活动背景与目标 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及媒体共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动” [1] - 活动旨在通过多层次、多形式的宣传与互动，强化投资者教育与保护，提升公众金融素养，为行业高质量发展贡献力量 [1] - 公司积极响应号召，推出包括走进商圈、校园和社区等活动，打造有温度有深度的金融知识普及之旅 [1] 走进商圈活动 - 公司成功在国贸万达广场商圈落地“金融生活嘉年华”活动，通过互动答题模式吸引了数百余名参与者打卡体验 [2] - 活动内容包括投资理财、防非反诈知识互动，并展示中国公募基金发展历程和未来趋势，倡导“理性投资、价值投资、长期投资”理念 [2] - 此举旨在扩大金融知识普及的覆盖面和影响力，以实际行动践行金融为民 [2] 走进高校活动 - 公司携手多家同业机构及评价机构走进中央财经大学金融学院，面向高校青年群体普及金融知识、传播理性投资理念 [3] - 公司资深投教讲师向大学生分享了基金定投智慧，介绍如何用定投化解“钱少没经验”等烦恼，并科普了定投三步走策略 [3] - 强调基金定投的核心是用规则对抗人性，而非“躺赚”，旨在提升学生金融素养，助力财商教育 [3] 走进社区活动 - 为筑牢防非反诈“防火墙”，公司连续三年与支付宝蓝马甲团队合作开展养老防骗课堂进社区活动 [4] - 在此次高质量发展活动中，公司以“金融生活嘉年华”进社区为主题，组织了2场专场的养老金融、反诈防骗知识讲座 [4] - 活动目标是为社区居民、老年群体的金融生活安全助力，将金融服务的温度与精度延伸至基层 [4] 行业转型与公司战略 - 公募基金行业正从“重规模”向“重投资者回报”转型，投资者服务与陪伴体系需迭代升级 [4] - 公司致力于从“单向灌输”转向“双向互动”，从“产品中心”转向“客户中心”，从“信息传递”转向“情绪管理与行为引导” [4] - 走进商圈、高校和社区等活动是公司在创新投资者陪伴模式上的积极探索，未来将致力于打造深度、广度、温度兼备的投教与客户陪伴体系 [4]

A股投资者市场概况 - 截至2025年6月末A股投资者总数突破2.4亿相当于每6个中国人中就有1个是股民[2] - 2024年底A股投资者总量为2.37亿均为有效账户2025年上半年新增开户1259.77万户新增投资者超过400万[2] - 个人投资者占绝对主导地位2024年底占比超99.76%2025年上半年新增开户中个人占比达99.63%[2] - 个人投资者大量涌入股市显示市场对A股的坚定信心和强大预期也反映居民在经济新周期和产业结构调整背景下对财富管理的迫切需求[2] 财富管理市场背景 - 截至2024年末中国家族信托规模已突破9000亿元预计2025年将迈入万亿时代[2] - 未来10年中国将有约20万亿元财富传给下一代凸显家族财富传承问题的紧迫性[2] - 改革开放40多年带来的巨大红利正进入交棒阶段这是一个体量庞大时间紧迫的财富传承问题也是突出的社会问题[3][17] 个人理财观念与行为 - 年轻人理财呈现两极分化部分极其保守超过90%资产配置在银行存款害怕亏损部分则非常激进追求一夜暴富[7] - 过于保守难以实现财富显著增值可能无法战胜通货膨胀过于激进追求高收益则是过度冒险可能一赔就没有机会[7][8] - 需要区分情绪影响和理性操作不要因害怕亏损导致投资过于趋于安稳从而无法实现显著增值长期来看财富可能因通胀而实质缩水[14] 股票投资心态与策略 - 炒股心态反映非理性的投资心态希望快速进出获得收益但持之以恒追逐龙虎榜热门股约两三年投资收益率可能变为-100%即赔光[9] - 应从非理性投资转向理性投资具备相对理性心态而非一夜暴富的心态这需要心态和理念上的更新和转变[9][10] - 量化投资可帮助解决买什么和什么时候买的问题减少主观因素干预但需区分高频量化和基本面量化后者回归投资本源分析公司基本面[11][12] 资产配置与投资目标 - 资产配置需首先明确个人财富目标和风险承受能力不同财富阶段对投资回报率要求不同本金亏损承受度从30%-50%到5%以上不等[13] - 合理年化投资回报率目标约为8%-10%需在通货膨胀之上实现约5%的财富增长但不应期望每年赚钱而是长期年化平均的概念[15][16] - 资金应分层管理分为保障层和增值层保障层保障生活品质增值层用长期科学方式理财其盈亏不影响日常生活[17] 家族财富传承框架 - 家族财富传承需要五位一体包括家族信托投资慈善捐赠分配和系统家族信托通过财产与人的分离实现风险隔离[18] - 慈善捐赠可帮助家族成员将视野从自身转向社会从金钱转向爱心增强家族凝聚力使财富传承持续而非陷入财产纠葛[19] - 透明的财务管理系统对长期传承必不可缺需清晰展示资金使用和投资收益甚至引入专业审计[19] 财富管理哲学 - 财富管理是需要坚持40年的事理念上应从财富主人转变为财富管家这有助于减少投资焦虑并用科学高效方式管理财富[5][19] - 从永恒角度思考财富价值一时的得失和亏损相对终身财富增值并不重要财富应具有永恒价值为社会带去祝福[20][21] - 财富应向善需有崇高品德支撑对财富的支配和使用应给对方带来益处而不仅是个人满足让财富绽放道德光芒[22]

