文章核心观点 江苏常熟农村商业银行股份有限公司第八届董事会第十次会议审议多项议案，部分需提交股东大会审议，增补执行董事任职资格需监管核准 [1][2][8][9] 董事会会议召开情况 - 会议于2025年3月27日以现场和视频结合方式召开，通知及文件于3月17日发出 [1] - 会议由薛文董事长主持，应到董事13人，实到13人，部分监事和高管列席，符合规定 [1] 董事会会议审议情况 需提交股东大会审议的议案 - 2024年度董事会工作报告获全票通过 [1] - 2024年年度报告及摘要获全票通过，具体内容见上交所网站 [1] - 2024年度财务决算报告和2025年度财务预算方案获全票通过 [2] - 2024年度利润分配方案获全票通过，具体内容见上交所网站公告 [2] - 部分关联方2025年度日常关联交易预计额度，7票同意（关联董事回避表决），内容见上交所网站公告 [2] - 2025年度董事长、高管人员履职考核办法，11票同意（董事薛文、包剑回避表决），已通过相关委员会审议 [8] - 增补唐志锋为本行第八届董事会执行董事，获全票通过，任职资格需监管核准 [7][8][9] - 召开2024年年度股东大会获全票通过，具体内容见上交所网站公告 [9] 已通过相关委员会审议的议案 - 2024年年度报告及摘要已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [1] - 2024年度关联交易专项报告已通过第八届董事会独立董事第二次专门会议审议 [2] - 部分关联方2025年度日常关联交易预计额度已通过第八届董事会独立董事第二次专门会议审议 [2] - 2024年度内部控制评价报告已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [3][4] - 2024年度董事、高管人员薪酬方案已通过第八届董事会提名及薪酬委员会第五次会议审议 [8] - 2025年度董事长、高管人员履职考核办法已通过第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第五次会议审议 [8] 其他议案 - 2025年度单位负责人履职待遇、业务支出预算方案获全票通过 [2] - 2025年度资本充足率管理计划获全票通过 [2] - 2025年度风险偏好陈述书获全票通过 [3] - 2024年度可持续发展（ESG）报告获全票通过，内容见上交所网站 [5][8] - 2024年度三农金融业务计划执行情况报告获全票通过 [8] - 主要股东履约评价报告获全票通过 [8] - 大股东评估报告获全票通过 [8] - 续聘2025年度会计师事务所获全票通过，内容见上交所网站公告 [6] - 内部审计工作规划（2025 - 2027年）获全票通过 [8] - 2025年信贷资产证券化与信贷资产流转项目安排获全票通过 [8] - 董事会2025年调研方案获全票通过 [8] - 2024年度第三支柱信息披露报告获全票通过，内容见上交所网站 [7][8] - 估值提升计划获全票通过，内容见上交所网站 [8] - 优化预期信用损失法实施相关的重要模型以及关键参数获全票通过 [8]

委员会构成 - 公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会由4名董事组成，含3名独立董事和1名股东董事[1] 会议情况 - 报告期内召开会议4次，审议通过议案18项[2] - 各委员应参加和亲自出席会议次数均为4次，无委托出席和缺席[5] 审计相关 - 与德勤华永协商确定2024年度财务报告审计工作计划[6] 内控评估 - 认为公司内部控制体系完整、合理、有效，无重大和重要缺陷[8] 未来展望 - 2025年委员会将继续履行法定职责，完善内审制度等[9]

业绩总结 - 公司2024年12月31日财务报告内部控制有效，无重大、重要缺陷[3][4][5][16][17] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[8] 未来展望 - 下一年度完善内部控制体系，规范制度执行，加强监督检查[19] 其他新策略 - 依据企业内部控制规范体系开展评价，认定标准与以前年度一致[11][13] - 制定财务和非财务报告内部控制缺陷评价定量标准[14][15]

