人员变动披露 - 公司收到董事、高管辞职报告后 2 个交易日内披露情况[7] - 董事、高管离职后 2 个交易日内委托公司申报个人信息[8] 人员补选与确定 - 董事辞任公司应 60 日内完成补选[7] - 法定代表人董事辞任公司 30 日内确定新人选[7] 忠实义务与股份转让 - 董事、高管任期结束后 2 年忠实义务有效[10] - 离职后 6 个月内不得转让所持公司股份[11] - 任期届满前离职者特定时间内年转让股份不超 25%[11]

侨银城市管理股份有限公司 总经理工作细则 二〇二五年八月 总经理工作细则 总经理工作细则 第一章 总 则 第一条 为健全和规范侨银城市管理股份有限公司（以下简称"公司"）总经理及 经营层在公司生产经营管理工作中的议事、决策程序及职务行为，提高工作效率，保证 总经理依法行使职权、承担义务，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"） 及有关法律、法规及《侨银城市管理股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的规定，制定本工作细则。 第二章 总经理的职权、义务及任免程序 第二条 公司设总经理一名，由董事会聘任和解聘，对董事会负责，在董事会的领 导下行使下列职权： （一）全面主持公司的生产经营管理工作，并向董事会报告工作； （二）组织实施董事会决议、公司年度经营计划和投资方案； （三）根据董事会授权，对外代表公司签署各种合同和协议；签发日常行政、业务 等文件； （四）制定公司的具体规章； （五）提请董事会聘任或解聘公司副总经理、财务总监及其他高级管理人员； （六）任免除由董事会聘任或解聘外的其他管理负责人； （七）审批公司日常经营管理中的各项费用支出； （八）拟定公司员工的工资、福利、奖惩方案、年度 ...

审计委员会 - 成员由3名董事组成，独立董事占半数以上并担任召集人，至少一名为会计专业人士[6] - 根据内部控制评价报告出具年度内部控制自我评价报告[16] 审计监察部 - 专职人员不少于两人[7] - 至少每季度向审计委员会报告工作一次[10] - 至少每季度查阅公司与关联人资金往来情况一次[10] - 会计年度结束前两个月提交次一年度内部审计工作计划[11] - 会计年度结束后两个月提交年度内部审计工作报告[11] - 每季度至少对货币资金内控制度检查一次[11] - 内部审计相关资料保存时间不少于十年[14] - 至少每年向审计委员会提交一次内部控制评价报告[16] - 至少每季度对募集资金存放与使用情况审计并发表意见[20] 公司 - 至少每两年要求会计师事务所对财务报告相关内部控制有效性出具审计或鉴证报告[21] - 建立审计监察部激励与约束机制，监督考核内部审计人员工作[21] - 将内部控制制度执行情况作为部门、子公司绩效考核指标之一[24] - 制度按证监会、深交所法规及公司章程执行并适时修改[27] - 制度自董事会审议通过之日起实施[28] - 制度由董事会负责解释[29] 人员奖惩 - 对履职认真的内部审计人员提奖励建议，经董事会批准实施[21] - 对违规内部审计人员视情节处理，严重时免职、解聘并追究法律责任[22] - 对违规单位或个人视情节处理并追究责任[24]

第三条 本规则对公司、股东、董事、高级管理人员、股东会的有关工作人员、 列席股东会的其他人员具有约束力。 侨银城市管理股份有限公司 股东会议事规则 二〇二五年八月 股东会议事规则 第四条 公司董事会应严格遵守《公司法》及其他法律、法规关于召开股东会 的各项规定，认真、按时组织好股东会。公司全体董事对股东会的正常召开负有 诚信勤勉的责任，不得阻碍股东会依法履行职权。 股东会议事规则 第一章 总则 第一条 为规范侨银城市管理股份有限公司（以下简称"公司"）的组织和行 为，保证股东会依法行使职权，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公 司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）等有关法 律、法规和规范性文件以及《侨银城市管理股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）规定，特制定本议事规则。 第二条 公司召开股东会时适用本规则。 第二章 股东会的职权 第五条 股东会是公司的权力机构，依法行使以下列职权： 1 （一）选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项； （二）审议批准董事会报告； （三）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案； （四）对公司增加或减少注册资本做出决 ...

