A股市场表现 - 2025年7-8月创业板指上涨34.24% [2] - 申万通信行业指数上涨48.86% [2] - 全部A股日均成交额达1.96万亿元 最高单日成交3.20万亿元 [3] - 期间新增A股投资者开户461.39万户 [3] 投资者行为特征 - 大量零投资经验的新投资者进入市场 [3] - 投资者普遍通过社交媒体、搜索引擎及股神群组获取投资指引 [4] - 社交平台出现大量含"手把手教学""潜力板块推荐"等标题的内容 [6][7] 诈骗风险模式 - 诈骗分子冒充券商工作人员通过电话推荐强势股票 [11] - 诱导投资者下载虚假APP（案例中为"某商汇金"APP）并承诺年化收益200% [11] - 采用先允诺小额提现获取信任后封锁大额资金的手法 [11][12] - 诈骗活动与股市热点高度联动 主要伪装成专家或机构工作人员 [12] 技术指标关注 - 部分股票出现MACD金叉技术信号 [14]

投资者教育内容 - "四看三思等一夜"中的"等一夜"指冷静期以避免冲动投资 给大脑降温防止被高利诱惑[3][4] - 非法集资的"非法性"定义为未经国务院金融管理部门依法许可的行为[7][10] - 基金净值短期下跌时最理性做法是分析下跌原因并判断是否符合长期投资逻辑 需结合市场环境和基金持仓等因素综合判断避免情绪化操作[12][13][15] - "羊群效应"体现为看到他人抛售股票后盲目跟风卖出的行为[18] 技术指标信号 - MACD金叉信号形成显示部分股票涨势良好[19]

在这起案例中，诈骗分子正是利用了人们渴望获取高额回报的心理，以虚假的高收益为诱饵，一步步诱 导受害者陷入骗局。他们通过营造投资盈利的假象，让受害者放松警惕，进而加大投资。一旦受害者投 入大量资金，他们便会卷款跑路。 泰康人寿青岛即墨支公司友情提醒您，在进行任何投资之前，一定要充分了解投资产品的背景和风险， 选择正规的金融机构和投资渠道。不要轻易相信网络上那些来路不明的投资信息，也不要被所谓的"高 收益"、"稳赚不赔"所迷惑。同时，要保护好个人隐私和财务信息，不随意在陌生平台上注册账号、转 账汇款。守护财产安全，需要我们每个人提高警惕，增强金融知识和反诈意识。让我们共同行动起来， 对金融诈骗说"不"，让诈骗分子无机可乘。 近年来，诈骗手段层出不穷，令人防不胜防，不断威胁着人们的财产安全。本期泰康人寿青岛即墨支公 司提醒广大市民：了解诈骗手段和危害，时刻警惕诈骗陷阱，守护资金财产安全。 杭州的李女士在网上浏览财经信息时，被一则"年化收益率达20%，稳赚不赔"的投资理财项目广告吸 引。她添加了广告中的客服微信，客服将她拉进一个投资理财交流群。群里每天都有人分享高额收益截 图，还有所谓的"投资导师"讲解投资技巧。李女 ...

金融诈骗类型分析 - 投资大师陷阱：通过社交媒体平台宣称掌握内部消息或独家策略 逐步引导投资者缴纳会员费或购买高风险产品 [3] - 高额回报陷阱：承诺远超市场平均水平的投资回报且风险极低 存在虚假宣传导致投资者血本无归 [3] - 虚假平台陷阱：制作与正规机构高度相似的网站或APP 盗用知名机构标识进行虚拟操作 最终卷款潜逃 [3] 遭遇诈骗应对措施 - 立即停止所有相关交易并修改账户密码 删除可疑APP防止信息泄露 [5] - 保存聊天记录/转账凭证/合同文件等证据 采用截图拍照方式确保证据完整性 [5] - 向公安机关报案或拨打12386（证监会）/12378（国家金融监督管理总局）热线举报 [5] - 咨询专业律师了解法律维权程序 委托专业机构协助大额资金追回 [5] 风险防范机制建设 - 通过阅读专业书籍/参加投资者教育活动/关注权威财经媒体充实知识储备 [6] - 建立完善的风险防范意识应对不断升级的诈骗手法 [6] - 提高警惕并掌握防范技能以保护财富安全和金融秩序 [6]

