| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 公告编号：2024-052 | | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | 苏州银行股份有限公司 第五届董事会第十八次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2024 年 10 月 24 日以电子邮 件和书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第十八次会议的通知，会议 于 2024 年 10 月 29 日在苏州工业园区钟园路 728 号苏州银行大厦现场召开。本 行应出席董事 12 人，实际出席董事 12 人。其中委托出席 1 人，因工作原因，李 建其董事委托张姝董事表决，崔庆军董事长、刘晓春董事、兰奇董事、范从来董 事、李志青董事、陈汉文董事以视频方式参加会议。会议由崔庆军董事长主持， 部分监事、高级管理人员及相关部门的负责人等列席会议。本次会议符合《公司 法》《深圳证券交易所股票上市规则》和本行章程的规定，合法有效。审议通过 了以下议案： 一、审议通过了关于聘任苏州银行股份有限公司新加坡代表处首席代表的 ...

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-051 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司关于诉讼事项的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1. 案件所处的诉讼阶段：立案受理，尚未开庭审理。除本公告所提及的《民 事裁定书》外，本行尚未收到关于本案的其他法律文书。 2. 上市公司所处的当事人地位：苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州 银行"或"本行"）为被告之一。 3. 涉案的金额：根据收到的《民事裁定书》，涉案金额显示为 981,270,983.96 元（暂计算至 2024 年 6 月 12 日）及本案全部诉讼费用。 4. 对上市公司损益产生的影响：本行与原告鄂尔多斯农村商业银行股份有 限公司（以下简称"鄂尔多斯农商行"）之间的合同纠纷案件已于 2016 年至 2018 年期间经苏州市中级人民法院、江苏省高级人民法院、最高人民法院一审、二审 以及再审，均支持本行全部诉讼请求，并驳回了鄂尔多斯农商行的上诉请求及再 审申 ...

2024 年 10 月 14 日 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到《江苏金融监管局关 于苏州银行发行资本工具的批复》（苏金复﹝2024﹞313 号），同意本行发行不超 过 170 亿元人民币的资本工具，品种为二级资本债和无固定期限资本债券。 本行将严格遵守商业银行资本管理相关规定，积极推进相关工作，并及时履 行信息披露义务。 特此公告。 苏州银行股份有限公司董事会 | 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 公告编号：2024-050 | | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | 苏州银行股份有限公司 关于发行资本工具获得江苏金融监管局批复的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 ...

报告公司投资评级 - 重申“买入”评级 [5][7] 报告的核心观点 - 国有股东主动增持彰显对可持续成长和长期投资价值的认可，中期苏州银行提杠杆、降成本的 ROE 提升路径清晰，短期“低不良、高拨贷比”更赋予优于同业的业绩稳定性，当前估值仍存在明显低估 [7] 根据相关目录分别进行总结 市场与基础数据 - 2024 年 10 月 8 日收盘价 8.18 元，一年内最高/最低 8.87/6.09 元，市净率 0.7，息率 4.77，流通 A 股市值 293.79 亿元，上证指数/深证成指 3489.78/11495.10 [3] - 2024 年 6 月 30 日每股净资产 11.25 元，资产负债率 92.50%，总股本/流通 A 股 3673/3592 百万股，流通 B 股/H 股 -/- [3] 财务数据及盈利预测 |项目|2022|2023|2024E|2025E|2026E| | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | |营业总收入（百万元）| - |11762.96|11866.12|12081.99|12838.12| |营业总收入同比增长率（%）| - |8.62|0.88|1.82|6.26| |资产减值损失（百万元）| - |2764.03|1647.96|1090.32|1144.12| |资产减值损失同比增长率（%）|(17.27)|(40.38)|(33.84)|4.93|47.43| |归母净利润（百万元）| - |3918.44|4600.65|5074.98|5604.38| |归母净利润同比增长率（%）| - |26.13|17.41|10.31|10.43| |每股收益（元/股）| - |1.07|1.22|1.32|1.46| |ROE（%）| - |11.50|11.96|11.75|11.99| |不良贷款率（%）| - |0.88|0.84|0.83|0.81| |市盈率| - |7.65|6.69|6.20|5.59| |市净率| - |0.84|0.76|0.70|0.64| [4] 事件分析 - 苏州银行第一大股东国发集团 2024 年 9 月 19 日至 10 月 8 日增持 1478 万股，占总股本 0.4%，增持后持股 12.2%，彰显信心，有望助力打开估值修复空间 [5] 优势分析 - 苏州银行是城商行中唯二具备“不良率低于 1%、拨贷比超 4%”的银行，低不良、高拨备赋予稳定业绩成长预期，市场存在预期差，目前估值低估 [5] - 以苏州城区及下辖五县市、省内四大重点区域为扩表主阵地，以对公实体客群及依托政府资源切入政信类产业园区等为抓手，资产高质量“筑梦万亿”，规模成长路径清晰 [5] 银行指标对比 - 展示了多家银行 4Q23、1Q24、2Q24 的不良率、加回核销回收后年化不良生成率、拨贷比、拨备覆盖率等指标及环比变化 [8] 扩表情况 - 苏州银行以苏州城区及下辖五县市、省内四大重点区域为扩表主阵地，上半年苏州主城区及五县市，以及四大重点区域合计贡献资产增量超 8 成 [10] 盈利预测表 - 详细列出 2022 - 2026E 利润表、资产负债表、每股数据、主要指标等数据及同比增速 [11] 上市银行估值比较 - 展示多家上市银行 2024 年 10 月 8 日收盘价、流通市值、P/E、P/B、ROAE、ROAA、股息收益率等数据 [13]

