证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2023-075 财信地产发展集团股份有限公司 关于股东减持计划到期的公告 公司股东张栋梁保证向本公司提供的信息内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 本公司及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供 的信息一致。 财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"财信发展"、"公 司 " ） 于 2023 年 7 月 27 日 在 巨 潮 资 讯 网 （http://www.cninfo.com.cn）披露了《关于持股 5%以上股东股份 减持计划的预披露公告》（公告编号 2023-063），张栋梁计划自减持 公告披露日起 2 个交易日后的 3 个月内以大宗交易方式减持财信发 展股份不超过 22,009,200 股（占本公司股本的 2.00%），自减持公告 披露日起 15 个交易日后的 3 个月内以集中竞价方式减持财信发展股 份不超过 11,004,600 股（占公司总股本的 1.00%）,合计减持不超过 33,013,800 股（即不超过财信发展总股本的 3.00%）。 2023 年 11 月 16 日，公司收到张栋梁出具的《关于减持股 ...

活动基本信息 - 活动名称：重庆辖区上市公司2023年投资者网上集体接待日活动 [1] - 活动时间：2023年11月17日（星期五）15:00 - 17:00 [1] - 交流网址：“全景.路演天下”（http://rs.p5w.net） [1] 公司参与情况 - 参与公司：财信地产发展集团股份有限公司 [1] - 出席人员：公司相关董事、高管人员 [1] - 交流形式：网络在线“一对多”沟通 [1] - 交流内容：公司治理、发展战略、经营情况、可持续发展等投资者关心的问题 [1]

| 第一章总则 2 | | --- | | 第二章经营宗旨和范围 4 | | 第三章股份 4 | | 第四章股东和股东大会 8 | | 第五章董事会 30 | | 第六章总裁及其他高级管理人员 43 | | 第七章监事会 46 | | 第八章财务会计制度、利润分配和审计 49 | | 第九章通知和公告 55 | | 第十章合并、分立、增资、减资、解散和清算 56 | | 第十一章修改章程 61 | | 第十二章附则 62 | 第一章总则 第一条为维护财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公 司"、"上市公司"）、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和 行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华 人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和其他有关法律、行政法 规及规范性文件的规定，制订本章程。 第二条公司系依照四川省人民政府《关于四川省大中型企业进行 股份制试点的决定》和《四川省关于扩大全民所有制大中型企业股份 制试点的意见》的规定，经德阳市人民政府德市府函(1989)31 号文批 准，采取募集方式设立的股份有限公司。1993 年 11 月 30 日，国家 体改委体改生(1993)20 ...

财信地产发展集团股份有限公司 董事会议事规则 （需经公司 2023 年第四次临时股东大会审议通过） 为确保财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）董事会的工作 效率和公正、科学决策，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》《上市公司治理准则》 《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规、中国证监会规定、深圳证券交 易所业务规则及《财信地产发展集团股份有限章程》（以下简称"《公司章程》"） 等规定，特制定本规则。 第一条 公司董事会由七名董事组成，设董事长一人，公司董事会对股东大 会负责，董事长是公司的法定代表人。 第二条 董事会成员中包括三名独立董事。 第三条 董事的产生和任期：董事由股东大会选举和更换，可在任期届满前 由股东大会解除其职务，每届任期不超过三年，董事任期届满，可以连选连任。 股东大会可在任期届满前由股东大会解除其职务。 （一）代表 1/10 以上表决权的股东提议； （二）1/3 以上董事提议； （三）监事会提议； 1 （四）1/2 以上独立董事提议。 第六条 董事会定期会议通知应于会议召开 10 日以前发出，通知方式 ...

财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）将于 2023 年 11 月 10 日召开第十一届董事会第十次临时会议审议相关事 项。作为公司独立董事，根据《深圳证券交易所股票上市规则》、 独立董事： 财信地产发展集团股份有限公司独立董事 关于第十一届董事会第十次临时会议 相关事项事前认可的独立意见 《上市公司独立董事规则》等有关规定，作为公司的独立董事，我 们根据董事会提供的有关材料对相关关联交易进行了事前审议，发 表意见如下： 关于续聘 2023 年度审计机构的事前认可意见 天健会计师事务所（特殊普通合伙）符合证券法的规定，具备 为上市公司提供审计服务的能力与经验，能够为公司提供公正、公 允、独立的审计服务，能够满足公司 2023 年度财务报告和内部控制 审计工作的要求。本次聘任符合相关法律、法规和《公司章程》的 有关规定，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情 况。我们同意将该议案提交公司董事会审议。 （此页无正文，为《财信地产发展集团股份有限公司独立董事 关于公司第十一届董事会第十次临时会议相关事项事前认可的独立 意见》之签字页。） 田冠军 臧志刚 余涛 ...

