2025年上海金融运行核心情况 - 2025年全年上海社会融资规模增加11632亿元，同比多增1021亿元 [3] - 社会融资结构优化，直接融资增加3419亿元，占社融增量的29.4%，同比上升15个百分点 [3] - 对实体经济发放的人民币贷款增加6589亿元，占社融增量的56.6% [3] 存贷款与利率表现 - 12月末上海本外币贷款余额13.07万亿元，同比增长6.5%，增速比全国高0.3个百分点 [3] - 12月份上海新发放企业贷款加权平均利率为2.64%，较上年同期下降38个基点，处于历史低位 [3] - 12月末上海本外币存款余额24.5万亿元，同比增长11.3%，增速比全国高2.3个百分点 [3] - 住户存款余额同比增长9.1%，非金融企业存款余额同比增长5.3%，非银金融机构存款余额同比增长30.4% [3] - 住户和非金融企业活期存款增速明显回升，分别较上年末上升1.3个百分点和23.1个百分点 [3] 上海国际金融中心建设进展 - 大力深化跨境贸易和投融资便利化，稳步扩大金融市场高水平开放 [4] - 不断拓展人民币国际化广度与深度，全力支持实体经济发展，持续优化金融发展环境 [4] - 成功推动多单上海自贸离岸债发行，推动建立银行间债券市场境外机构一站式开户平台 [4] - 截至2025年12月末，已有1189家境外机构进入银行间债券市场，持有银行间债券3.46万亿元，约占市场总托管量的2.0% [5] 人民币国际化与跨境业务 - 2025年上海市跨境人民币结算总量占全国比重46% [5] - 上海人民币跨境收付金额达32.4万亿元，同比增长9%，占全国比重46%，继续保持全国第一 [6] - 与实体经济密切相关的“经常项目＋直接投资（不含资金池）”人民币跨境收付金额合计3.5万亿元，同比增长14%，高于整体增速5个百分点 [6] - 航运企业、外贸新业态、大宗商品跨境人民币结算量分别同比增长48%、16%、2.6% [6] 2026年工作方向 - 配合总行做好上海发展离岸金融相关工作，推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点扩围 [7] - 持续推进人民币国际化，积极推动外汇管理改革试点政策落地，稳步推进金融市场制度型开放 [7] - 做好金融“五篇大文章”，持续优化金融营商环境，协调推动“十五五”上海国际金融中心建设实现良好开局 [7]

上海2025年金融运行总体情况 - 金融运行总体保持平稳，多项关键指标出现积极变化，结构性改善特征进一步显现 [1] - 社会融资规模同比多增1021亿元，融资结构持续优化，企业融资成本处于历史低位区间 [1] - 自由贸易账户（FT账户）功能升级试点启动后首月运行平稳，跨境资金收付规模接近500亿元人民币 [1] - 跨境人民币业务全年收付金额达32.4万亿元，占全国比重46%，继续保持全国第一 [1] 社会融资规模与结构 - 2025年全年上海社会融资规模增加11632亿元，同比多增1021亿元 [2] - 直接融资增加3419亿元，占社融增量的29.4%，较上年提升约15个百分点 [2] - 对实体经济发放的人民币贷款增加6589亿元，占比56.6% [2] - 各类主体债券净融资2872亿元，同比多增1517亿元 [2] 信贷增长与结构 - 截至2025年12月末，上海本外币贷款余额13.07万亿元，同比增长6.5%，略高于全国平均水平 [2] - 全年新增贷款7967亿元 [2] - 住户贷款余额同比增长8.1%，其中个人住房贷款增长7.9% [2] - 非金融企业贷款余额同比增长4.5% [2] - 境外贷款余额同比增长22.9% [2] - 信贷结构向科技创新和普惠领域集中，信息技术业贷款余额同比增长35.4%，科研服务业增长23.4%，普惠小微贷款增长14% [2] 企业融资成本 - 2025年12月，上海新发放企业贷款加权平均利率为2.64%，同比下降38个基点 [3] - 小微企业贷款加权平均利率为2.96%，同比下降30个基点，均处于历史较低水平 [3] 存款情况 - 