黄金税政策对市场交易的直接影响 - 黄金税实施后购金成本显著上涨，深圳水贝市场投资金价为940元/克，首饰金价为1056元/克，价差达116元/克 [4][6] - 市场交易量出现断崖式下滑，有商家日成交单数从几十单降至不足之前一半，业务遇冷 [6] - 上游黄金原料供应出现中断，部分供应商暂停出货，导致中小商家面临无货可卖的经营困境 [6][9] 市场参与者的应对策略与行为变化 - 成都梨花街商家调整定价策略，基础金价为988元/克，但现金支付且不开具发票可享优惠，而开发票则需加价70至100元/克 [16] - 消费者转向从银行购入无税金条再找手工艺人加工成首饰，有案例显示购买80克金条加工成“三金”可节省近2万元成本 [19] - 民间黄金手工艺人订单量爆发式增长，有加工师傅日接单量从每周两三单增至每天五六单，工费根据工艺复杂程度在每克20至80元之间 [20] 不同市场区域的表现与行业动态 - 深圳水贝作为行业风向标市场氛围转冷，部分商家计划售罄库存后提前返乡，被网友称为“最早回家过年的水贝商家” [1][10][13] - 成都梨花街市场氛围趋于谨慎，店铺不再统一公示实时金价，改为“进店详询”，客流虽增多但交易明显以实际到手价为关注焦点 [16]

诈骗模式 - 诈骗分子通过伪装成“投资专家”鼓吹“稳赚不赔”或使用“刷单返利”“公益回馈”等话术诱导受害人 [1] - 受害人被诱导以现金购买黄金后通过快递或网约车将黄金寄往诈骗分子指定的地址 [1] - 诈骗分子承诺收到黄金后会翻倍充值到受害人账户但一旦黄金寄达便会立即失联 [3] 具体案例 - 江西省一男子在引诱下计划购买价值4万余元黄金并寄往指定地点最终因金店员工发现异样报警 [1] - 山东省警方在一个邮寄虾酱的快递中发现暗藏的价值3万多元黄金收件人为诈骗方 [1] 诈骗手法特征 - 此类诈骗利用黄金的财富象征和保值属性以“稳赚不赔”话术吸引风险意识薄弱群体并借助金价波动增强迷惑性 [3] - 购买黄金的行为在受害人心中具有更强的实体感和信任感相较于电子转账更能让人产生“真实投资”的错觉 [4] - 诈骗手段隐蔽性强受害者难以追回损失反映出犯罪手法正结合社会心理与技术平台持续升级 [3] 关联风险 - 黄金投资骗局往往夹杂着洗钱风险诈骗分子通过诱导购买黄金更隐蔽地转移资金增加追查难度 [4] - 犯罪嫌疑人在收到黄金后立即变卖变现再通过购买虚拟货币将资金转移至境外完成洗钱闭环 [4] 背景与趋势 - 此类“邮寄黄金+投资理财”诈骗在2024年末已冒头2025年以来随着国际金价持续走高和黄金投资成为热门话题骗局更为活跃 [3]

