四川久远银海软件股份有限公司 第六届董事会独立董事第十一次专门会议决议 张腾文 雷航 李彦 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》等相 关法律法规、规范性文件以及《四川久远银海软件股份有限公司独立董事专门会 议工作制度》的相关规定，四川久远银海软件股份有限公司（以下简称"公司" 或"本公司"）于2025年8月22日以通讯方式召开第六届董事会独立董事第十一次 专门会议。 (以下空白） （此页无正文，为四川久远银海软件股份有限公司第六届董事会独立董事第十 一次专门会议决议之独立董事签署页） 独立董事： 全体独立董事本着认真、负责的态度，在认真阅读公司提供的资料，听取有 关人员的汇报并详细了解有关情况后，经出席会议的独立董事审议和表决，形成 以下决议： （一）审议通过《2025年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》 表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权 本次会议由公司过半数独立董事共同推举独立董事张腾文召集并主持。应出 席独立董事3人，实际出席独立董事3人。 独立董事认为：公司编制的《2025年半年度募集资金存放与使用情况的专项 报告》体现了公司募集资金存放和使用的实际情况。公司已及时 ...

收入和利润（同比） - 营业收入4.39亿元，同比增长11.33%[20] - 归属于上市公司股东的净利润2994.81万元，同比增长160.02%[20] - 扣除非经常性损益的净利润2144.19万元，同比增长250.12%[20] - 基本每股收益0.07元/股，同比增长133.33%[20] - 加权平均净资产收益率1.80%，同比提升1.10个百分点[20] - 利润总额3308.10万元，同比增长383.23%[112][115] - 营业收入43935.06万元，同比增长11.33%[112][115] - 归属于上市公司股东的净利润2994.81万元，同比增长160.02%[112][115] - 公司营业收入同比增长11.33%，主要得益于项目管控加强和项目验收推进[121] 成本和费用（同比） - 研发投入11309.55万元，同比下降6.40%[115] - 系统集成业务收入6854.2万元，同比增长99.04%，成本增长114.90%[120][121] - 主营业务成本中直接材料支出5476.96万元，同比增长136.67%，占比升至22.25%[121] 经营活动现金流 - 经营活动产生的现金流量净额-7067.67万元，同比改善34.79%[20] - 经营活动产生的现金流量净额-7067.67万元，同比增长34.79%[113][115] 各业务线表现 - 医疗医保业务收入23840.21万元，占比54.26%[116][117] - 智慧城市业务收入5169.60万元，同比增长409.88%[116][117] - 系统集成业务收入6854.22万元，同比增长99.04%[116][117] - 软件产品收入1.53亿元，同比下降20.02%[118] - 智慧城市行业营业收入5169.6万元，同比暴增409.88%[118] 各地区表现 - 华南地区收入4807.36万元，同比增长113.14%[116][117] - 华南地区收入4807.36万元，同比增长113.14%[120] 公司市场覆盖与资质 - 公司医疗健康行业市场覆盖全国26个省份、2800多家医院[60] - 公司市场覆盖29个省份、240多个城市、16万家医疗医药机构，服务7亿社会公众[58] - 公司医疗健康领域获得4项专利证书、35个信创证书、206个产品著作权及100余项荣誉证书[60] - 公司是国家医保信息平台核心业务系统和跨省异地就医结算平台开发商[58] - 公司是人力资源和社会保障部社保核心平台全平台主研单位[58] - 公司承建了金民工程一期应用支撑平台，是国家智慧健康养老应用示范企业[58] - 公司聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市三大战略方向[59] - 