募集资金情况 - 公司2022年1月14日向特定对象发行50,452,488股A股，每股22.10元，募资1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[11] - 截至2024年12月31日，累计使用募资686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[12] - 2024年度支付257,503,630.51元（含2024年投入2025年1月支付23,900,221.33元）[12] - 截至2024年12月31日，募资专项账户余额139,556.63元[15] - 截至2024年12月31日，使用闲置募资补流余额457,988,720.23元[16] 项目投资进度 - 面向中小微金融机构项目期末投资进度46.73%，人工智能技术项目63.70%，全面风险与价值管理项目51.78%，补流项目100.00%[35] 资金使用调整 - 2023年调减3个募投项目设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[22] - 2024年将募投项目建设期由2024年12月延期至2025年12月[23] 资金置换与补充 - 2022年用35,114,347.23元募资置换自筹资金，截至2024年12月31日完成置换[24] - 2023年用不超7.50亿元闲置募资补流，2024年3月25日归还7.38亿元[25] - 2024年用不超6.40亿元闲置募资补流，截至2024年12月31日余额457,988,720.23元[25] 其他事项 - 2022年8月12日，公司股东大会通过修订后的《募集资金管理办法》[14] - 2022年1月26日，公司与银行、保荐机构签《募集资金三方监管协议》[14] - 专项报告于2025年3月27日经董事会批准报出[32]

募集资金情况 - 公司向特定对象发行50,452,488股A股，每股22.10元，募集资金总额1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元，2022年1月14日到账[1] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[2][3] - 截至2024年12月31日，募集资金专户存储余额合计139,556.63元[7][8] - 截至2024年12月31日，使用闲置募集资金暂时补充流动资金余额457,988,720.23元[8] - 2024年度募集资金投资项目投入并支付223,419,251.89元，投入未支付23,900,221.33元[11] - 2022年4月使用募集资金35,114,347.23元置换自筹资金，含发行费用3,387,735.85元及募投项目31,726,611.38元[14] - 截至2024年12月31日，已使用募集资金置换35,114,347.23元[15] - 公司募集资金总额为111,500.00万元，2024年投入22,341.92万元，累计投入68,645.40万元[29] - 累计变更用途的募集资金总额为47,435.74万元，比例为42.54%[29] - 补充流动资金金额为18,014.12万元，占比100.00%[30] - 承诺投资项目小计金额为109,681.59万元和22,341.92万元，计划投资111,500.00万元，已投资68,645.40万元[30] - 截至2024年12月31日，公司尚未支付使用的募集资金为45,812.83万元，13.96万元存于账户，45,798.87万元用于补流[31] - 2024年投入尚未支付的2,390.02万元已于2025年1月支付[32] 募投项目调整 - 2023年9月调整募投项目内部投资结构，调减设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[13] - 2023年9月增加11家子公司为募投项目实施主体，建设期由2023年12月延至2024年12月[13] - 2024年8月募投项目建设期由2024年12月延至2025年12月[13] 闲置资金使用 - 2023年3月29日公司同意使用不超7.50亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，2024年3月25日已归还7.38亿元[16][17] - 2024年3月28日公司同意使用不超6.40亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，4月使用63,982.87万元，2025年3月25日已全部归还[17] 各项目投资进度 - 面向中小微金融机构的在线金融平台建设项目承诺投资28,174.11万元，2024年投入4,104.61万元，累计投入13,165.12万元，投资进度46.73%[29] - 基于人工智能技术的智能分析及应用平台建设项目承诺投资38,499.08万元，2024年投入13,364.79万元，累计投入24,522.99万元，投资进度63.70%[29] - 全面风险与价值管理建设项目承诺投资24,994.28万元，2024年投入4,872.52万元，累计投入12,943.17万元，投资进度51.78%[29] 审核意见 - 立信会计师事务所认为宇信科技2024年度募集资金存放与使用情况专项报告如实反映情况[25] - 保荐机构认为宇信科技2024年度募集资金存放和使用符合规定，无异议[27]