公司概况与创始人背景 - 创始人陈志为福建籍华裔，28岁在柬埔寨创办太子集团，持有柬埔寨和英国双重国籍[1][5][17] - 公司自2015年成立，十年间业务拓展至地产、金融、能源、通讯及银行等多领域，旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等子公司[5] - 集团在柬埔寨的房地产投资高达20亿美元，包括位于金边的大型购物中心太子广场[5] 全球资产冻结与查封情况 - 美国司法部门扣留价值约150亿美元的比特币，近13万枚比特币被没收[1][14] - 英国实施制裁，冻结陈志在伦敦的19处房产及所有在英资产[1] - 韩国冻结其910亿韩元资产[1] - 新加坡冻结1.5亿新元资产，查封6处房产、一艘游艇及11辆豪车[1] - 中国香港特区警方冻结涉嫌犯罪集团价值27.5亿港元（约合人民币25.2亿元）的资产，包括现金、股票、基金等[1] - 中国台湾检方查封总价值超45亿新台币（约合人民币10.3亿元）的资产，包括18处不动产、11处豪华公寓、48个停车位及26辆豪车（总价值超4.7亿新台币），并查封60个银行账户（余额超2.3亿新台币）[2][4] 涉嫌犯罪活动与运营模式 - 集团被指控为“跨国网络诈骗帝国幕后主使”，使用虚假招聘广告诱骗工人，以酷刑强迫其进行电信诈骗[9] - 自2015年起，在柬埔寨秘密建造并运营至少十个强制劳动诈骗园区，骗取数十亿美元[9] - 诈骗活动针对韩国企业主，韩国警方调查560起诈骗案件，涉案金额高达69亿韩元（约合人民币3400万元），逮捕114名成员[4] - 集团设有专业“手机农场”，其中两个设施拥有1250部手机，控制约76000个社交媒体账户以最大化诈骗效率[9] - 同案犯吹嘘2018年仅“杀猪盘”骗局及相关非法活动日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元，相当于柬埔寨当年GDP的三分之一[16] 洗钱手法与资金处理 - 建立复杂洗钱体系，使用专业“洗钱房”处理赃款，通过“喷洒”技术将大笔赃款拆分至成百上千个比特币地址，再通过“漏斗”技术汇集到核心资金池[11][13] - 利用加密货币挖矿业务“洗白”非法所得，将诈骗资金投入比特币矿场，用新产出的比特币替代脏币[13] - 通过汇旺集团清洗至少约40亿美元的不法资金（2021年至2025年期间）[14] - 在线赌博业务是洗钱关键一环，即使在柬埔寨禁止在线赌博后，仍通过“镜像网站”技术在多国继续运营赌博平台清洗加密货币[14] 暴力管理与贿赂行为 - 集团频繁使用暴力手段维护诈骗基地运转，陈志批准殴打“制造麻烦”者，并指示“不要打死”[16] - 起诉书包含显示暴力手段的图像，多人身上有明显伤痕，2023年一名25岁中国公民被残忍杀害的报道与太子集团有关[16] - 系统性地贿赂多国公职人员，风险控制主管专门监控调查并与外国执法官员进行腐败交易[17] - 贿赂账本显示为某政府高级官员购买价值超过300万美元的游艇，为另一名政府高官购买价值数百万美元的奢侈手表，并借此获得外交护照[17]

执法行动概述 - 印度中央执法局查封信实集团董事长阿尼尔·安巴尼及其关联企业总值超过750亿卢比（约合8.46亿美元）的资产 [1] - 查封资产包括办公场所、住宅以及逾53公顷土地 [1] - 调查涉及银行欺诈和洗钱嫌疑 [1] 调查案件背景 - 调查缘于印度中央调查局8月提起的一宗刑事诉讼 [1] - 诉讼称印度国家银行举报信实通信公司"侵占银行资金"，致其损失292.9亿卢比（3.3亿美元） [1] - 调查还关联信实通信及其子公司2017年至2019年间从印度耶斯银行所获的超5.69亿美元贷款，据称这些资金"被转移和清洗" [1] 公司回应与关联 - 信实通信公司回应称阿尼尔·安巴尼"坚决否认所有指控，将为自己辩护" [1] - 由阿尼尔控制的信实基建有限公司声明其离开董事会已超过3年半，案件"不会对公司业务运营、股东、员工和其他任何利益相关方造成影响" [2] 个人与企业背景 - 阿尼尔·安巴尼与兄长穆凯什·安巴尼于2005年分拆家族企业 [1] - 阿尼尔分得能源、电信和金融等业务板块 [1] - 穆凯什分得石油化工等板块，现任信实工业公司董事长，有"亚洲首富"之称 [1]

事件概述 - 印度中央执法局查封信实集团董事长阿尼尔·安巴尼及其关联企业总值超过750亿卢比（约合8.46亿美元）的资产 [1] - 查封行动旨在调查其所涉银行欺诈和洗钱嫌疑 [1] 查封资产详情 - 查封资产类型包括办公场所、住宅以及逾53公顷土地 [1] - 声明指出已查明信实集团旗下多家企业存在欺诈性转移公共资产的行为 [1] - 执法局致力于把这些赃款归还给合法索赔人 [1] 公司背景与历史 - 阿尼尔·安巴尼之父迪鲁拜·安巴尼创立了印度最大私人企业之一的信实集团 [1] - 2005年阿尼尔与兄长穆凯什·安巴尼分拆家族企业 [1] - 阿尼尔分得能源、电信和金融等业务板块 [1] - 穆凯什分得石油化工等板块，现任信实工业公司董事长，有"亚洲首富"之称 [1]