公司深耕智慧民生领域三十余年，在医疗健康、医保、人社、民政、住房金融、智慧城市等领域信息化市场占有率行业领先[58] - 公司利用大数据、云计算、区块链、人工智能及移动互联等技术赋能民生[59] - 公司为公立医院改革和高质量发展提供体系化数智化服务[58] 医疗医保业务进展 - 公司中标新疆阿克苏地区公立医院医疗高质量发展信息化建设项目，并启动其数据底座、决策分析及健康阿克苏三个板块建设[61][63] - 公司支撑全国23个省份医保信息平台运维，覆盖超16万家定点医疗机构[65] - 天津市"津医保"和江苏"医保云"APP注册用户量均破千万[66] - 公司累计通过HL7-FHIR 19个场景测评，包括基础模块、处方流转及检查检验等[61] - 公司中标新疆医保局自治区本级DRG付费改革及深圳市医保局DIP精细化管理三期等项目[68] - 公司协助四川省罗江区医共体完成DeepSeek+基层双系统落地，实现三阶跨越[62] - 公司承建天津市飞检服务及四川泸州市飞检服务，完善医保基金智能监管体系[67] - 公司新一代医院HIS-V8完成双语化汉藏兼容及国产化信创适配等创新升级[61] - 公司医共体业务在拉萨市、瑞丽市、沽源县及曲江区等区域医疗一体化项目中落地应用[62] - 公司中标工商银行陕西省分行铜川市零售药店数据管理服务平台项目[67] - 医药机构接入连锁医保合规服务平台数量突破2000家[69] - DRG/DIP产品新增49家医疗机构，累计服务医院超400家[69] - 智审产品累计服务260余家医院（含逾百家三甲医院）[69] - 融合支付产品覆盖9省份240余家医院（含70余家三甲医院）[69] 数字政务与人社业务 - 人社业务覆盖全国25个省份，承建12项国家级民生信息化工程[72] - 中标广东技工智慧校园建设项目打造校园"一卡通"新示范[75] - 公积金新一代核心业务系统支持国产化环境及国密算法[77] - 中标深圳/南京/宝鸡/青岛等地住房公积金数据治理服务项目[78] - 惠民惠农资金"阳光审批"工程覆盖四川/吉林/湖南等地[75] - 研发AI应用产品（含AI员工/智能体/AI助手）已在广东/四川/云南落地[74] - 公司打造覆盖就业创业、社会保险、人事人才、劳动关系4大业务板块的人社一体化平台[101] - 公积金业务实现数字人民币在缴存、提取、还贷等场景应用[102] - 新疆兵团项目实现"远程视频空中营业厅"支持远程视频业务办理[102] 智慧城市与住房金融 - 安居广厦平台商品房成交总房款达709.6亿元[79] - 安居广厦平台累计举办8届网络房交会，承接超300个房地产项目[79] - 安居广厦平台商品房成交超7万套，注册用户数达171.5万人[79] - 安居广厦平台服务企业2400多家，物业小区4500多个[79] - 安居广厦平台日均访问量超13万次，服务从业人员13万余人[79] - 子公司新疆鼎峰运营“安居广厦”平台提供住房金融服务[90] 民政与养老业务 - 公司中标新疆数字民政一体化支撑平台项目[80] - 公司中标安徽省民政厅养老服务综合信息系统项目[80] - 公司中标河北省民政厅一体化平台升级改造服务软件开发项目[81] - 公司中标岳阳福彩销售网点视频监控大屏和系统建设项目[81] - 智慧养老服务平台在内蒙古、河北、湖北、北京、福州、深圳等多地应用[103] 技术创新与研发 - 公司自研“银海闻语”大模型持续升级，适配医疗医保等领域深度推理需求[91] - 公司研发智慧医保数字人、电子病历智能体等45个智能化场景应用[100] - 公司完成全国产化技术适配与应用验证，部署电子健康档案异地调阅等核心场景[100] - 公司AI+医疗工程化开发平台提升可即用、可编排、可复用、可管理能力[100] - 公司研发的"闻语"大模型在广东、云南、四川等地项目落地应用[101] - 银海闻语大模型通过国家"生成式人工智能服务备案"和"境内深度合成服务算法备案"双备案[107] - 公司获得发明专利授权"一种数据要素商品的筛选系统及方法"[107] - MDLIFE移动应用开发平台全面支撑纯血鸿蒙生态[108] - Ta+3开发平台实现代码智能生成及优化、SQL智能编写和可视化智能开发功能[109] - 