财信地产发展集团股份有限公司 股东大会议事规则 （需经公司 2023 年第四次临时股东大会审议通过） 第一章 总则 第一条 为规范财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）行为， 保证股东大会依法行使职权，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司 法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）《深圳证券交易所股票上 市规则》（以下简称"《上市规则》"）《上市公司股东大会规则》（以下简称"《股 东大会规则》"）等法律、法规、中国证监会规定、深圳证券交易所业务规则及《财 信地产发展集团股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，制定本 规则。 第二条 公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及《公司章程》的相关 规定召开股东大会，保证股东能够依法行使权利。 公司董事会应当切实履行职责，认真、按时组织股东大会。公司全体董事应 当勤勉尽责，确保股东大会正常召开和依法行使职权。 第三条 公司股东大会应当在《公司法》和《公司章程》规定的范围内行使 职权。 第四条 股东大会分为年度股东大会和临时股东大会。年度股东大会每年召 开一次，应当于上一会计年度结束后的 6 个月内举行。临时股东大会不定期召 ...

证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2023-073 财信地产发展集团股份有限公司 召开公司 2023 年第四次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议基本情况 1、股东大会届次：2023年第四次临时股东大会 2、股东大会召集人：公司董事会。公司董事会于2023年11月10 日召开第十一届董事会第十次临时会议，以同意7票，反对0票，弃 权0票，审议通过了《召开公司2023年第四次临时股东大会的通 知》。 3、会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开已经公司第 十一届董事会第十次临时会议审议通过，本次股东大会会议召开符合有 关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的有关规定。 4、会议时间： 现场会议召开时间为：2023 年 11 月 27 日（星期一）14：30。 网络投票时间：2023 年 11 月 27 日。其中，通过深圳证券交易 所交易系统进行网络投票的具体时间为 2023 年 11 月 27 日（现场股 东大会召开日）9:15—9:25,9:30—11:30 和 13:00—15: ...

证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2023-071 财信地产发展集团股份有限公司 关于修订《公司章程》及部分治理制度的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 11 月 10 日召开第十一届董事会十次临时会议，审议通过了《关于修 订<公司章程>的议案》等议案，同意修订公司部分治理制度，具体情 况如下： | 修订前 | 修订后 | | --- | --- | | 第八十条股东（包括股东代理人）以其 | 第八十条股东（包括股东代理人）以其 | | 所代表的有表决权的股份数额行使表决权， | 所代表的有表决权的股份数额行使表决权， | | 每一股份享有一票表决权。 | 每一股份享有一票表决权。 | | …… | …… | | 依照前款规定征集股东权利的，征集人 | 依照前款规定征集股东权利的，征集人 | | 应当披露征集文件。禁止以有偿或者变相有 | 应当披露征集文件。禁止以有偿或者变相有 | | 偿的方式征集股东投票权。公司不得对征集 | 偿的方式征集股东投票权。除法 ...