资产查封概况 - 执法局临时查封了位于马哈拉施特拉邦新孟买Dhirubhai Ambani知识城的超过132英亩土地，价值约446.3亿卢比 [1] - 此次查封后，涉及信实通信、信实商业金融和信实住房金融的案件中，总资产查封额已超过750亿卢比 [1] - 执法局早前已在此案中查封了这些公司的42处财产 [2] 案件背景与指控 - 调查基于印度中央调查局根据《印度刑法典》和《防止腐败法》各项条款登记的第一信息报告 [2] - 信实通信及其集团公司自2010-2012年起从国内外贷款机构获得贷款，总金额为4018.5亿卢比的贷款尚未偿还 [2] - 五家银行指控该集团的贷款账户存在欺诈行为 [3] - 据称，信实通信及其集团公司将超过1360亿卢比资金用于贷款续期，超过1260亿卢比被转移至关联方，超过180亿卢比投资于定期存款/共同基金，这些资金大部分被清算后重新流入集团实体 [6] 资金挪用方式 - 调查发现，贷款被用于交叉偿还其他实体的其他银行贷款、转移至关联方以及投资共同基金，违反了贷款批准函的条款 [6] - 执法局还发现了大量滥用票据贴现手段将资金输送给关联方的情况 [7] - 部分贷款通过对外汇款被转移至印度境外 [7] 公司回应与状态 - 信实基础设施有限公司向证券交易所表示，公司的部分资产被执法局临时查封，但强调此举对公司业务运营、股东、员工或其他利益相关者没有影响 [3] - 信实基础设施有限公司指出Anil D Ambani已超过三年半未在公司董事会任职 [3] - 信实通信已进行企业破产解决程序超过六年，相关事宜正由印度国家公司法法庭和印度最高法院审理 [5] - Anil D Ambani曾担任信实通信的非执行董事，并于2019年辞职 [5] 资产所有权澄清 - 知情人士表示，德里信实中心和位于新孟买的Dhirubhai Ambani知识城是信实通信的资产 [4]

案件核心与规模 - 2025年10月，美英联手起诉并制裁柬埔寨太子集团主席陈志，案件涉及东南亚最大跨境洗钱网络，被称为对新加坡金融体系的"压力测试"[1] - 美国财政部将"太子集团跨国犯罪组织"及146个相关个人与实体列入制裁名单，美国司法部查获127,271枚比特币，约150亿美元，创下史上最大民事没收纪录[2] - 太子集团表面从事地产、银行等业务，实则运营依赖人口贩运和强迫劳动的诈骗园区，被形容为"带铁丝网的监狱"[2] 涉案主体陈志 - 陈志1987年生于中国福建，后移居柬埔寨，创立太子集团，业务扩展至地产、银行等，跻身柬埔寨最具影响力民营企业之一[4] - 陈志被控五项罪名：强迫劳动与人口贩运、行贿腐败、企业洗钱、跨国资产转移与隐匿赃款，若罪名成立最高或面临40年监禁[4] 新加坡操作模式与结构 - 陈志团队以新加坡为中转站，利用家族办公室DW Capital及壳公司实现资金与形象"双重洗白"，此做法被称为"Singapore washing"[5] - 主要结构包括：家办主体DW Capital、理财外壳Skyline Investment Management、资产转移载体Warpcapital Yacht Management等，14家壳公司注册于同一地址，被视为洗钱活动节点[8] - 操作由三名新加坡籍前台操盘手执行，均于2025年10月14日被列入SDN List，资产遭冻结[9][11] 洗白手段与漏洞利用 - 陈志在新加坡购入豪宅与资产逾4,000万新元，并将公寓改造成带雪茄吧和KTV的私人俱乐部，用于洽谈生意[12] - 通过设立Prince Foundation进行慈善捐赠塑造形象，并曾获得南洋理工大学、淡马锡子公司盛裕集团等机构背书，这些合作现已终止[15] - 利用单一家办管理自有资金可豁免申请资本市场服务牌照的监管真空，并通过多层架构提高穿透实控人和资金来源的难度[18][19] 新加坡监管应对与影响 - 案件发生后，新加坡警方对陈志网络发出禁止处置令，查封约1.5亿新元资产，本地银行早在2024年已提交可疑交易报告并关闭相关账户[16] - 新加坡金融管理局正推行"差异化监管"，一方面将家办审批时间从6个月缩短至约2个月，另一方面强化资金来源核查与实控人穿透审查[23] - 此次案件暴露出新加坡在"吸引优质资本"与"防范灰色资金"之间寻求平衡的挑战，其家办生态正从"数量扩张"转向"质量筛选"[21][23]