公司2025年3月取得国家发明专利“一种数据同步方法、装置、电子设备及存储介质”[89] - 公司通过市级数据治理体系为委办局提供数千万条数据资源[86] 政策与行业环境 - 2025年一季度数字产业业务收入达8.5万亿元，同比增长9.4%[27] - 数字经济核心产业增加值占GDP比重达10%[27] - 公立医院改革示范城市信息化建设专项资金每个城市不低于1亿元[32] - 全国81个城市开展紧密型城市医疗集团建设试点[33] - 2025年底全国90%以上县市建成紧密型县域医共体[33] - 紧密型县域医共体信息化功能指引涵盖5大类36项应用场景[33] - 2025年数字经济发展工作要点部署数据要素释放及基础设施筑牢[27] - 国家医保局支持医保数据用于创新药研发[29] - 公立医院改革示范项目已遴选三批次共50个示范城市[32] - 第四批次公立医院改革试点城市遴选于2025年启动[32] - 2025年是《"十四五"全民健康信息化规划》和《全国医疗卫生机构信息互通共享三年攻坚行动方案（2023-2025年）》目标收官之年，加速推进统一全民健康信息平台和区域健康医疗大数据中心建设[34] - DRG细分组从837个优化至634个，DIP病种目录减少2033组，推进省内异地就医住院费用按病种付费管理[38] - 要求2026年底全国定点机构100%实现医疗费用即时结算，试点地区结算周期从30天压缩至72小时内[38] - 药品追溯码全场景覆盖要求2025年6月底前完成，精准打击串换药品等违规行为[39] - 加速构建"基本医保+医疗救助+补充保险"多层次保障体系，开启"医保-基金-商保三结算"新时代[37] - 启动全民长期护理保险制度框架设计，试点范围扩至全国，建立"居家-社区-机构"三级服务网络[37] - 推行定点医药机构相关人员"驾照式"记分制，实现监管从机构向人员行为穿透[39] - 国家医保局发布首版《丙类药品目录》，引导商保覆盖肿瘤靶向药、罕见病特效药等高值创新药[37] - 建成全国统一的"一库一平台"就业服务体系，打造"大数据+铁脚板"服务模式[42] - 连续四年分批打造公共就业服务能力提升示范项目，配套财政支持提升服务效能[42] - 渐进式延迟法定退休年龄改革于2025年1月1日正式实施[43] - 到2027年基本实现全国社保卡"一卡通"服务覆盖[43] - 2024年住建部发布多项政策加强住房公积金数据全生命周期质量管理[45] - 住房公积金数字化发展推进全业务线上服务和全链条智能监管[44] - 2029年基本建成养老服务网络目标确立[47] - 2035年养老服务体系成熟定型目标确立[47] - 2025年2月八部门发文促进普惠养老服务高质量发展[47] - 2025年5月10日起全国通办婚姻登记取消户籍限制[48] - 建立遗体火化及骨灰安葬全流程信息化追溯机制[48] - 民政行业信息化将迎来高速发展周期成为高质量发展新引擎[50] 非经常性损益 - 政府补助452.52万元计入非经常性损益[24] - 金融资产公允价值变动损益373.47万元计入非经常性损益[24] - 政府补助收益1019.12万元，占利润总额30.81%[123] 资产与负债变化 - 总资产25.89亿元，较上年度末减少3.86%[20] - 归属于上市公司股东的净资产16.40亿元，较上年度末减少1.87%[20] - 总资产258902.52万元，较期初下降3.86%[113] - 货币资金减少至3.26亿元，占总资产比例下降12.50个百分点[125] - 存货增加至3.45亿元，同比增长37.74%，主要因经营规模扩大[126] - 应收账款4.45亿元，较上年末减少10.65%[126] 募集资金使用 - 2018年非公开发行募集资金总额4.4795亿元，净额4.3586亿元[134] - 截至2018年末募集资金累计使用2795.014万元，使用比例63.89%[133] - 截至2023年末募集资金余额2.4903亿元，当年使用8750.10万元[139] - 医保便民服务平台项目累计投入超过2.17亿元（2019-2024年）[135][136][137][138][139] - 