活动概述 - 工银瑞信投教基地于10月17日走进方庄街道办事处，开展了以防非知识讲座为核心的投资者教育活动 [1] - 活动旨在提升社区居民的金融素养和防范非法金融活动的意识，并帮助居民树立正确的金融观、理财观 [1] 活动具体内容 - 讲座以金融风险案例为切入点，揭露了“股市黑嘴”、“非法荐股”、“高息理财”等常见非法金融活动套路 [1] - 指出不法分子常借助社交平台、网络直播，以“内幕消息”、“收益翻倍”为噱头进行诱骗 [1] - 提醒居民对承诺高额回报、保证收益的宣传保持警惕，并倡导树立理性投资理念，坚持长期投资、价值投资 [1] - 活动还普及了投资者维权和纠纷多元化解相关内容，并发放了“防非、反洗钱、理性投资”等主题宣传材料 [1] 活动效果与公司理念 - 活动获得了街道办的支持和居民的一致认可，居民表示对金融风险有了更高警惕心，并学会了科学维权 [2] - 公司始终以“金融为民”为初心，将专业知识转化为通俗易懂的语言，用实际行动诠释普惠金融 [2] - 未来，公司将持续拓展投资者教育的广度与深度，为营造清朗有序的金融环境贡献力量 [2]

活动概述 - 工银瑞信投教基地在2025年世界投资者周期间，以“新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动”为指引，于10月17日走进方庄街道办事处开展防非知识讲座 [1] - 活动旨在提升社区居民金融素养和非法金融活动防范意识，帮助居民防范金融风险并树立正确金融理财观 [1] 活动具体内容 - 投教讲师以金融风险案例切入，揭露“股市黑嘴”、“非法荐股”、“高息理财”等常见非法金融活动套路 [2] - 指出不法分子常借助社交平台和网络直播，以“内幕消息”、“收益翻倍”为噱头诱骗居民转账付费 [2] - 提醒居民对承诺高额回报、保证收益的宣传保持警惕，倡导树立理性投资理念，坚持长期投资和价值投资 [2] - 活动普及了投资者维权和纠纷多元化解内容，并发放“防非、反洗钱、理性投资”等主题图文宣传材料 [2] 活动效果与未来规划 - 活动获得街道办支持和居民认可，居民表示对金融风险警惕心提高并学会科学维权 [2] - 公司以“金融为民”为初心，将专业知识转化为通俗语言，用实际行动诠释普惠金融的温度 [3] - 未来将持续拓展投资者教育的广度与深度，搭建更坚实金融安全屏障，为营造清朗有序金融环境贡献力量 [3]