立信会计师事务所情况 - 2024年末合伙人296人，注册会计师2498人，签过证券服务审计报告的743人[2] - 2024年度收入总额50.01亿元，审计业务35.16亿元，证券业务17.65亿元[2] - 2024年度上市公司审计客户693家[2] 公司与立信合作 - 续聘立信为2024年审计机构，费用153.7万元[3] - 立信对公司2024年度财报出具标准无保留意见[4] 相关会议 - 2024年3月28日审议通过续聘议案[5] - 2024年12月9日召开审计进场前沟通会[5] - 2025年3月12日召开审计中工作沟通会[7] - 2025年3月27日审计委审议通过多项2024年议案并提交董事会[7] - 2025年3月27日董事会审议通过多项2024年议案并部分提交股东大会[8]

会议相关 - 公司于2025年3月27日召开第四届董事会第四次会议、第四届监事会第四会议[1] - 会议审议通过《关于<2024年年度报告>全文及摘要的议案》[1] 报告披露 - 《2024年年度报告》全文及摘要将于2025年3月31日在巨潮资讯网披露[1]

业绩总结 - 立信会计师事务所2025年3月27日对宇信科技2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] - 2024年各类关联资金往来年初余额6390.18万元，累计发生1250.29万元，利息85.85万元，偿还6562.81万元，期末余额1163.51万元[7] 企业运营 - 宇信科技管理层编制2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来汇总表，2025年3月27日获董事会批准[2][7] 资金数据 - 北京宇信智云数据科技有限公司2024年初余额1104.85万元，累计发生1199.66万元，偿还1475.46万元，期末余额829.05万元[7] - 珠海宇诚信科技有限公司2024年初余额227.57万元，累计发生50.63万元，期末余额278.20万元[7] - 湖北消费金融股份有限公司其他应收款2024年初及期末均为56.26万元，其他流动资产年初5001.50万元，利息85.85万元，偿还5087.35万元[7]

往来资金 - 2024年初余额6390.18万元[2] - 年度累计发生额（不含息）1250.29万元[2] - 年度利息85.85万元[2] - 年度偿还累计发生额6562.81万元[2] - 年末余额1163.51万元[2] 应收账款 - 北京宇信智云2024年初余额1104.85万元[2] - 年度累计发生额1199.66万元[2] - 年度偿还累计发生额1475.46万元[2] - 年末余额829.05万元[2] 其他应收款 - 珠海宇诚信2024年初余额227.57万元[2]

业绩相关 - 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的95.03%，营业收入合计占92.92%[1] 内控标准 - 财务报告内部控制重大缺陷定量标准为错报≥资产总额的2%或错报≥营业收入总额的2%[7] - 重要缺陷定量标准为资产总额的1%≤错报<资产总额的2%或营业收入总额1%≤错报<营业收入总额2%[7] - 一般缺陷定量标准为错报<资产总额1%且错报<营业收入总额1%[7] 内控情况 - 报告期内公司不存在财务报告内部控制重大缺陷[13] - 报告期内未发现公司非财务报告内部控制重大缺陷[14] 制度修订 - 2024年3月及8月公司累计审议通过对多项议事规则及重大事项决策程序的修订[15] 组织架构 - 公司设置了中信事业部、建行事业部等多个部门及子公司[17] - 公司在审计与风险控制委员会下设立专门的内审部[19] 人力资源 - 公司建立和实施了包括聘用、培训等一系列人力资源政策[20] 内审工作 - 2024年公司按季度向风险和审计委员会汇报内审工作情况并监督公司经济运行等[26] - 公司2022年7月修订并通过《募集资金管理办法》，内审部按季度开展专项审计[33] 理念愿景 - 公司秉持“专注金融、用心至诚”理念和“诚信、务实、学习、创新”价值观[21] - 公司以“科技赋能金融，成就百年品牌”为愿景，以“建金融行业新生态，做金融科技引领者”为使命[21] 内控程序 - 公司建立交易授权、责任分工等多项内控控制程序[25] 财务制度 - 公司设置独立会计机构，聘用专业财会人员，制定会计核算办法和财务管理制度[28] - 公司针对货币资金收支和保管建立严格授权审批程序，执行“日清月结”盘点制度[32] - 公司建立完善资金管理制度，定期制定融资计划，控制财务风险[33] 采购制度 - 公司依据内控制度设立采购与付款相关岗位和作业程序，建立供应商准入制度[34] 项目管理 - 公司建立完善项目及预算管理体系，制定一系列项目管理制度[36] 资产管理 - 公司建立完善固定资产管理及工程项目决算程序，新增项目执行询、比、议价与公开招标，资产定期盘点[37] 预算管理 - 公司建立完善预算管理和财务分析体系，实行全员预算管理，开发监管模型提前预警，偏差时及时变更预算[38] 投资担保 - 公司建立《对外投资管理制度》，按投资额大小确定投资决策权并严格执行[39][40] - 公司制定《对外担保管理办法》，建立担保决策程序，防范潜在风险[41] 评价结论 - 公司董事会认为在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制，未发现非财务报告内部控制重大缺陷[42] - 自内部控制评价报告基准日至发出日未发生影响内部控制有效性评价结论的因素[42] 保荐核查 - 保荐代表人从多方面对公司内部控制合规性和有效性进行核查[42] - 保荐机构认为宇信科技现有内部控制制度符合要求，在重大方面保持有效内部控制[43] - 宇信科技《内部控制评价报告》基本反映内部控制制度建设及运行情况[43] - 保荐代表人是李凯、蔡敏，核查意见于2025年3月28日出具[44]

