股价与估值 - 4月3日收盘价17 9元 下跌1 10% 滚动市盈率99 74倍 总市值73 07亿元 [1] - 行业平均市盈率68 46倍 行业中值70 91倍 公司排名第116位 [1] 股东结构 - 截至2025年2月28日股东户数59848户 较上次增加6621户 [1] - 户均持股市值35 28万元 户均持股数量2 76万股 [1] 主营业务 - 聚焦医疗医保 数字政务 智慧城市三大战略方向 [2] - 主要服务政府部门及行业生态主体 涵盖医疗健康 医疗保障 人社 民政等九大领域 [2] - 运用大数据 云计算 区块链 人工智能等技术赋能民生 [2] 公司资质 - 国家高新技术企业 四川省企业技术中心 [2] - 连续多年获评中国软件产业十强创新软件企业等称号 [2] - 子公司轻工时代为国家专精特新小巨人企业 [2] 财务表现 - 2024年营业收入13 39亿元 同比下滑0 55% [3] - 净利润7326 13万元 同比大幅下降55 96% [3] - 销售毛利率41 37% [3] 行业对比 - 公司市净率4 37倍 低于行业平均5 21倍 [3] - 总市值73 07亿元 低于行业平均122 26亿元 [3]

财务表现 - 2024年总营业收入13.39亿元 同比持平 [2] - 归母净利润0.73亿元 同比下滑55.96% 主要因项目实施及验收周期延长 [2] - 经营活动现金净流入2.95亿元 同比增加1.07亿元 涨幅56.81% 销售回款能力提升 [2] 应对措施 - 加大研发创新和市场拓展力度 [2] - 提升成本管理及项目进度控制 [2] - 优化人员结构降本增效 加强回款管理改善现金流 [2] - 在手订单充足 生产经营有序进行 [2] 技术研发进展 - 完善自研AI技术底座"银海闻语" 具备强推理、深语义、易适配特点 聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市领域 [3] - 推出AI+低代码"Ta+3"开发平台、"MDLIFE•移动应用开发平台"等工具 优化开发流程提升研发效率 [3] 战略规划 - 坚持"医疗健康+智慧城市"核心战略 加强大数据、云计算、AI、区块链技术研发 [4] - 实施做强行业、做大区域市场策略 提升治理能力与管理水平 [4] - 持续降本增效 加强风险管控及应收账款信用管理 [4]

公司战略与业务发展 - 公司定位“智慧民生服务商”，以“科技服务民生”为使命，聚焦医疗医保、数字政务、智慧城市三大方向，助力国家治理和建设 [2][18][21] - 持续加大数字政务和智慧城市行业市场拓展与产品创新，提升市场占有率 [1] - 未来投资重点围绕主业，如政务、医疗信息化和智慧城市方向，审慎推进对外投资 [6][7] - 2025 年坚持“做实做深主营，围绕主营拓展，创新多元营收”思路，以“医疗健康 + 智慧城市”为核心战略，加强技术研发创新，采取降本增效等措施保障发展 [18][22] 研发与技术创新 - 落实“中台化 + 智能化”战略，紧跟 IT 前沿技术，在人工智能和数据要素领域研发创新 [2][10] - 研发重点围绕行业 AI 智能场景和系统应用、垂直大模型、数据要素、人工智能等 [9] - 2024 年研发费用同比增长 12.86，但研发人员数量减少 15.68，30 岁以下研发人员减少 31.44，对技术创新能力影响有限 [15][16][17] - 自研多个研发平台，优化开发流程，提升研发效率，30 岁以下研发人员占比接近总数 50% [12][13][15] - 2024 年完善“银海闻语”民生垂直领域自研人工智能技术底座，在多领域落地应用 [20] 财务与成本管理 - 2024 年现金及现金等价物净增加额大幅减少，因定期存款增加，将加强资金管理和利用 [3][5] - 2024 年直接材料成本大幅增加 66.48%，制造费用下降 5.19%，将加强供应商管理，优化采购流程 [4] - 2024 年应收款项激增且账期延长，已采取应对措施，实现经营性现金流量净额 2.95 亿元 [13] - 自上市以来保持连续现金分红，未来利润分配政策结合公司情况，兼顾股东利益 [10] 市场与客户 - 主要客户为政府、医疗、金融等机构，通过招投标等方式签订合同，提供相关服务 [4] - 积极通过官网、公众号等渠道与客户、投资者沟通，传递企业价值 [4] - 无国际市场业务，聚焦国内三大战略板块 [7] 医保业务进展 - 全力支撑全国 23 个省份医保信息平台运维工作，围绕医保政策构建新治理体系，提升服务体验 [20] - 积极参与医保支付方式改革，2024 年新签多地 DRG/DIP 项目，产品覆盖全国 19 个省份 [21] 其他问题回复 - 股权管理结合未来发展和资本市场情况综合考虑，有方案及时披露 [1] - 高管薪酬按公司经营现状、行业及地区水平制定，经评估和审议执行 [8] - 未进入融资融券标的股由深交所审核确定 [9] - 控股股东股权变动事宜尚在进行中，有进展及时披露 [11] - 围绕数据要素业务打造能力体系，探索公共数据授权运营，加强生态合作 [18] - 一季度经营情况关注公司公告 [18]