截至2025年12月末，上海本外币存款余额24.5万亿元，同比增长11.3%，增速高于全国2.3个百分点 [4] - 全年新增存款2.49万亿元 [4] - 存款结构出现“活升定降”的边际改善，住户和非金融企业活期存款增速分别较上年末上升1.3个百分点和23.1个百分点 [5] - 同期，定期存款及其他存款增速分别回落1.2个百分点和7.1个百分点 [5] - 分部门看，住户存款余额同比增长9.1%，非金融企业存款增长5.3%，非银金融机构存款则增长30.4% [5] 自由贸易账户（FT账户）功能升级试点 - FT账户功能升级试点于2025年12月5日正式启动，已有11家银行、29家企业参与试点 [6] - 试点首月跨境资金收付规模接近500亿元人民币，首批业务整体运行平稳 [6] - 试点遵循“一线放开、二线管住”原则，进一步放宽合规主体跨境资金使用限制 [6] - 试点业务涵盖一般贸易、加工贸易、离岸贸易、服务贸易、跨境融资、境外放款等各类跨境交易 [7] - 试点企业通过升级账户办理的业务中，跨境人民币占比达97% [7] 跨境资金流动与人民币业务 - 2025年上海地区银行代客涉外收支总额5.66万亿美元，同比增长14.3%，占全国36%以上 [8] - 货物贸易收支总额超1万亿美元，同比增长7.0%，增速高于全国平均水平 [8] - 服务贸易收支总额超2500亿美元，占全国近30%，继续保持全国首位 [8] - 全年上海人民币跨境收付金额达到32.4万亿元，同比增长9%，占全国比重46% [9] - 证券投资项下人民币跨境收付24.2万亿元，占比超过七成 [9] - 上海地区境内直接投资资本金流入逐季回升，境外直接投资保持增长，全年直接投资涉外收支总额同比增长5.8% [9] - 全年证券投资项下收支总额同比增长19%以上，占全国的比重超六成 [9] 外汇市场运行 - 2025年，上海地区银行结汇、售汇规模同比分别增长21%和4% [9] - 人民币外汇衍生品业务签约规模同比增长9.6% [9] - 企业外汇套保比率接近38%，明显高于全国平均水平 [9]

上海人民币跨境业务核心数据与表现 - 2025年上海人民币跨境收付金额达32.4万亿元，同比增长9%，占全国比重46%，继续保持全国第一 [1] - 证券投资项下人民币跨境收付24.2万亿元，占总量七成以上，对提升上海人民币资产全球配置中心地位发挥了重要作用 [1] - 与实体经济密切相关的“经常项目＋直接投资(不含资金池)”人民币跨境收付金额合计3.5万亿元，同比增长14%，高于整体增速5个百分点 [1] 实体经济使用人民币意愿与结构变化 - 经常项目、货物贸易人民币跨境收付占同期本外币跨境收付的比重分别较上年提高1.9个、1.0个百分点 [1] - 实体经济层面经营主体使用跨境人民币结算的意愿不断增强 [1] 政策举措与未来工作方向 - 中国人民银行上海总部围绕扩大人民币跨境使用开展了大量工作，包括贯彻落实《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》 [2] - 着力推动重点企业、重点领域、重点地区人民币使用，推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点、自由贸易账户功能升级试点等创新举措落地 [2] - 多措并举加强跨境资金流动宏观审慎管理，不断提升监管能力和开放条件下的风险防范水平 [2] - 下一步将紧扣“十五五”规划导向，指导银行提升跨境金融服务能力，将更多符合条件的企业纳入优质企业名单，优化业务流程，提升人民币资金收付效率 [2]

