2025年9月18日龙口支行开展聚焦反洗钱防范非法金融宣传活动，为确保宣传覆盖广泛、深入人心，宣 传期间我行采用厅堂内外联动宣传，在网点大厅设置反洗钱宣传专区，摆放宣传折页、海报，由大堂经 理现场讲解；厅堂外龙口支行组织员工走进商区通过讲座、互动问答、案例分享等形式，面对面普及反 洗钱知识，本次宣传聚焦反洗钱核心要点，围绕"什么是洗钱"、"洗钱的常见手段"、"如何防范洗钱风 险"三大维度，向公众传递关键信息，告知客户非法金融活动常以"高收益""低风险"为诱饵，不要出 租、出借、出售个人银行账户、银行卡、手机银行U盾或支付账户（微信、支付宝等）、不要替陌生人 提现、转账，不轻易帮助他人"过账"或"走流水"、要轻信"高息理财""快速致富"等虚假宣传，远离不明 金融交易。 根据广发银行济南分行2025年金融教育宣传周活动工作方案，广发银行龙口支行以"保障金融权益，助 力美好生活"为口号，积极践行以人民为中心的价值取向，聚焦群众关切，聚焦反洗钱，开展金融知识 普及活动。 许多客户表示，通过宣传不仅了解了洗钱的危害，更学会了如何保护自身账户安全，避免陷入非法金融 陷阱。反洗钱工作是一项长期且艰巨的任务，未来广发银行龙口 ...

活动概况 - 国投瑞银基金于9月17日参与福田区福田街道党工委在兴融社区公园举办的金融行业投教专场活动 [1] - 活动主题为“哇噻CBD·福田CBD企业特色展示” [1] - 活动聚焦于反洗钱和个人养老金主题 [1] 活动内容与形式 - 公司将反洗钱法规要点转化为“套圈游戏”互动 [1] - 活动通过答题、套圈、领奖的沉浸式体验，帮助市民了解和学习如何规避常见洗钱套路 [1] - 活动形式旨在实现“寓教于乐、寓学于趣” [1] 活动成效 - 活动在3小时内覆盖市民超过1000人次 [1] - 活动期间发放宣传折页超过200份 [1] - 活动取得良好反响，有效助力市民提升风险防范意识 [1] 未来规划 - 公司将持续践行“金融为民”理念 [6] - 未来计划将反洗钱、个人养老金等知识送进社区、校园和企业 [6] - 公司致力于助力构建安全、健康的金融环境，守护人民群众“钱袋子” [6]

作为北京公募基金高质量发展系列活动的重要实践，9月10日至13日，在2025年中国国际服务贸易交易 会（服贸会）首钢园金融服务专题展区，工银瑞信基金携"正'钱'方"反洗钱卷宗迷宫展正式亮相。本次 展览以"规范获得财富的方法"为核心理念，通过沉浸式互动体验将反洗钱合规教育转化为公众可参与、 可感知的普惠实践，为公募基金行业高质量发展筑牢合规根基。 "正'钱'方"迷宫展以"卷宗为引、迷宫为径"，设置爆单疑云、帮信暗流、金融迷雾、直播幻境四大主题 关卡，通过典型案例场景化演绎，系统传递反洗钱核心知识。 展览弱化传统说教模式，转而通过"卷宗解密+任务闯关"的形式，让参与者在探索中掌握客户身份识 别、可疑交易监测、风险评估等实用技能，实现"从知识传递到行为引导"的教育闭环。 专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 张舒琳 9月8日，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手北京公募基金管理人、基金销售机构、基金评价机 构及多家主流媒体，共同启动了以"新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动"为主题 的北京公募基金高质量发展系列活动。 创新形式：科技赋能打造沉浸式合规教育 二是强化投资者保 ...