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-048 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 关于股东增持股份的公告 1、增持人：国发集团。 2、增持目的：基于对本行未来发展前景的信心和长期投资价值的认可。 3、本次增持方式、数量： 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 | 股东名称 | 增持方式 | 增持时间 | | | | 增持数量 | 占总股本比例 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | | | （股） | （%） | | 国发集团 | 集中竞价 | 年 9 | 2024 | 月 | 日 19 | 14,775,212 | 0.40 | | | 至 | 2024 | 年 | 10 | 月 8 日 | | | | | 合计 | | | | | 14,775,212 | 0.40 | 记载、误导性陈述或重大遗漏。 二、持股比例变动情况 | 股东名称 | 增持前持股数 | 增持前持股 ...

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-047 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 关于 2024 年第三季度可转债转股结果暨股份变动公告 未转股可转债情况：截至 2024 年 9 月 30 日，尚未转股的苏行转债金额为 人民币 4,961,329,300 元，占苏行转债发行总量的比例为 99.2266%。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 15 号——可转换公司债券》的有关规定，苏州银行股份有限公司（以下 简称"本行"）现将自 2024 年 7 月 1 日至 2024 年第三季度末可转换公司债券（以 下简称"可转债"）转股及本行股份变动的情况公告如下： 一、苏行转债发行上市基本概况 经中国证券监督管理委员会"证监许可〔2021〕788 号"文核准，本行于 2021 年 4 月 12 日公开发行了 5,000 万张可转换公司债券，每张面值 ...

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-049 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 股票交易异常波动公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、股票异常波动的情况介绍 二、本行关注、核实的情况说明 针对本行股票异常波动，本行对有关事项进行了核查，并征询本行第一大股 东苏州国际发展集团有限公司，现将有关事项说明如下： 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）股票于 2024 年 9 月 27 日、9 月 30 日、10 月 8 日连续三个交易日收盘价格涨跌幅偏离值累计超过-20%，根据 《深圳证券交易所交易规则》的有关规定，属于股票交易异常波动情形。 四、风险提示 1、经自查，本行董事会确认，本行不存在违反公平信息披露的情形； 1、本行前期披露的信息不存在需要更正、补充之处； 2、本行未发现近期公共传媒报道可能或已经对本行股票交易价格产生较大 影响的未公开重大信息； 3、本行经营情况及内外部经营环境未发生重大变化； 4、本行和 ...

