金融开放创新政策 - 中国人民银行2015年发布"金改30条"指导意见 聚焦跨境贸易和投融资便利化 推动广东自贸试验区深化粤港澳金融合作 [1] - 十年来推动金融开放创新先行先试 落实横琴粤澳深度合作区及广州南沙粤港澳全面合作措施 [1] - 协助出台"大湾区金融30条""横琴金融30条""南沙金融30条"等专项政策 取得可复制推广的创新成果 [7] FT账户应用成效 - FT账户具有本外币一体化 账户内自由兑换特点 提供账户 汇兑 融资和划拨便利 [3] - 农行广州分行为船舶制造企业设计FT账户远期结汇方案 汇率优于境内约250个基点 [3] - 企业落地远期结汇6400万美元 有效规避汇率风险 锁定出口订单收益 [3] 跨境数据验证平台 - 粤澳跨境数据验证平台依托区块链技术 构建跨境数据可流动数字桥梁 [4] - 深度融合粤澳两地资信信息 丰富客户信用维度 助力金融机构构建信用评估模型 [4] - 工商银行通过平台验证澳门客户资信报告 快速完成300万元信用贷款审批发放 [3][4] 中小微企业融资创新 - 全国中小微企业资金流信用信息共享平台2024年10月上线试运行 以资金流信息跨行共享补齐信用短板 [5] - 招商银行广州分行为高科技企业定制"资金流+科创快贷"方案 交叉分析资金流信息和财务数据 [6] - 企业获得1000万元授信额度 审批时间缩短70% 并获利率优惠 及时补充现金流 [6] 企业跨境金融实践 - 高科技企业通过跨境人民币结算降低汇兑成本 提高资金周转效率 [1] - 船舶制造企业手持订单金额突破数百亿元 生产线满负荷运转 但面临2-5年账期带来的汇率风险 [2] - 专精特新企业因研发投入出现资金周转困难 通过创新融资方案确保正常运营 [6]

金融开放创新政策 - 中国人民银行2015年发布"金改30条"指导意见 聚焦跨境贸易和投融资便利化 推动广东自贸试验区深化以粤港澳合作为重点的金融开放 [1] - 推动金融开放创新先行先试 协助出台"大湾区金融30条""横琴金融30条""南沙金融30条"等专项政策 取得可复制可推广的改革创新成果 [7] 跨境金融便利化措施 - FT账户为本外币一体化银行账户体系 具有账户便利、汇兑便利、融资便利和划拨便利优势 汇率优于境内远期结汇约250个基点 [3] - 粤澳跨境数据验证平台依托区块链技术 构建跨境数据可流动数字桥梁 实现资信报告跨境验证 全流程线上操作降低脚底成本 [3][4][5] 企业金融服务案例 - 船舶制造企业通过FT账户办理6400万美元远期结汇 有效规避汇率风险 该企业手持订单金额突破数百亿元 [2][3] - 专精特新高科技企业通过"资金流+科创快贷"获得1000万元授信 审批时间缩短70% 获得利率优惠 [6] - 澳门创业者通过跨境数据验证平台 300万元个人信用贷款成功获批 解决跨境数据难认痛点 [3][4][5] 实体经济效益 - 跨境人民币结算降低企业汇兑成本 提高资金周转效率 [1] - 资金流信用信息共享平台补齐中小微企业信用信息短板 为缺乏信贷记录企业提供新增信渠道 [5][6]

外汇套期保值发展现状 - 上半年企业外汇套期保值比率达30%左右 创历史新高 [1] 外汇套期保值定义与机制 - 利用远期、掉期或期权等衍生品锁定未来汇率 应对汇率市场波动 [1] - 通过与银行机构协议确定结算汇率 避免汇兑损失 [1] - 举例说明：锁定3个月远期汇率7:1后 支付100万美元货款固定为700万元人民币 不受实际汇率变动影响 [1] 企业汇率风险管理策略 - 进出口贸易中面临汇率风险 套期保值成为常见风险管理策略 [1] - 坚持"保值"而非"增值"为核心的汇率风险中性原则 [2] - 根据外汇敞口情况合理运用外汇衍生品工具 [2] 银行服务与支持措施 - 加强企业汇率风险管理服务与风险中性理念宣传 [2] - 提供定制化汇率避险服务与丰富金融产品 [2] - 加大对中小微企业及外贸新业态企业的汇率避险支持力度 [2]

