董事会会议 - 2024年度董事会应召开6次，独立董事蒋贤品全出席[3] - 2024年4月29日召开第六届第一次独董专门会议[3] - 2024年5月4日召开第六届第二次独董专门会议[3][4] 委员会设置 - 2024年度董事会设四个专门委员会审议重大事项[6] 独立董事职责 - 独董督促检查内控内审工作[6] - 独董考核2024年度董高业绩指标完成情况[6] - 2024年度独董按规定多次现场考察[7] 其他情况 - 独董无提议召开董事会等情况[10]

核心财务表现 - 公司2024年营业收入为5.48亿元，较2023年的11.69亿元大幅下降53.12% [1] - 公司2024年净利润为-9.41亿元，亏损额较2023年的-2.36亿元扩大298.73% [1] - 公司2024年基本每股收益为-1.18元，较2023年的-0.32元下降268.75% [1] - 公司2024年净资产收益率为-25.38%，较2023年的-5.95%下降326.55个百分点 [1] 资产与股东权益状况 - 公司2024年末每股净资产为4.05元，较2023年末的5.30元下降23.58% [1] - 公司2024年末每股未分配利润为-0.09元，首次转为负值，较2023年末的1.12元下降108.04% [1] - 公司每股公积金为3.01元，与2023年末持平 [1] 股东结构变动 - 前十大流通股东累计持有10474.62万股，占流通股比例为13.66%，持股总数较上期减少20.81万股 [2] - 控股股东银江科技集团有限公司持有8188.30万股，占总股本10.68%，持股数量未发生变化 [3] - 前十大股东名单出现显著更替，共有7名新进股东，同时有7名股东退出前十大名单 [3] - 退出的股东包括外资机构法国兴业银行（持股0.48%）和J. P. Morgan Securities PLC（持股0.31%）以及个人股东何刚（持股0.65%）等 [3] 利润分配方案 - 公司2024年度利润分配方案为不进行现金分红，也不进行资本公积转增股本 [4]

非经营性资金占用 - 公司2024年度非经营性资金占用期初余额2883.64万元，累计发生43451.85万元，偿还1156.84万元，期末余额47492.33万元[9] - 杭州翎投科技2024年期末占用资金余额18456.16万元[9] - 杭州聚能数智2024年期末占用资金余额25292.33万元[9] - 杭州恒青贸易2024年期末占用资金余额3307.85万元[9] - 银江科技集团2024年期末占用资金余额435.99万元[9] 往来资金 - 智谷创业园2024年期初和期末往来资金余额均为1050.00万元，为经营性往来[9] - 城市宝2024年期末往来资金余额18.17万元，为经营性往来[9] - 创享创业服务2024年期末往来资金余额2075.28万元，为经营性往来[9] - 安徽银江智慧城市2024年期末往来资金余额1671.19万元，为非经营性往来[9] - 北京银江智慧城市2024年期末往来资金余额1678.26万元，为非经营性往来[9] 其他应收款 - 广东银江智慧城市建设其他应收款期初1705.55，期末1761.04[10] - 贵阳银江智慧城市其他应收款为70.99[10] - 湖北银江智慧城市其他应收款期初1208.07，期末1149.56[10] - 湖南银江交通其他应收款为329.53[10] - 江苏银江交通其他应收款期初473.58，期末630.58[10] - 江西银江智慧城市信息其他应收款期初2353.05，期末2582.64[10] - 四川银江智慧城市信息其他应收款期初1269.50，期末1389.81[10] - 西安银江智慧城市其他应收款期初1427.46，期末2530.89[10] - 银江股份（香港）其他应收款为4659.41[10] - 上市公司子公司及其附属企业其他应收款总计期初28609.51，期末37067.77[10]

资金往来 - 2023年向翎投科技转出资金累计51823.66万元，年末余额1308.54万元[2] - 2023 - 2024年6月与控股股东发生非经营性资金占用，2023、2024年1 - 6月累计发生额66329.13万、43451.85万元[5] - 2023、2024年1 - 6月资金占用期末余额2883.64万、19695.49万元[5] - 截至2024年底，案涉资金占用款已全部归还[5] 监管情况 - 2024年9月13日收到中国证监会《立案告知书》[5] - 2025年4月21日收到浙江监管局《行政处罚决定书》[5] 整改措施 - 对资金往来重新检查，发现控股股东资金占用[5] - 对资金管理薄弱环节整改，完成岗位隔离等[6] - 对诉讼项目重新梳理，发现个别项目差异[6] - 对财务账载差错更正，完善信息转递准确性[6]