营业收入变化 - 本报告期营业收入12.2764408322亿元，同比增长87.46%；年初至报告期末营业收入33.1618381626亿元，同比增长18.77%[5] - 营业总收入本期为33.16亿元，上期为27.92亿元，同比增长18.77%[20] 净利润变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润1.0841246723亿元，同比增长361.91%；年初至报告期末为5622.268439万元，同比增长127.55%[5] - 净利润本期为6075.50万元，上期为 - 2.29亿元，同比增长126.50%[21] - 基本每股收益本期为0.0511元，上期为 - 0.1854元，同比增长127.56%[22] - 归属于母公司股东的净利润本期为5622.27万元，上期为 - 2.04亿元，同比增长127.55%[22] 资产变化 - 本报告期末总资产58.8065169484亿元，较上年度末减少45.02%；归属于上市公司股东的所有者权益10.2339113429亿元，较上年度末增长5.81%[5] - 2023年1 - 9月货币资金6.4033929322亿元，较2022年1 - 9月减少46.69%，主要系归还借款、销售回款减少导致[11] - 2023年9月30日货币资金为640,339,293.22元，较1月1日的1,201,186,206.17元减少[18] - 2023年9月30日应收账款为39,610,586.58元，较1月1日的44,916,252.56元减少[18] - 2023年9月30日存货为3,755,830,865.37元，较1月1日的7,086,268,007.40元减少[18] - 2023年9月30日流动资产合计5,283,544,110.30元，较1月1日的10,054,470,053.52元减少[18] - 2023年9月30日资产总计5,880,651,694.84元，较1月1日的10,695,055,091.32元减少[18] 负债变化 - 2023年1 - 9月短期借款6304.057846万元，较2022年1 - 9月减少62.53%，借款减少[11] - 2023年9月30日短期借款为63,040,578.46元，较1月1日的168,236,257.07元减少[18] - 流动负债合计本期为45.20亿元，上期为84.69亿元，同比下降46.62%[19] - 非流动负债合计本期为1.35亿元，上期为8.15亿元，同比下降83.46%[19] - 负债合计本期为46.55亿元，上期为92.84亿元，同比下降49.86%[19] 所有者权益变化 - 所有者权益合计本期为12.25亿元，上期为14.11亿元，同比下降13.18%[19] 非流动资产处置损益与政府补助 - 本报告期非流动资产处置损益为 - 82020.03元，年初至报告期末为17188.25元[7] - 本报告期计入当期损益的政府补助为975795.19元，年初至报告期末为1535808.64元[7] 费用变化 - 2023年1 - 9月销售费用1.196143703亿元，较2022年1 - 9月减少14.58%，因销售额减少及严控费效比[11] - 2023年1 - 9月管理费用5086.304786万元，较2022年1 - 9月减少27.74%，降本增效，费用减少[11] - 2023年1 - 9月财务费用662.668305万元，较2022年1 - 9月减少8.33%，贷款规模较同期下降，费用降低[11] - 营业总成本本期为30.61亿元，上期为24.88亿元，同比增长23.02%[21] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为51.504，表决权恢复的优先股股东总数为0[13] - 重庆财信房地产开发集团有限公司持股比例36.25%，持股数量398,920,794股，其股份存在冻结和质押情况[13] - 张栋梁持股比例5.00%，持股数量55,023,100股[13] 子公司股权出售 - 2023年7月17日公司拟出售子公司股权，将垫江公司35%股权出售给泽厚公司，转让价格8327万元[15] 现金流量变化 - 销售商品、提供劳务收到的现金本期为6.13亿元，上期为16.42亿元，同比下降62.66%[23] - 公司2023年第三季度经营活动现金流入小计696,619,439.02元，上年同期为1,933,389,149.43元；经营活动现金流出小计806,153,294.45元，上年同期为2,115,918,602.31元；经营活动产生的现金流量净额为 - 109,533,855.43元，上年同期为 - 182,529,452.88元[24] - 投资活动现金流入小计 - 450,422.87元，上年同期为167,950,240.29元；投资活动现金流出小计6,800,385.03元，上年同期为159,771,475.46元；投资活动产生的现金流量净额为 - 7,250,807.90元，上年同期为8,178,764.83元[24] - 筹资活动现金流入小计0元，上年同期为234,710,000.00元；筹资活动现金流出小计222,859,421.03元，上年同期为653,516,859.35元；筹资活动产生的现金流量净额为 - 222,859,421.03元，上年同期为 - 418,806,859.35元[24] - 现金及现金等价物净增加额为 - 339,644,084.36元，上年同期为 - 593,157,547.40元[25] - 期初现金及现金等价物余额为668,772,215.12元，上年同期为1,385,144,421.46元[25] - 期末现金及现金等价物余额为329,128,130.76元，上年同期为791,986,874.06元[25] - 公司收到的税费返还为4,813,332.18元，上年同期为171,878,921.82元[24] - 公司收到其他与经营活动有关的现金为78,760,741.48元，上年同期为119,490,515.59元[24] - 公司购买商品、接受劳务支付的现金为508,954,148.49元，上年同期为1,350,921,666.35元[24] - 公司支付给职工及为职工支付的现金为69,585,617.03元，上年同期为81,213,286.55元[24]