核心观点 - 公司通过数字化转型与差异化服务推动跨境金融创新 助力区域外贸高质量发展 [1] 电子单证业务 - 2023年上线经常项目外汇电子单证支付业务 显著提升跨境汇款服务数字化水平 [1] - 实施差异化分层服务策略 精准覆盖专精特新/高新技术/先进制造等重点企业 [1] - 截至2025年7月累计为50家企业办理电子单证业务超1.5亿美元 有效降低企业单证提交成本 [1] 资本项目数字化 - 2025年1月成功落地首笔资本项目数字化业务 服务日资外商投资企业股东增资需求 [2] - 实现资本金入账/出资登记/外汇结汇及支付全流程线上操作 提供一站式便捷服务 [2] 跨境金融专题活动 - 2025年3月举办"浦赢财智·汇见未来"专题沙龙 汇聚政银企三方探讨跨境金融发展 [3] - 解读汇率风险管理政策 强调汇率风险中性理念对企业经营的核心价值 [3] - 展示数字化工具应用 包括浦掌柜/云资金监管/人民币资金池/全球司库等场景化服务能力 [3] - 现场企业就资金结算与汇率风险管理实务问题与专家深入探讨 部分企业表达合作意向 [3] 汇率风险管理平台 - 2025年5月上线跨境金融服务平台汇率风险管理场景系统 首日完成两笔人民币外汇衍生品业务 [4] - 为建筑材料出口企业定制掉期业务方案 解决美元收汇与人民币支付的错币需求 [4] - 为对日模具企业办理远期结汇 锁定日元收汇汇率以规避市场波动风险 [4] - 通过数据授权共享机制简化银行审核流程 降低企业外汇套保成本与脚底成本 [4] 外汇展业改革 - 2025年6月为食品加工企业办理"一类"客户免审单业务 推动外汇展业改革扩面提质 [5] - 通过内外部数据采集强化客户尽调与分类 投产外汇风险交易监测模型完善事后管理 [5] - 优质企业可简化业务流程 凭指令办理外汇业务 实现"越合规越便利" [5] - 配套推出"跨境极速汇"产品 使优质企业享受线上汇款秒级收付服务 大幅提升跨境结算效率 [5]

外汇金融服务措施 - 中国人民银行和国家外汇管理局发布通知 推出6项外汇金融服务措施 加大对外贸外资领域的支持力度 [1] - 将优质企业外汇便利化政策扩大到全国 将更多中小外贸企业纳入便利化政策范围 实现外汇结算"秒申请、分钟办" [1] - 支持21家支付机构和12家合格银行凭交易电子信息为跨境电商等贸易新业态提供跨境结算服务 下一步将支持更多符合条件的机构开展此类业务 [1] 跨境融资便利化 - 支持符合条件的高新技术和"专精特新"中小企业开展外债便利化额度试点 首次将"专精特新"企业纳入试点范围 [2] - 允许非金融企业多笔外债共用一个外债账户 支持线上办理外债登记 降低外贸企业融资成本 [2] - 进一步便利具有贸易出口背景的国内外汇贷款结汇和购汇偿还 帮助企业利用国内外两个市场获取低成本融资 [2] 汇率风险管理 - 完善企业汇率风险管理服务 强调企业要坚持汇率风险中性原则 [2] - 通过银政企合作降低企业参与衍生品交易成本 中国外汇交易中心2021年7-12月减免中小微企业外汇衍生品交易手续费260多万元人民币 惠及1.3万余家中小微企业 [3] - 2022年预计免收中小微企业外汇衍生品交易相关手续费超过1100万元人民币 对应1.07万亿元人民币外汇衍生品规模 [3] 出口信用保险支持 - 引导保险机构提高对中小微外贸企业的金融服务效率 提升保险理赔效率 [3] - 外汇局与中国出口信用保险公司合作推出"出口信保保单融资"应用场景 已在江苏、山东、广东等12个地区开展试点 [4] - 建立跨部门信息共享和银企间单证核验机制 实现政、保、银、企数据互联互通 提升企业融资信用 [4] - 后续将持续扩大与信保合作范围 拓展中小企业综合保险、小微信保易等险种融资支持 增加企业融资受众范围 [4]