2025年上海金融运行总体情况 - 2025年上海实施适度宽松的货币政策，高质量推进金融“五篇大文章”，社会融资规模同比多增，直接融资比重上升，信贷结构优化，融资成本稳中有降 [2][19] 社会融资规模与结构 - 全年上海社会融资规模增加11632亿元，同比多增1021亿元 [3][20] - 对实体经济发放的人民币贷款增加6589亿元，占社融增量的56.6% [3][20] - 直接融资增加3419亿元，占社融增量的29.4%，同比上升15个百分点 [3][20] - 各类主体债券净融资2872亿元，同比多增1517亿元；非金融企业股票净融资547亿元，同比多增369亿元 [3][20] - 委托贷款、信托贷款和未贴现银行承兑汇票等表外净融资增加735亿元，同比多增1487亿元 [3][20] 信贷增长与结构 - 12月末，全市本外币贷款余额13.07万亿元，同比增长6.5%，比全国高0.3个百分点；全年本外币贷款增加7967亿元 [4][21] - 住户贷款余额同比增长8.1%，其中个人住房贷款增长7.9%；非金融企业贷款余额同比增长4.5%；境外贷款余额同比增长22.9% [4][21] - 贷款结构持续优化，12月末信息技术业、科研服务业、普惠小微贷款余额同比分别增长35.4%、23.4%和14% [4][21] - 12月份，全市新发放企业贷款加权平均利率为2.64%，较上年同期下降38个基点；小微企业贷款加权平均利率为2.96%，较上年同期下降30个基点 [4][21] 存款增长与结构 - 12月末，全市本外币存款余额24.5万亿元，同比增长11.3%，比全国高2.3个百分点；全年本外币存款增加2.49万亿元 [5][22] - 住户存款余额同比增长9.1%；非金融企业存款余额同比增长5.3%；非银金融机构存款余额同比增长30.4% [5][22] - 住户和非金融企业的活期存款增速均明显回升，分别较上年末上升1.3个百分点和23.1个百分点；定期存款及其他存款增速均有所回落 [5][22] 涉外收支与外汇市场 - 2025年上海地区银行代客涉外收支总额5.66万亿美元，占全国的36%以上，同比增长14.3%；银行结售汇总额超1.15万亿美元，占全国的23%以上，同比增长10.7% [6][24] - 全年货物贸易收支总额超1万亿美元，同比增长7.0%，增速高于全国2.6个百分点；服务贸易收支总额超2500亿美元，同比增长2.2%，占全国比重接近30% [6][24] - 全年直接投资涉外收支总额同比增长5.8%；证券投资项下收支总额同比增长19%以上，占全国的比重超六成 [7][25] - 全年银行结汇、售汇规模同比分别增长21%和4%；人民币外汇衍生品业务签约规模同比增长9.6%，外汇套保比率接近38%，高于全国同期水平约8个百分点 [7][25] 跨境人民币业务 - 上海人民币跨境收付金额达32.4万亿元，同比增长9%，占全国比重46% [8][26] - 证券投资项下人民币跨境收付24.2万亿元，占总量七成以上 [8][26] - “经常项目+直接投资（不含资金池）”人民币跨境收付金额合计3.5万亿元，同比增长14%，高于整体增速5个百分点 [8][26] - 航运企业、外贸新业态、大宗商品跨境人民币结算量分别同比增长48%、16%、2.6%；与“一带一路”国家和地区跨境人民币结算量同比增长4.2% [8][26] 上海国际金融中心建设举措与成效 - 推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点，优化跨国公司跨境资金池业务管理 [10][28] - 成功推动多单上海自贸离岸债发行，建立银行间债券市场境外机构一站式开户平台 [10][28] - 截至2025年12月末，已有1189家境外机构进入银行间债券市场，持有银行间债券3.46万亿元，约占银行间债券市场总托管量的2.0% [10][28] - 牵头成立上海金融“五篇大文章”工作专班，加快推进上海科创金融改革试验区建设，创新运用“沪科专贷”“沪科专贴” [11][29] - 数字人民币国际运营中心已在沪正式运营，多边央行数字货币桥试点深入推进 [11][29] - 着力提升支付便利性，优化离境退税“即买即退”服务，推进上海轨道交通全线网支持银行卡及数字人民币硬钱包刷卡过闸 [11][29] 自由贸易账户功能升级试点 - 试点于2025年12月5日正式启动，是上海自由贸易账户自2014年启动以来最重要的一次改革 [13][31] - 试点旨在风险可控前提下，大幅提升跨境贸易投融资自由化便利化水平，助力大型跨国公司 [14][31] - 试点实现了“跨一线”自由收付，试点企业开展证券投资以外的资本项下业务不受相关额度和审批限制 [14][31] - 截至目前，共有11家银行、29家企业参与试点，跨境资金收付规模合计近500亿元人民币 [15][32] - 试点企业通过升级账户办理的业务中，跨境人民币占比达97% [15][32] 绿色外债试点 - 2025年11月下旬，国家外汇管理局上海市分局发布《上海市绿色外债试点业务指引（试行）》 [16][33] - 试点政策允许专项用于绿色或低碳转型项目的外债资金更少占用企业的全口径跨境融资风险加权余额，从而扩大相关企业的跨境融资规模 [17][34] - 试点一个多月来，为6家企业高效办理绿色外债登记，融资总额突破6400万美元（约4.5亿人民币） [17][34]

上海国际金融中心建设进展与规划 - 2025年，人民银行上海总部推动上海国际金融中心建设取得一系列新进展，工作重点涵盖跨境便利化、金融市场开放、人民币国际化、支持实体经济及优化金融环境五大方面 [1] - 2026年工作计划包括推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点扩围、持续推进人民币国际化、推动外汇管理改革试点、推进金融市场制度型开放、做好金融“五篇大文章”及优化金融营商环境，以推动“十五五”上海国际金融中心建设良好开局 [3][7] 跨境贸易与投融资便利化 - 大力深化跨境贸易和投融资便利化，推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点见效，实现对标国际的跨境结算效率 [1][4] - 跨境贸易投资高水平开放试点持续提质增效，“绿色外债”政策试点取得良好效应 [1][4] - 稳步推进银行外汇展业改革，并优化跨国公司跨境资金池业务管理 [1][4] 金融市场高水平开放 - 稳步扩大金融市场高水平开放，遵循国际规则成功推动多单上海自贸离岸债发行 [1][4] - 推动建立银行间债券市场境外机构一站式开户平台，提升境外机构入市便利性 [1][4] - 截至2025年12月末，已有1189家境外机构进入银行间债券市场，持有银行间债券3.46万亿元，约占银行间债券市场总托管量的2% [1][4] 人民币国际化 - 不断拓展人民币国际化广度与深度，积极落实《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》 [2][5] - 开展自由贸易账户功能升级试点 [2][5] - 2025年，上海市跨境人民币结算总量占全国比重46% [2][5] 支持实体经济发展 - 全力支持实体经济发展，牵头成立上海金融“五篇大文章”工作专班，强化部门间政策协同 [2][6] - 加快推进上海科创金融改革试验区建设，创新运用“沪科专贷”“沪科专贴”精准支持科创企业 [2][6] - 引导各类主体在银行间市场发行科技创新债券，有序推进碳减排支持工具支持领域扩容试点 [2][6] - 推动航贸区块链信用证再融资政策落地，数字人民币国际运营中心已在沪正式运营，多边央行数字货币桥试点深入推进 [2][6] 金融发展环境优化 - 持续优化金融发展环境，着力提升支付便利性，优化离境退税“即买即退”服务，推进上海轨道交通全线网上线银行卡及数字人民币硬钱包刷卡过闸功能 [2][6] - 全力保障国际货币基金组织（IMF）上海中心筹备及运营 [2][6] - 在法治保障方面，推动出台自由贸易账户业务发展相关规定及自贸离岸债立法，同时加强跨境资金流动监测分析，坚守开放条件下的金融安全底线 [2][6]

据介绍，"陆家嘴金融沙龙"去年全年举办40场活动。沙龙秘书处形成200余万字嘉宾发言实录，总 结提炼出104条政策建议。其中有55条建议被浦东新区"十五五"金融规划采纳，31条列入《中国（上 海）自由贸易试验区提升能级深入推进高水平制度型开放方案》，为上海国际金融中心建设贡献了行业 智慧。 记者 杜晨薇 市委常委、浦东新区区委书记李政出席活动。 昨天下午，"陆家嘴金融沙龙"2026年系列活动开幕。首期活动以"点燃浦东新春消费新引擎"为主 题，为浦东消费企稳回升、实现经济高质量发展凝聚金融智慧。 ...

