案件核心指控 - 美国司法部对柬埔寨太子集团创办人陈志提起刑事指控，罪名包括电信欺诈与洗钱 [4] - 此次行动没收约127,271枚比特币，按当时市值计算约150亿美元（约合人民币1069亿元），是美国司法部历史上最大规模的没收行动 [4][5] - 指控陈志为亚洲最大跨国犯罪组织的“话事人”，其全球业务涉嫌利用合法企业作为“马甲”掩盖诈骗活动 [6][9][10] 犯罪手法与规模 - 犯罪网络在柬埔寨操控诈骗园区，设立“手机农场”，仅两个窝点就囤积1250部手机，控制7.6万个社交媒体账号用于实施诈骗 [11][12] - 诈骗模式通过社交媒体培养感情获取信任后，诱导受害者向指定账户转入加密货币，随后将资金掏空，全美至少有250人受骗，涉案金额达数百万美元 [16][17] - 赃款通过复杂的“分散+归集”手法洗白，用于奢侈旅行、名贵手表、私人飞机及购买毕加索画作等个人挥霍 [18][19] 组织运作与关联实体 - 犯罪活动涉嫌残酷的人口贩运与强迫劳动，诱骗数百人至柬埔寨，没收护照、限制自由，强迫其从事加密投资骗局，并遭受暴力威胁 [20][21] - 美国财政部指出太子集团旗下关联公司金贝集团有限公司涉及敲诈勒索、诈骗、强迫劳动及命案，并对146名个人及实体实施制裁 [23][24][30] - 组织成员来自中国重庆市、香港和台湾地区，以及新加坡、英国、柬埔寨、帕劳等国，多为华人，业务甚至扩展至太平洋岛国帕劳 [25][31] 国际执法行动 - 美国与英国采取联合行动，英国冻结了陈志在伦敦的19处房产，总价值超过1亿英镑，其中一处豪宅市值约1200万英镑（约合人民币1.1亿元） [27][31] - 美国财政部外国资产控制办公室将相关个人与实体列入制裁名单，冻结其在美国资产，并禁止美国个人及金融机构与其交易 [30][31] - 据美国财政部资料，美国因网络投资诈骗造成的损失总额超过166亿美元，2024年因东南亚诈骗活动损失至少100亿美元，较上年增长66% [31]

公司概况与指控 - 美国司法部对柬埔寨太子集团创办人陈志提起刑事指控，罪名包括电信欺诈与洗钱 [1] - 美国当局没收约127,271枚比特币，按当时市值计算约150亿美元（约合人民币1069亿元），被称为美国司法部历史上最大规模的没收行动 [1] - 陈志被指控为亚洲最大跨国犯罪组织的“话事人”，其全球30多个国家的企业被指是掩盖诈骗勾当的“马甲” [3] 诈骗业务模式 - 该团伙在柬埔寨操控诈骗园区，设立“手机农场”，仅两个窝点就囤有1250部手机，控制7.6万个社交媒体账号用于诈骗 [3] - 诈骗手法是通过社交媒体与受害者建立信任后，诱导其将加密货币转入特定账户，承诺高回报，随后将资金掏空，美国至少有250人受害，涉案金额达数百万美元 [7] - 诈骗来的资金通过复杂的“分散 + 归集”手法洗白，用于奢侈旅行、名贵手表、私人飞机及购买毕加索画作等 [7] 关联实体与制裁 - 美国财政部指出太子集团旗下的诈骗集团之一是金贝集团有限公司，该公司与敲诈勒索、诈骗、强迫劳动及一起2023年的命案有关 [10] - 柬埔寨政府于2025年6月确认金贝赌场归太子控股集团所有，陈志担任首席执行官 [10] - 美国财政部外国资产控制办公室将与太子集团相关的146名个人和实体列入制裁名单，其在美国的资产被冻结 [13] - 任何由被冻结人员拥有50%或以上权益的实体也将被冻结 [11] 非法活动范围与影响 - 该犯罪网络涉及残酷的人口贩运和强迫劳动，数百人被诱骗或贩运至柬埔寨诈骗园区，遭受暴力威胁、殴打和限制自由 [8] - 美国当局指控陈志的网络将业务扩展至太平洋岛国帕劳，租赁岛屿并筹划用可疑资金开发度假村项目，相关营地涉及诈骗、人口贩运和强迫劳动 [14] - 过去几年，美国因网络投资诈骗造成的损失总额超过166亿美元，2024年因东南亚诈骗活动损失至少100亿美元，较上年增长66% [13] 国际执法行动 - 英国冻结了陈志在伦敦的19处房产，总价值超过1亿英镑，其中一处北伦敦豪宅市值约1200万英镑（约合人民币1.1亿元） [13] - 若罪名成立，陈志可能面临最高可达40年的刑期，但目前人尚未被抓到 [14]

公司核心指控与制裁 - 美国政府认定柬埔寨太子集团为跨国犯罪组织并实施制裁，指控其开展电信诈骗活动[1] - 美国司法部对集团创始人陈志提起诉讼，指控其犯有电信诈骗、洗钱等多项罪名，若罪名成立最高可判处40年监禁[3] - 美国财政部对陈志及其同谋以及100多个与太子集团有关的实体实施制裁，包括注册在英属维尔京群岛、中国台湾地区和新加坡的多家公司[5] - 英国与美国联合行动，对陈志和太子集团实施制裁，英国政府冻结该网络在英国境内的所有资产，包括在伦敦价值1.3亿英镑的19处房产[5][6] 公司业务与运营模式 - 太子集团自称是一家业务遍及30多个国家的房地产和金融服务公司[1] - 美国检察官指控该集团在柬埔寨各地经营电诈园区，强迫人员在园区内从事诈骗活动，以"杀猪盘"手法进行加密货币投资诈骗[1] - 集团利用其庞大的业务网络洗钱，其中包括在线赌博业务和加密货币挖矿业务[3] - 集团经营一个规模巨大的"手机农场"，使用1250部手机控制约7.6万个社交媒体账号，电诈成员花费数月时间培养与受害者的关系以获取信任[1][3] 财务影响与资产查扣 - 美国司法部查扣了127271枚比特币，价值近150亿美元，称这些是陈志诈骗和洗钱活动的收益[5] - 一名同谋曾在2018年吹嘘，电诈活动每天可以赚取超过3000万美元[3] - 美国财政部估计，2024年来自东南亚地区的电诈活动对美国公民造成了至少100亿美元的损失，较上一年增长66%[6]

文章核心观点 - 美国司法部对柬埔寨太子集团创办人陈志提起刑事指控，指控其犯有电信欺诈与洗钱罪，并没收约127271枚比特币，市值约150亿美元（约1069亿元人民币），这是美国司法部历史上最大规模的没收行动[1][2] - 陈志被指控为亚洲最大跨国犯罪组织的“话事人”，其犯罪网络涉及全球30多个国家，通过设立空壳公司掩盖诈骗活动，并操控柬埔寨诈骗园区，使用“手机农场”控制大量社交媒体账号进行加密投资诈骗[3][6][7][9] - 该犯罪网络不仅涉及金融诈骗，还涉嫌残酷的人口贩运与强迫劳动，受害者被诱骗或贩运至柬埔寨，被迫从事诈骗活动，并遭受暴力威胁和虐待，美国检方形容其为“现代奴役与高科技诈骗的结合体”[16] - 美英两国采取联合行动，美国财政部将146名与太子集团相关的个人和实体列入制裁名单并冻结其美国资产，英国则冻结了陈志在伦敦的19处房产，总价值超过1亿英镑[25][26] 陈志及其犯罪网络概况 - 陈志（英文名Vincent）38岁，拥有英国和柬埔寨双重国籍，对外宣称是从事房地产、金融和消费服务的商业精英，但实际是跨国犯罪组织的头目[3][4] - 