当前洗钱手段隐蔽性越来越高，不断提升反洗钱意识，不仅是维护金融秩序的需要，更是守护个人财产与法治安全的关键一步。随着反洗钱监管政策持 续加码，体现了国家对打击洗钱犯罪的坚定决心，旨在通过完善规章制度、强化监管执行，提升金融机构的反洗钱能力，从而更好地保障普通民众的财产安 全，维护金融秩序与社会稳定。 案例一：快递包裹里的"洗钱流水线" 山东李女士因轻信"投资导师"能助其亏损"翻身"，购买了30万元黄金寄往外地。骗子假借投资黄金的名义，实则是将她的资金以实物方式套现。整个过 程，李女士既是受害者，又是洗钱链条上的"搬运工"。 云南王女士则被"老同学"以人情欺骗，帮忙网购了黄金寄送到指定地址。这些黄金被转卖给正规金店套现，资金最终流入赌博平台。警方追查时，王女 士的快递单竟成了"洗白"资金的关键证据。 案例解读：骗子诱骗受害者购买或接收特定物品并寄出，随后专业团队进行"拆包—转卖—套现"，将非法所得伪装成合法经营收入。更有甚者，利用伪 造的退货单、公益项目等进行虚假贸易或情感绑架，手段极具迷惑性。 案例二：代购兼职中的"洗钱陷阱" 大学生小美被高薪代购兼职所吸引。骗子将"采购款"打入小美账户，要求她取现后交给"经 ...

近日，同方全球人寿山东分公司精心组织并成功开展以"保障金融权益 助力美好生活"为主题的金融教育"五进入"系列宣传活动，活动聚焦日常金融场 景，主动将金融知识送进农村（渔村）、社区、校园、企业、商圈，打通金融教育宣传的"最后一公里"，取得了良好的社会反响。 面向青少年群体，同方全球人寿烟台宣传小队走进山东工商学院，成功举办了"保障金融权益 助力美好生活"主题宣传活动。活动致力于提升青年学生 的金融素养，帮助他们树立理性消费观念，远离"校园贷""套路贷"等非法金融活动，树立正确的财富观和信用观，为未来步入社会筑牢金融安全基 础。 进渔村：服务乡村振兴，守护渔民"钱袋子" 针对渔村地区金融知识相对薄弱、非法集资和诈骗易发的情况，9月15日同方全球人寿烟台宣传小队深入芝罘岛东口村渔市，面向渔民、水产商户等群 体开展了一场生动实用的金融知识普及活动。活动现场设立临时金融咨询服务点，工作人员运用当地方言，通过悬挂横幅、发放折页等通俗易懂的方 式，向广大渔民普及储蓄理财、防范非法集资、安全用卡、警惕"高息"诱惑等实用知识。同时还采取"风险提示送上门"流动宣讲模式，携带便携宣传 册走进各个摊位，快速讲解"如何查询保单有效性" ...

会计师事务所反洗钱工作管理办法核心内容 - 财政部与中国人民银行联合发布《会计师事务所反洗钱工作管理办法》以加强和规范会计师事务所依法履行反洗钱义务[2] - 办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的会计师事务所从事涉及反洗钱法第六十四条第二项规定业务的机构[3] - 国务院财政部门履行全国会计师事务所反洗钱监督管理职责省级财政部门负责本行政区域内职责注册会计师协会承担自律管理职责[3] 反洗钱义务要求 - 会计师事务所应当建立健全与本所风险状况相适应的反洗钱内部控制制度包括洗钱风险评估客户尽职调查可疑交易报告等内容[4] - 会计师事务所应当采取合理措施定期识别评估本所面临的洗钱风险并根据风险评估结果制定适当的管理制度措施和程序[5] - 对于涉及办法第二条规定事项的业务会计师事务所应当开展客户尽职调查并在开展业务前完成或在风险可控前提下于委托事项终结前合理期限内完成[6] 客户尽职调查具体措施 - 会计师事务所应通过查验客户身份证件营业执照等方式识别核实客户身份非自然人客户需了解所有权及控制权结构并核实受益所有人[9] - 对来自高风险国家地区涉嫌洗钱犯罪人员外国政要等客户及业务需采取与洗钱风险相匹配的强化客户尽职调查措施[10] - 强化尽职调查措施包括获取额外信息加强监测分析提高审查频率或获得负责人批准后仍认为风险较高的应拒绝承接或终止业务[11] 可疑交易与特别预防措施 - 会计师事务所发现或有合理理由怀疑客户资金资产或委托业务涉嫌洗钱不论金额大小应及时提交可疑交易报告[16] - 可疑交易报告应通过注册会计师行业统一监管平台提交经中国注册会计师协会汇总后报送中国反洗钱监测分析中心[17] - 会计师事务所应对反洗钱法第四十条规定对象采取反洗钱特别预防措施包括立即停止服务不提供资金资产转移便利等[18] 资料保存与培训要求 - 会计师事务所应建立客户身份资料和业务记录保存制度包括客户身份信息尽职调查资料业务合同等并在业务关系终止后至少保存十年[19][20] - 会计师事务所应对本所人员持续开展反洗钱培训并配合做好反洗钱宣传根据风险状况合理确定内部审计和检查工作内容[21][22] 监督管理机制 - 省级以上财政部门依法对会计师事务所履行反洗钱义务情况进行监督检查并处理反洗钱行政主管部门提出的监督管理建议[23] - 注册会计师协会在财政部门反洗钱行政主管部门指导下对会计师事务所履行反洗钱义务情况开展自律管理包括制定工作指引完善执业准则等[24] - 省级以上财政部门实施监督管理时应遵循基于风险原则合理确定监管措施的强度和频率注册会计师协会应采取与风险相匹配的自律管理措施[25] 法律责任与附则 - 会计师事务所违反反洗钱法和本办法规定的按照反洗钱法第五十八条规定予以处罚构成犯罪的依法追究刑事责任[27] - 办法自公布之日起施行此前有关规定与本办法不一致的按照本办法执行预防恐怖主义融资活动未规定的适用本办法[14][18]