上海金融对外开放与外资资管机构开业 - 上海首批两家外资独资保险资产管理公司——友邦资管与荷全资管正式开业，标志着上海金融高水平对外开放和其国际金融中心建设的重要里程碑 [2] - 两家机构从获得金融监管总局批准筹建到上海金融监管局批复开业，仅用时六个月，体现了高效的“上海速度” [3] - 国家金融监管总局局长指出，过去5年中国信托、理财、保险资管受托管理资产规模年均增速约8%，已成为全球第二大资产和财富管理市场，目前全球40家最大的保险公司近半数已进入中国 [4] - 上海吸引了大量外资资管机构，80%的外商独资私募证券投资基金管理人落户上海，摩根士丹利基金股权交割、新加坡丰隆星河专项QFLP基金、全球资管巨头KKR在岸人民币基金等也相继落地 [4] 外资机构背景与战略意图 - 友邦资管的母公司友邦人寿是中国内地首家外资独资人身险公司，其友邦保险集团业务覆盖亚太18个市场 [3] - 荷全资管的发起方荷兰全球人寿保险集团拥有超过180年历史，业务网络覆盖全球 [3] - 友邦集团表示设立资管公司是“立足中国、服务中国”长期承诺的践行，荷全集团则表达了对中国市场机遇和上海国际金融中心建设的信心 [3] - 荷全资管董事长表示“上海速度”大大超过集团预期，友邦资管负责人强调没有政府及监管部门的高效支持不可能在6个月内完成筹建 [4] 公司未来业务发展规划 - 友邦资管业务将分步推进：首先平稳过渡并管理好现有友邦人寿的寿险资金，然后利用资管平台建设新投资能力（如发行金融产品、衍生品应用），长期目标是成为整个友邦集团投资中国的管理中心 [7] - 荷全资管非常看好中国市场长期发展，希望在负债端和资产端继续深耕，并支持上海国际金融中心建设 [8] - 荷全资管受托资金将来自同方全球人寿及开拓的第三方业务伙伴，并希望在监管许可下受托管理荷全集团部分海外资金 [8] - 荷全集团计划未来借助保险资管牌照，有机会成立中国控股公司，汇聚其大中华区各类金融牌照以更高效利用集团资源 [8] 政策环境与上海发展机遇 - 上海市委常委、常务副市长表示，“十五五”开局之年，上海将坚持扩大高水平对外开放、加快建设国际金融中心，将发挥产业、人才、营商环境优势，为在沪金融机构提供更多机遇和更好保障 [5]

上海市金融中心建设政策与规划 - 中共上海市委发布“十五五”规划建议 强调增强国际金融中心竞争力和影响力 具体部署包括加快建设人民币资产全球配置中心和风险管理中心 加快完善现代金融体系 提高金融服务实体经济能力 [1] - 上海市召开金融系统工作会议 传达全国金融系统工作会议精神 推进党建工作全覆盖及非公金融企业党的组织体系全覆盖 [2] - 上海市委金融办联合多部门发布《加强期现联动提升有色金属大宗商品能级行动方案》 旨在提升有色金属大宗商品能级助力“五个中心”建设 [3] 上海金融市场与产品动态 - 上海期货交易所胶版印刷纸期货首个合约OP2601顺利完成交割 交割量46手合计1840吨 交割金额近760万元 [6] - 上海期货交易所调整铜、铝、黄金、白银等期货相关合约交易保证金比例和涨跌停板幅度 [9] - 上海国际能源交易中心就修订《风险控制管理细则》公开征求意见 [10] - 证监会同意上海国际能源交易中心20号胶期权、低硫燃料油期权、国际铜期权注册 [30] - 证监会新增确定14个期货期权品种为境内特定品种 以扩大期货市场开放品种范围 [28][29] 金融机构业务创新与资格获批 - 汇丰银行（中国）落地境内市场首单公募基金托管业务 为易方达基金发行的港股通消费混合型证券投资基金提供托管服务 [11] - 建设银行首发自贸区人民币结构性存款产品 