其犯罪网络自2015年开始布局，在全球30多个国家设立企业作为掩盖诈骗活动的“马甲”，并在柬埔寨操控大规模诈骗园区[6][7] - 诈骗手法通过社交软件联系受害者，培养感情后诱导其将加密货币转入指定账户，随后掏空资金，仅在美国就有至少250人受害，涉案金额达数百万美元[12][14] - 诈骗资金通过复杂的“分散+归集”手法洗白，用于奢侈消费，包括私人飞机、名贵手表和毕加索画作等[15] 诈骗操作与技术支持 - 犯罪团伙在柬埔寨设立“手机农场”，仅两个窝点就囤积1250部手机，控制7.6万个社交媒体账号作为诈骗“敲门砖”[9][11] - 诈骗活动主要针对加密投资骗局，受害者转入加密货币后账户被迅速清空，美国因网络投资诈骗造成的损失总额超过166亿美元，2024年损失至少100亿美元，同比增长66%[12][26] - 陈志在纽约布鲁克林安插“洗钱小分队”，专门转移诈骗资金，2022年美国联邦调查局捣毁一个中国洗钱网络，确认金贝集团诈骗259名美国人1800万美元[13][19] 人口贩运与强迫劳动 - 数百人被诱骗或贩运至柬埔寨诈骗园区，被迫从事加密投资骗局，被没收护照、限制人身自由，并遭受暴力威胁和殴打[16] - 诈骗者本身也是人口贩运的受害者，遭受身体虐待、隔离、性剥削威胁等控制手段，美国检方强调该网络是“现代奴役与高科技诈骗的结合体”[16] - 太子集团旗下的金贝集团有限公司与强迫劳动、诈骗及2023年一名25岁中国公民被杀害的报道有关，柬埔寨政府于2025年6月确认金贝赌场归太子控股集团所有，陈志担任首席执行官[18][19] 资产规模与跨国扩张 - 美国没收约127271枚比特币，市值约150亿美元（约1069亿元人民币），为美国司法部历史上最大规模没收行动[2] - 陈志在伦敦拥有19处房产被英国冻结，总价值超过1亿英镑，其中一处北伦敦豪宅市值1200万英镑（约1.1亿元人民币）[26] - 犯罪网络扩展至太平洋岛国帕劳，通过名下公司租赁岛屿并筹划以可疑资金开发度假村项目，相关营地涉及诈骗、人口贩运和强迫劳动[26][27] 国际制裁与法律行动 - 美国财政部将146名与太子集团相关的个人和实体列入制裁名单，包括陈志、公司高管及遍布多国的空壳公司，其美国资产被冻结，禁止与美国个人和金融机构交易[25][26] - 英国冻结陈志在伦敦的19处房产，总价值超过1亿英镑，英国外交部长谴责诈骗者利用伦敦房产存放赃款[26] - 若罪名成立，陈志可能面临最高40年刑期，但目前尚未被抓获[28]

公司概况与指控 - 柬埔寨太子集团创办人陈志被美国司法部提起刑事指控，罪名包括电信欺诈与洗钱 [1] - 美国司法部没收约127,271枚比特币，按当时市值计算约150亿美元（约合人民币1069亿元）[1] - 美国司法部称此次没收行动是其历史上规模最大的一次 [2] - 陈志被指控为亚洲最大跨国犯罪组织的“话事人”，其全球业务布局始于2015年，在超过30个国家设立企业作为掩盖非法活动的“马甲” [3][4] 非法业务模式 - 公司在柬埔寨操控的诈骗园区规模庞大，仅两个窝点就囤积1250部手机，控制76,000个社交媒体账号用于诈骗 [5] - 诈骗手法通过社交媒体与受害者建立信任后，诱导其将加密货币转入指定账户，随后将资金全部转移 [6] - 公司在纽约布鲁克林设有专门团队负责转移诈骗资金，涉案金额达数百万美元，全美至少有250人受害 [7][8] - 诈骗所得资金通过复杂的“分散+归集”手法洗白，用于奢侈旅行、名贵手表、私人飞机及毕加索画作等 [9] 关联公司与制裁 - 美国财政部指出太子集团旗下的诈骗集团之一是金贝集团有限公司，该公司与敲诈勒索、诈骗、强迫劳动及一起谋杀案有关 [11] - 柬埔寨政府于2025年6月确认金贝赌场归太子控股集团所有，陈志担任首席执行官 [11] - 美国财政部对数十家关联公司进行制裁，其成员来自中国重庆市、香港和台湾地区，以及新加坡、英国、柬埔寨、帕劳等国 [12][13] - 美国财政部外国资产控制办公室将146名与太子集团相关的个人和实体列入制裁名单，冻结其在美国的资产 [14] 资产冻结与国际行动 - 英国政府冻结了陈志网络在伦敦的19处房产，总价值超过1亿英镑，其中一处北伦敦豪宅市值约1200万英镑（约合人民币1.1亿元）[15] - 美国财政部资料显示，过去几年美国因网络投资诈骗造成的损失总额超过166亿美元，2024年因东南亚诈骗活动损失至少100亿美元，同比增长66% [14] - 公司业务扩展至太平洋岛国帕劳，通过名下公司租赁岛屿并计划以可疑资金开发度假村项目，相关营地涉及人口贩运、酷刑与强迫劳动 [15]

联合执法行动 - 美国和英国政府采取史上最大规模联合行动 对东南亚地区的跨国犯罪网络实施严厉打击[1] 犯罪集团核心架构 - 行动针对的两个主要犯罪集团是太子集团跨国犯罪组织和Huione集团[2] - 美国财政部外国资产控制办公室已对太子集团跨国犯罪组织的146名成员实施全面制裁 该组织总部位于柬埔寨 由原中国移民陈志领导[2] - 陈志是一名38岁的中国移民（现已放弃中国国籍） 通过太子集团在柬埔寨建立了一个商业帝国 控制着数十亿美元的非法资金流动[2] - 美国财政部金融犯罪执法网络将柬埔寨的Huione集团与美国金融体系隔离[2] - Huione集团在2021年8月至2025年1月期间洗钱了至少价值40亿美元的非法收益 其中包括至少价值3700万美元的朝鲜网络盗窃虚拟货币和至少价值3600万美元的虚拟货币投资诈骗[2] 犯罪手法与危害 - 犯罪集团通常通过"杀猪"诈骗手段 诱骗受害者投资欺诈平台[3] - 诈骗分子与受害者建立精心关系（有时长达数月） 赢得信任后诱使其将资金"投资"到骗子控制的欺诈性投资平台[3] - 犯罪活动与人口贩运 强迫劳动等恶性犯罪相结合[3] - 工人们被高薪工作诱惑 但却被迫参与诈骗活动 遭受身体虐待 隔离 限制行动 任意罚款 性剥削威胁以及没收个人文件和电子设备等野蛮控制手段[3] 中国公民涉案与受害情况 - 在陈志领导下 太子集团将非法收入与柬埔寨合法经济混为一谈 并通过遍布全球的100多家空壳公司和控股公司组成的复杂网络清洗这些不义之财[4] - 中国公民是这些犯罪活动的重要受害者群体[4] - 在缅北电信网络诈骗案件中 中国公安机关与缅甸 泰国警方合作 成功缉捕并遣返了大量中国籍涉诈犯罪嫌疑人[4] - 2025年初的联合行动中 缅甸妙瓦底地区的中国籍涉诈犯罪嫌疑人被陆续押解回国[4]