文章核心观点 公司披露2024年年度报告并将举行2024年度网上业绩说明会，提前向投资者征集问题 [1][2] 分组1：业绩说明会信息 - 公司于2025年3月24日披露《四川久远银海软件股份有限公司2024年年度报告》 [1] - 公司将于2025年4月3日15:00 - 17:00在全景网举行2024年度网上业绩说明会，采用网络远程方式，投资者可登陆“投资者关系互动平台”参与 [1] 分组2：参会人员信息 - 拟出席人员有公司董事长兼总经理连春华先生、独立董事李彦先生、财务总监兼董事会秘书杨成文先生，特殊情况参会人员可能调整 [2] 分组3：问题征集信息 - 为提升交流效果，提前向投资者公开征集问题，投资者可于2025年4月2日15:00前访问指定网址或扫描二维码进入问题征集专题页面 [2] - 公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答 [2]

新产品和新技术研发 - 公司近日取得发明专利证书，用于久远银海区块链平台分布式治理技术支撑[2] - 专利为数据要素跨平台、跨组织流通提供传输介质[2] 其他新策略 - 专利权取得利于完善公司知识产权保护体系，但不影响目前生产经营[2]

财报与业绩说明会安排 - 公司于2025年3月24日披露2024年年度报告[1] - 2025年4月3日15:00 - 17:00举行2024年度网上业绩说明会[1] 业绩说明会参与信息 - 采用网络远程方式，投资者可登陆全景网参与[1] - 拟出席人员有董事长等，特殊情况可能调整[2] 问题征集 - 提前向投资者公开征集问题，截止2025年4月2日15:00[2] - 可访问指定网址或扫描二维码进入征集页面[2] 业绩说明会内容 - 将在会上回答投资者普遍关注的问题[3]

文章核心观点 - 久远银海2024年营收和净利润下降并拟派发现金红利 [1] 公司业绩 - 2024年久远银海实现营业收入13.39亿元 同比下降0.55% [1] - 2024年归属于上市公司股东的净利润7326.13万元 同比下降55.96% [1] 分红计划 - 公司拟向全体股东每10股派发现金红利1.5元（含税） [1]

募集资金情况 - 公司非公开发行股票12,540,592股，发行价35.72元/股，募集资金总额447,950,000元[1] - 扣除费用后，实际募集资金净额435,863,350.47元[1] - 2018 - 2024年各年理财产品利息收入分别为3,210,479.16元、6,592,027.40元、5,965,410.96元、8,007,945.20元、8,593,685.05元、7,141,261.99元、4,386,441.08元[4][6][7][9][12][13] - 2024年度募集资金总额437,450,000元，投入43,953,401.71元[39] - 累计变更用途的募集资金总额221,200,000元，占比50.57%[39] - 已累计投入募集资金总额279,500,000元[39] 项目投资情况 - 医保便民服务平台项目承诺投资382,500,000元，调整后319,950,000元，本年度投入43,953,401.71元，累计投入232,500,000元，投资进度72.67%，本年度效益50,472,115.03元[39] - 医保基金精算与医保服务治理解决方案项目承诺投资64,800,000元，调整后不变，累计投入42,800,000元，投资进度66.05%，本年度效益17,998,695.90元[39] - 军民融合公共服务平台信息化支撑服务项目承诺投资52,700,000元，调整后不变，累计投入4,200,000元，投资进度7.97%，未实现效益[39] 其他情况 - 2019年3月变更部分募集资金投资项目实施方式，取消外购无形资产，剩余资金用于研发支出[20] - 2024年3月24日，会计师事务所鉴证意见表明公司募集资金存放与使用情况专项报告如实反映情况[34] - 军民融合公共服务平台信息化支撑服务项目市场拓展缓慢，暂未产生效益[41]