医保基金精算项目累计投入约4100万元（2019-2023年）[135][136][137][138][139] - 军民融合平台项目累计投入约420万元（2019-2020年）[135][136] - 募集资金累计产生利息收入约4.34亿元（2018-2025H1）[135][136][137][138][139][140] - 截至2025年6月末募集资金余额2.115亿元[140] - 2024年度募集资金使用4395.48万元，全部投入医保便民项目[139] - 募集资金变更用途金额2212万元，占募集总额50.57%[133] - 医保基金精算与医保服务治理解决方案项目承诺投资总额为6,480万元，截至期末累计投入4,280万元，投资进度为66.05%[143] - 军民融合公共服务平台信息化支撑服务项目承诺投资总额为5,270万元，截至期末累计投入420万元，投资进度为7.97%[143] - 承诺投资项目合计总额为50,000万元，截至期末累计投入27,950万元，投资进度为55.9%[143] - 医保基金精算与医保服务治理解决方案项目截至报告期末累计实现效益9,389.93万元，本期实现效益532.87万元[143] - 军民融合公共服务平台信息化支撑服务项目市场拓展缓慢暂未产生效益[143] - 公司于2019年变更部分募集资金投资项目实施方式取消外购无形资产将资金转用于研发支出[144] - 尚未使用的募集资金存储于相关银行募集资金专管账户[144] - 公司报告期不存在募集资金变更项目情况[145] 子公司表现 - 天津银海实现营业收入7065.54万元，净利润1292.90万元，占上市公司净利润40.67%[149] - 四川兴政实现营业收入1997.99万元，净利润621.89万元，占上市公司净利润10.59%[152] - 贵州久远实现营业收入2095.69万元，净利润730.96万元，占上市公司净利润24.41%[153] - 天津银海总资产2.43亿元，净资产1.72亿元，注册资本1000万元[148] - 四川兴政总资产2.17亿元，净资产1.20亿元，注册资本5000万元[148] - 贵州久远总资产4316.07万元，净资产3317.28万元，注册资本2500万元[148] - 天津银海服务覆盖天津市1600多万参保人员及近3000家医院药店[149] - 贵州久远业务覆盖贵州省9个市州，服务3万家医疗机构及3800万社会公众[152] - 四川兴政定位城市数字化治理服务商，开发一网统管等社会治理系列产品[151][152] - 贵州久远银海公司2025年2月上线医院中成药同城快递数据服务，2025年5月上线商保一站式结算服务[90] 公司风险 - 公司面临市场竞争加剧、技术研发滞后政策变化及经营成本上涨风险[154][155] 公司治理与合规 - 公司报告期不存在控股股东及其他关联方非经营性资金占用[170] - 公司报告期无违规对外担保情况[171] - 公司半年度财务报告未经审计[172] - 公司作为原告的未达重大诉讼标准的其他诉讼涉案金额为5,545.16万元[174] - 公司作为被告的未达重大诉讼标准的其他诉讼涉案金额为118.68万元[175] - 公司实际控制人中物院为国家级军事研究院不存在重大债务违约情况[177] - 公司报告期未发生与日常经营相关的关联交易[178] - 公司报告期未发生资产或股权收购出售的关联交易[179] - 公司对中物院及下属单位三百万元以上且占净资产0.5%以上的关联交易将履行披露义务[184] - 公司于2025年6月30日披露关联交易公告[185] - 公司签订重庆合川智慧医疗项目合同金额为9173万元[191] - 公司报告期未出售重大资产[146] - 公司报告期未出售重大股权[147] 股东与股权结构 - 控股股东四川久远投资控股集团持股比例为26.29%[192][199] - 四川科学城锐锋集团持股比例为12.02%[199] - 香港中央结算有限公司持股比例为1.13%[199] - 股东杨成文持股比例为0.69%[199] - 中国平安人寿保险持股比例为0.67%[199] - 招商银行南方中证1000ETF持股比例为0.65%[199] - 