居民储蓄趋势与金融监管背景 - 经济波动与疫情反复导致民众对收入稳定性及就业前景担忧，将资金存入银行成为规避风险的首选策略[1] - 中国居民存款总额攀升至227.21万亿元，使中国稳居全球存款规模首位[1] - 存款人数激增促使中国人民银行加大对金融交易，尤其是大额存取款业务的监管力度[1] 个人存取款新规内容与市场反应 - 央行新规要求商业银行对个人存款超过5万元人民币的交易，需询问资金来源和用途并登记客户个人信息[4] - 若核实发现资金去向或来源存在疑点，相关部门将启动介入调查程序[4] - 新制度引发部分储户不满，认为其财产数额和流向属个人隐私，银行无权过多干涉[3] 新规调整的动因与具体措施 - 调整动因包括原5万元标准显著增加基层银行工作量，带来庞大信息录入压力[8] - 为平衡监管效能与运营效率，部分地区上调登记门槛，如河北省提高至10万元，浙江省30万元，深圳市20万元[8] - 调整也体现了对储户隐私权的进一步保护，以更人性化方式回应储户关切[8] - 从监管效果看，单纯5万元登记制度对精心策划的违法行为作用可能有限[8] 数字人民币的战略角色与优势 - 央行未来将依靠数字人民币战略更有效打击洗钱、电信诈骗等行为[9] - 数字人民币试点已在多个城市铺开，作为法定货币由央行信用背书，安全性有高度保障[9] - 数字人民币具备高度可追溯性，每笔流转留下清晰痕迹，使追踪资金流向成为可能[9] - 数字人民币在脱离网络环境下仍能完成支付，大大拓展了应用场景并为监管提供更灵活手段[9]

案件概况 - 英国最大规模比特币洗钱案主犯钱志敏在伦敦出庭受审，当庭承认比特币洗钱指控 [1] - 案件涉及中国天津蓝天格锐特大非法集资案，超过12.8万人被骗，涉及6.1万枚比特币，价值约493.5亿元人民币 [1] - 该案是英国史上最大规模案件之一，也是全球加密货币案件中涉案金额数一数二的案件 [3] 公司运营与诈骗手法 - 蓝天格锐公司于2014年3月31日在天津注册成立，设有七个大区管理全国理财产品销售业务 [8] - 自2014年4月至2017年8月，公司推出十款理财产品，以1至3倍投资回报率为诱饵非法吸收公众存款 [8] - 自2014年8月至2017年7月，公司共吸收资金402亿多元，均由钱志敏控制支配 [13] - 公司宣传钱志敏（花名“花花”）毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学懂金融，以获取投资者信任 [10] 资金流向与资产转移 - 非法所得中有11.4亿多元被用于购买比特币 [13] - 钱志敏将非法所得转换为比特币转移至海外，并利用假护照逃至英国 [6] - 2018年，钱志敏和助理试图用比特币直接购买一幢价值2350万英镑的英国豪宅，因资金来历不明未成功并引起警方关注 [13] 调查与资产查扣 - 英国警方历时7年调查此案，于2021年5月查获并冻结钱志敏设备中的6.1万枚比特币 [6] - 按照9月30日比特币报价113631美元计算，查获的比特币总价值为69.32亿美元（约493.5亿元人民币） [15] - 2024年4月，钱志敏在英国落网，目前已被羁押等待宣判 [5][6] 司法程序与后续 - 钱志敏此前曾否认所有洗钱指控，但于2024年9月29日出庭时当庭认罪 [1][7] - 此次庭审预计持续12周，多名中国受害者将在天津通过远程视频出庭作证 [6] - 英国检察署已就冻结资产启动民事追偿程序 [7] - 同案女共犯，42岁英国华裔女子温简（Jian Wen）已于去年被判处6年8个月监禁 [3]