为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公 募基金管理人、基金销售机构、基金评价机构及多家主流媒体，共同启动"北京公募基金高质量发展系 列活动"。 本次活动以"新时代·新基金·新价值"为主题，旨在通过多层次、多形式宣传与互动，强化投资者教育与 保护，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力，打造北京金融高质量发展新名片。 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 摘要：新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动 ATIL 7 ิต - Dane Mark Par 用彩票向 幸福制出! ティ 9外运动支出 > 账户编水 300 ¥ 太棒啦!看他们突破舒适区,迈出勇敢一步,真是成 就感满满。 可不是~而且现在的安全措施做的也更好了,他们释放 天性挑战自我,我们欣赏美景放松身心,终于体会到户 外带娃的乐趣了! MANY 更重的人生从案险开始，专业措施社给 障害发生，安全市场 7 रे 生草实找走了出一> 服声编本 200 ¥ 姥姥,晚饭可以吃酸酸甜甜的糖醋鱼嘛? L 小馋猫,再买点蔬菜好不好?饮食要荤素搭配~ 好!谢谢姥姥! au ...

活动概述 - 上海资产管理协会组织了第二届资产管理行业践行“理性投资、价值投资、长期投资”（简称“三投资”）理念优秀实践展示活动 [1] - 活动在中共上海市委金融委员会办公室和上海证券交易所指导下进行，第一财经提供媒体支持 [1] - 2025年优秀实践展示机构名单于10月16日在“2025上海全球资产管理论坛”上正式发布 [1] 获奖机构情况 - 最终共有35家机构获得展示 [2] - 中保投资、富国基金、中国国际金融、交银理财、上海国际信托、中银基金等6家机构作为代表在论坛上被授予证书 [1] - 包括中保投资、汇添富基金、国泰海通资管、摩根基金、太平资产、交银理财、上海信托、新湖期货在内的21家机构连续2年成为优秀实践展示机构 [2] - 包括富国基金、华泰柏瑞基金、人保资产、广银理财、财通资管、中金公司、交信基金、安联基金在内的14家机构首次成为优秀实践展示机构 [2] 活动流程与参与度 - 活动申报渠道于今年5月15日开通，经过申报机构自荐、专家委员会讨论、展示工作组复核、指导单位审定等流程 [2] - 各资产管理机构参与积极性显著提升，大部分机构除提交自荐表外，还提供了投资策略、研究成果、产品介绍、营销材料、投教作品、媒体报道、社会责任报告、信息披露报告等材料 [2] 活动历史与配套举措 - “三投资”理念优秀实践展示活动于2024年启动，本届为第二届 [1][3] - 在过去一年多的时间里，协会与上海证券交易所先后组织举办了“资产管理业高质量发展暨促进资本市场高质量发展座谈会”、践行“三投资”理念征文、机构投资者专题培训班等活动 [3] - 与第一财经共同主办《秒懂金融·资管行业践行“三投资”理念优秀实践系列访谈》节目，上线“机构投资者云讲堂”首批课程 [3] 后续计划 - 上海资产管理协会将联合上海证券交易所与第一财经，通过访谈节目、座谈会等多种形式宣传各优秀实践展示机构 [3] - 旨在引领和推动行业机构和市场各方更好地坚持和践行“三投资”理念，推动行业机构加强财富管理能力建设 [3] - 积极发挥示范引领效应，为促进资本市场健康稳定发展作出贡献 [3]

北京公募基金高质量发展系列活动 - 活动主题为“新时代·新基金·新价值”，旨在推动行业转型升级并提升服务实体经济能力 [3] - 在北京证监局指导下，由北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体共同启动 [3] - 活动为期一个多月，通过多层次、多形式的宣传与互动，强化投资者教育与保护 [3] 行业机构的具体行动 - 华商基金积极推动金融及投资知识普及，致力于推广长期投资和理性投资理念 [3] - 行业机构共同致力于提升公众风险防范意识，为促进行业高质量发展贡献力量 [3]

活动背景与主题 - 活动在北京证监局指导下，由北京证券业协会联合公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体共同启动[3] - 活动主题为“新时代·新基金·新价值”，旨在推动北京公募基金行业高质量发展[1][3] - 活动是贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》的具体举措[3] 活动目标与内容 - 活动为期一个多月，将通过多层次、多形式的宣传与互动展开[3] - 核心目标包括强化投资者教育与保护，推动行业转型升级，提升服务实体经济能力[3] - 致力于将公募基金行业打造为北京金融高质量发展的新名片[3] 公司参与与贡献 - 华商基金积极参与活动，积极推动金融和投资知识的普及[3] - 公司致力于推广长期投资、理性投资理念，并提升公众风险防范意识[3] - 持续为促进行业高质量发展贡献力量[3]