蜜雪冰城上市与外汇支持 - 蜜雪冰城于2025年3月成功登陆港交所 成为河南民营企业"走出去"战略的重要案例 [1] - 国家外汇局河南省分局为企业提供定制化外汇服务方案 指导资金汇兑和跨境划转 保障上市进程及后续发展 [1] 河南省涉外经济表现 - 截至2025年6月末 河南省涉外收支总规模达1096.97亿美元 同比增长5.24% [1] - 同期收支顺差149.52亿美元 同比扩大79.05% 显示涉外经济发展动能强劲 [1] 跨境结算便利化措施 - 建立优质企业储备库 为410家企业开通跨境结算绿色通道 实现"秒申请 分钟办"的高效服务 [2] - 2025年以来累计办理贸易外汇收支便利化业务3.47万笔 金额达427亿美元 [2] 跨国公司资金管理 - 截至2025年6月末 全省18家跨国公司及149家境内外成员企业纳入跨境资金集中运营体系 [2] - 通过整合境内外子公司资金 提升跨境资金配置效率 构建金融服务"高速网" [2] 汇率风险管理支持 - 开展汇率风险中性培训 覆盖200余家大型民营企业 通过案例教学破除认知壁垒 [3] - 深化跨境金融服务平台应用 指导银行丰富外汇衍生品工具 降低企业避险成本 [3] 汇率避险成效 - 截至2025年6月末 河南省企业运用远期 掉期 期权等工具规避汇率风险金额达64亿美元 [3] - 新增汇率避险"首办户"企业1002家 全省套保率提升至22.88% 较上年提高5% [3] 金融科技创新应用 - 通过跨境金融服务平台办理小微信保易保单融资业务 累计办理2757笔 金额27.14亿美元 [4] - 平台帮助700余家外贸企业简化融资流程 缩短业务时限 实现金融资源精准滴灌 [4] 跨境融资效率提升案例 - 洛阳某小微外贸灯具企业通过平台融资 放款时间从线下近一个月缩短至10天内 获得21万元资金 [4] - 郑州某航空融资租赁企业采用"两头在外"跨境离岸租赁模式 使交易流程减半并降低运营成本 [4] 政策传导机制建设 - 打造线上线下融合宣传矩阵 开展外汇政策"进园区 进企业"活动 提升政策触达率 [5][6] - 会同省商务厅出台政策意见 集成解读近20项外汇便利化政策 建立三维传导机制 [6]

政策支持与金融服务机制 - 国家外汇管理局浙江省分局和温州市分局指导宁波银行温州分行开展"三支队伍"建设专项行动 构建政策直通 服务直达 智慧风控三重保障机制[1] - 设立基层外汇服务站点 组建外汇局人员和银行骨干组成的专业化服务团队 实现重点外贸产业集群全覆盖[1] 汇率风险管理 - 温州市分局联合宁波银行通过线上+线下方式举办客户交流会 传递汇率风险中性理念 2025年开展海外业务专题直播累计参会超2000人[2] - 汇率避险宣传员服务小微企业 帮助企业降低收汇资金汇率风险并锁定订单利润[2] 外贸政策宣讲与企业支持 - 在近400家进出口企业参与的广交会行前培训中 温州市分局现场交流最新外贸政策[3] - 宁波银行开展《赋能新质•全球拓客》专题宣讲 提供全方位一站式金融服务方案[3] 境外投资与生产支持 - 外汇服务联络员针对企业境外生产需求 提供转口贸易流程介绍和风险点分析[4] - 为计划境外设厂企业联合外汇局和律所提供政策包 涵盖境外园区信息及投资业务步骤梳理[4] 跨境结算便利化 - 实施跨境贸易投资高水平开放试点 根据企业风控水平提供差异化便利方案[5] - 数字化服务结合银企直连系统实现一站式直通付款 免除资料提交审核环节 大幅减少企业案头作业[5] 金融服务持续优化 - 宁波银行承诺深化"三支队伍"机制发展 为温州制造走向全球构建更坚实金融支点[5]

政策创新与试点落地 - 国家外汇管理局跨境金融服务平台推出"衍生品业务担保增信签约"试点功能 旨在提高小微企业汇率风险管理水平 全国首笔试点业务落地浙江[1] - 试点功能通过线上化担保签约和优化风险分担机制 为企业提供更便捷低成本的汇率避险服务 相比传统模式减少保证金要求和线下流程[1] - 浙商银行作为首批试点银行 为绍兴纺织服装出口企业办理首笔业务 提供200万元保函额度和120万美元外汇掉期产品 有效盘活美元收汇资金[1] 汇率风险管理重要性 - 汇率风险分为交易风险 会计风险和经济风险三类 直接影响以外币计价的企业收付款项 资产或负债价值[2] - 企业坚持汇率风险中性原则 将汇率波动纳入财务决策 可降低对主营业务和财务的负面影响 提升经营可预测性[2] - 汇率风险管理不是可选项目而是企业经营必修课 直接关系到企业稳健经营能力[2] 外汇衍生品市场现状 - 中国外汇衍生品市场已形成远期结售汇 外汇掉期 货币掉期和期权等多品种基础产品体系[3] - 截至2023年12月 全国127家银行具备外汇衍生品业务资格 涵盖各类银行机构 服务覆盖全国[3] - 浙商银行计划深化试点政策 提供"避险+结算+融资"综合服务 截至6月末已为3600家企业提供汇率避险服务[3]

