兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 赵晓菊 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人赵晓菊，1955 年出生，博士研究生学历，2024 年 1—8 月任兰州银行独立董事。现任江苏泰兴农村商业银行股 份有限公司独立董事，浦银安盛基金管理有限公司独立董事， 上海财经大学上海国际金融中心研究院荣誉院长兼学术委 员会专家，上海军民融合发展研究会金融专家，全球金融科 技学院董事会董事，上海仁达普惠金融发展研究基金会顾问， 上海金融业联合会特聘专家。历任上海市人民政府决策咨询 专家，上海财经大学上海国际金融中心研究院执行院长、院 长，上海财经大学上海国际金融中心研究院学术委员会常务 副主任，上海财经大学金融学院讲师、副教授、教授，博士 生导师，银行系主任、金融学院副院长、常务副院长，上海 仁达普惠金融发展研究基金会理事长，上海国际银行金融学 院院长、执 ...

兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 王世豪 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作 为兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董 事，现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责 的情况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人王世豪，1950年出生，研究生学历，高级经济师， 2024年1-8月任兰州银行独立董事。现任郑州银行股份有限公 司非执行董事，上海交通大学海外教育学院兼职教授，上海 财经大学商学院兼职教授，上海城创投资管理股份有限公司 独立董事。历任上海市城市信用合作社联社主任及法定代表 人，上海银行股份有限公司执行董事、副行长，城市商业银 行资金清算中心法定代表人，上海市人民政府决策咨询特聘 专家，徽商银行股份有限公司独立董事，复旦大学经济学院 客座教授。 本人先后在香港中文大学、澳门科技大学、德国康斯坦 茨大学、美国亚利桑那州立大学与国内合办的MBA和EMBA 学习，并先后到美国花旗银行香港分行、日本大和证券总部、 德意志银行总部进修。1990年-1995年，任上海市城 ...

会议情况 - 2024年召开董事会9次，审议73项议案，听取审阅18项报告[5] - 2024年召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告[5] - 2024年董事会下设6个专门委员会召开会议39次，审议139项议案，听取审阅24项报告[6] 独立董事履职 - 2024年应参加董事会5次，现场参会4次，书面传签1次，出席股东大会2次[5] - 2024年应参加委员会会议9次，实际参加9次，召开专门会议2次，审议4项议案，无委托或缺席[7] - 2024年现场工作时间不少于15日，对审议事项均投赞成票[9] 议案审议 - 2024年审议通过2023年年度报告等多项报告及预案[11] - 2024年审议通过聘请2024年度会计师事务所的议案[12] - 2024年审议通过多项高级管理人员相关议案[12] 未来展望 - 2025年独立董事将贯彻意见，提高履职能力，为公司发展贡献力量[14]

2024年会议情况 - 召开董事会9次，审议73项议案，听取和审阅18项报告[4] - 召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告[4] - 董事会下设6个专门委员会召开会议39次，审议139项议案，听取和审阅24项报告[5] - 召开独立董事专门会议2次，审议4项议案[6] 独立董事履职 - 任职期内参加董事会5次，出席股东大会2次[4] - 作为委员应参加委员会会议3次，实际参加3次[6] - 现场工作时间不少于15日[8] 审议事项 - 审议通过2023年年度报告等多项报告及预案[10] - 审议通过聘请2024年度会计师事务所的议案[11] - 审议通过多项高级管理人员相关议案[12] - 审议通过2025年日常关联交易预计额度的议案[10] 2025年展望 - 走中国特色金融发展之路[13] - 强化学习提升履职能力[13] - 加强与董事会等沟通维护股东利益[13] - 推动董事会效能及公司治理水平提升[13]

独立董事评估 - 兰州银行董事会每年对独立董事独立性评估并与年报同披露[1] - 2025年4月25日出具独立董事独立性专项评估意见[2] - 董事会认为独立董事胜任职责且符合任职及独立性要求[1]