文章核心观点 - 工银瑞信基金作为国有控股大型基金公司，深入社区开展投资者教育活动，旨在提升居民金融素养、防范非法金融活动、保护投资者合法权益，这体现了公司践行金融工作政治性与人民性、服务国家金融大局的定位，也是公募基金行业推动高质量可持续发展的具体行动 [1][5] 活动概况与目的 - 活动于10月11日举行，由工银瑞信投教基地联合睦邻工作事务所，在西城区旧鼓楼大街社区开展，主题为“金融知识进社区，风险防范护万家” [1] - 活动目的是通过面对面宣讲，将理性投资理念、防非技巧及维权知识精准传授给社区居民，为居民的财产安全筑起防护墙，切实守护居民金融安全 [1] 活动具体内容与形式 - 工作人员手持防非知识单页，向居民普及非法金融活动的常见类型与典型特征 [3] - 讲解结合了近年典型及新型诈骗案例，包括以网络交友为幌子的非法荐股、利用AI视频换脸技术冒充亲友、以及打着“以房养老”“快速贷款”“代理退保”等旗号的非法金融活动，剖析其背后套路与陷阱 [3] - 片区警察也到场，与投教工作人员一同提醒居民提高警惕，在进行金融活动时多与家人商量，切勿轻信高收益承诺，遇到可疑情况及时向警方或金融监管部门咨询举报 [3] 公司战略与行业意义 - 公司将社区视为金融安全的重要防线和普惠金融服务的前沿阵地，常态化深入基层一线开展投教活动 [5] - 公司充分发挥自身专业优势，开展贴近居民需求、内容丰富、形式新颖的投教活动，以提升广大居民的金融素养、安全意识和维权能力 [5] - 公司的这些行动是其胸怀“国之大者”、践行金融工作政治性与人民性的体现，旨在为人民群众的美好生活保驾护航，并推动公募基金行业高质量可持续发展、服务国家金融大局 [5]

核心观点 - 公司秉持“专业陪伴每一个成长”理念，致力于为投资者提供有深度、有温度的投资陪伴服务 [1] - 2025年三季度，公司围绕理性投资、风险防范、养老金融、公益赋能等核心方向，持续开展多层次、多形式的投教宣传活动 [1] 主题投教活动 - 在“8·18”理财节期间，以“理性投资”为主题，聚焦投资知识普及和定投理念推广，开展兼具专业性与趣味性的投教活动 [2] - 线上推出“小星辰投资历险记”系列漫画及投资知识答题互动，线下参与国防教育主题展并设立金融知识咨询台，提升公众风险防范意识 [2] - 金融宣传周期间，线上开展防范非法证券答题活动并发布原创漫画，线下通过内部合规培训与外部游戏互动双向发力普及金融知识 [3] - 反洗钱宣传月期间，在自媒体矩阵持续发布涵盖多元生活场景的反洗钱主题系列投教组图，以响应监管要求 [4] 特色赋能活动 - 7月，公司投教团队走进广东信宜市思贺镇，开展财商下乡暨“基金行业话养老”专项投教活动，面向基层干部和村民普及个人养老金制度及防诈骗知识 [5][6] - 9月，公司联合芒果V基金在延安吴起县落地第四间“快乐音乐教室”并提供教学物资，同时向师生发放原创投教手册《历史上的著名骗局》，将公益与金融知识普及相结合 [7] - 该公益项目在“金融助力乡村振兴优秀案例评选”中获得最佳文化振兴案例奖 [7] 专业陪伴与服务 - 三季度持续推进“财富长城万里行”活动，例如走进深交所为理财经理解读国证自由现金流指数，以提升专业服务能力 [8] - 针对科技行情和新消费赛道等市场热点，公司与主流媒体合作推出多场《基金经理面对面》直播活动，为投资者提供专业分析 [8] - 公司创新投教内容形式，推出“老鹰捉小基”知识卡片栏目及《科创综指投教手册》等产品，以降低专业知识的理解门槛 [9]