利润分配计划 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] 财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入为20.8853973304亿元，上年同期为21.3730412469亿元，同比减少2.28%[24] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 - 5218.978284万元，上年同期为 - 16267.123055万元，同比增长67.92%[24] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 - 5289.493304万元，上年同期为 - 16449.825694万元，同比增长67.84%[24] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 - 10980.339418万元，上年同期为 - 1324.587329万元，同比减少728.96%[24] - 本报告期基本每股收益为 - 0.0474元/股，上年同期为 - 0.1478元/股，同比增长67.93%[24] - 本报告期稀释每股收益为 - 0.0474元/股，上年同期为 - 0.1478元/股，同比增长67.93%[24] - 本报告期加权平均净资产收益率为 - 5.55%，上年同期为 - 14.48%，同比增长8.93%[24] - 本报告期末总资产为68.8873787842亿元，上年度末为106.9505509132亿元，同比减少35.59%[24] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为9.1497866706亿元，上年度末为9.6716844990亿元，同比减少5.40%[24] - 本报告期营业收入20.89亿元，上年同期21.37亿元，同比减少2.28%[58][60] - 营业成本19.18亿元，上年同期15.22亿元，同比增加26.01%[58] - 销售费用8538.80万元，上年同期1.37亿元，同比减少37.63%[58] - 投资收益2732.15万元，占利润总额比例 -60.30%，因联营企业投资收益，不具持续性[63] - 信用减值损失 -8507.91万元，占利润总额比例187.77%，因应收及其他应收账款计提坏账损失，不具持续性[64] - 货币资金本报告期末金额为693,414,694.34元，占总资产比10.07%，较上年末减少1.16%，主要系归还借款、销售回款减少导致资金规模减少[65] - 应收账款本报告期末金额为39,196,931.18元，占总资产比0.57%，较上年末增加0.15%，本期收回款项[65] - 存货本报告期末金额为4,573,183,888.59元，占总资产比66.39%，较上年末增加0.13%，主要系无新增项目下，交房确收匹配的成本结转等综合因素导致存货大幅减少[65] - 长期股权投资本报告期末金额为159,289,709.69元，占总资产比2.31%，上年末为0，主要因星界公司不纳入合并范围，按权益法核算长期股权投资[65] - 合同负债本报告期末金额为2,651,719,684.23元，占总资产比38.49%，较上年末减少10.19%，主要系本期销售房款扣除结转收入的净增加额较去年同期有所减少[65] - 长期借款本报告期末金额为62,062,861.11元，占总资产比0.90%，较上年末减少4.32%，主要因归还长期借款及部分借款一年内到期[65] - 2023年6月30日货币资金为693414694.34元，较1月1日的1201186206.17元减少[144] - 2023年6月30日应收账款为39196931.18元，较1月1日的44916252.56元减少[144] - 2023年6月30日存货为4573183888.59元，较1月1日的7086268007.40元减少[144] - 2023年6月30日流动资产合计为6223973329.12元，较1月1日的10054470053.52元减少[144] - 2023年6月30日资产总计为6888737878.42元，较1月1日的10695055091.32元减少[145] - 2023年6月30日流动负债合计为5640693093.70元，较1月1日的8468517685.42元减少[146] - 2023年6月30日负债合计为5784657459.24元，较1月1日的9283775420.78元减少[146] - 2023年6月30日归属于母公司所有者权益合计为914978667.06元，较1月1日的967168449.90元减少[146] - 2023年6月30日所有者权益合计为1104080419.18元，较1月1日的1411279670.54元减少[146] - 2023年上半年营业总收入20.89亿元，较2022年同期的21.37亿元下降2.28%[153] - 2023年上半年营业总成本20.59亿元，较2022年同期的18.15亿元增长13.44%[153] - 2023年上半年净利润为-6058.91万元，较2022年同期的-1.83亿元亏损幅度收窄67.62%[154] - 2023年上半年归属于母公司股东的净利润为-5218.98万元，较2022年同期的-1.63亿元亏损幅度收窄68.77%[155] - 2023年上半年基本每股收益为-0.0474元，较2022年同期的-0.1478元亏损幅度收窄68.06%[155] - 2023年上半年其他应收款为24.39亿元，较上期的24.34亿元略有增长[150] - 2023年上半年流动资产合计24.42亿元，较上期的24.38亿元略有增长[150] - 2023年上半年长期股权投资为10.34亿元，较上期的10.39亿元略有下降[150] - 2023年上半年流动负债合计20.29亿元，较上期的20.31亿元略有下降[151] - 2023年上半年所有者权益合计14.47亿元，较上期的14.47亿元基本持平[151] - 