经营范围与注册资本 - 公司拟增加“财务咨询”“法律咨询”“汽车销售”“人工造林”经营范围，将“各类工程建设活动”修订为“建设工程施工”[3][4] - 公司注册资本从408,664,953元增至408,665,563元，增加610元[4] 股份相关 - 公司股份面值为每股1元，发起设立时股份总数为90,000,000股，已发行股份总数为408,665,563股[9][10][11] - 公司为他人取得本公司或其母公司股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%，董事会决议需全体董事三分之二以上通过[12] 股东与诉讼 - 股东可起诉公司董事和高级管理人员，公司可起诉股东、董事和高级管理人员[4] - 连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东，在董事等给公司造成损失时，可书面请求审计委员会起诉，特定情况可自己名义起诉[8] 会议相关 - 股东会审议公司一年内购买、出售重大资产超公司最近一期经审计总资产30%的事项[10] - 多种情形下公司应在2个月内召开临时股东会，如董事人数不足等[10] 董事相关 - 董事会由9名董事组成，其中职工代表董事1人，3名独立董事[17] - 董事每届任期三年，任期届满可连选连任，但独立董事连续任职不得超6年[15] 审计委员会 - 审计委员会成员为3名，其中独立董事2名，由独立董事中会计专业人士担任召集人[63] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，三分之二以上成员出席方可举行，决议需成员过半数通过[65] 利润分配与公司变更 - 公司分配当年税后利润时，应提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额达注册资本的50%以上可不再提取[23] - 修订后的《公司章程》需2025年第三次临时股东大会特别决议审议通过[26]

综合授信 - 公司拟申请综合授信额度不超6.1亿元[2] - 向浦发广州分行申请不超4.6亿，期限不超3年[2] - 向交通银行申请不超1.5亿，期限不超1年[2] 决策情况 - 2025年8月27日相关会议通过议案[5] - 授权法定代表人办理授信等事宜[3] 影响评估 - 申请授信满足资金需求，对经营有积极影响[6] - 决策程序合规，不对财务状况产生不良影响[6]

财务数据 - 2025年6月30日合并资产总计83.90亿元，较期初增长1.57%[5][6][7] - 2025年6月30日合并负债合计56.35亿元，较期初增长0.97%[6][7] - 2025年6月30日合并所有者权益合计27.55亿元，较期初增长2.87%[7] - 2025年半年度营业总收入为18.7055127674亿元，2024年半年度为19.4648880664亿元[13] - 2025年半年度净利润为1.3667321467亿元，2024年半年度为1.7307075672亿元[15] - 2025年上半年经营活动产生的现金流量净额为4.20603亿，2024年上半年为1534.56万[21] 资产与负债变动 - 合并报表中货币资金期末余额3.85亿元，较期初增长20.98%[5] - 合并报表中应收账款期末余额26.01亿元，较期初下降2.06%[5] - 合并报表中短期借款期末余额16.29亿元，较期初下降7.30%[6] - 合并报表中长期借款期末余额9.70亿元，较期初增长4.00%[7] 会计政策 - 同一控制下企业合并按合并日被合并方资产、负债账面价值计量，差额调整资本公积或留存收益[53][54] - 非同一控制下合并成本为付出资产等公允价值，差额计入当期损益[55] - 公司按交易发生日即期汇率折算非本位币经济业务为记账本位币金额[72] 资产核算 - 公司根据业务模式和合同现金流量特征将金融资产分为三类[75] - 存货按照成本进行初始计量，发出存货采用加权平均法核算[111][112] - 房屋建筑物折旧年限5 - 40年，残值率5%[135] 负债与权益核算 - 金融负债初始确认分为四类，初始以公允价值计量[81][82] - 合同负债按已收或应收金额确认，同一合同下与合同资产净额列示[161] - 股份支付分为以权益结算和以现金结算两种[172] 收入与成本核算 - 公司在客户取得商品控制权时确认收入，含多项履约义务按单独售价比例分摊交易价格计量收入[180] - 合同成本包括履约成本与取得成本，满足条件的分别确认为资产[187][188] - 公司在满足政府补助条件且能收到时确认，分与资产、收益相关处理[189] 其他 - 公司于2020年1月6日在深圳证券交易所挂牌上市[38] - 本财务报告于2025年8月28日经公司董事会批准报出[43] - 公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止[49]