公司总股本为4.08亿股[197] - 无限售条件股份占比99.09%[197] - 有限售条件股份占比0.91%[197] - 第一大股东久远集团持有无限售条件股份107,310,403股[200] - 第二大股东锐锋集团持有无限售条件股份49,082,197股[200] - 香港中央结算有限公司持有无限售条件股份4,623,236股[200] - 中国平安人寿保险持有无限售条件股份2,734,285股[200] - 南方中证1000ETF持有无限售条件股份2,633,948股[200] - 易方达新常态基金持有无限售条件股份2,200,000股[200] - 自然人连春华持股比例为0.52%，持有2,111,378股[200] - 自然人詹开明持股比例为0.49%，持有2,015,070股[200] - 自然人张巍持股比例为0.49%，持有1,990,000股[200] - 久远集团与锐锋集团同受中国工程物理研究院全资控股[200] 项目与荣誉 - 公司承建全国异地就医结算平台、国家社保公共服务平台等重大项目[98] -

股价表现与资金流向 - 截至2025年8月19日收盘，公司股价报收于20.4元，下跌0.39% [1] - 换手率为3.83%，成交量15.51万手，成交金额3.17亿元 [1] - 主力资金净流出1863.99万元，占成交额5.89% [1] - 超大单净流出735.56万元(占2.32%)，大单净流出1128.43万元(占3.56%) [1] - 中单净流出218.48万元(占0.69%)，小单净流入2082.47万元(占6.58%) [1] 财务业绩 - 2025年一季度营业总收入2.08亿元，同比增长6.25% [1] - 归属净利润1490.22万元，同比增长17.18% [1] - 扣非净利润1059.44万元，同比增长11.99% [1] - 流动比率2.555，速动比率2.169，资产负债率30.69% [1] 公司基本信息 - 公司全称为四川久远银海软件股份有限公司，成立于2008年 [1] - 注册地位于成都市，属于软件和信息技术服务业 [1] - 注册资本40823.1038万元，实缴资本17775.67万元 [1] - 法定代表人为连春华 [1] 公司业务拓展 - 对外投资企业20家 [2] - 参与招投标项目5000次 [2] - 拥有商标信息62条，专利信息38条 [2] - 行政许可6个 [2]

公司中标信息 - 四川久远银海软件股份有限公司中标四川省革命伤残军人休养院的医保移动支付建设项目，中标金额为195000元 [1][2] - 采购方为四川省革命伤残军人休养院，供应商为四川久远银海软件股份有限公司，项目地区为四川省，发布日期为2025年8月14日 [2] 公司业务与资产 - 公司共对外投资了20家企业，参与招投标项目6885次 [1] - 公司拥有商标信息92条，专利信息38条，著作权信息1299条，行政许可6个 [1]

公司中标信息 - 四川久远银海软件股份有限公司中标德阳市罗江区人民医院医保两定运维项目 [1][2] - 中标金额未披露 [2] - 项目地区为四川省 [2] - 发布日期为2025年8月13日 [2] 公司业务概况 - 公司共对外投资20家企业 [1] - 参与招投标项目6885次 [1] - 拥有商标信息92条 [1] - 拥有专利信息38条 [1] - 拥有著作权信息1299条 [1] - 拥有行政许可6个 [1]

股价表现与估值 - 8月15日收盘价20.16元 单日上涨2.02% 总市值82.30亿元 [1] - 滚动市盈率109.08倍 显著高于行业平均75.98倍和行业中值86.69倍 在行业内排名第109位 [1][3] - 市净率4.88倍 低于行业平均6.05倍但高于行业中值4.55倍 [3] 资金流向 - 8月15日主力资金净流出849.18万元 [1] - 近5日主力资金累计净流出1.32亿元 [1] 业务布局 - 公司聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市三大战略方向 [2] - 主要服务政府部门及行业生态主体 覆盖医疗健康、医疗保障、人力资源和社会保障等民生领域 [2] - 核心技术包括大数据、云计算、区块链、人工智能及移动互联等技术 [2] 产品与荣誉 - 主要产品包括医疗保障、医疗健康、人力资源和社会保障、住房金融等十大领域 [2] - 公司是国家高新技术企业 连续多年获"中国软件产业十强创新软件企业"等荣誉 [2] - 子公司轻工时代被评为国家专精特新小巨人企业 浙江大豪入选浙江省"幸福共同体领头雁企业" [2] 财务业绩 - 2025年一季度营业收入2.08亿元 同比增长6.25% [3] - 同期净利润1490.22万元 同比增长17.18% [3] - 销售毛利率保持45.26%的较高水平 [3] 行业对比 - 行业平均总市值136.00亿元 行业中值70.31亿元 公司82.30亿元市值处于行业中游 [3] - 同业对比显示 国联股份PE最低仅12.24倍 东方财富市值最高达4229.16亿元 [3]

公司业务定位 - 公司定位于智慧民生服务商 [1] - 主要业务聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市三大战略方向 [1] - 为军工院所提供基于自主可控环境的信息化建设与运维服务 [1]

公司业务动态 - 中国光大银行淄博分行公积金业务系统开发、运维服务商采购项目成交结果公告于2025年8月12日发布 [1] - 采购方为中国光大银行股份有限公司济南分行 中标供应商为四川久远银海软件股份有限公司和淄博思创信息科技有限公司 中标金额分别为44.95万元和4.98万元 [2] 公司经营概况 - 中国光大银行股份有限公司共对外投资64家企业 参与招投标项目9575次 [1] - 公司拥有商标信息339条 专利信息331条 著作权信息2094条 [1] - 公司持有行政许可67个 [1]

公司股价表现 - 8月14日收盘价19.76元 下跌1 84% 滚动市盈率106 92倍 总市值80 67亿元 [1] - 主力资金净流出2764 44万元 近5日累计净流出5811 51万元 [1] 行业估值对比 - 互联网服务行业平均市盈率74 70倍 中值86 03倍 公司排名第109位 [1] - 公司市净率4 78倍 低于行业平均5 87倍 但高于行业中值4 42倍 [3] 主营业务构成 - 聚焦医疗医保 数字政务 智慧城市三大战略方向 [2] - 主要产品涵盖医疗保障 医疗健康 人社保障 住房金融 民政 市场监管等民生领域 [2] - 运用大数据 云计算 区块链 人工智能等技术赋能民生领域 [2] 财务业绩表现 - 2025年一季度营收2 08亿元 同比增长6 25% [3] - 净利润1490 22万元 同比增长17 18% [3] - 销售毛利率45 26% [3] 行业地位与荣誉 - 国家高新技术企业 四川省企业技术中心 [2] - 连续多年获评中国软件产业十强创新软件企业 [2] - 子公司轻工时代获评国家专精特新小巨人企业 [2] - 产品获中国轻工业联合会科技进步二等奖等多项荣誉 [2] 同业估值比较 - 国联股份PE最低仅12 18倍 东方财富PE最高达37 12倍 [3] - 宝信软件总市值最高达703 07亿元 维宏股份最低仅33 59亿元 [3]

指数表现 - 中证互联网医疗主题指数上涨0.25%至2762.05点 成交额83.87亿元 [1] - 近一个月上涨3.77% 近三个月上涨4.28% 年初至今上涨16.80% [1] - 指数基日为2012年6月29日 基点1000点 [1] 指数构成 - 前十大权重股合计占比53.58% 乐普医疗(6.7%)、嘉和美康(5.83%)、海尔生物(5.52%)位列前三 [1] - 深交所上市公司占比55.77% 上交所占比44.23% [1] - 行业分布以医药卫生(64.12%)和信息技术(30.88%)为主 通信服务占5% [1] 样本调整机制 - 指数样本按季度调整 实施时间为每年3/6/9/12月第二个星期五的下一交易日 [2] - 权重因子随样本定期调整 特殊情况下进行临时调整 [2] - 样本退市时从指数中剔除 收购合并等情形参照细则处理 [2] 跟踪产品 - 跟踪该指数的公募基金包括汇添富中证互联网医疗A和C份额 [3]