案件核心事实 - 中国籍女子钱志敏承认在英国洗钱 其罪行关联一起针对约13万名中国投资者的巨额诈骗案 [1] - 英国当局扣押超过61,000枚比特币 按当前市价计算总值近70亿美元 此为英国历史上最大规模的加密货币扣押行动之一 [1] - 案件刑事部分接近尾声 但价值70亿美元比特币的最终归属权成为焦点 存在返还中国受害者或由英国政府收归国有的可能 [1][7] 诈骗案起源与手法 - 2014年至2017年间 钱志敏通过天津蓝天格锐电子科技有限公司向超过128,000名中国投资者非法集资430亿元人民币 [3] - 诈骗手法为承诺100%至300%的高回报 并采用“以后金还前金”的庞氏骗局模式 [3] - 钱志敏将诈骗所得资金兑换成比特币 利用其匿名性和跨境便利性进行转移 并于2017年公司倒闭后潜逃至英国 [3] 跨国洗钱与调查过程 - 钱志敏于2018年使用伪造身份进入英国 并雇佣华裔女子温简作为帮凶 通过购买高端房地产和珠宝等奢侈品进行洗钱 [3][4] - 伦敦警察厅经济犯罪调查组展开跨国调查 最终成功锁定并扣押钱志敏电子钱包中的61,000枚比特币 [4] - 同伙温简已于去年因洗钱罪被判处六年以上监禁 主犯钱志敏目前已被拘留等待宣判 庭审预计持续12周 [4] 资产归属的法律挑战 - 中国受害者要证明对这笔比特币拥有合法权利面临“相当大的挑战” 需要大量证据和复杂法律程序 [7] - 中英之间缺乏引渡条约 增加了案件协调和资产返还的复杂性 [7] - 与美国通常将扣押资产返还受害者的做法不同 英国政府可能因受害者均在中国且中国对加密货币持限制态度而缺乏返还的强烈义务 [7] 对英国财政的潜在影响 - 此次缴获的61,000枚比特币几乎相当于英国政府此前持有的比特币总量 可能导致英国“比特币国库”翻倍 [7] - 存在将这笔比特币收归国有以建立“英国比特币储备”的讨论 若实现将是英国有史以来最大一笔“横财” [8] - 英国政治人物奈杰尔·法拉奇等曾提出类似想法以增强国家金融实力 此案为此设想提供了现实基础 [8] 行业影响与执法意义 - 此案是加密货币历史上里程碑式的案件 展示了数字资产被用于大规模跨国犯罪和洗钱活动的风险 [11] - 案件彰显了国际执法合作在打击加密犯罪中的决定性作用 为全球打击行动树立了标杆 [11]

【文/羽扇观金工作室】 中国天津蓝天格锐特大非法集资案2017年案发，涉案金额超430亿元，受害者近13万人，遍及全国31个 省、直辖市、自治区，钱志敏是该公司实际控制人。 2017年产品爆雷后，钱志敏将非法所得转换为比特币转移至海外，并利用假护照逃至英国。2021年5 月，警方查获并冻结了钱志敏设备中的6.1万枚比特币，该规模为英国国历来最大，也是全球执法部门 查获的最大规模的加密货币之一。 2024年4月，钱志敏在英国落网。2024年10月21日，钱志敏在伦敦南华克刑事法庭当庭否认了非法占 有、转移加密货币等所有指控。 据路透社报道，当地时间9月29日，英国最大规模比特币洗钱案、中国天津蓝天格锐特大非法集资案主 犯钱志敏在伦敦出庭受审，当庭承认关于比特币洗钱的相关指控。 钱志敏照片 智通财经 据此前报道，庭审预计持续12周，将在圣诞节前结束；在中英两国司法合作框架下，期间将有中国办案 警官亲赴伦敦出庭作证，多名中国受害者将在天津的法院远程视频出庭作证。 47岁的钱志敏当日在伦敦南华克刑事法庭出庭，随后决定更改之前的抗辩主张，承认了一项"持有犯罪 所得财产"罪名和一项"转移犯罪所得财产"罪名。该案涉及6.1 ...