人员数据 - 2024年末德勤华永合伙人204人，从业人员5616人，注册会计师1169人[2] - 签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超270人[2] 业绩数据 - 2023年度业务收入41亿元，审计业务收入32亿元，证券业务收入6亿元[3] - 为58家上市公司提供2023年年报审计服务，收费2.60亿元[3] 其他数据 - 购买职业保险累计赔偿限额超2亿元[5] 费用情况 - 2025年度财务报告审计费用95万元，内控审计费用30万元，与上年持平[11] 决策事项 - 2025年3月27日银行董事会、监事会通过续聘议案，需股东大会审议[13][14][15]

董事会信息 - 公司第八届董事会现任独立董事有蔡则祥等五人[1] - 全体独立董事自查确认具备独立性[1] - 董事会核查未发现影响独立董事独立判断情形[1] 报告信息 - 报告日期为2025年3月27日[2]

业绩相关 - 2024年1 - 3月21日收盘价6.28 - 7.30元/股，低于2022年度每股净资产8.24元/股[3] - 2024年3月22日 - 12月31日收盘价6.10 - 8.93元/股，低于2023年度每股净资产9.25元/股[3] 未来展望 - 2025年拟提升经营效率等提升投资价值[2] 新技术研发 - 加大AI技术投入，融入经营管理全过程[6] 新策略 - 健全投资者互动交流机制[8] - 融合强制与自愿披露，丰富信息披露[10] - 每年评估估值提升计划效果[13]

人员数据 - 2024年末德勤华永合伙人204人，从业人员5616人，注册会计师1169人，签过证券审计报告的超270人[1] 业绩数据 - 德勤华永2023年度业务收入41亿，审计业务32亿，证券业务6亿[2] - 为58家上市公司提供2023年年报审计，收费2.6亿[2] 决策事项 - 公司多会议审议通过续聘德勤华永为2024年度审计事务所[3][4][5]

业绩总结 - 德勤华永2023年度业务收入41亿元，审计收入32亿元，证券收入6亿元[2] - 为58家上市公司提供2023年年报审计，收费2.60亿元[2] 合规情况 - 近三年受行政处罚1次，行政监管措施2次，自律监管措施1次[4] - 近三年多名从业人员受不同监管措施[4] 保障措施 - 购买职业保险累计赔偿限额超2亿元[13] 业务能力 - 有财政部批准执业证书，可从事A股企业审计[1] - 从事证券期货相关服务超二十多年[1] 业务管理 - 针对业务设计运行质量管理体系[5] - 制定审计工作方案[9] - 配备专属审计和后台支持团队[10]