事件概述 - 农业银行邹城矿区支行成功拦截一起以黄金交易为幌子的诈骗案件 帮助客户避免60克黄金损失 [1][2] 诈骗手法分析 - 诈骗分子以高额回报为诱饵 利用客户贪图小利的心理 诱导其购买黄金并寄往指定地址 [2] - 诈骗模式为有组织的骗局 全省范围内多笔黄金订单均寄往广东省同一地址 收货人及联系电话完全一致 [2] 银行应对措施 - 工作人员通过职业敏感性与责任心 主动询问客户购买原因并识别异常 [1] - 银行对近期贵金属交易展开紧急核查 发现高度重复的异常信息 [2] - 工作人员向客户揭示风险 结合实际案例详细剖析诈骗手法 [2] - 协助客户修改收货信息 确保黄金安全送达本人手中 [2] 银行风控体系 - 农业银行持续加强员工业务培训与反诈能力提升 [2] - 通过多种渠道积极开展金融安全知识宣传 提升客户风险自防能力 [2] - 银行秉持以客户为中心的服务理念 不断优化服务流程 强化风险管控 [3] 行业意义 - 事件体现金融机构在客户财产安全保护方面的系统防控能力和坚定决心 [2] - 金融机构坚决守护客户资金与财产安全是义不容辞的社会责任 [1]

MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ 责任编辑：石秀珍 SF183 专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 ...

案件概述 - 瑞银前副总监孙健荣因私吞客户资金1.3亿港元并被裁定洗钱罪及藐视法庭罪成立 判处十年六个月监禁 同时被终身禁止重投金融业 [1] 客户背景与账户情况 - 受害人于全利与妻子楼小洁2014年3月在瑞银香港分行开设联名账户 账户余额一度达894.9万美元 [3] - 于全利因在南京经营卖淫团伙被内地法院判处15年有期徒刑 其用于转账的1.3亿元人民币极可能来自非法卖淫活动 [5] 诈骗手法与资金转移 - 孙健荣以协助跨境汇款为名 设计虚假中转通道 诱使客户分37次将1.3亿元人民币转入29个内地银行账户 [6] - 通过伪造瑞银对账单及汇丰账户转账申请照片维持骗局 实际资金流入其控制的香港汇丰与恒生银行账户 [6] - 赃款总计1.3亿港元 包括汇丰账户港币5062万元 美金515万元 英镑16万元 恒生账户港币1062万元 美金172万元 英镑143万元 [6] 赃款使用与收入对比 - 资金被用于购买英国伦敦4处房产（含27套公寓楼宇）及内地2处物业 总价值2900万港元 另购置6部豪车 [7] - 2014至2018年四个报税年度 孙健荣累计申报收入仅406.7万港元 远低于其资产规模 [7] 司法判决与刑期认定 - 法庭认定孙健荣两项洗钱罪涉案金额超1.34亿港元 因认罪时间较晚获25%刑期折扣 最终刑期合计10年 [8] - 另因违反全球资产冻结令 擅自转让伦敦房产权益至英属处女群岛公司 被加判藐视法庭罪6个月监禁 总刑期增至10年6个月 [8] - 法庭驳斥其关于"不知资金非法""转移为税务安排"等辩解 强调其作为金融从业者主观故意明显 [9] 资产处置进展 - 孙健荣名下中英房产与豪车已被依法扣押 资产处置及受害人损失追偿仍在进行中 [10]

银行风险识别案例 - 民生银行汕头潮南支行通过精准识别客户交易行为 发现账户存在频繁快进快出及多陌生人交易的特征 [2] - 工作人员确认客户使用"金荣中国"APP投资伦敦黄金 该平台宣称高收益和国资背景 客户已投入1万多元资金 [2] - 经核查发现APP制作粗糙 黄金行情与正规市场严重不符 且资金通过个人陌生账户收付 未与平台直接划转 [2] 诈骗平台特征 - 该APP被反诈中心认定为典型虚假投资理财诈骗平台 诈骗分子多位于境外 追款难度极大 [2] - 非法金融活动常以专业形象、国资背景和高回报承诺为伪装实施诈骗 [3] - 平台资金流向异常 未与宣称的投资标的产生直接关联 [2] 风险防控机制 - 银行遵循"了解你的客户"原则 成功拦截客户后续投资资金 [2] - 建立警银联动机制 反诈中心协同银行进行客户劝导和风险提示 [2] - 金融机构需持续提升对新型诈骗模式的识别能力 履行资金安全守护职责 [3] 案例启示 - 金融科技快速发展背景下 非法金融活动形态持续演变 [3] - 银行一线员工作为金融风险守门人 需将风险拦截在资金实际损失发生前 [3] - 该案例凸显银行风险识别体系在保护客户资产方面的重要价值 [2][3]