业绩总结 - 浙江银江交通技术2024年营收689.91万元，净利润 - 510.54万元[5] - 浙江银江智慧交通集团2024年营收370.00万元，净利润 - 19.35万元[7] - 杭州银江智慧健康集团2024年营收35.66万元，净利润 - 514.60万元[9] - 杭州银江智慧城市技术集团2024年营收0.00万元，净利润 - 498.72万元[11] 未来展望 - 公司拟12个月内申请不超30亿元银行综合授信[2] - 申请授信需股东大会审议，有效期12个月[3] 资产负债 - 浙江银江交通技术2024年末资产10478.20万元，负债6549.73万元[4][5] - 浙江银江智慧交通集团2024年末资产78451.45万元，负债72878.49万元[7] - 杭州银江智慧健康集团2024年末资产5356.56万元，负债4203.02万元[7][9] - 杭州银江智慧城市技术集团2024年末资产20676.21万元，负债15418.74万元[11]

业绩相关数据 - 2024年1 - 6月资金占用累计发生额为43451.85万元，6月30日资金占用余额为19695.49万元[20] 内控情况 - 内部控制评价报告基准日为2024年12月31日，该日不存在财务报告和非财务报告内部控制重大缺陷[3] - 自评价报告基准日至发出日未发生影响内部控制有效性评价结论的因素[3] - 报告期内公司存在财务报告内部控制重大缺陷1个，为未按规定披露关联方非经营性资金占用[19][20] - 报告期内公司存在非财务报告内部控制一般缺陷1个，为募集资金存放与使用不规范[22] 制度建设 - 公司建立了《员工守则》《奖励与处罚条例》等内控规范[5] - 公司制订了《财务管理制度》等财务管理制度[9] - 公司建立交易授权、职责分工等相关控制程序[10] - 公司对货币资金收支保管建立严格授权批准程序并制定管理制度[11][12] - 公司对筹资业务建立严格授权审批制度，合理确定规模和方式[12] - 公司制定采购与付款制度，对供方进行年度业绩评价[12] - 公司建立实物资产管理岗位责任制度，防止资产流失[13] - 公司建立成本费用控制系统，需完善全面预算控制制度[13] - 公司制定应收账款及结算制度，销售管理无重大漏洞[13] - 公司建立固定资产管理和工程项目决策程序，预算控制制度待完善[13] 治理结构与管理模式 - 公司采用以集团子公司和职能部门为管理单位的经营管理模式[6] - 公司建立了股东大会、监事会、董事会及经营班子，法人治理结构健全[6] - 公司建立了“三会一层”的法人治理结构并不断完善[7] - 公司建立了执行特定职能的授权机制和预算管理制度[7] 其他情况 - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入合计均占公司合并报表对应总额的100%[4] - 公司员工大专及大专以上学历占93.52%[6] - 公司于2024年12月31日前已全部归还资金占用款[22] - 2024年4 - 5月公司未经核查和审议将5000.00万元募集资金用于日常经营[22] - 公司财务报告内控缺陷以营业收入和资产总额衡量，1%以下为一般缺陷，1%-2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[17] - 公司非财务报告内控缺陷定量标准同样以营业收入和资产总额衡量[18] - 财务报告内部控制缺陷认定：损失小于营业收入1%为一般缺陷，超1%小于2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[19] - 资产管理相关内部控制缺陷认定：损失小于资产总额1%为一般缺陷，超1%小于2%为重要缺陷，超2%为重大缺陷[19] - 非财务报告内部控制缺陷认定以对业务流程有效性影响程度和发生可能性判定[19]

独立董事评估 - 公司董事会于2025年4月29日评估三位独立董事独立性[1][2] - 三位独立董事任职符合独立性要求[1]

人员数据 - 截至2024年末，中喜合伙人102人，注册会计师442人，签过证券审计报告的330人[2] 审计相关 - 2024年审议通过新聘中喜为2024年度审计机构，期限一年[3][4] - 中喜对2024年度财报审计并出具专项报告，发表标准无保留意见[3][4] - 2025年3月召开审前沟通会议，4月审计委员会会议通过多项议案[4][5]

资金募集 - 向14名特定对象发行138888888股，发行价7.20元/股，募资总额999999993.60元，净额981150098.51元[2] 资金使用 - 拟用不超40000万元闲置募集资金暂时补充流动资金，期限不超12个月[2] - 2023年5月曾用不超20000万元闲置募集资金补流，2025年4月28日已归还[6] 项目投资 - “城市大脑”项目总投资80000万元，拟投募资66500万元，截至2024年11月30日累计使用8563.65万元[5] - 智慧医院项目总投资20000万元，拟投募资18500万元，截至2024年11月30日累计使用1767.96万元[5] - 补充流动资金项目总投资15000万元，拟投募资15000万元，截至2024年11月30日累计使用13600万元[5] 费用节约 - 按3.10%贷款利率算，本次闲置募资补流预计节约财务费用1240万元[8] 决策通过 - 第六届董事会第十九次会议、监事会第十八次会议审议通过使用不超40000万元闲置募资补流议案[10] - 独立董事同意在不影响募投项目前提下使用不超40000万元闲置募资补流[11]

独立董事评估 - 公司董事会对蒋贤品、罗吉华、刘国平独立性进行评估[1] - 独立董事未在公司及主要股东公司任其他职务，无利害关系[1] - 独立董事符合独立性法规要求[1] 意见日期 - 董事会出具独立董事独立性专项意见日期为2025年4月29日[2]