关联交易额度与余额 - 2025年授信类关联交易预计额度为16275000千元，2024年末用信余额为1753534千元[7] - 2025年资产转移类关联交易预计额度为3000千元，2024年交易金额为2468千元[10] - 2025年存款和其他类关联交易预计额度为1670000千元，2024年末余额为734655千元[12] - 2025年服务类关联交易预计额度为46000千元，2024年交易金额为39248千元[14] 部分公司业绩 - 交通银行截至2024年9月末总资产145947.09亿元，净资产11397.54亿元，2024年1 - 9月营业收入1961.23亿元，净利润694.12亿元[15] - 常熟市发展投资有限公司截至2024年9月末总资产2789502.57万元，净资产885721.01万元，2024年1 - 9月营业收入81500.16万元，净利润 - 1711.63万元[16] - 常熟市国有资本投资运营集团有限公司截至2024年9月末总资产7780043.13万元，净资产2843288.44万元，2024年1 - 9月营业收入499964.47万元，净利润17589.55万元[17] - 常熟市吴越产业投资集团有限公司截至2024年9月末总资产1135905.32万元，净资产411110.36万元，2024年1 - 9月营业收入80907.42万元，净利润9723.59万元[17] - 江苏吴越商业保理有限公司截至2024年12月末总资产97153.75万元，净资产38434.14万元，2024年1 - 12月营业收入4607.04万元，净利润2467.84万元[18] - 常熟市德盛融资租赁有限公司截至2024年12月末总资产140536.74万元，净资产58695.41万元，2024年1 - 12月营业收入5295.61万元，净利润2009.73万元[18] - 江苏江南商贸集团有限责任公司2024年末总资产423951万元，净资产142096万元，2024年营收7307万元，净利润 - 64万元[20][21] - 常熟建筑装饰材料市场有限公司2024年末总资产12416万元，净资产8992万元，2024年营收5314万元，净利润1457万元[22] - 常熟市化工轻工有限责任公司2024年末总资产21493万元，净资产5184万元，2024年营收42682万元，净利润143万元[22] - 常熟国际饭店有限公司2024年末总资产51360万元，净资产18680万元，2024年营收7843万元，净利润 - 2592万元[23][24] - 常熟阅山轩假日休闲酒店有限责任公司2024年末总资产12100万元，净资产161万元，2024年营收1548万元，净利润 - 883万元[24] - 苏州常安保安服务有限公司2024年末总资产46156万元，净资产23056万元，2024年营收26543万元，净利润2017万元[25] - 江南绿电（苏州）新能源科技有限公司2024年末总资产3012.64万元，净资产1940.59万元，2024年营收312.04万元，净利润 - 68.50万元[26][27] - 江南绿能（苏州）新能源产业发展有限公司2024年末总资产3193.68万元，净资产1584.35万元，2024年营收422.39万元，净利润166.61万元[27] - 苏州江南爱充电新能源科技有限责任公司2024年末总资产9478万元，净资产1642万元，2024年营收3630万元，净利润30万元[28] - 苏州江南爱停车科技有限公司2024年末总资产3275万元，净资产1254万元，2024年营收4941万元，净利润158万元[29][30] - 江苏白雪电器股份有限公司2024年末总资产107817万元，净资产50066万元，1 - 12月营业收入28292万元，净利润1422万元[31] - 兴福村镇银行股份有限公司2024年末总资产6242802.55万元，净资产498044.29万元，1 - 12月营业收入267445.81万元，净利润56574.38万元[32] - 常熟市环境保护科技有限公司2024年9月末总资产916815.3万元，净资产185204.5万元，1 - 9月营业收入50391万元，净利润2180万元[33] - 常熟开关制造有限公司2024年末总资产414733万元，净资产304851万元，1 - 12月营业收入261192万元，净利润53938万元[35] - 江苏镇江农村商业银行股份有限公司2024年末总资产3370754.10万元，净资产317424.94万元，1 - 12月营业收入65737.78万元，净利润12100.71万元[36] - 连云港东方农村商业银行股份有限公司2024年末总资产3726977.56万元，净资产286004.01万元，1 - 12月营业收入139008.92万元，净利润14945.33万元[37] - 江苏泰兴农村商业银行股份有限公司2024年末总资产5239664.84万元，净资产414188.74万元，1 - 12月营业收入234047.98万元，净利润37362.69万元[39] - 江苏宝应农村商业银行股份有限公司2024年末总资产3437989.77万元，净资产307354.67万元，1 - 12月营业收入141488.86万元，净利润28040.61万元[40] - 武汉农村商业银行股份有限公司2024年9月末总资产42639086.09万元，净资产2857776.81万元，1 - 9月营业收入585977.44万元，净利润121353.34万元[41] - 常熟市凯润润滑油销售有限公司2024年末总资产1726.8万元，净资产850.2万元，1 - 12月营业收入3087.2万元，净利润10.4万元[42]

财务审计 - 公司2024年财报于2025年3月27日获无保留意见审计报告[3] 资金往来 - 公司编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[3] - 公司向关联方贷款及资金业务非一般关联方占用资金[8] 关联交易 - 公司2024年与大股东等关联方重大交易在财报附注披露[8]