金融诈骗手段 - 不法分子利用AI技术生成但斌图片或视频从事非法荐股活动 标榜不卖课不收费或共同学习共同进步等口号[1][2] - 诈骗分子通过假冒私募机构工作人员诱导投资者加入股票学习交流群 利用虚假网站或App实施诈骗 前期小额投资可获得返利 加大投入后无法提现或全部亏损[3][4] - 具体路径为视频号显示直播信息 点击预约后进入内部交流 由所谓老师进行手把手指导[2] 冒用身份特征 - 诈骗分子冒用私募机构高管及工作人员基本信息和肖像 谎称有内部渠道能让投资者参与股票拉升赚钱[4] - 但斌仅有一个实名个人微信号和一个实名雪球账号 无其他个人微信号及微信公众号 未发行新书或开设读书分享会[3] - 不法分子通过互联网实施诈骗 流窜作案甚至藏身境外 投资者被骗后难以追回资金[4] 行业应对措施 - 基金管理人需对公司网站客服电话社交媒体平台账号进行认证管理 投资者应认准已认证账号[6] - 私募机构推荐产品时会有完善产品介绍及正规托管机构合同 投资者可通过产品合同打款账号进行初步甄别[6] - 机构应开设反诈教育专栏定期普及典型案例 发现诈骗后第一时间通过官网或公众号提示风险[6] 监管警示情况 - 陕西证监局提示不法分子冒充辖区私募机构工作人员实施诈骗 通过假冒营业执照印章法定代表人信息签订虚假合同[4] - 湖北证监局警示冒充证券公司工作人员诈骗风险 利用假冒证券公司App和交易软件诱导投资者加入聊天群[4] - 今年以来多地证监局持续提示冒牌金融机构诈骗案例 包括假私募假券商假软件假股神等[1][4]

短视频平台诈骗现象 - 近年来短视频平台发展迅速，不法分子利用"点赞赚钱"等噱头升级诈骗手段，实施金融犯罪 [1] - 多地近期出现以"短视频任务返利"为名的诈骗案件，严重威胁群众财产安全 [1] 典型案例分析 - 张女士通过兼职群下载"点赞赚钱"App，平台宣称与抖音、快手合作，需购买会员卡（价格数百至数千元）并通过点赞、关注、评论任务赚取收益，还可发展下线获取分层奖励，张女士投入近4000元后平台突然关闭 [2] - 刘先生经朋友介绍投资2802元，承诺每日返利134元，但仅一周后平台以"黑客攻击"为由失联，损失超千元 [2] 诈骗手法解析 - 高额回报引诱：以"低门槛、高收益"为噱头，宣称"点赞即可日赚百元"，甚至承诺"投资返利" [3] - 施以小利取信：前期按约定支付佣金，制造"可信"假象，诱导受害者追加投入 [3] - 制造借口拒付：以"任务未完成""系统故障""平台被攻击"等理由拖延提现，要求继续充值"解锁"资金，最终卷款跑路 [3] 防范措施建议 - 理性识别"馅饼"：对"低投入高回报"项目保持高度警惕，避免因小利陷入骗局 [4] - 核实平台资质：通过官方渠道验证平台真实性，不轻信"合作方"虚假宣传 [4] - 拒绝层级拉新：警惕以"发展下线获奖励"为名的传销模式，此类行为可能涉及非法集资或诈骗 [4] - 及时止损维权：发现异常立即保留证据并向公安机关报案，可通过"国家反诈中心"App举报 [4] 行业警示与呼吁 - 公安机关2018年已明确警示：凡以"看广告赚外快""消费返利"为幌子的投资项目，均可能涉及金融犯罪 [5] - 呼吁增强风险意识，不参与、不传播非正规金融活动，共同营造清朗网络空间 [5]