企业可持续披露准则 - 财政部联合相关部门制定《企业可持续披露准则——基本准则(试行)应用指南》 涵盖价值链等八部分内容 实施初期由企业自愿执行[1] - 企业需在重大事件或情况变化时重新评估整个价值链中受影响的可持续风险、机遇及影响范围[1] - 可持续信息使用者包括投资者、债权人、政府及其他利益相关方 披露核心是展示企业对经济、社会、环境的实际或潜在积极/消极影响[1] 会计师事务所反洗钱管理 - 财政部出台《会计师事务所反洗钱工作管理办法》共五章三十二条 要求事务所建立与风险状况匹配的内控制度[2] - 事务所需定期识别评估洗钱风险 对高风险客户采取强化尽职调查措施 包括来自高风险国家地区人员、外国政要及其关联人等[2] - 事务所可拒绝承接或终止阻挠尽职调查客户的业务 并根据情况提交可疑交易报告[2] 财政部近期会计规范动态 - 财政部就会计基础规范及凭证账簿操作指南公开征求意见[3] - 发布企业会计准则解释第19号征求意见稿[3] - 印发地方政府专项债券会计处理规定[3]

核心观点 - 《经营主体登记申请及代理行为管理办法》于9月15日正式施行 旨在规范登记申请和代理行为 防范虚假登记 对接国际反洗钱规则 提升登记注册质量 维护市场秩序 [1] 登记联络员及代理人管理 - 登记联络员须由经营主体任命或指定内部工作人员担任 代表主体办理登记及备案事项 [1] - 登记代理人需具备专业知识 直接接受经营主体委托 原则上不得兼任登记联络员 [1] - 登记代理人必须如实记载执业情况 妥善保存执业记录 禁止从事虚假登记行为及扰乱市场秩序 [1] 登记代理人信息管理制度 - 市场监管总局负责建设全国经营主体登记注册代理人信息系统 记录并公开全国登记代理人 机构负责人 从业人员 代理业务及被限制登记人员等信息 [2] - 登记代理人需通过该系统表明代理身份 对相关人员或组织进行身份核验 规范登记申请行为 [2] 监管与惩戒机制 - 完善监督惩戒机制 明确虚假登记一般性罚则和从重性罚则 [2] - 对提交虚假材料或欺诈手段取得登记者 登记机关可将相关人员列为直接责任人 [2] - 自登记被撤销之日起3年内 登记机关对直接责任人作为联络员或代理人提交的申请不予登记 [2] 反洗钱合规要求 - 登记代理人接受委托时需依法履行反洗钱义务 接受反洗钱监督管理 [2] - 必须协助配合反洗钱调查 禁止在代理登记业务中从事洗钱活动或提供便利 [2]