房地产贷款投放情况 - 苏州银行积极响应国家宏观政策要求,坚持业务发展与风险管控同步推进,力争全行房地产业务实现高质量发展[1] - 今年以来,苏州银行房地产贷款主要投放在国家支持的城市更新、产业园区建设和保障房项目等,旨在通过一体化经营为客户提供全方位金融服务方案,不断拓宽业务合作的广度和深度[1] 公司存款业务情况 - 截至今年上半年末,苏州银行集团公司存款余额1998.44亿元,较年初增长215.73亿元,增幅12.10%[2] - 上半年,苏州银行积极践行一体化经营策略,从客群、渠道、产品、服务等方面全面推动公司负债业务发展,着力加大公司结算资金留存,公司存款平均付息率较去年同期下降8个BP,付息成本优化取得了一定成效[2] - 后续,苏州银行将紧跟市场利率走势,持续优化存款结构,以一体化经营为依托,持续推进全行存款付息成本的改善[2] 公司贷款资产质量展望 - 截至今年上半年末,苏州银行集团公司贷款不良率0.64%,较上年末下降0.11个百分点[3] - 今年以来,苏州银行坚定"四进四防"风险管控目标,持续完善"全口径、全覆盖、全流程、全周期"的全面风险管理体系建设[3] - 接下来,苏州银行将继续重点管控信用风险,强化前瞻性预测和分析,优化大数据风险预警管控,加强各项业务的跟踪监测和检查频率,力争全行公司贷款资产质量继续保持在稳定水平[3]

总结报告的主要观点和逻辑 制造业贷款投放情况 - 苏州银行持续加大对制造业领域的信贷投入,积极创新服务模式,优化考核激励机制,推进全行制造业贷款增量扩面,助力地区产业转型升级[1] - 截至上半年末,苏州银行制造业贷款金额较年初增长14.05%,占全部贷款比重为18.33%[1] 个人经营贷款风险管控 - 苏州银行主动加强个人经营贷客户的风险管控,注重对客户资信、生产经营及还款稳定性的持续监测[2] - 对于第一还款来源不足的客户,及时采取追加担保、逐步压降授信金额等方式防范风险[2] - 持续加强对抵质押物价值的跟踪监测,综合分析整体业务风险,加强相关业务的跟踪监测和检查频率,积极化解客户潜在风险[2] - 为暂时存在资金困难的小微企业依据相关政策办理无还本续贷等业务,缓解客户暂时经营困难[2] 异地区域业务发展 - 苏州银行持续关注异地区域特别是异地重点区域的发展提升,在考核政策、客群经营、产品运用、人员培训、数字化转型、差异化授信政策等方面精准推进[3] - 截至上半年末,江苏省内其他地区贷款余额占比达40.53%,较年初提升2.76个百分点[3] - 未来将继续延伸服务触角,深融属地市场,结合各区域特色产业,深入挖掘全省金融服务需求[3] 其他说明 - 接待过程中,公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通,严格按照有关制度规定,没有出现未公开重大信息泄露等情况[4]

江苏新天伦律师事务所 Jiangsu New Talent Law Firm 江苏省苏州市工业园区苏桐路 37 号 4 号楼 3-4 层，邮编 215021 江苏新天伦律师事务所 关于 苏州银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 之 法律意见书 苏 州 工 业 园 区 苏 桐 路 37 号 4 号 楼 电 话 (Te l) : 05 12 -6 5152 05 6 传 真 (F a x) : 0 51 2 - 65 15 205 5 江苏新天伦律师事务所 Jiangsu New Talent Law Firm 江苏省苏州市工业园区苏桐路 37 号 4 号楼 3-4 层，邮编 215021 正文 致：苏州银行股份有限公司 江苏新天伦律师事务所（以下简称"本所"）接受苏州银行股份有限公司（以 下简称"苏州银行"或"公司"）委托，指派林晓莉律师、郭家骥律师（以下简称"本 所律师"）出席苏州银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会（以下简称"本 次股东大会"），对本次股东大会的合法性进行见证，并出具法律意见书。 本法律意见书根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国公司法》（以 下统称有关法律、行 ...