业绩数据 - 2024年实现营业收入78.54亿元，归母净利润18.88亿元，同比增长1.29%[24] - 2024年末资产总额4862.85亿元，较年初增长7.25%[24] - 2024年末吸收存款3561.68亿元，较年初增长5.58%[24] - 2024年末发放贷款和垫款2453.69亿元，较年初增长3.07%[24] - 2024年不良贷款率1.83%，拨备覆盖率201.60%[24] 贷款业务 - 2024年制造业贷款余额211.65亿元，净增16.81亿元，高端制造业贷款增速27.45%[19] - 2024年绿色贷款余额152.18亿元，增速19.21%[20] - 2024年普惠型小微贷款余额137.94亿元[21] - 2024年涉农贷款余额超200亿元，支持项目41个，脱贫人口小额信贷惠及1.90万户[21] 用户与活动 - 2024年组织1600余场宣教活动，惠及近495万消费者[21] 荣誉奖项 - 2024年在“全球银行1000强”排第330位，位列西北城商行首位[38] - 荣获DAMA中国“数据治理最佳实践奖”[38] - 获评“2024年度金融领域企业标准”领跑者[38] - 手机银行7.0入选2024年移动金融APP创新实践案例[38] - 荣获“银行理财产品金牛奖”等多个奖项[38] 绿色金融 - 基础设施绿色升级年末贷款余额43.94亿元，增速8.44%[65] - 清洁能源产业年末贷款余额42.50亿元，增速60.08%[65] - 累计为2个项目提供6210.46万元碳减排贷款，带动年减排8492.85吨[66] - 在“绿金通”平台为108家企业融资，交易216笔，金额超108.03亿元[68] 企业信贷支持 - 为甘肃某材料有限公司先贷500万，后追加1500万授信[75] - 为定西某玻璃科技有限公司办理超1.2亿元敞口银行承兑汇票[77] - 为某包装材料有限公司审批1.45亿元综合授信额度[80] - 为永登项目提供信贷支持，规模11.66万亩，投资18亿元[91] - 给予某矿业股份有限公司10亿元授信，2024年放贷5.17亿元[97] 业务创新 - 电子文档线上审批新增线下转线上流程79条，记录87,644条[106] 运营能耗 - 2024年总行大厦耗电7388755千瓦时，耗水16607立方米，耗气18312立方米[108] - 2024年总行公务车汽油消耗降8.30%，柴油消耗降3.27%[110] - 2024年总行运营碳排放降69.89吨CO₂[113] 乡村振兴 - 截至2024年末涉农贷款余额200.95亿元，普惠型涉农贷款余额45.69亿元[146] - 支持农业农村项目41个，总投资344.35亿元，授信19.76亿元，投放14.70亿元[150] - “农易贷”2024年投放1.81亿元，累计投放4.39亿元，年末余额1.27亿元[154] - 发放“种植贷”超1.10亿元，累计投放1.70亿元[158] - 乡村振兴重点帮扶县贷款余额457.81亿元[159][164] - 自2021年向2.12万户脱贫人口放贷6.38亿元，2024年末余额5.86亿元，惠及1.90万户[162] 其他业务 - 小微快贷2024年发放23.1亿元，23,954笔，期末余额20.02亿元[183] - 税e通贷款2024年发放22.59亿元，1,481笔，期末余额19.96亿元[183] - 商户贷2024年发放1,903.9万元，514户[183] - 政采e贷按不超合同额70%给予信贷支持[186] - 农担合作业务累计发放2.75亿元，2024年新增4,116万元[187] - 新市民贷款余额33.27亿元，较年初增长4.96亿元[194] - 累计发行陇明公卡40.16万张，2024年新增3.65万张[195] - 累计发放创业担保贷款2,276笔，金额6.81亿元，余额2.51亿元[199]

业绩总结 - 2024年公司财务和非财务报告重大方面内控有效，总体持续有效运行[15] - 上一年度无内控重大和重要缺陷，一般缺陷整改效果良好[14] 内部控制 - 内控评价基准日为2024年12月31日，未发现重大和重要缺陷[3,4,5] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额100%[6] - 区分财务和非财务报告确定内控缺陷认定标准[7] 未来展望 - 进一步完善内控体系建设，保障经营安全稳健运行[15] 其他新策略 - 对财务报告内控一般缺陷制定整改计划并落实措施[12]

审计机构情况 - 大信2024年末从业人员3957人，含175名合伙人、1031名注册会计师[2] - 大信2023年业务收入15.89亿，审计和证券业务收入分别为13.80亿、4.50亿[3] - 大信2023年上市公司年报审计客户204家，平均资产额146.53亿，收费2.41亿[3] 风险与处罚 - 大信职业保险赔偿限额与风险基金之和超2亿[5] - 大信近三年行政处罚6次等，43名从业人员受罚多次[6] - 拟签字合伙人李宗义等因项目被出具警示函[10] 审计费用与聘任 - 兰州银行拟续聘大信，2025年审计费260万，与上期持平[1][12] - 聘任需经2024年股东大会审议通过生效[16]

业绩总结 - 2024年末全行资产总额4862.85亿元，净增328.74亿元，增长7.25%[2] - 2024年末吸收存款3561.68亿元，净增188.21亿元，增长5.58%[2] - 2024年末发放贷款和垫款2453.69亿元，净增73.01亿元，增长3.07%[2] - 2024年资本充足率12.25%，拨备覆盖率201.60%，不良贷款率1.83%[2] - 2024年全年实现营业收入78.54亿元，净利润19.42亿元，归母净利润18.88亿元[2] - 2024年按一级资本在“全球银行1000强”排第330位[2] - 2023年度派发现金股利5.7亿元，现金分红占净利润超30%[15] 用户数据 - 2024年末各类项目贷款余额614.11亿元[7] - 2024年末普惠型小微贷款余额137.94亿元[9] - 2024年末涉农贷款余额200.95亿元，绿色贷款余额152.18亿元[9] 未来展望 - 2025年全面评估“1363”战略进度并制定新规划[19] - 2025年加大重点领域信贷支持，推动绿色金融体系建设[20] - 2025年优化风险管理架构，推进永续债发行[22] - 2025年统筹推进数字化转型，完善数据治理体系[22] 新产品和新技术研发 - 2024年建立合规风险管理框架和规章制度库[13] - 2024年启动操作风险管理系统建设并完成三大工具上线[13] 市场扩张和并购 无 其他新策略 - 2024年董事会制定1项、修订6项规章制度，召开股东大会4次审议27项议案，董事会9次审议73项议案[6] - 2024年荣获“年度中国银行业ESG实践天玑奖”[15] - 2024年在全省设120家社会保障卡一站式服务网点[16] - 2024年在126家网点完成养老金融服务专区搭建[16]

2024年业绩总结 - 监事会召开会议9次，审议听取70项议案报告[4] - 监事会下设专委会召开会议13次[8] - 完成第六届监事会换届选举[4] - 财务报告数据真实可靠，无虚假记载[10] 2025年未来展望 - 推进履职监督与评价体系迭代升级[13] - 健全会议制度，强化履职监督体系[14] - 聚焦战略重点领域开展专项监督检查[14] - 强化问题导向调研，提升监督质效[14] - 强化对分支机构的穿透式巡查与监督[15] - 建立常态化监管政策跟踪机制[15]