企业可持续披露准则 - 财政部会同相关部门联合制定《企业可持续披露准则——基本准则（试行）》应用指南 涵盖价值链等八部分内容 由企业自愿实施 [1] - 企业在发生重大事件或情况重大变化时需重新评估整个价值链中所有受影响的可持续风险、机遇和影响范围 [1] - 可持续信息使用者包括投资者、债权人、政府及其有关部门和其他利益相关方 披露核心是使使用者了解企业活动对经济、社会和环境的实际或潜在积极/消极影响 [1] 会计师事务所反洗钱管理 - 财政部制定《会计师事务所反洗钱工作管理办法》共五章三十二条 要求会计师事务所建立健全与风险状况相适应的反洗钱内部控制制度 [2] - 会计师事务所需定期识别评估洗钱风险 根据结果制定风险管理制度措施 对客户阻挠尽职调查可拒绝承接业务或终止业务关系并提交可疑交易报告 [2] - 对来自高风险国家地区、涉嫌洗钱犯罪人员、外国政要及相关人员等高风险客户及业务需采取强化尽职调查措施 [2]

核心监管框架 - 市场监管总局与中国人民银行联合发布《经营主体登记申请及代理行为管理办法》，自2025年9月15日起施行，旨在规范登记申请及代理行为、防范虚假登记、强化反洗钱监管[2][4][43][57][58] - 办法明确登记联络员需由经营主体内部人员担任并在登记机关备案，登记代理人需具备专业知识且原则上不得兼任登记联络员[7][61] - 建立全国统一的登记代理人信息系统，归集并公开代理人身份、业务及受罚信息，强化信息透明度与管理效率[7][13][58] 登记申请规范 - 经营主体可通过登记联络员或委托登记代理人提交申请，两者均需年满18周岁且具备完全民事行为能力[9][10] - 登记机关需加强实名核验，登记联络员及代理人需提供本人实名登记的电话号码并作出诚信声明[11] - 禁止登记代理人兼任经营主体登记联络员（自行出资设立的主体除外），确保代理行为独立性[11] 登记代理人信息管理 - 登记代理人需通过全国信息系统表明代理身份，提交个人/机构信息、委托职务详情及委托人身份信息，信息变更需在60日内更新[13][14] - 省级市场监管部门归集本辖区代理人业务信息、行政处罚记录及异常经营名录信息，并汇总至国家层面[15] 登记代理行为规范 - 代理人需遵循诚实信用原则，签订授权委托书，核对申请材料真实性，建立执业记录并保存至少10年[17][40] - 必须对委托人进行身份核验，记录其姓名、证件号码、住所及法定代表人等详细信息[20][21] - 严禁伪造材料、冒用身份、教唆提供虚假信息等行为，不得为洗钱或危害国家安全的活动提供便利[13][22][23] 反洗钱与反恐怖融资要求 - 登记代理人需履行反洗钱义务，接受监督管理，不得为洗钱活动提供便利[28][59] - 机构需建立反洗钱内部控制制度，开展客户尽职调查，根据风险状况分类管理并保存资料10年[30][31][40] - 对高风险国家地区、外国政要关联委托人等情形需强化尽职调查，要求提供资金来源证明[24][36] - 发现可疑交易需向中国人民银行报告，并对恐怖活动名单对象采取特别预防措施[27][44] 监督管理与法律责任 - 登记机关可对代理人采取约谈、限制代理、行政处罚等措施，涉嫌犯罪的移送公安机关[32][39][47] - 对虚假登记的直接责任人（包括代理人及委托人）实施3年内禁止提交申请的惩戒[38][50] - 明确从重处罚情形：多次违法、性质恶劣或造成严重后果的代理行为[35][48][49] 行业自律与能力建设 - 鼓励建立登记代理行业组织，制定服务规范与标准，参与登记注册服务体系建设[16][25] - 登记机关可对代理人进行业务能力评价，对合格者激励、不合格者约谈警示[40][52]