案件概述 - 柬埔寨太子集团陈志与天津蓝天格锐电子科技有限公司钱志敏涉及大规模非法集资与洗钱活动，其持有的比特币被多国执法部门没收 [1][3] - 陈志被美国没收近13万枚比特币，价值约150亿美元 [3] - 钱志敏被英国扣押6.1万枚比特币，价值近500亿元人民币 [3] 犯罪手法 - 陈志通过恐吓、威胁、非法拘禁及诈骗等手段获取不义之财 [3] - 钱志敏通过高收益理财产品吸引投资者，在获取信任后对平台资金进行“收割” [3] - 非法所得被用于购置国外房产、游艇、跑车等高价值资产，以实现资产享受与洗钱目的 [3] 洗钱渠道与资产特性 - 比特币因其去中心化特性被选为主要洗钱工具，旨在将黑钱洗白并兑换成美金 [1][5] - 比特币存储于非托管型加密货币钱包（冷钱包/硬件钱包）中，该资产形式理论上仅由私钥持有人控制，不易被冻结 [6] 资产没收原因 - 尽管比特币具有去中心化特性，但执法部门通过获取钱包私钥成功没收资产 [6] - 获取私钥的潜在方式包括对密钥保管人施加压力，例如以减刑为条件换取密钥信息 [9] - 钱志敏已在英国法庭当庭认罪承认洗钱 [9]

国际制裁行动 - 新加坡警方查封并扣押太子集团创始人陈志及其相关实体在新加坡的6处房产及其他金融资产，总价值超过1.5亿新元（约合8.2亿人民币），并扣押一艘游艇、11辆豪车及多瓶名酒 [1] - 美国执法部门扣留陈志价值约150亿美元的比特币，英国对其实施制裁并冻结伦敦19处房产及所有在英资产 [3] - 韩国五家银行已冻结太子集团在柬埔寨分行的资产，金额超过910亿韩元，此前该集团在韩交易金额超过1970亿韩元 [3] - 美英两国对146名与太子集团关联的目标实施制裁，并将该集团定为跨国犯罪组织 [6] 公司业务与运营模式 - 太子集团自称为跨国商业集团，在柬埔寨布局度假村与酒店项目，是柬埔寨最大的企业集团之一，业务涵盖房地产开发、金融服务、旅游和消费服务 [4][10] - 集团在30多个国家运营超过100家商业实体，旗下拥有太子房地产集团、太子银行等子公司，其在柬埔寨的房地产投资高达20亿美元 [10][11] - 起诉书揭示诈骗和洗钱占集团收入绝大部分，合法生意多为亏损或不盈利，主要用于掩护非法活动 [14] - 集团使用虚假招聘广告诱骗工人，并以酷刑强迫其进行电信诈骗，诱骗受害者转移加密货币 [4] 非法活动规模与手段 - 集团被指控操控大规模线上诈骗工厂，在柬埔寨至少建造10个诈骗园区，使用先进作案设备 [8][14] - 2018年，一名同案犯从非法市场购买数百万个手机号码和账户密码，集团拥有配备1250部手机、控制76000个社交媒体账户的自动化呼叫中心 [14] - 2018年太子集团仅从杀猪盘骗局及相关非法活动就日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元，几乎是柬埔寨当年GDP的三分之一 [16] - 集团频繁使用暴力手段维护运转，并系统性地贿赂多国公职人员以保护犯罪企业，贿赂物品包括价值超300万美元的游艇和数百万美元的奢侈手表 [16][17]

诈骗案件概述 - 湖北老河口市一名张姓客户在湖北银行要求提取一笔30万元人民币的现金 该笔资金于取款当天凌晨2点刚刚转入其账户[2] - 银行工作人员发现该笔资金存在快进快出的异常情况 随即按规定询问资金用途并联系远在吉林的汇款人进行核实[2] - 客户对资金用途的解释前后矛盾 先是声称用于办事 后又解释为给女儿的彩礼或朋友还款 引起银行和警方的高度怀疑[2][4][8] 银行与警方协作应对 - 银行工作人员将异常情况报告至反诈警民联络群 警方接报后立即线上线下同步调查资金流向和相关人员情况[6] - 警方到达现场后 客户表现紧张且言辞闪烁 进一步加深了对其行为可疑性的判断[8] - 警方通过与客户儿子的电话沟通 证实客户并无大额存款 且近期家中并无婚嫁事宜 推翻了客户的说法[10] 诈骗手法与资金拦截 - 为防止资金损失 警方在银行协助下暂时阻断了该30万元资金的转账通道 成功拦截了这笔涉诈资金[10][11] - 经与吉林延吉警方信息共享 确认该30万元资金是延吉市一名受害者被诈骗分子远程诱导后转入张女士账户的款项[12][14] - 调查揭示诈骗分子冒充国家工作人员 以发放扶贫款为名 诱骗张女士提供银行卡接收资金并取现转移 并承诺给予报酬[16]