薪酬方案期限 - 2025年度董事、监事、高管薪酬方案适用期限为2025年1月1日至12月31日[2] 薪酬标准 - 独立董事津贴每人每年12万元（税前）[4] 薪酬发放 - 内部董监高基本年薪按月发，独董薪酬按季度发[8] - 董监高离任按实际任期算发薪酬[8] 薪酬参考 - 董监高薪酬参考上一年度并依公司业绩发放[3][6][7] 其他 - 绩效工资视公司年度经营情况浮动[9] - 薪酬为税前，个税公司代扣代缴[10]

委托理财 - 拟用不超5亿元自有资金委托理财[2] - 使用期限自2025年3月27日起12个月内[3] - 投资低风险、高安全、好流动产品[4] 决策与监督 - 董事会授权董事长决策并签合同[3] - 管理层和财务部跟踪进展[6] - 内审部审计监督资金使用保管[6] 风险提示 - 投资受市场波动和操作监控风险影响[5][6]

募集资金情况 - 公司2022年1月14日向特定对象发行50,452,488股A股，募集资金总额1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[11] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[12] - 截至2024年12月31日，募集资金专项账户余额139,556.63元[15] - 截至2024年12月31日，使用闲置募集资金补充流动资金余额457,988,720.23元[16] 募投项目情况 - 面向中小微金融机构项目期末补流余额161,228,834.41元，投资进度46.73%[18][35] - 基于人工智能技术项目期末补流余额165,059,885.82元，投资进度63.70%[18][35] - 全面风险与价值管理项目期末补流余额131,700,000.00元，投资进度51.78%[18][35] - 三个募投项目合计期末补流余额457,988,720.23元[18] - 2024年募投项目投入并支付223,419,251.89元，投入尚未支付23,900,221.33元[21] 项目调整情况 - 2023年调减3个募投项目设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[22] - 2024年将募投项目建设期由2024年12月延期至2025年12月[23] 资金使用情况 - 2022年使用募集资金35,114,347.23元置换自筹资金，截至2024年12月31日完成置换[24] - 2023年使用不超过7.50亿元闲置募集资金补充流动资金，2024年3月25日归还7.38亿元[25] - 2024年使用不超过6.40亿元闲置募集资金补充流动资金，截至2024年12月31日余额457,988,720.23元[25] 其他情况 - 2022年8月12日，公司股东大会审议通过修订后的《募集资金管理办法》[14] - 2022年1月26日，公司与银行、保荐机构签订《募集资金三方监管协议》[14] - 专项报告于2025年3月27日经董事会批准报出[32] - 募投项目因多种因素进度和效益未达预计[36]