| 证券代码：002973 | 证券简称：侨银股份 | 公告编号：2025-110 | | --- | --- | --- | | 债券代码：128138 | 债券简称：侨银转债 | | 侨银城市管理股份有限公司 关于公司 2025 年半年度计提资产减值准备的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据《企业会计准则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指南第 1 号—— 业务办理》等有关规定，为真实、准确反映侨银城市管理股份有限公司（以下简 称"公司"）2025 年半年度的财务状况和经营成果，公司及子公司对合并报表 范围内截至 2025 年 6 月 30 日的各类资产进行了清查和减值测试，并根据减值测 试结果计提了相应的减值准备。根据相关规定，本次计提资产减值准备无需提交 公司董事会和股东大会审议，具体情况如下： 一、本次计提资产减值准备情况概述 基于谨慎性原则，公司对 2025 年半年度计提减值准备合计 78,329,988.75 元。 具体情况如下： 单位：元 | 类别 | 项目 | 2025 年半年度计提金额 | | --- | --- | ...

| 证券代码：002973 | 证券简称：侨银股份 | 公告编号：2025-105 | | --- | --- | --- | | 债券代码：128138 | 债券简称：侨银转债 | | 侨银城市管理股份有限公司 关于修订及制定公司部分治理制度的公告 | 13 | 内幕信息知情人登记管理制度 | 修订 | 否 | | --- | --- | --- | --- | | 14 | 内部审计制度 | 修订 | 否 | | 15 | 会计师事务所选聘制度 | 修订 | 否 | | 16 | 董事和高级管理人员所持本公司股份及其 | 修订 | 否 | | | 变动管理制度 | | | | 17 | 董事和高级管理人员薪酬管理制度 | 制定 | 否 | | 18 | 董事和高级管理人员离职管理制度 | 制定 | 否 | | 19 | 信息披露暂缓与豁免事务管理制度 | 制定 | 否 | | 20 | 信息披露事务管理制度 | 制定 | 否 | 二、备查文件 1、第四届董事会第四次会议决议； 2、第四届监事会第二次会议决议。 特此公告。 侨银城市管理股份有限公司 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， ...

| 证券代码：002973 | 证券简称：侨银股份 | 公告编号：2025-109 | | --- | --- | --- | | 债券代码：128138 | 债券简称：侨银转债 | | 侨银城市管理股份有限公司 关于全资子公司开展融资租赁业务 暨相关担保事项的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、融资租赁及担保情况概述 侨银城市管理股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 8 月 27 日召开 第四届董事会第四次会议，审议通过了《关于全资子公司开展融资租赁业务暨相 关担保事项的议案》，为拓宽融资渠道，优化债务结构，提高资金使用效率，满 足经营发展需求，同意全资子公司莆田侨环城市管理有限公司（以下简称"莆田 侨环"）作为承租人与福建海西金融租赁有限责任公司（以下简称"海西金租"） 开展融资租赁业务(包括售后回租形式)，融资金额不超过人民币 1,500.00 万元， 融资期限不超过 36 个月。莆田侨环以其持有的应收账款为其自身融资租赁业务 提供质押担保。公司及控股股东、实际控制人刘少云、韩丹为上述融资租赁事项 提供无限连带责任担保， ...