内部控制评价 - 审计认为公司于2024年12月31日在重大方面保持了有效的财务报告内部控制[7] - 公司董事会认为在重大方面保持了有效的财务报告内部控制，未发现非财务报告内部控制重大缺陷[11] - 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额100%[13] - 纳入评价范围单位营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额的100%[13] 制度建设 - 截止2024年12月31日公司多部门制订多项业务相关规范、制度[16][19][21][23][25][27][28][30][31][33][34] - 金额在2万元以上非原厂、代理采购业务需选3家以上供应商询价[20] - 200万元以上固定资产采购业务由第三方代理公司公开招标确定供应商[20] 业务管理 - 市场与销售委员会年初对信息分析确立市场与销售主要领域或行业并测算目标[17] - 生产管理部门组织各生产部门制定年度生产计划并检查完成情况[24] - 公司存货相关岗位实施岗位责任制并在多环节严格控制[25] 关联交易 - 公司与关联自然人成交金额超30万元的交易（特定除外）由董事会批准并披露[33] - 公司与关联法人成交金额超300万元且占最近一期经审计净资产绝对值0.5％以上的交易（特定除外）由董事会批准并披露[33] - 公司与关联人成交金额超3000万元且占最近一期经审计净资产绝对值5%以上的交易（特定除外）需提交股东大会审议并披露[33] 缺陷评价标准 - 财务报告内部控制缺陷评价有营业收入、净利润等多项定量标准[38] - 非财务报告内部控制缺陷评价定量标准以影响或造成损失金额划分[41] 未来展望 - 公司将继续完善内部控制制度等促进发展[44] 其他情况 - 报告期内公司不存在财务报告内部控制重大和重要缺陷[43] - 报告期内未发现公司非财务报告内部控制重大和重要缺陷[44] - 报告期内公司无其他需说明的内控相关重大事项[45]

审计报告 - 会计师事务所于2025年3月20日出具川华信审（2025）第0036号无保留意见审计报告[3] 往来资金 - 中国工程物理研究院及其下属单位2024年期初往来资金余额4542389.15元，年度累计发生24060609.66元，偿还24224424.89元，期末余额4378573.92元[11] 应收账款 - 四川久远国基科技有限公司应收账款期初261751.40元，偿还261751.40元[12] - 重庆久远银海软件有限公司应收账款期初6200000.00元，偿还3470049.60元，期末2729950.40元[12] - 四川健康久远科技有限公司应收账款期初230000.00元，累计发生3001621.32元，偿还217100.77元，期末3014520.55元[12] - 重庆久远康成科技有限公司应收账款期初762259.62元，累计发生233047.17元，期末995306.79元[12] - 北京银海哲齐科技有限公司应收账款期初300000.00元，期末300000.00元[12] - 新疆银海鼎峰软件有限公司应收账款累计发生844199.99元，偿还768200.00元，期末75999.99元[12] - 四川兴政信息技术有限公司应收账款期初4939859.06元，累计发生3000000.00元，偿还4939859.06元，期末3000000.00元[12] - 天津银海环球信息技术有限公司应收账款累计发生4000000.00元，期末4000000.00元[12] - 怀谷（北京）科技有限公司应收账款为2004478.45元[13] - 四川川润动力设备有限公司应收账款为35998.80元[13] 其他应收款 - 重庆久远银海软件有限公司其他应收款期初608363.28元，累计发生465650.00元，偿还506817.44元，期末567195.84元[12] - 北京银海哲齐科技有限公司其他应收款累计发生1070762.13元，偿还601042.48元，期末469719.65元[12] - 平安国际智慧城市科技股份有限公司其他应收款为99430.00元[13] 合同资产 - 四川健康久远科技有限公司合同资产累计发生211457.50元，期末211457.50元[12] - 重庆久远康成科技有限公司合同资产期初80.00元，累计发生8000.00元，期末8080.00元[12] - 北京银海哲齐科技有限公司合同资产累计发生60000.00元，期末60000.00元[12] - 新疆银海鼎峰软件有限公司合同资产累计发生78060.81元，期末78060.81元[12] - 四川兴政信息技术有限公司合同资产期初200005.20元，累计发生119591.90元，偿还319597.10元[12] - 怀谷（北京）科技有限公司合同资产为79273.84元[13] 小计与总计金额 - 小计金额分别为14794575.22、13092390.82、10824698.80、17062267.24[13] - 其他关联方及其附属企业小计金额分别为2219181.09、135428.80、2083752.29[13] - 其它关联资金往来合计金额分别为21556145.46、37153000.48、35184552.49、23524593.45[13] - 总计金额分别为21556145.46、37153000.48、35184552.49、23524593.45[13]