上线首日两家离岸企业通过FTN账户成功办理业务 [13] - 交通银行上海市分行实现首单国内信用证电证影像异地交单业务落地 同步办理福费廷融资2亿元 [16] - 上海证券保荐业务资格获得中国证监会核准 [15] - 上海农商银行三家支行入选国家金融监督管理总局上海监管局公布的首批上海市绿色分支机构 [17] 金融监管与行业规范 - 上海金融监管局印发《上海银行业保险业养老金融高质量发展行动方案》 围绕六大方面提出20条举措 [5] - 中国人民银行、国家金融监督管理总局通知 商业用房（含“商住两用房”）购房贷款最低首付款比例调整为不低于30% [20] - 中国人民银行等八部门发布《反洗钱特别预防措施管理办法》 自2026年2月16日起施行 [21] - 国家金融监督管理总局修订发布《行政许可实施程序规定》 自2026年3月1日起施行 [24] - 中国证监会发布《公开募集证券投资基金业绩比较基准指引》 自2026年3月1日起施行 [27] 资本市场与融资活动 - 西安钢研功能材料股份有限公司、深圳市智胜新电子科技股份有限公司在上交所成功发行全国首批科技创新可转换公司债券 [14] - 上海龙旗科技股份有限公司在香港联合交易所主板挂牌上市 开盘涨12.9% 报35港元 总市值272.9亿港元 形成“A+H”双资本平台 [31] - 上海燧原科技股份有限公司科创板IPO获受理 拟募集资金60亿元 为2026年A股首单获受理IPO [32] - 财政部、税务总局和中国证监会延续实施创新企业境内发行存托凭证（CDR）试点阶段有关税收政策 [25] 金融科技与智能化服务 - 人保财险上海分公司与上海海事局上线“船舶保险（油污、残骸）证书智能填报+智能审核”项目 [12] 宏观经济与金融市场数据 - 2025年上海市金融业增加值8979.66亿元 增长9.7% [33] - 2025年上海市主要金融市场实现成交额4058.95万亿元 同比增长11.2% 其中上海黄金交易所成交额增长44.1% 上海证券交易所有价证券成交额增长32.2% 上海期货交易所成交额增长23.0% 银行间市场成交额增长3.2% [33] - 2025年12月末 上海市中外资金融机构本外币存款余额24.50万亿元 同比增长11.3% 贷款余额13.07万亿元 增长6.5% [33] - 2026年1月20日贷款市场报价利率（LPR）为 1年期LPR 3.0% 5年期以上LPR 3.5% [22]

产品发布与市场意义 - 建设银行于1月23日正式首发上线自贸区人民币结构性存款产品 [1][3] - 上线首日，两家离岸企业通过FTN账户成功办理该业务 [1][3] - 该产品成功落地标志着建设银行在满足离岸企业人民币资金管理需求上迈出重要步伐 [1] - 该产品有力填补了建设银行在自贸项下结构化存款产品的市场空白 [1] - 该产品为离岸企业闲置资金提供了稳健增值新渠道，开辟了资金管理新路径 [1][3] 产品设计与特点 - 该产品是一款以人民币计价的资金管理类产品 [2][4] - 产品在普通存款基础上，创新性地挂钩汇率、利率等与企业经营密切相关的金融指标 [2][4] - 产品保障客户本金安全和最低保证收益，同时提供获得更高浮动收益的可能 [2][4] - 产品最低保证收益水平符合自律价格机制底线 [2][4] - 产品支持定制挂钩多种金融标的，兼具稳健属性与灵活性 [2][4] - 产品完美适配具有严格保本要求的离岸企业需求 [2][4] 市场背景与客户反馈 - 随着上海国际金融中心建设深化，越来越多“走出去”与“引进来”企业开立自贸区账户 [1][3] - 