款额和不良贷款率均为零[11] 业绩数据 - 2023年末公司资产总额133.23亿元，负债总额97.29亿元，所有者权益35.94亿元；2023年度营业收入2.11亿元，利润总额1.39亿元，净利润1.03亿元[18] - 截至2024年6月30日，公司资产总额114.31亿元，负债总额77.88亿元，所有者权益36.43亿元；2024年上半年营业收入1.14亿元，利润总额0.66亿元，净利润0.49亿元[18] - 2023年度累计投放自营贷款162.55亿元，年末贷款余额79.02亿元，存款余额96.66亿元；累计办理结算业务198,954笔，资金结算量9,973.96亿元[18] - 2024年上半年累计投放自营贷款136.16亿元，6月末贷款余额84.10亿元，存款余额76.88亿元；累计办理结算业务78,296笔，资金结算量5,680.22亿元[19] - 截至2024年6月末，资本充足率34.58%（标准≥10.5%），流动性比例69.77%（标准≥25%），贷款比例78.69%（标准≤80%）[20] - 截至2023年12月31日，公司及所属公司在财务公司存款32.09亿元（约定最高33亿元），贷款及承兑汇票余额29.69亿元（约定最高35亿元）[21] - 截至2024年6月30日，公司及所属公司在财务公司存款余额25.69亿元（约定最高33亿元），贷款及承兑汇票余额32.06亿元（约定最高43亿元）[21] 审计检查 - 2024年上半年开展1次常规审计检查，范围为2023年信贷业务[16] 技术研发 - 2023年上线新一代票据业务系统，与上海票交所全面对接，实现电子商业汇票全生命周期管理[15] 公司评价 - 公司认为财务公司运营合规，资金充裕，内部控制健全，资产质量良好，资本充足率较高，业务风险可控[24]

风险预防 - 成立存款风险预防处置领导小组，董事长任组长，总经理任副组长[4] - 建立存款业务风险报告制度，评估财务公司业务与财务风险[7] 应急处置 - 亏损超标准启动应急处置程序，组织落实化解措施[9][11] - 要求财务公司自救，必要时暂缓或停发新增贷款[11] 后续措施 - 风险平息后加强监督，重新评估风险，调整存款比例[13] - 若影响因素不能消除则撤出全部存款[15]

会议信息 - 公司第六届董事会第六十六次会议于2024年9月20日通讯召开，8名董事参会[2] 议案审议 - 审议通过与山东黄金集团财务有限公司相关金融服务协议等议案，关联董事回避表决[3][5][7] 股东大会 - 审议通过召开2024年第五次临时股东大会议案，10月18日现场和网络投票结合召开[9][10]

协议续签 - 公司拟与山金财务公司续签2025 - 2027年金融服务协议[3] 财务数据 - 2025 - 2027年存款最高每日余额分别为36亿、38亿、40亿元[3] - 2025 - 2027年存款利息收入分别为0.85亿、1亿、1.2亿元[3] - 2025 - 2027年贷款及其他融资最高每日余额分别为48亿、50亿、52亿元[4] - 2025 - 2027年透支最高每日余额分别为10亿、11亿、12亿元[4] - 2025 - 2027年综合授信总额分别为60亿、63亿、66亿元[4] - 2025 - 2027年贷款及其他融资及透支利息费用分别为1.3亿、1.4亿、1.5亿元[4] - 2025 - 2027年手续费及其他金融服务收费均为0.5亿元[4] 山金财务公司情况 - 山金财务公司初始注册资本10亿元，2018年增至30亿元[5] - 截至2023年12月31日，吸收存款余额96.64亿元，自营贷款79.02亿元[6] 公司持股与交易情况 - 公司持有山金财务公司30%股份[17] - 截至2023年12月31日，公司存放在山金财务公司款项为32.09亿元[23] - 截至2023年12月31日，公司由山金财务公司作为出借方的借款余额为18.02亿元[23] - 截至2023年12月31日，公司由山金财务公司承兑的票据为9.84亿元[23] - 2023年公司日最高存款余额32.98亿元、存款利率范围0.42%-2.03%[23] - 2023年公司贷款及其他融资日最高余额30.69亿元、贷款利率范围2.2%-2.8%[23] 审议情况 - 2024年9月20日公司董事会、监事会审议通过相关议案[18][19] - 2024年9月19日公司独立董事审议通过相关议案[21] - 本次关联交易尚需提交公司股东大会审议[22]

会议情况 - 公司第六届监事会第三十九次会议于2024年9月20日以通讯会议方式召开，3名监事全部参会[2] 议案审议 - 审议通过与山东黄金集团财务有限公司签署《金融服务框架协议》议案，提请2024年第五次临时股东大会审议[3][4][5] - 审议通过对山东黄金集团财务有限公司的风险评估报告[6][8] - 审议通过公司与山东黄金集团财务有限公司发生存款业务风险处置预案[9][10]

财报与会议时间 - 公司2024年半年度报告8月29日发布[2] - 2024年半年度沪市有色金属专场集体业绩说明会9月13日14:00 - 17:00召开[1][4][6] 会议相关信息 - 召开方式为视频和网络文字互动[1][3][4] - 召开地点为上证路演中心平台（http://roadshow.sseinfo.com）[1][5][6][7] - 参加人员有董事长李航、副董事长兼总经理刘钦等（特殊情况可能调整）[5] 投资者参与 - 可在9月13日14:00 - 17:00登录上证路演中心在线参与[6] - 可在9月12日16:00前通过邮箱hj600547@163.com提前提问题[1][6] 联系信息 - 联系部门为董事会办公室，电话0531 - 67710376，邮箱hj600547@163.com[7] 会议后续查看 - 业绩说明会召开后可通过上证路演中心查看情况及内容[7]

股份数据 - 截至2024年8月底，H股法定/注册股份858,986,178股，股本858,986,178元，本月无增减[1] - 截至2024年8月底，A股法定/注册股份3,614,443,347股，股本3,614,443,347元，本月无增减[1] - 2024年8月底法定/注册股本总额4,473,429,525元[1] - 截至2024年8月底，H股已发行股份858,986,178股，库存股0，本月无增减[5] - 截至2024年8月底，A股已发行股份3,614,443,347股，库存股0，本月无增减[5] 其他情况 - 股份期权、权证、可换股票据等均不适用[7][8][9][10] - 已发行股份及/或库存股份的其他变动不适用[11]