外贸经济重要性 - 外贸是拉动经济增长的"三驾马车"之一，对稳经济、促发展有重要作用 [1] - 台州市出口导向产业特点突出，外向型经济逐渐成为台州国民经济的重要组成部分 [1] 中信银行台州分行的跨境金融服务 - 持续完善跨境金融综合服务体系，提供"外汇政策服务、跨境结算服务、跨境融资服务、外汇资金服务"组合方案 [1] - 运用"外向型积分卡"授信模式，采用纯信用方式授信，弱化担保条件，解决轻资产出口企业的融资困境 [2] - 创新推出"跨境闪贷"产品，实现全程线上操作、自动化审批、自助放款，为小微型出口贸易企业提供便捷融资支持 [2] - 通过"订单e贷""商票e贷"等多样化产品，围绕核心外贸企业及其供应链加大融资支持 [2] 特色金融产品案例 - 为浙江某进出口有限公司提供"跨境闪贷"产品，依托跨境金融服务平台整合多维信息，从申请到放款仅耗时一小时 [2] - 企业负责人表示产品契合需求，高效便捷，为拓展出口业务给予了很大授信支持 [3] 汇率风险管理服务 - 秉持"汇率风险中性"原则，提供市场信息咨询、交易管理等服务，协助企业建立汇率管理机制 [4] - 利用"区间盈远期购汇""远期结汇+卖出期权"等创新产品满足企业避险需求 [4] - 为某工艺品制造销售工贸企业量身定制外汇资金套期保值方案，建议办理50万美元买入期权业务 [4] - 企业享受浙江省中小外贸企业汇率避险期权业务费用补助活动，期权手续费3折优惠，最终多获得近3万元收益 [5] 管家式跨境服务 - 发挥中信集团"金融全牌照+实业广布局"优势，为企业拓展国际市场提供全面、优质、高效的跨境金融服务 [6] - 为某房车企业提供港股上市募集资金账户开立及外汇专业政策辅导服务，与信银国际(香港)协同完成见证开户 [6][7] - 强化与头部律所、会计师事务所、咨询机构的"全球朋友圈"建设，为企业"出海"提供"管家式"服务 [7]

活动概述 - 上海银行联合外汇交易中心举办"新形势下企业汇率避险研讨"活动，聚焦全球经济格局演变下的中国企业汇率风险管理议题 [1] - 活动吸引了来自上海、深圳、浙江、江苏地区制造、贸易、科创等行业近30名企业代表参加 [1] - 活动通过政策宣导、市场研判、策略实操分享等形式，为企业构建了兼具理论深度与实践价值的汇率风险管理方案 [13] 嘉宾观点 - 上海银行业务总监武俊强调在当前复杂多变的国际形势下树立"汇率风险中性"理念的重要性，并分享了上海银行在服务企业汇率避险需求方面的实践与成果 [4] - 外汇交易中心市场一部总经理华小岳介绍了交易中心在银行间外汇市场建设中取得的成效，以及在助力企业汇率避险、服务实体经济过程中的举措 [4][5] - 国家外汇管理局上海市分局国际收支处处长何念如分享了汇率风险中性理念，阐述了企业汇率风险管理的原则、框架和管理策略 [7] - 特邀专家孙炜系统剖析特朗普政府关税政策对国际秩序重构的传导效应，提出人民币将展现出极强韧性，人民币国际化将加速演进 [9] 主题分享 - 外汇交易中心市场一部银企平台产品经理侯文楚详细介绍了银企外汇交易服务平台的功能架构与应用场景 [11] - 上海银行金融市场部外汇与贵金属交易部高级副经理张昭分享了特朗普关税政策下的市场研判及相应的企业套期保值策略 [11] 未来展望 - 我国企业汇率避险业务发展空间广阔 [13] - 上海银行将持续以企业客户需求为中心，依托专业的金融市场核心交易能力、完备的产品服务体系与便捷的数字化服务工具，为实体经济高质量发展注入强大动能 [13]