自贸区市场存款类产品相对匮乏，导致跨境企业资金留存率较低、收益率不足等问题突出 [1][3] - 建设银行针对市场痛点，深入调研企业需求，将境内成熟的结构性存款业务经验进行场景迁移与适配优化 [1][3] - 首日成功办理业务的客户之一是香港飞书数字行销有限公司，其为头部互联网公司的离岸本地化运营主体 [2][4] - 该公司相关负责人表示，该产品在保障本金安全与定期收益基础上，有可能获得更高浮动收益，为企业跨境资金管理提供了更优选择 [2][4] 公司战略与未来规划 - 建设银行上海市分行积极响应《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》要求 [2][4] - 公司持续加强自贸区金融服务实践探索，深化本外币一体化经营，加大自贸金融产品创新升级 [2][4] - 公司未来将继续锚定跨境企业经营发展中的核心痛点，持续丰富自贸区系列交易产品库 [2][4] - 公司将聚焦定制化、专业化、全流程服务升级，助力企业高效盘活跨境资金 [2][4] - 公司旨在为上海国际金融中心建设和自贸区高质量发展贡献更多方案 [2][4]

上海“十五五”国际金融中心建设核心战略 - 文章核心观点：上海“十五五”规划标志着其国际金融中心建设从“规模扩张”进入“功能升级”新阶段，核心战略是加快建设“人民币资产全球配置中心”和“风险管理中心”，推动功能、制度、技术三大转型，旨在从传统交易枢纽转型为全球资产配置中枢和制度技术枢纽 [1][3][4] 功能定位与战略升级 - 上海国际金融中心的功能定位迎来升级，从传统的交易枢纽向资产配置中枢转型 [1] - 将“风险管理中心”提升为国际金融中心的核心功能 [3] - 发展思路聚焦于“功能升级”，新动能源于更高水平的制度型开放、科技赋能、多中心联动及稳固的风控体系 [4] 具体部署与市场建设 - 拓展跨境和离岸金融服务功能，打造离岸金融（经济）功能区 [2] - 深化境内外金融市场互联互通，积极推动筹建“上海国际金融资产交易平台”，探索开展人民币外汇期货交易试点 [2] - 此举旨在重构全球资产交易版图，大幅增强上海金融市场的全球定价权和吸引力 [2][3] - 健全功能强大的金融市场体系，包括推动多层次股权市场高质量发展、强化债券市场功能、稳步有序发展期货和衍生品市场、持续增强黄金国际板市场功能等 [3] 金融体系与机构发展 - 加快完善现代金融体系，打造分工协作的金融机构体系，强化外资金融机构集聚效应 [3] - 支持金融机构拓展全球服务网络 [2] - 形成多样化和专业性的金融产品和服务体系，支持金融市场产品创新，丰富人民币计价的金融资产品种 [2][3] 科技赋能与风险防控 - 加强金融监管，加快建设金融风险监测预警系统 [2] - 运用区块链、大模型等技术强化金融风险识别和管理，提高金融基础设施韧性水平和软硬件安全可靠性 [2] - 强调科技赋能风险防控和央地协同监管，为金融体系稳健运行提供保障 [2] - 以“数字金融基础设施”重塑国际金融中心的技术底座 [3] 金融服务实体经济 - 提高金融服务实体经济能力，并对科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”作出重点部署 [4] - 健全投资和融资相协调的资本市场功能，积极发展直接融资 [3] 开放协同与制度创新 - 系统构建“离岸金融功能区”，标志着从通道型开放走向制度型开放 [3] - 深化沪港国际金融中心协同发展 [2] - 推进人民币国际化 [2] - 深化信托财产登记制度试点 [3] - 提升国际再保险承保能力和服务水平 [2]