2023年上半年营业利润为-185,450.93元，2022年上半年为101,793,723.32元[157] - 2023年上半年净利润为-185,450.93元，2022年上半年为101,793,723.32元[157] - 2023年上半年基本每股收益为-0.0002，2022年上半年为0.0925[158] - 2023年上半年销售商品、提供劳务收到的现金为485,529,142.76元，2022年上半年为1,193,581,836.69元[160] - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为-109,803,394.18元，2022年上半年为-13,245,873.29元[160] - 2023年上半年投资活动产生的现金流量净额为-7,218,613.80元，2022年上半年为8,102,982.04元[161] - 2023年上半年筹资活动产生的现金流量净额为-186,614,371.54元，2022年上半年为-219,810,120.04元[161] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加额为-303,636,379.52元，2022年上半年为-224,953,011.29元[161] - 2023年上半年期初现金及现金等价物余额为668,772,215.12元，2022年上半年为1,385,144,421.46元[161] - 2023年上半年期末现金及现金等价物余额为365,135,835.60元，2022年上半年为1,160,191,410.17元[161] - 2023年半年度经营活动现金流入小计7995876.28元，2022年半年度为926980779.71元[162] - 2023年半年度经营活动现金流出小计8014959.74元，2022年半年度为876500268.15元[162] - 2023年半年度经营活动产生的现金流量净额为 - 19083.46元，2022年半年度为50480511.56元[162] - 2023年半年度筹资活动现金流出小计为0元，2022年半年度为552328.77元[163] - 2023年半年度筹资活动产生的现金流量净额为0元，2022年半年度为 - 552328.77元[163] - 2023年半年度现金及现金等价物净增加额为 - 19083.46元，2022年半年度为49928182.79元[163] - 2023年期初现金及现金等价物余额为34580.24元，2022年为340027.85元[163] - 2023年期末现金及现金等价物余额为15496.78元，2022年为50268210.64元[163] - 2023年半年度所有者权益本期增减变动金额为 - 307199251.36元[165] - 2023年半年度综合收益总额为 - 52189782.84元[165] - 2023年上半年末归属于母公司所有者权益合计16.84亿元[178] - 2022年上半年末归属于母公司所有者权益合计19.26亿元[173] - 2023年上半年综合收益总额为-1.63亿元[173] - 2023年上半年所有者投入和减少资本为-775万元[173] - 2023年上半年利润分配为-5100万元[176] - 2023年上半年专项储备本期提取和使用均为0元[170][178] - 2023年上半年其他综合收益结转留存收益相关金额为0元[170][178] - 2023年上半年末股本为11.00亿元[170][178] - 2023年上半年末资本公积为2.48亿元[170][178] - 2023年上半年末未分配利润为-3.56亿元[178] - 2023年半年度期初所有者权益合计为1447097798.83元，期末为1446912347.90元，减少185450.93元[181][185] - 2023年半年度未分配利润减少185450.93元[181] - 2022年半年度期初所有者权益合计为1373722359.61元，本期增加101793723.32元[188] - 2022年半年度未分配利润增加101793723.32元[188] - 2023年半年度股本为1100462170.00元，与期初相同[181][185] - 2023年半年度资本公积为255961301.32元，与期初相同[181][185] - 2023年半年度盈余公积为41308189.57元，与期初相同[181][185] - 2022年半年度股本为1100462170.00元，与期初相同[188] - 2022年半年度资本公积为255961301.32元，与期初相同[188] - 2022年半年度盈余公积为41308189.57元，与期初相同[188] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计705,150.20元，其中非流动资产处置损益99,208.28元，政府补助560,013.45元，其他营业外收支124,669.13元，其他符合非经常性损益定义的损益项目157,921.88元，所得税影响额142,973.36元，少数股东权益影响额（税后）93,689.18元[28][29] 房地产市场整体情况 - 2023年上半年土地成交规模同比下降25%，整体溢价率增至6.4%，较2022年同期上升4.4个百分点[34] - 1 - 5月商品房销售面积46,440万平方米，同比下降0.9%，较前四月降幅扩大0.5个百分点；销售额49,787亿元，同比增长8.4%，涨幅较1 - 4月小幅收窄0.4个百分点[34] - 2023年上半年地方117省市188次放松房地产政策，二季度以来政策力度、频次双减[33] - 二手房“带押过户”全面推进，但落地执行效果不及预期[33] 各地区房地产市场数据 - 公司在8个省（市）开展房地产业务，签约销售金额主要来自重庆、天津等城市[34] - 2023年上半年重庆中心城区累计出让9宗涉宅用地，总出让面积705亩，平均地价1,1